ТИПОВАЯ ФОРМА ГЕНЕРАЛЬНОГО КРЕДИТНОГО ДОГОВОРА НА ПРЕДОСТАВЛЕНИЕ КРЕДИТОВ БАНКА РОССИИ, ОБЕСПЕЧЕННЫХ ЗАЛОГОМ (БЛОКИРОВКОЙ) ЦЕННЫХ БУМАГ


Приложение 2
к Положению Банка России
от 04.08.2003 No. 236-П
"О порядке предоставления
Банком России кредитным
организациям кредитов,
обеспеченных залогом
(блокировкой) ценных бумаг"
(в ред. Указаний ЦБ РФ
от 30.08.2004 No. 1496-У,
от 28.09.2005 No. 1617-У)

ГЕНЕРАЛЬНЫЙ КРЕДИТНЫЙ ДОГОВОР No. ____
НА ПРЕДОСТАВЛЕНИЕ КРЕДИТОВ БАНКА РОССИИ, ОБЕСПЕЧЕННЫХ
ЗАЛОГОМ (БЛОКИРОВКОЙ) ЦЕННЫХ БУМАГ
(типовая форма)
г. _________________ "__" _____________ ____ г.
Центральный банк Российской Федерации, в дальнейшем именуемый "Банк России", в лице ______________________________________________________ ____________________________ (Ф.И.О.), действующего на основании доверенности от "___"________ ____ г. No. ______, с одной стороны, и _____________________ (наименование Банка), в дальнейшем именуемый "Банк", в лице _________________ __________________ (Ф.И.О., должность), действующего на основании _______ (Устава/доверенности), с другой стороны, в дальнейшем совместно именуемые "Стороны", заключили настоящий Договор о нижеследующем:
1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
1.1. Банк России обязуется предоставлять Банку на условиях и в порядке, установленных Положением Банка России от 4 августа 2003 года N 236-П "О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг" (далее - Положение) и настоящим Договором, на следующий банковский счет (следующие банковские счета) Банка:
N ____________________________________________________, открытый в
__________________________________________________________________
(наименование подразделения расчетной сети Банка России
__________________________________________________________________
/расчетной небанковской кредитной организации (далее -
уполномоченная РНКО))
БИК ______________________________, корреспондентский счет в Банке
России N _____________________ (далее - основной счет N _____ <*>)
(только для
уполномоченной РНКО)
_____________________________________________________________ <**>
(ломбардные кредиты, внутридневные кредиты, кредиты
овернайт - нужное вписать)
(далее - основной счет, основные счета), а Банк обязуется погашать задолженность по предоставленным в соответствии с настоящим Договором кредитам и уплачивать проценты по ним на условиях и в порядке, определенных Положением и настоящим Договором.
--------------------------------
<*> Указывается порядковый номер основного счета (1, 2, 3 и т.д.) в порядке перечисления основных счетов в Договоре.
<**> Текст данного абзаца до настоящей сноски включается в текст Договора необходимое количество раз в зависимости от количества Основных счетов.
Погашение Банком задолженности по кредиту Банка России (кредиту овернайт/ломбардному кредиту) и уплата процентов по нему производится в срок, указанный в Извещении о предоставлении кредита Банка России, обеспеченного залогом (блокировкой) ценных бумаг, являющемся неотъемлемой частью настоящего Договора, составленном по форме Приложения 4 к Положению (далее - Извещение).
2. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
2.1. Кредиты Банка России (в зависимости от вида и способа предоставления кредита) предоставляются на основании следующих документов:
2.1.1. настоящего Договора;
2.1.2. заявления на получение ломбардного кредита, составленного по форме Приложения 8 к Положению (далее - Заявление на получение ломбардного кредита);
2.1.3. удовлетворенной/частично удовлетворенной заявки на участие в ломбардном кредитном аукционе, составленной по форме Приложения 9 к Положению (далее - Заявка на участие в ломбардном кредитном аукционе).
Представление в Банк России заявления Банка на получение кредита овернайт и внутридневного кредита не требуется.
Кредиты Банка России предоставляются, если Банком выполняются все условия, установленные в п. 3.6 Положения и в разделе 3 настоящего Договора.
Лимит кредитования по внутридневному кредиту и кредиту
овернайт устанавливается в сумме _________________________________
(сумма цифрами)
__________________________________________________________ рублей,
(сумма прописью)
в том числе
по основному счету No. 1 - в сумме _______________________________
(сумма цифрами)
__________________________________________________________ рублей,
(сумма прописью)
по основному счету No. 2 - в сумме _______________________________
(сумма цифрами)
______________________________________________________ рублей <*>.
(сумма прописью)
--------------------------------
<*> Строка включается в настоящий Договор в случае кредитования Банка по нескольким основным счетам.
При наличии достаточного обеспечения сумма задолженности Банка по внутридневному кредиту/сумма выданного Банку кредита овернайт в течение одного дня по его основному счету не должна превышать соответствующий данному основному счету лимит кредитования.
