РЕКОМЕНДУЕМЫЕ КРИТЕРИИ ВЫЯВЛЕНИЯ НЕОБЫЧНЫХ СДЕЛОК


Приложение No. 2
к Рекомендациям по отдельным
положениям правил внутреннего
контроля, разрабатываемых
организациями, совершающими
операции с денежными
средствами или иным
имуществом, в целях
противодействия легализации
(отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и
финансированию терроризма,
утвержденным Приказом КФМ России
от 11 августа 2003 г. No. 104
РЕКОМЕНДУЕМЫЕ КРИТЕРИИ
ВЫЯВЛЕНИЯ НЕОБЫЧНЫХ СДЕЛОК
------T--------------------------------------------------------------¬
¦ No. ¦ ¦
¦ п/п ¦ ¦
+-----+--------------------------------------------------------------+
¦ 1. ¦Немотивированный отказ в предоставлении клиентом сведений ¦
¦ ¦(помимо установленных нормативными правовыми документами), ¦
¦ ¦но запрашиваемых в соответствии со сложившейся практикой, в ¦
¦ ¦том числе о своем доверителе (в случае, когда клиент ¦
¦ ¦выступает в качестве представителя юридического или ¦
¦ ¦физического лица), а также излишняя озабоченность клиента ¦
¦ ¦вопросами конфиденциальности в отношении осуществляемой ¦
¦ ¦операции (сделки) ¦
+-----+--------------------------------------------------------------+
¦ 2. ¦Пренебрежение клиентом более выгодными условиями оказания ¦
¦ ¦услуг (тариф комиссионного вознаграждения и т.д.), а также ¦
¦ ¦предложение клиентом необычно высокой комиссии или комиссии, ¦
¦ ¦заведомо отличающейся от обычно взимаемой комиссии при ¦
¦ ¦оказании такого рода услуг ¦
+-----+--------------------------------------------------------------+
¦ 3. ¦Наличие нестандартных или необычно сложных инструкций по ¦
¦ ¦порядку проведения расчетов, отличающихся от обычной ¦
¦ ¦практики, используемой данным клиентом, или от обычной ¦
¦ ¦рыночной практики ¦
+-----+--------------------------------------------------------------+
¦ 4. ¦Предложение клиента осуществить возврат причитающейся суммы ¦
¦ ¦по расторгнутой сделке третьим лицам, в том числе на счет в ¦
¦ ¦банк-нерезидент ¦
+-----+--------------------------------------------------------------+
¦ 5. ¦Настоятельное желание клиента работать самостоятельно с ¦
¦ ¦удаленного терминала ¦
+-----+--------------------------------------------------------------+
¦ 6. ¦Внесение в операцию (сделку) дополнений и изменений, не ¦
¦ ¦соответствующих установившейся практике деятельности ¦
¦ ¦организации ¦
+-----+--------------------------------------------------------------+
¦ 7. ¦Необоснованная поспешность в проведении операции, на которой ¦
¦ ¦настаивает клиент ¦
+-----+--------------------------------------------------------------+
¦ 8. ¦Внесение клиентом в ранее согласованную схему операции ¦
¦ ¦(сделки) непосредственно перед началом ее реализации ¦
¦ ¦значительных изменений, особенно касающихся направления ¦
¦ ¦движения денежных средств или иного имущества ¦
+-----+--------------------------------------------------------------+
¦ 9. ¦Передача клиентом поручения об осуществлении операции через ¦
¦ ¦представителя (посредника), если представитель (посредник) ¦
¦ ¦выполняет поручение клиента без вступления в прямой (личный) ¦
¦ ¦контакт с организацией, осуществляющей операции с денежными ¦
¦ ¦средствами или иным имуществом ¦
+-----+--------------------------------------------------------------+
¦10. ¦Отсутствие информации о клиенте (юридическом лице, в том ¦
¦ ¦числе кредитной организации) в официальных справочных ¦
¦ ¦изданиях, а также невозможность осуществить связь с клиентом ¦
¦ ¦по указанным им адресам и телефонам ¦
+-----+--------------------------------------------------------------+
¦11. ¦Сложности, возникающие у организации, осуществляющей ¦
¦ ¦операции с денежными средствами или иным имуществом, при ¦
¦ ¦проверке представляемых клиентом в соответствии с ¦
¦ ¦внутренними документами организации сведений, неоправданные ¦
¦ ¦задержки в предоставлении клиентом документов и информации, ¦
¦ ¦представление клиентом информации, которую невозможно ¦
¦ ¦проверить или данная проверка является слишком дорогостоящей ¦
+-----+--------------------------------------------------------------+
¦12. ¦Невозможность установления контрагентов клиента ¦
+-----+--------------------------------------------------------------+
¦13. ¦Организация, осуществляющая операции с денежными средствами ¦
¦ ¦или иным имуществом, располагает данными о том, что ¦
¦ ¦информация, представленная клиентом об участниках сделки, ¦
¦ ¦содержит неверные (заведомо ложные) сведения ¦
+-----+--------------------------------------------------------------+
¦14. ¦Отсутствие очевидной связи между характером и родом ¦
¦ ¦деятельности клиента с услугами, за которыми клиент ¦
¦ ¦обращается к организации, осуществляющей операции с ¦
¦ ¦денежными средствами или иным имуществом ¦
+-----+--------------------------------------------------------------+
¦15. ¦Запутанный или необычный характер сделки, не имеющей ¦
¦ ¦очевидного экономического смысла или очевидной законной цели ¦
+-----+--------------------------------------------------------------+
¦16. ¦Несоответствие сделки целям деятельности организации, ¦
¦ ¦установленным учредительными документами этой организации ¦
+-----+--------------------------------------------------------------+
¦17. ¦Выявление неоднократного совершения операций или сделок, ¦
¦ ¦характер которых дает основание полагать, что целью их ¦
¦ ¦осуществления является уклонение от процедур обязательного ¦
¦ ¦контроля, предусмотренных Федеральным ¦
¦ ¦законом ¦
+-----+--------------------------------------------------------------+
¦18. ¦Настаивание клиента на проведении расчетов наличными ¦
¦ ¦денежными средствами ¦
+-----+--------------------------------------------------------------+
¦19. ¦Приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный ¦
¦ ¦расчет ¦
L-----+---------------------------------------------------------------

РЕКОМЕНДУЕМЫЕ КРИТЕРИИ ОЦЕНКИ РИСКА СОВЕРШЕНИЯ КЛИЕНТОМ ОРГАНИЗАЦИИ ОПЕРАЦИЙ, СВЯЗАННЫХ С ЛЕГАЛИЗАЦИЕЙ (ОТМЫВАНИЕМ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЕМ ТЕРРОРИЗМА  »
Типовые бланки, договоры »
Читайте также