Закон Российской Федерации от 27.11.1992 № 4015-I

     Статья 26. Страховые резервы

     1. Для  обеспечения  исполнения  обязательств  по страхованию,
сострахованию,  перестрахованию,  взаимному страхованию страховщики
на  основании  актуарных  расчетов определяют выраженную в денежной
форме величину страховых резервов (формируют страховые  резервы)  и
обеспечивают  их активами (средствами страховых резервов).  Средств
страховых  резервов   должно   быть   достаточно   для   исполнения
обязательств  страховщиков  по  осуществлению предстоящих страховых
выплат по договорам страхования, сострахования, по перестрахованию,
взаимному  страхованию  и  исполнения иных действий по обслуживанию
указанных обязательств (в ред.  Федерального закона  от  28  ноября
2015 г.  N 349-ФЗ - Собрание законодательства Российской Федерации,
2015, N 48, ст. 6715).
     2. Формирование      страховых     резервов     осуществляется
страховщиками в соответствии  с  правилами  формирования  страховых
резервов,   которые   утверждаются  органом  страхового  надзора  и
устанавливают (в ред.  Федерального закона от 28 ноября 2015  г.  N
349-ФЗ -  Собрание законодательства Российской Федерации,  2015,  N
48, ст. 6715):
     1) виды  страховых  резервов,  обязательность  и  условия   их
формирования;
     2) методы  расчета  страховых   резервов   или   подходы,   их
определяющие;
     3) требования к положению о формировании страховых резервов;
     4) требования к документам, содержащим  сведения,  необходимые
для расчета страховых резервов, и сроки хранения таких документов;
     5) методическое обеспечение расчета  доли  перестраховщиков  в
страховых резервах;
     6) порядок согласования с органом страхового  надзора  методов
расчета страховых резервов, которые отличаются  от  предусмотренных
правилами формирования страховых  резервов  методов  (в  том  числе
сроки и условия такого согласования, основания для отказа  в  таком
согласовании).
     2-1. В  целях  определения  величины  сформированных страховых
резервов страховщика орган страхового надзора проводит их оценку.
     Орган  страхового  надзора  выдает  предписание  об   указании
страховщиком в отчетности  данных,  полученных  органом  страхового
надзора на основании проведенной оценки.
     На основании предписания органа страхового надзора об указании
в отчетности  данных,  полученных  органом  страхового  надзора  на
основании  проведенной  оценки,   страховщик   отражает   в   своей
бухгалтерской (финансовой) и  иной  отчетности  величину  страховых
резервов, определенную  органом  страхового  надзора  на  последнюю
отчетную дату. Обжалование страховщиком  указанного  предписания  в
судебном порядке не приостанавливает его исполнения.
     При проведении оценки  страховых  резервов  страховщика  орган
страхового  надзора  привлекает  ответственного  актуария  за  счет
средств страховщика.
     (Пункт 2-1  введен Федеральным законом от 23 апреля 2018 г.  N
87-ФЗ - Собрание законодательства Российской Федерации, 2018, N 18,
ст. 2557)
     3. Средства  страховых резервов используются исключительно для
исполнения обязательств,  указанных в пункте 1 настоящей статьи  (в
ред.  Федерального закона от 28 ноября 2015 г.  N 349-ФЗ - Собрание
законодательства Российской Федерации, 2015, N 48, ст. 6715).
     4. Средства  страховых  резервов не подлежат изъятию в бюджеты
бюджетной системы Российской Федерации (в ред.  Федерального закона
от   28  ноября  2015  г.  N  349-ФЗ  -  Собрание  законодательства
Российской Федерации, 2015, N 48, ст. 6715).
     5. Страховщики   должны   инвестировать   средства   страховых
резервов на условиях диверсификации,  ликвидности,  возвратности  и
доходности.
     Выдача  страховщиками  займов  за   счет   средств   страховых
резервов, за исключением случаев, установленных пунктом 7 настоящей
статьи   и   нормативными   актами   органа   страхового   надзора,
запрещается.
     Орган страхового надзора  устанавливает  перечень  разрешенных
для инвестирования активов, требования к  таким  активам,  а  также
порядок     инвестирования     средств     страховых      резервов,
предусматривающий в том числе требования  к  структуре  активов,  в
которые   допускается   размещение   средств   страховых   резервов
страховщиков или их части.
     (Пункт 5 в ред.  Федерального закона от 23 апреля  2018  г.  N
87-ФЗ - Собрание законодательства Российской Федерации, 2018, N 18,
ст. 2557)
     6. Инвестирование  средств  страховых  резервов осуществляется
страховщиками  самостоятельно  или   путем   передачи   средств   в
доверительное   управление   управляющей   компании   частично  или
полностью (в ред.  Федерального закона от 23 апреля 2018 г. N 87-ФЗ
- Собрание законодательства Российской Федерации,  2018,  N 18, ст.
2557).
     7. При осуществлении страхования объектов личного страхования,
предусмотренных пунктом 1 статьи 4  настоящего  Закона,  страховщик
вправе предоставить страхователю - физическому лицу заем в пределах
страхового  резерва,  сформированного  по   договору   страхования,
заключенному на срок не менее чем пять лет.
     Порядок   и   условия    предоставления    указанного    займа
устанавливаются  договором,  заключаемым   между   страховщиком   и
страхователем.
     (Статья 26 в ред.  Федерального закона от 23 июля  2013  г.  N
234-ФЗ  - Собрание законодательства Российской Федерации,  2013,  N
30, ст. 4067)

     Статья 26-1. Передача страхового портфеля

     1. Страховщик (за исключением общества взаимного  страхования)
может передать,  а  в  случаях,  предусмотренных  законодательством
Российской Федерации, обязан передать  обязательства  по  договорам
страхования (страховой портфель) одному страховщику или  нескольким
страховщикам  (за  исключением  общества  взаимного   страхования),
удовлетворяющим    требованиям    финансовой     устойчивости     и
платежеспособности с учетом вновь принятых обязательств  и  имеющим
лицензии на осуществление видов страхования, по которым  передается
страховой портфель (замена страховщика).
     В  случаях,   предусмотренных   законодательством   Российской
Федерации, передача страхового  портфеля  подлежит  согласованию  с
органом страхового надзора в установленном им порядке.
     2. В состав передаваемого страхового портфеля включаются:
     1) обязательства  по  договорам  страхования,  соответствующие
сформированным страховым резервам;
     2) активы, принимаемые для покрытия  сформированных  страховых
резервов.
     3. Основаниями для передачи страховщиком страхового портфеля в
том числе являются (в ред. Федерального закона от 29 июля 2018 г. N
251-ФЗ - Собрание законодательства Российской  Федерации,  2018,  N
31, ст. 4840):
     1) (Подпункт  1  утратил силу на основании Федерального закона
от 23 июня 2016 г.  N 222-ФЗ - Собрание законодательства Российской
Федерации, 2016, N 26, ст. 3891)
     2) нарушение страховщиком установленных требований  финансовой
устойчивости  и  платежеспособности,  приведшее  к  ухудшению   его
финансового   состояния,   если   передача   страхового    портфеля
предусмотрена планом восстановления платежеспособности страховщика;
     3) принятие   страховщиком   решения   о   реорганизации   или
ликвидации;
     4) принятие страховщиком  решения  о  добровольном  отказе  от
осуществления   страховой   деятельности   или   отдельных    видов
страхования;
     5) исключение  страховщика  из  объединения   страховщиков   в
случаях, предусмотренных федеральными законами о  конкретных  видах
обязательного страхования;
     6) (Подпункт  6  утратил силу на основании Федерального закона
от 29 июля 2018 г.  N 251-ФЗ - Собрание законодательства Российской
Федерации, 2018, N 31, ст. 4840)
     4. Страховщик,   передающий   страховой   портфель,   передает
страховой портфель,  сформированный  на  дату  принятия  решения  о
передаче страхового портфеля,  в  составе,  указанном  в  пункте  2
настоящей статьи, включая обязательства по  договорам  страхования,
действующим  на  дату  принятия  решения  о   передаче   страхового
портфеля, и договорам страхования, срок действия которых  истек  на
дату  принятия  решения  о   передаче   страхового   портфеля,   но
обязательства по которым страховщиком не исполнены в полном объеме,
вместе с правами  требования  уплаты  страховых  премий  (страховых
взносов)   по   указанным   договорам   страхования    страховщику,
принимающему страховой портфель. Обязательства по  одному  договору
страхования могут быть переданы только одному страховщику.
     5. Стоимость  активов,  передаваемых  в   составе   страхового
портфеля, может быть равна сформированным страховым  резервам  либо
быть больше сформированных страховых резервов (передача  страхового
портфеля с надбавкой) или меньше сформированных страховых  резервов
(передача страхового портфеля с дисконтом).
     Передача страхового портфеля с надбавкой не допускается,  если
размер надбавки (сумма превышения  стоимости  передаваемых  активов
над  сформированными страховыми резервами) превышает разность между
стоимостью собственных  средств  (капитала)  и  уставным  капиталом
страховщика,  передающего  страховой портфель (в ред.  Федерального
закона от 23 апреля 2018 г.  N 87-ФЗ  -  Собрание  законодательства
Российской Федерации, 2018, N 18, ст. 2557).
     Передача страхового портфеля с дисконтом не допускается,  если
стоимость активов,  передаваемых  в  составе  страхового  портфеля,
составляет  менее  половины  передаваемых  страховых  резервов  (за
исключением случаев  несостоятельности  (банкротства)  страховщика,
передающего страховой портфель, и иных предусмотренных федеральными
законами случаев).
     В  случае  недостаточности  активов,  передаваемых  в  составе
страхового  портфеля,  недостающая   часть   активов   может   быть
компенсирована    объединением    страховщиков     на     условиях,
предусмотренных федеральными законами.
     Стоимость активов, передаваемых в составе страхового портфеля,
определяется  по  их  балансовой  стоимости  или  по  установленной
независимым оценщиком рыночной стоимости.
     6. Передача страхового портфеля  осуществляется  на  основании
договора  о  передаче  страхового  портфеля,   заключенного   между
страховщиком,  передающим  страховой  портфель,   и   страховщиком,
принимающим  страховой  портфель,  а  также  акта   приема-передачи
страхового портфеля. Требования к содержанию указанных  договора  и
акта приема-передачи устанавливаются органом страхового надзора.
     7. Страховщик,  передающий   страховой   портфель,   размещает
уведомление о намерении передать страховой портфель на своем  сайте
в     информационно-телекоммуникационной      сети      "Интернет",
опубликовывает это  уведомление  в  печатном  органе,  определенном
органом страхового надзора, и двух периодических печатных изданиях,
тираж каждого из которых  составляет  не  менее  чем  десять  тысяч
экземпляров и которые распространяются на территории  осуществления
деятельности  страховщика.   Уведомление   о   намерении   передать
страховой портфель также подлежит направлению  в  орган  страхового
надзора   для   размещения   на    его    официальном    сайте    в
информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".
     8. Уведомление о намерении передать страховой портфель  должно
содержать:
     1) причины и порядок передачи страхового портфеля;
     2) наименование (фирменное наименование)  и  место  нахождения
страховщика, принимающего страховой портфель;
     3) информацию   о   деятельности   страховщика,   принимающего
страховой портфель,  и  его  финансовом  положении,  представленную
страховщиком, принимающим страховой портфель;
     4) просьбу о выражении в письменной форме согласия  на  замену
страховщика  или  отказа  от  этой   замены   с   указанием   срока
представления таких согласия или отказа;
     5) разъяснение  права  на  отказ  от  замены   страховщика   и
последствий такого отказа.
     9. Отказ от  замены  страховщика  влечет  за  собой  досрочное
прекращение  договора  страхования  и  возврат  страхователю  части
страховой премии пропорционально разнице между сроком,  на  который
был заключен договор страхования, и сроком, в течение  которого  он
действовал, или выплату  выкупной  суммы  по  договору  страхования
жизни.
     В случае, если по истечении сорока пяти дней с даты размещения
страховщиком,  передающим   страховой   портфель,   уведомления   о
намерении передать страховой портфель от страхователя не получен  в
письменной форме отказ от замены страховщика,  договор  страхования
подлежит передаче в составе страхового портфеля.
     10. Страховщик, передающий страховой портфель:
     1) составляет перечень договоров страхования, обязательства по
которым передаются другому страховщику;
     2) содействует в проведении  проверки  соответствия  договоров
страхования,   обязательства   по   которым   передаются    другому
страховщику или другим  страховщикам,  законодательству  Российской
Федерации;
     3) определяет   размер   страховых   резервов   по   договорам
страхования,  обязательства  по  которым  передаются   страховщику,
принимающему страховой портфель, или в случае  передачи  страхового
портфеля  нескольким  страховщикам   размер   страховых   резервов,
приходящийся  на  каждого   страховщика,   принимающего   страховой
портфель;
     4) определяет виды и стоимость активов, подлежащих передаче  в
составе страхового портфеля;
     5) осуществляет урегулирование  отношений  со  страхователями,
застрахованными   лицами,   выгодоприобретателями   по   заявленным
страховым случаям,  поданным  заявлениям  о  расторжении  договоров
страхования и отказам от замены страховщика,  поступившим  до  даты
передачи страхового портфеля, согласованной  сторонами  договора  о
передаче страхового портфеля;
     6) уведомляет   перестраховщиков   о   предстоящей    передаче
страхового портфеля;
     7) осуществляет  иные  вытекающие  из  договора   о   передаче
страхового портфеля действия.
     11. Страховщик, принимающий страховой портфель:
     1) организует  проверку  соответствия  договоров  страхования,
обязательства по которым принимаются  им  по  договору  о  передаче
страхового портфеля, законодательству Российской Федерации;
     2) предоставляет страховщику, передающему страховой  портфель,
информацию о своей деятельности и своем финансовом положении;
     3) сообщает  перестраховщикам  о  замене  перестрахователя   в
договорах  перестрахования,  заключенных  страховщиком,  передающим
страховой портфель, и принятии на себя  обязанности  по  исполнению
договоров страхования, включенных в переданный страховой портфель;
     4) осуществляет  иные  вытекающие  из  договора   о   передаче
страхового портфеля действия.
     12. В   случае,   если   правила   страхования    страховщика,
принимающего  страховой   портфель,   не   соответствуют   правилам
страхования   страховщика,    передающего    страховой    портфель,
страховщик, принявший страховой портфель,  исполняет  обязательства
по  договорам  страхования,  включенным  в   переданный   страховой
портфель, согласно условиям,  на  которых  они  были  заключены,  и
направляет соответствующее уведомление об этом в  орган  страхового
надзора.
     Страховщик, принявший страховой портфель,  вправе  согласовать
улучшение условий договоров  страхования  со  страхователями  в  их
пользу, а также в пользу выгодоприобретателей и застрахованных  лиц
и  внести  соответствующие  изменения  в  договоры  страхования   в
установленном законодательством Российской Федерации порядке.
     После  подписания  акта  приема-передачи  страхового  портфеля
страховщик, принявший  страховой  портфель,  не  вправе  оспаривать
состав принятого страхового портфеля, объем принятых обязательств и
стоимость принятых активов.
     13. После подписания акта приема-передачи страхового  портфеля
сообщение о завершении передачи  страхового  портфеля  с  указанием
информации о страховщике,  принявшем  страховой  портфель,  и  даты
начала  исполнения  им  обязательств  по   договорам   страхования,
включенным в переданный страховой портфель, должно быть:
     1) размещено в течение трех рабочих дней на сайте страховщика,
передавшего страховой портфель, и на сайте страховщика,  принявшего
страховой  портфель,  в   информационно-телекоммуникационной   сети
"Интернет";
     2) опубликовано   в   течение    пятнадцати    рабочих    дней
страховщиком, принявшим  страховой  портфель,  в  печатном  органе,
определенном  органом  страхового  надзора,  и  двух  периодических
печатных изданиях, тираж каждого из которых составляет не менее чем
десять тысяч экземпляров и которые распространяются  на  территории
осуществления деятельности указанного страховщика.
     14. Со дня подписания акта приема-передачи страхового портфеля
к страховщику, принимающему страховой портфель, переходят все права
и обязанности по договорам страхования.
     15. По   истечении   трех   месяцев   со  дня подписания  акта
приема-передачи страхового портфеля страховщик, принявший страховой
портфель,  обязан   привести  состав и структуру активов, в которые
размещены    собственные  средства  (капитал) и средства  страховых
резервов, в соответствие с требованиями,  установленными  настоящим
Законом и нормативными актами органа страхового надзора.
     16. Установленный   настоящей   статьей    порядок    передачи
страхового  портфеля   применяется   также   в   случаях   передачи
перестраховочного портфеля.
     (Статья 26-1 введена Федеральным законом от 23 июля 2013 г.  N
234-ФЗ  - Собрание законодательства Российской Федерации,  2013,  N
30, ст. 4067)


     Статья 26-2. Учет и хранение ценных бумаг, принимаемых для
                  покрытия страховых резервов и собственных
                  средств (капитала) страховщика. Контроль за
                  активами страховщика

