ГЕНЕРАЛЬНОЕ СОГЛАШЕНИЕ О ПРОВЕДЕНИИ ДЕПОЗИТНЫХ ОПЕРАЦИЙ В ВАЛЮТЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ СИСТЕМЫ "РЕЙТЕРС-ДИЛИНГ" С КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИЕЙ МОСКОВСКОГО РЕГИОНА


Приложение 4
к Положению Банка России
"О порядке проведения Центральным
банком Российской Федерации
депозитных операций с кредитными
организациями в валюте
Российской Федерации"
от 05.11.2002 No. 203-П
ГЕНЕРАЛЬНОЕ СОГЛАШЕНИЕ No. ____
о проведении депозитных операций в валюте
Российской Федерации с использованием системы
"Рейтерс-Дилинг" с кредитной организацией
Московского региона
(типовая форма)
г. Москва "___"________ ____ г.
Центральный банк Российской Федерации, в дальнейшем именуемый
Банк России, в лице __________________________________________________
_____________________________________________________________________,
(Ф.И.О., должность)
действующего на основании доверенности от "___"_____________ No. ____,
с одной стороны, и ___________________________________________________
_____________________________________________________________________,
(наименование кредитной организации)
в дальнейшем именуемый(ая) Кредитная организация, в лице ___________
_____________________________________________________________________,
(Ф.И.О., должность)
действующего на основании ___________________________________________,
(Устава / Доверенности)
с другой стороны (вместе именуемые - Стороны), заключили настоящее
Генеральное соглашение о нижеследующем:
1. ПРЕДМЕТ ГЕНЕРАЛЬНОГО СОГЛАШЕНИЯ
1.1. Банк России проводит операции по привлечению денежных средств Кредитной организации в валюте Российской Федерации с использованием системы "Рейтерс - Дилинг" (далее - депозитные операции) на условиях и в порядке, определенных Положением Банка России "О порядке проведения депозитных операций Центральным банком Российской Федерации с кредитными организациями в валюте Российской Федерации" от 5 ноября 2002 г. No. 203-П (далее - Положение) и Генеральным соглашением.
1.2. Депозитные операции осуществляются на основании следующих документов:
1.2.1. Положения.
1.2.2. Генерального соглашения.
1.2.3. Листов переговоров Банка России и Кредитной организации по системе "Рейтерс - Дилинг", содержащих принятие (акцепт) Банка России предложения (оферты) Кредитной организации о совершении депозитной операции (далее - Документарные подтверждения переговоров).
1.2.4. Дополнительного(ых) соглашения(ий) к Договору(ам) корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов)) Кредитной организации о предоставлении Банку России права на взыскание с корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов)) Кредитной организации без распоряжения Кредитной организации - владельца счета суммы штрафа за неисполнение Кредитной организацией обязательств по депозитной операции на основании инкассового поручения в очередности, установленной законодательством.
1.3. Условия депозитной операции по Генеральному соглашению считаются согласованными с момента их фиксирования и взаимного подтверждения Сторонами в Документарном подтверждении переговоров.
Документарное подтверждение переговоров оформляется при каждом обращении Кредитной организации в Банк России с предложением о совершении депозитной операции и является неотъемлемой частью Генерального соглашения.
В Документарном подтверждении переговоров указываются следующие условия совершенной депозитной операции:
1.3.1. Сумма депозита (в целых рублях).
1.3.2. Процентная ставка по депозиту (в процентах годовых).
1.3.3. Стандартное условие депозитной операции (для депозитных операций, проводимых по фиксированным процентным ставкам на стандартных условиях).
1.3.4. Дата и время согласования условий депозитной операции.
1.3.5. Дата размещения денежных средств Кредитной организации в депозит, открываемый в Банке России.
1.3.6. Дата возврата суммы депозита и уплаты процентов Кредитной организации (по депозиту до востребования - не указывается).
1.3.7. Реквизиты корреспондентского счета Кредитной организации (БИК, ИНН, номер корреспондентского счета Кредитной организации).
1.3.8. Реквизиты депозитного счета, открытого в Банке России.
1.3.9. Дилинг - коды Банка России и Кредитной организации.
1.4. Дилинг - коды системы "Рейтерс - Дилинг" Банка России и Кредитной организации указываются в Приложении 1 к Генеральному соглашению, являющемуся неотъемлемой частью Генерального соглашения.
1.5. Стороны принимают на себя всю ответственность за полномочия дилеров, осуществляющих согласование условий депозитных операций с использованием системы "Рейтерс - Дилинг" и их исполнение.
