Распоряжение Правительства Российской Федерации от 17.07.2002 № 983-р

 



                ПРАВИТЕЛЬСТВО РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

                      Р А С П О Р Я Ж Е Н И Е

                    от 17 июля 2002 г. N 983-р
                             г. Москва


    (В редакции Распоряжения Правительства Российской Федерации
                      от 08.01.2003 г. N 9-р)

     В   соответствии  с  Федеральным  законом  "О  противодействии
легализации  (отмыванию)  доходов,  полученных  преступным путем, и
финансированию  терроризма"  утвердить  прилагаемые Рекомендации по
разработке   организациями,   совершающими   операции  с  денежными
средствами  или  иным  имуществом,  правил  внутреннего  контроля в
целях  противодействия  легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма. (В          редакции
Распоряжения        Правительства        Российской       Федерации
от 08.01.2003 г. N 9-р)


     Председатель Правительства
     Российской Федерации                                М.Касьянов
     __________________________



     УТВЕРЖДЕНЫ
     распоряжением Правительства
     Российской Федерации
     от 17 июля 2002 г.
     N 983-р


                           РЕКОМЕНДАЦИИ
  по разработке организациями, совершающими операции с денежными
   средствами или иным имуществом, правил внутреннего контроля в
      целях противодействия легализации (отмыванию) доходов,
     полученных преступным путем, и финансированию терроризма

    (В редакции Распоряжения Правительства Российской Федерации
                      от 08.01.2003 г. N 9-р)