     1. Ценные бумаги, принимаемые для покрытия страховых  резервов
и собственных средств (капитала) страховщика, который  осуществляет
деятельность по видам страхования, указанным в подпунктах 2, 3 и 24
пункта 1 статьи 32-9 настоящего Закона, должны учитываться и  (или)
храниться в специализированном депозитарии.
     2. Специализированным  депозитарием  страховщика  может   быть
юридическое лицо, имеющее лицензию  на  осуществление  депозитарной
деятельности   и    лицензию    на    осуществление    деятельности
специализированного  депозитария  инвестиционных   фондов,   паевых
инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов.
     Специализированный     депозитарий     должен     осуществлять
обособленный учет ценных бумаг, принимаемых для покрытия  страховых
резервов  и  собственных  средств  (капитала)  страховщика,   путем
открытия и ведения отдельных счетов депо.
     3. Оказание услуг по хранению и учету ценных бумаг, в  которые
размещены  средства  страховых  резервов  и  собственные   средства
(капитал) страховщика, а также ежедневный контроль  за  соблюдением
страховщиками ограничений на размещение средств страховых  резервов
и собственных средств (капитала), требований к составу и  структуре
активов, принимаемых для покрытия страховых резервов и  собственных
средств (капитала) страховщика, правил размещения средств страховых
резервов и  собственных  средств  (капитала)  страховщика,  которые
установлены федеральными  законами,  иными  нормативными  правовыми
актами   и   нормативными   актами   органа   страхового   надзора,
осуществляется   специализированным   депозитарием   на   основании
заключенного со страховщиком и с управляющей компанией (в случае ее
привлечения  страховщиком  для оказания услуг по размещению средств
страховых  резервов  и   (или)   собственных   средств   (капитала)
страховщика)   договора   об   оказании  услуг  специализированного
депозитария в  соответствии  с  требованиями  и  порядком,  которые
установлены    органом   страхового   надзора.   Специализированный
депозитарий обязан осуществлять такой  контроль  в  соответствии  с
утвержденным  им  регламентом,  который  должен  содержать  правила
осуществления  контроля   за   составом   и   структурой   активов,
принимаемых для покрытия страховых резервов,  и собственных средств
(капитала) страховщика,  формы  применяемых  документов  и  порядок
документооборота   при   осуществлении   такого  контроля  (в  ред.
Федерального закона  от  29  июня  2015  г.  N  210-ФЗ  -  Собрание
законодательства Российской Федерации, 2015, N 27, ст. 4001).
     В каждый момент времени услуги специализированного депозитария
могут  оказываться  страховщику  только  одним  юридическим  лицом,
имеющим соответствующие лицензии.
     Специализированный  депозитарий  несет  ответственность  перед
страховщиком  за  ненадлежащее  исполнение  возложенных   на   него
обязанностей  в   соответствии   с   законодательством   Российской
Федерации.
     В случае причинения ущерба застрахованным лицам  в  результате
неисполнения  предусмотренных  настоящим  пунктом  обязанностей  по
контролю за соблюдением страховщиком и (или) управляющей  компанией
страховщика требований к составу и структуре  активов,  принимаемых
для покрытия страховых резервов и собственных  средств  (капитала),
специализированный депозитарий несет солидарную ответственность  со
страховщиком и (или) с управляющей компанией страховщика.
     4. Информация  о  заключении  договора   об   оказании   услуг
специализированного  депозитария,  о  прекращении  действия  такого
договора, а также о  внесенных  в  него  изменениях  представляется
страховщиком в орган страхового надзора в срок, не превышающий трех
рабочих  дней  со  дня  заключения  договора  об   оказании   услуг
специализированного  депозитария,  прекращения  его  действия   или
внесения в него изменений.
     5. Договор об оказании услуг  специализированного  депозитария
прекращается:
     1) по соглашению  сторон  с  момента,  предусмотренного  таким
договором;
     2) в случае отзыва лицензии у страховщика по  истечении  шести
месяцев с момента отзыва;
     3) в  случае  аннулирования  лицензии  у   специализированного
депозитария с момента вступления в силу  решения  об  аннулировании
лицензии;
     4) в  случае  ликвидации  специализированного  депозитария   с
момента   принятия   решения   о   ликвидации   специализированного
депозитария;
     5) в случае  отказа  одной  стороны  от  договора  с  момента,
предусмотренного договором;
     6) по истечении срока действия договора.
     6. Сведения  о  прекращении   договора   об   оказании   услуг
специализированного  депозитария   незамедлительно   представляются
страховщиком  в  орган  страхового  надзора  с   указанием   причин
прекращения договора.
     В   случае   прекращения   договора    об    оказании    услуг
специализированного депозитария последний обязан передать  другому,
определенному страховщиком, специализированному депозитарию  ценные
бумаги, принятые для  покрытия  страховых  резервов  и  собственных
средств (капитала)  страховщика,  документы,  подтверждающие  права
страховщика на имущество, и информацию об иных активах страховщика,
принятых для покрытия  страховых  резервов  и  собственных  средств
(капитала) страховщика,  а  также  перечень  нарушений,  выявленных
специализированным депозитарием и  не  устраненных  страховщиком  и
(или) управляющей компанией страховщика.
     Страховщик    обеспечивает     непрерывность     осуществления
специализированным депозитарием функций контроля  за  соответствием
активов, принимаемых для покрытия страховых резервов и  собственных
средств (капитала) страховщика, установленным требованиям к составу
и структуре таких активов.
     При  отказе  одной  стороны  от  договора  об  оказании  услуг
специализированного  депозитария   другая   сторона   должна   быть
уведомлена об этом не менее чем за три месяца до прекращения  этого
договора, если иной срок не предусмотрен федеральным законом.
     7. В связи с осуществлением своей деятельности в  соответствии
с настоящим Законом специализированный депозитарий вправе  получать
от страховщика и его управляющих компаний актуальную и  достоверную
информацию об активах, принимаемых для покрытия страховых  резервов
и собственных средств (капитала) страховщика.
     8. Специализированный депозитарий обязан:
     1) осуществлять ежедневный контроль за соответствием состава и
структуры активов, принимаемых для покрытия  страховых  резервов  и
собственных средств (капитала) страховщика, требованиям  настоящего
Закона, иных нормативных правовых актов и нормативных актов  органа
страхового надзора;
     2) осуществлять учет  и  хранение  ценных  бумаг  страховщика,
хранение документов, подтверждающих право собственности страховщика
на  имущество,  принимаемое  для  покрытия  страховых  резервов   и
собственных средств  (капитала)  страховщика  (если  для  отдельных
видов имущества нормативными правовыми актами, нормативными  актами
органа страхового надзора не предусмотрено иное), а также  хранение
информации об иных  активах,  принимаемых  для  покрытия  страховых
резервов и собственных средств (капитала) страховщика,  в  порядке,
установленном органом страхового надзора;
     3) осуществлять контроль за  определением  стоимости  активов,
которые принимаются для покрытия страховых резервов  и  собственных
средств  (капитала)  страховщика  и  перечень  которых   установлен
органом страхового надзора;
     4) (Подпункт  4  утратил силу на основании Федерального закона
от 29 июня 2015 г.  N 210-ФЗ - Собрание законодательства Российской
Федерации, 2015, N 27, ст. 4001)
     5) уведомлять  орган   страхового   надзора,   страховщика   и
управляющие компании, привлекаемые страховщиком для оказания  услуг
по размещению средств  страховых  резервов  и  собственных  средств
(капитала) страховщика, о выявленных в ходе осуществления  контроля
нарушениях требований настоящего Закона, иных нормативных  правовых
актов и нормативных актов органа страхового надзора не позднее трех
рабочих дней, следующих за днем их выявления;
     6) представлять  отчетность  по  формам,  в порядке и в сроки,
которые установлены органом страхового надзора:
     страховщику;
     в орган страхового надзора или в саморегулируемую  организацию
в сфере финансового  рынка  в  случае  передачи  ей  Банком  России
полномочия по получению отчетности  в  соответствии  с  Федеральным
законом   от   13 июля   2015 года   № 223-ФЗ   "О саморегулируемых
организациях в сфере финансового рынка";
     (Подпункт 6  в  ред.  Федерального закона от 3 июля 2016 г.  N
292-ФЗ - Собрание законодательства Российской  Федерации,  2016,  N
27, ст. 4225)
     7) обеспечивать передачу своих прав и обязанностей в отношении
активов, принимаемых для покрытия страховых резервов и  собственных
средств   (капитала)   страховщика,   другому   специализированному
депозитарию  в  случае  прекращения  или   досрочного   расторжения
договора  об  оказании  услуг  специализированного  депозитария   в
порядке и в сроки, которые установлены таким договором;
     8) не   совмещать   свою   деятельность    специализированного
депозитария  с  другими  видами  лицензируемой   деятельности,   за
исключением  депозитарной  деятельности  и  деятельности  кредитной
организации с учетом требований пункта 9 настоящей статьи;
     9) принимать  меры  по  предотвращению  реализации   конфликта
интересов в своей деятельности в случае своей  аффилированности  со
страховщиком, которому он оказывает услуги;
     10) не иметь в составе  акционеров  (участников)  организации,
зарегистрированные  в  государствах  или  на  территориях,  где  не
предусматриваются  раскрытие  и   предоставление   информации   при
проведении финансовых операций;
     11) представлять в ревизионную комиссию страховщика документы,
необходимые для ее деятельности;
     12) раскрывать  информацию  о  структуре   и   составе   своих
акционеров (участников) в порядке и в  сроки,  которые  установлены
органом страхового надзора;
     13) использовать  при  взаимодействии   со   страховщиком,   с
управляющими компаниями, органом  страхового  надзора  документы  в
электронной форме, подписанные электронной подписью;
     14) соблюдать  иные  требования,   предусмотренные   настоящим
Законом, иными нормативными правовыми актами и нормативными  актами
органа страхового надзора.
     8-1. Правительство   Российской  Федерации  вправе  определить
случаи,  при  которых  специализированные  депозитарии  вправе   не
осуществлять   раскрытие   и   (или)   осуществлять   раскрытие   в
ограниченном составе и (или) объеме информации о  своих  акционерах
(участниках),  подлежащей  раскрытию  в соответствии с требованиями
настоящей статьи,  а также  акционеров  (участников),  в  отношении
которых   специализированные  депозитарии  вправе  не  осуществлять
раскрытие и (или) осуществлять раскрытие в ограниченном  составе  и
(или)  объеме  указанной  информации  (пункт 8-1 введен Федеральным
законом от 31 декабря 2017 г.  N 482-ФЗ - Собрание законодательства
Российской Федерации, 2018, N 1, ст. 66).
     9. Специализированные  депозитарии  не   вправе   осуществлять
функции расчетного депозитария на рынке ценных бумаг.
     Если   специализированный   депозитарий   является   кредитной
организацией, он обязан соблюдать требования к условиям  совмещения
деятельности     кредитной     организации      и      деятельности
специализированного депозитария, установленные  органом  страхового
надзора.
     (Статья 26-2 введена Федеральным законом от 23 июля 2013 г.  N
234-ФЗ  - Собрание законодательства Российской Федерации,  2013,  N
30, ст. 4067)

     Статья 27.  (Утратила силу на основании Федерального закона от
10 декабря 2003 г.  N 172-ФЗ - Собрание законодательства Российской
Федерации, 2003, N 50, ст. 4858)

     Статья 28. Учет и отчетность

     1. Страховщики    ведут    бухгалтерский    учет,   составляют
бухгалтерскую (финансовую) отчетность, статистическую отчетность, а
также  иную  отчетность,  необходимую  для осуществления контроля и
надзора в  сфере  страховой  деятельности  (далее  -  отчетность  в
порядке надзора).
     2. В  отчетности  в  порядке  надзора  раскрывается  следующая
информация:
     1) нормативное  соотношение  собственных  средств   (капитала)
страховщика и принятых обязательств;
     2) состав  и  величина  сформированных  страховых  резервов  и
результаты их изменений;
     3) состав и структура активов, в которые размещены собственные
средства (капитал) страховщика;
     4) состав и структура активов,  в которые  размещены  средства
страховых резервов страховщика;
     5) операции  по  перестрахованию  с   указанием   сведений   о
перестрахователях и перестраховщиках;
     6) структура финансового результата  деятельности  страховщика
по отдельным видам страхования;
     7) состав  акционеров  (участников)  и  их  доли  в   уставном
капитале страховщика;
     8) иная информация,  установленная нормативными актами  органа
страхового надзора (в ред. Федерального закона от 29 июля 2018 г. N
251-ФЗ - Собрание законодательства Российской  Федерации,  2018,  N
31, ст. 4840).
     3. Требования к бухгалтерскому учету операций по  страхованию,
сострахованию,  перестрахованию  и  взаимному  страхованию (включая
особенности применения плана счетов бухгалтерского учета),  а также
особенности  формирования информации,  раскрываемой в бухгалтерской
(финансовой) отчетности страховщиков,  в  том  числе  образцы  форм
бухгалтерской (финансовой) отчетности, устанавливаются федеральными
и  (или)  отраслевыми   стандартами,   утвержденными   в   порядке,
установленном  Федеральным  законом от 6 декабря 2011 года N 402-ФЗ
"О бухгалтерском учете" (в ред. Федерального закона от 23 июля 2013
г. N 234-ФЗ - Собрание законодательства Российской Федерации, 2013,
N 30, ст. 4067).
     4. Страховщики    составляют   статистическую   отчетность   и
отчетность в  порядке  надзора  по  формам  и  в  порядке,  которые
установлены   органом   страхового   надзора,  и  представляют  эту
отчетность  в  орган  страхового  надзора  или  в  саморегулируемую
организацию  в  сфере финансового рынка в случае передачи ей Банком
России  полномочия  по  получению  отчетности  в   соответствии   с
Федеральным   законом   от   13   июля   2015   года  №  223-ФЗ  "О
саморегулируемых организациях в сфере финансового  рынка"  (в  ред.
Федерального  закона  от  23  июля  2013  г.  N  234-ФЗ  - Собрание
законодательства  Российской  Федерации,  2013,  N  30,  ст.  4067;
Федерального  закона  от  3  июля  2016  г.  N  292-ФЗ  -  Собрание
законодательства Российской Федерации, 2016, N 27, ст. 4225).
     Страховщики составляют бухгалтерскую (финансовую) отчетность в
соответствии   с   законодательством   Российской    Федерации    о
бухгалтерском учете, федеральными и (или) отраслевыми стандартами и
представляют эту  отчетность  в  орган  страхового  надзора  или  в
саморегулируемую  организацию  в  сфере  финансового рынка в случае
передачи ей Банком России  полномочия  по  получению  отчетности  в
соответствии с Федеральным законом от 13 июля 2015 года № 223-ФЗ "О
саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" по формам,
в порядке и в сроки, которые установлены органом страхового надзора
(в ред.  Федерального закона от 3 июля 2016 г.  N 292-ФЗ - Собрание
законодательства Российской Федерации, 2016, N 27, ст. 4225).
     Страховые брокеры  составляют  статистическую  отчетность  по
формам, в порядке и в сроки, которые установлены органом страхового
надзора, и представляют эту отчетность в орган  страхового  надзора
или в саморегулируемую организацию  в  сфере  финансового  рынка  в
случае передачи ей Банком России полномочия по получению отчетности
в  соответствии с Федеральным законом от 13 июля 2015 года № 223-ФЗ
"О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" (в ред.
Федерального  закона  от  3  июля  2016  г.  N  292-ФЗ  -  Собрание
законодательства Российской Федерации, 2016, N 27, ст. 4225).
     Условия и  форматы  представления  отчетности  страховщиков  и
страховых  брокеров  в  виде  электронных  документов,  контрольные
соотношения  ее показателей устанавливаются и доводятся до сведения
страховщиков и страховых брокеров  органом  страхового  надзора  не
позднее  последнего  дня  соответствующего  отчетного периода путем
размещения указанной информации на официальном сайте этого органа в
информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".
     4-1. Головная страховая организация страховой  группы  обязана
представлять  в  орган  страхового  надзора  отчетность  в  порядке
надзора на консолидированной основе по формам, в порядке и в сроки,
которые установлены  органом  страхового  надзора (пункт 4-1 введен
Федеральным законом  от  23  июля  2013  г.  N  234-ФЗ  -  Собрание
законодательства Российской Федерации, 2013, N 30, ст. 4067).
     5. Орган  страхового  надзора  размещает  на своем официальном
сайте в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет"  сводную
информацию  о  деятельности  субъектов  страхового  дела,  а  также
информацию,  содержащуюся в отчетности субъектов страхового дела (в
ред.  Федерального  закона  от 23 июля 2013 г.  N 234-ФЗ - Собрание
законодательства Российской Федерации, 2013, N 30, ст. 4067).
     6. Учет операций по страхованию объектов личного  страхования,
предусмотренных  пунктом  1 статьи 4 настоящего Закона (операций по
страхованию жизни),  и учет операций по страхованию  иных  объектов
страхования (операций по страхованию иному,  чем страхование жизни)
ведутся раздельно (в ред.  Федерального закона от 23 июля 2013 г. N
234-ФЗ  - Собрание законодательства Российской Федерации,  2013,  N
30, ст. 4067).
     7. Правительство   Российской   Федерации   вправе  определить
случаи,  при которых страховщики вправе не осуществлять раскрытие и
(или)  осуществлять  в  ограниченном  составе  и  объеме  раскрытие
информации, подлежащей  раскрытию  в  соответствии  с  требованиями
настоящего  Федерального закона,  а также лиц,  в отношении которых
страховщики вправе не осуществлять раскрытие и (или) осуществлять в
ограниченном составе и объеме раскрытие указанной информации (пункт
7 введен Федеральным законом от 31  декабря  2017  г.  N  482-ФЗ  -
Собрание законодательства Российской Федерации, 2018, N 1, ст. 66).
     (Статья 28 в ред.  Федерального закона от 30 ноября 2011 г.  N
362-ФЗ - Собрание законодательства Российской  Федерации,  2011,  N
49, ст. 7040)


