ЦБ РФ поручил своим территориальным учреждениям проверить банки, у которых объемы транзитных операций клиентов в IV квартале 2014 года превысили пороговые значения. По мнению регулятора, масштабные транзитные операции предшествуют выводу денежных средств за рубеж и их обналичиванию. До 15 апреля все теруправления должны будут отчитаться перед департаментом финансового мониторинга и контроля.
Планки по транзиту следующие: более 20 млрд рублей в IV квартале 2014 года по валовому транзиту, более 2 млрд рублей по аккумулирующему транзиту, или же если доля валового транзита в списаниях денежных средств со счетов всех клиентов составляет более 60%.
ЦБ интересует в первую очередь, какой деятельностью занимаются сомнительные крупные клиенты, у которых большие обороты по счетам, но маленькие налоговые платежи, какие операции проводят, каково экономическое обоснование этих операций. Также регулятор требует от банков рассказать о принятых мерах по совершенствованию процедур внутреннего контроля за сомнительными операциями.
Насколько эффективны профилактические меры, предпринимаемые ЦБ по борьбе с выводом денежных средств за рубеж?
В одиночку эта мера не даст стопроцентного результата, но в рамках комплексного подхода ЦБ к мониторингу движения капитала вполне способна сработать. Речь идет о контроле за транзитными операциями серьезных финансовых объемов, которые должны быть на виду сами по себе. Увеличив прозрачность таких денежных движений, Центробанк будет получать более достоверную информацию о передвижении финансовых потоков. Это необходимо для борьбы с теневым обращением капитала в том числе.
Все профилактические меры ЦБ РФ значительно увеличивают работу для всех участников 115-ФЗ и, несомненно, будут иметь свой положительный результат по борьбе с ОД/ФТ.