ДОГОВОР НА ОТКРЫТИЕ КОРРЕСПОНДЕНТСКОГО СЧЕТА (ТРАНЗИТНЫЕ ПЛАТЕЖИ ОГРАНИЧЕНЫ; ВЗАИМОРАСЧЕТЫ ПРОИСХОДЯТ В ПОРЯДКЕ ЗАЧЕТА ВСТРЕЧНЫХ ТРЕБОВАНИЙ)


ДОГОВОР N ______
на открытие корреспондентского счета
(транзитные платежи ограничены; взаиморасчеты происходят в
порядке зачета встречных требований)
г. ______________ "___"___________ _____ г.
Коммерческий банк _________________________________, именуемый
(наименование банка)
в дальнейшем "Банк", в лице ________________________, действующего
(должность, Ф.И.О.)
на основании ____________________, с одной стороны, и коммерческий
(Устава, положения)
банк _____________________________________, именуемый в дальнейшем
(наименование банка - корреспондента)
"Корреспондент", в лице _________________________________________,
(должность, Ф.И.О.)
действующ___ на основании _____________________, с другой стороны,
(Устава, положения)
заключили настоящий договор о нижеследующем:
1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
1.1. В целях укрепления сотрудничества между банками и ускорения межбанковских расчетов Банк обязуется открыть Корреспонденту корреспондентский счет _____ в российских рублях на условиях, предусмотренных настоящим договором.
Необходимые для открытия счета документы, перечисленные в п. 2.1 договора, Корреспондентом представлены и Банком проверены.
1.2. Банк обязан вести счет Корреспондента и предоставить ему комплекс услуг по расчетно-кассовому обслуживанию, необходимый для осуществления последним банковских операций.
1.3. Банк обязуется совершать по корреспондентскому счету Корреспондента следующие операции по поручению последнего:
- принимать и зачислять денежные средства, в том числе наличные, поступающие на счет, открытый Корреспонденту;
- выполнять распоряжения Корреспондента о перечислении соответствующих сумм со счета;
- списывать денежные средства с корреспондентского счета в иных случаях, предусмотренных законодательством РФ и настоящим договором;
- выдавать наличные деньги в порядке и пределах, установленных действующим законодательством РФ;
- выполнять иные операции, предусмотренные действующим законодательством РФ.
Операции, не связанные непосредственно с расчетно-кассовым обслуживанием Корреспондента, осуществляются на основе отдельных договоров.
2. ОТКРЫТИЕ И ЗАКРЫТИЕ КОРРЕСПОНДЕНТСКОГО СЧЕТА
2.1. Для открытия корреспондентского счета Корреспондент представляет Банку следующие документы:
- заявление на открытие корреспондентского счета;
- нотариально заверенную карточку с образцами подписей и оттиском печати;
- нотариально заверенную копию Устава;
- нотариально заверенную копию лицензии на проведение банковских операций;
- нотариально заверенную копию Учредительного договора (при его наличии);
- свидетельство о регистрации банка;
- настоящий договор, подписанный уполномоченным лицом Корреспондента и заверенный печатью;
- баланс на последнюю отчетную дату;
- справку из налогового органа с указанием его адреса о постановке владельца счета на учет в качестве налогоплательщика по месту получения дохода;
- справку из Пенсионного фонда о постановке на учет;
- справку из Фонда обязательного медицинского страхования о постановке на учет;
- фактический адрес банка;
- доверенность на получение телексных ключей.
2.2. Для закрытия корреспондентского счета Корреспондент представляет Банку заявление на закрытие корреспондентского счета с подтверждением остатка средств на корреспондентском счете на момент закрытия.
3. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН
3.1. В процессе ведения корреспондентского счета и совершения операций по нему Банк обязан:
3.1.1. Своевременно и правильно производить операции по поручению Корреспондента в строгом соответствии с действующим законодательством РФ.
Списание денег с корреспондентского счета Банка - корреспондента производится только по его поручению или с его согласия.
Безакцептное или бесспорное списание средств с корреспондентского счета осуществляется Банком только в случаях, специально предусмотренных законодательством РФ, а также при обнаружении ошибочных или повторных зачислений на счет Корреспондента в порядке исправительных проводок.
Вариант:
Банк имеет право безакцептного или бесспорного списания средств со счета Корреспондента в следующих случаях:
- при поступлении платежных документов, которые в соответствии с действующим законодательством РФ оплачиваются в бесспорном или безакцептном порядке;
- при взыскании задолженностей в пользу Банка по процентам, кредитам, неустойкам, оплате услуг Банка;
- в случае обнаружения ошибочных или повторных зачислений на счет Корреспондента в порядке исправительных проводок.
3.1.2. Осуществлять кассовые операции в строгом соответствии с действующим законодательством РФ.
