Минфин предписал банкам проверять ИНН клиентов при открытии счетов

Как вы прокомментируете данное требование?

Уже давно пора после получения ИНН ставить штамп в паспорте и отказаться от мягкости вопроса с наличием ИНН.
Не составляет труда вложить в паспорт копию свидетельства о присвоении ИНН. Вклады и счета человек открывает не спонтанно.
Проблемы как таковой нет.

Усиление регулирования операций по открытию счетов физических лиц, а также ужесточение процедур идентификации клиентов вызваны желанием регулятора снизить риски вывода денежных средств из бизнеса индивидуальных предпринимателей, а также ухода от налогов.
В данном случае незнание собственного ИНН вряд ли сможет привести к серьезным затруднениям при открытии счета - с помощью различных веб-ресурсов, как непосредственно налоговой, так и сайтов посредников можно бесплатно и оперативно узнать свой индивидуальный номер налогоплательщика.

В такой ситуации выходом будет получение ИНН в налоговой, что позволит гражданину предоставить его при открытии счета. Банк, на базе ИНН сможет провести проверку и, в случае если не окажется, что у физического лица есть счет, заблокированный по требования налоговой, банк сможет открыть ему счет. Главным негативным эффектом данного нововведения окажется необходимость получения гражданами ИНН, что потребует затрат времени. В остальном же, у людей, не имеющих проблем с налоговой, ситуация с открытием счета не изменилась, просто появилась необходимость предъявить еще один документ.

Как Вы оцениваете нововведение Минфина?

- Я склонен считать, что при всех сложностях исполнения тех или иных нововведений государства, их придется выполнять, и именно так, как и предписано. Это своеобразная дополнительная дань за присутствие в мире финансовых услуг.

Банки вынуждены собирать и передавать уполномоченным органам много различной информации в рамках законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, законодательства, касающегося сбора налогов и пр. Пока что мы видим, что формат этих обязательств не изменяется, а объем предоставляемой информации только растет.
Сейчас функции органов финансового контроля переходят к налоговым органам, поэтому следует ожидать еще много всяких "поручений" банкам, и Минфин проявит себя здесь в полной мере.

Возможно, мало кто задумывался, но минимум одна десятая часть персонала в любом банке так или иначе связана исключительно со сбором и предоставлением сведений уполномоченным органам. С точки зрения занятости это можно только приветствовать, но если подумать, что зарплата данных сотрудников могла бы идти на развитие кредитной организации и обеспечение ее безопасности, то, безусловно, второе всегда более предпочтительно.

В то же время, к достижению цели по выполнению тех или иных предписаний можно идти разными путями. Одной из мер могла бы стать декларация Клиента, предоставляемая им Банку при открытии счета. В ней он четко обозначит, что не занимается предпринимательской деятельностью и не имеет счетов со статусом блокад, в других банках. Большинство коллег также склоняются к этой идее. Хотя, безусловно, риск получения заведомо ложной информации всегда присутствует.

Полагаю также, что новая функция для банков со временем автоматизируется и не будет являться очередным неприятным грузом.

Не вижу смысла в дискуссиях на тему, правомерны или нет указания федерального органа исполнительной власти в лице Минфина, поскольку речь идет именно о представлении информации.