Приказ Федеральной службы по финансовым рынкам Российской Федерации от 27.10.2005 № 05-52/пз-н

 



                            П Р И К А З

              Федеральной службы по финансовым рынкам
                от 27 октября 2005 г. N 05-52/пз-н

  Об утверждении Положения о требованиях к финансовому положению
       и деловой репутации участников бюро кредитных историй

        Зарегистрирован Минюстом России 26 декабря 2005 г.
                      Регистрационный N 7308


     В соответствии  со  статьями  14  и  15 Федерального закона от
30.12.2004   N   218-ФЗ   "О    кредитных    историях"    (Собрание
законодательства  Российской  Федерации,  2005,  N  1,  ст.  44)  и
Положением о Федеральной службе по финансовым рынкам,  утвержденным
постановлением   Правительства   Российской Федерации от 30.06.2004
N 317 (Собрание законодательства Российской Федерации, 2004, N  27,
ст. 2780; 2005, N 33, ст. 3429), приказываю:
     1. Утвердить прилагаемое Положение о требованиях к финансовому
положению и деловой репутации участников бюро кредитных историй.
     2. Контроль за исполнением  настоящего  приказа  возложить  на
заместителя  руководителя  Федеральной  службы по финансовым рынкам
В.Ю.Стрельцова.


     Руководитель                                        О.В.Вьюгин


                           _____________



     Приложение


                         П О Л О Ж Е Н И Е
     о требованиях к финансовому положению и деловой репутации
                 участников бюро кредитных историй

                        I. Общие положения

     Настоящее Положение  устанавливает  требования  к  финансовому
положению и деловой репутации  участников  бюро  кредитных  историй
(далее   -   участники   Бюро),   а   также   перечень  документов,
представляемых в Федеральную службу по финансовым рынкам  (далее  -
ФСФР  России),  подтверждающих  их  финансовое  положение и деловую
репутацию.

      II. Требования к финансовому положению участников Бюро

     2.1. Оценка    финансового    положения     участника     Бюро
осуществляется  в случае владения участником Бюро более 5 процентов
акций (долей) бюро кредитных историй (далее - Бюро) единолично  или
совместно с аффилированными лицами.
     2.2. Участник Бюро - юридическое лицо  должен  соответствовать
следующим требованиям, предъявляемым к его финансовому положению:
     2.2.1. стоимость чистых  активов  участника  Бюро,  владеющего
более  25%  акций  (долей) Бюро,  должна составлять не менее 3 млн.
рублей по состоянию на конец каждого из двух  последних  финансовых
годов,   предшествующих  году  приобретения  участником  Бюро  доли
(вклада) в уставном (складочном) капитале  Бюро.  При  этом  расчет
оценки   стоимости   чистых   активов   осуществляется  в  порядке,
установленном приказом Минфина  России и ФКЦБ России от  29.01.2003
N  10н/03-6/пз  "Об  утверждении  Порядка  оценки  стоимости чистых
активов  акционерных  обществ"  (зарегистрирован   в   Министерстве
юстиции Российской Федерации 12.03.2003, регистрационный N 4252);
     2.2.2. участник Бюро существует не менее двух  лет  или,  если
срок   деятельности  участника  Бюро  составляет  менее  двух  лет,
стоимость  чистых  активов  участника  Бюро  -  юридического  лица,
зарегистрированного  в  соответствии с законодательством Российской
Федерации, должна составлять не менее 5 млн. руб.,  участник Бюро -
иностранное    юридическое    лицо    предоставляет   подтверждение
платежеспособности этого  лица  первоклассным  иностранным  банком,
обязательства  которого имеют по классификации "Fitch",  "Moody's",
"Standart & Poors" рейтинг не ниже А;
     2.2.3. стоимость   приобретаемой   доли   участия  (вклада)  в
уставном (складочном) капитале  Бюро  не  превышает  стоимости  его
чистых активов на момент приобретения доли (вклада);
     2.2.4. у участника Бюро отсутствует  задолженность  по  уплате
налогов  и  сборов  по  состоянию на дату представления заявления о
внесении записи в государственный  реестр  бюро  кредитных  историй
(далее - Реестр);
     2.2.5. на день обращения с заявлением о внесении записи о Бюро
в  Реестр  в  отношении  участника  Бюро  не  применяются процедуры
банкротства.
     2.3. Участник  Бюро  -  физическое лицо должен соответствовать
следующим требованиям, предъявляемым к его финансовому положению:
     2.3.1. совокупный  объем  доходов  участника Бюро,  владеющего
более  25%  акций  (долей)  Бюро,  за  каждый  из  двух   последних
календарных годов, предшествующих году приобретения участником Бюро
доли (вклада) в уставном (складочном) капитале Бюро,  превышает 300
тыс.  рублей.  При  этом совокупный объем дохода рассчитывается как
сумма всех доходов,  полученных участником Бюро (заработная  плата,
поступления  от  продажи имущества, дивиденды и т. д.),  за вычетом
уплаченных им (удержанных с него) налогов;
     2.3.2. стоимость   приобретаемой   доли   участия  (вклада)  в
уставном (складочном) капитале Бюро не  превышает  25%  совокупного
объема  доходов  участника  Бюро за два последних календарных года,
предшествующих году приобретения участником Бюро  доли  (вклада)  в
уставном (складочном) капитале Бюро.

