ПИСЬМО Главного управления Центрального банка РФ по Санкт-Петербургу от 07.09.2005 n 19-3-02/7782 О ПРИМЕНЕНИИ ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА n 115-ФЗ И ПОЛОЖЕНИЯ БАНКА РОССИИ n 262-П
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
(Банк России)
Главное управление по
Санкт-Петербургу
ПИСЬМО
от 7
сентября 2005 г. N 19-3-02/7782
О ПРИМЕНЕНИИ
ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА N 115-ФЗ
И ПОЛОЖЕНИЯ
БАНКА РОССИИ N 262-П
Настоящим сообщаем,
что Главным управлением Банка России по
Санкт-Петербургу получено разъяснение
Департамента финансового мониторинга и
валютного контроля Банка России от 26.08.2005 N
12-4-3/2194 по вопросам применения Федерального
закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии
легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию
терроризма" (далее - Федеральный закон) и
Положения Банка России от 19.08.2004 N 262-П "Об
идентификации кредитными организациями
клиентов и выгодоприобретателей в целях
противодействия легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма" (далее -
Положение N 262-П):
"В соответствии с
пунктом 1 статьи 7 Федерального закона
организации, осуществляющие операции с
денежными средствами или иным имуществом,
обязаны идентифицировать лицо, находящееся
на обслуживании в организации,
осуществляющей операции с денежными
средствами или иным имуществом, и
установить в отношении физических лиц
указанные в Федеральном законе сведения, в
том числе фамилию, имя, а также отчество
(если иное не вытекает из закона или
национального обычая), гражданство,
реквизиты документа, удостоверяющего
личность, и т.д.
При этом в Федеральном
законе не установлено, что обязанность
проведения идентификации клиента зависит
от суммы осуществляемой клиентом
операции.
Учитывая положения пункта 2
статьи 7 Федерального закона, Банк России
установил в пункте 3.1 Положения N 262-П
порядок осуществления упрощенной
идентификации физических лиц, которая
предполагает установление фамилии, имени и
(если иное не вытекает из закона или
национального обычая) отчества, реквизитов
документа, удостоверяющего личность
клиента.
При этом в пункте 3.1 Положения N
262-П предусмотрено, что идентификация
физического лица может проводиться на
основании документа, удостоверяющего
личность, который не содержит всех
сведений, требуемых в соответствии со
статьей 7 Федерального закона, при
совершении отдельных банковских операций,
а также в случае если наличествуют в
совокупности (одновременно) определенные
условия, перечисленные в абзацах
шесть-восемь пункта 3.1 Положения N 262-П.
Пунктом 2.3 Положения Банка России от 19.08.2004 N
262-П установлено, что сведения о клиенте,
выгодоприобретателе фиксируются в анкете
(досье) клиента. Анкета (досье) клиента может
не оформляться при проведении банковских
операций и иных сделок, указанных в пункте
3.1 Положения N 262-П (при упрощенной
идентификации), если сведения, требуемые в
соответствии со статьей 7 Федерального
закона, фиксируются иными способами,
определенными правилами проведения
банковских операций и иных сделок (пункт 2.4
Положения N 262-П).
В частности,
полученная в результате предусмотренной
Положением N 262-П упрощенной идентификации
информация о клиенте (фамилия, имя, отчество
и данные документа, удостоверяющего
личность) может быть зафиксирована
кредитной организацией в Реестре операций
с наличной валютой и чеками в порядке,
установленном Инструкцией Банка России от
28.04.2004 N 113-И "О порядке открытия, закрытия,
организации работы обменных пунктов и
порядке осуществления уполномоченными
банками отдельных видов банковских
операций и иных сделок с наличной
иностранной валютой и валютой Российской
Федерации, чеками (в том числе дорожными
чеками), номинальная стоимость которых
указана в иностранной валюте, с участием
физических лиц".
Таким образом, при
проведении упрощенной идентификации
физического лица, осуществляющего операции
с наличной иностранной валютой, сотрудник
кредитной организации должен не только
осуществить визуальный контроль документа
клиента, удостоверяющего личность, сверив
данные этого документа с Перечнем
физических лиц и организаций, в отношении
которых имеются данные об их участии в
экстремистской деятельности, но и
зафиксировать сведения о клиенте, а также
реквизиты документа, удостоверяющего
личность в анкете (досье) клиента или в
Реестре операций с наличной валютой и
чеками".
В связи с вышеизложенным
Главное управление настоятельно
рекомендует кредитным организациям с даты
получения настоящего письма внести в
Реестр операций с наличной валютой и чеками
дополнительные графы для отражения
сведений для идентификации каждого
физического лица, осуществляющего операции
с наличной иностранной валютой.
Одновременно обращаем внимание, что графы
15, 16, 17, 18 Реестра операций с наличной
валютой и чеками должны заполняться в
строгом соответствии с требованиями
Инструкции Банка России от 28.04.2004 N 113-И.
Просим в 10-дневный срок с даты получения
настоящего письма уведомить Главное
управление о его получении в письменной
форме за подписью первого лица и главного
бухгалтера кредитной организации.
Заместитель начальника
Главного
управления
Центрального банка РФ
по Санкт-Петербургу
Ю.А.Илларионов
