Постановление Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 25.12.2013 по делу n А32-14421/2013. Оставить без изменения решение, а апелляционную жалобу - без удовлетворения (п.1 ст.269 АПК)

взыскания на заложенное имущество и его реализации.

В соответствии с пунктом 3.2 договора, стороны установили залоговую стоимость оборудования в размере 58 95 290 рублей 63 копеек.

Оборудование будет находится у залогодателя по адресу: Российская Федерация, Краснодарский край, г. Апшеронск, ул. Королева, д. 122.

К договору о залоге оборудования от 20.04.2011 № 100342/0057-5/2 заключен ряд дополнительных соглашений: от 16.07.2012, от 16.08.2012, от 17.09.2012, от 13.11.2012, от 18.01.2013.

В соответствии с дополнительным соглашением от 18.01.2013 к договору о залоге оборудования от 20.04.2011 № 100342/0057-5/2 стороны пришли к согласию установить залоговую стоимость оборудования в размере 28 203 542 рублей 49 копеек.

В обеспечение исполнения обязательств по договору об открытии кредитной линии от 28.04.2010 № 100342/0057, 21 декабря 2012 года между банком (залогодержатель) и ЗАО «Апшеронский завод «Лессельмаш» (залогодатель) был заключен договор об ипотеке (залоге недвижимости) (с одновременной ипотекой права аренды земельного участка) №100342/0057-7.1/4, по условиям которого, залогодатель обеспечивая надлежащее исполнение обязательств по договору об открытии кредитной линии от 28.04.2010 № 100342/0057 заключенного между залогодержателем и ЗАО «Апшеронский завод «Лессельмаш» (заёмщик), передает залогодержателю в залог следующее недвижимое имущество и имущественные права в совокупности:

- объекты недвижимости (нежилое здание с пристройками - цех лесхозмашин и механический цех), конкретный перечень, характеристики и залоговая стоимость которого определены в статье 3 договора;

-  принадлежащее залогодателю право аренды земельного участка, на котором расположено закладываемое нежилое здание с пристройками - цех лесхозмашин и механический цех, характеристики и залоговая стоимость которого определены в статье 3 договора.

В соответствии с пунктом 2.1 договора, ипотека обеспечивает исполнение заемщиком в соответствии с условиями договора об открытии кредитной линии обязательств по возврату кредита/части кредита (основного долга), уплате процентов за пользование кредитом, уплате комиссий и неустоек (пеней и/или штрафов), возмещению расходов залогодержателя по обращению взыскания на заложенное имущество и его реализации.

Согласно пункту 3.1 договора, предметом ипотеки являются:

-    недвижимое имущество нежилое здание с пристройками - цех лесхозмашин и механический цех и

-    право аренды земельного участка на котором расположено закладываемое нежилое здание с пристройками - цех лесхозмашин и механический цех.

В соответствии с пунктом 3.2 договора ипотеки, стороны установили общую залоговую стоимость имущества, передаваемого в залог (ипотеку) в соответствии с условиями договора в размере 33 429 247 рублей 03 копеек, в том числе:

- залоговая стоимость здания в размере 33 429 147 рублей 03 копейки;

-  залоговая стоимость права аренды земельного участка, на котором расположено закладываемое здание в размере 100 рублей.

Месторасположение земельного участка, на котором расположены закладываемые нежилые здания (адрес): Российская Федерация, Краснодарский край, г. Апшеронск, ул. Королева, д. 122.

Договор об ипотеке (залоге недвижимости) от 21.12.2012 № 100342/0057-7.1/4 зарегистрирован в Управлении Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по Краснодарскому краю 26.12.2012.

К договору об ипотеке (залоге недвижимости) (с одновременной ипотекой права аренды земельного участка) от 21.12.2012 № 100342/0057-7.1/4 заключено дополнительное соглашение от 18.01.2013.

Поскольку ЗАО «Апшеронский завод «Лессельмаш» свои обязательства по договору об открытии кредитной линии от 28.04.2010 № 100342/0057 нарушил, банком 28.04.2010, 01.02.2013, 01.04.2013 Заемщику было направлены требования о необходимости уплаты процентов за пользование кредитом, которые оставлены ЗАО «Апшеронский завод «Лессельмаш» без удовлетворения.

Уведомлениями об  обращении  взыскания на предмет залога от 01.02.2013  исх. № 003/42-269, от 01.04.2013 исх. № 003/42-934 ЗАО «Апшеронский завод «Лессельмаш» сообщено о невыполнении заемщиком обязательств по договору об открытии кредитной линии от 28.04.2010 № 100342/0057.

Актами проверки залогового имущества от 19.03.2013 по договору об ипотеке (залоге) от 28.04.2010 № 100342/0057-7.1/1, договору о залоге оборудования от 16.09.2010 № 100342/0057­5/1, договору о залоге оборудования от 20.04.2011 № 100342/0057-5/2, договору ипотеке (залоге недвижимости (с одновременной ипотекой права аренды земельного участка) от 21.12.2012 № 100342/0057-7.1/4 установлено, что предметы залогов не утрачены и находятся в сохранности.

