ДОГОВОР НА ОТКРЫТИЕ КОРРЕСПОНДЕНТСКОГО СЧЕТА (ТРАНЗИТНЫЕ ПЛАТЕЖИ ОГРАНИЧЕНЫ; ВЗАИМОРАСЧЕТЫ ПРОИСХОДЯТ В ПОРЯДКЕ ЗАЧЕТА ВСТРЕЧНЫХ ТРЕБОВАНИЙ)


ДОГОВОР N ______
на открытие корреспондентского счета
(транзитные платежи ограничены; взаиморасчеты происходят в
порядке зачета встречных требований)
г. ______________ "___"___________ _____ г.
Коммерческий банк _________________________________, именуемый
(наименование банка)
в дальнейшем "Банк", в лице ________________________, действующего
(должность, Ф.И.О.)
на основании ____________________, с одной стороны, и коммерческий
(Устава, положения)
банк _____________________________________, именуемый в дальнейшем
(наименование банка - корреспондента)
"Корреспондент", в лице _________________________________________,
(должность, Ф.И.О.)
действующ___ на основании _____________________, с другой стороны,
(Устава, положения)
заключили настоящий договор о нижеследующем:
1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
1.1. В целях укрепления сотрудничества между банками и ускорения межбанковских расчетов Банк обязуется открыть Корреспонденту корреспондентский счет _____ в российских рублях на условиях, предусмотренных настоящим договором.
Необходимые для открытия счета документы, перечисленные в п. 2.1 договора, Корреспондентом представлены и Банком проверены.
1.2. Банк обязан вести счет Корреспондента и предоставить ему комплекс услуг по расчетно-кассовому обслуживанию, необходимый для осуществления последним банковских операций.
1.3. Банк обязуется совершать по корреспондентскому счету Корреспондента следующие операции по поручению последнего:
- принимать и зачислять денежные средства, в том числе наличные, поступающие на счет, открытый Корреспонденту;
- выполнять распоряжения Корреспондента о перечислении соответствующих сумм со счета;
- списывать денежные средства с корреспондентского счета в иных случаях, предусмотренных законодательством РФ и настоящим договором;
- выдавать наличные деньги в порядке и пределах, установленных действующим законодательством РФ;
- выполнять иные операции, предусмотренные действующим законодательством РФ.
Операции, не связанные непосредственно с расчетно-кассовым обслуживанием Корреспондента, осуществляются на основе отдельных договоров.
2. ОТКРЫТИЕ И ЗАКРЫТИЕ КОРРЕСПОНДЕНТСКОГО СЧЕТА
2.1. Для открытия корреспондентского счета Корреспондент представляет Банку следующие документы:
- заявление на открытие корреспондентского счета;
- нотариально заверенную карточку с образцами подписей и оттиском печати;
- нотариально заверенную копию Устава;
- нотариально заверенную копию лицензии на проведение банковских операций;
- нотариально заверенную копию Учредительного договора (при его наличии);
- свидетельство о регистрации банка;
- настоящий договор, подписанный уполномоченным лицом Корреспондента и заверенный печатью;
- баланс на последнюю отчетную дату;
- справку из налогового органа с указанием его адреса о постановке владельца счета на учет в качестве налогоплательщика по месту получения дохода;
- справку из Пенсионного фонда о постановке на учет;
- справку из Фонда обязательного медицинского страхования о постановке на учет;
- фактический адрес банка;
- доверенность на получение телексных ключей.
2.2. Для закрытия корреспондентского счета Корреспондент представляет Банку заявление на закрытие корреспондентского счета с подтверждением остатка средств на корреспондентском счете на момент закрытия.
3. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН
3.1. В процессе ведения корреспондентского счета и совершения операций по нему Банк обязан:
3.1.1. Своевременно и правильно производить операции по поручению Корреспондента в строгом соответствии с действующим законодательством РФ.
Списание денег с корреспондентского счета Банка - корреспондента производится только по его поручению или с его согласия.
Безакцептное или бесспорное списание средств с корреспондентского счета осуществляется Банком только в случаях, специально предусмотренных законодательством РФ, а также при обнаружении ошибочных или повторных зачислений на счет Корреспондента в порядке исправительных проводок.
Вариант:
Банк имеет право безакцептного или бесспорного списания средств со счета Корреспондента в следующих случаях:
- при поступлении платежных документов, которые в соответствии с действующим законодательством РФ оплачиваются в бесспорном или безакцептном порядке;
- при взыскании задолженностей в пользу Банка по процентам, кредитам, неустойкам, оплате услуг Банка;
- в случае обнаружения ошибочных или повторных зачислений на счет Корреспондента в порядке исправительных проводок.
3.1.2. Осуществлять кассовые операции в строгом соответствии с действующим законодательством РФ.