Банк России вправе в одностороннем порядке изменять сумму лимита кредитования, направляя в срок не менее чем за 5 календарных дней до даты предполагаемого изменения лимита Банку соответствующее уведомление (в произвольной письменной форме), которое является неотъемлемой частью настоящего Договора.
2.2. Стороны соглашаются, что обмен документами при осуществлении операций по предоставлению отдельных видов кредитов Банка России (ломбардных кредитов, кредитов овернайт, внутридневных кредитов) может осуществляться посредством почтовой, телетайпной, электронной или иной связи, позволяющей достоверно установить, что документ исходит от стороны по настоящему Договору.
2.3. При предоставлении ломбардного кредита Банка России под залог ценных бумаг, включенных в Ломбардный список Банка России (далее - ценные бумаги), офертой Банка является направление Заявления на получение ломбардного кредита либо Заявки на участие в ломбардном кредитном аукционе. Акцептом Банка России является совершение действий по предоставлению ломбардного кредита и исполнению залоговой части сделки, установленных Положением, настоящим Договором и Договором, заключенным в соответствии с п. 3.4 Положения, Доверенностью Банка (понятие "Доверенность" используется в значении, которое приведено в главе 1 Положения), и направление Банку Извещения, являющегося неотъемлемой частью настоящего Договора.
Банк соглашается с тем, что по итогам проведенного ломбардного кредитного аукциона его заявка на участие в ломбардном кредитном аукционе может быть удовлетворена частично в порядке, предусмотренном главой 5 Положения, а также по ставке, определенной Банком России в соответствии с указанной главой Положения.
Стороны соглашаются, что исполнение подразделением расчетной сети Банка России/уполномоченной РНКО расчетных документов, плательщиком по которым указан Банк, путем списания денежных средств с основного счета Банка, в сумме, превышающей остаток денежных средств по нему, является предоставлением Банком России внутридневного кредита Банку на соответствующую сумму.
При этом офертой Банка при предоставлении внутридневного кредита признается направление расчетных документов на списание денежных средств с основного счета Банка.
Банк соглашается, что получение подразделением расчетной сети Банка России/уполномоченной РНКО расчетных документов Банка, третьих лиц, а также Банка России, на списание (в соответствии с действующим законодательством или договором) денежных средств с основного счета Банка расценивается Банком России как оферта Банка при предоставлении внутридневного кредита на соответствующую сумму.
Акцептом Банка России является исполнение подразделением расчетной сети Банка России/уполномоченной РНКО расчетных документов, плательщиком по которым является Банк, путем списания денежных средств с основного счета Банка в сумме, превышающей остаток денежных средств по этому счету, но в пределах установленного Банком России по указанному основному счету лимита внутридневного кредита и кредита овернайт, рассчитываемого в соответствии с п. 6.3 Положения.
Банк соглашается, что наличие непогашенного внутридневного кредита по основному счету Банка в пределах установленного лимита внутридневного кредита и кредита овернайт расценивается Банком России как оферта Банка при предоставлении кредита овернайт Банка России. Акцептом Банка России является совершение действий по предоставлению кредита овернайт Банка России и исполнению залоговой части сделки, установленных Положением, настоящим Договором и другими Договорами, заключенными в соответствии с п. п. 3.3 и 3.4 Положения, Доверенностью Банка, и направление Банку Извещения, являющегося неотъемлемой частью настоящего Договора.
2.4. Сумма ломбардного кредита и/или кредита овернайт, размер процентной ставки за пользование кредитом, сумма причитающихся к уплате процентов, день (дата) получения и возврата кредита, список и рыночная стоимость ценных бумаг, скорректированная на поправочный коэффициент, установленный Банком России, принятых в залог под предоставленный кредит, фиксируются в Извещении, являющемся неотъемлемой частью настоящего Договора.
Извещения оформляются при каждой выдаче Банку ломбардного кредита и/или кредита овернайт. Банк соглашается с суммой предоставленного кредита, размером процентной ставки за пользование кредитом, суммой причитающейся к уплате процентов, днем (датой) получения и возврата кредита, а также с предметом залога и его оценкой, указываемыми в Извещении, являющемся неотъемлемой частью настоящего Договора.
2.5. Днем (датой) предоставления ломбардного кредита/кредита овернайт является день (дата) зачисления суммы кредита на основной счет Банка (на основании платежного поручения Банка России), внутридневного кредита - день (дата) исполнения подразделением расчетной сети Банка России/уполномоченной РНКО расчетного документа, предъявленного к основному счету Банка, сумма которого превышает остаток денежных средств, имеющихся на данном счете.
