Постановление Седьмого арбитражного апелляционного суда от 07.12.2014 по делу n А27-472/2014. Постановление суда апелляционной инстанции: Оставить определение суда без изменения, жалобу без удовлетворения

СЕДЬМОЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД

634050, г. Томск, ул. Набережная реки Ушайки, 24

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

г. Томск                                                                                                       Дело № А27-472/2014

08 декабря 2014 года                                                         

Резолютивная часть постановления объявлена 01 декабря 2014 года

Седьмой арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего Кудряшевой Е.В.,

судей Логачева К.Д.,  Усенко Н.А.,

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Мельниковой М.Л.,

при участии:

от АКБ «НМБ» (ОАО): Кизилова Я.Г. по доверенности от 27.03.2014,

от Захарова В.В.: Захаров В.В. (лично), Кустов А.С. по доверенности от 16.06.2014,

рассмотрев в судебном заседании апелляционную жалобу Акционерного коммерческого банка  «Новокузнецкий муниципальный банк» открытое акционерное общество (рег. № 07АП-7201/2014(16))  на определение Арбитражного суда Кемеровской области от 18 сентября 2014 года (судья Лебедев В.В.) по делу о несостоятельности (банкротстве) открытого акционерного общества «Новокузнецкий муниципальный банк» (ОГРН 1024200001770, ИНН 4216003682) по заявлению Захарова Владимира Васильевича об урегулировании разногласий по требованиям кредитора,

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда Кемеровской области от 03 марта 2014 года кредитная организация - Акционерный коммерческий банк «Новокузнецкий муниципальный банк» открытое акционерное общество, г. Новокузнецк, ОГРН 1024200001770, ИНН 4216003682 (АКБ НМБ ОАО, должник) признан несостоятельным (банкротом), открыто конкурсное производство сроком на 1 год. Конкурсным управляющим должника является Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов».

Сообщение о признании должника банкротом опубликовано в газете «Коммерсантъ» 15.03.2014.

26 марта 2014 года в арбитражный суд поступили заявления Захарова Владимира Васильевича, г. Новокузнецк №1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12, 13, 14, 15 об урегулировании разногласий по требованиям кредитора в деле о банкротстве Акционерного коммерческого банка «Новокузнецкий муниципальный банк» открытое акционерное общество, г. Новокузнецк. Определением суда от 28 марта 2014 года заявления Захарова Владимира Васильевича приняты и объединены в одно производство для совместного рассмотрения.

Определением Арбитражного суда Кемеровской области от 18 сентября 2014 года требование Захарова Владимира Васильевича, г. Новокузнецк, в размере 373 319 258 руб. 91 коп. основного долга включено в первую очередь реестра требований кредиторов Акционерного коммерческого банка «Новокузнецкий муниципальный банк» открытое акционерное общество, г. Новокузнецк. 

С вынесенным определением не согласился акционерный коммерческий банк «Новокузнецкий муниципальный банк» открытое акционерное общество в лице конкурсного управляющего, в апелляционной жалобе просит отменить определение суда первой инстанции, принять новый судебный акт, отказать Захарову В.В. в заявленных требованиях  в полном объеме, ссылаясь на неполное выяснение обстоятельств, имеющих значение для дела, и неправильное применение норм процессуального права.

По мнению заявителя апелляционной жалобы, требование Захарова В.В. подлежало оставлению без рассмотрения, поскольку временная администрация должника не рассмотрела заявления Захарова В.В. о включении в реестр требований кредиторов АКБ НМБ ОАО, следовательно, требования подлежали рассмотрению конкурсным управляющим должника в течение 60 дней с даты опубликования сообщения о признании должника банкротом и открытии конкурсного производства. Сообщение было опубликовано 15.03.2014, уведомление о рассмотрении требований Захарова В.В. было направлено конкурсным управляющим 14.05.2014 и получено Захаровым В.В. 28.05.2014. Между тем, Захаров В.В. обратился в Арбитражный суд Кемеровской области 25.03.2014, до истечения срока для рассмотрения требований кредиторов, что свидетельствует о несоблюдении досудебного порядке урегулирования спора. Оставление заявлений Захарова В.В. без рассмотрения не нарушает его право на судебную защиту.

Заявитель полагает, что суд первой инстанции неправомерно не рассмотрел ходатайство о фальсификации доказательств, тогда сберегательные книжки, представленные Захаровым В.В., содержат недостоверные сведения, опровергаемые выпискам по счетам, представленным АКБ НМБ (ОАО). Предусмотренный статьей 161 АПК РФ порядок проверки заявления о фальсификации был нарушен судом первой инстанции. Также суд первой инстанции неправомерно отказал в удовлетворении ходатайства о вызове свидетелей (Наумов Михаил Сергеевич и Нисенбаум А.Н.), которые могли подтвердить перечисление им денежных средств заявителей, и неправомерно отказал в истребовании доказательств о государственной регистрации прав на объекты недвижимого имущества в отношении Захарова Владимира Васильевича, тогда как подтверждение сведений о перечислении денежных средств свидетельствовало бы об отсутствии оснований для включения требований Захарова В.В. в реестр требований кредиторов банка.

