Постановление Девятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 16.10.2013 по делу n А14-11426/2010. Постановление суда апелляционной инстанции: Оставить решение суда без изменения, жалобу без удовлетворения

Капитал»  4 641 112 631,44 руб. задолженности по кредитному договору № 0208089 от 04.08.2008 г., в том числе 4 363 369 058,26 руб. основного долга,          267 591 281,96 руб. процентов по договору, 4 077 896,22 руб. платы за обслуживание кредита, 6 074 395 руб. неустойки, а также солидарно с ОАО «Павловскгранит», ООО «Еврогранит» в пользу ООО «Сбербанк Капитал» 1 013 101 244,72 руб. задолженности по кредитным договорам   № 0209019 от 31.03.2009 г., № 0209020 от 31.03.2009 г., № 0209043 от 15.06.2009 г., в том числе 990 000 000 руб. основного долга, 21 954 109,57 руб. процентов по договорам, 486 493,15 руб. платы за обслуживание кредита, 660 642 руб. неустойки. В удовлетворении остальной части требований ООО Сбербанк Капитал» отказано. В удовлетворении исковых требований ОАО «Павловскгранит» к ОАО «Сбербанк России» и к ООО «Сбербанк Капитал» о признании недействительными договора уступки прав (требований) № 0208089/ц от 20.05.2010 г., договора уступки прав (требований) № 0208089/ц1 от 20.05.2010 г. отказано. В удовлетворении встречных исковых требований ООО «ВИТЭРА», ЗАО «Павловскгранит-ИНВЕСТ», ОАО «Павловскгранит», ООО «Еврогранит Инвест», ООО «Виском» к ОАО «Сбербанк России», ООО «Сбербанк Капитал» отказано.

Постановлением Федерального арбитражного суда Центрального округа от 23.01.2012 г. решение Арбитражного суда Воронежской области от 03.06.2011 г. и постановление Девятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 07.10.2011 г. по делу № А14-6871/2010 изменены. С ЗАО «Павловскгранит-ИНВЕСТ», общества с ограниченной ответственностью «Воронежская Инвестиционно-Строительная Компания», ОАО «Павловскгранит», ООО «Еврогранит», ООО «Еврогранит Инвест», ООО «ВИТЭРА», ООО «Дорспецстрой» солидарно взыскано в пользу ООО «Сбербанк Капитал» 4 637 034 735,22 руб. задолженности по кредитному договору от  04.08.2008 г. № 0208089. Также солидарно взыскано с ОАО «Павловскгранит», ООО «Еврогранит» в пользу ООО «Сбербанк Капитал» 1 012 614 751,57 руб. задолженности по кредитным договорам от 31.03.2009 г. № 0209019, от 31.03.2009 г.        № 0209020, от 15.05.2009 г. № 0209043. Во взыскании платы за обслуживание кредита в суммах 4 077 896,22 руб. и 486 493,15 руб. отказано. В остальной части решение и постановление оставлены без изменения.

На основании исполнительной надписи нотариуса от 14.06.2011 г. обыкновенные именные акции ОАО «Павловскгранит», принадлежащие ООО «ВИТЭРА», в количестве 321 243 в соответствии с соглашением о внесудебном порядке обращении взыскания на акции от 04.06.2009 г. зачислены на лицевой счет ООО «Сбербанк Капитал» в счет погашения задолженности в размере 5 541 295 763,09 руб.

23.06.2011 г. ООО «Сбербанк Капитал» акции ОАО «Павловскгранит» отчуждены по договору купли-продажи компании «НИСОРАМ ХОЛДИНГ ЛИМИТЕД» в количестве 220 820 по цене         786 507 843,20 руб. и компании «Алетарро Лимитед» в количестве 100 423.

Законность договоров купли-продажи акций от 23.06.2011 г. подтверждена постановлениями Девятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 15.05.2012 г. по делу № А14-5944/2011 и от 20.07.2012 г. по делу № А14-11920/2011.

За счет списания указанных акций с лицевого счета ООО «ВИТЭРА» долг ЗАО «Павловскгранит-ИНВЕСТ» по договору № 0208089 от 04.08.2008 г. погашен на 1 144 189 143 руб., за счет поручителя Пойманова С.П. осуществлено погашение долга по указанному кредитному договору на сумму 477 722,64 руб., 1 241 893,31 руб., 382 542 руб., что следует из справки ООО «Сбербанк Капитал» от 15.11.2011 г.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 30.11.2011 г. по делу № А40-108542/2011 установлены требования ООО «Сбербанк Капитал» к ЗАО «Павловскгранит-ИНВЕСТ» в размере 3 495 021 239,88 руб. основного долга, 6 074 395 руб. неустойки, подлежащие удовлетворению в третью очередь. В отношении ЗАО «Павловскгранит-ИНВЕСТ» введена процедура наблюдения.