        III. Требования к деловой репутации участников Бюро

     3.1. Участники    Бюро    должны   соответствовать   следующим
требованиям к деловой репутации:
     3.1.1. соблюдение   законодательства   Российской   Федерации,
положения учредительных  и  внутренних  документов  Бюро,  а  также
принципов профессиональной этики;
     3.1.2. непривлечение  в   течение   двух   последних   лет   к
ответственности   за   нарушения   законодательства  о  банковской,
коммерческой, служебной и (или) налоговой тайне;
     3.1.3. непривлечение  участника  Бюро  -  физического  лица  и
должностных лиц участника Бюро  в  течение  двух  последних  лет  к
уголовной  ответственности  за  преступления  в сфере экономики или
против государственной власти,  интересов государственной службы  и
службы    в    органах   местного   самоуправления,   а   также   к
административной  ответственности  за  правонарушения   в   области
предпринимательской  деятельности,  в  области финансов,  налогов и
сборов,  рынка  ценных  бумаг,  банковской  деятельности,  связи  и
информации.  В  случае,  если  срок  деятельности  участника Бюро -
юридического лица менее двух лет -  непривлечение  должностных  лиц
участника   Бюро   к  уголовной  ответственности  за  преступления,
предусмотренные  настоящим  пунктом,  с   момента   государственной
регистрации Бюро;
     3.1.4. неприменение  в  течение   двух   последних   лет   мер
воздействия  в  виде  ограничения  на осуществление участником Бюро
основного  вида   деятельности   уполномоченными   государственными
органами  и  Банком  России,  осуществляющими в отношении участника
Бюро функции контроля и надзора;
     3.1.5. в  случае,  если  срок  деятельности  участника  Бюро -
юридического лица составляет менее двух лет,  требования п. 3.1.2 и
3.1.4   настоящего   Положения  действуют  с  даты  государственной
регистрации участника Бюро - юридического лица.