     Статья 28-1. Внутренний контроль

     1. Страховщик   обязан   организовать   систему    внутреннего
контроля, обеспечивающую достижение следующих целей:
     1) эффективность   и    результативность    (в    том    числе
безубыточность)  финансово-хозяйственной  деятельности  страховщика
при совершении страховых и иных операций;
     2) эффективность управления активами, включая  обеспечение  их
сохранности,  собственными   средствами   (капиталом),   страховыми
резервами и иными обязательствами страховщика;
     3) эффективность управления  рисками  страховщика  (выявление,
оценка рисков, определение приемлемого уровня  рисков,  принимаемых
на себя страховщиком, принятие мер по поддержанию уровня рисков, не
угрожающего   финансовой    устойчивости    и    платежеспособности
страховщика);
     4) достоверность,   полнота,    объективность    бухгалтерской
(финансовой) отчетности, статистической  отчетности,  отчетности  в
порядке надзора и своевременность составления и представления такой
отчетности;
     5) соблюдение   работниками   страховщика   этических    норм,
принципов профессионализма и компетентности;
     6) противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и  финансированию  терроризма  в  соответствии  с
законодательством Российской Федерации.
     2. Внутренний  контроль   в   соответствии   с   полномочиями,
определенными            уставом            и           внутренними
организационно-распорядительными      документами      страховщика,
осуществляют (в ред. Федерального закона от 23 мая 2016 г. N 146-ФЗ
- Собрание законодательства Российской Федерации,  2016,  N 22, ст.
3094):
     1) органы управления страховщика;
     2) ревизионная комиссия (ревизор) страховщика;
     3) главный бухгалтер страховщика (его заместители);
     4) внутренний аудитор (служба внутреннего аудита) страховщика;
     5) специальное должностное лицо,  ответственное за  реализацию
правил  внутреннего  контроля  в  целях противодействия легализации
(отмыванию) доходов,  полученных преступным путем, и финансированию
терроризма,  структурное подразделение, ответственное за соблюдение
правил  внутреннего  контроля  и   реализацию   программ   по   его
осуществлению,  разработанных  в  соответствии  с законодательством
Российской  Федерации  о  противодействии  легализации  (отмыванию)
доходов,  полученных преступным путем,  и финансированию терроризма
(в ред.  Федерального закона от 29 июля 2017 г. N 281-ФЗ - Собрание
законодательства Российской Федерации, 2017, N 31, ст. 4830);
     6) актуарий;
     7) другие работники и структурные подразделения страховщика  в
соответствии    с    полномочиями,    определенными     внутренними
организационно-распорядительными документами страховщика.
     (Статья 28-1 введена Федеральным законом от 23 июля 2013 г.  N
234-ФЗ  - Собрание законодательства Российской Федерации,  2013,  N
30, ст. 4067)

     Статья 28-2. Внутренний аудит

     1. В   целях   обеспечения   надлежащего   уровня   надежности
внутреннего  контроля,  оценки   его   эффективности   и   проверки
соответствия деятельности страховщика  законодательству  Российской
Федерации (в том числе  страховому  законодательству),  правилам  и
стандартам объединений страховщиков,  положениям  своих  внутренних
организационно-распорядительных  документов  страховщик  организует
внутренний аудит, для  чего  назначает  должностное  лицо  (далее -
внутренний аудитор) или создает структурное подразделение  (далее -
служба внутреннего аудита).
     2. В   целях   организации   внутреннего   аудита   страховщик
утверждает положение об  организации  и  осуществлении  внутреннего
аудита (далее - положение  о  внутреннем  аудите),  которое  должно
содержать:
     1) цели и задачи внутреннего аудита;
     2) объекты  внутреннего  аудита  в  соответствии  с   моделями
управления рисками страховщика;
     3) формы и методы внутреннего аудита;
     4) порядок действий внутреннего аудитора,  службы  внутреннего
аудита в случае выявления нарушений и  недостатков  в  деятельности
страховщика;
     5) состав отчетности о результатах проведенных проверок, формы
и порядок ее представления;
     6) порядок осуществления  контроля  (в  том  числе  проведения
повторных проверок)  за  принятием  мер  по  устранению  выявленных
внутренним  аудитором,  службой  внутреннего  аудита  нарушений   и
недостатков в деятельности страховщика;
     7) порядок информирования  акционеров  (участников)  страховой
организации,  членов  общества   взаимного   страхования   о   всех
нарушениях, допускаемых органами управления  страховщика  в  случае
принятия ими решений по вопросам, отнесенным к  компетенции  общего
собрания акционеров (участников)  страховой  организации,  а  также
общего собрания членов общества взаимного страхования;
     8) полномочия,  права  и  обязанности  внутреннего   аудитора,
службы внутреннего аудита;
     9) форму  и  порядок  осуществления  оценки  рисков  и  оценки
эффективности управления рисками;
     10) порядок   осуществления    оценки    целесообразности    и
эффективности совершаемых операций, сделок;
     11) форму  и  порядок   осуществления   проверки   обеспечения
сохранности активов;
     12) форму и порядок участия в проведении  анализа  финансового
состояния страховщика;
     13) иные   не   противоречащие   законодательству   Российской
Федерации положения.
     3. Положение  о   внутреннем   аудите   утверждается   советом
директоров (наблюдательным советом) страховой организации  или  при
его отсутствии общим собранием  акционеров  (участников)  страховой
организации, общим собранием членов общества взаимного страхования.
     4. Внутренний аудитор, руководитель службы внутреннего  аудита
назначаются на должность и освобождаются от должности на  основании
решения  совета  директоров  (наблюдательного   совета)   страховой
организации, правления общества взаимного страхования, подчинены  и
подотчетны совету  директоров  (наблюдательному  совету)  страховой
организации, общему собранию членов общества взаимного  страхования
или  при  отсутствии  совета  директоров  (наблюдательного  совета)
страховой организации назначаются на должность и  освобождаются  от
должности  на  основании   решения   общего   собрания   акционеров
(участников) страховой организации, подчинены и  подотчетны  общему
собранию акционеров (участников) страховой организации.
     5. Для лица, назначенного на должность  внутреннего  аудитора,
руководителя службы внутреннего аудита,  совмещение  должностей  не
разрешается.
     Внутренний аудитор,  руководитель  службы  внутреннего  аудита
могут быть включены в состав ревизионной комиссии страховщика.
     Внутренний   аудитор,   руководитель   и   работники    службы
внутреннего аудита, ранее занимавшие должности в других структурных
подразделениях   страховщика,   могут   участвовать   в    проверке
деятельности этих структурных подразделений по истечении двенадцати
месяцев со дня окончания работы в этих структурных подразделениях.
     6. Внутренний аудитор, служба внутреннего аудита  осуществляют
следующие полномочия:
     1) проверяют  и  обеспечивают  эффективность  функционирования
системы внутреннего контроля страховщика;
     2) проверяют     соответствие     деятельности     страховщика
законодательству  Российской  Федерации,  правилам   и   стандартам
объединений       страховщиков,       уставу      и      внутренним
организационно-распорядительным  документам  страховщика  (в   ред.
Федерального  закона  от  23  мая  2016  г.  N  146-ФЗ  -  Собрание
законодательства Российской Федерации, 2016, N 22, ст. 3094);
     3) проверяют  соблюдение   страховщиком   правил   внутреннего
контроля и реализацию программ по его осуществлению,  разработанных
в  соответствии  с   законодательством   Российской   Федерации   о
противодействии   легализации   (отмыванию)   доходов,   полученных
преступным путем, и финансированию терроризма;
     4) проверяют достоверность, полноту, объективность  отчетности
или   иной   запрашиваемой   информации   и   своевременность    ее
представления структурными подразделениями страховщика (в том числе
обособленными подразделениями) в органы  управления  страховщика  и
акционерам (участникам) страховщика;
     5) осуществляют  анализ  причин  выявленных   по   результатам
проверок нарушений и недостатков в деятельности страховщика;
     6) дают   рекомендации   по   предупреждению    нарушений    и
недостатков,  аналогичных  выявленным   по   результатам   проверок
нарушениям и недостаткам в деятельности страховщика;
     7) осуществляют   оценку   рисков   и   оценку   эффективности
управления рисками;
     8) осуществляют  оценку   целесообразности   и   эффективности
совершаемых операций, сделок;
     9) осуществляют проверку обеспечения сохранности активов;
     10) принимают  участие  в   проведении   анализа   финансового
состояния страховщика и разработке перечня  мер  по  предупреждению
банкротства;
     11) согласовывают  отчеты,  в  том  числе   промежуточные,   о
выполнении    каждого    мероприятия,    предусмотренного    планом
восстановления платежеспособности страховщика;
     12) осуществляют     проверку     достоверности,      полноты,
объективности    представляемых   в   орган   страхового   надзора,
саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, федеральные
органы исполнительной власти отчетности,  информации,  включая план
восстановления платежеспособности страховщика,  и  отчетов,  в  том
числе    промежуточных,    о    выполнении   каждого   мероприятия,
предусмотренного    планом    восстановления     платежеспособности
страховщика, и контроль за своевременностью такого представления (в
ред.  Федерального закона от 3 июля 2016 г.  N  292-ФЗ  -  Собрание
законодательства Российской Федерации, 2016, N 27, ст. 4225).
     7. Внутренний аудитор, служба внутреннего аудита вправе:
     1) осуществлять проверки  по  всем  направлениям  деятельности
страховщика, включая деятельность филиалов, представительств,  иных
обособленных   подразделений,   а   также    любого    структурного
подразделения страховщика и (или) работника страховщика;
     2) получать  от   руководителей   и   работников   структурных
подразделений  страховщика  документы,  материалы   и   информацию,
необходимые для осуществления своих полномочий;
     3) иметь доступ ко всем документам, материалам и информации, в
том числе информационным компьютерным файлам, без права внесения  в
них изменений.
     8. Внутренний аудитор, служба внутреннего аудита обязаны:
     1) обеспечивать   сохранность   и   возврат   полученных    от
структурных  подразделений  страховщика  документов,  материалов  и
информации;
     2) соблюдать  конфиденциальность  информации,  полученной  при
осуществлении своих полномочий;
     3) информировать о  всех  случаях  выявленных  по  результатам
проверок  нарушений  и  недостатков  в   деятельности   страховщика
единоличный   исполнительный   орган   страховщика,   коллегиальный
исполнительный   орган   страховщика,   руководителя   структурного
подразделения  страховщика,  в  котором  выявлены   соответствующие
нарушения и недостатки;
     4) осуществлять  контроль  за  принятием  мер  по   устранению
выявленных нарушений и недостатков  и  соблюдением  рекомендованных
внутренним   аудитором,   службой   внутреннего   аудита   мер   по
предупреждению аналогичных нарушений и недостатков  в  деятельности
страховщика.
     9. По результатам  проведенных  проверок  внутренний  аудитор,
служба внутреннего аудита составляют  квартальные  отчеты,  которые
представляются в органы управления страховщика, и  годовые  отчеты,
которые предоставляются  на  ежегодном  общем  собрании  акционерам
(участникам)  страховой  организации,  членам  общества   взаимного
страхования. Наряду  с  информацией  о  выявленных  по  результатам
проверок нарушениях и недостатках в деятельности страховщика  и  об
их последствиях указанные отчеты должны содержать информацию о ходе
устранения ранее выявленных нарушений и недостатков.
     В случае выявления по результатам проверок  нарушений  в  виде
принятия  органами  управления  страховой  организации  решений  по
вопросам,  отнесенным  к  компетенции  общего  собрания  акционеров
(участников)    страховой    организации,    внутренний    аудитор,
руководитель службы  внутреннего  аудита  уведомляют  в  письменной
форме акционеров (участников) страховой организации, имеющих  более
одного процента акций (долей участия в уставном капитале  страховой
организации), не позднее чем в течение пятнадцати  дней  с  момента
выявления таких нарушений.
     10. По запросу органа  страхового  надзора  страховщик  обязан
представлять отчеты внутреннего аудитора, службы внутреннего аудита
в сроки, установленные этим запросом.
     (Статья 28-2 введена Федеральным законом от 23 июля 2013 г.  N
234-ФЗ  - Собрание законодательства Российской Федерации,  2013,  N
30, ст. 4067)

     Статья 29. Обязательный аудит и опубликование годовой
                бухгалтерской (финансовой) отчетности
                страховщика

     1. Годовая бухгалтерская (финансовая)  отчетность  страховщика
подлежит обязательному аудиту.
     2. Аудиторское заключение о годовой бухгалтерской (финансовой)
отчетности  страховщика  должно  содержать  раздел   о   выполнении
страховщиком      требований      финансовой     устойчивости     и
платежеспособности,  установленных настоящим Законом и нормативными
актами  органа  страхового надзора,  и об эффективности организации
системы  внутреннего  контроля  страховщика  (в  ред.  Федерального
закона  от  4  ноября 2014 г.  N 344-ФЗ - Собрание законодательства
Российской Федерации, 2014, N 45, ст. 6154).
     3. Страховщик  представляет   в   орган   страхового   надзора
заключение, указанное в пункте 2 настоящей статьи, вместе с годовой
бухгалтерской (финансовой) отчетностью.
     4. Годовая бухгалтерская (финансовая)  отчетность  страховщика
подлежит  обязательному  опубликованию  не  позднее  1   июля года,
следующего за отчетным, вместе с заключением, указанным в пункте  2
настоящей статьи.
     5. Годовая бухгалтерская (финансовая)  отчетность  страховщика
считается опубликованной, если она размещена на  официальном  сайте
страховщика в  информационно-телекоммуникационной  сети  "Интернет"
или опубликована в средствах  массовой  информации,  доступных  для
заинтересованных в этой отчетности лиц.
     6. Сведения     об     опубликовании годовой     бухгалтерской
(финансовой) отчетности страховщика сообщаются страховщиком в орган
страхового надзора в порядке, установленном таким органом.
     7. Аудиторское заключение о годовой бухгалтерской (финансовой)
отчетности    страховщика,   выполнении   страховщиком   требований
финансовой устойчивости и  платежеспособности  и  об  эффективности
организации   системы  внутреннего  контроля  страховщика  подлежит
опубликованию вместе с этой отчетностью (в ред. Федерального закона
от 4 ноября 2014 г. N 344-ФЗ - Собрание законодательства Российской
Федерации, 2014, N 45, ст. 6154).
     (Статья 29 в ред.  Федерального закона от 23 июля  2013  г.  N
234-ФЗ  - Собрание законодательства Российской Федерации,  2013,  N
30, ст. 4067)


     Статья 29-1. Обеспечение хранения информации о деятельности
                  страховщика

     1. В целях хранения информации о страховых резервах, средствах
страховых  резервов,  собственных  средствах  (капитале)  и  об  их
движении страховщик обязан отражать все осуществленные  операции  и
иные сделки в базах  данных  информационных  систем  (далее -  базы
данных),  ведение  которых  предусмотрено  настоящей  статьей,   на
электронных носителях, позволяющих обеспечить хранение содержащейся
в них информации не менее чем пять лет с даты ее включения  в  базы
данных,  и  обеспечивать  возможность  доступа  органа   страхового
надзора к такой информации. Требования к порядку создания и ведения
баз данных, хранения содержащейся в них информации,  предоставления
доступа   к   такой   информации    органу    страхового    надзора
устанавливаются органом страхового  надзора.  Обеспечение  хранения
информации,  содержащейся   в   базах   данных,   ведение   которых
предусмотрено  настоящей  статьей,   осуществляется   также   путем
создания их резервных копий.
     2. Орган  страхового   надзора   при   принятии   решения   об
ограничении, о приостановлении действия лицензии  на  осуществление
страховой  деятельности,  ее  отзыве   или   назначении   временной
администрации  направляет  страховщику  требование  о  передаче  на
хранение в орган страхового надзора  резервных  копий  баз  данных,
ведение которых предусмотрено настоящей статьей.
     3. Страховщик  обязан  в  течение  пяти  рабочих  дней   после
окончания  каждого  отчетного  полугодия  и  каждого отчетного года
передавать на хранение в орган страхового надзора  резервные  копии
баз данных, ведение которых предусмотрено настоящей статьей.
     4. В  случае  непринятия  страховщиком  мер   по   обеспечению
хранения информации, содержащейся в базах данных,  ведение  которых
предусмотрено настоящей статьей, в  том  числе  путем  создания  их
резервных копий, страховщик несет ответственность в соответствии  с
законодательством Российской Федерации.
     (Статья 29-1 введена Федеральным законом от 23 июня 2016 г.  N
222-ФЗ  - Собрание законодательства Российской Федерации,  2016,  N
26, ст. 3891)

     Глава IV. НАДЗОР ЗА ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ СУБЪЕКТОВ
               СТРАХОВОГО ДЕЛА
(наименование в ред.  Федерального закона от 10 декабря 2003  г.  N
172-ФЗ  - Собрание законодательства Российской Федерации,  2003,  N
50,  ст.  4858;  Федерального закона от 23 июля 2013 г.  N 234-ФЗ -
Собрание  законодательства Российской Федерации,  2013,  N 30,  ст.
4067)

     Статья 30. Надзор за деятельностью субъектов
                страхового дела
     (наименование в ред.  Федерального закона от 23 июля 2013 г. N
234-ФЗ  - Собрание законодательства Российской Федерации,  2013,  N
30, ст. 4067)

