Ввиду активной кампании государства по части противодействия отмывания денег, российские разработчики спроектировали уникальную технологию на основе блокчейн (проект WhiteMoney). Она позволяет сохранять историю транзакций электронных денег. Кроме этого, технология отслеживает движение средств и ускоряет процесс перевода – с трех дней до одного часа.
Разработчик проекта WhiteMoney Андрей Вариков рассказал «Известиям», что технология поспособствует мерам по противодействию отмывания доходов и финансирования терроризма. Вдобавок, она ускорит процесс перевода средств между юрлицами.
Г-н Вариков добавил, что сегодня нет системы, которая бы сохраняла историю транзакций – и это большая проблема кредитных организаций, поскольку электронные переводы могут использоваться для транзита «черных» денег. Технология WhiteMoney на основе блокчейна встраивает в каждый блок данных контрольную сумму предыдущего блока, тем самым создавая систему ссылок между блоками.
Как Вы оцениваете новую технологию по хранению информации о трансакциях при электронных переводах? По Вашему мнению, поможет ли она в борьбе с отмыванием денег?
В технологии «блокчейн» звенья тесно связаны друг с другом. Каждый блок, кроме начального, содержит информацию о предыдущем в защищенном виде, что позволяет отследить, какие шаги транзакция прошла. Безопасность данных обеспечена на высоком уровне, так как если подменить один блок, то нужно также изменить информацию в смежных блоках, что на данный момент невозможно.
В силу того что основным посредником между банками является ЦБ РФ (для российской банковской системы) и SWIFT (для международной), то инициатива должна и дальше поддерживаться системами межбанковских расчетов и регулятором. В противном случае противостояние легализации доходов пока останется в рамках текущей редакции Положения Банка России №375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».