ДОГОВОР О РАСЧЕТНО-КАССОВОМ ОБСЛУЖИВАНИИ С ОСОБЫМИ УСЛОВИЯМИ


ДОГОВОР No. ___________
о расчетно-кассовом обслуживании
г. ______________ "___"_____________ ____ г.
Коммерческий банк "________________________________", именуем__ в
(наименование)
дальнейшем "Банк", в лице ___________________________________________,
(должность, ф.и.о.)
действующего на основании Устава, с одной стороны, и _________________
_____________________________________________________________________,
(наименование организации)
именуем__ в дальнейшем "Владелец счета" ("Клиент"), в лице ___________
_____________________________________________________________________,
(должность, ф.и.о.)
действующего на основании ___________________________________________,
с другой стороны, заключили настоящий Договор о нижеследующем:
1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
1.1. Банк принимает на себя обязанности по расчетно-кассовому обслуживанию Владельца счета, который обязуется оплачивать оказываемые Банком услуги в размерах и порядке, предусмотренных настоящим Договором.
2. ОБЯЗАННОСТИ БАНКА
2.1. Открыть расчетный/текущий счет Владельцу No. ______________.
2.2. Производить по расчетному счету следующие операции:
- безналичные расчеты по платежным документам;
- прием и выдачу наличных денег.
Выдача наличных денег производится в день получения заявки от Владельца счета, если сумма не превышает _______ (____________). При выдаче наличными суммы свыше ____ (__________) срок выдачи согласуется с лицом, ответственным за кассовую работу в Банке.
Выдача наличных денег на хозяйственные нужды и командировочные расходы в пределах нормативно установленного лимита, на оплату труда производится бесплатно.
Указанные операции выполняются при наличии средств на счете.
2.3. Предоставлять Владельцу счета или его доверенным лицам по их требованию выписки из счета и приложения к ним.
2.4. По окончании года направлять Владельцу счета извещение об остатке средств на счету для его подтверждения.
При отсутствии сообщения Владельца счета в течение пяти дней остаток средств на счете считается подтвержденным.
2.5. При обнаружении ошибочных записей, произведенных Банком, он обязан делать исправления по счету в пределах срока исковой давности (один год со дня, когда стало известно, что запись является ошибочной) без согласия Владельца счета.
2.6. Гарантировать тайну счетов Владельца.
2.7. Вносить по согласованию с Владельцем счета изменения и дополнения в любой пункт настоящего Договора, связанные с изменением тарифов, сообщив об изменениях и дополнениях Владельцу счета письменно, но не менее чем за один месяц.
3. ОБЯЗАННОСТИ ВЛАДЕЛЬЦА СЧЕТА
3.1. Представить в Банк необходимые документы для открытия и ведения счета.
3.2. После заключения Договора перечислить на открытый счет средства уставного фонда в соответствии с уставом предприятия в течение месячного срока.
3.3. Одновременно с истребованием денег на оплату труда за соответствующий период предоставить в Банк платежные поручения по обязательным расчетам с бюджетом, пенсионным фондом, вышестоящим органом и другими.
3.4. Клиент оплачивает следующие услуги Банка:
- за проведение операций по расчетному счету Клиент выплачивает комиссионное вознаграждение в размере ____% от суммы операции;
- за доставку наличных денег Клиенту транспортными средствами Банка выплачивается комиссионное вознаграждение в размере __% от суммы доставляемых наличных денежных средств;
- за выдачу наличных денег по всем статьям расходов, кроме перечисленных в п. 2.2, выплачивается комиссионное вознаграждение в размере __%;
- за денежную чековую книжку - согласно действующим тарифам Банка.
В случае если Банком будет установлена плата за услуги, не предусмотренные настоящим пунктом, Клиент будет обязан оплачивать эти услуги по устанавливаемым Банком тарифам.
При этом Банк должен будет предупредить Клиента не менее чем за один месяц о введении платы за эти услуги.
3.5. Сообщать Банку не позднее, чем за ___ дней после вручения выписок о суммах, ошибочно записанных на расчетном счете.
