ДОГОВОР БАНКОВСКОГО СЧЕТА (ДОГОВОР НА РАСЧЕТНО-КАССОВОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ)


ДОГОВОР N _______
банковского счета
(договор на расчетно-кассовое обслуживание)
г. _____________ "___"_________ ____ г.
______________________________________, именуем__ в дальнейшем
(наименование банка)
"Банк", в лице __________________________________________________,
(должность, фамилия, имя, отчество)
действующе__ на основании _______________________________, с одной
(Устава, положения, доверенности)
стороны, и _______________________________, именуем__ в дальнейшем
(наименование организации)
"Клиент", в лице ________________________________________________,
(должность, фамилия, имя, отчество)
действующе__ на основании _____________________, с другой стороны,
(Устава, положения,
доверенности)
совместно именуемые "Стороны" заключили настоящий договор о
нижеследующем:
1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
1.1. Банк открывает Клиенту расчетный счет и обязуется принимать и зачислять поступающие на счет денежные средства, выполнять распоряжения Клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.
1.2. Клиент обязуется хранить свои денежные средства на счете в Банке и распоряжаться ими в порядке, установленном действующим законодательством РФ.
2. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ БАНКА
2.1. Банк открывает Клиенту расчетный счет N ___________ в течение ___ дней после представления Клиентом необходимых для оформления документов:
- копий учредительных документов, заверенных регистрирующим государственным органом или нотариально;
- двух экземпляров карточек с нотариально заверенными образцами подписей и оттиска печати;
- выписок из приказов (протоколов) о назначении (избрании) должностных лиц, имеющих право распоряжаться средствами Клиента;
- справки из налоговой инспекции о постановке Клиента на учет;
2.2. Банк обязуется предоставить Клиенту комплекс услуг по расчетно-кассовому обслуживанию в соответствии с действующим законодательством, в том числе:
- вести в установленном порядке учет денежных средств на счете Клиента;
- зачислять на счет Клиента поступающие суммы;
- выполнять распоряжения Клиента о производстве платежей с его счета;
- принимать от Клиента наличные деньги, осуществлять их пересчет и зачисление на счет;
- выдавать Клиенту в установленном порядке наличные деньги;
- выполнять другие расчетно-кассовые операции, предусмотренные настоящим договором и действующим законодательством РФ.
2.3. Предоставление услуг, не относящихся непосредственно к расчетно-кассовому обслуживанию, осуществляется Банком на основании отдельных договоров.
2.4. Платежи со счета Клиента Банк осуществляет в пределах остатка средств на счете.
2.5. Банк обязуется своевременно и правильно производить расчетные операции по поручениям Клиента в строгом соответствии с Положением о безналичных расчетах в Российской Федерации, другими нормативными актами.
2.6. Списание денег со счета Клиента производится только по его поручению или с его согласия. Безакцептное и бесспорное списание средств со счет Клиента осуществляется Банком лишь в случаях, прямо предусмотренных законодательством.
2.7. Банк обеспечивает Клиента бланками расчетно-кассовых документов, в том числе чековыми книжками.
2.8. Банк выдает Клиенту выписки из расчетного счета по состоянию на первое число каждого месяца, а также по состоянию на ______ каждого месяца. При отсутствии движения по счету выписки выдаются только по требованию Клиента.
2.9. Банк консультирует Клиента по вопросам законодательства о расчетах, банковской технике, правилах документооборота и другим вопросам, имеющим отношение к расчетно-кассовому обслуживанию.
2.10. Банк гарантирует тайну операций по расчетному счету. Без согласия Клиента справки третьим лицам по указанному вопросу могут быть предоставлены только в случаях, специально предусмотренных законодательством.
2.11. При наличии явной подложности расчетно-кассовых документов Банк обязан отказать в совершении операции.
2.12. Банк имеет право отказать в совершении расчетных и кассовых операций при наличии фактов, свидетельствующих о нарушении Клиентом действующего законодательства, в том числе правил оформления расчетных документов и сроков их представления в Банк.
2.13. Банк имеет право отказать Клиенту в выдаче наличных денег в случае несвоевременного представления (или непредставления) Клиентом кассового плана, а также превышения его лимита.
2.14. За хранение денежных средств на расчетном счете Клиента Банк обязуется ежемесячно выплачивать Клиенту ___% (______________) от действующей учетной ставки Центрального банка России по среднедневному за месяц остатку на расчетном счете Клиента.
Указанные в настоящем пункте суммы Банк выплачивает не позднее ___ (_________) числа следующего месяца.
2.15. В случае расторжения настоящего договора Банк обязуется в семидневный срок перечислить остаток средств, находящихся на счете Клиента, на указанный Клиентом счет.
3. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ КЛИЕНТА
3.1. Клиент обязуется:
- хранить все имеющиеся у него денежные средства на расчетном и других счетах в Банке;
- рассчитываться по своим обязательствам в безналичном порядке путем перечисления по счетам, за исключением случаев, предусмотренных законодательством;
- вносить наличные деньги на расчетный счет, за исключением переходящих остатков денег в кассе и сумм денежной выручки, расходование которой разрешено в установленном порядке;
- представлять Банку ежеквартально кассовый план не позднее ___________;