2.6. Документами, подтверждающими факт предоставления Банком России кредитов Банку, являются:
2.6.1. при предоставлении ломбардных кредитов и/или кредитов овернайт:
выписка из основного счета Банка (документ на бумажном носителе и/или в электронном виде, утвержденный Банком России/уполномоченной РНКО в зависимости от технологии осуществления расчетов в регионе/в уполномоченной РНКО), официально подтверждающая зачисление денежных средств на основной счет банка;
оформленное Банком России Извещение о предоставлении кредита Банка России, обеспеченного залогом ценных бумаг, являющееся неотъемлемой частью настоящего Договора;
2.6.2. при предоставлении внутридневных кредитов - утвержденная Банком России/уполномоченной РНКО информация (документ на бумажном носителе и/или в электронном виде) о динамике состояния основного счета Банка с указанием задолженности по внутридневному кредиту, времени ее образования/погашения.
2.7. Начисление процентов на сумму основного долга по кредиту Банка России производится по формуле простых процентов за период со дня, следующего за днем предоставления кредита, до дня погашения кредита включительно за каждый календарный день исходя из количества календарных дней в году (365 или 366 дней соответственно). Проценты начисляются на остаток задолженности по основному долгу по кредиту Банка России на начало операционного дня. День (дата) предоставления кредита Банка России не учитывается при расчете суммы начисленных процентов.
Начисление и взимание процентов за пользование внутридневными кредитами не производится. За право пользования внутридневными кредитами взимается плата в установленном Банком России размере. Взыскание с Банка платы за право пользования внутридневными кредитами осуществляется в порядке, установленном п. 6.4 Положения.
2.8. Погашение кредита Банка России и уплата процентов по нему производится путем предъявления Банком России инкассового(ых) поручения(й) на сумму требований Банка России по кредиту Банка России к основному счету Банка.
2.9. Днем (датой) прекращения обязательств Банка по кредиту Банка России является:
2.9.1. по ломбардному кредиту и/или кредиту овернайт - день (дата) списания денежных средств с банковских счетов Банка (здесь и далее по тексту настоящего Договора понятие "Банковские счета Банка" используется в значении, которое приведено в главе 1 Положения) и/или день (дата) получения Банком России денежных средств от реализации принятых в залог ценных бумаг в сумме, покрывающей объем требований Банка России по кредиту Банка России;
2.9.2. по внутридневному кредиту - день (дата) зачисления денежных средств на основной счет Банка в сумме, достаточной для погашения требований Банка России по выданному на данный счет внутридневному кредиту.
2.10. В объем требований Банка России по кредиту Банка России включается: сумма процентов по кредиту Банка России, сумма основного долга по кредиту Банка России, сумма неустойки (пени), а также расходы Банка России, связанные с реализацией залога.
2.11. Погашение требований Банка России должно осуществляться в следующем порядке: в первую очередь возмещаются расходы Банка России, связанные с реализацией залога, во вторую очередь погашается задолженность Банка по процентам по кредиту, далее погашается задолженность Банка по основному долгу по кредиту и в последнюю очередь - причитающаяся к уплате сумма неустойки (пени) за неисполнение (ненадлежащее исполнение) обязательств Банка по кредиту Банка России.
3. УСЛОВИЯ КРЕДИТОВАНИЯ
3.1. Банк России предоставляет Банку кредиты, обеспеченные залогом (блокировкой) ценных бумаг, включенных в Ломбардный список, в порядке, определенном Положением и настоящим Договором.
3.2. Предоставление кредитов Банка России осуществляется, если Банком выполняются условия, установленные в п. 3.6 Положения.
3.3. Предоставление кредитов Банка России осуществляется при условии блокирования Банком ценных бумаг (отвечающих требованиям п. 3.7 Положения) в разделе(ах) "Блокировано Банком России" счета депо Банка в Депозитарии в следующем порядке:
при кредитовании по основному счету No. 1 - в разделе "Блокировано Банком России" No. __________________, счета депо Банка No. _____________________________ (указывается No. счета депо Банка) в Депозитарии _________________________ (указывается наименование Депозитария);
при кредитовании по основному счету No. 2 - в разделе "Блокировано Банком России" No. __________________, счета депо Банка No. ____________________________ (указывается No. счета депо Банка) в Депозитарии ____________________________ (указывается наименование Депозитария) <*>; (далее - раздел "Блокировано Банком России" счета депо Банка).
--------------------------------
<*> Строка включается в настоящий Договор в случае кредитования Банка по нескольким основным счетам.
Банк самостоятельно определяет количество и выпуски ценных бумаг, подлежащих блокированию в разделе(ах) "Блокировано Банком России" счета депо Банка, в целях получения кредитов Банка России в порядке, определенном Положением.
В любой рабочий день Банк вправе обратиться с заявлением (составленным на бумажном носителе либо в электронном виде) по форме Приложения 10 к Положению в Банк России о переводе части или всех ценных бумаг (свободных от блокировки под внутридневной кредит и/или под заявки на участие в ломбардном кредитном аукционе, заявления на получение ломбардного кредита) из раздела "Блокировано Банком России" в Основной раздел счета депо Банка либо в другой раздел "Блокировано Банком России" счета депо Банка <*> (в соответствии с Регламентом предоставления Банком России банкам кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг (далее - Регламент), - Приложение 6 к Положению).