Факт направления в Банк России от имени Кредитной организации предложения о совершении депозитной операции по системе "Рейтерс - Дилинг" лицом, не уполномоченным совершать указанные действия по системе "Рейтерс - Дилинг" от имени Кредитной организации, но которое имело доступ к терминалу системы "Рейтерс - Дилинг", равно как и факт принятия от имени Банка России предложения Кредитной организации о совершении депозитной операции по системе "Рейтерс - Дилинг" лицом, не уполномоченным совершать указанные действия по системе "Рейтерс - Дилинг" от имени Банка России, но которое имело доступ к терминалу системы "Рейтерс - Дилинг", не может служить основанием для признания недействительным факта согласования и подтверждения условий депозитной операции.
Факт обращения в Банк России с требованием возврата суммы размещенного депозита до востребования от имени Кредитной организации лицом, не уполномоченным совершать указанные действия по системе "Рейтерс - Дилинг" от имени Кредитной организации, но которое имело доступ к терминалу системы "Рейтерс - Дилинг", не может служить основанием для признания недействительным факта востребования Кредитной организацией суммы размещенного депозита до востребования.
2. УСЛОВИЯ ГЕНЕРАЛЬНОГО СОГЛАШЕНИЯ
2.1. Банк России проводит депозитные операции с использованием системы "Рейтерс - Дилинг" по фиксированным процентным ставкам на стандартных условиях, определенных подпунктом 4.3.1 Положения, и по процентным ставкам, определенным на аукционной основе по результатам депозитного аукциона.
2.2. В день проведения депозитной операции с использованием системы "Рейтерс - Дилинг" Банк России передает по информационной системе "Рейтер" и размещает на сервере Банка России в сети "Интернет" Сообщение об условиях привлечения средств кредитных организаций в депозиты, открываемые в Банке России (далее - Сообщение), которое содержит параметры, установленные пунктом 4.4 Положения.
Согласование Банком России и Кредитной организацией условий депозитных операций, совершаемых по системе "Рейтерс - Дилинг" в рамках Генерального соглашения, осуществляется в соответствии с параметрами, содержащимися в Сообщении, в период времени, установленный пунктом 4.5 Положения.
Банк России в течение рабочего дня имеет право изменять условия привлечения средств кредитных организаций в депозиты, открываемые в Банке России, и время согласования условий депозитных операций, совершаемых по системе "Рейтерс - Дилинг". Время вступления в силу принятых Банком России изменений определяется в соответствии с подпунктами 4.4.1.3 4.5.3 Положения.
2.3. При неоднократном обращении Кредитной организации в Банк России в течение рабочего дня с предложением о совершении депозитной операции по системе "Рейтерс - Дилинг" по фиксированной процентной ставке на одинаковом стандартном условии Банк России вправе ограничить количество принимаемых им предложений. Банк России в течение одного рабочего дня принимает от Кредитной организации одно предложение о совершении депозитной операции по системе "Рейтерс - Дилинг" на стандартном условии "до востребования".
2.4. В день проведения Банком России депозитных операций с использованием системы "Рейтерс - Дилинг" на аукционной основе (депозитного аукциона) Банк России принимает Заявки Кредитной организации на участие в депозитных операциях с использованием системы "Рейтерс - Дилинг" на аукционной основе (далее - Заявка) в порядке, установленном пунктом 4.6 Положения.
О приеме Заявки Банк России сообщает Кредитной организации в листе переговоров.
В случае отказа Кредитной организации от участия в депозитной операции с использованием системы "Рейтерс - Дилинг" на аукционной основе, выразившемся в отзыве поданной им Заявки до установленного Банком России времени окончания приема Заявок кредитных организаций, повторно подаваемая Кредитной организацией в день проведения депозитной операции на аукционной основе Заявка на участие в депозитной операции с использованием системы "Рейтерс - Дилинг" на аукционной основе на тот же срок депозита, что и в ранее отозванной Заявке, Банком России не принимается.
Информация об установленных по результатам аукционов размерах ставок отсечения передается Банком России в порядке, установленном Регламентом проведения Банка России депозитных операций с кредитными организациями в валюте Российской Федерации (Приложение 6 к Положению).
Исчерпание Банком России установленного объема средств, привлекаемых в депозиты, является основанием для сокращения суммы Заявки Кредитной организации, в соответствии с подпунктом 4.6.8 Положения.
Если по результатам аукциона Заявка Кредитной организации не подлежит удовлетворению, соответствующее сообщение передается Банком России Кредитной организации по системе "Рейтерс - Дилинг".
В том случае, если при проведении депозитного аукциона в Заявке, поданной Кредитной организацией на участие в депозитном аукционе по системе "Рейтерс - Дилинг", указан тот же размер процентной ставки, что и в Договоре - Заявке на участие в депозитном аукционе, поданной Кредитной организацией в уполномоченное учреждение Банка России, Банк России вправе выбрать заявку, принимаемую к участию в депозитном аукционе.
