Постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 27.09.2009 по делу n А65-20471/2008. Оставить решение суда без изменения, а жалобу - без удовлетворения

ОДИННАДЦАТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД

443070, г. Самара, ул. Аэродромная, 11А, тел. [phone]

www.11aas.arbitr.ru, e-mail: info @11aas.arbitr.ru

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

апелляционной инстанции по проверке законности и

обоснованности решения арбитражного суда,

не вступившего в законную силу

28 сентября 2009 г.                                                                                                   Дело №А65-20471/2008

г. Самара

Резолютивная часть постановления объявлена 24 сентября 2009 года

В полном объеме постановление изготовлено 28 сентября 2009 года

Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд в составе: председательствующего Серебряковой  Е.А., судей Липикнд Е.Я. и Радушевой О.Н.,

при ведении протокола секретарем судебного заседания  Стукаловой Т.С., с участием:

от истца – представитель Павлов Д.В., доверенность №49 от 17.11.2008г.,

от ответчиков: от ЗАО Банк «Национальная факторинговая компания» – представитель Довгая Т.А., доверенность №241 от 12.05.2009г.,

от ИП Кузнецовой В.В.- представитель не явился, извещен надлежащим образом,

от ООО «Лапландия – М» – представитель не вился, извещен надлежащим образом,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении суда в зале № 7,    апелляционные жалобы ОАО «Челны – Холод», г. Набережные Челны, и индивидуального предпринимателя Кузнецовой Веры Владимировны, г. Ижевск, на решение Арбитражного суда Республики Татарстан от 17.06.2009 года по делу № А65-20471/2008 (судья: Арукаева И.В.) по иску ОАО «Челны – Холод», г. Набережные Челны, к ЗАО Банк «Национальная факторинговая компания», г. Москва, к индивидуальному предпринимателю Кузнецовой Вере Владимировны, г. Ижевск, к ООО «Лапландия – М», г. Ижевск, о взыскании 4.678.321 руб. 39 коп. долга в солидарном порядке,

УСТАНОВИЛ:

С учетом уточненных требований, принятых судом, Открытое акционерное общество "Набережночелнинский хладокомбинат "Челны Холод", г.Набережные Челны - обратился в Арбитражный суд Республики Татарстан с иском Закрытому акционерному обществу Банк "Национальная факторинговая компания», г. Москва, Индивидуальному предпринимателю Кузнецовой Вере Владимировне, г. Ижевск, Обществу с ограниченной ответственностью "Лапландия-М", г. Ижевск  о взыскании 4610321 руб.39 копеек долга в солидарном порядке.

В судебном заседании 26 ноября 2008г. истец заявил отказ от иска к ООО «Лапландия-М»,  который  принят судом.

Решением Арбитражного  суда  Республики  Татарстан  от 17 июня  2009  года в  иске к Закрытому акционерному обществу Банк «Национальная Факторинговая компания», г.Москва отказано. Иск к индивидуальному предпринимателю Кузнецовой Вере Владимировне, г.Ижевск удовлетворен. Взыскано с индивидуального предпринимателя Кузнецовой  Веры Владимировны, г.Ижевск в пользу истца - Открытого акционерного общества "Набережночелнинский хладокомбинат "Челны Холод", г.Набережные Челны 4.610.321 рубль 39 коп. долга 34.551 рубль 61 коп. государственной пошлины.

Не согласившись с принятым решением суда, ОАО "Набережночелнинский хладокомбинат «Челны Холод» обратилось  в  Одиннадцатый  арбитражный  апелляционный  суд с жалобой, в которой просит отменить решение суда в части отказа от удовлетворения исковых  требований к  ЗАО Банк «Национальная факторинговая компания»,  принять новый судебный  акт об  удовлетворении  исковых требований в  полном объеме.

Не согласившись с принятым решением суда,  индивидуальный  предприниматель   Кузнецова Вера Владимировна также обратилась в Одиннадцатый арбитражный  апелляционный  суд с апелляционной жалобой, в которой просит отменить решение  суда от 17.06.2009 года,  ссылаясь на нарушение судом  норм  материального  права,  принять новое  решение, которым в части  взыскания суммы долга с  ИП Кузнецовой В.В. отказать.

В судебном заседании апелляционного суда представитель ОАО "Набережночелнинский хладокомбинат «Челны Холод» поддержал доводы своей апелляционной жалобы, просил отменить решение суда от 17.06.2009 года, жалобу удовлетворить.

Представитель ЗАО Банк «Национальная факторинговая компания» не согласился с доводами апелляционной жалобы по основаниям, изложенным в отзыве на апелляционную жалобу, просил оставить решение суда от 17.06.2009 года без изменения, жалобу без удовлетворения.

Индивидуальный предприниматель Кузнецова Вера Владимировна, г. Ижевск, ООО «Лапландия – М», г. Ижевск, надлежащим образом извещенные о времени и месте рассмотрения дела, явку своих представителей не обеспечили.

Лица, участвующие в деле, извещены о времени и месте рассмотрения дела надлежащим образом, что дает право суду рассмотреть дело в его отсутствие согласно ч. 3 ст. 156 АПК РФ.