--------------------------------
<*> Слова от второго слова "либо" до ближайшей круглой скобки настоящего абзаца включаются в настоящий Договор в случае кредитования Банка по нескольким банковским счетам.
В любой рабочий день Банк России подготавливает и направляет поручение "депо" в Депозитарий на перевод ценных бумаг, не отвечающих требованиям п. 3.7 Положения из раздела "Блокировано Банком России" в Основной раздел счета депо Банка (в соответствии с Регламентом).
3.4. В случае наложения ареста на ценные бумаги, находящиеся в залоге по кредиту Банка России на разделах счета депо Банка, оператором которых является Банк России, или если ценные бумаги, находящиеся в указанных разделах, перестают отвечать требованию, установленному пп. 3.7.1 Положения, Банк в течение 5 рабочих дней обязан произвести замену обеспечения по кредиту Банка России на иное обеспечение, отвечающее требованиям п. 3.7 Положения. Указанная обязанность Банка считается исполненной, если на начало любого из 5 рабочих дней, следующих за днем получения Банком требования Банка России о замене обеспечения, в соответствующем разделе "Блокировано Банком России" счета депо Банка в Депозитарии Банком заблокированы ценные бумаги, отвечающие требованиям п. 3.7 Положения, в количестве, достаточном для осуществления замены обеспечения по кредиту Банка России. В случае невыполнения Банком указанного требования Банк России вправе в одностороннем порядке потребовать досрочного погашения кредита, направив Требование, являющееся неотъемлемой частью настоящего Договора (понятие "Требование" применяется в значении, которое приведено в п. 3.18 Положения).
3.5. В случае невыполнения Банком в период пользования ломбардным кредитом условия, установленного пп. 3.5.1 Положения, Банк России вправе в одностороннем порядке потребовать досрочного погашения ломбардного кредита, направив Требование, являющееся неотъемлемой частью настоящего Договора.
3.6. Банк России предоставляет Банку кредиты, предусмотренные п. 1.1 настоящего Договора, на следующие сроки:
3.6.1. внутридневной кредит - в течение дня работы подразделения расчетной сети Банка России/уполномоченной РНКО (в период времени приема и обработки расчетных документов, предъявленных к банковским счетам клиентов Банка России/уполномоченной РНКО);
3.6.2. кредит овернайт - на 1 рабочий день;
3.6.3. ломбардный кредит - на сроки, устанавливаемые Банком России.
3.7. При наличии достаточного обеспечения и соблюдении условий, установленных Положением, Банк может получить несколько кредитов Банка России, в том числе в течение одного рабочего дня.
3.8. Изменение сроков погашения кредитов Банка России не допускается, кроме случаев, установленных в п. п. 3.4 и 3.5 настоящего Договора.
4. ОБЯЗАННОСТИ И ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН
4.1. Стороны обязуются:
4.1.1. соблюдать условия, установленные Положением и настоящим Договором, в том числе по отношению к ценным бумагам, заблокированным или принятым в залог и учитываемым на соответствующих разделах счета депо Банка, а также условия, установленные нормативными правовыми актами Российской Федерации, регулирующими обращение ценных бумаг;
4.1.2. соблюдать коммерческую тайну по кредитным операциям Банка России и Банка.
4.2. Банк обязуется:
4.2.1. погашать задолженность по кредиту Банка России (кредиту овернайт/ломбардному кредиту) и уплачивать проценты по нему в срок, указанный в Извещении/Требовании;
4.2.2. оформлять документы на получение кредита Банка России, документы, на основании которых Банк России подготавливает поручения "депо" на осуществление депозитарных переводов по разделам счета депо Банка, и другие документы, представляемые Банком в Банк России на бумажном носителе, подписями уполномоченных должностных лиц Банка и оттиском печати Банка, соответствующими образцам, представленным в карточке с образцами подписей и оттиска печати, находящейся в Банке России, а представляемые в электронном виде - аналогами собственноручной подписи в соответствии с заключенным между Банком и Банком России договором обмена;
4.2.3. письменно извещать Банк России о планируемом изменении своих реквизитов не менее чем за 30 календарных дней;
4.2.4. в случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) Банком обязательств по кредиту Банка России (кроме уплаты процентов за каждый календарный день со дня, следующего за днем предоставления кредита Банка России, до дня фактического погашения задолженности по основному долгу по кредиту Банка России включительно) уплачивать неустойку (пеню). Неустойка (пеня) начисляется на остаток просроченной задолженности по основному долгу по кредиту Банка России на начало операционного дня за каждый календарный день просрочки до дня удовлетворения требований Банка России по возврату основного долга по кредиту включительно. День (дата), являющийся(аяся) сроком исполнения обязательств по кредиту Банка России и указанный(ая) в Извещении/Требовании, не учитывается при расчете суммы неустойки (пени). Неустойка (пеня) начисляется в размере ставки рефинансирования Банка России (в процентах годовых), действующей на дату, установленную в Извещении/Требовании для исполнения обязательств по кредиту Банка России;
4.2.5. соблюдать порядок погашения требований Банка России по кредитам Банка России, предусмотренный в п. 2.11 настоящего Договора.
