ДОГОВОР ОБ ОТКРЫТИИ И ВЕДЕНИИ КОРРЕСПОНДЕНТСКОГО СЧЕТА, УСТАНОВЛЕНИИ КОРРЕСПОНДЕНТСКИХ ОТНОШЕНИЙ


ДОГОВОР No. ____
об установлении корреспондентских отношений,
открытии и ведении корреспондентского счета
г. ___________ "___"___________ ____ г.
_________________________________________, именуем__ в дальнейшем
"Корреспондент", в лице _____________________________________________,
действующ___ на основании ________________________, с одной стороны, и
________________________________, именуем__ в дальнейшем "Респондент",
в лице ____________________________________, действующ___ на основании
_____________________, с другой стороны, заключили настоящий Договор о
следующем:
1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
1.1. Корреспондент открывает Респонденту корреспондентский счет No. _______ в _________, именуемый в дальнейшем "Счет", в порядке и на условиях, предусмотренных настоящим Договором и действующим законодательством, в том числе нормативными актами Центрального банка Российской Федерации.
2. ПОРЯДОК ОТКРЫТИЯ СЧЕТА
2.1. Для открытия Счета Респондент предоставляет Корреспонденту следующие документы:
- заявление на открытие Счета;
- нотариально заверенные копии:
- Устава;
- Учредительного договора (если таковой предусмотрен как учредительный документ);
- Свидетельства о государственной регистрации (если таковая проводились в иных, чем Центральный банк РФ, государственных органах);
- лицензии Центрального банка РФ на проведение банковских операций;
- письма территориального учреждения Банка России с подтверждением согласования кандидатур руководителя и главного бухгалтера;
- свидетельства о постановке на учет в налоговом органе;
- нотариально заверенную карточку с образцами подписей лиц, уполномоченных распоряжаться средствами на Счете, и оттиском печати Респондента.
2.2. При соответствии документов, указанных в п. 2.1 настоящего Договора, установленным требованиям Корреспондент в течение _________ дней открывает на своем балансе корреспондентский счет на имя Респондента и направляет в его адрес по почте или вручает под расписку следующее:
2.2.1. Письмо-извещение с указанием номера корреспондентского счета Респондента на балансе Корреспондента.
2.2.2. Тарифы на банковские услуги для банков-корреспондентов АКБ "______________", изложенные в Приложении No. 1 к настоящему Договору.
2.3. Респондент совершает операции по Счету после получения от Корреспондента письменного извещения об открытии Счета.
2.4. При проведении операций по корреспондентскому счету с использованием системы "Клиент-Банк" порядок передачи Респонденту программного обеспечения, включающего ключи электронной цифровой подписи и шифрования комплекса криптографической защиты информации, условия использования программного обеспечения, а также распределение между Сторонами коммерческих рисков, сопряженных с использованием названного программного обеспечения, регулируется дополнительным договором об условиях проведения электронных расчетов.
3. ПОРЯДОК ВЕДЕНИЯ КОРРЕСПОНДЕНТСКОГО СЧЕТА
3.1. Денежные средства, учитываемые на корреспондентском счете, могут быть использованы Респондентом для осуществления расчетов, не противоречащих законодательству РФ.
3.2. В случае проведения операций по корреспондентскому счету с использованием системы "Клиент-Банк", операции по корреспондентскому счету осуществляются только после передачи Корреспонденту письменного подтверждения Респондента о получении последним соответствующих ключей криптографической защиты Корреспондента, подписанного уполномоченным лицом Респондента и заверенного печатью.
З.З. Зачисление средств на корреспондентские счета в пользу Респондента осуществляется без ограничения суммы.
3.4. В случае ошибочного зачисления денежных средств ошибочно зачисленная сумма списывается Корреспондентом в бесспорном порядке с корреспондентского счета Респондента. При недостатке денежных средств на корреспондентском счете Респондент обязуется перечислить недостающую сумму в течение ___ (__________) банковских дней с момента получения от Корреспондента уведомления об ошибочном зачислении.
