Стучите громче Правительство разработало новые правила отслеживания "необычных" денежных операций

Правительство в пятницу обнародовало постановление, которое расширяет круг организаций, обязанных разрабатывать правила внутреннего контроля за подозрительными денежными и имущественными операциями своих клиентов и сообщать информацию о таких сделках в Комитет по финансовому мониторингу (КФМ) при Минфине. Руководители организаций, занимающихся скупкой и продажей драгоценных металлов и камней, ювелирных изделий и лома из них, букмекерских контор, компаний, содержащих тотализаторы и проводящих лотереи, а также управляющие инвестиционными фондами должны утвердить внутренние правила для сотрудников в течение месяца и представить их надзорному органу или КФМ.

Еще в июле прошлого года правительство выпустило распоряжение, содержащее рекомендации к составлению правил внутреннего контроля и перечень организаций, обязанных такие правила разработать. В перечень попали профучастники рынка ценных бумаг, страховые и лизинговые компании, ломбарды и организации федеральной почтовой связи. КФМ даже издал памятку для этих компаний, которая помогает выявлять "необычные операции". Сотрудника должны насторожить "необоснованная поспешность" клиента, его стремление раздробить одну операцию на несколько мелких. А также невозможность осуществления связи с клиентом по указанным им адресам и телефонам плюс "несоответствие декларируемой цели операции очевидному смыслу ее достижения". К категории однозначно подозрительных КФМ отнес операции с денежными средствами или иным имуществом, если сумма, на которую они совершаются, равна или превышает 600 тыс. руб.

Формально все подпавшие под действие закона организации его предписания выполнили. В юридическом отделе ИК "Проспект" "Известиям" рассказали, что постарались четко прописать порядок действий сотрудника, столкнувшегося с подозрительной сделкой. Он обязан поставить в известность прямое начальство, потом написать заявление, сделать копию документов и передать все юристам. Подобные порядки действуют в страховых и лизинговых компаниях.

В связи с вступлением в силу с 1 января поправок к закону "О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" правительство расширило перечень организаций, обязанных составлять внутренние правила. Кроме того, оно потребовало дополнительно разработать порядок приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом клиента, заподозренного в причастности к финансированию терроризма. "Пока сложно сказать, чем для нас новые правила отличаются от прописанных в законе", - сказал "Известиям" начальник юридического отдела компании "Дельта-лизинг" Евгений Беденков. Однако Беденков не припомнит случаев возникновения подозрений в финансировании терроризма.

У заместителя гендиректора страховой компании "Макс" Сергея Сычева за полгода действия "противоотмывочных" правил также не возникло подозрений по поводу легального происхождения проходящих через компанию средств. "Страховые компании - не самый удобный финансовый инструмент для отмывания доходов, это все-таки не казино. И тем более для финансирования терроризма", - сказал Сычев "Известиям". При этом "Макс", как и прочие страховщики, предоставляет сведения о клиентах, чьи страховые взносы составляют 600 тыс. руб. и более по одному договору. В основном это владельцы особняков и предметов искусства, которые давно научились отвечать на вопрос, откуда у них деньги.

Елена Короп, Наталья Орлова

Фрадков: России нужно целостное законодательство о сельском хозяйстве  »
Юридические статьи »
Читайте также