     1. Надзор за деятельностью субъектов страхового дела (далее  -
страховой  надзор) осуществляется в целях соблюдения ими страхового
законодательства, предупреждения и пресечения нарушений участниками
отношений,     регулируемых     настоящим    Законом,    страхового
законодательства, обеспечения  защиты  прав  и  законных  интересов
страхователей,   иных   заинтересованных   лиц    и    государства,
эффективного   развития   страхового   дела,   а   также   в  целях
предупреждения  неустойчивого   финансового   положения   страховой
организации (в ред. Федерального закона от 23 июля 2013 г. N 234-ФЗ
- Собрание законодательства Российской Федерации,  2013,  N 30, ст.
4067;  Федерального закона от 23 апреля 2018 г.  N 87-ФЗ - Собрание
законодательства Российской Федерации, 2018, N 18, ст. 2557).
     2. Страховой  надзор  осуществляется  на принципах законности,
гласности и организационного единства.
     3. Страховой  надзор  осуществляется  Банком  России  (в  ред.
Федерального закона  от  23  июля  2013  г.  N  234-ФЗ  -  Собрание
законодательства Российской Федерации, 2013, N 30, ст. 4067).
     Орган страхового  надзора  опубликовывает  в  определенном  им
печатном  органе  и  (или)  размещает  на своем официальном сайте в
информационно-телекоммуникационной   сети   "Интернет"   (в    ред.
Федерального  закона  от  7  марта  2005  г.  N  12-ФЗ  -  Собрание
законодательства  Российской  Федерации,  2005,  N  10,  ст.   760;
Федерального  закона  от  23  июля  2013  г.  N  234-ФЗ  - Собрание
законодательства Российской Федерации, 2013, N 30, ст. 4067):
     1) разъяснения   вопросов,  отнесенных  к  компетенции  органа
страхового надзора (в ред. Федерального закона от 7 марта 2005 г. N
12-ФЗ - Собрание законодательства Российской Федерации, 2005, N 10,
ст. 760);
     2) сведения  из  единого  государственного  реестра  субъектов
страхового дела,  реестра объединений субъектов страхового дела  (в
ред.  Федерального  закона  от  7 марта 2005 г.  N 12-ФЗ - Собрание
законодательства Российской Федерации, 2005, N 10, ст. 760);
     3) акты об ограничении,  о приостановлении или о возобновлении
действия лицензии на осуществление страховой деятельности  (в  ред.
Федерального  закона  от  7  марта  2005  г.  N  12-ФЗ  -  Собрание
законодательства Российской Федерации, 2005, N 10, ст. 760);
     4) акты   об   отзыве   лицензии  на  осуществление  страховой
деятельности (в ред. Федерального закона от 7 марта 2005 г. N 12-ФЗ
- Собрание законодательства Российской Федерации,  2005,  N 10, ст.
760);
     5) иную  информацию  по  вопросам  контроля  и надзора в сфере
страховой  деятельности  (страхового  дела)  (в  ред.  Федерального
закона  от  7  марта  2005  г.  N 12-ФЗ - Собрание законодательства
Российской Федерации, 2005, N 10, ст. 760);
     6) нормативные  акты,  принятые  органом  страхового надзора в
соответствии с настоящим Законом и другими федеральными законами (в
ред.  Федерального  закона  от  7 марта 2005 г.  N 12-ФЗ - Собрание
законодательства  Российской  Федерации,  2005,  N  10,  ст.   760;
Федерального  закона  от  23  июля  2013  г.  N  234-ФЗ  - Собрание
законодательства Российской Федерации, 2013, N 30, ст. 4067).
     4. Страховой надзор включает в себя:
     1) лицензирование  деятельности  субъектов  страхового  дела и
ведение единого государственного реестра субъектов страхового дела,
реестра  объединений  субъектов  страхового  дела,  единого реестра
саморегулируемых организаций в  сфере  финансового  рынка  (в  ред.
Федерального  закона  от  23  июля  2013  г.  N  234-ФЗ  - Собрание
законодательства  Российской  Федерации,  2013,  N  30,  ст.  4067;
Федерального  закона  от  3  июля  2016  г.  N  292-ФЗ  -  Собрание
законодательства Российской Федерации, 2016, N 27, ст. 4225);
     2) контроль за соблюдением страхового законодательства,  в том
числе  путем  проведения  на местах проверок деятельности субъектов
страхового дела,  и достоверности представляемой ими отчетности,  а
также  за  обеспечением  страховщиками их финансовой устойчивости и
платежеспособности;
     3) выдачу  в  течение  30  дней  в  предусмотренных  настоящим
Законом  случаях  разрешений  на   увеличение   размеров   уставных
капиталов   страховых   организаций  за  счет  средств  иностранных
инвесторов,  на совершение с участием иностранных инвесторов сделок
по отчуждению   акций   (долей   в  уставных  капиталах)  страховых
организаций,  а  также  на   открытие   филиалов   страховщиков   с
иностранными  инвестициями  (в ред.  Федерального закона от 29 июля
2018 г.  N 251-ФЗ - Собрание законодательства Российской Федерации,
2018, N 31, ст. 4840);
     4) (Подпункт 4 утратил силу на основании  Федерального  закона
от  7 марта 2005 г.  N 12-ФЗ - Собрание законодательства Российской
Федерации, 2005, N 10, ст. 760)
     5) (Подпункт  5  утратил силу на основании Федерального закона
от 7 марта 2005 г.  N 12-ФЗ - Собрание законодательства  Российской
Федерации, 2005, N 10, ст. 760)
     6) принятие решения о назначении  временной  администрации,  о
приостановлении  и об ограничении полномочий исполнительного органа
страховой организации в случаях и в  порядке,  которые  установлены
Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)" (подпункт 6
введен Федеральным законом от 22 апреля 2010 г.  N 65-ФЗ - Собрание
законодательства Российской Федерации, 2010, N 17, ст. 1988).
     5. Субъекты страхового дела обязаны:
     1) соблюдать требования страхового законодательства;
     2) представлять установленную отчетность о своей деятельности,
информацию о  своем  финансовом  положении,  а  также  документы  и
информацию в соответствии с законодательством Российской Федерации,
в том числе законодательством о несостоятельности (банкротстве);
     3) исполнять   предписания    органа    страхового    надзора,
предусмотренные  настоящим Законом,  и представлять в установленные
такими предписаниями сроки информацию и  документы,  подтверждающие
исполнение  таких  предписаний  (в  ред.  Федерального закона от 23
апреля 2018 г.  N  87-ФЗ  -  Собрание  законодательства  Российской
Федерации, 2018, N 18, ст. 2557);
     4) представлять  по  запросам  органа  страхового  надзора   в
установленные  в  этих  запросах  сроки  информацию  и   документы,
необходимые для осуществления страхового надзора,  в  том  числе  о
своем финансовом положении;
     5) представлять в орган страхового надзора копии  положений  о
филиалах и представительствах, расположенных вне  места  нахождения
субъекта страхового дела, с указанием их адресов (мест нахождения),
а   также   копии   документов,   подтверждающих   полномочия    их
руководителей;
     6) обеспечить возможность предоставления  в  орган  страхового
надзора  электронных  документов,  а также возможность получения от
органа страхового надзора электронных документов, в том числе через
личный кабинет  на  официальном  сайте  органа страхового надзора в
информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" в соответствии с
Федеральным  законом  от  10  июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном
банке Российской  Федерации  (Банке  России)"  (подпункт  6  введен
Федеральным  законом  от  13  июля  2015  г.  N  231-ФЗ  - Собрание
законодательства Российской Федерации, 2015, N 29, ст. 4357).
     (Пункт 5  в  ред.  Федерального  закона  от 23 июля 2013 г.  N
234-ФЗ - Собрание законодательства Российской  Федерации,  2013,  N
30, ст. 4067)
     5-1. В      целях      своевременного     выявления     рисков
неплатежеспособности субъектов  страхового  дела  орган  страхового
надзора   в   установленном   им  порядке  осуществляет  мониторинг
деятельности субъектов страхового  дела  с  применением  финансовых
показателей  (коэффициентов),  характеризующих финансовое положение
субъектов страхового дела и их устойчивость к внутренним и  внешним
факторам риска.
     Мониторинг    деятельности    субъектов    страхового     дела
осуществляется   органом   страхового    надзора    на    принципах
независимости, объективности, применения единых правил установления
требований   к   субъектам    страхового    дела,    комплексности,
оперативности и обоснованности оценки их деятельности.
     (Пункт 5-1  введен  Федеральным  законом от 23 июля 2013 г.  N
234-ФЗ - Собрание законодательства Российской  Федерации,  2013,  N
30, ст. 4067)
     6. Предписания   и   запросы   органа    страхового    надзора
направляются субъектам   страхового   дела   посредством  почтовой,
факсимильной связи либо посредством вручения адресату  или  в  виде
электронных  документов,  подписанных  усиленной  квалифицированной
электронной подписью,  в порядке,  установленном органом страхового
надзора.  При  направлении предписаний и запросов органа страхового
надзора субъектам страхового дела  в  виде  электронных  документов
данные  предписания  и  запросы  считаются полученными по истечении
одного рабочего дня со  дня  их  направления  адресату  в  порядке,
установленном органом страхового надзора,  при условии,  что  орган
страхового   надзора   получил  подтверждение  получения  указанных
предписаний и запросов в установленном им порядке (пункт  6  введен
Федеральным  законом  от  13  июля  2015  г.  N  231-ФЗ  - Собрание
законодательства Российской Федерации, 2015, N 29, ст. 4357).
     (Статья 30 в ред.  Федерального закона от 10 декабря 2003 г. N
172-ФЗ - Собрание законодательства Российской  Федерации,  2003,  N
50, ст. 4858)

     Статья 31.  (Утратила силу на основании Федерального закона от
26 июля 2017 г.  N 205-ФЗ -  Собрание  законодательства  Российской
Федерации, 2017, N 31, ст. 4754)

     Статья 32. Лицензирование деятельности субъектов
                страхового дела

     1. Лицензия  на  осуществление  страхования,  перестрахования,
взаимного  страхования,  посреднической  деятельности  в   качестве
страхового брокера (далее - лицензия) - специальное  разрешение  на
право осуществления страховой деятельности, предоставленное органом
страхового надзора субъекту страхового дела.
     2. Лицензия выдается:
     1) страховой организации на осуществление:
     добровольного страхования жизни;
     добровольного    личного    страхования,    за     исключением
добровольного страхования жизни;
     добровольного имущественного страхования;
     вида страхования,   осуществление    которого    предусмотрено
федеральным  законом о конкретном виде обязательного страхования (в
ред.  Федерального закона от 21 июля 2014 г.  N 223-ФЗ  -  Собрание
законодательства Российской Федерации, 2014, N 30, ст. 4224);
     перестрахования в случае принятия по договору  перестрахования
обязательств по страховой выплате;
     2) перестраховочной     организации      на      осуществление
перестрахования;
     3) обществу взаимного страхования на  осуществление  взаимного
страхования в форме добровольного страхования, а в случаях, если  в
соответствии с федеральным законом о конкретном виде  обязательного
страхования  общество   имеет   право   осуществлять   обязательное
страхование, в форме обязательного страхования;
     4) страховому   брокеру   на   осуществление    посреднической
деятельности в качестве страхового брокера.
     3. Для   получения   лицензии  на  осуществление  страхования,
перестрахования соискатель лицензии представляет в орган страхового
надзора:
     1) заявление о предоставлении лицензии;
     2) документы   об   уплате    государственной    пошлины    за
предоставление лицензии;
     3) устав соискателя лицензии;
     4) решения об утверждении устава соискателя лицензии, избрании
или о назначении органов управления соискателя лицензии, а также об
образовании ревизионной комиссии или избрании  ревизора  соискателя
лицензии;
     5) сведения о составе учредителей (акционеров, участников);
     6) документы,  подтверждающие  оплату  уставного  капитала   в
полном размере;
     7) сведения  о  лицах,  указанных  в  статье  32-1  настоящего
Закона, с приложением документов, подтверждающих соответствие  этих
лиц квалификационным и иным  требованиям,  установленным  настоящим
Законом,  Федеральным  законом  от  2 ноября   2013 года   № 293-ФЗ
"Об актуарной деятельности в Российской Федерации"  и  нормативными
актами органа страхового надзора (сведения о лицах, назначенных  на
должности заместителя лица,  осуществляющего  функции  единоличного
исполнительного  органа,   члена   коллегиального   исполнительного
органа,   члена   совета   директоров   (наблюдательного   совета),
заместителя главного бухгалтера страховой организации, руководителя
и главного бухгалтера филиала страховой организации, и сведения  об
актуарии   страховой   медицинской   организации,    осуществляющей
исключительно обязательное медицинское страхование,  представляются
при наличии указанных должностей в штате соискателя лицензии);
     8) документы (согласно  перечню,  установленному  нормативными
актами  органа  страхового   надзора),   подтверждающие   источники
происхождения  имущества,  вносимого   учредителями   (акционерами,
участниками) соискателя лицензии в уставный капитал;
     9) положение о внутреннем аудите;
     10) документы, подтверждающие соответствие соискателя лицензии
требованиям, установленным законодательством Российской Федерации о
государственной тайне (в случае, если данное требование установлено
законом);
     11) документы, подтверждающие соответствие соискателя лицензии
требованиям, установленным федеральными законами о конкретных видах