3.5. При осуществлении расчетов через сеть банков-корреспондентов, в случае если конечный получатель денежных средств не является клиентом Респондента, Корреспондент зачисляет соответствующую сумму на корреспондентский счет Респондента, через которого осуществляется платеж, и дает распоряжение последнему произвести платеж в соответствующем регионе или через собственную корреспондентскую сеть Респондента (транзитный платеж).
3.6. Денежные средства списываются с корреспондентского счета на основании распоряжений Респондента, передаваемых курьером, или посредством электронной почты в кодированном виде, либо без его распоряжений в случаях, предусмотренных законодательством или настоящим Договором, в пределах текущего остатка по корреспондентскому счету. Величина текущего остатка указывается в выписке по Счету Респондента.
3.7. В случае получения от Респондента неправильно оформленного платежного поручения, а также платежного поручения с неверным использованием ключей электронной цифровой подписи и шифрования комплекса криптографической защиты информации Корреспондент в пределах текущего банковского дня (с 09.00 до 18.00 часов по московскому времени) информирует об этом Респондента и оставляет платежное поручение без исполнения.
Корреспондент не несет ответственности за убытки, возникшие у Респондента в связи с ненадлежащим оформлением Респондентом платежных поручений и/или ненадлежащим использованием ключей связи, а также в связи с отсрочками, ошибками, неверным толкованием и прочими последствиями, наступившими вследствие неточных действий и формулировок Респондента.
3.8. Выписки по корреспондентскому счету и кредитовые авизо направляются банку-респонденту по согласованным видам связи не позднее 11:00 следующего рабочего дня после совершения операций по Счету.
Выписка по корреспондентскому счету считается подтвержденной (правильно отражающей движение средств по Счету), если Респондент не представил своих замечаний в течение 10 (десяти) рабочий дней с момента получения им выписки.
3.9. Стороны ежеквартально производят выверку движения средств по Счету и подтверждение остатка средств на Счете Респондента за истекший период (квартал) и правильность отражения состояния Счета по данным бухгалтерского учета каждой из Сторон.
При обнаружении расхождений Респондент направляет в адрес Корреспондента ведомость операций по Счету с указанием сумм и дат проводок, отраженных по внутрибалансовому учету. На основании данной ведомости и первичных документов Корреспондента о движении средств по корреспондентскому счету "Лоро", открытому на имя Респондента, Стороны производят совместную сверку учетных данных.
В целях исполнения данного условия Корреспондент обеспечивает возможность осуществления совместных сверок, в том числе путем предоставления Респонденту для ознакомления необходимых первичных документов (выписки по лицевому счету Респондента, документы дня, дебетовые и кредитовые авизо, полученные от Респондента подтверждения). При отсутствии расхождений Стороны обмениваются подтверждениями по сальдо корреспондентского счета по согласованным видам связи.
3.10. Кредитование Счета (предоставление овердрафтного кредита) может быть осуществлено Корреспондентом на условиях, оговариваемых в дополнительном соглашении, подписываемом обеими Сторонами.
3.11. Корреспондент взимает комиссионное вознаграждение за проведение операций по Счету в порядке и в размерах, установленных тарифами Корреспондента (Приложение No. 1). Корреспондент вправе в одностороннем порядке изменять тарифы, с письменным уведомлением Респондента за ___ (____) рабочих дней до введения новых тарифов.
3.12. Комиссионное вознаграждение списывается Корреспондентом с корреспондентского счета Респондента в безакцептном порядке одновременно с совершением операции по Счету.
3.13. Порядок проведения операций по корреспондентскому счету Респондента:
1. Платежные поручения, полученные от Респондента до 16.30 часов по московскому времени, исполняются Корреспондентом текущим рабочим днем. Платежные поручения, полученные после 16.30 часов по московскому времени, считаются принятыми к исполнению текущим или следующим рабочим днем по усмотрению Корреспондента.