08 июля 2011 года банк (кредитор) и ЗАО «Апшеронский завод «Лессельмаш» (заемщик) заключили договор об открытии кредитной линии № 110342/0266, по условиям которого кредитор открыл заемщику кредитную линию на общую сумму (лимит выдачи) не превышающую 60 000 000 рублей, а заемщик обязался вернуть полученные денежные средства и уплатить проценты в размере 10 % годовых (пункт 1.1, 1.4 договора).

Согласно пункту 1.6 договора, срок предоставления кредита заемщику - до 27.06.2010 (включительно).

Погашение кредита осуществляется согласно графику, содержащемуся в Приложении № 1 к договору. Окончательный срок возврата кредита 20.06.2012 года (включительно) (пункт 1.7 договора).

Пунктом 4.1 договора предусмотрено, что проценты за пользование кредитом начисляются по формуле простых процентов на остаток задолженности по кредиту, отражаемый на ссудном счете заемщика, на начало операционного дня в соответствии с расчетной базой, в которой количество дней в году и количество дней в месяце принимаются равными количеству фактических календарных дней. Проценты за пользование кредитом начисляются начиная с даты, следующей за датой выдачи кредита, определенной в пункте 3.4 договора и заканчивая датой фактического погашения кредита.

Пунктом 4.2.1 договора стороны установили следующий порядок уплаты начисленных в соответствии с пунктом 4.1 договора процентов. Периоды, за которые уплачиваются проценты за пользование кредитом, определяются следующим образом. Первый процентный период, начиная с даты, следующей за датой выдачи кредита, определенной в соответствии с пунктом 3.4 договора, заканчивается 25 числа месяца, в котором выдан кредит. Второй и последующие процентные периоды начинаются в день, следующий за датой окончания предыдущего процентного периода, и заканчиваются 25 числа следующего календарного месяца (включительно). Последний процентный период начинается с даты, следующей за датой окончания предыдущего периода, и заканчивается в дату возврата (погашения) кредита (основного долга) (включительно).

Датой возврата кредита (части кредита) /уплаты процентов/ уплаты комиссий считается дата зачисления денежных средств на счет кредитора (п. 4.5 договора).

Согласно пункту 7.1 договора об открытии кредитной линии, в случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) заемщиком обязательств по возврату кредита (основного долга), уплате процентов за пользованием кредитом и других денежных обязательств, предусмотренных договором, кредитор вправе предъявить заемщику требование об уплате неустойки (пени), а заемщик обязуется уплатить неустойку (пеню) после предъявления кредитором соответствующего требования;

- пеня начисляется на неуплаченную сумму за каждый календарный день просрочки исполнения денежного обязательства, начиная со следующего за установленным договором днем уплаты соответствующей суммы;

- размер пени определяется из расчета двойной ставки рефинансирования Банка России, действующей на установленную договором дату исполнения обязательства, деленной на фактическое количество дней в текущем году.

В рамках открытой кредитной линии от 08.07.2011 № 110342/0266 ЗАО «Апшеронский завод «Лессельмаш» предоставлены денежные средства в сумме 60 000 000 рублей, что подтверждается банковскими ордерами от 08.07.2011 № 0266, от 12.09.2011 № 0226.

В связи с пролонгацией сроков погашения основного долга и процентов, к договору об открытии кредитной линии от 08.07.2011 № 110342/0266 был заключен ряд дополнительных соглашений: от 20.04.2012, от 18.05.2012, от 18.07.2012, 15.08.2012, от 18.10.2012, от 12.11.2012.

В обеспечение исполнения обязательств по договору об открытии кредитной линии от 08.07.2011 № 110342/0266, 05 сентября 2011 года между банком (залогодержатель) и ЗАО «Апшеронский завод «Лессельмаш» (залогодатель) был заключен договор об ипотеке (залоге недвижимости) № 110342/0266-7.1, по условиям которого, залогодатель обеспечивая надлежащее исполнение обязательств по договору об открытии кредитной линии от 08.07.2011 № 110342/0266 заключенного между залогодержателем и ЗАО «Апшеронский завод «Лессельмаш» (заёмщик), передает залогодержателю в залог следующее недвижимое имущество и имущественные права в совокупности:

-объекты недвижимости (здание заводоуправления, цех ОГМ и инструментальных участков) характеристики и залоговая стоимость которых определены в статье 3 договора;

-   принадлежащее залогодателю право аренды земельного участка (последующая ипотека), на котором расположены закладываемые нежилые здания - цех ОГМ и инструментальных участков) характеристики и залоговая стоимость которых определены в статье 3 договора.

В соответствии с пунктом 2.1 договора, ипотека обеспечивает исполнение заемщиком в соответствии с условиями договора об открытии кредитной линии обязательств по возврату кредита/части кредита (основного долга), уплате процентов за пользование кредитом, уплате комиссий и неустоек (пеней и/или штрафов), возмещению расходов залогодержателя по обращению взыскания на заложенное имущество и его реализации.