4.3. Банк России обязуется:
4.3.1. перечислять на основной(ые) счет(а) Банка сумму(ы) кредита(ов) по видам, предусмотренным п. 1.1 настоящего Договора (согласно заявлению(ям) Банка на получение ломбардного кредита либо заявке(ам) Банка на участие в ломбардном кредитном аукционе и/или имеющейся у Банка потребности в получении кредита(ов) овернайт в пределах лимита(ов) внутридневного кредита и кредита овернайт) при наличии ценных бумаг, учитываемых в разделе(ах) "Блокировано Банком России" счета депо Банка в Депозитарии в размере, достаточном для его (их) обеспечения в соответствии с условиями Банка России, и при соблюдении Банком других установленных Банком России условий кредитования;
4.3.2. давать распоряжения Депозитарию (подготавливать поручения "депо") по разделам, оператором которых является Банк России на основании Депозитарного договора, заключенного Банком с Депозитарием, и Доверенности Банка: "Блокировано Банком России", "Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России", "Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России", "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных под ломбардные кредиты Банка России", "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт Банка России" счета депо Банка, связанные только с переводом заблокированных либо находящихся в залоге ценных бумаг из одного раздела в другой раздел и наоборот, или с реализацией находящихся в залоге ценных бумаг, в случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) Банком обязательств по настоящему Договору, либо переводом ценных бумаг, не отвечающих требованиям п. 3.7 Положения, в Основной раздел счета депо, а также переводом ценных бумаг в Основной раздел счета депо Банка, в раздел "Блокировано Банком России" счета депо Банка на основании заявления Банка по форме Приложения 10 к Положению либо по другим основаниям, указанным в Положении;
4.3.3. в случае излишнего взыскания (в погашение требований Банка России по кредиту Банка России) денежных средств с банковских счетов Банка - возвращать денежные средства, излишне взысканные Банком России, на соответствующий основной счет Банка и уплачивать Банку проценты на сумму излишне взысканных денежных средств.
Сумма процентов рассчитывается отдельно по каждой излишне взысканной сумме исходя из ставки рефинансирования, установленной Банком России на день возникновения обязательства по возврату излишне взысканных денежных средств. Расчет суммы процентов осуществляется за все календарные дни начиная с календарного дня, следующего за днем излишнего взыскания денежных средств, и до календарного дня возврата излишне взысканных денежных средств кредитной организации включительно. При расчете суммы процентов учитывается количество календарных дней в году. При этом расчет суммы процентов за дни, приходящиеся на календарный год с количеством 365 дней, производится из расчета 365 календарных дней в году, а за дни, приходящиеся на календарный год с количеством 366 дней, производится из расчета 366 календарных дней в году.
4.4. Стороны освобождаются от ответственности за неисполнение (ненадлежащее исполнение) своих обязательств по настоящему Договору, если данное неисполнение (ненадлежащее исполнение) явилось следствием действия обстоятельств непреодолимой силы, определяемых в соответствии с гражданским законодательством Российской Федерации, возникших после заключения настоящего Договора и непосредственно повлиявших на исполнение обязательств по настоящему Договору. При наступлении обстоятельств непреодолимой силы исполнение Сторонами своих обязательств по настоящему Договору приостанавливается на срок действия этих обстоятельств.
5. ОБЕСПЕЧЕНИЕ ИСПОЛНЕНИЯ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ
ПО КРЕДИТАМ БАНКА РОССИИ
5.1. Для обеспечения исполнения кредитных обязательств, предусмотренных настоящим Договором и Извещением/Требованием, стороны устанавливают следующий порядок оформления залога (блокировки) ценных бумаг, а также реализации принятых в залог ценных бумаг.
5.2. Кредиты Банка России предоставляются под обеспечение принятых в залог ценных бумаг, числящихся в разделе: в случае предоставления ломбардного кредита - "Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России", в случае предоставления кредита овернайт - "Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России" счета депо Банка.
5.3. Полномочия Банка России на выбор отдельных ценных бумаг из раздела(ов) "Блокировано Банком России" счета депо Банка, для принятия в залог под каждый ломбардный кредит и/или каждый кредит овернайт, и оформление поручений депо к разделам счета депо Банка, оператором которых является Банк России, удостоверяются Доверенностью Банка. Банк соглашается с предметом залога, учитываемым на счете депо Банка, открытом в Депозитарии, и указываемым в Извещении, по каждому кредиту Банка России. Банк также соглашается, что переданные в залог ценные бумаги, указываемые в Извещении, оцениваются по их рыночной стоимости, скорректированной на соответствующий поправочный коэффициент, установленный Банком России, и соглашается с оценкой предмета залога по каждому кредиту Банка России. Понятия: "рыночная стоимость", "поправочный коэффициент" используются в значении, которое приведено в главе 1 Положения.