По первому требованию Корреспондента выдавать ему наличные денежные средства с корреспондентского счета в порядке и пределах, установленных законодательством РФ. Выдача наличных денег осуществляется непосредственно кассиру (представителю) Корреспондента либо через инкассаторов на договорной основе.
3.1.3. Обеспечить сохранность вверенных ему денежных средств.
При наличии явной подложности расчетно-кассовых документов Банк обязан отказать в совершении операции.
3.1.4. При обнаружении ошибочно произведенных Банком операций делать исправления по счету в течение ___ со дня, когда нарушение было обнаружено.
3.1.5. В случае утери расчетных документов в процессе их пересылки Банком через предприятия и организации связи, по телетайпу, фельдъегерской связью, иным способом, а также по вине банка-третьего лица осуществлять по своей инициативе поиск потерянных документов или обеспечить сбор необходимых доказательств для защиты интересов Корреспондента и его клиентов.
3.1.6. Организовать перевозку необходимой документации, принимая на себя соответствующие затраты.
3.1.7. Хранить в тайне сведения об операциях, произведенных по корреспондентскому счету (банковскую тайну), иную конфиденциальную информацию, полученную Банком в процессе ведения счета Корреспондента.
Без согласия Корреспондента сведения, на которые в соответствии с действующим законодательством РФ распространяется правовой режим банковской тайны, могут быть предоставлены правоохранительным органам только в случаях и порядке, установленных законодательством РФ.
3.1.8. Направлять Корреспонденту выписки из корреспондентского счета по мере совершения операций.
Если Корреспондент в течение _____ дней со дня получения выписки по счету не сообщит о своих возражениях, сальдо счета считается подтвержденным.
3.1.9. Выплачивать доход по остатку средств на корреспондентском счете Корреспондента в порядке, предусмотренном настоящим договором.
3.2. В процессе ведения корреспондентского счета и совершения операций по нему Банк имеет право:
3.2.1. Отказать Корреспонденту в совершении расчетных и кассовых операций при наличии фактов, свидетельствующих о нарушении им действующего законодательства РФ, в том числе банковских правил, техники оформления расчетно-кассовых операций, исчерпании денег на корреспондентском счете.
В случае, если распоряжение Корреспондента не принято к исполнению, Банк уведомляет об этом Корреспондента в течение ____ банковских дней с момента получения распоряжения.
3.2.2. Отказать Корреспонденту в выдаче наличных денег со счета в случае _____________________________________________.
3.3. В процессе совершения операций по корреспондентскому счету Корреспондент обязуется:
3.3.1. Выполнять требования действующего законодательства РФ по вопросам совершения расчетно-кассовых операций.
3.3.2. Оплачивать стоимость услуг Банка по расчетно-кассовому обслуживанию.
3.3.3. Осуществлять сдачу излишней денежной наличности в оборотную кассу Банка не позднее __ часов.
3.3.4. Сдавать в кассу Банка банкноты и монету, обработанные, сформированные и упакованные в соответствии с действующими правилами.
3.3.5. Представлять не позднее _______ числа месяца, предшествующего соответствующему кварталу, кассовый план на этот квартал с учетом своей потребности в наличных денежных средствах.
3.3.6. Уведомить Банк в течение _______ дней после получения выписки из счета об ошибочно зачисленных на счет Корреспондента суммах, не причитающихся последнему.
3.4. В процессе осуществления операций по корреспондентскому счету Корреспондент имеет право:
3.4.1. Самостоятельно распоряжаться денежными средствами, находящимися на корреспондентском счете, в пределах кредитового остатка, в порядке, установленном законодательством РФ.
3.4.2. Давать Банку поручения, касающиеся расчетно-кассового обслуживания Корреспондента, требовать отчета о выполнении поручений.
3.4.3. Требовать и получать наличные деньги в пределах кассового плана в случаях, установленных законодательством РФ.
4. ПОРЯДОК СОВЕРШЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ ПО КОРРЕСПОНДЕНТСКОМУ СЧЕТУ
4.1. Порядок совершения операций по корреспондентскому счету определяется законодательством Российской Федерации.
Операции по корреспондентскому счету осуществляются в пределах кредитового остатка на счете. Предоставление овердрафта допускается только на основании дополнительного соглашения к настоящему договору, где определяются условия получения и погашения кредита.
4.2. Банк зачисляет на корреспондентский счет Корреспондента средства, направляемые в пользу самого Корреспондента и его филиалов, клиентов Корреспондента и их филиалов без предварительного согласования с Корреспондентом.
4.3. При осуществлении расчетов через сеть банков - корреспондентов в случае, если конечный получатель средств не является клиентом Корреспондента, Банк зачисляет соответствующую сумму на корреспондентский счет Корреспондента, через которого осуществляется платеж, и дает распоряжение произвести оплату в его регионе или через собственную корреспондентскую сеть Корреспондента (транзитный платеж).