2. Платежные поручения на списание в пользу клиентов Корреспондента, респондентов Корреспондента и их клиентов, полученные от Респондента до 18.00 часов по московскому времени, исполняются текущим рабочим днем. Платежные поручения, полученные после 18.00 часов по московскому времени, считаются принятыми к исполнению текущим или следующим рабочим днем по усмотрению Корреспондента.
3. Зачисление средств на корреспондентский счет банка-респондента происходит в день поступления соответствующей суммы на корреспондентский счет банка-корреспондента на основании основной или промежуточной выписки и кредитового авизо.
4. С момента списания денежных средств с корреспондентского счета Респондента списанная сумма исключается из расчетной базы, на которую начисляются проценты по остаткам денежных средств, учитываемых на корреспондентском счете Респондента.
3.14. Корреспондент имеет право самостоятельно определять банки-корреспонденты, привлекаемые для выполнения операций по перечислению денежных средств Респондента.
3.15. Корреспондент имеет право в одностороннем порядке изменять время приема и исполнения поручений Респондента с обязательным уведомлением последнего за _____ дней до введения в действие соответствующих изменений.
4. ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН
4.1. Корреспондент обязуется:
4.1.1. Открыть на имя Респондента корреспондентский счет в сроки, установленные в п. 2.2 настоящего Договора, и осуществлять операции по Счету в соответствии с законодательством РФ, нормативными правовыми актами ЦБ РФ, настоящим Договором, тарифами Корреспондента (Приложение No. 1).
4.1.2. Обеспечить конфиденциальность информации об операциях, произведенных по Счету Респондента. Предоставление Корреспондентом сведений о состоянии Счета и операциях по нему без согласия Респондента не допускается, за исключением случаев, предусмотренных законодательством РФ.
4.1.3. Закрыть в установленном порядке корреспондентский счет по заявлению Респондента, предварительно перечислив остатки денежных средств, учитываемых на Счете, на иной корреспондентский счет Респондента в соответствии с указанными им реквизитами в течение 7 (семи) рабочих дней с даты поступления всех документов от Респондента, включая подтверждение нулевого остатка на Счете Респондента.
4.2. Респондент обязуется:
4.2.1. Предоставлять Корреспонденту необходимые для открытия корреспондентского счета документы, указанные в п. 2.1 настоящего Договора.
4.2.2. Подкреплять корреспондентский счет, если денежных средств, учитываемых на корреспондентском счете, недостаточно для выполнения требований по расчетным документам, поступившим по корреспондентскому счету.
4.2.3. Незамедлительно предоставлять Корреспонденту новую нотариально заверенную карточку с образцами подписей лиц, уполномоченных распоряжаться Счетом, в случае изменения состава указанных лиц или замены печати Респондента.
4.2.4. Возмещать Корреспонденту в течение _________ рабочих дней, помимо основной комиссионной платы в соответствии с тарифами Корреспондента, его фактические дополнительные расходы, связанные с исполнением поручения Респондента, на основании счетов Корреспондента с приложенными копиями оправдательных документов.
4.3. Стороны обязуются:
4.3.1. Уведомлять друг друга об изменениях, внесенных в уставные, учредительные документы и лицензии на осуществление банковской деятельности, в течение _______ банковских дней с момента вступления в силу указанных изменений, а также незамедлительно уведомлять друг друга об изменении адреса, банковских реквизитов, номеров факса.
4.3.2. Предоставлять ежемесячно друг другу в электронной форме бухгалтерский баланс и расчет экономических нормативов.
5. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН
5.1. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Корреспондентом обязательств, указанных в п. 3.13 настоящего Договора, Корреспондент уплачивает Респонденту неустойку в размере ___% от суммы платежа за каждый день просрочки.
5.2. Корреспондент освобождается от ответственности при исполнении поручений Респондента, содержащих неправильную информацию, а также за возможные технические искажения текста, возникшие при передаче платежных поручений Корреспонденту.
6. ОБСТОЯТЕЛЬСТВА НЕПРЕОДОЛИМОЙ СИЛЫ
6.1. Стороны не несут ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение условий настоящего Договора, если надлежащее исполнение оказалось невозможным вследствие непреодолимой силы, то есть чрезвычайных и непредотвратимых при данных условиях обстоятельств.
