Постановление Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 09.02.2009 по делу n А56-20197/2008. Оставить решение суда без изменения, а жалобу - без удовлетворения

ТРИНАДЦАТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД

191015, Санкт-Петербург, Суворовский пр., 50-52

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

г. Санкт-Петербург

10 февраля 2009 года

Дело №А56-20197/2008

Резолютивная часть постановления объявлена   04 февраля 2009 года

Постановление изготовлено в полном объеме  10 февраля 2009 года

Тринадцатый арбитражный апелляционный суд

в составе:

председательствующего  М.М. Герасимовой

судей Т.С. Лариной, И.В. Масенковой

при ведении протокола судебного заседания И.В. Сотовым

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу (регистрационный номер 13АП-12771/2008) Компании "Паллбер Лимитед" (PALLBER LIMITED)

на решение Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 12.11.2008 г. по делу № А56-20197/2008 (судья Н.А. Васильева), принятое

по иску Компании "Паллбер Лимитед" (PALLBER LIMITED)

к ОАО "Банк ВТБ Северо-Запад"

об обязании исполнить обязательство по договору № 856 от 01.11.2007 г.

при участии: 

от истца: директор В.А. Мурач, представитель О.Г. Якимов по доверенности № 5-ПЛ от 24.11.08 г.

от ответчика: представители О.А. Матвейук и И.А. Жужама по доверенностям № 215/593 от 24.12.08 и № 215/616 от 25.12.08 г. соответственно

установил:

Компания «Паллбер Лимитед» (PALLBER LIMITED, зарегистрирована: Тортола, Британские Виргинские Острова, далее - Компания, Истец) обратилась в Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области с иском к открытому акционерному обществу «Банк ВТБ Северо-Запад» (далее - Банк, Ответчик) о понуждении исполнять надлежащим образом обязательства по договору № 856 от 01.11.2007 г. и возобновить прием к исполнению электронных документов.

Решением арбитражного суда от 12.11.08 г. в иске отказано со ссылкой на соответствие действий ответчика по прекращению приема к исполнению электронных документов истца пункту 5.1.8 договора между сторонами.

В апелляционной жалобе истец просит решение от 12.11.08 г. отменить, принять по делу новый судебный акт об удовлетворении исковых требований, мотивируя жалобу несоответствием пункта 5.1.8 договора между сторонами федеральному закону «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», поскольку данный закон регулирует правоотношения, основанные на нормах административного права, и не позволяет участникам гражданского оборота в одностороннем порядке по собственной инициативе отказываться от исполнения своих общегражданских обязательств.

В судебном заседании апелляционного суда истец поддержал доводы жалобы, ответчик в заседании и в отзыве на жалобу против ее удовлетворения возражал.

Проверив законность и обоснованность обжалуемого решения в порядке, предусмотренном статьями 268-270 Арбитражного процессуального кодекса РФ, апелляционный суд пришел к следующему:

Как следует из материалов дела, 01.11.2007 г. между сторонами  был заключен договор № 856 о порядке обмена и приема к исполнению Банком электронных документов с использованием системы «Клиент-Банк» в процессе исполнения иных имеющихся между сторонами договоров, перечисленных в пункте 12.1 Договора (договора банковского счета).

В соответствии с пунктом 5.1.8 договора Банк вправе прекратить прием к исполнению электронных документов в случае, если у Банка возникают подозрения в том, что проводимые с использованием системы операции по счету осуществляются с целью легализации доходов, полученных преступным путем и/или финансирования терроризма (Сомнительные операции). При этом, Банк предварительно предупреждает Клиента о возможности такого прекращения и только после этого - в случае выявления подобных операций после направления предупреждения - Банк имеет право отказать в приеме к исполнению как отдельного электронного документа, так и всех электронных документов Клиента, поступившего/их после получения Клиентом предупреждения.

Как подтверждается материалами дела и не оспаривается истцом, 02.04.2008 г. Банком в адрес Истца было направлено письмо-предупреждение о возможности прекращения приема к исполнению электронных документов, используемых при осуществлении банковских операций по счету. Основанием для направления этого предупреждения явилась проведенная службой мониторинга банковских операций и дирекцией по обеспечению безопасности Банка проверка деятельности Истца, в том числе путем изучения юридического дела, досье по паспортам сделок и других документов, в результате которой были выявлены сомнительные операции Истца, содержащие признаки легализации доходов, полученных преступным путем, а кроме того, полученная ответчиком от Банка «Bank of New York Mellon» информация  о том, что движения по счету Истца в ОАО «Банк ВТБ Северо-Запад», по мнению Bank of New York Mellon, носят теневой характер.

В связи с тем, что сомнительные операции Истцом были продолжены, Банк 18.04.2008 произвел блокировку ключей электронно-цифровых подписей лиц, обладающих правом первой и второй подписи в банковском счете, то есть фактически в одностороннем порядке отказался от исполнения договора.

Как установлено, статьей 310 Гражданского кодекса РФ, односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом. В то же время, односторонний отказ от исполнения обязательства, связанного с осуществлением его сторонами предпринимательской деятельности, и одностороннее изменение условий такого обязательства допускаются также в случаях, предусмотренных договором, если иное не вытекает из закона или существа обязательства.

В данном случае, пунктом 5.1.8 договора между сторонами, который безусловно связан с осуществлением ими предпринимательской деятельности, предусмотрена возможность одностороннего отказа от исполнения договора, и истцом не приведено ссылок на то, каким императивным нормам закона противоречит это условие договора и заявленный на его основании отказ Банка от исполнения договора.

При этом, ограничение прав и законных интересов истца в его взаимоотношениях с Банком носит узконаправленный и специфический характер, поскольку - как это установлено пунктом 5.1.8 договора - отказ Банка от приема электронных документов Клиента не препятствует осуществлению клиентом банковских операций при предоставлении надлежаще оформленных расчетных документов на бумажном носителе, подписанных лицами, указанными в карточке с образцами подписи и оттиском печати, в соответствии с условиями договора(ов) банковского счета, то есть отказ Банка от осуществления расчетов с применением электронных документов не исключает продолжение взаимоотношений сторон по банковскому счету в обычном (без применения электронных документов) порядке.

При таких обстоятельствах, нормы федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», как и соответствующие нормативные акты Центрального Банка РФ, на которые ссылается ответчик, не могут быть приняты в качестве основания для признания спорного пункта договора недействительным, а действий Банка - неправомерными, при том, что договор не ставит возможность отказа Банка от исполнения договора в зависимость от содержания указанных нормативно-правовых актов и наличия оснований для их применения.

В связи с указанным апелляционный суд признает обжалуемое решение соответствующим нормам материального и процессуального права и фактическим обстоятельствам дела, а жалобу – не подлежащей удовлетворению.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 269-271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Тринадцатый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Решение Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 12.11.2008 г. по делу № А56-20197/2008 оставить без изменения, апелляционную жалобу Компании "Паллбер Лимитед" - без удовлетворения.

Постановление может быть обжаловано в Федеральный арбитражный суд Северо-Западного округа в течение двух месяцев со дня изготовления постановления в полном объеме.

Председательствующий

М.М. Герасимова

Судьи

Т.С. Ларина

 И.В. Масенкова