Кроме того, заявитель апелляционной жалобы полагает, что о недостоверности заявленных требований свидетельствует предъявление обвинения бывшему руководителю должника в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 201 УПК РФ, а также удовлетворение заявления АКБ НМБ ОАО к Нисенбауму А. о возврате неправомерно полученных денежных средств в размере 400 000 000 рублей. Досье Захарова В.В. было похищено из банка, как и досье иных VIP клиентов банка, однако информация о финансовых операция сохранилась на официальном сервере банка, соответствующего требованиям к информационной безопасности, информация на сервере не может быть произвольно изменена. Представленные Захаровым В.В. выписки не подписаны уполномоченным сотрудником банка, как и сберегательные книжки.

В дополнении к апелляционной жалобе заявитель указал, что аудиозапись судебных заседаний подтверждает, что им неоднократно заявлялось о фальсификации доказательств, заявление было приобщено к материалам дела, но суд первой инстанции не проверил заявление в установленном процессуальным законодательстве порядке.

Захаров Владимир Васильевич представил отзыв на апелляционную жалобу, в котором просил отказать в удовлетворении апелляционной жалобы, поскольку ответ временной администрации фактически является отказом во включении требований, законодательство не содержит норм, предусматривающих повторное рассмотрение конкурсным управляющим требований, по которым временной администрацией принято решение об отказе во включении требований. Довод о фальсификации сберегательных книжек не подтверждается материалами дела, поскольку выписки по операциям по счетам заявителя, представленные конкурсным управляющим должника, отличаются от книжек только в части расходных операций по безналичному перечислению денежных средств, которые заявитель не совершал. Вызов свидетелей не требовался, поскольку обстоятельства перечисления денежных средств должны подтверждаться письменными доказательствами, платёжные поручения или заявления о перечислении денежных средств не представлены. По аналогичным основаниям не подлежало удовлетворению ходатайство об истребовании доказательств. Сомнения во времени изготовления документов устранены анализом приходных операций, отраженных в сберегательных книжках и выпискам по счетам заявителя. Также Захаров В.В. указывает, что заявление о фальсификации доказательств в суде первой инстанции должник не подавал.

В судебном заседании апелляционной инстанции представитель АКБ НМБ (ОАО) поддержал апелляционную жалобу по изложенным в ней доводам, Захаров В.В. против удовлетворения апелляционной жалобы возражал по основаниям, изложенным в отзыве.

Иные участвующие в деле о банкротстве лица, надлежащим образом и своевременно извещенные о времени и месте рассмотрения апелляционной жалобы, в судебное заседание апелляционной инстанции явку своих представителей не обеспечили.

На основании статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации дело рассмотрено в их отсутствие.

Заявление Акционерного коммерческого банка  «Новокузнецкий муниципальный банк» открытое акционерное общество о фальсификации доказательств (сберегательные книжки) рассмотрено судом апелляционной инстанции и в его удовлетворении отказано по следующим основаниям.

В силу статьи 161 Арбитражного процессуального кодекса РФ, если лицо, участвующее в деле, обратится в арбитражный суд с заявлением в письменной форме о фальсификации доказательства, представленного другим лицом, участвующим в деле, суд:

1) разъясняет уголовно-правовые последствия такого заявления;

2) исключает оспариваемое доказательство с согласия лица, его представившего, из числа доказательств по делу;

3) проверяет обоснованность заявления о фальсификации доказательства, если лицо, представившее это доказательство, заявило возражения относительно его исключения из числа доказательств по делу.

В этом случае арбитражный суд принимает предусмотренные федеральным законом меры для проверки достоверности заявления о фальсификации доказательства, в том числе назначает экспертизу, истребует другие доказательства или принимает иные меры.

Результаты рассмотрения заявления о фальсификации доказательства арбитражный суд отражает в протоколе судебного заседания

В пункте 36 информационного письма от 13.08.2004 № 82 «О некоторых вопросах применения Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации» Президиум Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации разъяснил, что в случае устного заявления о фальсификации доказательства суд должен отразить это заявление в протоколе и разъяснить участвующему в деле лицу, сделавшему устное заявление о фальсификации доказательства, право на подачу письменного заявления об этом.

