Проблемы взыскания долгов (дополнено)

Суть отношений, возникающих в деловом обороте, или, проще говоря, в ходе ведения бизнеса с партнерами (поставщиками, покупателями и т.д.) такова, что рано или поздно организации придется столкнуться с проблемами правового характера, а именно разрешать спор о неплатежах за оказанные услуги или выполненные работы. В большинстве случаев указанная проблема решается уже в судебном порядке. И вот наконец, после утомительных судебных тяжб, правота ваших действий доказана и отражена в судебном решении/постановлении, вступившем в законную силу, у вас на руках заветные исполнительные листы…казалось бы все - трудности позади: Вам остается лишь подождать, когда так давно ожидаемые суммы поступят на счет, либо в ходе добровольного исполнения должником обязательств, либо в ходе осуществления процедуры принудительного взыскания с него присужденных денег.  Однако, вступивший в законную силу судебный акт и исполнительный лист не всегда являются гарантией получения Вами присужденного имущества или денежных сумм от должника.

Осуществление взыскания на основании исполнительного листа может осуществляться взыскателем самостоятельно или с участием судебного пристава-исполнителя.

Путь 1:
Осуществление взыскания самостоятельно.
Итак, Вы решили, что исполнительное производство осуществимо Вами самостоятельно.
1. Прежде всего, при получении проверьте исполнительный лист. Он должен соответствовать требованиям ст.13 ФЗ № 229-ФЗ от 02.10.2007г. «Об исполнительном производстве». В исполнительном листе обязательно должны быть указаны:
1) наименование и адрес суда или другого органа, выдавшего исполнительный документ, фамилия и инициалы должностного лица;
2) наименование дела или материалов, на основании которых выдан исполнительный документ, и их номера;
3) дата принятия судебного акта, акта другого органа или должностного лица;
4) дата вступления в законную силу судебного акта, акта другого органа или должностного лица либо указание на немедленное исполнение;
5) сведения о должнике и взыскателе:
а) для граждан - фамилия, имя, отчество, место жительства или место пребывания, а для должника также - год и место рождения, место работы (если оно известно);
б) для организаций - наименование и юридический адрес;
в) для Российской Федерации, субъекта Российской Федерации или муниципального образования - наименование и адрес органа, уполномоченного от их имени осуществлять права и исполнять обязанности в исполнительном производстве;
6) резолютивная часть судебного акта, акта другого органа или должностного лица, содержащая требование о возложении на должника обязанности по передаче взыскателю денежных средств и иного имущества либо совершению в пользу взыскателя определенных действий или воздержанию от совершения определенных действий;
7) дата выдачи исполнительного документа.

