Постановление Седьмого арбитражного апелляционного суда от 18.05.2010 по делу n 07АП-3003/10. Постановление суда апелляционной инстанции: Оставить решение суда без изменения, жалобу без удовлетворения

 СЕДЬМОЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД

634050, г. Томск, ул. Набережная реки Ушайки 24.

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

г. Томск                                                                                             Дело № 07АП-3003/10

19 мая 2010 года                                                                                     (№А45-28486/2009)

Резолютивная часть постановления объявлена 12 мая 2010 года

Постановление в полном объеме изготовлено 19 мая 2010 года

Седьмой арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего: Н.Н. Фроловой

судей: Л.Н. Емашовой, К.Д. Логачева,

при ведении протокола судебного заседания судьей Емашовой Л.Н.,

при участии:

от истца: не явился (извещен)

от ответчиков:

ОАО Банк «Алемар» - Аболымова Д.С., доверенность № 95 от 09.11.2009 года, Савельева Т.А., доверенность № 97 от 09.11.2009 года

ЗАО «Корел» - не явился (извещен)

рассмотрев в судебном заседании апелляционную жалобу внешнего управляющего ЗАО «Корел» Клемешова И.В.

на решение Арбитражного суда Новосибирской области от 09 февраля 2010 года

по делу № А45-28486/2009 (судья Шевченко С.Ф.)

по иску внешнего управляющего ЗАО «Корел» Клемешова И.В.

к ЗАО «Корел», ОАО Банк «Алемар»

о признании сделки недействительной,

УСТАНОВИЛ:

Внешний управляющий закрытого акционерного общества «Корел» Клемешов Игорь Владимирович (далее - внешний управляющий ЗАО «Корел» Клемешов И.В.) обратился в арбитражный суд с иском к закрытому акционерному обществу «Корел» и открытому акционерному обществу Банк «Алемар» ( далее- ОАО Банк «Алемар») о признании недействительной сделки (банковской операции) по списанию 25.03.2009г. ОАО Банк «Алемар» с расчётного счёта ЗАО «Корел» № 4070281030000000, открытого в ОАО Банк «Алемар», денежных средств в счёт исполнения ЗАО «Корел» обязательств перед ОАО «Банк «Алемар» по договору о невозобновляемой кредитной линии № 452/2600 от 17.03.2008г. в сумме 3845823,83 руб. по мемориальным ордерам №1211 от 25.03.2009г. (15000 руб.), № 1210 от 25.03.2009г. (30000 руб.), по платёжным требованиям от 25.03.2009г. № 1212 (526027,40 руб.), от 25.03.2009г. № 1213 (3274796,43 руб.) и просил применить последствия её недействительности - обязать ОАО Банк «Алемар» возвратить ЗАО «Корел» 3845823,83 руб.

Исковые требования мотивированы положениями статей 99, 103, 134 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» (далее – Закон о банкротстве), статей 153, 166, 167 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Решением Арбитражного суда Новосибирской области от 9 февраля 2010 года  по делу № А45-28486/2009 в иске отказано.

Не согласившись с решением Арбитражного суда  Новосибирской области от 9 февраля 2010 года, внешний управляющий ЗАО «Корел» Клемешов И.В. обратился с апелляционной жалобой, в которой просит решение суда отменить, принять по делу новый судебный акт, ссылаясь на  нарушение норм материального права.

В обоснование апелляционной жалобы внешний управляющий указывает  на то, что судом сделан неправильный вывод о том, что оспариваемая сделка не влечет за собой предпочтительного удовлетворения требований кредиторов. Кроме того, судом не применены нормы, подлежащие применению – пункт 3 статьи 103 Закона о банкротстве, статья 153 Гражданского кодекса Российской Федерации. Просил рассмотреть дело в его отсутствие.

В порядке статьи 262 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации ОАО Банк «Алемар» представило отзыв на апелляционную жалобу, в котором просит решение суда первой инстанции оставить без изменения, а апелляционную жалобу – без удовлетворения. Указав, что вывод суда о том, что сделка по погашению кредита не влечет за собой предпочтительного удовлетворения требований Банка перед другими кредиторами, сделан с учетом всех обстоятельств, имеющих значение для дела, которые подтверждены находящимися в деле доказательствами.

Представители ОАО Банк «Алемар» в судебном заседании с доводами апелляционной жалобы не согласились по основаниям, изложенным в отзыве.

Лица, участвующие в деле, надлежащим образом извещенные о времени и месте рассмотрения дела, в судебное заседание не явились.

В соответствии с частью 3 статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации суд считает возможным рассмотреть дело в отсутствие лиц, участвующих в деле.

Выслушав представителей ОАО Банк «Алемар», изучив доводы апелляционной жалобы и отзыва на нее, исследовав материалы дела, проверив в соответствии со статьей 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации законность и обоснованность решения Арбитражного суда Новосибирской области от 9 февраля 2010 года, суд апелляционной инстанции не находит оснований для его отмены исходя из следующего.

