ПРИМЕР УЧЕТА СРЕДСТВ НА БАЛАНСОВЫХ СЧЕТАХ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ ПРИ АНАЛИЗЕ РЫНКА ДЕПОЗИТОВ ПО ГРУППАМ КЛИЕНТОВ


Приложение 1
к Методическим рекомендациям
по порядку проведения анализа
и оценки состояния конкурентной
среды на рынке финансовых услуг
ПРИМЕР УЧЕТА СРЕДСТВ
НА БАЛАНСОВЫХ СЧЕТАХ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ
ПРИ АНАЛИЗЕ РЫНКА ДЕПОЗИТОВ ПО ГРУППАМ КЛИЕНТОВ
Привлечение средств физических лиц
(до востребования и на определенный срок)
---------------------------T---------------------------------T-------¬
¦ Номер счета ¦ Наименования разделов ¦Признак¦
¦ 1 (2) порядка ¦ и счетов баланса ¦ счета ¦
¦ ¦ ¦ А, П ¦
+------------T-------------+---------------------------------+-------+
¦ 1 ¦ 2 ¦ 3 ¦ 4 ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ ¦ Раздел 4 ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ОПЕРАЦИИ С КЛИЕНТАМИ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ СРЕДСТВА НА СЧЕТАХ ¦ ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ 423 ¦ ¦Депозиты и прочие привлеченные¦ ¦
¦ ¦ ¦средства физических лиц ¦ ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 42301 ¦Депозиты до востребования ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 42302 ¦Депозиты на срок до 30 дней ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 42303 ¦Депозиты на срок от 31 до 90 дней¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 42304 ¦Депозиты на срок от 91 до 180¦ П ¦
¦ ¦ ¦дней ¦ ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 42305 ¦Депозиты на срок от 181 дня до 1¦ П ¦
¦ ¦ ¦года ¦ ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 42306 ¦Депозиты на срок от 1 года до 3¦ П ¦
¦ ¦ ¦лет ¦ ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 42307 ¦Депозиты на срок свыше 3 лет ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 42308 ¦для расчетов с использованием¦ П ¦
¦ ¦ ¦банковских карт ¦ ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ 426 ¦ ¦Депозиты и прочие привлеченные¦ ¦
¦ ¦ ¦средства физических лиц -¦ ¦
¦ ¦ ¦нерезидентов ¦ ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 42601 ¦Депозиты до востребования ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 42602 ¦Депозиты на срок до 30 дней ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 42603 ¦Депозиты на срок от 31 до 90 дней¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 42604 ¦Депозиты на срок от 91 до 180¦ П ¦
¦ ¦ ¦дней ¦ ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 42605 ¦Депозиты на срок от 181 дня до 1¦ П ¦
¦ ¦ ¦года ¦ ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 42606 ¦Депозиты на срок от 1 года до 3¦ П ¦
¦ ¦ ¦лет ¦ ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 42607 ¦Депозиты на срок свыше 3 лет ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 42608 ¦для расчетов с использованием¦ П ¦
¦ ¦ ¦банковских карт ¦ ¦
L------------+-------------+---------------------------------+--------
Привлечение средств юридических лиц
(до востребования и на определенный срок)
---------------------------T---------------------------------T-------¬
¦ Номер счета ¦ Наименования разделов ¦Признак¦
¦ 1 (2) порядка ¦ и счетов баланса ¦ счета ¦
¦ ¦ ¦ А, П ¦
+------------T-------------+---------------------------------+-------+
¦ 1 ¦ 2 ¦ 3 ¦ 4 ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ ¦ Раздел 4 ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ОПЕРАЦИИ С КЛИЕНТАМИ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ СРЕДСТВА НА СЧЕТАХ ¦ ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ 410 ¦ ¦Депозиты Минфина России ¦ ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 41001 ¦до востребования ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 41002 ¦на срок до 30 дней ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 41003 ¦на срок от 31 до 90 дней ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 41004 ¦на срок от 91 до 180 дней ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 41005 ¦на срок от 181 дня до 1 года ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 41006 ¦на срок от 1 года до 3 лет ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 41007 ¦на срок свыше 3 лет ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 41008 ¦для расчетов с использованием¦ П ¦
¦ ¦ ¦банковских карт ¦ ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ 411 ¦ ¦Депозиты финансовых органов¦ ¦
¦ ¦ ¦субъектов Российской Федерации и¦ ¦
¦ ¦ ¦местных органов власти ¦ ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 41101 ¦до востребования ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 41102 ¦на срок до 30 дней ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 41103 ¦на срок от 31 до 90 дней ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 41104 ¦на срок от 91 до 180 дней ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 41105 ¦на срок от 181 дня до 1 года ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 41106 ¦на срок от 1 года до 3 лет ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 41107 ¦на срок свыше 3 лет ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 41108 ¦для расчетов с использованием¦ П ¦
¦ ¦ ¦банковских карт ¦ ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ 412 ¦ ¦Депозиты государственных¦ ¦
