Центральный Банк России определил случаи, когда представление недостоверной отчетности может являться основанием для отзыва у кредитной организации лицензии.

Действующий Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» Банку России отозвать у кредитной организации лицензию на осуществление банковских операций в случае установления фактов существенной недостоверности отчетных данных. Но критерии определения «существенности» недостоверности данных закон и действующие подзаконные акты не устанавливают.

Поэтому Центральный банк России установил исчерпывающий список нарушений, которые являются существенными. Теперь Банк России может отозвать лицензию, если кредитная организация не выполняет требования по формированию резервов, обязательных нормативов, если размер собственного капитала оказывается меньше уставного капитала, а также если обязательства перед кредиторами (клиентами, вкладчиками, бюджетом) не исполняются своевременно и в полном объеме.

От формального подхода к рассуждениям ЦБ меняет систему банковского надзора  »
Юридические статьи »
Читайте также