обязательного  страхования  (в  случаях,  если  федеральные  законы
содержат дополнительные требования к страховщикам);
     12) бизнес-план,    утвержденный     собранием     учредителей
(акционеров, участников) соискателя лицензии.
     (Пункт 3 в ред.  Федерального закона от  29  июля  2018  г.  N
251-ФЗ  - Собрание законодательства Российской Федерации,  2018,  N
31, ст. 4840)
     4. Соискатели   лицензий,    зарегистрированные    в    едином
государственном  реестре  субъектов  страхового  дела,  не   должны
представлять в орган страхового надзора документы,  которые указаны
в подпунктах 3 - 11 пункта 3 настоящей статьи и  имеются  у  органа
страхового  надзора,  если  в  них  не  вносились изменения (в ред.
Федерального закона  от  29  июля  2018  г.  N  251-ФЗ  -  Собрание
законодательства Российской Федерации, 2018, N 31, ст. 4840).
     5. Для   получения   лицензии   на   осуществление   взаимного
страхования   соискатель   лицензии   (некоммерческая  организация)
представляет в орган страхового надзора:
     1) заявление о предоставлении лицензии;
     2) документы   об   уплате    государственной    пошлины    за
предоставление лицензии;
     3) устав общества взаимного страхования;
     4) решения об утверждении устава соискателя лицензии, избрании
или о назначении органов управления соискателя лицензии, назначении
внутреннего аудитора (руководителя службы внутреннего аудита);
     5) сведения о  лицах,  назначенных  (избранных)  на  должности
директора  общества  и  членов  правления,   внутреннего   аудитора
(руководителя службы внутреннего аудита),  главного  бухгалтера,  а
также сведения об актуарии с приложением документов, подтверждающих
соответствие  этих  лиц  квалификационным   и   иным   требованиям,
установленным настоящим Законом, Федеральным законом  от  29 ноября
2007 года № 286-ФЗ "О взаимном страховании", Федеральным законом от
2 ноября 2013 года № 293-ФЗ "Об актуарной деятельности в Российской
Федерации" и нормативными актами органа страхового надзора;
     6) положение о внутреннем аудите;
     7) сведения  о  членах  общества   взаимного   страхования   с
указанием  их  имущественных  интересов,  в  целях  защиты  которых
создано общество взаимного страхования.
     (Пункт 5  в  ред.  Федерального  закона  от 29 июля 2018 г.  N
251-ФЗ - Собрание законодательства Российской  Федерации,  2018,  N
31, ст. 4840)
     6. Для  получения  лицензии  на  осуществление  посреднической
деятельности  в  качестве  страхового  брокера  соискатель лицензии
представляет в орган страхового надзора:
     1) заявление о предоставлении лицензии;
     2) документы   об   уплате    государственной    пошлины    за
предоставление лицензии;
     3) устав соискателя лицензии - юридического лица;
     4) сведения о  лицах,  назначенных  (избранных)  на  должности
руководителей   (лицо,    осуществляющее    функции    единоличного
исполнительного органа, руководитель коллегиального исполнительного
органа), членов коллегиального  исполнительного  органа  страхового
брокера -  юридического  лица,  сведения  о   страховом   брокере -
индивидуальном  предпринимателе,  сведения  о  главном   бухгалтере
страхового  брокера  с   приложением   документов,   подтверждающих
соответствие  этих  лиц  квалификационным   и   иным   требованиям,
установленным  настоящим  Законом  и  нормативными  актами   органа
страхового надзора;
     5) банковскую гарантию на сумму не менее трех миллионов рублей
или документы, подтверждающие наличие собственных средств в размере
не менее трех миллионов рублей, в  соответствии  с  абзацем  шестым
пункта 6 статьи 8 настоящего Закона.
     (Пункт 6  в  ред.  Федерального  закона  от 29 июля 2018 г.  N
251-ФЗ - Собрание законодательства Российской  Федерации,  2018,  N
31, ст. 4840)
     7. Соискатели лицензии,  являющиеся  дочерними  обществами  по
отношению  к  иностранному  инвестору  или имеющие долю иностранных
инвесторов в своих уставных капиталах более 49 процентов,  наряду с
документами, указанными в пункте 3 настоящей статьи, представляют в
орган страхового надзора следующие документы:
     1) решение юридического лица - иностранного  инвестора  о  его
участии в создании страховой организации на  территории  Российской
Федерации;
     2) выписка   из   реестра    иностранных    юридических    лиц
соответствующей   страны,   где   учреждено   юридическое    лицо -
иностранный  инвестор,  или  иное  равное   по   юридической   силе
доказательство статуса иностранного юридического лица -  учредителя
(акционера, участника);
     3) письменное согласие  соответствующего  контрольного  органа
страны, где учреждено юридическое лицо - иностранный  инвестор,  на
его участие в уставном капитале страховой организации на территории
Российской Федерации либо заключение  данного  контрольного  органа
или лица, правомочного оказывать юридические услуги  на  территории
страны, где учреждено юридическое лицо - иностранный  инвестор,  об
отсутствии  в  соответствии   с   законодательством   этой   страны
необходимости получения такого согласия;
     4) копия  лицензии  (специального  разрешения)   страны,   где
учреждено юридическое лицо - иностранный инвестор;
     5) бухгалтерская (финансовая) отчетность  юридического  лица -
иностранного инвестора за  последние  пять  лет  его  деятельности,
составленная в соответствии со стандартами,  установленными  личным
законом   юридического    лица -    иностранного    инвестора,    и
подтверждающая,  что  юридическое   лицо -   иностранный   инвестор
осуществляет    страховую    деятельность    в    соответствии    с
законодательством страны, где оно учреждено,  с  приложением  копии
аудиторского  заключения  за   последний   отчетный   период   (при
наличии).
     (Пункт 7  в  ред.  Федерального  закона  от 29 июля 2018 г.  N
251-ФЗ - Собрание законодательства Российской  Федерации,  2018,  N
31, ст. 4840)
     8. Нормативным актом органа страхового надзора устанавливаются
требования к сведениям, документам и (или) типовые формы документов
в отношении документов,  указанных в подпунктах 1,  5, 6, 7, 8 и 12
пункта 3,  подпунктах 1,  5,  7 пункта 5,  подпунктах 1, 4 пункта 6
настоящей  статьи,  а также порядок и способы представления в орган
страхового надзора документов,  предусмотренных пунктами 3,  5 -  7
настоящей статьи.
     Орган  страхового  надзора  с  использованием  единой  системы
межведомственного   электронного   взаимодействия   запрашивает   в
федеральном   органе    исполнительной    власти,    осуществляющем
государственную  регистрацию  юридических  лиц   и   индивидуальных
предпринимателей, сведения о соискателе лицензии,  его  учредителях
(акционерах,   участниках,   членах),   содержащиеся    в    едином
государственном реестре  юридических  лиц,  едином  государственном
реестре индивидуальных предпринимателей.
     (Пункт 8  в  ред.  Федерального  закона  от 29 июля 2018 г.  N
251-ФЗ - Собрание законодательства Российской  Федерации,  2018,  N
31, ст. 4840)
     9. Определенные  в  настоящей   статье   перечни   документов,
представляемых  соискателями  лицензий  для   получения   лицензий,
являются исчерпывающими, за исключением случаев, если  федеральными
законами о конкретных видах обязательного страхования предусмотрены
дополнительные  требования  к  страховщикам.   В   целях   проверки
полученной информации орган страхового надзора вправе направлять  в
организации запросы в письменной форме о предоставлении (в пределах
их компетенции) информации, касающейся  документов,  представленных
соискателем лицензии в соответствии с законодательством  Российской
Федерации.
     10. В   случае   несоответствия   заявления  о  предоставлении
лицензии и иных  документов  требованиям,  установленным  настоящим
Законом  и  (или) нормативными актами органа страхового надзора,  и
(или)  представления  соискателем  лицензии   документов,   которые
указаны  в  настоящей  статье,  не в полном объеме орган страхового
надзора направляет соискателю  лицензии  уведомление  в  письменной
форме  о необходимости устранения выявленных нарушений,  оформления
документов надлежащим образом с исчерпывающим перечнем  недостающих
либо  неверно  оформленных  документов  и  о  приостановлении срока
принятия решения не более чем на тридцать рабочих  дней.  В  случае
непредставления  соискателем  лицензии в течение указанного в таком
уведомлении срока надлежащим образом оформленных  документов  ранее
представленное  соискателем  лицензии  заявление  о  предоставлении
лицензии и прилагаемые к  нему  документы  возвращаются  соискателю
лицензии.
     Принятие решения о выдаче лицензии  или  об  отказе  в  выдаче
лицензии осуществляется  органом  страхового  надзора  в  срок,  не
превышающий тридцати рабочих дней со дня представления  соискателем
лицензии   в   орган   страхового    надзора    всех    документов,
предусмотренных настоящей статьей и оформленных надлежащим образом.
     Орган страхового  надзора  уведомляет  соискателя  лицензии  о
принятом решении о выдаче лицензии или об отказе в выдаче  лицензии
в течение  пяти  рабочих  дней  со  дня  принятия  соответствующего
решения.
     (Пункт 10 в ред.  Федерального закона от 29  июля  2018  г.  N
251-ФЗ  - Собрание законодательства Российской Федерации,  2018,  N
31, ст. 4840)
     11. Об изменениях, внесенных в документы, явившиеся основанием
для  получения  лицензии в соответствии с подпунктами 3 - 12 пункта
3, подпунктами 3 - 7 пункта 5, подпунктами 3 - 5 пункта 6 настоящей
статьи,   страховщики   и  страховые  брокеры  обязаны  сообщать  в
письменной  форме  в  орган  страхового  надзора   и   одновременно
представлять  документы,  подтверждающие  эти изменения,  в течение
тридцати дней со дня внесения этих изменений (в  ред.  Федерального
закона  от  29  июля  2017 г.  N 281-ФЗ - Собрание законодательства
Российской Федерации,  2017, N 31, ст. 4830; Федерального закона от
29  июля  2018  г.  N 251-ФЗ - Собрание законодательства Российской
Федерации, 2018, N 31, ст. 4840).
     12. (Пункт 12 утратил силу на основании Федерального закона от
29 июля 2018 г.  N 251-ФЗ -  Собрание  законодательства  Российской
Федерации, 2018, N 31, ст. 4840)
     13. Документы, представляемые  субъектами  страхового  дела  в
орган страхового надзора, должны быть составлены на русском языке.
     14. Лицензия на осуществление  страховой  деятельности  должна
содержать следующие сведения:
     1) наименование органа страхового надзора, выдавшего лицензию;
     2) наименование (фирменное наименование)  субъекта  страхового
дела - юридического лица;
     3) фамилия,   имя,   отчество   субъекта    страхового    дела
индивидуального предпринимателя;
     4) место  нахождения  и  почтовый  адрес  субъекта  страхового
дела - юридического лица или  место  жительства  и  почтовый  адрес
субъекта страхового дела - индивидуального предпринимателя;
     5) основной государственный регистрационный номер юридического
лица или индивидуального предпринимателя;
     6) идентификационный номер налогоплательщика;
     7) деятельность  в   сфере   страхового   дела   (страхование,
перестрахование, взаимное страхование, посредническая  деятельность
в качестве страхового брокера);
     8) вид  деятельности,  осуществляемый  страховой  организацией
(добровольное страхование жизни, добровольное  личное  страхование,
за исключением   добровольного   страхования   жизни,  добровольное
имущественное  страхование  или  наименование  вида   обязательного
страхования  в соответствии с федеральным законом о конкретном виде
страхования) (в ред.  Федерального закона от  21  июля  2014  г.  N
223-ФЗ  - Собрание законодательства Российской Федерации,  2014,  N
30, ст. 4224);
     9) формы  и   виды   страхования,   осуществляемые   обществом
взаимного страхования на основании устава;
     10) номер и дата принятия органом страхового надзора решения о
выдаче, переоформлении лицензии, а также замене бланка лицензии;
     11) регистрационный  номер  записи  в  едином  государственном
реестре субъектов страхового дела;
     12) номер лицензии и дата ее выдачи;
     13) иные сведения,  предусмотренные органом страхового надзора
(подпункт 13 введен Федеральным законом от 29 июля 2018 г. N 251-ФЗ
- Собрание законодательства Российской Федерации,  2018,  N 31, ст.
4840).
     15. Форма  бланка  лицензии  и  порядок  направления  лицензии
субъекту страхового дела устанавливаются органом страхового надзора
(в ред.  Федерального закона от 29 июля 2018 г. N 251-ФЗ - Собрание
законодательства Российской Федерации, 2018, N 31, ст. 4840).
     16. (Пункт 16 утратил силу на основании Федерального закона от
29 июля 2018 г.  N 251-ФЗ -  Собрание  законодательства  Российской
Федерации, 2018, N 31, ст. 4840)
     17. В случае изменения сведений,  указанных  в  лицензии,  она
подлежит переоформлению в порядке и в сроки,  установленные органом
страхового надзора (в ред. Федерального закона от 29 июля 2018 г. N
251-ФЗ  - Собрание законодательства Российской Федерации,  2018,  N
31, ст. 4840).
     18. Субъект страхового дела в случае утраты или порчи лицензии
имеет право на получение дубликата лицензии в порядке  и  в  сроки,
установленные  органом  страхового  надзора  (в  ред.  Федерального
закона от 29 июля 2018 г.  N  251-ФЗ  -  Собрание  законодательства
Российской Федерации, 2018, N 31, ст. 4840).
     (Статья 32  в  ред.  Федерального закона от 23 июля 2013 г.  N
234-ФЗ - Собрание законодательства Российской  Федерации,  2013,  N
30, ст. 4067)