6.2. Сторона, для которой создалась невозможность выполнения обязательств в силу вышеуказанных причин, обязана незамедлительно проинформировать в письменной форме другую Сторону об их наступлении и прекращении.
7. ПОРЯДОК РАЗРЕШЕНИЯ СПОРОВ
7.1. Стороны предпримут все необходимые меры для разрешения возможных споров и разногласий при исполнении либо расторжении настоящего Договора путем двусторонних переговоров.
7.2. При невозможности достижения соглашения путем переговоров споры передаются на разрешение в Арбитражный суд г. ________________ в порядке, предусмотренном законодательством РФ.
8. СРОК ДЕЙСТВИЯ И ПОРЯДОК РАСТОРЖЕНИЯ ДОГОВОРОВ
8.1. Настоящий Договор вступает в силу с момента его подписания Сторонами и действует в течение неопределенного срока.
8.2. Настоящий Договор может быть расторгнут, а корреспондентский счет закрыт следующим образом:
8.2.1. По взаимному соглашению Сторон.
8.2.2. По инициативе Респондента в одностороннем порядке при
условии письменного уведомления Корреспондента за ___ (______) банковских дней до даты расторжения Договора. Договор считается расторгнутым с момента наступления даты, указанной Респондентом в уведомлении, но не ранее даты исполнения Респондентом всех обязательств по настоящему Договору и в связи с ним. При нарушении Респондентом установленного срока уведомления Корреспондента настоящий Договор считается расторгнутым по истечении ___ (__________) банковских дней с момента получения Корреспондентом уведомления Респондента.
В уведомлении о расторжении Договора Респондент указывает
реквизиты, по которым Корреспондент должен произвести перечисление
денежных средств, учитываемых на корреспондентском счете Респондента,
подтверждает сальдо корреспондентского счета, отраженного в последней
полученной им выписке по корреспондентскому счету ("Движение средств
по корреспондентскому счету _____________________________ по состоянию
(наименование банка)
на "__"__________ ____ г. отражено в выписке за "__"__________ ____ г.
по корреспондентскому счету No. ______ на балансе АКБ ________________
правильно.")
8.2.3. По инициативе Корреспондента в одностороннем порядке в случаях, установленных законодательством РФ и нормативными актами Центрального Банка РФ.
При этом письменное уведомление о закрытии Счета направляется Респонденту (его правоприемнику) за ___ (__________) дней до закрытия Счета.
Денежные средства, поступившие в пользу Респондента, его клиентов, либо в качестве транзитного перевода после расторжения настоящего Договора и закрытия корреспондентского счета, направляются Корреспондентом по реквизитам Респондента, указанным в настоящем Договоре, или дополнительным извещением Респондента.
9. ПРОЧИЕ УСЛОВИЯ
9.1. Настоящий Договор составлен в двух экземплярах, каждый из которых имеет одинаковую юридическую силу, подписан уполномоченными лицами полистно.
9.2. В случае изменения у Сторон наименования, местонахождения, других реквизитов и данных, внесения изменений в учредительные документы, в карточки с образцами подписи, в оттиски печати Стороны обязуются уведомить друг друга в течение ________ дней с момента таких изменений.
10. АДРЕСА, БАНКОВСКИЕ РЕКВИЗИТЫ И ПОДПИСИ СТОРОН
Корреспондент: __________________________________________________
______________________________________________________________________
______________________________________________________________________
Респондент: _____________________________________________________
______________________________________________________________________
______________________________________________________________________

Корреспондент: Респондент:
______________/____________/ ______________/_______________/
М.П. М.П.

ДОГОВОР ОБ ОТНОШЕНИЯХ МЕЖДУ СОБСТВЕННИКОМ АКЦИЙ И НОМИНАЛЬНЫМ ДЕРЖАТЕЛЕМ  »
Типовые бланки, договоры »
Читайте также