¦ ¦ ¦внебюджетных фондов Российской¦ ¦
¦ ¦ ¦Федерации ¦ ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 41201 ¦до востребования ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 41202 ¦на срок до 30 дней ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 41203 ¦на срок от 31 до 90 дней ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 41204 ¦на срок от 91 до 180 дней ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 41205 ¦на срок от 181 дня до 1 года ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 41206 ¦на срок от 1 года до 3 лет ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 41207 ¦на срок свыше 3 лет ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 41208 ¦для расчетов с использованием¦ П ¦
¦ ¦ ¦банковских карт ¦ ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ 413 ¦ ¦Депозиты внебюджетных фондов¦ ¦
¦ ¦ ¦субъектов Российской Федерации и¦ ¦
¦ ¦ ¦местных органов власти ¦ ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 41301 ¦до востребования ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 41302 ¦на срок до 30 дней ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 41303 ¦на срок от 31 до 90 дней ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 41304 ¦на срок от 91 до 180 дней ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 41305 ¦на срок от 181 дня до 1 года ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 41306 ¦на срок от 1 года до 3 лет ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 41307 ¦на срок свыше 3 лет ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 41308 ¦для расчетов с использованием¦ П ¦
¦ ¦ ¦банковских карт ¦ ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ 414 ¦ ¦Депозиты финансовых организаций,¦ ¦
¦ ¦ ¦находящихся в федеральной¦ ¦
¦ ¦ ¦собственности ¦ ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 414 ¦до востребования ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 414 ¦на срок до 30 дней ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 414 ¦на срок от 31 до 90 дней ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 414 ¦на срок от 91 до 180 дней ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 414 ¦на срок от 181 дня до 1 года ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 414 ¦на срок от 1 года до 3 лет ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 414 ¦на срок свыше 3 лет ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 414 ¦для расчетов с использованием¦ П ¦
¦ ¦ ¦банковских карт ¦ ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ 415 ¦ ¦Депозиты коммерческих предприятий¦ ¦
¦ ¦ ¦и организаций, находящихся в¦ ¦
¦ ¦ ¦федеральной собственности ¦ ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 41501 ¦до востребования ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 41502 ¦на срок до 30 дней ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 41503 ¦на срок от 31 до 90 дней ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 41504 ¦на срок от 91 до 180 дней ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 41505 ¦на срок от 181 дня до 1 года ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 41506 ¦на срок от 1 года до 3 лет ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 41507 ¦на срок свыше 3 лет ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 41508 ¦для расчетов с использованием¦ П ¦
¦ ¦ ¦банковских карт ¦ ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ 416 ¦ ¦Депозиты некоммерческих¦ ¦
¦ ¦ ¦предприятий и организаций,¦ ¦
¦ ¦ ¦находящихся в федеральной¦ ¦
¦ ¦ ¦собственности ¦ ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 41601 ¦до востребования ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 41602 ¦на срок до 30 дней ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 41603 ¦на срок от 31 до 90 дней ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 41604 ¦на срок от 91 до 180 дней ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 41605 ¦на срок от 181 дня до 1 года ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 41606 ¦на срок от 1 года до 3 лет ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 41607 ¦на срок свыше 3 лет ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 41608 ¦для расчетов с использованием¦ П ¦
¦ ¦ ¦банковских карт ¦ ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ 417 ¦ ¦Депозиты финансовых организаций,¦ ¦
¦ ¦ ¦находящихся в государственной¦ ¦
¦ ¦ ¦(кроме федеральной) собственности¦ ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 41701 ¦до востребования ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 41702 ¦на срок до 30 дней ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 41703 ¦на срок от 31 до 90 дней ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 41704 ¦на срок от 91 до 180 дней ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 41705 ¦на срок от 181 дня до 1 года ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 41706 ¦на срок от 1 года до 3 лет ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 41707 ¦на срок свыше 3 лет ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 41708 ¦для расчетов с использованием¦ П ¦
¦ ¦ ¦банковских карт ¦ ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ 418 ¦ ¦Депозиты коммерческих предприятий¦ ¦
¦ ¦ ¦и организаций, находящихся в¦ ¦
¦ ¦ ¦государственной (кроме¦ ¦
