Постановление Девятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 18.09.2013 по делу n А48-2357/2012. Постановление суда апелляционной инстанции: Оставить определение суда без изменения, жалобу без удовлетворения

ДЕВЯТНАДЦАТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ

АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

19.09.2013 года                                                          дело №А48-2357/2012 (23/с)

г. Воронеж                                                                                                                             

Резолютивная часть постановления объявлена 12.09.2013 года

Постановление в полном объеме изготовлено 19.09.2013 года

Девятнадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи                                     Безбородова Е.А.

судей                                                                                Сурненкова А.А.

                                                                                          Седуновой И.Г.

при ведении протокола судебного заседания секретарем Кривилиной Ж.Ю.,

при участии:

от конкурсного управляющего ОАО «Орелсоцбанк» ГК «Агентство по страхованию вкладов»: Литвинов В.В., доверенность 77 АБ 0471929 от 23.07.2013г., паспорт РФ,

от УФНС России по Воронежской области: Свиридова Н.Ю., доверенность 36 АВ 0991218 от 13.06.2013г., паспорт РФ,

от ООО «Рост-Строй»: представитель не явился, извещен надлежащим образом,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу ООО «Рост-Строй» на определение Арбитражного суда Орловской области от 09.04.2013 года по делу №А48-2357/2012 (23/с) (судья Савина О.Н.), по заявлению конкурсного управляющего ОАО «Орловский социальный банк» в лице Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» к ООО «Рост-Строй» об оспаривании сделки должника и применении последствий недействительности сделки,

УСТАНОВИЛ:

конкурсный управляющий ОАО «Орловский социальный банк» (далее - заявитель) 21.12.12 г. (согласно штампа суда) обратился в Арбитражный суд Орловской области с заявлением к ООО «Рост-Строй», в котором просил:

1) признать недействительными сделками: банковские операции от 18.05.12 г. и 21.05.12 г. по списанию денежных средств с расчетного счета ООО «Рост-Строй» № 40702810600000000901 в сумме 12 232 897 руб. 27 коп. в счет погашения долга ООО «Рост-Строй» по кредитному договору от 17.08.11 г. № 9-11-К-0131, а именно: - списание 12 070 000 руб., назначение платежа: «Частичное погашение ссудной задолженности по кредитному договору от 17.08.11 г. № 9-11-К-0131, сумма 12 070 000, без налога (НДС)» с расчетного счета ООО «Рост-Строй» № 40702810101310000064 на ссудный счет 45206810401310000005; - списание 162 897 руб. 27 коп., назначение платежа: «Гашение процентов за кредит по договору от 17.08.11 г. № 9-11-К-0131, основание - пункт 3.2.2. договора банковского счета от 22.07.11 г. №0064» с расчетного счета ООО «Рост-Строй» № 40702810101310000064 на лицевой счет 47427810601310000059;

2) применить последствия недействительности сделки: восстановить обязательства ОАО «Орелсоцбанк» перед ООО «Рост-Строй» в размере 12 232 897 руб. 27 коп. в данных бухгалтерского учета ОАО «Орелсоцбанк»; восстановить задолженность ООО «Рост-Строй» перед ОАО «Орловский социальный банк» в размере 12 232 897 руб. 27 коп. кредитному договору от 17.08.11 г. № 9-11-К-0131 (из них 12 070 000 руб. - основной долг, 162 897 руб. 27 коп. - проценты за пользование кредитом).

В обоснование заявления конкурсный управляющий сослался на нормы ст. 61.3. Закона о банкротстве. В частности указал, что в период совершения оспариваемых сделок у Банка имелись иные кредиторы, следовательно, в результате списания денежных средств с расчетного счета ООО «Рост-Строй» в течение месяца до назначения временной администрации последнему оказано (могло быть оказано) большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с Законом о банкротстве.

Определением Арбитражного суда Орловской области от 09.04.2013 года признаны недействительными сделками банковские операции от 18.05.12 г. и 21.05.12 г. по списанию денежных средств с расчетного счета ООО «Рост-Строй», открытого в ОАО «Орловский социальный банк», в общей сумме 12 232 897 руб. 27 коп. в счет погашения задолженности ООО «Рост-Строй» по кредитному договору от 17.08.11 г. № 9-11-К-0131, а именно:

- списание 18.05.12 г. денежных средств в сумме 12 070 000 руб., с расчетного счета ООО «Рост-Строй» № 40702810101310000064, открытого в ОАО «Орловский социальный банк», на ссудный счет ООО «Рост-Строй» №45206810001310000005, открытый в ОАО «Орловский социальный банк», с назначением платежа: «Частичное погашение ссудной задолженности по кредитному договору от 17.08.11 г. № 9-11-К-0131, сумма 12 070 000, без налога (НДС)»;

- списание 21.05.12 г. денежных средств в сумме 162 897 руб. 27 коп., с расчетного счета ООО «Рост-Строй» № 40702810101310000064, открытого в ОАО «Орловский социальный банк», на лицевой счет № 47427810601310000059 с назначением платежа: «Гашение процентов за кредит по договору от 17.08.11 г. № 9-11-К-0131, основание - пункт 3.2.2. договора банковского счета от 22.07.11 г. № 0064».

