Постановление Девятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 19.09.2013 по делу n А48-2357/2012. Постановление суда апелляционной инстанции: Оставить определение суда без изменения, жалобу без удовлетворения

ДЕВЯТНАДЦАТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ

АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

20 сентября 2013 года                                             Дело № А48-2357/2012(16/с)

г. Воронеж                                                                                                      

Резолютивная часть постановления объявлена 13 сентября 2013 г.

Постановление в полном объеме изготовлено  20 сентября 2013 г.

Девятнадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи                                           Потаповой Т.Б.,

судей                                                                                      Седуновой И.Г.,

                                                                                                Безбородова Е.А.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем  Гончаровой О.В.,

при участии:

от ООО «Рост-Строй»: Богданчиков А.А., представитель по доверенности  б/н от 16.07.2012, паспорт гражданина РФ,

от конкурсного управляющего ОАО «Орловский социальный банк»: Литвинов В.В., представитель по доверенности № 77 АБ 0471929 от 23.07.2013, паспорт гражданина РФ,

от УФНС России по Воронежской области: Оленик О.В., представитель по доверенности № 36 АВ 0991124 от 13.06.2013, паспорт гражданина РФ;

от иных лиц, участвующих в деле: представители не явились,  извещены надлежащим образом;

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу ООО «Рост-Строй» (ОГРН 1103123007151) на определение Арбитражного суда Орловской области от 09.04.2013 по делу № А48-2357/2012(16/с), по заявлению конкурсного управляющего ОАО «Орловский социальный банк» (ИНН 5753009570, ОГРН 1025700000380) в лице Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» к ООО «Рост-Строй» (ОГРН 1103123007151) об оспаривании сделки должника и применении последствий недействительности сделки,

УСТАНОВИЛ:

Конкурсный управляющий ОАО «Орловский социальный банк» (далее – ОАО «Орелсоцбанк», Банк, должник) (далее  – заявитель) 21.12.2012  обратился в Арбитражный суд Орловской области с заявлением к ООО «Рост-Строй» (далее – ответчик), в котором   просит: 1) признать недействительными сделками: банковские операции от 17.05.12 г. по списанию денежных средств с расчетного счета ООО «Рост-Строй» № 40702810600000000901 в сумме 15 154 918 руб. 03 коп. в счет погашения долга ООО «Рост-Строй» по кредитному договору от 16.08.11г. № 8-11-К-0131, а именно: списание 15   000 000 руб. с расчетного счета ООО «Рост-Строй» №40702810101310000064 на ссудный счет 45206810401310000003, назначение платежа: «Погашение ссудной задолженности по кредитному договору № 8-11-K-0131 от 18.06.11 г., сумма 1 5000 000, без налога (НДС)»; списание 154 918 руб. 03 коп. с расчетного счета ООО «Рост-Строй» №40702810101310000064 на счет 47427810001310000057, назначение платежа: «Гашение процентов за кредит по кредитному договору № 8-11-K-0131 от 18.06.11 г., сумма 154 918-03, без налога (НДС)»; 2) применить последствия недействительности сделки: восстановить обязательства ОАО «Орелсоцбанк» перед ООО «Рост-Строй» в размере 15 154 918 руб. 03 коп. в данных бухгалтерского учета  ОАО «Орелсоцбанк»; восстановить задолженность ООО «Рост-Строй» перед ОАО «Орловский социальный банк» в размере 15 154 918 руб. 03 коп. по кредитному договору от 16.08.11 г. № 8-11-К-0131 (из них: 15 000 000 руб. - основной долг, 154 918 руб. 03 коп. - проценты за пользование кредитом).

Определением Арбитражного суда Орловской области от 09.04.2013 признаны недействительными сделками банковские операции от 17.05.12 г. по списанию денежных средств с расчетного счета ООО «Рост-Строй», открытого в ОАО «Орловский социальный банк», в общей сумме 15 154 918 руб. 03 коп. в счет погашения задолженности ООО «Рост-Строй» по кредитному договору от 16.08.11 г. № 8-11-К-0131, а именно:

-          списание денежных средств в сумме 15 000 000 руб., с расчетного счета ООО «Рост-Строй», открытого в ОАО «Орловский социальный банк», на ссудный счет ООО «Рост-Строй» № 45206810401310000003, открытый в ОАО «Орелсоцбанк», с назначением платежа: «Погашение ссудной задолженности по кредитному договору от 18.06.11 г. № 8-11-K-0131, сумма 15 000 000, без налога (НДС)»;

-          списание денежных средств в сумме 154 918 руб. 03 коп., с расчетного счета ООО «Рост-Строй» № 40702810101310000064, открытого в ОАО «Орловский социальный банк», на счет №47427810001310000057, открытый в ОАО «Орловский социальный банк», с назначением платежа: «Гашение процентов за  кредит по кредитному договору от  18.06.11 г. № 8-11-K-0131, сумма 154 918-03, без налога (НДС)».