4.4. Банки, в которые Корреспондент обязуется осуществлять транзитные платежи в соответствии с п. 4.3:
- ______________________________________________________________;
- ______________________________________________________________;
- ______________________________________________________________.
4.5. Сумма, в пределах которой Корреспондент проводит транзитные платежи в соответствии с п. 4.3 и п. 4.4, составляет _______ рублей в день и _______ рублей в месяц.
4.6. Указанные в п. 4.5 суммы могут изменяться Корреспондентом в одностороннем порядке, о чем Корреспондент извещает Банк не позднее чем за _____ дней до внесения изменения в договор.
4.7. При превышении суммы, указанной в п. 4.5, или направлении платежа в банк, не предусмотренный в п. 4.4, Банк может отказаться осуществлять транзитные платежи.
4.8. Банк имеет право произвести расчеты Корреспондента через корреспондентскую сеть Банка без предварительного согласования с Корреспондентом.
4.9. В случае невозможности осуществления расчетов через корреспондентскую сеть Банк осуществляет их через РКЦ ЦБ РФ.
4.10. Распоряжения Корреспондента могут передаваться в Банк телексом, телетайпом, электронной почтой в кодированном виде, фельдъегерской почтой и должны позволять установить, что они даны уполномоченным лицом Корреспондента.
4.11. Распоряжение Корреспондента выполняется не позднее следующего операционного дня после поступления, то есть:
- не позднее следующего календарного дня после поступления, если оно поступило в Банк до _____ часов московского времени;
- не позднее чем через один календарный день после поступления, если распоряжение поступило в Банк после ___________ часов московского времени.
4.12. Стороны взаимно обмениваются информацией и документацией, необходимой для осуществления и учета операций по корреспондентскому счету.
4.13. Каждая из сторон настоящего договора самостоятельно осуществляет учет операций, производимых по корреспондентскому счету, на основании имеющихся у нее данных.
Раз в ______, а также в любое время по требованию какой-либо из сторон, стороны осуществляют выверку корреспондентского счета за истекший период и составляют "Ведомость проверки состояния расчетов по корреспондентскому счету".
5. РАЗМЕР И ПОРЯДОК ОПЛАТЫ УСЛУГ БАНКА ПО РАСЧЕТНО-КАССОВОМУ
ОБСЛУЖИВАНИЮ И ВЫПЛАТЫ ДОХОДА НА ОСТАТОК СРЕДСТВ КОРРЕСПОНДЕНТА
5.1. Вознаграждение, следуемое Банку за осуществление операций по корреспондентскому счету, рассчитывается, исходя из следующих ставок:
- за открытие, закрытие и переоформление корреспондентского счета - ____________________________________________________________________;
- за расчетное обслуживание - ________________________________;
Среднемесячное количество операций: Стоимость:
__________________________________________________________________
до ______________________________ ____________________________
от ____________ до ______________ ____________________________
от ____________ до ______________ ____________________________
от ____________ до ______________ ____________________________
свыше ___________________________ ____________________________
- за кассовое обслуживание - ___________________________________.
5.2. Оплата услуг Банка осуществляется Корреспондентом _____________ (ежемесячно, ежеквартально).
5.3. Банк обязан __________________ (ежемесячно, ежеквартально) выплачивать Корреспонденту доход в размере _____________ годовых по остатку средств, находящихся на корреспондентском счете.
5.4. Требования Банка к Корреспонденту, связанные с оплатой услуг Банка, а также требования Корреспондента к Банку о выплате дохода по остатку средств прекращаются зачетом.
Зачет указанных требований осуществляется Банком ________________ (ежемесячно, ежеквартально).
Банк обязан информировать Корреспондента о произведенном зачете не позднее ______________ после его произведения.
В случае превышения стоимости услуг Банка над доходом на остаток средств Корреспондента Банк имеет право на безакцептное списание недостающих денежных средств с корреспондентского счета Банка.
В случае нехватки денежных средств на корреспондентском счете для оплаты услуг Банка, последний направляет Корреспонденту счет на указанную сумму. Корреспондент обязан внести недостающую сумму в течение _____ после получения счета.
5.5. Банк может в одностороннем порядке изменять тарифы, уведомляя об этом Корреспондента

ДОГОВОР НА ОТКРЫТИЕ КОРРЕСПОНДЕНТСКОГО СЧЕТА (БЕЗ ОГРАНИЧЕНИЯ ТРАНЗИТНЫХ ПЛАТЕЖЕЙ; ВЗАИМОРАСЧЕТЫ ПРОИСХОДЯТ В ПОРЯДКЕ ЗАЧЕТА ВСТРЕЧНЫХ ТРЕБОВАНИЙ)  »
Типовые бланки, договоры »
Читайте также