¦ ¦ ¦федеральной) собственности ¦ ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 41801 ¦до востребования ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 41802 ¦на срок до 30 дней ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 41803 ¦на срок от 31 до 90 дней ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 41804 ¦на срок от 91 до 180 дней ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 41805 ¦на срок от 181 дня до 1 года ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 41806 ¦на срок от 1 года до 3 лет ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 41807 ¦на срок свыше 3 лет ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 41808 ¦для расчетов с использованием¦ П ¦
¦ ¦ ¦банковских карт ¦ ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ 419 ¦ ¦Депозиты некоммерческих¦ ¦
¦ ¦ ¦предприятий, находящихся в¦ ¦
¦ ¦ ¦государственной (кроме¦ ¦
¦ ¦ ¦федеральной) собственности ¦ ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 41901 ¦до востребования ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 41902 ¦на срок до 30 дней ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 41903 ¦на срок от 31 до 90 дней ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 41904 ¦на срок от 91 до 180 дней ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 41905 ¦на срок от 181 дня до 1 года ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 41906 ¦на срок от 1 года до 3 лет ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 41907 ¦на срок свыше 3 лет ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 41908 ¦для расчетов с использованием¦ П ¦
¦ ¦ ¦банковских карт ¦ ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ 420 ¦ ¦Депозиты негосударственных¦ ¦
¦ ¦ ¦финансовых организаций ¦ ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 42001 ¦до востребования ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 42002 ¦на срок до 30 дней ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 42003 ¦на срок от 31 до 90 дней ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 42004 ¦на срок от 91 до 180 дней ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 42005 ¦на срок от 181 дня до 1 года ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 42006 ¦на срок от 1 года до 3 лет ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 42007 ¦на срок свыше 3 лет ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 42008 ¦для расчетов с использованием¦ П ¦
¦ ¦ ¦банковских карт ¦ ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ 421 ¦ ¦Депозиты негосударственных¦ ¦
¦ ¦ ¦коммерческих предприятий и¦ ¦
¦ ¦ ¦организаций ¦ ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 42101 ¦до востребования ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 42102 ¦на срок до 30 дней ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 42103 ¦на срок от 31 до 90 дней ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 42104 ¦на срок от 91 до 180 дней ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 42105 ¦на срок от 181 дня до 1 года ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 42106 ¦на срок от 1 года до 3 лет ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 42107 ¦на срок свыше 3 лет ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 42108 ¦для расчетов с использованием¦ П ¦
¦ ¦ ¦банковских карт ¦ ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ 422 ¦ ¦Депозиты негосударственных¦ ¦
¦ ¦ ¦некоммерческих организаций ¦ ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 42101 ¦до востребования ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 42102 ¦на срок до 30 дней ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 42103 ¦на срок от 31 до 90 дней ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 42104 ¦на срок от 91 до 180 дней ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 42105 ¦на срок от 181 дня до 1 года ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 42106 ¦на срок от 1 года до 3 лет ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 42107 ¦на срок свыше 3 лет ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 42108 ¦для расчетов с использованием¦ П ¦
¦ ¦ ¦банковских карт ¦ ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ 425 ¦ ¦Депозиты юридических лиц -¦ ¦
¦ ¦ ¦нерезидентов ¦ ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 42501 ¦до востребования ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 42502 ¦на срок до 30 дней ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 42503 ¦на срок от 31 до 90 дней ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 42504 ¦на срок от 91 до 180 дней ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 42505 ¦на срок от 181 дня до 1 года ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 42506 ¦на срок от 1 года до 3 лет ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 42507 ¦на срок свыше 3 лет ¦ П ¦
+------------+-------------+---------------------------------+-------+
¦ ¦ 42508 ¦для расчетов с использованием¦ П ¦
¦ ¦ ¦банковских карт ¦ ¦
L------------+-------------+---------------------------------+--------

ПРИМЕР УЧЕТА СРЕДСТВ НА БАЛАНСОВЫХ СЧЕТАХ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ ПРИ АНАЛИЗЕ РЫНКА КРЕДИТОВ ПО ГРУППАМ КЛИЕНТОВ  »
Типовые бланки, договоры »
Читайте также