     Статья 32-1. Квалификационные и иные требования

     1. Руководители (в  том  числе  лицо,  осуществляющее  функции
единоличного  исполнительного  органа,  руководитель коллегиального
исполнительного органа) субъекта  страхового  дела  -  юридического
лица  (за исключением страховой организации) и являющийся субъектом
страхового дела индивидуальный предприниматель должны иметь  высшее
образование,  подтвержденное  признаваемым  в  Российской Федерации
документом  о  высшем  образовании,  и  стаж  работы   в   качестве
руководителя   подразделения   субъекта   страхового   дела,   иной
финансовой организации не  менее  двух  лет  (в  ред.  Федерального
закона  от  23  июля  2013 г.  N 234-ФЗ - Собрание законодательства
Российской Федерации,  2013, N 30, ст. 4067; Федерального закона от
29  июля  2017  г.  N 281-ФЗ - Собрание законодательства Российской
Федерации, 2017, N 31, ст. 4830).
     Лицо, осуществляющее  функции   единоличного   исполнительного
органа,   его  заместителя,  члена  коллегиального  исполнительного
органа  страховой  организации,  руководителя   филиала   страховой
организации,   должно   иметь   высшее   образование  (бакалавриат,
специалитет,  магистратура,  подготовка кадров высшей квалификации)
(далее   -   высшее   образование),  подтвержденное  документом  об
образовании  и  о  квалификации  с  представлением   копии   такого
документа, и,  если  иное  не  установлено нормативным актом органа
страхового надзора,  опыт руководства  кредитной  организацией  или
некредитной   финансовой   организацией   (далее   при   совместном
упоминании   -    финансовая    организация)    либо    структурным
подразделением финансовой организации, осуществляющими деятельность
на финансовом рынке,  или опыт работы на руководящих  должностях  в
органах   государственной   власти  Российской  Федерации,  органах
государственной власти   субъектов   Российской  Федерации,  органе
страхового надзора не менее  двух  лет  (абзац  введен  Федеральным
законом  от  29  июля 2017 г.  N 281-ФЗ - Собрание законодательства
Российской Федерации, 2017, N 31, ст. 4830).
     Лицо,   осуществляющее   функции   члена   совета   директоров
(наблюдательного совета) страховой организации, должно иметь высшее
образование,   подтвержденное   документом   об   образовании  и  о
квалификации с представлением копии такого документа (абзац  введен
Федеральным  законом  от  29  июля  2017  г.  N  281-ФЗ  - Собрание
законодательства Российской Федерации, 2017, N 31, ст. 4830).
     1-1. (Пункт 1-1 введен Федеральным законом от 30 октября  2009
г. N 243-ФЗ - Собрание законодательства Российской Федерации, 2009,
N 44, ст. 5172; утратил силу на основании Федерального закона от 23
июля  2013  г.  N  234-ФЗ  -  Собрание  законодательства Российской
Федерации, 2013, N 30, ст. 4067)
     2. Лицо,   осуществляющее   функции    главного    бухгалтера,
заместителя   главного  бухгалтера  страховой  организации,  должно
соответствовать требованиям, установленным Федеральным законом от 6
декабря 2011 года N 402-ФЗ "О бухгалтерском учете", и, если иное не
установлено нормативным актом органа страхового надзора, иметь опыт
работы  по специальности в страховой,  перестраховочной организации
не менее двух лет из последних пяти лет,  предшествующих назначению
на указанную должность (в ред.  Федерального закона от 29 июля 2017
г. N 281-ФЗ - Собрание законодательства Российской Федерации, 2017,
N 31, ст. 4830).
     Главный  бухгалтер  страхового  брокера  должен  иметь  высшее
образование, подтвержденное  признаваемым  в  Российской  Федерации
документом о высшем образовании,  и  стаж  работы  в  подразделении
субъекта  страхового  дела,   деятельность   которого   связана   с
осуществлением   бухгалтерского   учета    и    (или)    финансовой
деятельности, не менее двух лет.
     Главный бухгалтер общества взаимного страхования должен  иметь
высшее  образование,  подтвержденное  признаваемым   в   Российской
Федерации  документом  о  высшем  образовании,  и  стаж  работы  по
экономической специальности  или  на  должности,  требующей  знания
бухгалтерского   учета,   не   менее   двух   лет   в    страховой,
перестраховочной  организации,  обществе  взаимного  страхования  и
(или)  организации  страхового   брокера,   зарегистрированных   на
территории Российской Федерации.
     (Пункт 2  в  ред.  Федерального  закона  от 23 июля 2013 г.  N
234-ФЗ - Собрание законодательства Российской  Федерации,  2013,  N
30, ст. 4067)
     2-1. (Пункт 2-1 введен Федеральным законом от 30 октября  2009
г. N 243-ФЗ - Собрание законодательства Российской Федерации, 2009,
N 44, ст. 5172; утратил силу на основании Федерального закона от 23
июля  2013  г.  N  234-ФЗ  -  Собрание  законодательства Российской
Федерации, 2013, N 30, ст. 4067)
     3. (Пункт 3 утратил силу на основании Федерального закона от 7
марта 2005  г.  N  12-ФЗ  -  Собрание  законодательства  Российской
Федерации, 2005, N 10, ст. 760)
     3-1. Внутренний  аудитор,  руководитель   службы   внутреннего
аудита   должны   иметь   высшее   экономическое,   финансовое  или
юридическое образование,  подтвержденное признаваемым в  Российской
Федерации   документом   о  высшем  экономическом,  финансовом  или
юридическом образовании,  и стаж работы по специальности  не  менее
двух   лет  в  страховой,  перестраховочной,  иной  финансовой  или
аудиторской   организации,   зарегистрированной    на    территории
Российской  Федерации,  или  в органах государственного финансового
контроля Российской Федерации (в ред. Федерального закона от 23 мая
2016 г.  N 146-ФЗ - Собрание законодательства Российской Федерации,
2016, N 22, ст. 3094).
     Если указанные в  настоящем  пункте  лица  имеют  иное  высшее
образование,   им   необходимо   подтвердить    факт    прохождения
профессиональной переподготовки в области экономики,  финансов  или
права, представив признаваемый в Российской  Федерации  документ  о
прохождении профессиональной переподготовки,  а  также  иметь  стаж
работы  в  подразделении  субъекта  страхового  дела,  деятельность
которого связана с осуществлением бухгалтерского учета,  финансовой
деятельности или с правовыми вопросами, не менее трех лет.
     (Пункт 3-1 введен Федеральным законом от 23  июля  2013  г.  N
234-ФЗ  - Собрание законодательства Российской Федерации,  2013,  N
30, ст. 4067)
     3-2. Лицо,  осуществляющее  функции   ревизора   (руководителя
ревизионной комиссии), должно соответствовать установленным органом
страхового надзора квалификационным требованиям.
     Лицо, осуществляющее функции специального  должностного  лица,
ответственного  за  реализацию  правил   внутреннего   контроля   в
страховой   организации   в   целях   противодействия   легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и  финансированию
терроризма, должно  соответствовать  квалификационным  требованиям,
установленным  органом  страхового  надзора   по   согласованию   с
федеральным органом исполнительной власти,  осуществляющим  функции
по  противодействию  легализации  (отмыванию)  доходов,  полученных
преступным путем, и финансированию терроризма.
     (Пункт 3-2  введен  Федеральным  законом от 29 июля 2017 г.  N
281-ФЗ - Собрание законодательства Российской  Федерации,  2017,  N
31, ст. 4830)
     4. На  должность  внутреннего  аудитора,  руководителя  службы
внутреннего аудита не может быть назначено лицо, которое:
     1) осуществляло функции единоличного  исполнительного  органа,
главного бухгалтера страховщика или входило в состав коллегиального
исполнительного   органа   страховщика   в   течение   двух    лет,
предшествующих дате назначения на должность  внутреннего  аудитора,
руководителя службы внутреннего аудита;
     2) является акционером (участником) страховщика;
     3) состоит в близком родстве или свойстве (родители,  супруги,
дети, братья, сестры, а  также  братья,  сестры,  родители  и  дети
супругов) с акционерами (участниками) страховщика,  либо  с  лицом,
которое является единоличным исполнительным органом страховщика или
входит в состав  совета  директоров  (наблюдательного  совета)  или
коллегиального исполнительного органа страховщика, либо  с  главным
бухгалтером страховщика.
     (Пункт 4  в  ред.  Федерального  закона  от 23 июля 2013 г.  N
234-ФЗ - Собрание законодательства Российской  Федерации,  2013,  N
30, ст. 4067)
     5. Актуарий должен соответствовать требованиям,  установленным
федеральным   законом   об   актуарной  деятельности  в  Российской
Федерации (в ред. Федерального закона от 23 июля 2013 г. N 234-ФЗ -
Собрание  законодательства Российской Федерации,  2013,  N 30,  ст.
4067).
     6. Лицами, указанными в абзаце первом пункта 1, абзацах втором
и  третьем   пункта   2   настоящей   статьи,   а   также   лицами,
осуществляющими  функции внутреннего аудитора,  руководителя службы
внутреннего аудита общества взаимного страхования, членов правления
общества     взаимного     страхования,    членов    коллегиального
исполнительного органа и членов совета директоров  (наблюдательного
совета) страхового брокера,  не могут являться (в ред. Федерального
закона от 29 июля 2017 г.  N  281-ФЗ  -  Собрание  законодательства
Российской Федерации, 2017, N 31, ст. 4830):
     1) лица,    которые    осуществляли    функции    единоличного
исполнительного органа финансовых организаций в  момент  совершения
этими организациями нарушений, за которые у них  были  аннулированы
(отозваны)  лицензии   на   осуществление   соответствующих   видов
деятельности,  или  нарушений,  за  которые   было   приостановлено
действие указанных лицензий и указанные лицензии были  аннулированы
(отозваны) вследствие неустранения  этих  нарушений,  если  со  дня
такого аннулирования (отзыва) прошло менее трех лет. При  этом  под
финансовой организацией  для  целей  настоящего  Закона  понимаются
профессиональный   участник   рынка   ценных   бумаг,   клиринговая
организация, управляющая компания  инвестиционного  фонда,  паевого
инвестиционного  фонда  и  негосударственного  пенсионного   фонда,
специализированный  депозитарий  инвестиционного   фонда,   паевого
инвестиционного фонда  и  негосударственного   пенсионного   фонда,
акционерный инвестиционный фонд,  кредитная организация,  страховая
организация,  страховой  брокер,  общество  взаимного  страхования,
негосударственный  пенсионный  фонд,  организатор  торговли (в ред.
Федерального  закона  от  23  мая  2016  г.  N  146-ФЗ  -  Собрание
законодательства Российской Федерации, 2016, N 22, ст. 3094);
     2) лица, в отношении которых не истек срок, в течение которого
они считаются  подвергнутыми  административному  наказанию  в  виде
дисквалификации;
     3) лица,  имеющие  неснятую  или  непогашенную  судимость   за
преступления в сфере экономической  деятельности  или  преступления
против государственной власти.
     (Пункт 6  введен  Федеральным  законом  от  28 июня 2013 г.  N
134-ФЗ - Собрание законодательства Российской  Федерации,  2013,  N
26, ст. 3207)
     6-1. Лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного
органа,   его  заместителя,  члена  коллегиального  исполнительного
органа,  главного бухгалтера или  заместителя  главного  бухгалтера
страховой организации, руководителя или главного бухгалтера филиала
страховой   организации,   ревизора    (руководителя    ревизионной
комиссии),  внутреннего  аудитора  (руководителя службы внутреннего
аудита), члена совета директоров (наблюдательного совета) страховой
организации  или специального должностного лица,  ответственного за
реализацию правил внутреннего контроля в  страховой  организации  в
целях  противодействия легализации (отмыванию) доходов,  полученных
преступным   путем,    и    финансированию    терроризма,    должно
соответствовать    требованиям    к    деловой    репутации.    Под
несоответствием лица требованиям к деловой репутации понимается:
     1) наличие на день, предшествующий дню  назначения  (избрания)
на должность или дню подачи в орган страхового надзора заявления  о
согласовании кандидатуры,  у  лица  (за  исключением  кандидата  на
должность  специального  должностного   лица,   ответственного   за
реализацию правил внутреннего контроля в  страховой  организации  в
целях противодействия легализации (отмыванию)  доходов,  полученных
преступным  путем,  и  финансированию  терроризма)   неснятой   или
непогашенной судимости за совершение умышленного преступления;
     2) наличие обвинительного приговора суда в отношении лица  (за
исключением кандидата на должность специального должностного  лица,
ответственного  за  реализацию  правил   внутреннего   контроля   в
страховой   организации   в   целях   противодействия   легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и  финансированию
терроризма), совершившего умышленное преступление,  без  назначения
ему   наказания   ввиду   истечения   срока   давности   уголовного
преследования,  если  на  день,   предшествующий   дню   назначения
(избрания) лица на должность или  дню  подачи  в  орган  страхового
надзора заявления о согласовании кандидатуры, не  истек  пятилетний
срок со дня вступления в силу обвинительного приговора;
     3) наличие установленного  Банком  России  факта  неисполнения
лицом,   являвшимся   единоличным   исполнительным   органом,   его
заместителем, членом коллегиального исполнительного органа,  членом
совета  директоров   (наблюдательного   совета)   или   учредителем
(акционером,  участником)  финансовой  организации,   обязанностей,
возложенных  на  него  Федеральным   законом   "О несостоятельности
(банкротстве)", при возникновении оснований для  осуществления  мер
по предупреждению банкротства финансовой организации  и  (или)  при
возникновении признаков несостоятельности (банкротства)  финансовой
организации в течение пяти  лет,  предшествовавших  дню  назначения
(избрания) лица на должность или  дню  подачи  в  орган  страхового
надзора заявления о согласовании кандидатуры;
     4) привлечение лица в соответствии  с  вступившим  в  законную
силу   судебным   актом   к   субсидиарной    ответственности    по
обязательствам финансовой организации либо ответственности  в  виде
взыскания убытков в пользу финансовой организации в соответствии  с
Федеральным законом "О несостоятельности  (банкротстве)",  если  на
день, предшествующий дню назначения (избрания)  лица  на  должность
или дню подачи в орган страхового надзора заявления о  согласовании
кандидатуры, не истек пятилетний срок со дня вступления в  законную
силу судебного акта;
     5) признание  физического  лица  банкротом,  если   на   день,
предшествующий дню назначения (избрания) лица на должность или  дню
подачи  в  орган  страхового  надзора  заявления   о   согласовании
кандидатуры, не истек пятилетний срок со дня завершения в отношении
этого  лица  процедуры   реализации   имущества   или   прекращения
производства по делу о банкротстве в ходе такой процедуры;
     6) признание   лица,    осуществлявшего    предпринимательскую
деятельность без образования юридического лица, банкротом, если  на
день, предшествующий дню назначения (избрания)  лица  на  должность
или дню подачи в орган страхового надзора заявления о  согласовании
кандидатуры, не истек пятилетний срок со дня завершения в отношении
этого  лица  процедуры   реализации   имущества   или   прекращения
производства по делу о банкротстве в ходе такой процедуры;
     7) наличие у лица в течение  пяти  лет,  предшествовавших  дню
назначения  (избрания)  на  должность  или  дню  подачи   в   орган
страхового надзора  заявления  о  согласовании  кандидатуры,  права
давать  обязательные  указания   или   возможности   иным   образом
определять действия финансовой организации (независимо от срока,  в
течение которого лицо  обладало  таким  правом  или  возможностью),
которая была признана арбитражным судом банкротом  (за  исключением
случая,  если  лицо  представило   в   орган   страхового   надзора
доказательства непричастности к  принятию  решения  или  совершению
действий (бездействию),  которые  привели  к  признанию  финансовой
организации арбитражным судом банкротом);
     8) предъявление  в  течение  пяти  лет,  предшествовавших  дню
назначения (избрания) лица на должность  или  дню  подачи  в  орган
страхового  надзора  заявления  о   согласовании   кандидатуры,   к
финансовой  организации,  в  которой  лицо   осуществляло   функции
единоличного  исполнительного  органа,   его   заместителя,   члена
коллегиального  исполнительного  органа,  главного  бухгалтера  или
заместителя    главного    бухгалтера    финансовой    организации,
руководителя   или   главного   бухгалтера    филиала    финансовой
организации, руководителя службы  управления  рисками,  внутреннего
аудитора  (руководителя  службы  внутреннего  аудита),   контролера
(руководителя   службы    внутреннего    контроля),    специального
должностного лица, ответственного за реализацию правил  внутреннего
контроля  в  финансовой   организации   в   целях   противодействия
легализации (отмыванию) доходов,  полученных  преступным  путем,  и
финансированию   терроризма,   или    члена    совета    директоров
(наблюдательного  совета)  финансовой  организации,  требования   о
замене указанного лица на  основании  части  четвертой  статьи  60,
статей 74, 76-9-1 и 76-9-3 Федерального закона от 10 июля 2002 года
№ 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)";
     9) осуществление лицом функций (независимо от срока, в течение
которого оно их осуществляло) единоличного исполнительного  органа,
его  заместителя,  члена  коллегиального  исполнительного   органа,
главного бухгалтера или заместителя главного бухгалтера  финансовой
организации,   руководителя   или   главного   бухгалтера   филиала
финансовой организации,  руководителя  службы  управления  рисками,
внутреннего  аудитора  (руководителя  службы  внутреннего  аудита),
контролера (руководителя службы внутреннего контроля), специального
должностного лица, ответственного за реализацию правил  внутреннего
контроля  в  финансовой   организации   в   целях   противодействия
легализации (отмыванию) доходов,  полученных  преступным  путем,  и
финансированию   терроризма,   или    члена    совета    директоров
(наблюдательного  совета)  финансовой  организации  в  течение   12
месяцев, предшествовавших дню принятия  Банком  России  решения  об
осуществлении  мер   по   предупреждению   банкротства   финансовой
организации (за исключением осуществления указанных мер в отношении
кредитной организации с участием Банка России  или  государственной
корпорации "Агентство по страхованию вкладов"),  при  условии,  что
такое решение было  принято  Банком  России  в  течение  пяти  лет,
предшествовавших дню назначения (избрания) лица  на  должность  или
дню подачи в орган  страхового  надзора  заявления  о  согласовании
кандидатуры (за исключением случая, если лицо представило  в  орган
страхового надзора доказательства непричастности к принятию решения
или  совершению   действий   (бездействию),   которые   привели   к
возникновению оснований для осуществления указанных мер);
     10) осуществление  лицом  функций  (независимо  от  срока,   в
течение которого оно их осуществляло) единоличного  исполнительного
органа,  его  заместителя,  члена  коллегиального   исполнительного
органа, главного бухгалтера  или  заместителя  главного  бухгалтера
кредитной организации, руководителя или главного бухгалтера филиала
кредитной  организации,  руководителя  службы  управления  рисками,
руководителя  службы  внутреннего   аудита,   руководителя   службы
внутреннего    контроля,    специального     должностного     лица,
ответственного  за  реализацию  правил   внутреннего   контроля   в
кредитной   организации   в   целях   противодействия   легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и  финансированию
терроризма, или члена совета  директоров  (наблюдательного  совета)
кредитной организации в течение 12  месяцев,  предшествовавших  дню
принятия  Банком   России   решения   об   осуществлении   мер   по
предупреждению банкротства кредитной организации с  участием  Банка
России на основании утвержденного Советом директоров  Банка  России
плана участия Банка России в осуществлении  мер  по  предупреждению
банкротства   или   государственной   корпорации   "Агентство    по
страхованию вкладов" на основании утвержденного Банком России плана
участия  государственной  корпорации  "Агентство   по   страхованию
вкладов" в осуществлении мер  по  предупреждению  банкротства,  при
условии, что такое решение было принято  Банком  России  в  течение
пяти  лет,  предшествовавших  дню  назначения  (избрания)  лица  на
должность или дню подачи в орган  страхового  надзора  заявления  о
согласовании  кандидатуры  (за  исключением   случая,   если   лицо
представило   в    орган    страхового    надзора    доказательства
непричастности  к  принятию   решения   или   совершению   действий
(бездействию),  которые  привели  к  возникновению  оснований   для
осуществления указанных мер);
     11) осуществление  лицом  функций  (независимо  от  срока,   в
течение которого оно их осуществляло) единоличного  исполнительного
органа,  его  заместителя,  члена  коллегиального   исполнительного
органа, главного бухгалтера  или  заместителя  главного  бухгалтера
финансовой  организации,  руководителя  или   главного   бухгалтера
