РЕКОМЕНДУЕМЫЙ ПЕРЕЧЕНЬ ПРИЗНАКОВ НЕОБЫЧНЫХ СДЕЛОК


Приложение No. 3
к Рекомендациям по отдельным
положениям правил внутреннего
контроля, разрабатываемых
организациями, совершающими
операции с денежными
средствами или иным
имуществом, в целях
противодействия легализации
(отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и
финансированию терроризма,
утвержденным Приказом КФМ России
от 11 августа 2003 г. No. 104
РЕКОМЕНДУЕМЫЙ ПЕРЕЧЕНЬ
ПРИЗНАКОВ НЕОБЫЧНЫХ СДЕЛОК
------T--------------------------------------------------------------¬
¦ No. ¦ ¦
¦ п/п ¦ ¦
+-----+--------------------------------------------------------------+
¦ 1. ¦Перевод денежных средств на анонимный (номерной) счет (во ¦
¦ ¦вклад) за границу и поступление денежных средств с ¦
¦ ¦анонимного (номерного) счета (вклада) из-за границы ¦
+-----+--------------------------------------------------------------+
¦ 2. ¦Предложение клиента существенно (более чем в два раза) ¦
¦ ¦увеличить размер страховой суммы, с соответствующим ¦
¦ ¦увеличением размера страховой премии, по действующему ¦
¦ ¦договору страхования жизни, заключенному юридическим и ¦
¦ ¦физическим лицом ¦
+-----+--------------------------------------------------------------+
¦ 3. ¦Частое внесение изменений в договор страхования в связи с ¦
¦ ¦заменой страхователя, застрахованного, выгодоприобретателя ¦
+-----+--------------------------------------------------------------+
¦ 4. ¦Периодическое заключение клиентом двух и более договоров ¦
¦ ¦страхования жизни в пользу третьего лица сроком до пяти лет ¦
+-----+--------------------------------------------------------------+
¦ 5. ¦Операции перестрахования с участием зарубежных ¦
¦ ¦перестраховщиков, зарегистрированных на территории ¦
¦ ¦государств, не участвующих в международном сотрудничестве в ¦
¦ ¦сфере противодействия легализации (отмывания) доходов, ¦
¦ ¦полученных преступным путем, и финансированию терроризма ¦
¦ ¦связанные с передачей страховой премии на сумму равную или ¦
¦ ¦превышающую 600000 рублей, либо равную сумме в иностранной ¦
¦ ¦валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышающую ее, по ¦
¦ ¦факультативным и облигаторным договорам перестрахования за ¦
¦ ¦квартал одного года ¦
+-----+--------------------------------------------------------------+
¦ 6. ¦Совершение нескольких операций на общую сумму не менее ¦
¦<*> ¦600000 рублей за счет внесенных клиентом в кассу организации ¦
¦ ¦- профессионального участника единовременно или по частям ¦
¦ ¦наличных денежных средств в размере, равном или большем ¦
¦ ¦600000 рублей ¦
+-----+--------------------------------------------------------------+
¦ 7. ¦Совершение на основании адресных заявок кросс-сделок на ¦
¦<*> ¦сумму не менее 200000 рублей каждая, когда сторонами таких ¦
¦ ¦сделок (одновременно и покупателем и продавцом) являются ¦
¦ ¦сами организации - профессиональные участники или их ¦
¦ ¦клиенты ¦
+-----+--------------------------------------------------------------+
¦ 8. ¦Совершение взаимных сделок, когда стороны таких сделок ¦
¦<*> ¦(профессиональные участники или их клиенты) регулярно ¦
¦ ¦меняются, выступая в качестве то продавцов, то покупателей, ¦
¦ ¦приобретая/продавая при этом единовременно или по частям ¦
¦ ¦один и тот же финансовый инструмент примерно одного и того ¦
¦ ¦же объема ¦
+-----+--------------------------------------------------------------+
¦ 9. ¦Регулярное заключение клиентом срочных сделок на рынке ¦
¦<*> ¦ценных бумаг, особенно не предусматривающих поставки ¦
¦ ¦базового актива, в операциях с одним или несколькими ¦
¦ ¦контрагентами, результатом чего является постоянный доход ¦
¦ ¦или убыток клиента ¦
+-----+--------------------------------------------------------------+
¦10. ¦Совершение единичных покупок/продаж клиентом крупных пакетов ¦
¦<*> ¦на сумму не менее 300000 рублей, не обращающихся через ¦
¦ ¦организаторов торговли ценных бумаг, по ценам, существенно ¦
¦ ¦отличающимся от рыночных цен ¦
+-----+--------------------------------------------------------------+