Из материалов дела следует, что 17.03.2008 между ЗАО «Корел» и ОАО «Банк Алемар» был заключен договор о невозобновляемой кредитной линии № 452/2600, по условиям которого ОАО Банк «Алемар» открыло ЗАО «Корел» кредитную линию с лимитом 120 000 000 руб. 00 коп, и предоставил ЗАО «Корел» право получать на предусмотренных договором условиях в рамках данной кредитной линии денежные средства до 17.04.2008г. со сроком их возврата не позднее 17.03.2009г. и договор залога недвижимого имущества № 452/2600/3 от 28.04.2008г. и дополнительное соглашение к нему от 07.07.2008г. с поименованными в данных договоре и соглашении объектах недвижимости.

Судом первой инстанции установлено, что ОАО Банк «Алемар» 16.02.2009г. письмом № 2/5 15 дано согласие закрытому акционерному обществу «Корел»  на  отчуждение заложенного имущества по данным договорам закрытому акционерному обществу «Сигма» на условиях, указанных в данном письме (сумме сделке не менее 210 000 000 руб. 00 коп., оплаты цены только денежными средствами, направление средств от продажи в счет исполнения кредитных договоров, в т.ч. договора от 09.06.2008г. № 452/5175, сроком продажи до 30.03.2009г. и пр.).

Указанное согласие было дано в связи со складывающейся экономической ситуацией в конце 2008 - начале 2009 годов в связи с усилением финансового кризиса и значительностью представленных на данный момент ЗАО «Корел» заемных средств.

Сделка купли-продажи заложенного имущества совершена 02.03.2008г., на счет ЗАО «Корел» 25.03.2009г. поступило 215 000 000 руб, 00 коп., что подтверждается представленной ОАО Банк «Алемар» справкой по лицевым счетам № 40702810300000005636.

Считая, что сделка по возврату Банку суммы займа, списанной Банком по мемориальным ордерам № 1211 от 25.03.2009г. (15000 руб), № 1210 от 25.03.2009г. (30000 руб.), по платёжным требованиям от 25.03.2009г. № 1212 (526027,40 руб.), от 25.03.2009г. № 1213 (3274796,43 руб.), а также иных платежей в счет исполнения спорного кредитного договора, произведенных в этот же день по платежным поручениям №№ 2, 12, 15, 16 в общей сумме 67 468 046 руб. 47 коп. является недействительной на основании пункта 3 статьи 103 Закона о банкротстве, внешний управляющий обратился в арбитражный суд с настоящим иском.

26.03.2009г. определением Арбитражного суда  Новосибирской области по делу № А-45-3834/2009 в отношении ЗАО «Корел» по его заявлению введена процедура банкротства.

В соответствии с пунктом 5 Постановления Пленума Высшего Арбитражного суда Российской Федерации от 30.04.2009г. № 32 «О некоторых вопросах, связанных с оспариванием сделок по основаниям, предусмотренным Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве»)» под сделками, которые могут быть оспорены по специальным основаниям, предусмотренным Законом о банкротстве, в том числе пунктами 2 и 3 статьи 103, данным Законом понимаются также и действия, являющиеся исполнением обязательств (в частности, платеж должником денежного долга кредитору, передача должником иного имущества в собственность кредитора), или действия, влекущие те же правовые последствия (зачет, новация, отступное). Кроме того, по приведенным основаниям могут быть оспорены и такие банковские операции, как списание банком денежных средств со счета клиента банка в счет погашения задолженности клиента перед банком (как безакцептное, так и на основании распоряжения клиента).

Согласно правовой позиции Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации, изложенной в пункте 19 Постановления от 30.04.2009г. № 32, для признания сделки недействительной по пункту 3 статьи 103 Закона о банкротстве необходимо иметь в виду, что если другая сторона сделки докажет, что на момент совершения сделки она не знала и не должна была знать о том, что должник является неплатежеспособным или вскоре станет неплатежеспособным, то по смыслу пункта 3 статьи 103 Закона сделка не может быть признана судом недействительной, т.е. для признания сделки недействительной должны быть соблюдены два условия в совокупности: сделка влечет за собой предпочтительное удовлетворение требований одних кредиторов перед другими кредиторами (первое условие) и другая сторона по сделке знала или должна была знать о неплатежеспособности контрагента (второе условие).

Такие условия для признания оспариваемой сделки недействительной в спорной ситуации отсутствуют.

Оспариваемая сделка является исполнением обязательств по договору о невозобновляемой кредитной линии, которые были обеспечены залогом недвижимого имущества ЗАО «Корел», гашение по кредитному договору производилось из средств от реализации предмета залога.

ЗАО «Корел» находится в процедуре внешнего управления (определение Арбитражного суда Новосибирской области от 18.09.2009г. № А45-3834/2009).

Вопрос о нарушении прав других кредиторов на стадии внешнего управления должен рассматриваться в порядке, определённом статьёй 18.1. Закона «О несостоятельности (банкротстве)» в редакции 306-ФЗ от 30.12.2008г.