- выполнять требования действующего законодательства по вопросам совершения расчетно-кассовых операций;
- оплачивать услуги Банка по расчетно-кассовому обслуживанию в порядке и размерах, установленных настоящим договором.
3.2. Клиент имеет право:
- самостоятельно распоряжаться денежными средствами, находящимися на его расчетном счете, в порядке и пределах, установленных действующим законодательством;
- давать Банку поручения по расчетно-кассовому обслуживанию, делать запросы, требовать отчета о выполнении поручений;
- требовать и получать наличные деньги в пределах кассового плана в случаях, установленных законодательством.
3.3. Клиент обязан бережно относиться к имуществу Банка, а также соблюдать пропускной режим, установленный Банком.
3.4. Клиент предупреждает Банк о списании со своего счета средств на сумму свыше ________ (__________________) рублей за 24 часа.
4. РАЗМЕР И ПОРЯДОК ОПЛАТЫ УСЛУГ БАНКА
4.1. Открытие расчетного счета осуществляется бесплатно.
4.2. Плата за проведение безналичных расходных операций по счету Клиента составляет __% (______ процента) от каждой списываемой со счета суммы. Расчеты осуществляются ежеквартально в безакцептном порядке в течение первых пяти дней месяца, следующего за расчетным периодом.
При неснижаемом остатке на счете Клиента в размере более ________ (_________) рублей в расчетном периоде плата за проведение безналичных расходных операций по счету не взимается.
4.3. Клиент уплачивает Банку при получении наличных денег:
- на хозяйственные нужды и командировочные расходы, а также прочие нужды - ___% (________ процентов) от суммы;
- на иные нужды Клиента, не оговоренные в кассовом плане, размер оплаты составляет __% (______ процентов) от выдаваемой суммы.
4.4. Чек на получение Клиентом наличных денег оплачивается в течение 48 часов после получения чека Банком.
4.5. Оплата телеграфных расходов производится в соответствии с расценками, установленными Центральным банком России.
4.6. Банк осуществляет прием в кассу денежной выручки:
- купюрами номиналом __________ рублей и более - бесплатно;
- за прием купюр номинальной стоимостью менее ___________ рублей Банк взимает комиссию в размере ___% (_____ процентов) от суммы сдаваемой выручки.
5. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА
5.1. Настоящий договор действует с момента подписания сторонами по "___"_________ ____ г.
5.2. Договор считается продленным на неопределенный срок в случае, если после истечения срока настоящего договора ни одна из сторон не заявит о его расторжении.
5.3. Клиент имеет право расторгнуть настоящий договор до истечения срока, предупредив Банк за ________ дней.
5.4. Настоящий договор может быть расторгнут Банком в одностороннем порядке в случае, если Клиент в двадцатидневный срок со дня его подписания не представит Банку документы, необходимые для оформления (открытия) расчетного счета.
6. ПОРЯДОК РАЗРЕШЕНИЯ СПОРОВ
6.1. Возникающие споры стороны разрешают путем переговоров. В случае если Стороны не придут к согласию путем переговоров, споры подлежат передаче на рассмотрение в суд в порядке, установленном действующим законодательством РФ.
7. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН
7.1. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по настоящему договору виновная сторона возмещает другой стороне понесенные убытки в части, не покрытой неустойкой (штрафом), в порядке и на условиях, предусмотренных действующим законодательством.
7.2. За несвоевременное (позднее следующего дня после получения соответствующего документа) или неправильное списание средств со счета Клиента, а также за несвоевременное или неправильное зачисление Банком сумм, причитающихся владельцу счета, Банк уплачивает в пользу Клиента штраф в размере __% от несвоевременно или неправильно зачисленной (списанной) суммы за каждый день просрочки.
7.3. За неуведомление Банка об ошибочно зачисленных на счет Клиента суммах последний уплачивает Банку за каждый день просрочки сообщения пеню в размере ____% от неправильно зачисленной на счет не принадлежащей ему суммы.
7.4. Банк не несет ответственности перед Клиентом за задержку в осуществлении расчетно-кассового обслуживания, произошедшую не по вине Банка.
8. ОСОБЫЕ УСЛОВИЯ
8.1. При переоформлении счета в связи с реорганизацией Клиент обязуется предоставить документы, перечень которых установлен настоящим договором и действующим законодательством.
8.2. При изменении юридического адреса, а также фактического местонахождения каждая из сторон обязана письменно уведомить другую сторону в течение трех дней о происшедших изменениях.
9. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
9.1. Вопросы, прямо не урегулированные настоящим договором, регулируются действующим законодательством РФ.
9.2. Все изменения и дополнения к настоящему Договору производятся в письменной форме за подписью каждой из Сторон.
9.3. Настоящий Договор составлен в двух экземплярах, один из которых находится у Банка, второй - у Клиента. Оба экземпляра имеют одинаковую юридическую силу.

10. АДРЕСА И РЕКВИЗИТЫ СТОРОН
10.1. Банк: __________________________________________________
__________________________________________________________________
__________________________________________________________________
10.2. Клиент: ________________________________________________
__________________________________________________________________
__________________________________________________________________
ПОДПИСИ СТОРОН:
Банк: Клиент:
____________________ _____________________
М.П. М.П.

ДОГОВОР БАНКОВСКОГО СЧЕТА (С УСЛОВИЕМ КРЕДИТОВАНИЯ СЧЕТА)  »
Типовые бланки, договоры »
Читайте также