По первому требованию Корреспондента выдавать ему наличные денежные средства с корреспондентского счета в порядке и пределах, установленных законодательством РФ. Выдача наличных денег осуществляется непосредственно кассиру (представителю) Корреспондента либо через инкассаторов на договорной основе.
3.1.3. Обеспечить сохранность вверенных ему денежных средств.
При наличии явной подложности расчетно-кассовых документов Банк обязан отказать в совершении операции.
3.1.4. При обнаружении ошибочно произведенных Банком операций делать исправления по счету в течение ___ со дня, когда нарушение было обнаружено.
3.1.5. В случае утери расчетных документов в процессе их пересылки Банком через предприятия и организации связи, по телетайпу, фельдъегерской связью, иным способом, а также по вине банка-третьего лица осуществлять по своей инициативе поиск потерянных документов или обеспечить сбор необходимых доказательств для защиты интересов Корреспондента и его клиентов.
3.1.6. Организовать перевозку необходимой документации, принимая на себя соответствующие затраты.
3.1.7. Хранить в тайне сведения об операциях, произведенных по корреспондентскому счету (банковскую тайну), иную конфиденциальную информацию, полученную Банком в процессе ведения счета Корреспондента.
Без согласия Корреспондента сведения, на которые в соответствии с действующим законодательством РФ распространяется правовой режим банковской тайны, могут быть предоставлены правоохранительным органам только в случаях и порядке, установленных законодательством РФ.
3.1.8. Направлять Корреспонденту выписки из корреспондентского счета по мере совершения операций.
Если Корреспондент в течение _____ дней со дня получения выписки по счету не сообщит о своих возражениях, сальдо счета считается подтвержденным.
3.1.9. Выплачивать доход по остатку средств на корреспондентском счете Корреспондента в порядке, предусмотренном настоящим договором.
3.2. В процессе ведения корреспондентского счета и совершения операций по нему Банк имеет право:
3.2.1. Отказать Корреспонденту в совершении расчетных и кассовых операций при наличии фактов, свидетельствующих о нарушении им действующего законодательства РФ, в том числе банковских правил, техники оформления расчетно-кассовых операций, исчерпании денег на корреспондентском счете.
В случае, если распоряжение Корреспондента не принято к исполнению, Банк уведомляет об этом Корреспондента в течение ____ банковских дней с момента получения распоряжения.
3.2.2. Отказать Корреспонденту в выдаче наличных денег со счета в случае _____________________________________________.
3.3. В процессе совершения операций по корреспондентскому счету Корреспондент обязуется:
3.3.1. Выполнять требования действующего законодательства РФ по вопросам совершения расчетно-кассовых операций.
3.3.2. Оплачивать стоимость услуг Банка по расчетно-кассовому обслуживанию.
3.3.3. Осуществлять сдачу излишней денежной наличности в оборотную кассу Банка не позднее __ часов.
3.3.4. Сдавать в кассу Банка банкноты и монету, обработанные, сформированные и упакованные в соответствии с действующими правилами.
3.3.5. Представлять не позднее _______ числа месяца, предшествующего соответствующему кварталу, кассовый план на этот квартал с учетом своей потребности в наличных денежных средствах.
3.3.6. Уведомить Банк в течение _______ дней после получения выписки из счета об ошибочно зачисленных на счет Корреспондента суммах, не причитающихся последнему.
3.4. В процессе осуществления операций по корреспондентскому счету Корреспондент имеет право:
3.4.1. Самостоятельно распоряжаться денежными средствами, находящимися на корреспондентском счете, в пределах кредитового остатка, в порядке, установленном законодательством РФ.
3.4.2. Давать Банку поручения, касающиеся расчетно-кассового обслуживания Корреспондента, требовать отчета о выполнении поручений.
3.4.3. Требовать и получать наличные деньги в пределах кассового плана в случаях, установленных законодательством РФ.
4. ПОРЯДОК СОВЕРШЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ ПО КОРРЕСПОНДЕНТСКОМУ СЧЕТУ
4.1. Порядок совершения операций по корреспондентскому счету определяется законодательством Российской Федерации.
Операции по корреспондентскому счету осуществляются в пределах кредитового остатка на счете. Предоставление овердрафта допускается только на основании дополнительного соглашения к настоящему договору, где определяются условия получения и погашения кредита.
4.2. Банк зачисляет на корреспондентский счет Корреспондента средства, направляемые в пользу самого Корреспондента и его филиалов, клиентов Корреспондента и их филиалов без предварительного согласования с Корреспондентом.
4.3. При осуществлении расчетов через сеть банков - корреспондентов в случае, если конечный получатель средств не является клиентом Корреспондента, Банк зачисляет соответствующую сумму на корреспондентский счет Корреспондента, через которого осуществляется платеж, и дает распоряжение произвести оплату в его регионе или через собственную корреспондентскую сеть Корреспондента (транзитный платеж).