5.4. Выбор конкретных видов, а внутри вида - конкретных выпусков ценных бумаг в залоговый портфель (понятие "залоговый портфель" используется в значении, которое приведено в главе 1 Положения) для их перевода из раздела "Блокировано Банком России" в раздел "Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России" или "Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России" производится Банком России самостоятельно на основании Доверенности Банка по следующему принципу отбора. Залоговый портфель ценных бумаг, принимаемых в обеспечение кредита Банка России, формируется по принципу отбора ценных бумаг, учитываемых в разделе "Блокировано Банком России" и не являющихся обеспечением заявок Банка на участие в ломбардном кредитном аукционе, заявлений Банка на получение ломбардного кредита, а также выданного Банку внутридневного кредита, имеющих минимальный срок до погашения. В целях настоящего Договора под сроком погашения ценной бумаги подразумевается ближайшая из следующих дат: дата, по состоянию на которую определяются владельцы ценных бумаг с целью выплаты в их пользу номинальной стоимости (части номинальной стоимости) ценных бумаг; дата, по состоянию на которую определяются владельцы ценных бумаг с целью выплаты в их пользу купонного дохода по ценным бумагам (если с указанной даты до даты выплаты купонного дохода депозитарные операции с соответствующими ценными бумагами в Депозитариях не осуществляются); дата обратного выкупа ценной бумаги Банком России. В случае равенства указанных сроков принцип отбора основывается на минимальной рыночной стоимости ценных бумаг. Перевод ценных бумаг из раздела "Блокировано Банком России" в открываемый раздел: "Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России"/ "Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России" счета депо Банка производится на основании поручений "депо" Депозитарию, подготовленных Банком России на основании Доверенности.
5.5. В период пользования кредитом Банка России переданные в залог Банком ценные бумаги и находящиеся в разделе: "Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России"/"Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России", "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных под ломбардные кредиты Банка России"/"Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт Банка России" счета депо Банка остаются в собственности Банка. Право на получение доходов по заблокированным либо переданным Банком в залог ценным бумагам, учитываемым в указанных в пп. 4.3.2 настоящего Договора разделах счета депо Банка, принадлежит Банку.
5.6. Ценные бумаги, учитываемые на указанных в п. 5.4 настоящего Договора разделах счета депо Банка, должны отвечать требованиям, предусмотренным в п. 3.7 Положения.
5.7. Депозитарные переводы ценных бумаг между указанными в пп. 4.3.2 настоящего Договора разделами, а также из раздела "Блокировано Банком России" в Основной раздел счета депо Банка производятся на основании поручений "депо" Депозитарию, подготовленных Банком России на основании Доверенности Банка.
5.8. Банк не вправе заключать договор о последующем залоге ценных бумаг, переданных в обеспечение исполнения обязательств Банка по настоящему Договору.
5.9. Стороны не обязаны страховать ценные бумаги, переданные в залог в обеспечение исполнения обязательств Банка по настоящему Договору.
5.10. При неисполнении (ненадлежащем исполнении) Банком обязательств по настоящему Договору на следующий рабочий день после наступления срока погашения кредита, указанного в Извещении/Требовании, Банк России имеет право реализовать все или часть находящихся в залоге по данному кредиту ценных бумаг (если сумма выручки от их реализации достаточна для удовлетворения суммы требований Банка России) без обращения в суд в порядке, указанном в п. 5.12 настоящего Договора. При этом Банк России по Доверенности Банка производит выбор конкретных видов, а внутри вида - конкретных выпусков находящихся в залоге ценных бумаг.
Банк России также вправе производить (продолжать) списание(я) денежных средств с банковских счетов Банка без распоряжения Банка на основании инкассовых поручений, выписываемых уполномоченным(и) учреждением(ями) Банка России, в порядке, установленном законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России, в погашение суммы требований Банка России. Сумма требований Банка России определяется по состоянию на начало операционного дня.
5.11. Банк России (самостоятельно или с привлечением третьих лиц) реализует находящиеся в залоге ценные бумаги с публичных торгов на Бирже в Секторе ОРЦБ для расчетов по государственным федеральным ценным бумагам в течение четырех торговых дней подряд (без учета дней, когда в течение дня проводится только размещение ценных бумаг) после дня наступления срока погашения кредита, указанного в Извещении/Требовании.