Как подтверждается аудиозаписью судебных заседаний от 24.04.2014 (время 11:45 – 15:40), 15.05.2014 (время 7:55 – 9:00), 17.06.2014 (время 06:45 – 10:00) представитель АКБ НМБ (ОАО) заявлял о фальсификации доказательств, но в протоколе заявление о фальсификации не отражено, суд не разъяснил право на подачу письменного заявления. На основании изложенного, арбитражный суд апелляционной инстанции находит заявление о фальсификации подлежащим рассмотрению в суде апелляционной инстанции.

Поскольку Захаров В.В. возразил против исключения сберегательных книжек из числа доказательств по делу, арбитражным судом апелляционной инстанции проверена достоверность заявления о фальсификации доказательств. Оснований для назначения судебной экспертизы арбитражный суд апелляционной инстанции не усматривает, поскольку подлинники сберегательных книжек обозревались в судебном заседании апелляционной инстанции, установлено, что содержащиеся в них сведения совпадают со сведениями, содержащимися в выписках по банковским счетам Захарова В.В., представленными кредитором. О фальсификации выписок АКБ НМБ (ОАО) не заявляло, а разногласия участников обособленного спора сводятся к факту перечисления денежных средств со счетов Захарова В.В., факт поступления денежных средств участники процесса не оспаривали. Таким образом, основания для назначения экспертизы для установления давности внесения записей об операциях в сберегательных книжках отсутствуют, поскольку содержащиеся в них записи о внесении денежных средств совпадают со сведениями о поступлении денежных средств, содержащимися в предоставленных должником выписках по счетам Захарова Владимира Васильевича. Иных способов для проверки заявления о фальсификации предложено не было.

Исследовав материалы дела, изучив доводы апелляционной жалобы и отзыва на неё, проверив законность и обоснованность определения суда первой инстанции в порядке статьи 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд апелляционной инстанции не находит оснований для его изменения.

Как следует из материалов дела, 02.08.2013 между Захаровым В.В. (именуемым в договоре «клиент») и АКБ НКБ (ОАО) (именуемым в договоре «Банк») заключен договор банковского вклада № 6310572 (счет №000001021461), по условиям которого клиент передает банку, а банк принимает от клиента денежные средства (вклад) в валюте Российской Федерации на условиях и в порядке, предусмотренных договором. Размер вклада – 10 000 руб., срок действия 956 дней, процентная ставка – 13,25% годовых (т. 12, л.д. 16).

Начисление и капитализация процентов ежемесячно (п. 5.2.3 договора).

Согласно выписке о движении средств по счету №000001021461, представленной заявителем (т. 12, л.д.10) остаток денежных средств на счете по состоянию на 17.01.2014 составляет 13 067 454, 44 руб. В подтверждение размера остатка денежных средств заявителем представлена сберегательная книжка вкладчика (т. 12, л.д. 17).

02.08.2013 между Захаровым В.В. и АКБ НКБ (ОАО) заключен договор банковского вклада № 6310570 (счет № 000001021460), по условиям которого клиент передает банку, а банк принимает от клиента денежные средства (вклад) в валюте Российской Федерации на условиях и в порядке, предусмотренных договором. Размер вклада – 10 000 руб., срок действия 956 дней, процентная ставка – 13,25% годовых (т. 12, л.д. 30).

Начисление и капитализация процентов ежемесячно (п. 5.2.3 договора).

Согласно выписке о движении средств по счету №000001021460, представленной заявителем (т. 12, л.д. 24) остаток денежных средств на счете по состоянию на 17.01.2014 составляет 16 058 685,61 руб. В подтверждение размера остатка денежных средств заявителем представлена сберегательная книжка вкладчика (т. 12, л.д. 31).

02.08.2013 между Захаровым В.В. и АКБ НКБ (ОАО) заключен договор банковского вклада № 6310539 (счет № 000001021447), по условиям которого клиент передает банку, а банк принимает от клиента денежные средства (вклад) в валюте Российской Федерации на условиях и в порядке, предусмотренных договором. Размер вклада – 10 000 руб., срок действия 956 дней, процентная ставка – 13,25% годовых (т. 12, л.д. 44).

Согласно выписке о движении средств по счету №00001021447, представленной заявителем (т. 12, л.д. 38) остаток денежных средств на счете по состоянию на 17.01.2014 составляет 21 434 059,43 руб. В подтверждение размера остатка денежных средств заявителем представлена сберегательная книжка вкладчика (т. 12, л.д. 45).

02.08.2013 между Захаровым В.В. и АКБ НКБ (ОАО) заключен договор банковского вклада № 6310535 (счет №000001021445), по условиям которого клиент передает банку, а банк принимает от клиента денежные средства (вклад) в валюте Российской Федерации на условиях и в порядке, предусмотренных договором. Размер вклада – 10 000 руб., срок действия 956 дней, процентная ставка – 13,25%