4.4. Банки, в которые Корреспондент обязуется осуществлять транзитные платежи в соответствии с п. 4.3:
- ______________________________________________________________;
- ______________________________________________________________;
- ______________________________________________________________.
4.5. Сумма, в пределах которой Корреспондент проводит транзитные платежи в соответствии с п. 4.3 и п. 4.4, составляет _______ рублей в день и _______ рублей в месяц.
4.6. Указанные в п. 4.5 суммы могут изменяться Корреспондентом в одностороннем порядке, о чем Корреспондент извещает Банк не позднее чем за _____ дней до внесения изменения в договор.
4.7. При превышении суммы, указанной в п. 4.5, или направлении платежа в банк, не предусмотренный в п. 4.4, Банк может отказаться осуществлять транзитные платежи.
4.8. Банк имеет право произвести расчеты Корреспондента через корреспондентскую сеть Банка без предварительного согласования с Корреспондентом.
4.9. В случае невозможности осуществления расчетов через корреспондентскую сеть Банк осуществляет их через РКЦ ЦБ РФ.
4.10. Распоряжения Корреспондента могут передаваться в Банк телексом, телетайпом, электронной почтой в кодированном виде, фельдъегерской почтой и должны позволять установить, что они даны уполномоченным лицом Корреспондента.
4.11. Распоряжение Корреспондента выполняется не позднее следующего операционного дня после поступления, то есть:
- не позднее следующего календарного дня после поступления, если оно поступило в Банк до _____ часов московского времени;
- не позднее чем через один календарный день после поступления, если распоряжение поступило в Банк после ___________ часов московского времени.
4.12. Стороны взаимно обмениваются информацией и документацией, необходимой для осуществления и учета операций по корреспондентскому счету.
4.13. Каждая из сторон настоящего договора самостоятельно осуществляет учет операций, производимых по корреспондентскому счету, на основании имеющихся у нее данных.
Раз в ______, а также в любое время по требованию какой-либо из сторон, стороны осуществляют выверку корреспондентского счета за истекший период и составляют "Ведомость проверки состояния расчетов по корреспондентскому счету".
5. РАЗМЕР И ПОРЯДОК ОПЛАТЫ УСЛУГ БАНКА ПО РАСЧЕТНО-КАССОВОМУ
ОБСЛУЖИВАНИЮ И ВЫПЛАТЫ ДОХОДА НА ОСТАТОК СРЕДСТВ КОРРЕСПОНДЕНТА
5.1. Вознаграждение, следуемое Банку за осуществление операций по корреспондентскому счету, рассчитывается, исходя из следующих ставок:
- за открытие, закрытие и переоформление корреспондентского счета - ____________________________________________________________________;
- за расчетное обслуживание - ________________________________;
Среднемесячное количество операций: Стоимость:
__________________________________________________________________
до ______________________________ ____________________________
от ____________ до ______________ ____________________________
от ____________ до ______________ ____________________________
от ____________ до ______________ ____________________________
свыше ___________________________ ____________________________
- за кассовое обслуживание - ___________________________________.
5.2. Оплата услуг Банка осуществляется Корреспондентом _____________ (ежемесячно, ежеквартально).
5.3. Банк обязан __________________ (ежемесячно, ежеквартально) выплачивать Корреспонденту доход в размере _____________ годовых по остатку средств, находящихся на корреспондентском счете.
5.4. Требования Банка к Корреспонденту, связанные с оплатой услуг Банка, а также требования Корреспондента к Банку о выплате дохода по остатку средств прекращаются зачетом.
Зачет указанных требований осуществляется Банком ________________ (ежемесячно, ежеквартально).
Банк обязан информировать Корреспондента о произведенном зачете не позднее ______________ после его произведения.
В случае превышения стоимости услуг Банка над доходом на остаток средств Корреспондента Банк имеет право на безакцептное списание недостающих денежных средств с корреспондентского счета Банка.
В случае нехватки денежных средств на корреспондентском счете для оплаты услуг Банка, последний направляет Корреспонденту счет на указанную сумму. Корреспондент обязан внести недостающую сумму в течение _____ после получения счета.
5.5. Банк может в одностороннем порядке изменять тарифы, уведомляя об этом Корреспондента не менее чем за _____ дней до вступления в силу новых тарифов.
В случае непринятия Корреспондентом изменения тарифов он должен направить в Банк письменное уведомление в течение _____ с момента получения уведомления Банка об изменении тарифов. В этом случае договор считается расторгнутым с момента получения Банком уведомления Корреспондента.
6. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН
6.1. Сторона, не исполнившая или ненадлежащим образом исполнившая обязательства по настоящему договору, обязана возместить другой стороне причиненные таким неисполнением убытки.
