Постановление Двадцатого арбитражного апелляционного суда от 19.02.2013 по делу n А68-7583/2012. Оставить без изменения решение, а апелляционную жалобу - без удовлетворения (п.1 ст.269 АПК)

ДВАДЦАТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД

Староникитская ул., 1, г. Тула, 300041, тел. [phone], факс [phone],

e-mail: [email protected], сайт: http://20aas.arbitr.ru

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

Тула                                                                                                            Дело № А68-7583/2012

Резолютивная часть постановления объявлена 19.02.2013

Постановление изготовлено в полном объеме 20.02.2013

 Двадцатый арбитражный апелляционный суд в составе председательствующего Тимашковой Е.Н., судей Заикиной Н.В. и Стахановой В.Н., при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Верулидзе Н.Д., рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу открытого акционерного общества «БАНК УРАЛСИБ» на решение Арбитражного суда Тульской области от 12.12.2012 по делу № А68-7583/2012 (судья Андреева Е.В.), при участии представителя заинтересованного лица – управления Федеральной службы по надзору в сфере защиты прав потребителей и благополучия человека по Рязанской области  (ОГРН 1056204008706, ИНН 6234012450) – Рытикова Н.В. (27.02.2012 № 1917) и в отсутствие  представителей заявителя – открытого акционерного общества «БАНК УРАЛСИБ»                                           (ОГРН 1020280000190, ИНН 0274062111), извещенного о времени и месте судебного заседания, установил следующее.

Открытое акционерное общество «БАНК УРАЛСИБ» (далее – общество, банк) обратилось в Арбитражный суд Тульской области с заявлением к управлению Федеральной службы по надзору в сфере защиты прав потребителей и благополучия человека по Тульской области (далее – управление, контролирующий орган) о признании незаконными действий по проведению плановой выездной проверки, об отмене акта проверки от 27.06.2012 № 324/08.

Решением Арбитражного суда Тульской области от 12.12.2012 производство по делу в части требований о признании недействительным акта проверки от 27.06.2012               № 324/08 прекращено.  В удовлетворении остальной части требований отказано.

В апелляционной жалобе общество просит решение суда отменить, ссылаясь на неполное выяснение судом обстоятельств, имеющих значение для дела.

Управление представило письменные возражения на апелляционную жалобу, изложенные в отзыве. Просило решение суда оставить без изменения, а апелляционную жалобу – без удовлетворения.

Изучив материалы дела, оценив доводы апелляционной жалобы, суд апелляционной инстанции считает, что решение суда не подлежит отмене по следующим основаниям.

Как усматривается из материалов дела, в соответствии с ежегодным планом проверок и на основании распоряжения от 14.05.2012 № 324/08 управлением проведена плановая выездная проверка в отношении общества по месту нахождения его филиала –         г. Тула, ул. Каминского, д. 31-а.

Проверка проводилась в период с 19.06.2012 по 27.06.2012. Результаты проверки оформлены актом 27.06.2012 № 324/08.

В указанном акте проверки контролирующий орган пришел к выводу о том, что банк при осуществлении своей экономической деятельности допустил нарушения действующего законодательства.

Не согласившись с действиями управления по проведению проверки и с ее результатами (актом), банк обратился в арбитражный суд с заявлением.

Рассматривая дело по существу, суд первой инстанции в части требований о признании недействительным акта проверки производство по делу прекратил, в остальной части пришел к выводу об отсутствии оснований для удовлетворения заявленных требований.

Проверив в порядке апелляционного производства оспариваемый судебный акт, правильность применения норм материального и процессуального права, а также соответствие выводов Арбитражного суда Тульской области фактическим обстоятельствам и имеющимся в деле доказательствам, апелляционная инстанция   соглашается с таким выводом по следующим основаниям.

В соответствии с частью 1 статьи 198 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации граждане, организации и иные лица вправе обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании недействительными ненормативных правовых актов, незаконными решений и действий (бездействия) органов, осуществляющих публичные полномочия, должностных лиц, если полагают, что оспариваемый ненормативный правовой акт, решение и действие (бездействие) не соответствуют закону или иному нормативному правовому акту и нарушают их права и законные интересы в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности, незаконно возлагают на них какие-либо обязанности, создают иные препятствия для осуществления предпринимательской и иной экономической деятельности.