Рассмотрев представленные материалы и оценив доводы апелляционной жалобы в совокупности с исследованными доказательствами по делу, арбитражный апелляционный суд считает решение суда от 17.06.2009 года подлежащим изменению по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела, 30 марта 2007г. между Банком «Национальная Факторинговая Компания» (Закрытое акционерное общество) (Фактор) и ОАО Набережночелнинский хладокомбинат «Челны Холод» (Клиент) заключен генеральный договор об общих условиях факторингового обслуживания внутри России № ДФ-136/2007, по которому фактор обязуется осуществлять финансирование Клиента на срок, указанный в настоящем договоре, а Клиент обязуется уступать Фактору денежные требования (существующие и/или будущие), вытекающие из предоставления Клиентом товаров, выполнения им работ или оказания услуг Дебиторам на условиях отсрочки платежа, в течение срока действия договора, в обеспечение возврата Фактору сумм финансирования. Фактор обязуется передать Клиенту денежные средства в счет этих денежных требований в сроки и в порядке, определяемые Дополнительным соглашением к Договору, и оказывать Клиенту  иные финансовые услуги, связанные с денежными требованиями, являющимися предметом уступки, в сроки и в порядке, определяемыми Дополнительными соглашениями к Договору (пункт 2.1. Договора).

Пунктом 2.2. Договора, стороны предусмотрели, что в течение срока действия договора любое денежное  требование к любому Дебитору, по которому фактору по Акту приемки-передачи документов по уступленным денежным требованиям переданы документы, предусмотренные пунктом 3.1. Договора, считается перешедшим от Клиента к Фактору в момент выплаты фактором Клиенту финансирования, если иное не установлено Договором и/или Дополнительными соглашениями к нему.

Согласно п.1.1. Договора, выплата финансирования возможна только в случае подписания Фактором и Клиентом Дополнительного соглашения к Договору, определяющего условие и порядок выплат сумм финансирования и устанавливающего закупочные лимиты на Дебиторов, под уступку требований к которым эти суммы будут выплачиваться.

Закупочный лимит - максимальная стоимость поставленных Клиентом товаров, оказанных услуг, или выполненных работ конкретным Дебиторам на условиях отсрочки платежа, в пределах которой Фактор берет на себя финансирование клиента.

Из пункта 4.1. Договора следует, что выплата финансирования в счет уступленных клиентом денежных требований производится Фактором в порядке, установленном в Дополнительном соглашении к Договору и определяющему размер финансирования.

По требованию клиента фактор направляет ему всю доступную фактору информацию, касающуюся исполнения договора и позволяющая клиенту следить за состоянием своих коммерческих отношений с фактором и дебиторами (пункт 4.3 генерального договора).

В качестве вознаграждения за услуги, связанные с исполнением договора, фактор взимает с клиента факторинговую комиссию в соответствии с тарифами фактора, если иные ставки не установлены соглашением сторон (пункт 7.1).

Не позднее, чем за три банковских дня до возможного наступления ответственности клиента в соответствии с пунктом 5.4 генерального договора, фактор обязан уведомить об этом клиента в письменной форме (пункт 5.5).

30 марта 2007г. между Банком «Национальная Факторинговая Компания» (Закрытое акционерное общество) (Фактор) и ОАО Набережночелнинский хладокомбинат «Челны Холод» (Клиент) подписаны 5 дополнительных соглашений к договору № ДФ-136/2007 от 30.03.07г.

Предметом дополнительного соглашения № 1 к договору № ДФ-136/2007 от 30.03.07г. является оказание Фактором Клиенту услуг по административному управлению дебиторской задолженностью Клиента в рамках заключенного между Фактором и Клиентом Генерального договора от 30.03.07г. № ДФ-136/2007 об общих условиях факторингового обслуживания внутри России.

Предметом дополнительного соглашения № 2 к договору № ДФ-136/2007 от 30.03.07г. являются условия и порядок выплаты Фактором Клиенту сумм финансирования согласно заключенному между сторонами генеральному договору № ДФ-136/2007 от 30.03.07г. об общих условиях факторингового обслуживания внутри России.

Согласно п.2.1. Дополнительного соглашения, для целей определения предельных размеров финансирования, Фактор выделяет из Дебиторов Клиента три группы. Первоначальный список выделенных таким образом Дебиторов в разбивке по группам Фактор направляет клиенту письмом или по факту или иным доступным способом в течение двух банковских дней с даты подписания настоящего Соглашения. Об изменениях этого списка Фактор уведомляет клиента в том же порядке в течение двух банковских дней с момента появления таких изменений.

Предметом дополнительного соглашения № 3 к договору № ДФ-136/2007 от 30.03.07г. является осуществление Фактором информационного обслуживания Клиента с использованием технических средств Системы доступа к операциям Фактора в режиме реального времени «e-Factoring» (далее - система»).

Предметом дополнительного соглашения № 4 к договору № ДФ-136/2007 от 30.03.07г. является случаи прекращения зачетом встречных однородных требований - путем направления письменного заявления одной стороны другой стороне с соблюдением ст.410 ГК РФ.

