Требования к контролю банков за клиентами будут смягчены


Центробанк подготовил проект поправок к двум законам - антиотмывочному 115-ФЗ и закону о госрегистрации юрлиц и индивидуальных предпринимателей, который упрощает взаимодействие банков с Росфинмониторингом.

Проект поправок предлагает освободить банки от формирования сообщений по сделкам с недвижимостью, драгметаллами, выплатам страховок, лизинговым сделкам и др. Банки будут оповещать службу только о самих операциях по списанию и зачислению средств в рамках таких сделок. Сейчас банки должны собирать информацию о самой сделке.

Другое послабление связано с поправками к Гражданскому кодексу, которые вынудили многие организации поменять форму собственности на публичное акционерное общество. Сейчас такая реорганизация, по сути, делает компанию новой, что обязывает банк информировать о ее финансовых операциях на суммы свыше 600 тысяч рублей. По новому проекту, реорганизация компании в форме присоединения или преобразования под этот случай не подпадает.

Подготовленный регулятором проект разослан для ознакомления участникам рынка.
Комментарии ЭКСПЕРТОВ
Гордейко Сергей (Эксперт по ипотечному кредитованию, Русипотека)

Очень разумное предложение. Формирование сообщения по сделкам практически не подлежат автоматизациии и требуют трудоемкой работы. При этом, банк вынужден для снятия рисков невыполнения требований "антиотмывочного" законодательства перестраховываться и собирать избыточный объем документов. Особенно это проявляется в сообщениях о сделках с недвижимостью. А вот сообщение о движении средств может быть сформировано автоматически.
Обсуждаемое предложение говорит об улучшении информационного обмена между государственными органами.

Зварич Богдан (Старший аналитик в Freedom finance)

На мой взгляд, данные изменения направлены на снижение нагрузки на банки. Им придется собирать меньше информации о сделках и не придется передавать ее в соответствующие органы. При это контроль за сделками останется, однако банки будут отчитываться лишь о движении денежных средств.

Комментировать
Добавить комментарий
Комментарии ПОЛЬЗОВАТЕЛЕЙ
Читайте также