6.2. За несвоевременное (позднее следующего дня после получения соответствующего документа) или неправильное списание средств со счета Корреспондента, а также за несвоевременное или неправильное зачисление Банком сумм, причитающихся Корреспонденту, Банк уплачивает в пользу Корреспондента пеню в размере ___% несвоевременно или неправильно зачисленной (списанной) суммы за каждый день просрочки.
6.3. Банк не несет ответственности за невыполнение распоряжений Корреспондента в следующих случаях и при условии надлежащего уведомления Банком об этом Корреспондента:
- когда сумма поручения превышает остаток средств на корреспондентском счете;
- когда указаны неправильные реквизиты;
- когда сумма транзитных платежей превышает указанную в п. 4.5;
- в других случаях, предусмотренных законодательством РФ и настоящим договором.
6.4. При осуществлении расчетов Банк не несет ответственности за правильность информации, указанной в распоряжении Корреспондента, за неточности в результате ошибок в тексте распоряжений при передаче или получении их путем технических средств связи (телексом, телетайпом, электронной почтой и т.д.).
6.5. За несвоевременное или неправильное начисление доходов по остатку денежных средств на счете Банк уплачивает Корреспонденту пеню в размере _____ процента за каждый день просрочки.
6.6. За несвоевременную оплату услуг Банка Корреспондент уплачивает Банку пеню в размере __ процента за каждый день просрочки.
6.7. За неуведомление Банка об ошибочно зачисленных на счет Корреспондента суммах в порядке, предусмотренном п. 3.3.6, Корреспондент уплачивает Банку за каждый день просрочки пеню в размере _________ процента от неправильно зачисленной суммы.
6.8. Взыскание неустоек не освобождает сторону, нарушившую договор, от исполнения обязательств в натуре.
6.9. В случаях, не предусмотренных настоящим договором, имущественная ответственность определяется в соответствии с действующим законодательством РФ.
7. ОБСТОЯТЕЛЬСТВА НЕПРЕОДОЛИМОЙ СИЛЫ
7.1. Стороны освобождаются от ответственности за частичное или полное неисполнение своих обязательств по настоящему договору, если их исполнению препятствует чрезвычайное и непредотвратимое при данных условиях обстоятельство (непреодолимая сила), в том числе стихийные явления, военные действия, акты органов власти и управления и другие подобные обстоятельства.
7.2. При возникновении обстоятельств непреодолимой силы, препятствующих исполнению обязательств по настоящему договору одной из сторон, она обязана оповестить другую сторону не позднее _______ с момента возникновения таких обстоятельств, при этом срок выполнения обязательств по настоящему договору переносится соразмерно времени, в течение которого действовали такие обстоятельства.
8. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА. ЕГО ПРЕКРАЩЕНИЕ И ИЗМЕНЕНИЕ
8.1. Срок действия договора: с _______________ по ______________.
8.2. Любая сторона настоящего договора вправе его расторгнуть в одностороннем порядке до истечения срока, предупредив другую сторону за ______________.
Остаток средств, находящихся на счете в случаях досрочного расторжения договора или невозобновления его на новый срок, перечисляется Банком на другой счет по поручению Корреспондента.
8.3. Настоящий договор прекращается в иных случаях, предусмотренных законодательством РФ и настоящим договором.
8.4. Все изменения и дополнения к настоящему договору действительны лишь в том случае, если они совершены в письменной форме и подписаны уполномоченными на то лицами.
8.5. Договор подлежит пересмотру в случае изменения банковского законодательства и требований Центрального банка РФ в части регулирования корреспондентских отношений.
8.6. Прекращение договора не освобождает стороны от обязательств, не исполненных ими.
9. ДРУГИЕ УСЛОВИЯ ПО УСМОТРЕНИЮ СТОРОН
9.1. Во всем остальном, что не предусмотрено настоящим договором, стороны руководствуются действующим законодательством РФ.
9.2. ___________________________________________________________.
10. АДРЕСА И ПЛАТЕЖНЫЕ РЕКВИЗИТЫ СТОРОН
Банк: ________________________________________________________
__________________________________________________________________
__________________________________________________________________
Корреспондент: _______________________________________________
__________________________________________________________________
__________________________________________________________________
Банк: Корреспондент:
_______________________ ___________________________
__________/____________ _____________/_____________
(подпись) (подпись)
М.П. М.П.

ДОГОВОР НА ОТКРЫТИЕ КОРРЕСПОНДЕНТСКОГО СЧЕТА (БЕЗ ОГРАНИЧЕНИЯ ТРАНЗИТНЫХ ПЛАТЕЖЕЙ; ВЗАИМОРАСЧЕТЫ ПРОИСХОДЯТ В ПОРЯДКЕ ЗАЧЕТА ВСТРЕЧНЫХ ТРЕБОВАНИЙ)  »
Типовые бланки, договоры »
Читайте также