Таким образом, для признания недействительными ненормативных правовых актов, незаконными решений и действий (бездействия) государственных органов, органов местного самоуправления, иных органов, должностных лиц необходимо наличие в совокупности двух условий: несоответствие оспариваемого ненормативного правового акта, решений и действий (бездействия) закону или иному нормативному правовому акту и нарушение прав и законных интересов заявителя в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности.

Нормы Закона Российской Федерации от 07.02.1992 № 2300-1 «О защите прав потребителей» (далее – Закон № 2300-1) регулируют отношения, в том числе, возникающие между потребителями и исполнителями финансовых услуг, направленных на удовлетворение личных, семейных и иных нужд, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности.

В соответствии с пунктом 1 статьи 40 Закона № 2300-1 государственный контроль и надзор за соблюдением законов и иных нормативных правовых актов Российской Федерации, регулирующих отношения в области защиты прав потребителей, осуществляются уполномоченным федеральным органом исполнительной власти по контролю (надзору) в области защиты прав потребителей (его территориальными органами), а также иными федеральными органами исполнительной власти (их территориальными органами), осуществляющими функции по контролю и надзору в области защиты прав потребителей и безопасности товаров (работ, услуг), в порядке, определяемом Правительством Российской Федерации.

Положение о Федеральной службе по надзору в сфере защиты прав потребителей и благополучия человека, находящееся в нормативном единстве с Законом № 2300-1, определяет правовой статус федерального органа исполнительной власти, осуществляющего функции по контролю и надзору в сфере обеспечения санитарно-эпидемиологического благополучия населения, защиты прав потребителей и потребительского рынка.

Федеральная служба по надзору в сфере защиты прав потребителей и благополучия человека осуществляет свою деятельность непосредственно и через свои территориальные органы.

К полномочиям органов по защите прав потребителей и благополучия человека относятся надзор и контроль за исполнением обязательных требований законодательства Российской Федерации в области обеспечения санитарно-эпидемиологического благополучия населения, защиты прав потребителей и в области потребительского рынка, в том числе государственный контроль за соблюдением законов и иных нормативных правовых актов Российской Федерации, регулирующих отношения в области защиты прав потребителей.

Отношения, связанные с предоставлением кредитными организациями потребительских кредитов гражданам, регулируются, в частности, нормами Закона                    № 2300-1.

С учетом изложенных требований закона Роспотребнадзор и его территориальные органы наделены полномочиями на проведение проверок кредитных организаций по вопросам защиты прав потребителей в порядке, предусмотренном Федеральным законом от 26.12.2008 № 294-ФЗ «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля» (далее – Закон № 294-ФЗ).

Как усматривается из материалов дела, в соответствии с ежегодным планом проверок и на основании распоряжения от 14.05.2012 № 324/08 управлением проведена плановая выездная проверка в отношении общества по месту нахождения его филиала –         г. Тула, ул. Каминского, д. 31-а.

Управление заказным письмом с уведомлением направило ОАО «Банк Уралсиб» по юридическому адресу (г. Москва, ул. Ефремова. д. 8) копию распоряжения от 14.05.2012  № 324/08 о проведения плановой выездной проверки, которое было получено обществом 23.05.2012.

В соответствии с распоряжением от 14.05.2012 определен период проведения плановой выездной проверки – с 01.06.2012 по 29.06.2012, таким образом, о проведении проверки ОАО «Банк Уралсиб» должно было быть уведомлено не позднее 31.05.2012.

Из материалов дела следует, что ОАО «Банк Уралсиб» было извещен о начале проверки 23.05.2012.

При осуществлении проверки филиала ОАО «Банк Уралсиб» присутствовали управляющий филиалом ОАО «Уралсиб» в г. Туле Карлов Б.Ф., директор по РББ филиала ОАО «Уралсиб» в г.Туле – Батурина Н.Б.

Суд первой инстанции правомерно отклонил доводы общества о нарушении управлением требований Закона № 294-ФЗ при проведении плановой проверки.

Нормами Закона № 294-ФЗ определены порядок организации и проведения проверок юридических лиц, индивидуальных предпринимателей органами, уполномоченными на осуществление государственного контроля (надзора), муниципального контроля; права и обязанности органов, уполномоченных на осуществление государственного контроля (надзора), муниципального контроля, их должностных лиц при проведении проверок; права и обязанности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора), муниципального контроля, меры по защите их прав и законных интересов.

