Постановление Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 10.09.2013 по делу n А32-2136/2011. Оставить без изменения определение первой инстанции: а жалобу - без удовлетворения (ст.272 АПК)

ПЯТНАДЦАТЫЙ  АРБИТРАЖНЫЙ  АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ  СУД

Газетный пер., 47б лит А, г. Ростов-на-Дону, 344002, тел.: [phone], факс: [phone]

E-mail: [email protected], Сайт: http://15aas.arbitr.ru/

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

арбитражного суда апелляционной инстанции

по проверке законности и обоснованности решений (определений)

арбитражных судов, не вступивших в законную силу

город Ростов-на-Дону                                                         дело № А32-2136/2011

11 сентября 2013 года                                                                       15АП-11289/2013

Резолютивная часть постановления объявлена 21 августа 2013 года.

Полный текст постановления изготовлен 11 сентября 2013 года.

Пятнадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Николаева Д.В.

судей И.Г. Винокур, А.Н. Герасименко

при ведении протокола судебного заседания секретарем Чудиновой М.Г.

при участии:

от конкурсного управляющего ООО «Франция» Хуторного А.Ю. представитель Извеков К.А. по доверенности от 01.08.2013 г.

от ОАО КБ «Кубаньбанк» представитель Мануйлов М.М. по доверенности от 09.01.2013 г.

рассмотрев в открытом судебном заседании

апелляционную жалобу конкурсного управляющего

ООО «Франция» Хуторного А.Ю. на определение Арбитражного суда Краснодарского края от 06.06.2013 по делу № А32-2136/2011

об отказе в удовлетворении заявления о признании недействительной сделки ООО «Франция» и ОАО КБ «Кубаньбанк» по заявлению конкурсного управляющего ООО «Франция» Хуторного А.Ю. в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) ООО «Франция»

ОГРН/ИНН 1062310008012/2310112036 принятое в составе судьи Черного Н.В.,

УСТАНОВИЛ:

в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) ООО «Франция» (далее также - должник) конкурсный управляющий должника Хуторной А.Ю. (далее также - управляющий, заявитель) обратился в арбитражный суд с заявлением (с учетом ходатайства об уточнении заявленных требований) о признании недействительными сделок по списанию ОАО КБ «КУБАНЬБАНК» (далее - ответчик, банк) денежных средств в сумме 27 060 739,62 руб. со счета должника, а также о применении последствий недействительности сделки путем возврата денежных средств в конкурсную массу должника.

Определением суда от 06.06.2013 в удовлетворении заявленных требований отказано. Взыскано с ООО «Франция» в доход федерального бюджета государственную пошлину в сумме 100 000 руб.

Конкурсный управляющий Хуторной Алексей Юрьевич обжаловал определение суда первой инстанции в порядке, предусмотренном гл.  34 АПК РФ, и просил отменить судебный акт, принять новый.

В судебном заседании через канцелярию поступил отзыв на апелляционную жалобу от ОАО КБ «Кубаньбанк».  Суд определил приобщить отзыв к материалам дела.

Представитель конкурсного управляющего ООО «Франция» Хуторного А.Ю. заявил ходатайство о приобщении дополнительных документов к материалам дела.

Представитель ОАО КБ «Кубаньбанк» не возражал против удовлетворения ходатайства.

Суд определил приобщить к материалам дела дополнительные доказательства.

Представитель конкурсного управляющего ООО «Франция» Хуторного А.Ю. поддержал доводы, изложенные в апелляционной жалобе, просил определение суда отменить.

Представитель ОАО КБ «Кубаньбанк» поддержал доводы, изложенные в отзыве на апелляционную жалобу, просил определение суда оставить без изменения, апелляционную жалобу -  без удовлетворения.

Изучив материалы дела, оценив доводы апелляционной жалобы, выслушав представителей участвующих в деле лиц, арбитражный суд апелляционной инстанции пришел к выводу о том, что апелляционная жалоба не подлежит удовлетворению по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела, между ООО «Франция» и ОАО АБ «КУБАНЬБАНК» заключены кредитные договоры № 377 от 11.05.2010, № 339 от 30.12.2010, № 171 от 25.02.2010, № 876 от 27.10.2010, 787 от 13.10.2010.