2) применены последствия недействительности сделок:

-          восстановлены обязательства ОАО «Орловский социальный банк» перед ООО «Рост-Строй» по договору банковского счета от 22.07.11 г. № 0064 в общей сумме 15 154 918 руб. 03 коп. в данных бухгалтерского учета ОАО «Орловский социальный банк»;

- восстановлена задолженность ООО «Рост-Строй» перед ОАО «Орловский социальный банк» по кредитному договору от 18.06.11 г. № 8-11-K-0131 в общей сумме 15 154 918 руб. 03 коп. (в т.ч.: основной долг - 15 000 000 руб., проценты за пользование кредитом       - 154 918 руб. 03 коп.).

Не согласившись с вынесенным определением и ссылаясь на его незаконность и необоснованность, ООО «Рост-Строй» обратилось в Девятнадцатый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит определение Арбитражного суда Орловской области от 09.04.2013 отменить и принять по делу новый судебный акт.

В судебном заседании апелляционной инстанции представитель ООО «Рост-Строй» поддержал доводы апелляционной жалобы.

К материалам дела приобщены поступившие в электронном виде от ООО «Рост-Строй» документы: объяснение к апелляционной жалобе; сведения в отношении ОАО «Орелсоцбанк»; отчет о прибылях и убытках ОАО «Орелсоцбанк» на 01.04.2012; расчет собственных средств ОАО «Орелсоцбанк» на 01.04.2012; информация об обязательных нормативах ОАО «Орелсоцбанк» на 01.04.2012; расчет собственных средств ОАО «Орелсоцбанк» на 01.05.2012; информация об обязательных нормативах ОАО «Орелсоцбанк» на 01.05.2012; список лиц, оказывающих существенное влияние на решения ОАО «Орелсоцбанк»; схема взаимосвязи банка и лиц, оказывающих существенное влияние; страницы 5,33,34,35 и 46 Вестника Банка России; статья «Полицейско-банковский бизнес по-белгородски».

Представители конкурсного управляющего ОАО «Орловский социальный банк» и уполномоченного органа с доводами апелляционной жалобы не согласились, полагая обжалуемое определение законным и обоснованным, просили оставить его без изменения, апелляционную жалобу – без удовлетворения.

Представители иных лиц, участвующих в деле, не явились. Учитывая наличие у суда доказательств надлежащего извещения всех лиц, участвующих в деле, о времени и месте судебного разбирательства, апелляционная жалоба рассматривалась в отсутствие представителей неявившихся лиц в порядке статей 123, 156, 266 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ).

Изучив материалы дела, обсудив доводы апелляционной жалобы, отзыва на жалобу, заслушав пояснения участников процесса, суд апелляционной инстанции считает, что обжалуемое определение следует оставить без изменения, а апелляционную жалобу – без удовлетворения, по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела и установлено судом первой инстанции, 22.07.11г. между ОАО «Орелсоцбанк» и ООО «Рост-Строй» был заключен договор банковского счета № 0064, предметом которого является открытие клиенту и ведение Банком счета в валюте РФ №40702810101310000064 и осуществление рассчетно-кассового обслуживания в соответствии с действующим законодательством (т. 1, л.д. 19-20) и 11.01.12 г. дополнительное соглашение № 1 к договору банковского счета № 0064 от 22.07.11 г.

В дальнейшем, 16.08.11 г. между ОАО «Орелсоцбанк» (кредитор) и ООО «Рост-Строй» (заемщик) был заключен кредитный договор №8-11-К-0131 (далее – кредитный договор), по условиям которого кредитор предоставляет заемщику кредит в сумме 15 000 000 руб. сроком погашения – 14.08.12 г., а заемщик обязуется вернуть сумму кредита и уплатить проценты на условиях и в сроки, установленные настоящим договором. Открытие лимита кредитной линии и выдача кредита осуществляется в течение 3-х календарных дней с момента подписания договора. Денежные средства зачисляются в безналичном порядке на  расчетный счет заемщика №40702810101310000064 в ОАО  «Орелсоцбанк». Кредит  предоставляется на приобретение основных средств   (целевое   использование   кредита)   (т.   3, л.д. 109-113).

За пользование кредитом заемщик выплачивает кредитору проценты в размере 14% годовых, начисляемые на фактически выданные суммы. Проценты за кредит начисляются со дня, следующего за днем списания денежных средств со ссудного счета Заемщика до момента зачисления их на счет кредитора (включая дату зачисления). Период начисления процентов устанавливается с 21 числа текущего месяца по 20 число следующего месяца, и уплачиваются заемщиком не позднее последнего рабочего дня каждого месяца. В случае несвоевременного возврата кредита заемщик обязан уплатить кредитору повышенные проценты. Начисление повышенных процентов начинается с даты, следующей за наступлением срока погашения кредита до даты фактического возврата кредита (включая эту дату). Повышенная процентная ставка составляет 30% годовых. В случае несвоевременного погашения задолженности по процентам, кредитор начисляет пеню от суммы неуплаченных в срок процентов в размере 0,3 % за каждый день просрочки платежа. (п.1.2., п.1.4, п. 1.5 кредитного договора).