Исполнительный лист, выданный на основании судебного акта, подписывается судьей и заверяется гербовой печатью суда. Сравните записи в исполнительном листе с формулировками резолютивной (заключительной) части решения. Особенно внимательно проверьте соответствие сумм, указанных в решении, суммам в исполнительном листе, а также правильность написания Ваших данных. Очень часто секретари суда при выписке исполнительных листов допускают ошибки в оформлении. Эти ошибки могут быть выявлены Вами, банком, судебным приставом, что может сильно осложнить процедуру, повлечь отказ в принудительном исполнении решения и в первую очередь, упустить столь ценное время. Согласно п.1 ст. 10 ФЗ «Об исполнительном производстве» судебный пристав возвращает исполнительный лист в случае несоответствия его требованиями ст.13 указанного Закона в течение 3-х дней. Но на практике этот процесс может занять намного больше времени в результате путешествия исполнительного листа по канцеляриям подразделения службы приставов и судов.
2. Согласно ч. 1 ст. 8 Федерального закона «Об исполнительном производстве» от 02.10.2007 г. № 229-ФЗ исполнительный документ, в котором содержатся требования судебных актов и актов других органов о взыскании денежных средств, может быть направлен взыскателем непосредственно в банк или иную кредитную организацию, если взыскатель располагает сведениями об имеющихся там счетах должника и о наличии на них денежных средств.
Такие сведения могут быть Вам известны заранее (в случае если организация -  ваш недавний должник и все банковские реквизиты неизменны с момента ваших деловых связей).
В случае, когда Вам не известны банковские счета должника, то подобные сведения Вы имеете право узнать в налоговой инспекции, в которой состоит на учете должник. Данное право определено пунктом 8 ст. 69 Федерального закона № 229-ФЗ от 02.10.2007г. «Об исполнительном производстве», приказом МНС России № БГ-3-28/23 от 23.01.2003г., Порядком предоставления налоговыми органами информации взыскателю, утвержденных Приказом МНС России от 23.01.2003 N БГ-3-28/23.
Согласно п.9 ст. 69 данного Закона у налоговых органов, банков и иных кредитных организаций могут быть запрошены сведения:
1) о наименовании и местонахождении банков и иных кредитных организаций, в которых открыты счета должника;
2) о номерах расчетных счетов, количестве и движении денежных средств в рублях и иностранной валюте;
3) об иных ценностях должника, находящихся на хранении в банках и иных кредитных организациях.
Для этого Вам необходимо направить в налоговую инспекцию заказным письмом с почтовым уведомлением заявление и копию исполнительного листа, заверенного надлежащим образом. В заявлении следует отразить следующее: наименование и адрес налоговой инспекции, в которую Вы обращаетесь; наименование и юридический адрес Вашей организации, номер контактного телефона; каким судом принято решение о взыскании с должника денежной суммы, дату и номер дела; дату и номер исполнительного листа; полное наименование и юридический адрес должника с отражением сведений о том, что должник состоит на учете именно в той налоговой инспекции, в которую Вы обращаетесь, а также, что Вы не имеете сведений, в каких банках открыты расчетные счета должника; сделав ссылку на пункт 8 ст.69 ФЗ № 119-ФЗ от 21.07.1997г. «Об исполнительном производстве» и приказ МНС России № БГ-3-28/23 от 23.01.2003г. Налоговый орган в семидневный срок обязан сообщить Вам как взыскателю запрошенную информацию (п.10 ст. 69
Получив необходимые сведения, Вы направляете в банк оригинал исполнительного листа с приложением заявления о взыскании денежных средств со счета или заявления поручения в двух экземплярах с просьбой составления инкассового поручения и списания денежных средств со счета должника на счет взыскателя.
В заявлении обязательно укажите наименование банка, в котором находится счет должника;
Наименование взыскателя с указанием всех необходимых реквизитов (ИНН, адрес, Контактный телефон);
Указание суммы (цифрами и прописью), идентичное написанию в исполнительном листе;
Указание расчетного счета должника, с которого должна быть списана взыскиваемая сумма, организационно-правовой формы, наименования, ИНН;
Основание, исполнительный документ;
Указание банковских реквизитов взыскателя;
Взыскатель может обратиться в банк и через своего представителя, полномочия которого должны быть оформлены доверенностью или договором. В этом случае к документам должна быть приложена, соответственно, копия доверенности или договора.
Оба экземпляра заявления должны быть подписаны взыскателем или его доверенным лицом непосредственно в присутствии работника банка. На каждом экземпляре проставляется отметка о принятии заявления банком с указанием даты, подписью ответственного исполнителя банка и штампом банка. Один экземпляр заявления возвращается взыскателю, а другой вместе с исполнительным листом остается в банке.
Согласно п.5 ст.70 ФЗ №-229 Банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, исполняют содержащиеся в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств в течение трех дней со дня получения исполнительного документа от взыскателя или судебного пристава-исполнителя
Банк в течение трех дней при наличии на счете должника денежных средств, достаточных для удовлетворения Ваших требований, обязан перечислить денежную сумму по указанным Вами реквизитам. В случае если имеющихся на счетах должника денежных средств недостаточно для исполнения содержащихся в исполнительном документе требований, то банк или иная кредитная организация перечисляет имеющиеся средства и продолжает дальнейшее исполнение по мере поступления денежных средств на счет или счета должника до исполнения содержащихся в исполнительном документе требований в полном объеме. О произведенных перечислениях банк или иная кредитная организация незамедлительно сообщает судебному приставу-исполнителю или взыскателю, если исполнительный документ поступил от взыскателя.
Некоторые банки, стремясь сохранить хорошие отношения с клиентом и зачастую руководствуясь принципом «Интересы Клиента первичны», могут сослужить Вам плохую службу, предупредив Должника о принятии исполнительных документов и тем самым, дав должнику возможность «обнулить» счет или оставить на нем минимальную сумму, недостаточную для удовлетворения Ваших требований, с последующим помещением остатка суммы в картотеку на счет, что практически исключает возможность получения взыскиваемой суммы, так как в большинстве случаев этот счет становится «нерабочим».
Настоятельно рекомендуем проставлять время подачи заявления в присутствии работника банка, с целью последующего доказывания, в случае если все-таки Должнику удастся совершить приходно-расходные операции по счету в этот период.
То есть если банк не выполнил свои обязанности: не взыскал деньги с должника, не произвел соответствующих отметок на исполнительном листе, Банк может быть привлечен к ответственности в порядке ст.114 ФЗ №-229 за совершение правонарушения, предусмотренного ч.2 статьи 17.14 КоАП РФ, согласно которой неисполнение банком или иной кредитной организацией содержащегося в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств с должника, влечет наложение административного штрафа на банк или иную кредитную организацию в размере половины от денежной суммы, подлежащей взысканию с должника.