     1.   Настоящие   Рекомендации   определяют   единый  подход  к
разработке   организациями,   совершающими   операции  с  денежными
средствами    или   иным   имуществом,   включая   профессиональных
участников  рынка  ценных  бумаг,  страховые и лизинговые компании,
организации  федеральной  почтовой  связи,  ломбарды,  организации,
осуществляющие   скупку,   куплю-продажу   драгоценных  металлов  и
драгоценных  камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий,
организации,  содержащие  тотализаторы  и  букмекерские  конторы, а
также  проводящие  лотереи  и  иные  игры,  в  которых  организатор
разыгрывает   призовой  фонд  между  участниками,  в  том  числе  в
электронной    форме,    организации,   осуществляющие   управление
инвестиционными  фондами или негосударственными пенсионными фондами
(далее  именуются  -  организации),  правил  внутреннего  контроля,
осуществляемого  в  целях  противодействия  легализации (отмыванию)
доходов,  полученных  преступным путем, и финансированию терроризма
(далее именуются - правила). (В        редакции        Распоряжения
Правительства Российской Федерации от 08.01.2003 г. N 9-р)
     2. (Утратил   силу  -  Распоряжение  Правительства  Российской
Федерации от 08.01.2003 г. N 9-р)
     3.    Правила   должны   содержать   порядок   документального
фиксирования        необходимой       информации,       обеспечения
конфиденциальности   информации,   квалификационные   требования  к
подготовке  и  обучению  кадров, порядок приостановления операций с
денежными    средствами    или    иным    имуществом   в   случаях,
предусмотренных   пунктом   10  статьи  7  Федерального  закона  "О
противодействии   легализации   (отмыванию)   доходов,   полученных
преступным  путем,  и  финансированию терроризма", а также критерии
выявления   и   признаки   необычных   сделок  с  учетом  специфики
деятельности соответствующей организации. (В  редакции Распоряжения
Правительства Российской Федерации от 08.01.2003 г. N 9-р)
     4.  По  операциям  с  денежными средствами или иным имуществом
(далее  именуются  - операции), подлежащим обязательному контролю в
соответствии  с  Федеральным законом "О противодействии легализации
(отмыванию)  доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма", документально фиксируется: (В   редакции  Распоряжения
Правительства Российской Федерации от 08.01.2003 г. N 9-р)
     а) вид операции и основания ее совершения;
     б) дата совершения операции и сумма, на которую она совершена;
     в) сведения,  необходимые  для  идентификации  физического или
юридического лица, совершающего операцию;
     г) сведения,  необходимые  для  идентификации  физического или
юридического  лица,  по  поручению  и от имени которого совершается
операция;
     д) сведения,   необходимые   для  идентификации  представителя
физического  или  юридического лица, совершающего операцию от имени
этого лица;
     е) сведения,   необходимые  для  идентификации  получателя  по
операции   с   денежными  средствами  или  иным  имуществом  и  его
представителя.
     5. Правила  должны  предусматривать выявление и документальное
фиксирование   наряду   с   операциями,  подлежащими  обязательному
контролю, операций со следующими признаками:
     а) запутанный   или  необычный  характер  сделки,  не  имеющей
очевидного экономического смысла или очевидной законной цели;
     б) несоответствие   сделки   целям  деятельности  организации,
установленным ее учредительными документами;
     в) неоднократное  совершение  операций  или  сделок,  характер
которых   дает  основание  полагать,  что  целью  их  осуществления
является уклонение от процедур обязательного контроля;
     г)  иные обстоятельства, дающие основания полагать, что сделки
осуществляются  в целях легализации (отмывания) доходов, полученных
преступным путем, или финансирования терроризма. (В        редакции
Распоряжения        Правительства        Российской       Федерации
от 08.01.2003 г. N 9-р)
     При  разработке  критериев  выявления  и определении признаков
необычных   сделок   учитывается   также   специфика   деятельности
организации   и  рекомендации,  утверждаемые  Комитетом  Российской
Федерации    по   финансовому   мониторингу   по   согласованию   с
соответствующими надзорными органами.
     6. В    правилах   должны   предусматриваться   разработка   и
реализация следующих программ осуществления внутреннего контроля:
     а) идентификация   и  изучение  клиентов  организации  и  иных
участников операции;
     б)  выявление  операций,  подлежащих обязательному контролю, и
иных  операций,  связанных  с  легализацией  (отмыванием)  доходов,
полученных преступным путем, или финансирования терроризма;      (В
редакции    Распоряжения    Правительства    Российской   Федерации
от 08.01.2003 г. N 9-р)
     в)  оценка  риска  совершения  клиентом  организации операций,
связанных   с   легализацией   (отмыванием)   доходов,   полученных
преступным путем, или финансирования терроризма; (В        редакции
Распоряжения        Правительства        Российской       Федерации
от 08.01.2003 г. N 9-р)
     г) документальное фиксирование необходимой информации;
     д)  обучение  сотрудников  организации в сфере противодействия
легализации  (отмыванию)  доходов,  полученных  преступным путем, и
финансированию терроризма; (В  редакции  Распоряжения Правительства
Российской Федерации от 08.01.2003 г. N 9-р)
     е) иные программы.
     Указанные  программы  разрабатываются  организациями  с учетом
специфики  деятельности  организации  и  рекомендаций, утверждаемых
Комитетом   Российской  Федерации  по  финансовому  мониторингу  по
согласованию с соответствующими надзорными органами.
     7. При  разработке программы идентификации и изучения клиентов
организации    и    иных    участников    операции    целесообразно