Как установлено судом, на официальном сайте управления (http://62.rospotrebnadzor.ru) в сети Интернет в соответствии с частью 5 статьи 9 Закона    № 294-ФЗ размещен ежегодный план проведения плановых проверок на 2012 год, утвержденный руководителем управления и согласованный с прокуратурой Тульской области.

Согласно части 1 статьи 9 Федерального закона № 294-ФЗ предметом плановой проверки является соблюдение юридическим лицом в процессе осуществления деятельности обязательных требований и требований, установленных муниципальными правовыми актами, а также соответствие сведений, содержащихся в уведомлении о начале осуществления отдельных видов предпринимательской деятельности, обязательным требованиям.

В соответствии с частью 8 статьи 9 Закона № 294-ФЗ основанием для включения плановой проверки в ежегодный план проведения плановых проверок является истечение трех лет со дня:

1) государственной регистрации юридического лица, индивидуального предпринимателя;

2) окончания проведения последней плановой проверки юридического лица, индивидуального предпринимателя;

3) начала осуществления юридическим лицом, индивидуальным предпринимателем предпринимательской деятельности в соответствии с представленным в уполномоченный Правительством Российской Федерации в соответствующей сфере федеральный орган исполнительной власти уведомлением о начале осуществления отдельных видов предпринимательской деятельности в случае выполнения работ или предоставления услуг, требующих представления указанного уведомления.

В силу части 8 статьи 9 Закона № 294-ФЗ основанием для включения плановой проверки в отношении филиала банка в ежегодный план проведения плановых проверок на 2012 год является истечение трех лет со дня государственной регистрации юридического лица.

Согласно свидетельству о внесении записи в единый государственный реестр юридических лиц о юридическом лице ОАО «УРАЛСИБ» оно зарегистрировано              08.07.2002  за основным государственным регистрационным номером 1020280000190.

В отношении филиала банка в г. Тула ранее проверки управлением не проводились.

Ссылка жалобы на то, что из плана проверок не усматривается информация о цели и основаниях проверки, отклоняется судом.

В силу части 1 статьи 14 Закона № 294-ФЗ проверка проводится на основании распоряжения или приказа руководителя, заместителя руководителя органа государственного контроля (надзора), органа муниципального контроля.

В распоряжении (приказе) о проведении проверки указываются, в том числе, цели, задачи, предмет проверки и срок ее проведения; правовые основания проведения проверки, в том числе подлежащие проверке обязательные требования и требования, установленные муниципальными правовыми актами; сроки проведения и перечень мероприятий по контролю, необходимых для достижения целей и задач проведения проверки; перечень административных регламентов проведения мероприятий по контролю; перечень документов, представление которых юридическим лицом, индивидуальным предпринимателем необходимо для достижения целей и задач проведения проверки; даты начала и окончания проведения проверки (часть 2 статьи 14 Закона).

Как усматривается из материалов дела, распоряжение Управления от 14.05.2012               № 324/08 о проведении плановой выездной проверки Общества по месту нахождения его филиала, расположенного по адресу: г. Тула, ул. Каминского, д.31-а, издано руководителем Управления Роспотребнадзора по Тульской области.

Цель указанной проверки – государственный надзор и контроль за исполнением требований законодательства Российской Федерации в сфере защиты прав потребителей.

Основанием проверки являлось систематическое наблюдение в соответствии с планом проведения проверок на 2012 год, размещенным на Интернет-сайте управления и согласованным с органами прокуратуры.

В оспариваемом распоряжении определены задачи проверки – выявление и пресечение нарушений обязательных требований законодательства Российской Федерации в сфере защиты прав потребителей.

Предметом проверки являлось соблюдение обязательных требований или требований, установленных муниципальными правовыми актами.

Таким образом, проверка проведена контролирующим органом на законных основаниях, в распоряжении о проведении плановой выездной проверки от 14.05.2012               № 324/08 указаны все необходимые сведения в соответствии с частью 2 статьи 14 Закона                   № 294-ФЗ, в том числе и правовые основания для проведения проверки, а также подлежащие проверке обязательные требования.

Довод апелляционной жалобы о том, что плановая проверка не была согласована с органом прокуратуры по месту нахождения юридического лица, отклоняется судом.

В соответствии со статьей 7 Закона № 294-ФЗ Генеральная прокуратура Российской Федерации формирует ежегодный сводный план проведения плановых проверок и размещает его на официальном сайте Генеральной прокуратуры Российской Федерации в сети Интернет в срок до 31 декабря текущего календарного года. Федеральные органы исполнительной