Постановление Шестнадцатого арбитражного апелляционного суда от 14.10.2015 по делу n А61-4046/2013. Постановление суда апелляционной инстанции: Отменить определение полностью и разрешить вопрос по существу

ШЕСТНАДЦАТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

г. Ессентуки                                                                                              Дело № А61-4046/2013

15 октября 2015 года

Резолютивная часть постановления объявлена 12 октября 2015 года.

Постановление в полном объеме изготовлено 15 октября 2015 года.

Шестнадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего Казаковой Г.В.,

судей: Луговой Ю.Б., Сулейманова З.М.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем Бабаяном Р.С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу конкурсного управляющего Акционерного коммерческого банка «Банк Развития Региона» (ОАО) в лице Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» на определение Арбитражного суда Республики Северная Осетия-Алания от 22.05.2015 по делу № А61-4046/2013 (судья Бекоева С.Х.),

по заявлению конкурсного управляющего Акционерного коммерческого банка «Банк Развития Региона» (ОАО) в лице Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (ОГРН 1047796046198, ИНН 7708514824)

к Акционерному коммерческому банку «Банк Развития Региона» (ОАО), обществу с ограниченной ответственностью «Лея»,

- о признании недействительной сделкой банковские операции по списанию денежных средств с расчетного счета ООО «Лея» № 40702810712000000085, открытого в АКБ «Банк

Развития Региона», оформляющие погашение задолженности по кредитным договорам;

- о восстановлении задолженности АКБ «Банк Развития Региона» (ОАО) перед обществом с ограниченной ответственностью «Лея» по расчетному счету № 40702810712000000085 в размере 83 327 669 рублей;

- о восстановлении права требования АКБ «Банк Развития Региона» (ОАО) к ООО «Лея»

по кредитным договорам; о взыскании расходов по уплате государственной пошлины,

с участием представителей:

от конкурсного управляющего Акционерного коммерческого банка «Банк Развития Региона» (ОАО) в лице Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» представитель Богатырев М.В. по доверенности 15АА0456641 от 03.08.2015;

от общества с ограниченной ответственностью «Лея» представители Гриднев С.И. по доверенности от 07.08.2015, Тавитов А.Н. по доверенности от 07.08.2015, Кочиева М.П. по доверенности от 07.08.2015, Гурциев О.А. по доверенности от 29.09.2015,

в отсутствие иных лиц, извещенных надлежащим образом о дате, времени и месте рассмотрения апелляционной жалобы,

УСТАНОВИЛ:

В рамках дела о признании Акционерного коммерческого банка «Банк развития региона» (ОАО), (далее-АКБ «БРР», должник) несостоятельным (банкротом) в арбитражный суд обратился конкурсный управляющий должника в лице Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (далее – Агентство, конкурсный управляющий) с заявлением к АКБ «БРР» (ОАО) и ООО «Лея» (далее - общество) со следующими требованиями:  о признании недействительной сделкой банковские операции по списанию денежных средств с расчетного счета ООО «Лея» № 407028110700000085, открытого в АКБ «БРР» (ОАО), оформляющие погашение задолженности по:

- кредитному договору (с условием пролонгации) № 17 от 30 мая 2013 года:

- банковскую операцию от 08.10.2013г по списанию денежных средств со счета № 407028110700000085 в сумме 8889000 рублей;

- банковскую операцию от 08.10.2013 по списанию денежных средств со счета № 407028110700000085 в сумме 59178 рублей;

- банковскую операцию от 09.10.2013 по списанию денежных средств со счета № 407028110700000085 в сумме 6111000 рублей;

- банковскую операцию от 09.10.2013 по списанию денежных средств со счета № 407028110700000085 в сумме 3014 рублей;

- кредитному договору № 20 от 12 июня 2013 года под временный недостаток оборотных средств (бланковый):

- банковскую операцию от 07.10.2013 по списанию денежных средств со счета № 407028110700000085 в сумме 15000000 рублей;

- банковскую операцию от 07.10.2013 по списанию денежных средств со счета № 407028110700000085 в сумме 51781 рублей;

- кредитному договору № 22 от 02 августа 2013 года под временный недостаток оборотных средств (бланковый):

- банковскую операцию от 07.10.2013 по списанию денежных средств со счета № 407028110700000085 в сумме 5000000 рублей;

- банковскую операцию от 07.10.2013 по списанию денежных средств со счета № 407028110700000085 в сумме 17260 рублей;

- кредитному договору № 23 от 19 августа 2013 года под временный недостаток оборотных средств (бланковый):

- банковскую операцию от 07.10.2013 по списанию денежных средств со счета № 407028110700000085 в сумме 3000000 рублей;

- банковскую операцию от 07.10.2013 по списанию денежных средств со счета № 407028110700000085 в сумме 17260 рублей;

- кредитному договору № 4 от 05 апреля 2012 года (с условием пролонгации):