Согласно пункту 3.1 договора, предметом ипотеки являются:

-  здание заводоуправления, литер А8;

-  здание цеха ОГМ и инструментальных участков литер Б, Б1, Б2;

-  право аренды земельного участка на котором расположены закладываемые здания.

В соответствии с пунктом 3.2 договора ипотеки, стороны установили общую залоговую стоимость имущества, передаваемого в залог (ипотеку) в соответствии с условиями договора в размере 67 510 863 рублей, в том числе:

- залоговая стоимость зданий в размере 67 510 773 рублей;

-  залоговая стоимость права аренды земельного участка, на котором расположены закладываемые здания в размере 90 рублей.

Месторасположение земельного участка, на котором расположены закладываемые нежилые здания (адрес): Российская Федерация, Краснодарский край, г. Апшеронск, ул. Королева, д. 122.

Договор об ипотеке (залоге недвижимости) от 05.09.2011 № 110342/0266-7.1 зарегистрирован в Управлении Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по Краснодарскому краю 08.09.2011.

К договору об ипотеке (залоге недвижимости) от 05.09.2011 № 110342/0266-7.1 заключен ряд дополнительных соглашений от 20.04.2012, от 18.05.2012, от 18.07.2012, от 15.08.2012, от 10.09.2012, от 18.10.2012, от 19.11.2012.

Согласно дополнительному соглашению от 20.04.2012 к договору об ипотеке (залоге недвижимости) от 05.09.2011 № 110342/0266-7.1 сторонами установлена общая залоговая стоимость имущества, передаваемого в залог (ипотеку) в размере 20 253 321 рубля 91 копейки, в том числе:

- залоговая стоимость зданий в размере 20 253 231 рубля 91 копейки;

-  залоговая стоимость права аренды земельного участка, на котором расположено закладываемые здания в размере 90 рублей.

Также, в обеспечение исполнения обязательств по договору об открытии кредитной линии от 08.07.2011 № 110342/0266, 20 апреля 2012 года между банком (залогодержатель) и ЗАО «Апшеронский завод «Лессельмаш» (залогодатель) был заключен договор о залоге товаров в обороте № 110342/0266-3, обеспечивая надлежащее исполнение обязательств по договору об открытии кредитной линии от 08.07.2011 № 110342/0266 заключенного между залогодержателем и ЗАО «Апшеронский завод «Лессельмаш» (заёмщик), по условиям которого залогодатель передает в залог залогодержателю товары, находящиеся в торговом обороте: конкретный перечень и стоимость товара определен в статье 3 и Приложении № 1 к договору (пункт 1.1 договора).

В соответствии с пунктом 2.1 договора, залог обеспечивает исполнение заемщиком в соответствии с условиями договора об открытии кредитной линии обязательств по возврату кредита/части кредита (основного долга), уплате процентов за пользование кредитом, уплате комиссий и неустоек (пеней и/или штрафов), возмещению расходов залогодержателя по обращению взыскания на заложенное имущество и его реализации.

В соответствии с пунктом 3.2 договора, стороны установили залоговую стоимость товара в размере 48 175 071 рубля 04 копеек.

Товар будет находится на складских площадях, расположенных по адресу: Российская Федерация, Краснодарский край, г. Апшеронск, ул. Королева, д. 122.

К договору о залоге оборудования от 20.04.2012 № 110342/0266-3 заключен ряд дополнительных соглашений: от 18.05.2012, 18.07.2012, от 1 5.08.2012, от 10.09.2012, от 18.10.2012, от 12.11.2012.

При проведении проверки сохранности залогового имущества 13 июня 2013 года истцом выявлено несоответствие качественных и количественных характеристик предмета залога по договору о залоге товаров в обороте от 20.04.2012 № 110342/0266-3, в связи с чем ЗАО «Апшеронский завод «Лессельмаш» взамен недостающих товаров представил иные товары, согласно оборотной ведомости по счету № 43 «Готовая продукция», что подтверждается актом проверки залогового имущества по договору о залоге товаров в обороте от 20.04.2012 № 110342/0266-3, составленном по состоянию на 13.06.2013.

Ранее генеральному директору ЗАО «Апшеронский завод «Лессельмаш» было направлено письмо от 03.06.2013 № 003/42-1693 о необходимости представления надлежащего обеспечения по договору об открытии кредитной линии от 08.07.2011 № 110342/0266, на которое получен ответ о том, что взамен несоответствующих товаров в обороте, согласно п. 1.1 договора о залоге товаров в обороте от 20.04.2012 № 110342/0266-3 имеется товар на сумму неснижаемого остатка.

Поскольку в соответствии с определением Арбитражного суда Краснодарского края от 24.05.2013 были приняты обеспечительные меры, выдан исполнительный лист, который был предъявлен в Апшеронский районный отдел ФССП по Краснодарскому краю на залоговое имущество наложены аресты, в том числе и по договору о залоге товаров в обороте от 20.04.2012 № 110342/0266-3, с учетом произведенной замены товаров в обороте, истец просит определить начальную продажную цену заложенного имущества в сумме 38 362 386 рублей 32 копеек.

Исполнение обязательств ЗАО «Апшеронский завод «Лессельмаш», предусмотренных договором