20.12.2011 г. между ООО «Сбербанк Капитал» (цедент) и ООО «Атлантик» (цессионарий)  заключен договор уступки прав (требований) № 10-720-11, по условиям которого цессионарию переданы все принадлежащие цеденту права (требования) по кредитным договорам       № 0208089 от 04.08.2008 г., № 0209019 от 31.03.2009 г., № 0209020 от 31.03.2009 г., № 0209043 от 15.06.2009 г. на общую сумму 5 693 359 776,88 руб., а также права, обеспечивающие исполнение обязательств по указанным договорам, в том числе договорам залога ценных бумаг           № 0208089/з2 от 04.08.2008 г. с Поймановым С.П., № 0208089/з3 от 04.08.2008 г. с Подгорной И.Ю., № 0208089/з4 от 04.08.2008 г. с Поймановым О.П., № 0208089/з5 от 04.08.2008 г. № 0208089/32 от 04.08.2008 г. с Поймановым П.А.

Согласно выписке о зарегистрированном залоге № 04-02/9649 от 16.08.2012 г. залогодержателем акций ОАО «Павловскгранит», принадлежащих Подгорной И.Ю., Пойманову П.А., Пойманову О.П., является ООО «Атлантик».

Определением Арбитражного суда города Москвы от 25.10.2012 г. по делу № А40-108542/2011 установлены требования ООО «Атлантик» к ЗАО «Павловскгранит-ИНВЕСТ» в размере 982 015 069,55 руб. основного долга и 924 249 477,23 руб. неустойки, подлежащие удовлетворению в третью очередь.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 28.11.2012 г. ЗАО «Павловскгранит-ИНВЕСТ» признано несостоятельным (банкротом), открыто конкурсное производство.

Определением Арбитражного суда Воронежской области от 12.04.2012 г. по делу № А14-9691/2011 установлены требования ООО «Атлантик» к ОАО «Павловскгранит» в размере 3 965 048 232,01 руб., из которых 2 967 894 122,44 руб. основного долга по кредитному договору    № 0208089 от 04.08.2008 г., 990 000 000 руб. основного долга, 7 154 109,57 руб. процентов за период с 29.04.2010 г., 08.05.2010 г., 10.05.2010 г. по 24.06.2010 г. по кредитным договорам № 0209019 от 31.03.2009 г.,            № 0209020 от 31.03.2009 г., № 0209043 от 15.06.2009 г. и признаны подлежащими включению в реестр требований кредиторов ОАО «Павловскгранит» третьей очереди. Требования о взыскании неустойки в размере 6 074 395 руб. по кредитному договору № 0208089 от 04.08.2008 г. за период с 28.02.2010 г. по 24.06.2010 г., 660 642 руб. неустойки по кредитным договорам № 0209019 от 31.03.2009 г., № 0209020 от 31.03.2009 г., № 0209043 от 15.06.2009 г. за период с 29.05.2010 г., 01.06.2010 г. и 15.06.2010 г. соответственно по 24.06.2010 г. В отношении ОАО «Павловскгранит» введена процедура наблюдения.

Определением Арбитражного суда Воронежской области от 29.08.2012 г. по делу № А14-9691/2011 установлены требования ООО «Атлантик» к ОАО «Павловскгранит» в сумме 447 180 504,52 руб. процентов за пользование кредитом, 1 533 674 574,42 руб. неустойки за период с 25.06.2010 г. по 06.04.2012 г. по указанным кредитным договорам.

Решением Арбитражного суда Воронежской области от 14.01.2013 г. по делу № А14-9691/2011 ОАО «Павловскгранит» признано несостоятельным (банкротом), открыто конкурсное производство.

Ссылаясь на то обстоятельство, что ни заемщик, ни поручители свои обязательства по кредитным договорам № 0208089 от 04.08.2008 г.,           № 0209019 от 31.03.2009 г., № 0209020 от 31.03.2009 г. не исполнили, истец обратился в арбитражный суд с настоящим иском.

Принимая решение по делу, суд первой инстанции пришел к обоснованному выводу об удовлетворении заявленных исковых требований.

В силу ст.ст. 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается.

Пунктами 1 и 2 ст. 819 ГК РФ предусмотрено, что по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 настоящей главы, если иное не предусмотрено правилами настоящего параграфа и не вытекает из существа кредитного договора.

В соответствии с п. 1 ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В силу п. 1 ст. 348 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства по обстоятельствам, за которые он отвечает. Залогодержатель приобретает право обратить взыскание на предмет залога, если в день наступления срока исполнения обязательства, обеспеченного залогом, оно не будет исполнено.

Статьей 334 ГК РФ установлено, что в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит это имущество (залогодателя), за изъятиями, установленными законом.

Согласно ст. 337 ГК РФ залог обеспечивает требование кредитора в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности, проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание заложенной вещи и расходов по взысканию.

В соответствии со ст. 349 ГК РФ требования залогодержателя (кредитора) удовлетворяются из стоимости заложенного имущества по решению суда.

Статьей 350 ГК РФ предусмотрено, что реализация (продажа) заложенного движимого и недвижимого имущества, на которое в соответствии со ст. 349 ГК РФ обращено взыскание, осуществляется в порядке, установленном законом о залоге, если иное не предусмотрено законом, в порядке, установленном законом об ипотеке, если иное не предусмотрено законом.