В случае если должником выступает бюджетное учреждение, то исполнительный лист в соответствии с постановлением Правительства РФ № 143 от 22.02.2001г. следует направлять в отделение (управление) федерального казначейства, в котором открыт лицевой счет должника. Взыскание долга казначейством осуществляется также в течение трех рабочих дней.

2 путь: Осуществление исполнительного производства через службу судебных-приставов:
Взыскание присужденного имущества/денежных сумм указанным путем является более эффективным по сравнению с вышеописанным, так как преимущества судебного пристава при взыскании долга намного расширены.
Судебный пристав-исполнитель в соответствии с Федеральным законом № 229-ФЗ от 02.10.2007г. "Об исполнительном производстве" наделен полномочиями взыскать долг с должника не только через банковские учреждения, но и обратить взыскание на денежные средства должника в иностранной валюте при исчислении долга в рублях (ст. 71), обратить взыскание на имущество должника, находящееся у третьих лиц (ст. 77), обратить взыскание на заложенное имущество (ст. 78), на денежные средства и ценные бумаги профессионального участника рынка ценных бумаг и его клиентов (ст.73), обратить взыскание на дебиторскую задолженность (ст. 76), обратить взыскание на иное имущественные права (ст. 75).
       Исполнительный лист с копией решения суда направляется Вами в службу судебных приставов, расположенную по местонахождения должника. При получении этих документов пристав в течение трех дней выносит постановление о возбуждении исполнительного производства, направляя копии постановления не позднее следующего дня в Ваш адрес, должнику и в суд. В своем постановлении пристав предоставляет должнику возможность добровольно исполнить Ваши требования в пятидневный срок. Если должник по окончании предлагаемого срока добровольно не погасил долг или не предпринял меры к урегулированию взыскания долга с Вами (ст. 30 Закона), пристав переходит к принудительным мерам.
Обращение взыскания на денежные средства должника
Наличные денежные средства в рублях и иностранной валюте, хранящиеся в сейфах кассы должника-организации и находящиеся в изолированном помещении этой кассы или иных помещениях должника-организации, подлежат изъятию незамедлительно по их обнаружении (ст. 70  Закона). Изъятые денежные средства в рублях в тот же день сдаются в банк для перечисления на Ваш счет в размере долга. Пристав при необходимости также принимает меры по наложению ареста на денежные средства должника-организации, находящиеся на счетах и во вкладах или на хранении в банках и иных кредитных организациях (ст. 71 Закона)
Арест и продажа имущества должника. В случае отсутствия у должника денежных средств, достаточных для погашения долга, пристав обращает взыскание на иное имущество, принадлежащее ему на праве собственности, праве хозяйственного ведения или праве оперативного управления, независимо от того, где и в чьем фактическом пользовании оно находится (ст.80 Закона). Поэтому не позднее чем через месяц после того, как вынесено постановление о возбуждении исполнительного производства, пристав должен успеть арестовать имущество должника. При этом он описывает имущество и запрещает должнику распоряжаться им. А при необходимости пристав может даже ограничить право пользования либо изъять имущество.
Арест на имущество юридического лица налагается в соответствии с очередностью обращения взыскания, установленной ст. 111 ФЗ «Об исполнительном производстве»: первоначально дебиторская задолженность, предметы дизайна офиса, акции. В случае недостаточности взыскание обращается на готовую продукцию и другие материальные ценности, непосредственно не участвующие в производстве. И только в последнюю очередь взыскиваются основные средства, в том числе недвижимость. Арест и реализация имущества, произведенные с нарушением очередности обращения взыскания, могут быть признаны незаконными, покупатель может лишиться приобретенного имущества, а к взыскателю будут предъявляться требования о возврате денег.