Ответчиком во исполнение обязательств должника по кредитным договорам произведены списания:

1)              12.10.2010 ОАО АБ «КУБАНЬБАНК» денежных средств со счета ООО «Франция» в размере 2 000 000,00 руб. (погашение ссудной задолженности по кредитному договору №377 от 11.05.2010);

2)      12.10.2010 ОАО АБ «КУБАНЬБАНК» денежных средств со счета ООО «Франция» в размере 3 500 000,00 руб. (погашение ссудной задолженности по кредитному договору №339 от 28.04.2010);

3)      30.12.2010 ОАО АБ «КУБАНЬБАНК» денежных средств со счета ООО «Франция» в размере 6 498 731,03 руб. (погашение основного долга ООО «Франция» кредитный договор №171 от 25.02.2010);

4)      30.12.2010 ОАО АБ «КУБАНЬБАНК» денежных средств со счета ООО «Франция» в размере 900 000,00 руб. (погашение основного долга ООО «Франция» кредитный договор №876 от 27.10.2010);

5)      30.12.2010 ОАО АБ «КУБАНЬБАНК» денежных средств со счета ООО «Франция» в размере 3 500 000,00 руб. (погашение основного долга ООО «Франция» кредитный договор №787 от 13.10.2010);

6)      07.09.2010 списание суммы начисленных комиссией по кредитному договору ООО «Франция»№171 от 25.02.2010 - 16250,00 руб.

7)      07.09.2010 списание в доход банка начисленных процентов за пользование заемными средствами за август 2010 по кредитному договору № от 25.02.2010 107415,28 руб.

8)      29.09.2010 списание в доход банка начисленных процентов за пользование заемными средствами за сентябрь 2010 по кредитному договору №339 от 28.04.2010­56 095,89 руб.

9)      29.09.2010 списание в доход банка начисленных процентов за пользование заемными средствами за сентябрь 2010 по кредитному договору №77 от 11.05.2010 32 054,79 руб.

10)  07.10.2010 возврат в ОАО АБ «КУБАНЬБАНК» заемных денежных средств - 9 675 000,00 руб.

11)  06.10.2010 списание в доход банка начисленных процентов за пользование заемными средствами за сентябрь 2010 по кредитному договору №171 от 25.02.2010 5 000,00 руб.

12)  05.10.2010 списывается сумма начисленных комиссий по кредитному договору ООО «Франция» №171 от 25.02.2010 - 16 250,00 руб.

13)  08.10.2010 списание в доход банка начисленных процентов за пользование заемными средствами за сентябрь 2010 по кредитному договору №171 от 25.02.2010 64 780,06 руб.

14)   12.10.2010 списание в доход банка начисленных процентов за пользование чужими денежными средствами с 01.10.2010 по 12.10.2010 по кредитному договору № 377 от 11.05.2010 - 12 821,92 руб.

15)   12.10.2010 списание в доход банка начисленных процентов за пользование заемными средствами с 01.10.2010. по 12.10.2010 по кредитному договору №339 от 28.04.2010 22 438,36 руб.

16)   13.10.2010 взыскание суммы начисленной комиссии по кредитному договору с ООО «Франция» № 791 от 13.10.2010 30 000,00 руб.

17)   27.10,2010 списание в доходы банка начисленных процентов за пользование заемными средствами с 28.10.2010 по 31.10.2010 по кредитному договору №876 от 27.10.2010 1 726,03 руб.

18)   27.10.2010 взыскание суммы начисленной комиссии по кредитному договору с ООО «Франция» по договору № 876 от 27.10.2010 9 000,00 руб.

19)   28.10.2010 списание в доходы банка начисленных процентов за пользование заемными средствами с 01.10.2010 по 31.10.2010 по кредитному договору №791 от 13.10.2010 28 849,32 руб.

20)   28.10.2010 списание в доходы банка начисленных процентов за пользование заемными средствами с 01.10.2010 по 31.10.2010 по кредитному договору №787 от 13.10.2010 33 657,53 руб.

21)   08.11.2010 списание в доходы банка начисленных (накопленных) процентов за пользование заемными средствами за октябрь 2010 года по кредитному договору № 171 от 25.02.2010 106 537,38 руб.

22)   08.11.2010 спивается сумма начисленных комиссий по кредитному договору с ООО «Франция» №171 от 25.02.2010 за октябрь 2010 года 36 250,00 руб.

23)   30.11.2010 списание в доходы банка начисленных процентов за пользование заемными средствами в 01.11.2010 по 30.11.2010 по кредитному договору №791 от 13.10.2010 - 48 082,19 руб.

24)30.11.2010 списание в доходы банка начисленных процентов за пользование заемными средствами с 01.11.2010 по 30.11.2010 по кредитному договору № 787 от 13.10.2010 56 095,89 руб.

25)   08.12.2010 спивается сумма начисленных комиссий по кредитному договору с ООО «Франция» №171 от 25.02.2010 16 250,00 руб.

26)   08.12.2010 списание в доходы банка начисленных процентов за пользование заемными средствами за ноябрь 2010 года по кредитному договору №171 от 25.02.2010 103 829,64 руб.