Согласно ст. 28.1 Закона Российской Федерации от 29.05.1992 г.       № 2872-1 «О залоге» реализация (продажа) заложенного движимого имущества, на которое обращено взыскание на основании решения суда, осуществляется путем продажи с публичных торгов, проводимых в порядке, установленном законодательством Российской Федерации об исполнительном производстве. Начальная продажная цена заложенного движимого имущества определяется решением суда в случаях обращения взыскания на движимое имущество в судебном порядке.

В силу п. 11 ст. 28.2 Закона Российской Федерации «О залоге» при определении начальной продажной цены заложенного движимого имущества в судебном порядке указанная цена определяется решением суда на основании соглашения между залогодателем и залогодержателем, достигнутого в ходе рассмотрения дела в суде, а в случае спора самим судом.

Если начальная продажная цена заложенного движимого имущества определяется на основании отчета оценщика, начальная продажная цена заложенного имущества, с которой начинаются торги, устанавливается равной восьмидесяти процентам рыночной стоимости такого имущества, определенной в отчете оценщика.

Как следует из материалов дела, соглашения о начальной продажной цене акций сторонами не достигнуто, возражения ответчиков относительно начальной продажной цены в размере залоговой стоимости послужили основанием для назначения судом области экспертизы на предмет определения рыночной стоимости акций.

Согласно заключению эксперта № 036/1112-р/а от 27.12.2012 г. рыночная стоимость 20 500 обыкновенных именных акций ОАО «Павловскгранит», принадлежащих Подгорной И.Ю., составляет               39 107 853 руб., рыночная стоимость 14 239 акций, принадлежащих Пойманову О.П., составляет 27 139 501 руб., рыночная стоимость 40 388 акций, принадлежащих Пойманову П.А., составляет 81 988 024 руб.

Заключение эксперта № 036/1112-р/а от 27.12.2012 г. в установленном порядке не оспорено.

С учетом изложенного, поскольку сумма неисполненных ответчиками обязательств по основному долгу составила более 5% от размера оценки предметов залога по договорам залога № 0208089/з3 от 04.08.2008 г., № 0208089/з4 от 04.08.2008 г., № 0208089/з5 от 04.08.2008 г., период просрочки исполнения обязательства, обеспеченного залогом, по погашению кредита на дату вынесения решения судом составил более 3-х месяцев (п. 2 ст. 348 ГК РФ), суд первой инстанции пришел к правильному выводу об обращении взыскания на заложенное имущество ответчиков и установлении начальной продажной цены акций в размере 80% рыночной стоимости акций, определенной экспертом, в том числе в отношении акций Пойманова О.П. в размере 21 711 603,20 руб., в отношении акций Подгорной И.Ю. в размере 31 286 282,40 руб., в отношении акций Пойманова П.А. в размере 65 590 419,20 руб.

При этом, представленный в материалы дела отчет об определении рыночной стоимости 100% пакета акций ОАО «Павловскгранит» в размере 13 691 213 000 руб., выполненный по заказу ЗАО «Павловскгранит-ИНВЕСТ» по состоянию на 20.06.2011 г., правомерно не принят судом области.

Согласно п. 26 Федерального стандарта оценки «Общие понятия оценки, подходы к оценке и требования к проведению оценки» итоговая величина стоимости объекта оценки, указанная в отчете об оценке, может быть признана рекомендуемой для целей совершения сделки с объектами оценки, если с даты составления отчета об оценке до даты совершения сделки с объектом оценки или даты представления публичной оферты прошло не более 6 месяцев.

Доводы Пойманова О.П., изложенные в апелляционной жалобе, сводятся к несогласию с установленными в решении суда обстоятельствами и их оценкой, однако иная оценка заявителем этих обстоятельств не может служить основанием для отмены принятого судебного акта.

Ссылки Пойманова О.П., приведенные в дополнениях к апелляционной жалобе, на прекращение обязательств ответчиков в связи с заключением мирового соглашения в рамках дела о банкротстве ОАО «Павловскгранит» № А14-9691/2011 и частичное погашение долга не принимаются судом апелляционной инстанции.

Как установлено судебной коллегией, после вынесения оспариваемого решения суда определением Арбитражного суда Воронежской области от 15.07.2013 г. по делу № А14-9691/2011 утверждено мировое соглашение между ОАО «Павловскгранит» и его кредиторами, в том числе ООО «Атлантик».

ОАО «Павловскгранит» представлены доказательства частичного исполнения мирового соглашения на сумму 53 000 000 руб. (платежные поручения № 31200 от 23.07.2013 г., № 35273 от 20.08.2013 г.).

Между тем, само по себе определение об утверждении мирового соглашения не влечет прекращение действия кредитного договора, поскольку вытекающие из него обязательства будут считаться исполненными после реального исполнения условий мирового соглашения в полном объеме.

В связи с тем, что законность и обоснованность обжалуемого решения подлежат проверке судом апелляционной инстанции на момент вынесения судебного акта, а частичное погашение задолженности осуществлено ОАО «Павловскгранит» после принятия решения по делу, оснований для изменения