2) применены последствия недействительности сделок:

- восстановлены обязательства ОАО «Орловский социальный банк» перед ООО «Рост-Строй» по договору банковского счета от 22.07.11 г. №0064 в общей сумме 12 232 897 руб. 27 коп. в данных бухгалтерского учета ОАО «Орловский социальный банк»;

- восстановлена задолженность ООО «Рост-Строй» перед ОАО «Орловский социальный банк» по кредитному договору от 17.08.11 г. № 9-11-K-0131 в общей сумме 12 232 897 руб. 27 коп. (в т.ч.: основной долг -12 070 000 руб., проценты за пользование кредитом - 162 897 руб. 27 коп.).

Не согласившись с данным определением, ООО «Рост-Строй» обратилось в Девятнадцатый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит определение суда первой инстанции отменить.

На основании статей 123, 156, 266 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации апелляционная жалоба рассматривалась в отсутствие неявившихся лиц, извещенных о времени и месте судебного разбирательства надлежащим образом.

В электронном виде от ООО «Рост-Строй» поступило объяснение с приложением копий документов (распечаток с сайтов сети Интернет): сведений в отношении ОАО «Орелсоцбанк», отчета о прибылях и убытках ОАО «Орелсоцбанк» на 01.04.2012г., расчета собственных средств ОАО «Орелсоцбанк» на 01.04.2012г., информации об обязательных нормативах ОАО «Орелсоцбанк» на 01.04.2012г., расчета собственных средств ОАО «Орелсоцбанк» на 01.05.2012г., информации об обязательных нормативах ОАО «Орелсоцбанк» на 01.05.2012г., списка лиц, оказывающих существенное влияние на решения ОАО «Орелсоцбанк», схемы взаимосвязи банка и лиц, оказывающих существенное влияние, страниц 5, 33, 34, 35 и 46 Вестника Банка России, статьи «Полицейско-банковский бизнес по-белгородски».

В судебном заседании представитель конкурсного управляющего ОАО «Орелсоцбанк» ГК «Агентство по страхованию вкладов» возражал на доводы апелляционной жалобы, считает определение суда первой инстанции законным, обоснованным и не подлежащим отмене, а доводы апелляционной жалобы несостоятельными.

Представитель УФНС России по Воронежской области против доводов апелляционной жалобы возражал, считает обжалуемое определение законным и обоснованным, просил суд оставить его без изменения, апелляционную жалобу без удовлетворения.

Вернувшись к ранее заявленным ходатайствам, суд апелляционной инстанции ходатайство ООО «Рост-Строй» о приобщении к материалам дела объяснения с приложением копий документов (распечаток с сайтов сети Интернет): сведений в отношении ОАО «Орелсоцбанк», отчета о прибылях и убытках ОАО «Орелсоцбанк» на 01.04.2012г., расчета собственных средств ОАО «Орелсоцбанк» на 01.04.2012г., информации об обязательных нормативах ОАО «Орелсоцбанк» на 01.04.2012г., расчета собственных средств ОАО «Орелсоцбанк» на 01.05.2012г., информации об обязательных нормативах ОАО «Орелсоцбанк» на 01.05.2012г., списка лиц, оказывающих существенное влияние на решения ОАО «Орелсоцбанк», схемы взаимосвязи банка и лиц, оказывающих существенное влияние, страниц 5, 33, 34, 35 и 46 Вестника Банка России удовлетворил и приобщил к материалам дела вышеуказанные документы. В части приобщения к материалам дела статьи «Полицейско-банковский бизнес по-белгородски» отказал, в связи с отсутствием правовых оснований для его удовлетворения, поскольку представленный документ не соответствует требованию относимости доказательств (ст.67 АПК РФ). Ходатайство ООО «Рост-Строй» о приобщении к материалам дела объяснения к апелляционной жалобе с приложением копий документов: сведений о результатах заседания Президиума ВАС РФ за 28.05.2013 (распечатка с сайта ВАС РФ), определения ВАС РФ № ВАС-7372/12 от 22.04.2013г. о передаче дела в Президиум ВАС РФ, постановления Десятого арбитражного апелляционного суда от 13.12.2012г. по делу № А41-16922/11, постановления ФАС Московского округа от 19.02.2013г. по делу № А41-16922/11, определения ВАС РФ № ВАС-7372/12 от 29.05.2013г. об отказе в передаче дела в Президиум ВАС РФ, определения ВАС РФ № ВАС-7372/12 от 29.05.2013г. о приостановлении надзорного производства удовлетворил и приобщил к материалам дела вышеуказанные документы.

Выслушав представителей лиц, принимавших участие в судебном заседании, изучив материалы дела и доводы апелляционной жалобы, арбитражный апелляционный суд не находит оснований для отмены обжалуемого судебного акта.