27)   27.12.2010 списание в доходы банка начисленных процентов за пользование заемными средствами с 01.12.2010 по 31.12.2010 по кредитному договору №791 от 13.10.2010 49 684,93 руб.

28)   27.12.2010списанире в доходы банка начисленных процентов за пользование заемными средствами с 01.12.2010 пот 31.12.2010 по кредитному договору №876 от 27.10.2010 13 376,71 руб.

29)   27.12.2010 списание в доходы банка начисленных процентов за пользование заемными средствами с 01.12.2010 по 31.12.2010 по кредитному договору №787 от 13.10.2010 57 965,75 руб.

30)   30.12.2010 взыскание суммы начисленной комиссии по кредитному договору с ОО «Франция» №171 от 25.02.2010 16 250,00 руб.

31) 30.12.2010 списание в доходы банка начисленных процентов за пользование заемными средствами с 01.12.2010 по 30.12.2010 по кредитному договору №171 от 25.02.2010 - 66 346,92 руб.

Конкурсный управляющим, посчитав, что списание денежных средств влечет предпочтительное удовлетворение требований одного кредитора перед другими, обратился в суд с заявлением о признании сделок по списанию денежных средств недействительными.

При вынесении определения суд первой инстанции правомерно руководствовался следующим.

Как следует из разъяснений, изложенных в подп. 2 п. 1 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 23.12.2010 № 63 «О некоторых вопросах, связанных с применением главы Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» по правилам главы III. 1 названного закона могут оспариваться банковские операции, в том числе списание банком денежных средств со счета клиента банка в счет погашения задолженности клиента перед банком или другими лицами (как безакцептное, так и на основании распоряжения клиента).

Статьей 61.9 Закона о банкротстве установлено, что заявление об оспаривании сделки должника может быть подано в арбитражный суд внешним управляющим или конкурсным управляющим от имени должника по своей инициативе либо по решению собрания кредиторов или комитета кредиторов, при этом срок исковой давности исчисляется с момента, когда арбитражный управляющий узнал или должен был узнать о наличии оснований для оспаривания сделки, предусмотренных настоящим Законом.

Решением Арбитражного суда Краснодарского края от 01.03.2012 в отношении должника введена процедура конкурсного производства, управляющим утвержден Хуторной А.Ю.

Управляющий в рамках конкурсного производства установил, что ОАО КБ «КУБАНЬБАНК» произведено досрочное списание денежных средств со счета должника. Посчитав, что данным списанием нарушены права иных кредиторов обратился в суд с заявлением об оспаривании сделок по специальным основаниям, установленным Законом о банкротстве.

В суде первой инстанции представитель управляющего указал, что 07.10.2010 возврат денежных средств в сумме 9 675 000 руб. согласно чеку № А3 2714202 от 07.10.2010 9 675 000 руб. был выдан должнику наличными из кассы. Таким образом, управляющим оспариваются 30 сделок в виде списаний денежных средств.

В силу п. 1 ст. 61.3 Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности при наличии одного из следующих условий:

сделка направлена на обеспечение исполнения обязательства должника или третьего лица перед отдельным кредитором, возникшего до совершения оспариваемой сделки;

сделка привела или может привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки;

сделка привела или может привести к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения сделки не наступил, одних кредиторов при наличии не исполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами;

сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

Согласно п. 2 ст. 61.3 Закона о банкротстве сделка, указанная в пункте 1 данной статьи, может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом.

В соответствии с п. 3 ст. 61.3 Закона о банкротстве сделка, указанная в пункте 1 настоящей статьи и совершенная должником в течение шести месяцев до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом, может быть признана арбитражным судом недействительной, если в наличии имеются условия, предусмотренные абзацами вторым и третьим пункта 1 настоящей статьи, или если установлено, что кредитору или иному лицу, в отношении которого совершена такая сделка, было известно о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества либо об обстоятельствах, которые позволяют сделать вывод о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества.

Предполагается, что заинтересованное лицо знало о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества, если не доказано обратное.

Согласно п. 12 Постановления Пленума Высшего Арбитражного суда Российской Федерации от 23.12.2010 № 63 по смыслу п. 3 ст. 61.3 Закона о банкротстве, если сделка с предпочтением была совершена не ранее чем за шесть месяцев и не позднее чем за один месяц до принятия судом заявления о признании должника банкротом, то в силу п. 3 ст. 61.3 Закона о банкротстве она может быть признана недействительной, только если:

а)  в наличии имеются условия, предусмотренные абз. 2 или 3 п. 1 ст. 61.3 Закона о банкротстве;

б)  или имеются иные условия, соответствующие требованиям п. 1 ст. 61.3, и при этом установлено, что кредитору