Согласно положениям данной статьи, конкурсный кредитор по обязательствам, обеспеченным залогом имущества должника, в ходе финансового оздоровления и внешнего управления вправе обратить взыскание на заложенное имущество должника, если должник не докажет, что обращение взыскания на указанное имущество должника сделает невозможным восстановление его платежеспособности (абзац 1 пункта 2 статьи 18.1. Закона).

При реализации заложенного имущества в соответствии с настоящей статьей требования конкурсного кредитора по обязательствам, обеспеченным залогом имущества должника, подлежат удовлетворению за счет средств, вырученных от реализации заложенного имущества (абзац 3 пункта 5 статьи 18.1. Закона).

Соответственно, из смысла указанной нормы следует, что в стадии внешнего управления обратить взыскание на заложенное имущество возможно только по инициативе залогодержателя (то есть в рассматриваемом случае - ОАО Банк «Алемар»). Никакой другой кредитор не может ставить вопрос об обращении взыскания на это имущество. И в случае, если заложенное имущество будет реализовано в стадии внешнего управления, все денежные средства пойдут на удовлетворение требований исключительно залогового кредитора.

В пункте 7 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.07.2009г. № 58 «О некоторых вопросах, связанных с удовлетворением требований залогодержателя при банкротстве залогодателя» разъясняется, что положение статьи 18.1 Закона о банкротстве означает, что до погашения требований залогодержателя выручка от продажи заложенного имущества не может направляться на погашение текущих платежей и расчеты с иными кредиторами, в том числе с кредиторами первой и второй очереди.

В рассматриваемом случае исполнялось обязательство по договору о невозобновляемой кредитной линии от 17.03.2008г. № 452/2600.

Кредитный договор был обеспечен залогом недвижимого имущества - земельных участков по адресу: г. Новосибирск, Октябрьский район, ул. Водопроводная, дом 1а, что подтверждается договором залога недвижимого имущества (ипотеки) № 452/2600/3 от 28.04.2008г. и дополнительным соглашением № 1 от 07.07.2008г .

Условием продажи заложенного имущества было направление средств на погашение кредитного договора (отражено в согласии ОАО Банк «Алемар» на продажу - письме 2/515).

Средства от продажи земельных участков в сумме 215 000 000 руб. 25.03.2009г. поступили на расчетный счет ЗАО «Корел», открытый в ОАО Банк «Алемар» (в соответствии со справкой по лицевым счетам № 40702810300000005656 ЗАО «Корел» от 25.03.2009г. и выпиской по ссудному счету № 47427810300600005175 ЗАО «Корел») и были направлены на погашение задолженности по кредитному договору. Данный факт  не оспаривается лицами, участвующими в деле.

Согласно положениям реестра требований кредиторов ЗАО «Корел» по состоянию на 04.09.2009г., требования кредиторов первой и второй очереди отсутствуют.

Учитывая изложенное, довод внешнего управляющего о предпочтительном удовлетворении требований ОАО Банк «Алемар» перед другими кредиторами противоречит материалам дела и отклоняется судом апелляционной инстанции.

Кроме того, относительно соблюдения второго условия, подлежащего оценке при рассмотрении спора о недействительности сделки, то на дату исполнения обязательств по кредитному договору (25.03.2009г.) ОАО Банк «Алемар» не знало о том, что ЗАО «Корел» является неплатежеспособным или вскоре станет неплатежеспособным.

В соответствии с пунктом 4.2.1 договора о невозобновляемой кредитной линии установлены обязательства Заемщика не позднее 37 дней с момента окончания отчетного квартала, и не позднее 97 дней с момента окончания отчетного года, предоставлять Кредитору (Банку) ежеквартальную бухгалтерскую отчетность с отметкой налогового органа о получении и иные финансовые документы (далее - финансовая отчетность).

В соответствии с условиями договора Заемщиком была представлена в Банк финансовая отчетность за 9 месяцев 2008 года, то есть на дату совершения оспариваемой сделки (по гашению кредита) ОАО Банк «Алемар» располагало именно этой отчетностью, так как срок предоставления отчетности за следующий период еще не наступил.

На основании проведенного анализа финансового состояния ЗАО «Корел» ОАО Банк «Алемар» было установлено, что финансово-хозяйственная деятельность Заемщика стабильна и прибыльна: чистая прибыль на 01.10.08г. составила 266 тыс. руб., показатели финансовой отчетности за 9 месяцев 2008г. свидетельствуют о платежеспособности Заемщика и не содержат признаков возможной утраты платежеспособности в ближайшее время, расшифровки статей кредиторской и дебиторской задолженности содержат информацию об отсутствии на балансе Заемщика просроченной задолженности на 01.10.2008г., анализ финансовых показателей подтверждает наращивание объемов деятельности.

В соответствии с условиями договора отчетность за календарный 2008 год должна быть предоставлена не позднее 97 дней с момента окончания отчетного