Предметом дополнительного соглашения № 5 к договору № ДФ-136/2007 от 30.03.07г. является случаи выдачи поручительств в соответствии с Договором поручительства кредитной организации, заключаемым между Фактором и Клиентом в течение 10 календарных дней с даты подписания настоящего соглашения.

Как следует из материалов дела, 05 апреля 2007 года между ОАО Набережночелнинский хладокомбинат «Челны Холод» (Поставщик) и ИП Кузнецовой В.В. (Покупатель)  заключен договор поставки товара № 160.

В соответствии с условиями договора, Поставщик обязуется поставлять, а Покупатель принимать и оплачивать мороженое, полуфабрикаты, рыботовары и другие товары (п.1 Договора).

Согласно п.2 договора № 160 от 05.04.07г. количество, ассортимент и цена товара согласовывается сторонами до дня поставки и указывается в товарно-транспортной накладной и счет-фактуре, являющимися неотъемлемой частью настоящего договора.

Во исполнение условий договора, ОАО Набережночелнинский хладокомбинат «Челны Холод» по товарно-транспортным накладным: № 139470 от 28.06.07г., № 139453 от 28.06.07г., № 139936 от 30.06.07г., № 141021 от 05.07.07г., № 141023 от 05.07.07г., № 141243 от 06.07.07г., № 141775 от 09.07.07г., № 141777 от 09.07.07г., № 142662 от 12.07.07г., № 142660 от 12.07.07г., № 143146 от 16.07.07г., № 144714 от 23.07.07г., № 145769 от 26.07.07г., № 145771 от 26.07.07г., № 146879 от 31.07.07г., № 146729 от 31.07.07г., № 147204 от 01.08.07г., № 147205 от 01.08.07г., № 148208 от 01.08.07г., 148002 от 06.08.07г. поставил в адрес ответчика по настоящему делу товар.

Согласно п.5. Договора № 160 от 05.04.07г. оплата товара производится путем безналичного перечисления денежных средств на расчетный счет Поставщика в течение 45 дней с момента передачи товара.

30 марта 2007г. между Банком «Национальная Факторинговая Компания» (ЗАО) (Поручитель) и ОАО Набережночелнинский хладокомбинат «Челны Холод» (Продавец) заключен договор поручительства кредитной организации № ДП/КО-112/2007, в соответствии с п.1.1. которого, Поручитель обязуется отвечать перед Продавцом в полном объеме, предусмотренном настоящим договором, за надлежащее исполнение Дебиторами Продавца, на которых Продавец передал Поручителю пакет документов, подтверждающих возникновение обязательства Дебиторов по отношению к Продавцу, а Поручитель выдал Продавцу Поручительство за данных Дебиторов, своих обязательств по оплате поставленных товаров/оказанных услуг по Договорам поставки/оказания услуг, заключенным между Дебитором и Продавцом.

Из пункта 1.3 Договора следует, что  Поручитель выдает Продавцу поручительства в обеспечение исполнения Дебитором своих обязательств по договору поставки в пределах лимита на Дебитора, устанавливаемого Поручителем на Дебитора в порядке, указанном в п.2.1-п.2.5 настоящего договора. Поручительство выдается в размере, указанном в п.1.5-п.1.7 от величины основного обязательства, если общая сумма выданных поручительств по одному Дебитору не превышает лимита по этому Дебитору.

Согласно п. 4.5 договора № ДП/КО-112/2007 от 30.03.07г. Поручитель и Дебитор отвечают перед Продавцом солидарно.

Из материалов дела следует и, подтверждается сторонами, что, как по Генеральному договору об общих условиях факторингового обслуживания внутри России № ДФ-136/2007 от 30 марта 2007г., так и по Договору Поручительства кредитной организации № ДП/КО-112/2007 от 30 марта 2007 года на Дебитора Кузнецову В.В.  выделен лимит финансирования - 4 500 000 рублей.

Как следует из представленных суду доказательств, на момент обращения с иском в суд, задолженность индивидуального предпринимателя Кузнецовой Верой Владимировной перед истцом по настоящему делу - Открытым акционерным обществом «Набережночелнинский хладокомбинат «Челны Холод» составила 4 610 321 руб.39 коп.

Закрытым акционерным обществом Банк «Национальная Факторинговая компания» представлен  расчет  из  которого  следует, что поставка товара по накладным: № 139470 от 28.06.07г., № 139453 от 28.06.07г., № 139936 от 30.06.07г., № 141021 от 05.07.07г., № 141023 от 05.07.07г., № 141243 от 06.07.07г., № 141775 от 09.07.07г., № 141777 от 09.07.07г., № 142662 от 12.07.07г., № 142660 от 12.07.07г., № 143146 от 16.07.07г., № 144714 от 23.07.07г., № 145769 от 26.07.07г., № 145771 от 26.07.07г., № 146879 от 31.07.07г., № 146729 от 31.07.07г., № 147204 от 01.08.07г., № 147205 от 01.08.07г., № 148208 от 01.08.07г., 148002 от 06.08.07г.  осуществлена за пределами лимита финансирования.

В соответствии ст.309 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Согласно