"управление затратами банка" (новашина т.с., карасева т.в.) ("бдц-пресс", 2005)

(Подпись) (Расшифровка подписи)
руководителя ЦФО-исполнителя)
_____________________________ _________ _____________________
(Наименование должности (Подпись) (Расшифровка подписи)
курирующего руководителя)


Приложение 18
Порядок визирования счетов
------------------T--------------T---------------------------------------------------T------------¬
¦ Наименование ¦ Наименование ¦ Ф.И.О. руководителя, визирующего счета ¦ Резолюция ¦
¦ оплачиваемых ¦ структурного ¦ ¦ ¦
¦ услуг согласно ¦подразделения,+-----------------------------------T---------------+ ¦
¦ счету ¦к деятельности¦ Руководитель структурного ¦ Виза ¦ ¦
¦ ¦ которого ¦ подразделения ¦ ¦ ¦
¦ ¦относится счет¦ ¦ ¦ ¦
+-----------------+--------------+-----------------------------------+---------------+------------+
¦Размещение ¦Управление ¦1. Начальник Управления развития ¦ ¦Первый ¦
¦рекламы, ¦развития ¦бизнеса. ¦ ¦заместитель ¦
¦изготовление ¦бизнеса ¦2. Директора дополнительных офисов ¦ ¦Председателя¦
¦визитных ¦ ¦(в случае размещения рекламы на ¦ ¦Правления - ¦
¦карточек, ¦ ¦зданиях центрального/дополнительных¦ ¦Президента ¦
¦плакатов, ¦ ¦офисов) или руководитель проекта ¦ ¦банка ¦
¦листовок, ¦ ¦развития. ¦ ¦ ¦
¦публикация ¦ ¦3. Начальник Отдела ¦ ¦ ¦
¦отчетности ¦ ¦внутрибанковских операций ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦Департамента учета и отчетности. ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦4. Заместитель главного бухгалтера ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦по учету хозяйственной ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦деятельности, отчетности и ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦налогообложению/начальник Отдела ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦отчетности и налогообложения. ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦5. Начальник Управления финансового¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦анализа и планирования/начальник ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦Отдела финансового планирования и ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦контроля Управления финансового ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦анализа и планирования ¦ ¦ ¦
+-----------------+--------------+-----------------------------------+---------------+------------+
¦Ведение счетов ¦Отдел ¦1. Начальник Отдела депозитарных ¦Заместитель ¦Первый ¦
¦ ¦депозитарных ¦операций. ¦главного ¦заместитель ¦
¦ ¦операций ¦2. Начальник Отдела ¦бухгалтера, ¦Председателя¦
¦ ¦Департамента ¦внутрибанковских операций ¦курирующий ¦Правления - ¦
¦ ¦учета ¦Департамента учета и отчетности. ¦деятельность ¦Президента ¦
¦ ¦и отчетности ¦3. Заместитель главного бухгалтера ¦Отдела ¦банка ¦
¦ ¦ ¦по учету хозяйственной ¦депозитарных ¦ ¦
¦ ¦ ¦деятельности, отчетности и ¦операций ¦ ¦
¦ ¦ ¦налогообложению/начальник Отдела ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦отчетности и налогообложения. ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦4. Начальник Управления финансового¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦анализа и планирования/начальник ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦Отдела финансового планирования и ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦контроля Управления финансового ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦анализа и планирования ¦ ¦ ¦
+-----------------+--------------+-----------------------------------+---------------+------------+
¦Брокерское ¦Отдел бэк-офис¦1. Начальник Отдела бэк-офис. ¦Заместитель ¦Первый ¦
¦обслуживание ¦Департамента ¦2. Начальник Отдела ¦главного ¦заместитель ¦
¦ ¦учета ¦внутрибанковских операций ¦бухгалтера, ¦Председателя¦
¦ ¦и отчетности ¦Департамента учета и отчетности. ¦курирующий ¦Правления - ¦
¦ ¦ ¦3. Заместитель главного бухгалтера ¦деятельность ¦Президента ¦
¦ ¦ ¦по учету хозяйственной ¦Отдела бэк-офис¦банка ¦
¦ ¦ ¦деятельности, отчетности и ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦налогообложению/начальник Отдела ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦отчетности и налогообложения. ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦4. Начальник Управления финансового¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦анализа и планирования/начальник ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦Отдела финансового планирования и ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦контроля Управления финансового ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦анализа и планирования ¦ ¦ ¦
+-----------------+--------------+-----------------------------------+---------------+------------+
¦Услуги в системе ¦Отдел ценных ¦1. Начальник Отдела ценных бумаг. ¦Начальник ¦Первый ¦
¦РВС ¦бумаг ¦2. Начальник Отдела ¦Управления ¦заместитель ¦
¦ ¦Управления ¦внутрибанковских операций ¦казначейства ¦Председателя¦
¦ ¦казначейства ¦Департамента учета и отчетности. ¦ ¦Правления - ¦
¦ ¦ ¦3. Заместитель главного бухгалтера ¦ ¦Президента ¦
¦ ¦ ¦по учету хозяйственной ¦ ¦банка ¦