Между сторонами 11.01.12 г. было подписано дополнительное соглашение № 1 к кредитному договору №8-11-К-0131 от 16.08.11 г.

В обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору №8-11-К-0131 от  16.08.2011г.  были  заключены следующие  договоры:

1) между ОАО «Орелсоцбанк», ООО  «Рост-Строй» и  гр.Бобылевым С.Н. договор поручительства  16.08.11 г. № ПФ-8-0131-11-К;

2) между ОАО «Орелсоцбанк» и ООО «Рост-Строй» договор залога недвижимого имущества (ипотека) от 16.08.11 г. № Н-8-0131-11-К.

Как следует из заявления конкурсного управляющего, 17.05.2012г. ОАО «Орелсоцбанк» было произведено списание денежных средств в сумме 15 154 918 руб. 03 коп. с расчетного счета ООО «Рост-Строй» №40702810101310000064, открытого в Банке, в счет погашения    долга заемщика кредитному договору №8-11-К-0131 от 16.08.2011г., что подтверждается представленными в дело копиями платежных поручений: от 17.05.2012г. №497 на сумму 154 918 руб. 03 коп., от 17.05.2012г. на сумму 15 000 000 руб. (т.1, л.д. 64-65).

Основанием          для погашения долга послужили следующие внутрибанковские проводки: 1) списание 15 000 000 руб. Назначение платежа: «Погашение ссудной задолженности по кредитному договору №8-11-К-0131 от 18.06.2011 Cумма 15000000-00, без налога (НДС)» с расчетного счета ООО «Рост-Строй» № 40702810101310000064 на ссудный счет 45206810401310000003; 2) списание 154918,03 руб. Назначение платежа: «Гашение процентов за кредит по кредитному договору №8-11-К-0131 от 18.06.2011 Cумма 154918-03, без налога (НДС)» с расчетного счета ООО «Рост-Строй» №40702810101310000064 на счет 47427810001310000057.

Приказом Банка России от 23.05.12 г. № ОД-376 у ОАО «Орловский социальный банк» с 23.05.12 г. была отозвана лицензия на совершение банковских операций, в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, нормативных актов Банка России, установлением фактов существенной недостоверности отчетных данных, неоднократным применением в течение года мер, предусмотренных Федеральным законом от 10.07.02 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», не исполнением требований кредиторов по денежным обязательствам в течении более 14-ти дней после даты их наступления.

Центральный Банк Российской Федерации (Банк России) в лице Главного управления Центрального Банка Российской Федерации по Орловской области 07.06.12 г., на основании ст. 50.4. Федерального закона от 25.02.99 г. №40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» (далее - Закон о банкротстве кредитных организаций (банков)), ст. 181 Закона о банкротстве обратился в Арбитражный суд Орловской области с заявлением о признании кредитной организации - ОАО «Орелсоцбанк» несостоятельным (банкротом).

Определением Арбитражного суда Орловской области от 09.06.12г. заявление Банка России было принято, возбуждено производство по делу №А48-2357/2012.

Решением Арбитражного суда Орловской области от 04.07.12г. по делу №А48-2357/2012 ОАО «Орелсоцбанк» признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим назначена Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов».

Государственной корпорацией «Агентство по страхованию вкладов» выдана доверенность Белькову Андрею Олеговичу на право представления интересов корпорации в деле о банкротстве ОАО «Орелсоцбанк».

Сообщение о признании должника несостоятельным (банкротом) опубликовано в газете Коммерсантъ от 21.07.12 г. № 133.

Полагая, что банковские операции от 17.05.12 г. по списанию денежных средств с расчетного счета ООО «Рост-Строй» являются недействительными сделками, конкурсный управляющий ОАО «Орелсоцбанк» обратился в суд с заявлением об оспаривании указанных сделок по основаниям, предусмотренным статьей 61.3 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)».

Удовлетворяя заявление конкурсного управляющего, суд первой инстанции правомерно исходил из следующего.

В силу п. 1 ст. 223 АПК РФ дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным настоящим Кодексом, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы несостоятельности (банкротства).

Согласно пунктам 1, 6 статьи 61.8 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» (далее – Закон о банкротстве) заявление об оспаривании сделки должника подается в арбитражный суд, рассматривающий дело о банкротстве должника, и подлежит рассмотрению в деле о банкротстве должника.

По результатам рассмотрения заявления об оспаривании сделки должника суд выносит одно из следующих определений:

о признании сделки должника недействительной и (или) применении последствий недействительности ничтожной сделки;

об отказе в удовлетворении заявления о признании сделки должника недействительной.

В силу п. 1 ст. 50.34 Закона