"управление затратами банка" (новашина т.с., карасева т.в.) ("бдц-пресс", 2005)

¦ ¦ ¦ ¦
+----------------------------+-----------+----------+------------+
¦28. Управление технологий ¦ ¦ ¦ ¦
+----------------------------+-----------+----------+------------+
¦29. Управление автоматизации¦ ¦ ¦ ¦
+----------------------------+-----------+----------+------------+
¦30. Управление ДОУ ¦ ¦ ¦ ¦
+----------------------------+-----------+----------+------------+
¦31. Хозяйственный отдел ¦ ¦ ¦ ¦
+----------------------------+-----------+----------+------------+
¦32. Транспортный отдел ¦ ¦ ¦ ¦
+----------------------------+-----------+----------+------------+
¦33. Департамент учета ¦ ¦ ¦ ¦
¦и отчетности ¦ ¦ ¦ ¦
+----------------------------+-----------+----------+------------+
¦34. Финансово-экономический ¦ ¦ ¦ ¦
¦блок ¦ ¦ ¦ ¦
+----------------------------+-----------+----------+------------+
¦35.УВК ¦ ¦ ¦ ¦
+----------------------------+-----------+----------+------------+
¦36. Служба безопасности ¦ ¦ ¦ ¦
+----------------------------+-----------+----------+------------+
¦37. Информационно- ¦ ¦ ¦ ¦
¦аналитическое управление ¦ ¦ ¦ ¦
+----------------------------+-----------+----------+------------+
¦38. Юридическое управление ¦ ¦ ¦ ¦
L----------------------------+-----------+----------+-------------


Приложение 14
Смета капитальных затрат по проекту развития
ОАО "Коммерческий банк"
-----------------T---------------------------------------T-------¬
¦ N статьи затрат¦ Наименование статьи затрат ¦ Итого ¦
+----------------+---------------------------------------+-------+
¦100100 ¦Капитальный ремонт ¦ ¦
+----------------+---------------------------------------+-------+
¦100200 ¦ОС: автоматизация ¦ ¦
+----------------+---------------------------------------+-------+
¦100300 ¦ОС: транспорт ¦ ¦
+----------------+---------------------------------------+-------+
¦100400 ¦ОС: банковское оборудование ¦ ¦
+----------------+---------------------------------------+-------+
¦100500 ¦ОС: мебель и оборудование для помещений¦ ¦
+----------------+---------------------------------------+-------+
¦100600 ¦ОС: охрана и безопасность ¦ ¦
+----------------+---------------------------------------+-------+
¦100700 ¦ОС: инкассация ¦ ¦
+----------------+---------------------------------------+-------+
¦100800 ¦ОС: связь и телекоммуникации ¦ ¦
+----------------+---------------------------------------+-------+
¦100900 ¦ОС: реклама ¦ ¦
+----------------+---------------------------------------+-------+
¦101000 ¦ОС: здания и сооружения ¦ ¦
+----------------+---------------------------------------+-------+
¦101100 ¦ОС: бюджет развития - непредвиденные ¦ ¦
+----------------+---------------------------------------+-------+
¦ ¦Итого ¦ ¦
L----------------+---------------------------------------+--------
Смета текущих затрат по проекту развития
ОАО "Коммерческий банк"
-----------------T---------------------------------------T-------¬
¦ N статьи затрат¦ Наименование статьи затрат ¦ Итого ¦
+----------------+---------------------------------------+-------+
¦Административные¦ ¦ ¦
+----------------+---------------------------------------+-------+
¦90100 ¦Зарплата ¦ ¦
+----------------+---------------------------------------+-------+
¦90200 ¦Содержание персонала ¦ ¦
+----------------+---------------------------------------+-------+
¦Эксплуатационные¦ ¦ ¦
+----------------+---------------------------------------+-------+
¦90300 ¦Аренда и содержание помещений ¦ ¦
+----------------+---------------------------------------+-------+
¦90400 ¦Мебель и оборудование для помещений ¦ ¦
+----------------+---------------------------------------+-------+
¦90500 ¦Канцтовары ¦ ¦
+----------------+---------------------------------------+-------+
¦90600 ¦Телефонные, телеграфные, почтовые ¦ ¦
¦ ¦расходы ¦ ¦
+----------------+---------------------------------------+-------+
¦90700 ¦Расходы на охрану и безопасность ¦ ¦
+----------------+---------------------------------------+-------+
¦90800 ¦Расходы на инкассацию ¦ ¦
+----------------+---------------------------------------+-------+
¦90900 ¦Транспортные расходы ¦ ¦
+----------------+---------------------------------------+-------+
¦91000 ¦Консалтинговые и информационные расходы¦ ¦
+----------------+---------------------------------------+-------+
¦91100 ¦Связь и телекоммуникации ¦ ¦
+----------------+---------------------------------------+-------+
¦91200 ¦Автоматизация ¦ ¦
+----------------+---------------------------------------+-------+
¦91300 ¦Амортизация ¦ ¦
+----------------+---------------------------------------+-------+
¦99900 ¦Непредвиденные расходы ¦ ¦
+----------------+---------------------------------------+-------+
¦Коммерческие ¦ ¦ ¦
+----------------+---------------------------------------+-------+
¦92100 ¦Представительские расходы ¦ ¦
+----------------+---------------------------------------+-------+
¦92200 ¦Командировочные расходы ¦ ¦
+----------------+---------------------------------------+-------+
¦Налоги ¦ ¦ ¦
+----------------+---------------------------------------+-------+
¦92500 ¦Налоги ¦ ¦
+----------------+---------------------------------------+-------+
¦ ¦Итого ¦ ¦
L----------------+---------------------------------------+--------
Проект входит в состав проекта: _________________________________.
Проект включает следующие проекты: ______________________________.
Дата начала реализации проекта: _________________________________.
Дата окончания реализации проекта: ______________________________.
_________________________ _________ _____________________
(Наименование должности (Подпись) (Расшифровка подписи)
руководителя проекта)
_________________________ _________ _____________________
(Наименование должности (Подпись) (Расшифровка подписи)
курирующего руководителя)