¦ ¦ ¦деятельности, отчетности и ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦налогообложению/начальник Отдела ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦отчетности и налогообложения. ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦4. Начальник Управления финансового¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦анализа и планирования/начальник ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦Отдела финансового планирования и ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦контроля Управления финансового ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦анализа и планирования ¦ ¦ ¦
+-----------------+--------------+-----------------------------------+---------------+------------+
¦Ремонт, ¦Транспортный ¦1. Начальник Транспортного отдела. ¦Первый ¦Заместитель ¦
¦обслуживание ¦отдел ¦2. Начальник Отдела ¦заместитель ¦Председателя¦
¦автомобилей, ¦ ¦внутрибанковских операций ¦Председателя ¦Правления - ¦
¦аренда помещения ¦ ¦Департамента учета и отчетности. ¦Правления - ¦Президента ¦
¦ремонтной базы ¦ ¦3. Заместитель главного бухгалтера ¦Президента ¦банка ¦
¦ ¦ ¦по учету хозяйственной ¦банка (в случае¦ ¦
¦ ¦ ¦деятельности, отчетности и ¦если сумма ¦ ¦
¦ ¦ ¦налогообложению/начальник Отдела ¦счета превышает¦ ¦
¦ ¦ ¦отчетности и налогообложения. ¦100 000 руб.) ¦ ¦
¦ ¦ ¦4. Начальник Управления финансового¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦анализа и планирования/начальник ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦Отдела финансового планирования и ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦контроля Управления финансового ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦анализа и планирования ¦ ¦ ¦
+-----------------+--------------+-----------------------------------+---------------+------------+
¦Покупка мебели, ¦Хозяйственный ¦1. Начальник Хозяйственного отдела.¦Первый ¦Заместитель ¦
¦кондиционеров и ¦отдел ¦2. Директора дополнительных офисов ¦заместитель ¦Председателя¦
¦другого офисного ¦ ¦(в случае расходов для центрального¦Председателя ¦Правления - ¦
¦и бытового ¦ ¦/дополнительных офисов). ¦Правления - ¦Президента ¦
¦оборудования, ¦ ¦3. Начальник Отдела ¦Президента ¦банка ¦
¦химчистка ковров ¦ ¦внутрибанковских операций ¦банка (в случае¦ ¦
¦и другие ¦ ¦Департамента учета и отчетности. ¦если сумма ¦ ¦
¦хозяйственные ¦ ¦4. Заместитель главного бухгалтера ¦счета превышает¦ ¦
¦расходы ¦ ¦по учету хозяйственной ¦100 000 руб.) ¦ ¦
¦ ¦ ¦деятельности, отчетности и ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦налогообложению/начальник Отдела ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦отчетности и налогообложения. ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦5. Директор дополнительного офиса ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦или руководитель проекта развития. ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦6. Начальник Управления финансового¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦анализа и планирования/начальник ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦Отдела финансового планирования и ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦контроля Управления финансового ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦анализа и планирования ¦ ¦ ¦
+-----------------+--------------+-----------------------------------+---------------+------------+
¦Покупка ¦Хозяйственный ¦1. Главный специалист ¦Первый ¦Заместитель ¦
¦канцтоваров, ¦отдел ¦Хозяйственного отдела. ¦заместитель ¦Председателя¦
¦бумаги, ¦ ¦2. Начальник Отдела ¦Председателя ¦Правления - ¦
¦хозяйственных ¦ ¦внутрибанковских операций ¦Правления - ¦Президента ¦
¦товаров, бланков ¦ ¦Департамента учета и отчетности. ¦Президента ¦банка ¦
¦справок на вывоз ¦ ¦3. Заместитель главного бухгалтера ¦банка (в случае¦ ¦
¦валютных ¦ ¦по учету хозяйственной ¦если сумма ¦ ¦
¦ценностей ¦ ¦деятельности, отчетности и ¦счета превышает¦ ¦
¦ ¦ ¦налогообложению/начальник Отдела ¦100 000 руб.) ¦ ¦
¦ ¦ ¦отчетности и налогообложения. ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦4. Директор дополнительного офиса ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦или руководитель проекта развития. ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦5. Начальник Управления финансового¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦анализа и планирования/начальник ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦Отдела финансового планирования и ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦контроля Управления финансового ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦анализа и планирования ¦ ¦ ¦
+-----------------+--------------+-----------------------------------+---------------+------------+
¦Аренда и ремонт ¦Хозяйственный ¦1. Начальник Отдела валютно- ¦1. Начальник ¦Заместитель ¦
¦помещений, ¦отдел ¦обменных и неторговых операций. ¦Управления ¦Председателя¦
¦оборудования в ¦ ¦2. Начальник Отдела ¦неторговых и ¦Правления - ¦
¦обменных пунктах,¦ ¦внутрибанковских операций ¦кассовых ¦Президента ¦
¦операционных ¦ ¦Департамента учета и отчетности. ¦операций. ¦банка ¦
¦кассах вне ¦ ¦3. Заместитель главного бухгалтера ¦2. Первый ¦ ¦
¦кассового узла ¦ ¦по учету хозяйственной ¦заместитель ¦ ¦
¦банка ¦ ¦деятельности, отчетности и ¦Председателя ¦ ¦
¦ ¦ ¦налогообложению/начальник Отдела ¦Правления - ¦ ¦
¦