Постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 13.07.2014 по делу n А65-27121/2013. Изменить решение (ст.269 АПК)

по контракту (кредитному договору) и закрытии резидентом в банке ПС всех расчетных счетов без закрытия ПС в соответствии с подпунктом 7.1.1 пункта 7.1 настоящей Инструкции, банк ПС вправе самостоятельно закрыть ПС по истечении 30 рабочих дней, следующих за датой закрытия расчетного счета (последнего расчетного счета) резидента.

Исходя из содержания данной нормы, право банка на самостоятельное закрытие ПС возникает при наличии двух условий:

1) неисполнение исходя из имеющейся в банке ПС информации обязательств по контракту (кредитному договору)

2) закрытие резидентом в банке ПС всех расчетных счетов без закрытия ПС в соответствии с подпунктом 7.1.1 пункта 7.1 Инструкции.

Из материалов дела следует, что расчетный счет № 4070281023030000037, открытый  истцом в банке, был закрыт  им 15.08.2012 г. (Т.1, л.д.49).

Между тем, заявление о закрытии паспортов сделок с прилагаемыми документами в банк поступили 17.10.2013 г. (Т.1, л.д. 42) о чем имеется соответствующая отметка на заявлении.

Заявление истца о закрытии паспортов сделок, направленное письмом исх.№49 от 17.10.2013г., справки о закрывающих документах и документы,   содержащие   сведения,   подтверждающие   прекращение   обязательств   по заключенным контрактам, были возвращены  банком без рассмотрения и на момент принятия решения о закрытии паспортов сделок по п. 7.9. Инструкции в банке не находились.

Действия Банка по возврату истцу  документов, направленных письмом исх.№49 от 17.10.2013г.,   истцом  не обжаловались.

Паспорта сделок №11090001/1000/0038/6/0, №12010001/1000/0038/6/0, №12020001 /1000/003 8/5/0 были закрыты банком 11.11.2013 (Т.1, л.д. 16, 27-28, 36-37).

Учитывая, что на момент принятия решения о закрытии паспортов сделок по п. 7.9. Инструкции  Банком были соблюдены оба условия, устанавливающие  право банка на самостоятельное закрытие ПС согласно абз.5 пункта 7.9 Инструкции (в редакции, действующей с 01.10.2013 г.), а именно:

1)      расчетный счет № 4070281023030000037, открытый  истцом в банке, был закрыт  им 15.08.2012 г.  (более одного года до момента обращения в банк с заявлением о закрытии паспортов сделок)

2)      исходя из имеющейся в банке ПС информации неисполнения обязательств по контракту (кредитному договору), оспариваемые действия соответствует действующему законодательству, и основания для удовлетворения иска у суда первой инстанции отсутствовали.

На основании вышеизложенного, в удовлетворении  исковых требований  о признании незаконными действий Банка по закрытию паспортов сделок 11090001/1000/0038/6/0 от 13.09.2011, №12010001/1000/0038/6/0 от 10.01.2012, №12020001/1000/0038/6/0 от 06.02.2012 по пункту 7.9 Инструкции Банка России от 04.06.2012 N 138-И следует отказать, а  решение суда первой инстанции в обжалуемой части  отменить.

Суд апелляционной инстанции также принимает во внимание, что в соответствии с п. 7.1 Инструкции Банка России от 04.06.2012 N 138-И «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации, связанных с проведением валютных операций, порядке оформления паспортов сделок, а также порядке учета уполномоченными банками валютных операций и контроля за их проведением» резидент представляет в уполномоченный банк заявление о закрытии ПС в следующих случаях:

7.1.1 при переводе ПС из банка ПС в связи с переводом контракта (кредитного договора) на обслуживание в другой уполномоченный банк (в другой филиал этого уполномоченного банка, из головного офиса в филиал этого уполномоченного банка, из филиала в головной офис этого уполномоченного банка), а также при закрытии резидентом всех расчетных счетов в банке ПС;

Между тем, закрыв расчетный счет № 4070281023030000037 15.08.2012 г., истец заявление о закрытии ПС в уполномоченный банк не представил, с заявлением о закрытии паспортов сделок обратился спустя 14 месяцев после закрытия счета.

Руководствуясь статьями 266-271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный апелляционный суд

П О С Т А Н О В И Л:

            Решение Арбитражного суда Республики Татарстан от 12 марта 2014 года по делу №А65-27121/2013 отменить в части признания действий Банка незаконными по закрытию паспортов сделок 11090001/1000/0038/6/0 от 13.09.2011, №12010001/1000/0038/6/0 от 10.01.2012, №12020001/1000/0038/6/0 от 06.02.2012 по пункту 7.9 Инструкции Банка России от 04.06.2012 N 138-И.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в  двухмесячный срок в  Федеральный арбитражный суд Поволжского округа.

Председательствующий                                                                             О.И. Буртасова

Судьи                                                                                                          Е.Г. Демина

В.А. Морозов