Приложение 15
Пример оформления сметы затрат по проекту развития
ОАО "Коммерческий банк"


----T-------------T------------T--------------T------T----T-------T---------T-----------T---------T--------------T-----------------¬
¦ N ¦Классификатор¦Наименование¦ Наименование ¦ Месяц¦Кол-¦ Цена ¦ Сумма ¦ Номер ¦ Номер ¦ Текущие ¦ Комментарий ¦
¦п/п¦ банковских ¦ статьи КБК ¦ товара/услуги¦оплаты¦ во,¦ ¦ ¦ ЦФО- ¦ ЦФО- ¦ расходы - 1; ¦ ¦
¦ ¦ кодов (КБК) ¦ ¦ ¦ ¦ шт.¦ ¦ ¦исполнителя¦заказчика¦капзатраты - 2¦ ¦
+---+-------------+------------+--------------+------+----+-------+---------+-----------+---------+--------------+-----------------+
¦ 1 ¦ 09200101 ¦Наружная ¦Аренда места ¦ 6 ¦ 1 ¦165 000¦ 165 000¦ 27 ¦ 50 ¦ 1 ¦ ¦
¦ ¦ ¦реклама ¦для размещения¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦рекламного ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦щита сроком ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦на полгода ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+---+-------------+------------+--------------+------+----+-------+---------+-----------+---------+--------------+-----------------+
¦ 2 ¦ 090100 ¦Зарплата ¦Зарплата ¦ 1 ¦ 1 ¦ 63 000¦ 63 000¦ 34 ¦ 50 ¦ 1 ¦Управляющий, ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦начальник ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦Хозяйственного ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦отдела ¦
+---+-------------+------------+--------------+------+----+-------+---------+-----------+---------+--------------+-----------------+
¦ 3 ¦ 090100 ¦Зарплата ¦Зарплата ¦ 2 ¦ 1 ¦ 93 000¦ 93 000¦ 34 ¦ 50 ¦ 1 ¦+ начальник ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦Управления ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦автоматизации ¦
+---+-------------+------------+--------------+------+----+-------+---------+-----------+---------+--------------+-----------------+
¦ 4 ¦ 090100 ¦Зарплата ¦Зарплата ¦ 3 ¦ 1 ¦141 000¦ 141 000¦ 34 ¦ 50 ¦ 1 ¦+ 2 главных ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦специалиста ¦
+---+-------------+------------+--------------+------+----+-------+---------+-----------+---------+--------------+-----------------+
¦ 5 ¦ 090100 ¦Зарплата ¦Зарплата ¦ 4 ¦ 1 ¦186 000¦ 186 000¦ 34 ¦ 50 ¦ 1 ¦+ главный ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦бухгалтер ¦
+---+-------------+------------+--------------+------+----+-------+---------+-----------+---------+--------------+-----------------+
¦ 6 ¦ 090100 ¦Зарплата ¦Зарплата ¦ 5 ¦ 1 ¦186 000¦ 186 000¦ 34 ¦ 50 ¦ 1 ¦ ¦
+---+-------------+------------+--------------+------+----+-------+---------+-----------+---------+--------------+-----------------+
¦ 7 ¦ 090100 ¦Зарплата ¦Зарплата ¦ 6 ¦ 1 ¦252 000¦ 252 000¦ 34 ¦ 50 ¦ 1 ¦+ специалист ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦по работе ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦с клиентами; ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦+ 2 кассира; ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦+ 2 операциониста¦
+---+-------------+------------+--------------+------+----+-------+---------+-----------+---------+--------------+-----------------+
¦ 8 ¦ 100601 ¦ОПС ¦Система ¦ 1 ¦ 1 ¦150 000¦ 150 000¦ 36 ¦ 50 ¦ 2 ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦телевизионного¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦наблюдения, ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦в том числе ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦4 видеокамеры,¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦квадратор ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+---+-------------+------------+--------------+------+----+-------+---------+-----------+---------+--------------+-----------------+
¦ 9 ¦ 100101 ¦ОПС ¦Проектные ¦ 1 ¦ 1 ¦ 45 000¦ 45 000¦ 31 ¦ 50 ¦ 2 ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦работы и ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ремонт ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦помещений ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+---+-------------+------------+--------------+------+----+-------+---------+-----------+---------+--------------+-----------------+
¦10 ¦ 100102 ¦ОПС ¦Проектные ¦ 6 ¦ 1 ¦ 45 000¦ 45 000¦