¦11. ¦Осуществление регулярных операций на сумму не менее 100000 ¦
¦<*> ¦рублей каждая по покупке с последующей продажей ценных ¦
¦ ¦бумаг, не имеющих рыночных котировок и не обращающихся через ¦
¦ ¦организаторов торговли ценных бумаг, с направлением дохода ¦
¦ ¦на приобретение высоколиквидных ценных бумаг ¦
+-----+--------------------------------------------------------------+
¦12. ¦Одновременное выставление клиентом поручений на покупку и ¦
¦<*> ¦продажу ценных бумаг по ценам, существенно отличающимся от ¦
¦ ¦текущих рыночных цен (за исключением периода открытия ¦
¦ ¦торговой сессии при совершении операций через организаторов ¦
¦ ¦торговли) ¦
+-----+--------------------------------------------------------------+
¦13. ¦Оплата лизинговых платежей по поручению лизингополучателя ¦
¦ ¦третьим лицом ¦
+-----+--------------------------------------------------------------+
¦14. ¦Использование в качестве средств платежа поддельных ¦
¦ ¦расчетных и кредитных банковских карт или иных платежных ¦
¦ ¦документов, не являющихся ценными бумагами (поддельные ¦
¦ ¦кредитные карты, поддельные "бонусные" карты, жетоны и т.д.) ¦
+-----+--------------------------------------------------------------+
¦15. ¦Подозрение на использование в качестве средств платежа ¦
¦ ¦изъятых из оборота расчетных и кредитных банковских карт или ¦
¦ ¦иных платежных документов, не являющихся ценными бумагами ¦
¦ ¦(заблокированные владельцами банковские карты, изъятые из ¦
¦ ¦оборота бонусные карты игорного заведения) ¦
+-----+--------------------------------------------------------------+
¦16. ¦Безналичные денежные переводы от организаций в тотализаторе ¦
¦ ¦или букмекерской конторе ¦
+-----+--------------------------------------------------------------+
¦17. ¦Подозрение в использовании в качестве средств платежа ¦
¦ ¦поддельных банковских билетов Центрального банка Российской ¦
¦ ¦Федерации или иностранной валюты (использование поддельных ¦
¦ ¦наличных денежных средств) ¦
+-----+--------------------------------------------------------------+
¦18. ¦Подозрение на предъявление поддельных лотерейных билетов при ¦
¦ ¦выигрыше ¦
+-----+--------------------------------------------------------------+
¦19. ¦Подозрение о подделке документов, используемых при приеме ¦
¦ ¦ставок на пари (подделка билетов тотализаторов и ¦
¦ ¦букмекерских контор) ¦
+-----+--------------------------------------------------------------+
¦20. ¦Подозрение на осуществление сговора между работниками ¦
¦ ¦игорного заведения и участником азартной игры или пари о ¦
¦ ¦заранее установленном исходе в азартной игре или пари ¦
+-----+--------------------------------------------------------------+
¦21. ¦Подозрение на использование игроками оборудования и ¦
¦ ¦устройств, заранее определяющих исход в азартной игре ¦
+-----+--------------------------------------------------------------+
¦22. ¦Систематическая сдача в залог ювелирных изделий без выкупа ¦
+-----+--------------------------------------------------------------+
¦23. ¦Сдача на комиссию, в залог или скупку ювелирных изделий из ¦
¦ ¦драгоценных металлов и драгоценных камней с возможно ¦
¦ ¦фальшивыми оттисками пробирных клейм ¦
+-----+--------------------------------------------------------------+
¦24. ¦Сдача на комиссию, в залог или скупку ювелирных изделий из ¦
¦ ¦драгоценных металлов и драгоценных камней без оттисков ¦
¦ ¦пробирных клейм ¦
+-----+--------------------------------------------------------------+
¦25. ¦Перечисление, по поручению клиента, денежных средств за ¦
¦ ¦реализованные драгоценные металлы и драгоценные камни, ¦
¦ ¦ювелирные изделия из них и лом таких изделий на счета ¦
¦ ¦третьих лиц ¦
L-----+---------------------------------------------------------------
-------------------------------
<*> Признаки необычных сделок, указанные в подпунктах 6 - 12, относятся к профессиональным участникам рынка ценных бумаг.

РЕКОМЕНДУЕМЫЙ ПРИМЕРНЫЙ СОСТАВ НАИБОЛЕЕ РАСПРОСТРАНЕННЫХ НАСАЖДЕНИЙ  »
Типовые бланки, договоры »
Читайте также