филиала  финансовой  организации,  руководителя  службы  управления
рисками,  внутреннего  аудитора  (руководителя  службы  внутреннего
аудита), контролера  (руководителя  службы  внутреннего  контроля),
специального должностного лица, ответственного за реализацию правил
внутреннего   контроля   в   финансовой   организации    в    целях
противодействия   легализации   (отмыванию)   доходов,   полученных
преступным путем, и финансированию  терроризма,  или  члена  совета
директоров  (наблюдательного  совета)  финансовой   организации   в
течение 12 месяцев, предшествовавших дню отзыва (аннулирования)  за
нарушение  законодательства  Российской  Федерации   у   финансовой
организации лицензии  на  осуществление  операций,  соответствующих
виду  деятельности  финансовой  организации,  либо  дню  исключения
финансовой организации из  соответствующего  реестра  за  нарушение
законодательства Российской Федерации, если на день, предшествующий
дню назначения (избрания) лица на должность или дню подачи в  орган
страхового надзора заявления о согласовании кандидатуры,  не  истек
пятилетний  срок  со  дня  отзыва   (аннулирования)   лицензии   на
осуществление   операций,   соответствующих    виду    деятельности
финансовой организации, либо дня исключения финансовой  организации
из соответствующего  реестра  (за  исключением  случая,  если  лицо
представило  в  орган   страхового   надзора   доказательства   его
непричастности  к  принятию   решения   или   совершению   действий
(бездействию), которые привели к указанным  отзыву  (аннулированию)
лицензии либо исключению из соответствующего реестра);
     12) привлечение лица два и более  раза  в  течение  трех  лет,
предшествующих дню  назначения  (избрания)  на  должность  или  дню
подачи  в  орган  страхового  надзора  заявления   о   согласовании
кандидатуры, в соответствии с вступившим в законную  силу  судебным
актом к административной ответственности за неправомерные  действия
при банкротстве юридического лица, преднамеренное и (или) фиктивное
банкротство юридического лица (за исключением случаев,  если  такое
административное   правонарушение   повлекло   наказание   в   виде
предупреждения);
     13) привлечение лица в соответствии с  вступившим  в  законную
силу судебным актом к уголовной  ответственности  за  неправомерные
действия при банкротстве юридического лица, преднамеренное и  (или)
фиктивное   банкротство   юридического   лица,   если   на    день,
предшествующий дню  назначения  (избрания)  на  должность  или  дню
подачи  в  орган  страхового  надзора  заявления   о   согласовании
кандидатуры, не истек пятилетний срок  со  дня  вступления  в  силу
судебного акта;
     14) наличие у лица в течение пяти  лет,  предшествовавших  дню
назначения  (избрания)  на  должность  или  дню  подачи   в   орган
страхового надзора  заявления  о  согласовании  кандидатуры,  права
давать  обязательные  указания   или   возможности   иным   образом
определять действия (независимо от срока, в течение  которого  лицо
обладало такими правом или возможностью) кредитной  организации,  у
которой лицензия на осуществление банковских операций была отозвана
по основаниям, предусмотренным пунктами 1, 2, 4 части второй статьи
20 Федерального закона "О банках и  банковской  деятельности",  или
некредитной  финансовой  организации,  у  которой   лицензия   была
отозвана (аннулирована) за нарушение ею законодательства Российской
Федерации либо которая была исключена из  соответствующего  реестра
за нарушение ею законодательства Российской  Федерации,  если  факт
наличия у лица таких права или возможности имел место в течение  12
месяцев, предшествовавших дню отзыва (аннулирования) лицензии  либо
дню исключения из соответствующего  реестра,  за  исключением  лиц,
представивших доказательства непричастности к принятию решения  или
совершению действий  (бездействию),  которые  привели  к  указанным
отзыву (аннулированию) лицензии либо исключению из соответствующего
реестра. Таким доказательством для лица, являвшегося членом  совета
директоров (наблюдательного совета), является то, что он  голосовал
против   решения   совета   директоров   (наблюдательного   совета)
финансовой организации (или, действуя  добросовестно,  не  принимал
участие в  голосовании),  которое  могло  повлечь  указанные  отзыв
(аннулирование)  лицензии  или   исключение   из   соответствующего
реестра, и  направил  информацию  об  этом  в  Банк  России.  Такая
информация направляется в  Банк  России  в  порядке,  установленном
нормативным актом Банка России, в срок, не превышающий 15  дней  со
дня принятия советом директоров (наблюдательным советом) финансовой
организации соответствующего решения;
     15) совершение лицом (за исключением  кандидата  на  должность
специального должностного лица, ответственного за реализацию правил
внутреннего   контроля   в   страховой    организации    в    целях
противодействия   легализации   (отмыванию)   доходов,   полученных
преступным путем, и финансированию терроризма)  более  трех  раз  в
течение одного года, предшествовавшего дню назначения (избрания) на
должность или дню подачи в орган  страхового  надзора  заявления  о
согласовании  кандидатуры,   административного   правонарушения   в
области предпринимательской деятельности или  в  области  финансов,
налогов и сборов, страхования, рынка ценных  бумаг,  установленного
вступившим  в   законную   силу   постановлением   судьи,   органа,
должностного   лица,   уполномоченных   рассматривать    дела    об
административных правонарушениях;
     16) дисквалификация лица,  срок  которой  не  истек  на  день,
предшествующий дню  назначения  (избрания)  на  должность  или  дню
подачи  в  орган  страхового  надзора  заявления   о   согласовании
кандидатуры;
     17) осуществление  лицом  функций  (независимо  от  срока,   в
течение которого оно их осуществляло) единоличного  исполнительного
органа,  его  заместителя,  члена  коллегиального   исполнительного
органа, главного бухгалтера  или  заместителя  главного  бухгалтера
финансовой  организации,  руководителя  или   главного   бухгалтера
филиала  финансовой  организации,  руководителя  службы  управления
рисками, контролера  (руководителя  службы  внутреннего  контроля),
внутреннего  аудитора  (руководителя  службы  внутреннего  аудита),
специального должностного лица, ответственного за реализацию правил
внутреннего   контроля   в   финансовой   организации    в    целях
противодействия   легализации   (отмыванию)   доходов,   полученных
преступным путем, и финансированию  терроризма,  или  члена  совета
директоров  (наблюдательного  совета)  финансовой   организации   в
течение 12 месяцев, предшествовавших дню назначения в  соответствии
с решением  Банка  России  временной  администрации  по  управлению
финансовой    организацией    с     приостановлением     полномочий
исполнительных органов, если  такое  решение  было  принято  Банком
России  в  течение  пяти  лет,  предшествовавших   дню   назначения
(избрания) на должность или дню подачи в орган  страхового  надзора
заявления  о  согласовании   кандидатуры   (за   исключением   лиц,
представивших   в   орган   страхового    надзора    доказательства
непричастности  к  принятию   решения   или   совершению   действий
(бездействию),   которые    привели    к    назначению    временной
администрации);
     18) наличие факта расторжения с лицом  трудового  договора  по
инициативе работодателя по основаниям,  предусмотренным  пунктом  7
или  7-1  части  первой  статьи  81  Трудового  кодекса  Российской
Федерации, если на день, предшествующий дню  назначения  (избрания)
на должность или дню подачи в орган страхового надзора заявления  о
согласовании  кандидатуры,  не  истек  трехлетний   срок   со   дня
расторжения такого трудового договора;
     19) предоставление лицом в течение пяти лет,  предшествовавших
дню назначения (избрания) на  должность  или  дню  подачи  в  орган
страхового надзора заявления о согласовании  кандидатуры,  заведомо
недостоверных  сведений  о  своем   соответствии   квалификационным
требованиям и (или) требованиям к деловой репутации,  установленным
федеральными  законами,   регулирующими   деятельность   финансовых
организаций,  и  (или)  о  соблюдении  ограничений,   установленных
указанными  федеральными  законами  в  отношении  лиц,   занимающих
должности в финансовых  организациях,  если  такие  сведения  могли
оказать существенное влияние на решение Банка России, для  принятия
которого представлялись указанные сведения;
     20) применение   Банком   России   в   течение    пяти    лет,
предшествовавших дню назначения (избрания)  на  должность  или  дню
подачи  в  орган  страхового  надзора  заявления   о   согласовании
кандидатуры, к финансовой организации, в которой лицо  осуществляло
подготовку  (составление),   и   (или)   представление,   и   (или)
подписание,  и  (или)  утверждение   отчетности   (при   исполнении
обязанностей единоличного исполнительного органа, его  заместителя,
члена   коллегиального   исполнительного   органа,   члена   совета
директоров  (наблюдательного  совета),  главного   бухгалтера   или
заместителя    главного    бухгалтера    финансовой    организации,
руководителя   или   главного   бухгалтера    филиала    финансовой
организации),  мер  в  соответствии  с  федеральными  законами   за
представление существенно недостоверной отчетности;
     21) признание судом в течение пяти лет,  предшествовавших  дню
назначения  (избрания)  на  должность  или  дню  подачи   в   орган
страхового  надзора  заявления  о  согласовании  кандидатуры,  лица
виновным в причинении убытков  какому-либо  юридическому  лицу  при
исполнении им обязанностей члена совета директоров (наблюдательного
совета),  единоличного  исполнительного  органа,  его  заместителя,
члена  коллегиального  исполнительного  органа  юридического  лица,
главного   бухгалтера   или   заместителя    главного    бухгалтера
юридического лица, руководителя  или  главного  бухгалтера  филиала
юридического лица, включая  временное  исполнение  обязанностей  по
указанным должностям, либо при осуществлении полномочий  учредителя
(участника) юридического лица;
     22) установление  Банком  России  факта  осуществления   лицом
действий  (организации  действий),  относящихся  в  соответствии  с
законодательством    Российской    Федерации    к    неправомерному
использованию инсайдерской информации и манипулированию  рынком,  в
течение пяти лет, предшествовавших  дню  назначения  (избрания)  на
должность или дню подачи в орган  страхового  надзора  заявления  о
согласовании кандидатуры;
     23) осуществление  лицом  функций  (независимо  от  срока,   в
течение которого лицо их осуществляло) единоличного исполнительного
органа,  его  заместителя,  члена  коллегиального   исполнительного
органа,  руководителя  службы   управления   рисками,   внутреннего
аудитора (руководителя  службы  внутреннего  аудита),  специального
должностного лица, ответственного за реализацию правил  внутреннего
контроля в целях противодействия легализации  (отмыванию)  доходов,
полученных   преступным   путем,   и   финансированию   терроризма,
контролера   (руководителя   службы   внутреннего   контроля)   или
должностного  лица  (руководителя  структурного  подразделения),  в
обязанности которого входит осуществление  внутреннего  контроля  в
целях  противодействия  неправомерному  использованию  инсайдерской
информации и манипулированию рынком,  в  финансовой  организации  в
период осуществления такой  организацией  действий,  относящихся  в
соответствии   с   законодательством   Российской    Федерации    к
неправомерному    использованию    инсайдерской    информации     и
манипулированию  рынком,  в   случае   неоднократного   в   течение
одного года применения к такой  организации  мер  за  осуществление
указанных действий, если на  день,  предшествующий  дню  назначения
(избрания) на должность или дню подачи в орган  страхового  надзора
заявления о согласовании кандидатуры, не истек пятилетний  срок  со
дня последнего применения указанных мер;
     24) наличие  в  течение   пяти   лет,   предшествовавших   дню
назначения (избрания) лица на должность  или  дню  подачи  в  орган
страхового надзора  заявления  о  согласовании  кандидатуры,  факта
подписания лицом, являвшимся руководителем аудиторской  организации
или  уполномоченным  им  лицом   либо   индивидуальным   аудитором,
аудиторского заключения, признанного решением суда заведомо ложным;
     25) наличие  в  течение   пяти   лет,   предшествовавших   дню
назначения  (избрания)  на  должность  или  дню  подачи   в   орган
страхового  надзора  заявления  о   согласовании   кандидатуры,   в
отношении  лица  факта   отказа   в   государственной   регистрации
юридического  лица  по  основаниям,  установленным  подпунктом  "ф"
пункта 1 статьи  23  Федерального  закона  от  8 августа  2001 года
№ 129-ФЗ   "О государственной   регистрации   юридических   лиц   и
индивидуальных предпринимателей".
     (Пункт 6-1  введен  Федеральным  законом от 29 июля 2017 г.  N
281-ФЗ - Собрание законодательства Российской  Федерации,  2017,  N
31, ст. 4830)
     7. Действующий   член   совета   директоров   (наблюдательного
совета),   страхового   брокера   при   наступлении  обстоятельств,
указанных в подпунктах 1 - 3 пункта 6 настоящей  статьи,  считается
выбывшим   со   дня  вступления  в  силу  соответствующего  решения
уполномоченного  органа  либо  суда  (пункт  7  введен  Федеральным
законом  от  28  июня 2013 г.  N 134-ФЗ - Собрание законодательства
Российской Федерации,  2013,  N 26,  ст.  3207; в ред. Федерального
закона  от  29  июля  2017 г.  N 281-ФЗ - Собрание законодательства
Российской Федерации, 2017, N 31, ст. 4830).
     7-1. Лица,  указанные  в  абзаце  первом  пункта 6-1 настоящей
статьи, при согласовании их кандидатур с органом страхового надзора
(если  такое  согласование  требуется),  назначении  (избрании)  на
должность, а также в течение всего периода осуществления функций по
указанным  должностям,  включая  временное  исполнение  должностных
обязанностей,  должны   соответствовать   установленным   настоящим
Законом   квалификационным  требованиям  и  требованиям  к  деловой
репутации.  Орган страхового  надзора  вправе  в  установленном  им
порядке   оценивать  соответствие  указанных  лиц  квалификационным
требованиям и требованиям к деловой репутации.
     Лицо, указанное в абзаце первом пункта 6-1 настоящей статьи, в
течение 30 дней со дня, когда ему стало известно о признании его не
соответствующим квалификационным требованиям и (или) требованиям  к
деловой  репутации,   установленным   настоящим   Законом,   вправе
направить   жалобу   о    признании    его    не    соответствующим
квалификационным  требованиям  и  (или)   требованиям   к   деловой
репутации в комиссию  органа  страхового  надзора  по  рассмотрению
жалоб  (далее  в  настоящей  статье -  комиссия  органа  страхового
надзора) в соответствии со  статьей  60-1  Федерального  закона  от
10 июля 2002 года № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации
(Банке России)".
     В течение пяти рабочих дней со дня принятия  комиссией  органа
страхового надзора решения об удовлетворении указанной в  настоящем
пункте жалобы орган страхового надзора принимает решение об  отмене
предписания органа страхового надзора о замене лица,  указанного  в
абзаце  втором  настоящего  пункта,  или  решения   об   отказе   в
согласовании на должности, указанные в  абзаце  первом  пункта  7-2
настоящей  статьи  (в  возложении  на  него  временного  исполнения
обязанностей  по  этим  должностям),  в  случае,   если   указанные
предписание или решение основано исключительно на признании лица не
соответствующим квалификационным требованиям и (или) требованиям  к
деловой репутации, в отношении которого лицо обратилось с  жалобой.
О принятых  в  соответствии  с  настоящим  пунктом  решениях  орган
страхового надзора не позднее рабочего дня, следующего за  днем  их
принятия, направляет  письменные  сообщения  указанному  лицу  и  в
соответствующую страховую организацию.
     Лицо, указанное в абзаце первом пункта 6-1  настоящей  статьи,
вправе обжаловать признание его не соответствующим квалификационным
требованиям и (или) требованиям к деловой репутации  и  последующие
связанные с этим предписания и решения органа страхового надзора  в
судебном  порядке  только   после   обжалования   их   в   порядке,
предусмотренном настоящим пунктом.
     (Пункт 7-1  введен  Федеральным  законом от 29 июля 2017 г.  N
281-ФЗ - Собрание законодательства Российской  Федерации,  2017,  N
31, ст. 4830)
     7-2. Назначение  (избрание)  лиц  на  должности   единоличного
исполнительного  органа,  его  заместителя,  члена   коллегиального
исполнительного органа, главного бухгалтера,  заместителя  главного
бухгалтера, внутреннего аудитора (руководителя  службы  внутреннего
аудита) страховой организации (в том  числе  возложение  временного
исполнения  обязанностей  по   этим   должностям)   допускается   с
предварительного  согласия  органа  страхового  надзора.  Страховая
организация  вправе  возложить   на   лицо   временное   исполнение
обязанностей по указанным должностям до получения  согласия  органа
страхового  надзора  на  назначение  кандидата  на   освободившуюся
должность не более чем на два месяца со дня  освобождения  от  этой
должности согласованного лица.
     Порядок направления в орган  страхового  надзора  заявления  о
согласовании кандидатуры, форма  указанного  заявления  и  перечень
прилагаемых  к   нему   документов   и   сведений   устанавливаются
нормативным актом органа страхового надзора.
     (Пункт 7-2  введен  Федеральным  законом от 29 июля 2017 г.  N
281-ФЗ - Собрание законодательства Российской  Федерации,  2017,  N
31, ст. 4830)
     7-3. Орган страхового надзора в течение 30 рабочих дней со дня
получения заявления  о  согласовании  кандидатуры  и  установленных
нормативным актом органа страхового надзора документов  в  порядке,
предусмотренном нормативным актом органа страхового  надзора,  дает
согласие на назначение (избрание) на должности, указанные в  пункте
7-2 настоящей  статьи,  или  представляет  мотивированный  отказ  в
письменной форме. Такой отказ допускается в  случае  несоответствия
кандидата требованиям, предъявляемым к кандидату на соответствующую
должность настоящим Законом, или в  случае  представления  неполных
или недостоверных сведений.
     Полученное страховой организацией согласие  органа  страхового
надзора на назначение кандидата на должность может быть реализовано
не  позднее  шести  месяцев  со  дня  его  выдачи,  если  иное   не
установлено нормативным актом органа страхового надзора.
     (Пункт 7-3  введен  Федеральным  законом от 29 июля 2017 г.  N
281-ФЗ - Собрание законодательства Российской  Федерации,  2017,  N
31, ст. 4830)
     7-4. Страховая  организация   обязана   в   письменной   форме
уведомлять орган страхового надзора:
     1) о назначении  (избрании)  лиц  на  должности,  указанные  в
пункте 7-2 настоящей статьи  (о  возложении  временного  исполнения
обязанностей по этим должностям),  в  течение  трех  рабочих  дней,
следующих  за  днем  их  назначения   (избрания),   с   приложением
подтверждающих документов;
     2) об освобождении лиц от должностей, указанных в  пункте  7-2
настоящей   статьи   (освобождении   от    временного    исполнения
обязанностей  по  этим  должностям),  не  позднее   рабочего   дня,
следующего  за  днем  принятия  такого   решения,   с   приложением
подтверждающих документов.
     (Пункт 7-4  введен  Федеральным  законом от 29 июля 2017 г.  N
281-ФЗ - Собрание законодательства Российской  Федерации,  2017,  N
31, ст. 4830)
     7-5. В случае, если  страховой  организацией  после  получения
согласия органа страхового надзора на назначение (избрание) лиц  на
должности,  указанные  в  пункте  7-2  настоящей   статьи,   и   до
фактического  их  назначения  (избрания)  на  указанные   должности
(возложения временного исполнения обязанностей по этим  должностям)
выявлены факты несоответствия лиц  квалификационным  требованиям  и
(или) требованиям  к  деловой  репутации,  установленным  настоящим
Законом,  страховая  организация  обязана  отказать  данным лицам в
назначении  на  должности  и  не  позднее  одного   рабочего   дня,
следующего  за  днем  выявления  этих  фактов,  в  письменной форме
уведомить об этом орган  страхового  надзора  с  указанием  фактов,
повлекших   принятие   такого  решения.  При  этом  решение  органа
страхового надзора  о  согласии на назначение (избрание) данных лиц
считается аннулированным (пункт 7-5 введен Федеральным  законом  от
29  июля  2017  г.  N 281-ФЗ - Собрание законодательства Российской
Федерации, 2017, N 31, ст. 4830).
     7-6. В  случае,  если  факты  несоответствия  квалификационным
требованиям и (или) требованиям к деловой репутации,  установленным
настоящим   Законом,   выявлены   страховой   организацией    после
фактического назначения (избрания) лиц на  должности,  указанные  в
пункте  7-2  настоящей  статьи  (возложения  временного  исполнения
обязанностей по этим должностям), страховая организация обязана:
     1) не позднее двух рабочих дней, следующих за  днем  выявления
этих фактов, в письменной форме уведомить об этом орган  страхового
надзора (с указанием соответствующих фактов);
     2) не позднее одного месяца со дня  выявления  этих  фактов  в