- банковскую операцию от 07.10.2013 по списанию денежных средств со счета № 407028110700000085 в сумме 2109000 рублей;

- банковскую операцию от 08.10.2013 по списанию денежных средств со счета № 407028110700000085 в сумме 2396269 рублей;

- банковскую операцию от 08.10.2013 по списанию денежных средств со счета № 407028110700000085 в сумме 30494731 рублей;

- банковскую операцию от 08.10.2013 по списанию денежных средств со счета № 407028110700000085 в сумме 144655 рублей;

о  применении последствий недействительности сделок, обязав стороны возвратить друг другу все полученное по сделке:

- восстановить задолженность АКБ «БРР» (ОАО) перед ООО «Лея» по расчетному счету № 407028110700000085 в размере 83327669 рублей;

- восстановить право требования АКБ «БРР» (ОАО) к ООО «Лея» по кредитному договору (с условием пролонгации) № 17 от 30 мая 2013 года в размере 155 062 192 рублей; кредитному договору № 20 от 12 июня 2013 года под временный недостаток оборотных средств (бланковый) в размере 15 051 781 рублей; кредитному договору № 22 от 02 августа 2013 года под временный недостаток оборотных средств (бланковый) в размере 5 017 260 рублей; кредитному договору № 23 от 19 августа 2013 года под временный недостаток оборотных средств (бланковый) в размере 3 017 260 рублей; кредитному договору № 24 от 26 августа 2013 года под временный недостаток оборотных средств (бланковый) в размере 10 034 521 рублей; кредитному договору № 4 от 05 апреля 2012 года (с условием пролонгации) в размере 35 144 655 рублей; взыскании с ООО «Лея» в пользу АКБ «БРР» расходов по оплате госпошлины в размере 2 000 рублей.

Определением Арбитражного суда Республики Северная Осетия - Алания от 02.09.2014 по делу № А61-4046/2013, оставленным без изменения постановлением Шестнадцатого арбитражного апелляционного суда от 25.11.2014, в удовлетворении заявления конкурсного управляющего отказано.

Постановлением Арбитражного суда Северо-Кавказского округа от 25 февраля 2015 г. определение Арбитражного суда Республики Северная Осетия - Алания от 02.09.2014 и постановление Шестнадцатого арбитражного апелляционного суда от 25.11.2014 по делу № А61-4046/2013 отменены, дело направлено на новое рассмотрение в суд первой инстанции. Судом кассационной инстанции указано на необходимость проверить доводы банка о рассмотрении оспариваемых сделок в совокупности и взаимосвязи, поскольку они направлены на максимальное уменьшение денежных средств на счете общества, погашение кредитов общества предпочтительно перед другими клиентами банка, тем самым, уменьшая остаток средств, находящихся на счете общества, т. е. уменьшая кредиторскую задолженность, подлежащую включению в реестр требований кредиторов, и одновременно погашая дебиторскую задолженность банка, что фактически является взаимозачетом требований в преддверии банкротства, судом сделаны выводы без учета положений Закона о банкротстве.

Определением Арбитражного суда Северная Осетия-Алания от 22.05.2015 по делу № А61-4046/2013 в удовлетворении заявления конкурсного управляющего АКБ «Банк Развития Региона» (ОАО) о признании сделки должника недействительной отказано. Судебный акт мотивирован тем, что сделки были совершены в пределах обычной хозяйственной деятельности.

Не согласившись с определением суда первой инстанции от 22.05.2015, конкурсный управляющий АКБ «Банк Развития Региона» (ОАО) в лице Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» обратился в Шестнадцатый арбитражный апелляционный суд с жалобой, в которой просит отменить определение суда первой инстанции и принять по делу новый судебный акт об удовлетворении заявленных требований. Жалоба мотивирована тем, что судом первой инстанции не дана оценка действиям банка, направленных на аккумулирование денежных средств на расчетном счете общества посредством предоставления займов третьими лицами (чьи счета также открыты в том же банке); одновременность предоставления займов и направление полученных средств путем внутренних проводок на досрочное погашение кредитного долга при отсутствии денежных средств на корреспондентском счете банка.

Определением от 22.06.2015 апелляционная жалоба принята к производству суда и назначена к рассмотрению в судебном заседании на 10.08.2015, в котором объявлен перерыв до 17.08.2015.

Определением от 17.08.2015 судебное разбирательство отложено на 21.09.2015, в связи с предоставлением сторонами дополнительных документов по делу как в обоснование апелляционной жалобы, так и в обоснование возражений против заявленных требований и доводов жалобы.

Определением от 21.09.2015 судебное разбирательство по делу отложено на 12.10 2015, на конкурсного  управляющего возложена обязанность предоставить суду сведения о наличии денежных средств на корреспондентских счетах филиалов банка на момент совершения операций по погашению долга ООО «Лея».