5.12. Для реализации находящихся в залоге ценных бумаг Банк России не позднее следующего рабочего дня после наступления срока погашения задолженности по кредиту и уплате процентов по нему (указанного в Извещении/Требовании):
5.12.1. подготавливает поручения депо на перевод ценных бумаг из раздела: "Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России"/"Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России" в раздел(ы) "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных под ломбардные кредиты Банка России"/"Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт Банка России" счета(ов) депо Банка в Депозитарии, с которого(ых) находящиеся в залоге ценные бумаги продаются с публичных торгов на Бирже в установленном порядке;
5.12.2. выставляет конкурентную лимитную заявку с сохранением в котировках (при реализации государственных федеральных ценных бумаг, номинированных в валюте Российской Федерации) или аналогичную заявку (для других видов ценных бумаг) по средневзвешенной цене, сложившейся по итогам предыдущего торгового дня (в случае, если в указанный день средневзвешенная цена не определялась, - по последней средневзвешенной цене за предыдущий период; в случае если средневзвешенная цена ценных бумаг соответствующего выпуска (по итогам предыдущего торгового дня или последняя за период) рассчитывалась по итогам торгов на нескольких Биржах, - по средневзвешенной цене, сложившейся на Бирже в Секторе ОРЦБ для расчетов по государственным федеральным ценным бумагам), в течение четырех торговых дней подряд (без учета дней, когда проводится только размещение ценных бумаг).
Реализация находящихся в залоге ценных бумаг производится в порядке, установленном нормативными правовыми актами Российской Федерации, регулирующими обращение ценных бумаг. Реализация находящихся в залоге ценных бумаг с публичных торгов на Бирже производится путем заключения сделок купли-продажи указанных ценных бумаг, выставленных на торги по заявкам Банка России либо привлеченного Банком России для этих целей юридического лица.
5.13. За счет выручки от реализации залога в первую очередь возмещаются расходы, связанные с реализацией находившихся в залоге ценных бумаг, во вторую очередь - задолженность Банка по процентам по кредиту Банка России, далее погашается задолженность Банка по основному долгу по кредиту Банка России и в последнюю очередь - причитающаяся сумма неустойки (пени) за неисполнение (ненадлежащее исполнение) обязательств Банка по настоящему Договору.
5.14. В том случае, если выручка, полученная от реализации находившихся в залоге ценных бумаг, превышает сумму, направленную на удовлетворение требований Банка России по настоящему Договору, сумма превышения перечисляется Банком России на соответствующий основной счет Банка не позднее следующего рабочего дня после погашения требований Банка России по кредиту Банка России на основании платежного поручения Банка России.
5.15. Банк соглашается с тем, что в случае, если по окончании четвертого дня реализации залога (отсчет ведется начиная с первого торгового дня на Бирже после дня, установленного настоящим Договором, Извещением/Требованием для погашения обязательств по кредиту Банка России, оставшихся неисполненными (без учета дней, когда проводится только размещение ценных бумаг)) торги по реализации залога признаются несостоявшимися в соответствии с нормативными правовыми актами Российской Федерации или в случае невозможности реализации всех или части находящихся в залоге ценных бумаг в срок и на ценовых условиях, которые установлены настоящим Договором и Положением, Банк России имеет право приобрести у Банка все или часть оставшихся нереализованными и находящихся в залоге ценных бумаг по средневзвешенной цене, сложившейся по итогам предыдущего торгового дня (в случае, если в указанный день средневзвешенная цена не определялась, - по последней средневзвешенной цене за предыдущий период; в случае если средневзвешенная цена ценных бумаг соответствующего выпуска (по итогам предыдущего торгового дня или последняя за период) рассчитывалась по итогам торгов на нескольких Биржах, - по средневзвешенной цене, сложившейся на Бирже в Секторе ОРЦБ для расчетов по государственным федеральным ценным бумагам), в порядке, предусмотренном нормативными правовыми актами Российской Федерации, регулирующими обращение ценных бумаг. При этом Банк России самостоятельно по Доверенности Банка производит выбор конкретных видов, а внутри вида - конкретных выпусков оставшихся нереализованными и находящихся в залоге ценных бумаг.
5.16. Стороны соглашаются с зачетом требований Банка России к Банку по настоящему Договору и соответствующему Извещению/Требованию в счет покупной цены находящихся в залоге ценных бумаг по заключенной в соответствии с п. 5.15 настоящего Договора сделке купли-продажи. Зачет осуществляется в день исполнения указанной в п. 5.15 настоящего Договора сделки купли-продажи.
В случае, если покупная цена за приобретенные в соответствии с п. 5.15 настоящего Договора ценные бумаги превышает объем требований Банка России к Банку по настоящему Договору, Банк России перечисляет сумму превышения Банку в том же порядке, который установлен в п. 5.14 настоящего Договора.
5.17. Не позднее следующего рабочего дня после погашения требований Банка России по кредиту Банка России Банк России (на основании платежного поручения) перечисляет излишне поступившие в погашение требований Банка России денежные средства на основной счет Банка. При этом Банк России прекращает дальнейшую реализацию залога и в течение двух рабочих дней направляет поручение "депо" Депозитарию на перевод нереализованной части залога соответственно из раздела(ов) "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных под ломбардные кредиты Банка России"/"Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт Банка России" в раздел "Блокировано Банком России" счета депо Банка.