2.5. Проценты по депозитам, привлеченным Банком России (размещенным в Банке России), начисляются по формуле простых процентов, начиная со дня, следующего за днем фактического привлечения Банком России (размещения кредитной организацией) денежных средств в депозит, до дня (даты) возврата суммы депозита на корреспондентский счет Кредитной организации, открытый в подразделении расчетной сети Банка России, включительно, исходя из количества календарных дней в году (365 или 366 дней соответственно). День (дата) перечисления (поступления) средств Кредитной организации на счет по учету депозитов, открытый в Банке России, в расчет суммы процентов не включается. Если дни периода начисления процентов по депозиту, открытому в Банке России, приходятся на календарные годы с различным количеством дней (365 и 366 дней соответственно), то начисление процентов за дни, приходящиеся на календарный год с количеством дней 365, производится из расчета 365 календарных дней в году, а за дни, приходящиеся на календарный год с количеством дней 366, производится из расчета 366 календарных дней в году.
Начисление процентов по депозитам, привлеченным Банком России, производится на входящие остатки средств по отдельным лицевым счетам по учету депозитов, открытым в Банке России в разрезе каждого привлеченного депозита.
Уплата процентов по депозиту, привлеченному Банком России, осуществляется одновременно с возвратом Кредитной организации суммы депозита.
При нахождении средств Кредитной организации на счете по учету депозита до востребования, открытом в Банке России, от семи календарных дней и более, начисленные проценты уплачиваются Кредитной организации еженедельно по средам. В случае, если среда является нерабочим днем, проценты уплачиваются Кредитной организации в следующий за ним рабочий день.
При изменении Банком России процентной ставки по депозитной операции на стандартном условии "до востребования" при расчете процентов по ранее привлеченным депозитам до востребования вновь установленная ставка применяется, начиная с третьего рабочего дня, следующего за днем ее установления.
По депозиту, привлекаемому Банком России (размещаемому в Банке России), срок которого исчисляется месяцами, возврат суммы депозита и уплата процентов по депозиту (т.е. дата окончания срока депозита) определяется в соответствии с пунктом 1.5 Положения.
2.6. В установленный Документарным подтверждением переговоров день Кредитная организация перечисляет денежные средства на присвоенный ей отдельный лицевой счет по учету депозита, открытый в ОПЕРУ-1 при Банке России, указанный в Документарном подтверждении переговоров.
Размещение Кредитной организацией средств в депозит, открываемый в Банке России, производится платежным поручением, в котором в разделе "Назначение платежа" указывается "перечисление средств в депозит, открываемый в Банке России", а также дата и номер Генерального соглашения.
При этом надлежащим исполнением Кредитной организацией обязательств по депозитной операции считается своевременное и полное списание денежных средств с корреспондентского счета No. _________, открытого в ___________________________ (наименование подразделения расчетной сети Банка России) (далее - корреспондентский счет Кредитной организации), для размещения в депозит, открываемый в Банке России.
2.7. Возврат суммы депозита и уплата процентов по депозиту осуществляется Банком России платежным поручением на корреспондентский счет Кредитной организации в день, установленный Документарным подтверждением переговоров (за исключением депозита на стандартном условии "до востребования").
Надлежащим исполнением Банком России обязательств по совершенной депозитной операции считается своевременное и полное зачисление суммы депозита и уплата процентов, начисленных на сумму привлеченного депозита, на корреспондентский счет Кредитной организации.
Возврат Кредитной организации суммы депозита на стандартном условии "до востребования" и уплата начисленных по нему процентов осуществляется Банком России на условиях и в порядке, установленных пунктом 4.8 Положения. Дата возврата суммы депозита до востребования и уплаты процентов по депозиту до востребования считается согласованной Банком России и Кредитной организацией с момента фиксирования и подтверждения Сторонами условий возврата депозита до востребования в листе переговоров Банка России и Кредитной организации по системе "Рейтерс - Дилинг" о возврате Кредитной организации депозита до востребования, являющемся неотъемлемой частью Генерального соглашения.
2.8. Документами, подтверждающими надлежащее исполнение Кредитной организацией обязательств по депозитной операции, являются:
2.8.1. Платежное поручение Кредитной организации на перечисление средств в депозит, размещаемый в Банке России, оформленное

ГЕНЕРАЛЬНОЕ СОГЛАШЕНИЕ О ПРОВЕДЕНИИ ДЕПОЗИТНЫХ ОПЕРАЦИЙ В ВАЛЮТЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ СИСТЕМЫ "РЕЙТЕРС-ДИЛИНГ" С РЕГИОНАЛЬНОЙ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИЕЙ, ИМЕЮЩЕЙ ФИЛИАЛ В МОСКОВСКОМ РЕГИОНЕ  »
Типовые бланки, договоры »
Читайте также