предусматривать    использование    анкетирования   -   составления
документа,  содержащего  сведения  о  соответствующем  лице и о его
деятельности.
     Рекомендации   по   разработке   формы   анкеты   утверждаются
Комитетом   Российской  Федерации  по  финансовому  мониторингу  по
согласованию с соответствующими надзорными органами.
     8. В   целях   идентификации   физических   лиц  на  основании
документа,  удостоверяющего личность, устанавливаются и фиксируются
следующие данные:
     а) фамилия,  имя,  а  также  отчество (если иное не следует из
закона или национального обычая);
     б) дата и место рождения;
     в) место жительства (регистрации);
     г) место пребывания;
     д) сведения  о  документе, удостоверяющем личность (вид, серия
и номер, дата выдачи и орган, его выдавший).
     На  основании  свидетельства  о постановке на учет в налоговом
органе  фиксируется  идентификационный номер налогоплательщика (при
его наличии).
     9. В   целях   идентификации   юридических  лиц  на  основании
учредительных,  регистрационных и иных документов устанавливаются и
фиксируются следующие данные:
     а) наименование;
     б) регистрационный номер и дата регистрации;
     в) место регистрации;
     г) место нахождения;
     д) почтовый адрес;
     е) идентификационный    номер   налогоплательщика   (при   его
наличии);
     ж) коды  форм  федерального  государственного  статистического
наблюдения.
     10. При  идентификации  юридических  лиц  необходимо  обращать
особое внимание на следующие данные:
     а) состав учредителей (участников) юридического лица;
     б) структура   органов   управления  юридического  лица  и  их
полномочия;
     в) размер    зарегистрированного   и   оплаченного   уставного
(складочного)   капитала  или  размер  уставного  фонда,  стоимости
имущества.
     11. Правила    должны   предусматривать   периодическое   (как
правило,   не   реже   одного  раза  в  год)  обновление  сведений,
полученных   в   результате   идентификации   и  изучения  клиентов
организации.
     12.   В   правилах   должно   предусматриваться   обязательное
составление   сотрудником   организации   (по  форме,  утверждаемой
руководителем  организации)  сообщения  об  операции  при выявлении
признаков  операций,  подлежащих  обязательному  контролю,  и  иных
операций,   в  отношении  которых  возникают  подозрения,  что  они
осуществляются  в целях легализации (отмывания) доходов, полученных
преступным путем, или финансирования терроризма. (В        редакции
Распоряжения        Правительства        Российской       Федерации
от 08.01.2003 г. N 9-р)
     Рекомендации   по   включаемым   в   такое   сообщение  данным
утверждаются   Комитетом   Российской   Федерации   по  финансовому
мониторингу.
     13. Сообщение    об    операции   незамедлительно   передается
ответственному  лицу  для  предварительного рассмотрения и принятия
решения   о   целесообразности   его   представления   руководителю
организации.
     О  решении,  принятом  ответственным  лицом,  в  сообщении  об
операции делается соответствующая запись.
     Окончательное    решение    о    предоставлении   сведений   о
соответствующей   операции   в   Комитет  Российской  Федерации  по
финансовому мониторингу принимает руководитель организации.
     14.   Если  организация  оценивает  риск  совершения  клиентом
операций,    связанных   с   легализацией   (отмыванием)   доходов,
полученных  преступным  путем,  и  финансированием  терроризма, как
высокий, операциям этого клиента уделяется повышенное внимание.  (В
редакции    Распоряжения    Правительства    Российской   Федерации
от 08.01.2003 г. N 9-р)
     15. Документальное  фиксирование  информации осуществляется на
основании   информации   и  документов,  предоставляемых  клиентами
организации.   Документы,   позволяющие   идентифицировать  клиента
организации   и   иных  участников  операции,  а  также  определить
основания  ее  совершения,  должны  быть  действительны  на дату их
предъявления.
     16.  Способы фиксирования информации для целей противодействия
легализации  (отмыванию)  доходов,  полученных  преступным путем, и
финансированию  терроризма,  предусматриваемые  в  правилах, должны
обеспечивать  воспроизведение  всех  необходимых  деталей  операции
(сделки)    с   учетом   специфики   деятельности   соответствующей
организации. (В   редакции  Распоряжения  Правительства  Российской
Федерации от 08.01.2003 г. N 9-р)
     17. Правила  и  программы  осуществления  внутреннего контроля
должны  предусматривать  обеспечение конфиденциальности фиксируемой
информации  о  клиентах  организации и совершенных ими операциях, а
также  о  мерах,  принимаемых  организацией  при  реализации  таких
программ.
     18. При    разработке    программы   хранения   информации   и
документов,  получаемых  при  осуществлении  внутреннего  контроля,
должно    быть   предусмотрено   хранение   оригиналов   документов
(заверенных  в  установленном порядке копий), содержащих сведения о
клиенте  организации  или  иных  участниках  операции, в течение не
менее  5 лет  с  даты  прекращения  действия  взаимных обязательств
организации  и  клиента,  а  документов (заверенных в установленном
порядке  копий)  по  соответствующим операциям клиентов и сообщений
об операции - в течение не менее 5 лет с даты совершения операции.
     Учет   и   хранение   сообщений   об  операции  осуществляются
ответственным лицом.
     19. Квалификационные   требования   к  подготовке  и  обучению
кадров,   а   также   функции   и  полномочия  ответственного  лица
устанавливаются  организациями  с учетом рекомендаций, утвержденных
Комитетом   Российской  Федерации  по  финансовому  мониторингу  по
согласованию с соответствующими надзорными органами.


                          _______________