3.6. Предоставлять в Банк в условленные сроки документы, необходимые для организации расчетно-кассового и кредитного обслуживания. В случае задержки предоставления указанных документов Банк имеет право приостановить осуществление этих операций.
3.7. В ___-дневный срок информировать Банк об изменении адреса, а также сообщить о принятии уполномоченными органами решения о реорганизации, ликвидации, о признании банкротом, а также о начале процедур финансового оздоровления.
4. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН
4.1. Банк несет ответственность за своевременное и правильное отражение операций по счету Владельца.
4.2. Владелец счета возмещает Банку ущерб в случае возникновения убытков по вине Владельца счета.
5. ПОРЯДОК РАСЧЕТОВ
5.1. Оплата за услуги Банка осуществляется путем списания Банком со счета Владельца соответствующих сумм в каждый последний банковский день календарного месяца в размере, определенном п. 3.4, с предоставлением Владельцу счета мемориального ордера.
6. СРОКИ ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА
6.1. Настоящий Договор заключается на один календарный год и вступает в силу с момента его подписания. Каждой стороне предоставляется право расторгнуть его с предупреждением другой стороны за один месяц. В случае если ни одна из сторон не заявила о его расторжении за один месяц до истечения срока действия настоящего Договора, Договор считается продленным на следующий календарный год.
6.2. Договор может быть изменен по соглашению сторон. Все изменения и дополнения к настоящему Договору действительны лишь в том случае, если они совершены в письменной форме и подписаны уполномоченными лицами от каждой из сторон.
6.3. При несоблюдении Владельцем счета правил расчетно-кассового обслуживания Банк оставляет за собой право прекратить действие настоящего Договора со следующего дня после предупреждения Владельца счета.
6.4. Договор составлен в двух экземплярах, по одному для каждой стороны.
7. ОСОБЫЕ УСЛОВИЯ ДОГОВОРА
7.1. В период действия настоящего Договора Клиент не вправе открывать расчетные счета в других банках и кредитных учреждениях.
7.2. В случае если в период действия настоящего Договора Клиент откроет расчетный счет в ином банке или кредитном учреждении, Банк будет вправе не осуществлять операции по переводу остатка денежных средств на другой расчетный счет в течение __ месяцев с того момента, как Банку стало известно об открытии расчетного счета в другом кредитном учреждении.
7.3. Клиент обязан предупредить Банк о предстоящем закрытии расчетного счета не менее чем за __ месяцев.
7.4. В случае закрытия расчетного счета Клиент возмещает Банку убытки в размере __% от среднемесячных остатков за последние ______ месяцев. Действие настоящего пункта не распространяется в случае, если закрытие счета Клиента вызвано процедурами банкротства или ликвидации.
7.5. В случае нарушения требований п.п. 7.1 и 7.2 настоящего Договора Клиент выплачивает Банку неустойку в размере ___% от среднемесячного остатка на расчетном счете за последние ________ месяцев.
7.6. Действие п.п. 7.1 - 7.4 настоящего Договора не касается расчетных счетов Клиента, открываемых им в других банках и кредитных учреждениях в иностранной валюте.
8. АДРЕСА И ПЛАТЕЖНЫЕ РЕКВИЗИТЫ СТОРОН
Банк: ___________________________________________________________
______________________________________________________________________
______________________________________________________________________
Владелец счета: _________________________________________________
______________________________________________________________________
______________________________________________________________________
ПОДПИСИ СТОРОН:
Банк Владелец счета
_________________________ _______________________
М.П. М.П.

ДОГОВОР О РАСЧЕТНО-КАССОВОМ ОБСЛУЖИВАНИИ (БЕЗ ПРАВА КЛИЕНТА ОТКРЫВАТЬ РАСЧЕТНЫЕ И ТЕКУЩИЕ СЧЕТА В ДРУГИХ БАНКАХ И КРЕДИТНЫХ УЧРЕЖДЕНИЯХ БЕЗ УВЕДОМЛЕНИЯ БАНКА, КРОМЕ РАСЧЕТНЫХ (ТЕКУЩИХ) СЧЕТОВ В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ)  »
Типовые бланки, договоры »
Читайте также