порядке,  предусмотренном  трудовым  законодательством,  освободить
указанное лицо от занимаемой должности  (освободить  от  временного
исполнения обязанностей по этой должности);
     3) в письменной форме уведомить орган  страхового  надзора  об
освобождении указанного лица от занимаемой должности  (освобождении
от временного исполнения обязанностей по этой должности) не позднее
рабочего  дня,  следующего  за  днем  принятия  такого  решения,  с
приложением подтверждающих документов.
     (Пункт 7-6  введен  Федеральным  законом от 29 июля 2017 г.  N
281-ФЗ - Собрание законодательства Российской  Федерации,  2017,  N
31, ст. 4830)
     7-7. Страховая  организация   обязана   в   письменной   форме
уведомить  орган  страхового  надзора  об   избрании   (прекращении
полномочий) члена совета  директоров  (наблюдательного  совета),  а
также   о   назначении   (освобождении   от   должности)   ревизора
(руководителя  ревизионной  комиссии),  специального   должностного
лица, ответственного за реализацию правил  внутреннего  контроля  в
целях противодействия легализации (отмыванию)  доходов,  полученных
преступным путем, и  финансированию  терроризма,  руководителя  или
главного бухгалтера филиала страховой организации  в  течение  трех
рабочих дней со дня принятия такого решения. Порядок направления  в
орган страхового надзора указанного уведомления,  форма  указанного
уведомления  и  перечень  прилагаемых  к нему документов и сведений
устанавливаются нормативным актом органа страхового надзора  (пункт
7-7  введен  Федеральным  законом  от  29  июля 2017 г.  N 281-ФЗ -
Собрание законодательства Российской Федерации,  2017,  N  31,  ст.
4830).
     7-8. В случае, если после направления  страховой  организацией
указанного  уведомления  страховой  организацией  выявлены   факты,
свидетельствующие  о   несоответствии   избранного   члена   совета
директоров   (наблюдательного   совета)   требованиям   к   деловой
репутации, установленным настоящим Законом,  страховая  организация
обязана не позднее трех рабочих дней, следующих за  днем  выявления
таких фактов, в письменной форме уведомить орган страхового надзора
об этом  (с  указанием соответствующих фактов),  а также о принятых
страховой организацией мерах по прекращению  полномочий  указанного
лица  (пункт  7-8  введен Федеральным законом от 29 июля 2017 г.  N
281-ФЗ - Собрание законодательства Российской  Федерации,  2017,  N
31, ст. 4830).
     7-9. В  случае,  если  в  отношении  члена  совета  директоров
(наблюдательного совета) страховой организации вступил  в  законную
силу  обвинительный  приговор  суда   за   совершение   умышленного
преступления  либо  вступило  в  силу  решение  суда  о  назначении
административного  наказания   в   виде   дисквалификации   или   о
привлечении   лица   в   соответствии   с    Федеральным    законом
"О несостоятельности (банкротстве)" к субсидиарной  ответственности
по обязательствам финансовой  организации  либо  ответственности  в
виде взыскания убытков в пользу финансовой  организации,  указанный
член  совета директоров (наблюдательного совета) считается выбывшим
из  состава  совета  директоров  (наблюдательного  совета)  со  дня
вступления в  силу  соответствующего решения суда (пункт 7-9 введен
Федеральным законом  от  29  июля  2017  г.  N  281-ФЗ  -  Собрание
законодательства Российской Федерации, 2017, N 31, ст. 4830).
     7-10. В случае, если после  фактического  назначения  лица  на
должность    ревизора    (руководителя    ревизионной    комиссии),
специального должностного лица, ответственного за реализацию правил
внутреннего   контроля   в   целях   противодействия    легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и  финансированию
терроризма, руководителя или главного бухгалтера филиала  страховой
организацией выявлены  факты  его  несоответствия  квалификационным
требованиям и (или) требованиям к деловой репутации,  установленным
настоящим Законом, страховая организация обязана:
     1) не позднее двух рабочих дней, следующих за  днем  выявления
таких фактов, в письменной форме уведомить об этом орган страхового
надзора (с указанием соответствующих фактов);
     2) не позднее одного месяца со дня выявления  таких  фактов  в
порядке,  предусмотренном  трудовым  законодательством,  освободить
указанное лицо от занимаемой должности  (освободить  от  временного
исполнения обязанностей по этой должности);
     3) в письменной форме уведомить орган  страхового  надзора  об
освобождении указанного лица от занимаемой должности  (освобождении
от временного исполнения обязанностей по этой должности) не позднее
рабочего  дня,  следующего  за  днем  принятия  такого  решения,  с
приложением подтверждающих документов.
     (Пункт 7-10 введен Федеральным законом от 29 июля  2017  г.  N
281-ФЗ  - Собрание законодательства Российской Федерации,  2017,  N
31, ст. 4830)
     7-11. В    случае    неисполнения    страховой    организацией
обязанностей, предусмотренных подпунктом 3 пункта 7-6, пунктом  7-8
и  подпунктом  3  пункта  7-10  настоящей  статьи,  либо  в  случае
самостоятельного  выявления  органом  страхового   надзора   фактов
несоответствия квалификационным требованиям и (или)  требованиям  к
деловой репутации, установленным настоящим Законом, лиц,  указанных
в пунктах 7-2 и 7-7  настоящей  статьи,  орган  страхового  надзора
направляет страховой организации предписание с  требованием  об  их
замене в порядке, установленном нормативным актом органа страхового
надзора.
     Получение  предписания  органа  страхового  надзора  о  замене
должностного лица является основанием для  увольнения  работника  в
случае невозможности перевода работника с его письменного  согласия
на  другую  имеющуюся  у   работодателя   работу,   соответствующую
квалификации работника и его деловой  репутации  (в  том  числе  на
вакантную  нижестоящую  должность  или  нижеоплачиваемую   работу),
имеющуюся у работодателя в данной  местности.  Работодатель  обязан
предлагать вакансии в других  местностях,  если  это  предусмотрено
коллективным договором, соглашениями, трудовым договором.
     (Пункт 7-11 введен Федеральным законом от 29 июля  2017  г.  N
281-ФЗ  - Собрание законодательства Российской Федерации,  2017,  N
31, ст. 4830)
     7-12. Лицо,      осуществляющее      функции      единоличного
исполнительного  органа,  его  заместителя,  члена   коллегиального
исполнительного  органа,  главного   бухгалтера   или   заместителя
главного  бухгалтера  страховой   организации,   руководителя   или
главного  бухгалтера  филиала  страховой  организации,  не   вправе
осуществлять функции единоличного исполнительного органа,  главного
бухгалтера в других финансовых организациях, являющихся  кредитными
организациями, иностранными банками,  страховыми  или  клиринговыми
организациями, профессиональными участниками  рынка  ценных  бумаг,
организаторами торговли на  товарных  и  (или)  финансовых  рынках,
акционерными    инвестиционными    фондами,     специализированными
депозитариями инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и
негосударственных пенсионных фондов, организациями, осуществляющими
деятельность по пенсионному обеспечению и пенсионному  страхованию,
управляющими    компаниями    инвестиционных     фондов,     паевых
инвестиционных  фондов  и  негосударственных   пенсионных   фондов,
микрофинансовыми компаниями, а также в  организациях,  занимающихся
лизинговой деятельностью или являющихся аффилированными  лицами  по
отношению к  страховой  организации  (за  исключением случая,  если
страховые организации являются по отношению друг к другу основным и
дочерним хозяйственными обществами) (пункт 7-12 введен  Федеральным
законом  от  29  июля 2017 г.  N 281-ФЗ - Собрание законодательства
Российской Федерации, 2017, N 31, ст. 4830).
     8. Лицом,  имеющим  право  прямо или косвенно либо совместно с
иными лицами, связанными с ним договорами доверительного управления
имуществом,  и  (или) простого товарищества,  и (или) поручения,  и
(или) корпоративным договором,  и (или) иным соглашением, предметом
которого   является   осуществление  прав,  удостоверенных  акциями
(долями) страховой организации,  распоряжаться более 10  процентами
акций (долей), составляющих уставный капитал страховой организации,
не может являться:
     1) юридическое лицо, у которого за совершение  нарушения  была
отозвана (аннулирована) лицензия на осуществление  деятельности  на
финансовом рынке либо сведения о котором были исключены из  реестра
финансовых организаций соответствующего вида;
     2) юридическое лицо в случае, если у  его  основного  общества
была отозвана (аннулирована) лицензия на осуществление деятельности
на финансовом рынке за нарушение федеральных  законов,  нормативных
актов Банка России, либо юридическое лицо в случае, если сведения о
его  основном  обществе  были  исключены  из   реестра   финансовых
организаций соответствующего вида за нарушение федеральных законов,
нормативных актов Банка России,  если  с  даты  принятия  указанных
решений прошло менее трех лет;
     3) лицо, не соответствующее требованиям к  деловой  репутации,
установленным пунктом 6-1 настоящей статьи;
     4) юридическое  лицо  в  случае,  если  лицо,   осуществляющее
функции единоличного  исполнительного  органа  такого  юридического
лица,   не   соответствует   требованиям   к   деловой   репутации,
установленным пунктом 6-1 настоящей статьи;
     5) лицо,  не   соответствующее   требованиям   к   финансовому
положению, устанавливаемым органом страхового надзора;
     6) юридическое лицо, зарегистрированное в государствах или  на
территориях,    предоставляющих    льготный     налоговый     режим
налогообложения  и   (или)   не   предусматривающих   раскрытия   и
предоставления  информации  при  проведении   финансовых   операций
(офшорные  зоны),  перечень  которых   утверждается   Министерством
финансов Российской Федерации.
     (Пункт 8  введен  Федеральным  законом  от  28 июня 2013 г.  N
134-ФЗ - Собрание законодательства Российской  Федерации,  2013,  N
26,  ст.  3207;  в  ред.  Федерального закона от 29 июля 2017 г.  N
281-ФЗ - Собрание законодательства Российской  Федерации,  2017,  N
31, ст. 4830)
     9. (Пункт 9 введен Федеральным законом от 28 июня  2013  г.  N
134-ФЗ  - Собрание законодательства Российской Федерации,  2013,  N
26,  ст.  3207; утратил силу на основании Федерального закона от 29
июля  2017  г.  N  281-ФЗ  -  Собрание  законодательства Российской
Федерации, 2017, N 31, ст. 4830)
     10. Орган страхового  надзора  в  рамках  осуществления  своих
надзорных функций в установленном им порядке вправе  запрашивать  и
получать информацию о лицах,  которые  прямо  или  косвенно  (через
подконтрольных им лиц) самостоятельно или совместно с иными лицами,
связанными с ними договорами доверительного управления  имуществом,
и  (или)  простого  товарищества,  и  (или)  поручения,   и   (или)
акционерным  соглашением,  и  (или)  иным  соглашением,   предметом
которого  является  осуществление  прав,   удостоверенных   акциями
(долями) страховой  организации,  имеют право распоряжения более 10
процентами  голосов,  приходящихся  на  голосующие  акции   (доли),
составляющие  уставный  капитал  страховой  организации  (пункт  10
введен Федеральным законом от 28 июня 2013 г.  N 134-ФЗ -  Собрание
законодательства Российской Федерации, 2013, N 26, ст. 3207; в ред.
Федерального закона  от  29  июля  2017  г.  N  281-ФЗ  -  Собрание
законодательства Российской Федерации, 2017, N 31, ст. 4830).
     10-1. Орган страхового  надзора  в  установленном  им  порядке
оценивает соответствие лиц,  указанных в пункте 8 настоящей статьи,
требованиям  к   финансовому   положению   и   деловой   репутации,
установленным пунктом 7 статьи 32-10 настоящего Закона.
     Лицо, указанное в пункте 8 настоящей статьи,  его  единоличный
исполнительный орган, а также лицо, указанное в подпункте 2  пункта
6 статьи 32-10 настоящего Закона, в течение 30 дней со  дня,  когда
ему стало известно о признании его не соответствующим требованиям к
деловой  репутации,   установленным   настоящим   Законом,   вправе
направить жалобу о признании его не соответствующим  требованиям  к
деловой  репутации  в  комиссию  органа   страхового   надзора   по
рассмотрению жалоб (далее  в  настоящей  статье -  комиссия  органа
страхового надзора) в соответствии  со  статьей  60-1  Федерального
закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской
Федерации (Банке России)".
     В течение пяти рабочих дней со дня принятия  комиссией  органа
страхового надзора решения об удовлетворении  жалобы,  указанной  в
настоящем пункте, орган страхового  надзора  принимает  решение  об
отмене решения об отказе в предоставлении предварительного согласия
(последующего одобрения) органа страхового  надзора  на  совершение
сделки, направленной  на  приобретение  более  10  процентов  акций
(долей) страховой организации,  и  (или)  сделки,  направленной  на
установление контроля в отношении акционеров (участников) страховой
организации, или об отмене  предписания  об  устранении  нарушения,
указанного в пункте 10-2 настоящей статьи, в случае, если указанные
решения были приняты исключительно на основании признания  лица  не
соответствующим  требованиям  к  деловой  репутации,  в   отношении
которого лицо обратилось с жалобой. О  принятых  в  соответствии  с
настоящим пунктом решениях  орган  страхового  надзора  не  позднее
рабочего дня, следующего за днем их принятия, направляет  сообщения
в письменной форме соответственно лицу, обратившемуся  с  указанным
заявлением, или в соответствующую страховую организацию.
     Лицо, указанное в пункте 8 настоящей статьи,  его  единоличный
исполнительный орган, а также лицо, указанное в подпункте 2  пункта
6 статьи 32-10 настоящего Закона, вправе обжаловать  признание  его
не соответствующим требованиям к деловой  репутации  и  последующие
связанные с этим  решения  органа  страхового  надзора  в  судебном
порядке только после  обжалования  их  в  порядке,  предусмотренном
настоящим пунктом.
     (Пункт 10-1 введен Федеральным законом от 29 июля  2017  г.  N
281-ФЗ  - Собрание законодательства Российской Федерации,  2017,  N
31, ст. 4830)
     10-2. В случае, если страховой организацией в отношении  лица,
указанного  в   пункте   8   настоящей   статьи,   выявлены   факты
несоответствия   требованиям   к   деловой   репутации   или   иным
требованиям, установленным настоящим Законом, страховая организация
обязана в письменной  форме  уведомить  об  этом  орган  страхового
надзора  в  порядке,   установленном   нормативным   актом   органа
страхового надзора.
     При установлении неудовлетворительного финансового положения и
(или) фактов несоответствия требованиям к деловой  репутации  лица,
указанного в пункте 8 настоящей статьи, орган страхового надзора  в
установленном им порядке направляет указанному лицу предписание  об
устранении нарушений и (или) уменьшении участия указанного  лица  в
уставном капитале страховой организации до размера, не превышающего
10  процентов  акций  (долей)  страховой   организации,   либо   об
устранении  нарушений  и  (или)  о  совершении   сделки   (сделок),
направленной  на  прекращение  контроля  в   отношении   акционеров
(участников) страховой  организации,  и  размещает  на  официальном
сайте         органа         страхового          надзора          в
информационно-телекоммуникационной  сети  "Интернет"  информацию  о
направленном предписании не  позднее  дня  его  направления.  Копии
такого предписания направляются в страховую  организацию,  а  также
иным лицам, перечень которых определяется нормативным актом  органа
страхового надзора.
     Страховая организация  не  позднее  дня,  следующего  за  днем
получения копии предписания,  обязана  довести  до  сведения  своих
акционеров  (участников)  информацию  о  получении   копии   такого
предписания в порядке,  предусмотренном  нормативным  актом  органа
страхового надзора.
     Указанные  в   настоящем   пункте   лица   обязаны   исполнить
предписание в указанный в нем срок и не позднее пяти  дней  со  дня
исполнения предписания уведомить об этом  страховую  организацию  и
орган страхового надзора в порядке, установленном нормативным актом
органа страхового надзора.
     Предписание  подлежит  отмене  органом  страхового  надзора  в
случае выполнения указанных в нем требований. Акт органа страхового
надзора  об  отмене  предписания  направляется  лицам,   получившим
предписания. Копии акта об отмене предписания  направляются  лицам,
получившим  копии  предписания.   Форма   и   порядок   направления
предписания  и   акта   об   отмене   предписания   устанавливаются
нормативным актом органа страхового надзора. Информация  об  отмене
предписания размещается не позднее дня направления акта  об  отмене
предписания  на  официальном  сайте  органа  страхового  надзора  в
информационно-телекоммуникационной  сети  "Интернет"   в   порядке,
установленном органом страхового надзора.
     Страховая организация  не  позднее  дня,  следующего  за  днем
получения копии акта об  отмене  предписания,  обязана  довести  до
сведения  своих  акционеров  (участников)  информацию  о  получении
указанной   копии   акта   об   отмене   предписания   в   порядке,
предусмотренном нормативным актом органа страхового надзора.
     В случае  неисполнения  предписания  указанными  лицами  орган
страхового надзора вправе требовать в судебном порядке  прекращения
права прямо или косвенно распоряжаться более  10  процентами  акций
(долей),  составляющих  уставный  капитал   страховой   организации
(уменьшения  доли  участия  указанных  лиц  в   уставном   капитале
страховой организации до  размера,  не  превышающего  10  процентов
акций (долей) страховой организации,  или  прекращения  контроля  в
отношении акционеров (участников) страховой организации).
     (Пункт 10-2 введен Федеральным законом от 29 июля  2017  г.  N
281-ФЗ  - Собрание законодательства Российской Федерации,  2017,  N
31, ст. 4830)
     10-3. Со дня размещения на официальном сайте органа страхового
надзора  в  информационно-телекоммуникационной  сети  "Интернет"  в
соответствии  с  пунктом  10-2  настоящей   статьи   информации   о
направленном  предписании  органа  страхового  надзора  и  до   дня
размещения  информации  о  его  отмене  указанные  в  пункте   10-2
настоящей статьи лица имеют право голоса только по  акциям  (долям)
страховой организации в количестве,  не  превышающем  10  процентов
акций (долей), составляющих уставный капитал страховой организации.
При этом остальные акции  (доли),  принадлежащие  указанным  лицам,
голосующими не являются и при определении кворума  общего  собрания
акционеров  (участников)  страховой  организации  не   учитываются.
Установленное настоящим пунктом ограничение не распространяется  на
случаи,  если  протокол  общего  собрания  акционеров  (участников)
страховой  организации  составлен   в   день   размещения   органом
страхового надзора информации  о  направленном  предписании  органа
страхового надзора или ранее указанного дня.
     Орган  страхового  надзора  в  течение  одного года   со   дня
направления предписания, указанного в пункте 10-2 настоящей статьи,
вправе  обжаловать  в  судебном  порядке  решения  общего  собрания
акционеров   (участников)   страховой   организации,   принятые   с
нарушением требований, установленных настоящим пунктом,  и  сделки,
совершенные  во  исполнение  указанных  решений,  если  участие   в
голосовании  акциями  (долями),  указанными  в  настоящем   пункте,
повлияло  на   решения,   принятые   общим   собранием   акционеров
(участников) страховой организации.
     (Пункт 10-3 введен Федеральным законом от 29 июля  2017  г.  N
281-ФЗ  - Собрание законодательства Российской Федерации,  2017,  N
31, ст. 4830)
     11. (Пункт 11 введен Федеральным законом от 28 июня 2013 г.  N
134-ФЗ  - Собрание законодательства Российской Федерации,  2013,  N
26,  ст.  3207; утратил силу на основании Федерального закона от 29
июля  2017  г.  N  281-ФЗ  -  Собрание  законодательства Российской
Федерации, 2017, N 31, ст. 4830)
     12. Общество   взаимного   страхования   обязано  уведомить  в
письменной форме орган страхового надзора о назначении на должность
и об освобождении от должности лиц,  указанных в пунктах 1,  2, 3-1
настоящей статьи,  не позднее чем в течение десяти рабочих дней  со
дня принятия такого решения (пункт 12 введен Федеральным законом от
23 июля 2013 г.  N 234-ФЗ -  Собрание  законодательства  Российской
Федерации,  2013,  N 30, ст. 4067; в ред. Федерального закона от 29
июля 2017  г.  N  281-ФЗ  -  Собрание  законодательства  Российской
Федерации, 2017, N 31, ст. 4830).
     13. Страховая   организация  обязана  соблюдать  установленный
органом страхового надзора порядок представления в орган страхового
надзора и   раскрытия   неограниченному   кругу  лиц  информации  о
структуре и составе своих акционеров (участников),  в том  числе  о
лицах,  под  контролем либо значительным влиянием которых находится
страховая организация  (пункт  13  введен Федеральным законом от 29
июля 2017  г.  N  281-ФЗ  -  Собрание  законодательства  Российской
Федерации, 2017, N 31, ст. 4830).
     (Статья 32-1 введена Федеральным законом от 10 декабря 2003 г.
N 172-ФЗ - Собрание законодательства Российской Федерации,  2003, N
50, ст. 4858)