После наложения ареста имущество подлежит оценке. Судебный пристав либо сам производит оценку, или же в соответствии с ст.61, 85 ФЗ «Об исполнительном производстве» назначает для определения рыночной стоимости имущества специалиста. Хотя иногда вознаграждение специалиста оценщика настолько велико, что взыскатель не получает деньги даже после реализации имущества.
 Далее арестованное имущество продают. Занимается этим специализированная организация (ст.87 Закона). При этом реализация имущественных прав, заложенного имущества, на которое обращено взыскание для удовлетворения требований взыскателя, не являющегося залогодержателем, предметов, имеющих историческую или художественную ценность, а также вещей, стоимость которой превышает пятьсот тысяч рублей, включая неделимую, сложную вещь, главную вещь и вещь, связанную с ней общим назначением (принадлежность), осуществляется путем проведения открытых торгов в форме аукциона.
В случае если по истечении месяца имущество не было реализовано, то судебный пристав-исполнитель выносит постановление о снижении цены на 15%. Если имущество должника не было реализовано в течение одного месяца после снижения цены, то судебный пристав-исполнитель направляет взыскателю предложение оставить это имущество за собой
Полученные после реализации денежные средства распределяются в соответствии с ст. 110 ФЗ «Об исполнительном производстве»: денежные средства, взысканные с должника в процессе исполнения требований, содержащихся в исполнительном документе, в том числе путем реализации имущества должника, подлежат перечислению на депозитный счет подразделения судебных приставов. В случае отсутствия сведений о банковских реквизитах взыскателя судебный пристав-исполнитель извещает взыскателя о поступлении денежных средств на депозитный счет подразделения судебных приставов.
Важно отметить, что не востребованные взыскателем денежные средства хранятся на депозитном счете подразделения судебных приставов в течение трех лет. По истечении данного срока указанные денежные средства перечисляются в федеральный бюджет. Так что не стоит затягивать!!
Денежные средства, поступившие на депозитный счет подразделения судебных приставов при исполнении содержащихся в исполнительном документе требований имущественного характера, распределяются в очередности, предусмотренной статьей 110 ФЗ №-229. и только после погашения требований всех очередей денежные средства, оставшиеся после удовлетворения всех указанных требований, возвращаются должнику. О наличии остатка денежных средств и возможности их получения судебный пристав-исполнитель извещает должника в течение трех дней.
В соответствии с Федеральным законом №229 «Об исполнительном производстве»  пристав должен взыскать сумму долга в течение двух месяцев после того, как получит исполнительный лист. Впрочем, даже если прошло два месяца, а Вам так и не пришли деньги, то пристав обязан продолжить свою работу.
Кроме того,  Вы вправе в суде обжаловать действия или бездействия судебных приставов. Данное право предусмотрено главой 18 Федерального закона N 229-ФЗ. Срок для подачи жалобы - десять дней со дня совершения действия (отказа в совершении действия) (ст.1223).
Таким образом, выбирая тот или иной путь взыскания присужденного имущества/денежных сумм важно не относится формально или полностью надеяться на выполнение указанной работы уполномоченными на то органами. Контролируя процесс и соблюдая все нюансы Вы сможете беспроблемно получить причитающиеся Вам имущество или деньги.

Статья подготовлена специалистом Казанского юридического центраКазанского юридического центра

Раздел: Мнение эксперта Просмотров страницы: 13462