5.18. Ежедневно, на следующий рабочий день после реализации всех либо части находившихся в залоге ценных бумаг либо после списания денежных средств с банковских счетов Банка в погашение требований Банка России по кредиту Банка России, Банк России направляет Банку Уведомление о взаиморасчетах по обязательствам по кредиту Банка России по форме Приложения 7 к Положению.
6. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА.
ПОРЯДОК ЕГО ИЗМЕНЕНИЯ И РАСТОРЖЕНИЯ
6.1. Настоящий Договор вступает в силу с даты его подписания обеими сторонами и действует в течение неопределенного срока.
6.2. Обязательства Банка России по предоставлению кредита Банка России возникают с того дня, когда Банк, соблюдающий все условия, указанные в п. п. 3.1 - 3.5 Положения, переведет в раздел "Блокировано Банком России" счета депо Банка в Депозитарии ценные бумаги (включенные в Ломбардный список Банка России).
6.3. Обязательства Банка России по предоставлению Банку кредитов Банка России приостанавливаются с того рабочего дня, когда Банком России получено документальное подтверждение о несоблюдении Банком хотя бы одного из условий и критериев, указанных в п. п. 3.1 - 3.5 Положения. Банк России возобновляет выполнение обязательств по предоставлению кредитов Банка России с того рабочего дня (с того момента времени), когда Банком России получено документальное подтверждение о выполнении Банком условий, указанных в п. п. 3.1 - 3.5 настоящего Положения.
6.4. Банк России вправе приостановить предоставление кредитов Банку на неопределенный срок, сделав официальное сообщение либо направив Банку соответствующее уведомление в срок за один рабочий день до даты приостановления.
6.5. Все изменения и дополнения к настоящему Договору считаются действительными только в том случае, если они совершены в письменной форме в виде дополнительного соглашения к настоящему Договору, либо Извещения/уведомления/Требования (в установленных настоящим Договором случаях), которое(ые) является(ются) неотъемлемой частью настоящего Договора.
6.6. Настоящий Договор расторгается по инициативе одной из Сторон.
6.7. При намерении расторгнуть настоящий Договор инициативная сторона должна уведомить другую сторону о предстоящем расторжении настоящего Договора не менее чем за 5 календарных дней до предполагаемой даты расторжения настоящего Договора. Расторжение настоящего Договора производится в порядке, установленном Регламентом.
6.8. В случае отсутствия невыполненных денежных обязательств между Сторонами на дату предполагаемого расторжения настоящего Договора, указанную в письме инициативной стороны, настоящий Договор считается расторгнутым с даты, указанной в письме.
6.9. В случае наличия невыполненных денежных обязательств между Сторонами на дату предполагаемого расторжения настоящего Договора, указанную в письме инициативной стороны, требования должны быть предъявлены Сторонами не позднее даты, отстоящей от даты, указанной в письме, на 10 календарных дней. При этом настоящий Договор считается расторгнутым с даты, отстоящей от даты исполнения предъявленных требований на 10 календарных дней.
6.10. Обязательства Банка России по предоставлению Банку кредитов Банка России приостанавливаются с рабочего дня, предшествующего дню, указанному в письме инициативной стороны в качестве предполагаемой даты расторжения настоящего Договора.
7. ПОРЯДОК РАЗРЕШЕНИЯ СПОРОВ
Неурегулированные споры разрешаются в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.
8. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
8.1. Настоящий Договор составлен в 3 экземплярах, каждый из которых имеет одинаковую юридическую силу и состоит из _______ страниц, на каждой из которых проставлены подписи представителей сторон. Один экземпляр передается Банку, два экземпляра хранятся в Банке России.
8.2. Местонахождение (адреса) и реквизиты сторон:
Банк России __________________________________________________
Банк _________________________________________________________
(почтовый адрес, телефон, факс, e-mail, регистрационный
номер Банка, корреспондентский счет Банка в Банке России
No., БИК No., Основной счет No. 1, Основной счет No. 2, , счет
депо No., Основной раздел No., код Дилера (Инвестора),
наименование и код Депозитария (код депонента,
наименование Депозитария, присвоившего код
депонента), др. реквизиты Банка)
Уполномоченное Уполномоченное
должностное лицо Банка России должностное лицо Банка
(Должность, Ф.И.О.) (Должность, Ф.И.О.)
_________________________ _________________________
Главный бухгалтер Главный бухгалтер
(Ф.И.О.) (Ф.И.О.)
_________________________ _________________________
_________________________ _________________________
М.П. М.П.

ТИПОВАЯ ФОРМА ДОГОВОРА О ПОЛНОЙ ИНДИВИДУАЛЬНОЙ МАТЕРИАЛЬНОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТИ  »
Типовые бланки, договоры »
Читайте также