   IV. Перечень документов, подтверждающих финансовое положение
                и деловую репутацию участников Бюро

     4.1. Для  оценки  финансового  положения  и  деловой репутации
участников Бюро в ФСФР России представляются:
     4.1.1. подлинники  или  засвидетельствованные  в установленном
порядке  копии   учредительных   документов   участников   Бюро   -
юридических лиц;
     4.1.2. копии бухгалтерских балансов участников Бюро с отметкой
налогового  органа  на  дату  приобретения доли (вклада) в уставном
(складочном) капитале Бюро и на последнюю отчетную дату;
     4.1.3. расчет   оценки  стоимости  чистых  активов  участников
Бюро -   юридических   лиц   за   два   последних  финансовых года,
предшествующих году приобретения участником Бюро  доли  (вклада)  в
уставном  (складочном) капитале Бюро,  а также на дату приобретения
доли (вклада).  В случае,  если срок деятельности участника Бюро  -
юридического  лица  составляет  менее  двух  лет,  расчет стоимости
чистых активов представляется на дату приобретения участником  Бюро
доли (вклада) в уставном (складочном) капитале Бюро;
     4.1.4. копия  отчета  о  прибылях  и убытках участников Бюро -
юридических  лиц  за  два  последних  года,   предшествующих   году
приобретения  участником Бюро доли (вклада) в уставном (складочном)
капитале Бюро,  с отметкой налогового органа.  В случае,  если срок
деятельности  участника  Бюро  - юридического лица составляет менее
двух лет,  отчет  о  прибылях  и  убытках  представляется  на  дату
приобретения  участником Бюро доли (вклада) в уставном (складочном)
капитале Бюро;
     4.1.5. копии  аудиторских   заключений   участников   Бюро   -
юридических  лиц  по  проверке  годовой  финансовой (бухгалтерской)
отчетности  за  два  последних   года,   заверенные   руководителем
организации (индивидуальным аудитором), проводившей(им) аудиторскую
проверку,  либо засвидетельствованные в  установленном  порядке  (в
случаях,   когда   проведение  аудиторской  проверки  предусмотрено
законодательством  Российской  Федерации).  В  случае,  если   срок
деятельности  участника  Бюро  - юридического лица составляет менее
двух лет,  аудиторское заключение представляется за  последний  год
деятельности.  Аудиторское заключение не предоставляется, если срок
деятельности участника Бюро - юридического  лица  составляет  менее
года;
     4.1.6. справка  о  том,  что  в  отношении  участника  Бюро не
применяются  процедуры  банкротства.  Указанная  справка  участника
Бюро  -  физического   лица  заверяется  подписью  участника  Бюро,
участника Бюро - юридического лица заверяется подписью руководителя
и печатью участника Бюро;
     4.1.7. копии налоговых деклараций участника Бюро - физического
лица  за  два  последних  года,  предшествующих  году  приобретения
участником Бюро доли (вклада) в уставном (складочном) капитале Бюро
(с  отметкой  налогового  органа  по  месту представления).  Если в
соответствии  с  законодательством  Российской  Федерации  участник
Бюро - физическое лицо не обязан представлять налоговую декларацию,
представляется  (представляются)  справка  (справки) о величине его
доходов (включая пенсии, пособия, иные выплаты) за указанный период
от  юридических  и  (или)  физических  лиц,  являющихся  налоговыми
агентами в соответствии с федеральным законом,  и  от  организаций,
осуществляющих соответствующие выплаты;
     4.1.8. справки  об  отсутствии судимости у руководителя Бюро и
его заместителей за преступления в сфере экономики;
     4.1.9. выданная  налоговыми  органами справка о наличии или об
отсутствии у участника  Бюро  задолженности  по  уплате  налогов  и
сборов;
     4.1.10. справка о распределении между участниками  Бюро  долей
(вкладов)   в  уставном  (складочном)  капитале  Бюро  с  указанием
процентного  соотношения  долей  (вкладов)   и   денежных   средств
(стоимости  имущества),  внесенных  участником  Бюро в оплату долей
(вкладов),  составленная на дату представления заявления о внесении
записи  в  Реестр.  Для участников Бюро - юридических лиц в справке
указываются их полное наименование,  ОГРН.  Для участников  Бюро  -
физических лиц в справке указываются фамилия, имя, отчество. Данная
справка подписывается руководителем и главным  бухгалтером  Бюро  и
заверяется печатью Бюро;
     4.1.11. справка  об  аффилированных  лицах  участников   Бюро.
Справка  об  аффилированных лицах участника Бюро - физического лица
заверяется подписью участника Бюро,  участника Бюро -  юридического
лица  подписывается  руководителем  и  заверяется печатью участника
Бюро;
     4.1.12. справки  участников  Бюро  -  юридических  лиц  о доле
участия  государства,  органов  государственной   власти,   органов
местного  самоуправления  и  Банка  России  в уставном (складочном)
капитале участника Бюро и (или) аффилированных по отношению к  нему
лиц.   Данная  справка  подписывается  руководителем  и  заверяется
печатью участника Бюро;
     4.1.13. документы,  подтверждающие    отсутствие  у  участника
Бюро - физического   лица   судимости  за совершение преступлений в
сфере экономики;
     4.1.14. справка   о    непривлечении    участника    Бюро    к
ответственности   за   нарушения   законодательства  о  банковской,
коммерческой или служебной тайне  в  течение  трех  последних  лет,
предшествующих  году  приобретения  участником Бюро доли (вклада) в
уставном (складочном) капитале Бюро.  Указанная  справка  участника
Бюро   -  физического  лица  заверяется  подписью  участника  Бюро,
участника Бюро - юридического лица  подписывается  руководителем  и
заверяется печатью участника Бюро. В случае, если срок деятельности
участника Бюро -  юридического  лица  составляет  менее  двух  лет,
справка   предоставляется  за  последний  полный  год.  Справка  не
предоставляется,  если   срок   деятельности   участника   Бюро   -
юридического лица составляет менее года.
     4.2. В случае, если участником Бюро является иностранное лицо,
к заявлению,  указанному в пункте 4.1 настоящего Положения,  должны
быть приложены:
     для участника  Бюро  -  иностранного  юридического лица вместо
документов,  предусмотренных пунктами 4.1.2,  4.1.3,  4.1.4 и 4.1.9
настоящего    Положения,    бухгалтерские   балансы  за  два  года,
предшествующих  году  приобретения  участником  доли   (вклада)   в
уставном  (складочном)  капитале  Бюро,  подтвержденные аудиторским
заключением.  В случае,  если срок деятельности  участника  Бюро  -
юридического  лица составляет менее двух лет,  бухгалтерский баланс
представляется на дату приобретения участником  Бюро доли  (вклада)
в  уставном (складочном капитале) Бюро.  При этом участником Бюро -
иностранным   юридическим   лицом,   срок   деятельности   которого
составляет менее двух лет, дополнительно представляет подтверждение
платежеспособности этого  лица  первоклассным  иностранным  банком,
обязательства  которого имеют по классификации "Fitch",  "Moody's",
"Standart & Poors" рейтинг не ниже А;
     для участника  Бюро  -  иностранного  физического  лица вместо
документа,  предусмотренного  пунктами  4.1.6  и  4.1.7  настоящего
Положения,    -   подтверждение   платежеспособности   этого   лица
первоклассным иностранным банком,  обязательства которого имеют  по
классификации  "Fitch",  "Moody's",  "Standart  & Poors" рейтинг не
ниже А.
     4.3. В  документах,  представляемых в ФСФР России и содержащих
более 1 листа,  все листы  должны  быть  пронумерованы,  прошиты  и
заверены   подписью   руководителя   и   печатью  Бюро.  Документы,
предусмотренные в  пунктах  4.1.2  и  4.1.4  настоящего  Положения,
должны  быть  также  заверены  подписью  лица,   ответственного  за
ведение бухгалтерского учета участника Бюро.


                           _____________