Как следует из материалов дела и установлено судом первой инстанции, Приказом Банка России от 23.05.12 г. № ОД-376 у ОАО «Орловский социальный банк» с 23.05.12 г. была отозвана лицензия на совершение банковских операций, в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, нормативных актов Банка России, установлением фактов существенной недостоверности отчетных данных, неоднократным применением в течение года мер, предусмотренных Федеральным законом от 10.07.02 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», не исполнением требований кредиторов по денежным обязательствам в течение более 14-ти дней после даты их наступления.

Центральный Банк Российской Федерации (Банк России) в лице Главного управления Центрального Банка Российской Федерации по Орловской области 07.06.12 г., на основании ст. 50.4. Федерального закона от 25.02.99 г. № 40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» (далее - Закон о банкротстве кредитных организаций (банков)), ст. 181 Закона о банкротстве обратился в Арбитражный суд Орловской области с заявлением о признании кредитной организации - ОАО «Орелсоцбанк» несостоятельным (банкротом).

Определением арбитражного суда от 09.06.12 г. заявление Банка России было принято, возбуждено производство по делу № А48-2357/2012.

Решением Арбитражного суда Орловской области от 04.07.12 г. по делу №А48-2357/2012 ОАО «Орелсоцбанк» признано несостоятельным (банкротом), открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим назначена Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов».

Государственной корпорацией «Агентство по страхованию вкладов» выдана доверенность Белькову Андрею Олеговичу на право представления интересов корпорации в деле о банкротстве ОАО «Орелсоцбанк».

Сообщение о признании должника несостоятельным (банкротом) опубликовано в газете Коммерсантъ от 21.07.12 г. № 133.

Суд первой инстанции установил, что 22.07.11 г. между ОАО «Орелсоцбанк» и ООО «Рост-Строй» был заключен договор банковского счета № 0064, предметом которого является открытие клиенту и ведение Банком счета в валюте РФ № 40702810101310000064 и осуществление рассчетно-кассового обслуживания в соответствии с действующем законодательством (т. 1, л.д. 19-20) и 11.01.12 г. дополнительное соглашение № 1 к договору банковского счета от 22.07.11 г. № 0064.

17.08.11 г. между ОАО «Орелсоцбанк» (кредитор) и ООО «Рост-Строй» (заемщик) был заключен кредитный договор № 9-11-К-0131 (далее - кредитный договор), по условиям которого кредитор предоставляет заемщику кредит в сумме 15 000 000 руб. сроком погашения -15.08.12 г., а заемщик обязуется вернуть сумму кредита и уплатить проценты на условиях и в сроки, установленные настоящим договором.

Открытие лимита кредитной линии и выдача кредита осуществляется в течение 3-х календарных дней с момента подписания договора. Денежные средства зачисляются в безналичном порядке на расчетный счет заемщика №40702810101310000064 в ОАО «Орелсоцбанк». Кредит предоставляется на приобретение основных средств (целевое использование кредита) (т. 1, л.д. 14-19).

За пользование кредитом заемщик выплачивает кредитору проценты в размере 14 % годовых, начисляемые на фактически выданные суммы. Проценты за кредит начисляются со дня, следующего за днем списания денежных средств со ссудного счета Заемщика до момента зачисления их на счет кредитора (включая дату зачисления). Период начисления процентов устанавливается с 21 числа текущего месяца по 20 число следующего месяца, и уплачиваются заемщиком не позднее последнего рабочего дня каждого месяца. В случае несвоевременного возврата кредита заемщик обязан уплатить кредитору повышенные проценты. Начисление повышенных процентов начинается с даты, следующей за наступлением срока погашения кредита до даты фактического возврата кредита (включая эту дату). Повышенная процентная ставка составляет 30% годовых. В случае несвоевременного погашения задолженности по процентам, кредитор начисляет пеню от суммы неуплаченных в срок процентов в размере 0,3 % за каждый день просрочки платежа. (п.1.2., п.1.4, п. 1.5 кредитного договора).

11.01.12 г. сторонами было подписано дополнительное соглашение № 1 к кредитному договору от 17.08.11 г. № 9-11-К-0131.

В обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору от 17.08.11 г. № 9-11-К-0131 были заключены следующие договоры:

1) между ОАО «Орелсоцбанк», ООО «Рост-Строй» и гр. Бобылевым С.Н. договор поручительства от 17.08.11 г. № ПФ-9-0131-11-К;

2) между ОАО «Орелсоцбанк» и ООО «Рост-Строй» договор залога недвижимого имущества (ипотека) от 17.08.11 г. № Н-9-0131-11-К.

Как следует из заявления конкурсного управляющего, 18.05.12 г. и 21.05.12 г. было произведено списание денежных средств в сумме 12 232 897 руб. 27 коп. с расчетного счета ООО «Рост-Строй» №40702810101310000064, открытого в Банке, в счет погашения долга заемщика по кредитному договору от 17.08.11 г. № 9-11-К-0131, что подтверждается представленными в дело копиями платежных поручений: от 18.05.12 г. № 499 на сумму 12 070 000 руб., от 21.05.12