Определением от 12.10.2015 произведена замена судей Егорченко И.Н. и Марченко О.В. в связи с нахождением в отпуске на судей Луговую Ю.Б. и Сулейманова З.М.

В судебном заседании 12.10.2015 представитель конкурсного управляющего АКБ «Банк Развития Региона» (ОАО) в лице Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» поддержал доводы апелляционной жалобы, просил определение суда первой инстанции отменить, жалобу удовлетворить.

Представители ООО «Лея» с доводами апелляционной жалобой не согласились, просили определение суда первой инстанции оставить без изменения, апелляционную жалобу без удовлетворения, заявив о том, что все операции по погашению долга совершены в пределах обычной хозяйственной деятельности.

Иные лица, участвующие в деле, извещенные надлежащим образом, не явились, о причинах неявки суду не сообщили, в связи с чем на основании статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации судебное заседание проведено в их отсутствие.

Проверив правильность определения Арбитражного суда Республики Северная Осетия-Алания от 22.05.2015 по делу № А61-4046/2013 в апелляционном порядке в соответствии с главой 34 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, апелляционный суд пришел к выводу, что определение суда первой надлежит отменить и принять новый судебный акт об удовлетворении заявленных требований по следующим основаниям.

Как видно из материалов дела, приказами от 14.10.2013 № ОД-747 и № ОД-748 Центральный банк Российской Федерации отозвал у банка лицензию на осуществление банковских операций и назначил с 14.10.2013 временную администрацию по управлению кредитной организацией.

Решением Арбитражного суда Республики Северная Осетия - Алания от 27.12.2013 по настоящему делу банк признан несостоятельным (банкротом), в отношении его открыто конкурсное производство. Полномочия конкурсного управляющего возложены на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов».

Судом первой инстанции установлено, подтверждается материалами дела и не оспаривается сторонами, что банк (кредитор) и общество (заемщик) заключили следующие кредитные договоры:

-   от 30.05.2013 № 17, по условиям которого кредитор предоставляет заемщику кредит в размере 15 000 000 рублей на срок по 29.11.2013 (с учетом дополнительного соглашения) по ставке 18% годовых;

-   от 12.07.2013 № 20 под временный недостаток оборотных средств (бланковый), по условиям которого обществу предоставляется кредит в сумме 15 000 000 рублей на срок до 30.10.2013 (с учетом дополнительного соглашения от 30.09.2013);

-   от 02.08.2013 № 22 под временный недостаток оборотных средств (бланковый), по условиям которого обществу предоставляется кредит в сумме 5 000 000 рублей на срок до 30.10.2013 (с учетом дополнительного соглашения от 30.09.2013);

-   от 19.08.2013 № 23 под временный недостаток оборотных средств (бланковый), по условиям которого обществу предоставляется кредит в сумме 3 000 000 рублей на срок до 17.10.2013 (с учетом дополнительного соглашения);

-    от 26.08.2013 № 24 под временный недостаток оборотных средств (бланковый), по условиям которого обществу предоставляется кредит в сумме 10 000 000 рублей на срок до 24.10. 2013 (с учетом дополнительного соглашения);

-    от 05.04.2012 № 4, по условиям которого обществу предоставляется кредит в сумме 40 000 000 рублей на срок до 03.04.2014 (с учетом дополнительного соглашения и графика платежей по погашению кредита).

По условиям кредитного договора от 30.05.2013г № 17 кредитор открывает заемщику ссудный счет № 45205810112000040503; по условиям кредитных договоров от 12.07.2013 № 20, от 02.08.2013 № 22, от 19.08.2013 № 23, от 26.08.2013 № 24 кредитор предоставляет кредит путем зачисления его на расчетный счет заемщика № 40702810712000000085, открытый в банке.

Кредитор исполнил обязательства по предоставлению кредитов заемщику, что подтверждается материалами дела и не оспаривается участвующими в деле лицами.

Согласно условиям перечисленных кредитных договоров заемщик имеет право досрочно возвратить (полностью или частично) кредит и уплатить проценты за пользование кредитом.

В период с 07.10.2013 по 09.10.2013 за неделю до отзыва у банка лицензии (14.10.2013) внутренними банковскими проводками со счета общества на счет банка отражено погашение обществом кредитов по указанным шести кредитным договорам, а именно:

- по кредитному договору № 17: 08.10.2013 - 8 889 тыс. рублей, 08.10.2013 - 59 178 рублей, 09.10.2013 - 611 100 рублей, 09.10.2013 - 3 014 рублей;

- по кредитному договору № 20: 07.10.2013 - 15 млн рублей, 07.10.2013 - 51 781 рубль;

-    по кредитному договору № 22: 07.10.2013 - 5 млн рублей, 07.10.2013 - 17 260 рублей;

-    по кредитному договору № 23: 07.10.2013 - 3 млн рублей, 07.10.2013 -17 260 рублей;

-    по кредитному