Постановление Четвертого арбитражного апелляционного суда от 31.08.2014 по делу n А19-13625/2011. Постановление суда апелляционной инстанции: Оставить определение суда без изменения, жалобу без удовлетворения

Четвертый арбитражный апелляционный суд

ул. Ленина 100б, Чита, 672000,    http://4aas.arbitr.ru П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

г. Чита

01 сентября 2014 года                                                                Дело № А19-13625/2011                                     Резолютивная часть постановления объявлена 26 августа 2014 года.

Полный текст постановления изготовлен 01 сентября 2014 года.

Четвертый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Ошировой Л.В., судей Барковской О.В., Даровских К.Н. при ведении протокола секретарем судебного заседания Сусловой М.Е., рассмотрел в судебном заседании апелляционную жалобу открытого акционерного общества «НОМОС-БАНК» на определение  Арбитражного суда Иркутской области от 25 июня 2014 года по делу № А19-13625/2011 по объединенным заявлениям конкурсного управляющего Кредитного потребительского кооператива граждан «Рост» Артемьева И.Н. к открытому акционерному обществу «НОМОС-БАНК-Сибирь» (после реорганизации ОАО «НОМОС-БАНК») о признании недействительной сделки по  списанию банком с расчетного счета КПКГ «Рост» № 40703810500000000268 в пользу ОАО «НОМОС-БАНК-Сибирь» с 22.07.2011 по 14.01.2013 денежных средств в сумме 713 975, 22 рублей и применении последствий недействительности сделки и заявления о  признании недействительной сделки по  списанию банком с расчетного счета КПКГ «Рост» № 40703810500000000268 в пользу ОАО «НОМОС-БАНК-Сибирь» с 21.01.2011 по 22.07.2011 денежных средств в сумме 883 445, 12 рублей. А также за период с 22.01.2011 по 22.07.2011 в сумме 134 001 руб. и применении последствий недействительности сделки №А19-13625/2011 по заявлению Садовова Степана Геннадьевича о признании Кредитного потребительского кооператива граждан «Рост» (г. Иркутск, ул. Декабрьских Событий, д.100, ИНН 3807004672, ОРГН 1023801006910) несостоятельным (банкротом),

(суд первой инстанции: Ларионова Н.Н.)

в судебном заседании, назначенном на 19 августа 2014 года, объявлялся перерыв до 10 часов 50 минут 26 августа 2014 года

при участии в судебном заседании представителей лиц, участвующих в деле:

от конкурсного управляющего должника: представитель Будников К.Ю., доверенность от 30 апреля 2014 года    (участвовал до перерыва)

и установил:

Садовов Степан Геннадьевич 21.07.2011 обратился в арбитражный суд Иркутской области с заявлением о признании Кредитного потребительского кооператива граждан «Рост» (далее КПКГ «Рост») несостоятельным (банкротом).

Определением Арбитражного суда Иркутской области от 22.07.2011 заявление Садовова Степана Геннадьевича принято к производству арбитражного суда Иркутской области, в отношении КПКГ «Рост» возбуждено дело о несостоятельности (банкротстве).

Определением Арбитражного суда Иркутской области от 02.11.2011 заявление Садовова Степана Геннадьевича о несостоятельности (банкротстве) КПКГ «Рост» признано обоснованным, в отношении КПКГ «Рост» введена процедура наблюдения.

Решением Арбитражного суда Иркутской области от 29.02.2012 в отношении КПКГ «Рост» открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим КПКГ «Рост» утвержден арбитражный управляющий Артемьев И. Н.

Конкурсный управляющий КПКГ «Рост» Артемьев И. Н. в порядке главы III.I. Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» от 26.10.2002 №127-фз обратился 27.02.2013 в Арбитражный суд Иркутской области с заявлением о признании недействительной сделки, совершенной должником и применения последствий недействительности сделки, а именно сделки по списанию ОАО «НОМОС-БАНК-Сибирь» с расчетного счета КПКГ «Рост» № 40703810500000000268 в пользу ОАО «НОМОС-БАНК - Сибирь» с 22.07.2011 по 14.01.2013 денежных средств в сумме 713 975,22 рублей и применении последствий недействительности сделки.

Кроме того, конкурсный управляющий КПКГ «Рост» Артемьев И. Н. в порядке главы III.1. Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" от 26.10.2002 №127-ФЗ обратился 27.02.2013 в Арбитражный суд Иркутской области с заявлением о признании недействительной сделки, совершенной должником и применения последствий недействительности сделки, а именно - сделки по списанию ОАО «НОМОС-БАНК- Сибирь» с расчетного счета КПКГ «Рост» № 40703810500000000268 в пользу ОАО «НОМОС-БАНК-Сибирь» с 22.01.2011 по 22.07.2011 денежных средств в сумме 883 445,12 рублей, а также за период с 22.01.2011 по 22.07.2011 в сумме 134 001,00 рублей и применении последствий недействительности сделки.

Определением Арбитражного суда Иркутской области от 24 мая 2013 года заявление конкурсного управляющего удовлетворено.

Постановлением Четвертого арбитражного апелляционного суда от 8 августа 2013 года определение суда первой инстанции от 24 мая 2013 года оставлено без изменения.

Произведена процессуальная замена ОАО «НОМОС-БАНК-Сибирь» правопреемником ОАО «НОМОС-БАНК».

Постановлением Федерального арбитражного суда Восточно-Сибирского округа от 29.10.2013 года определение Арбитражного суда Иркутской области от 24 мая 2013 года по делу А19-13625/2011 и постановление Четвертого арбитражного апелляционного суда от 8 августа 2013 года по тому же делу отменено.

Дело направлено на новое рассмотрение в Арбитражный суд Иркутской области.

В Постановлениях Федерального арбитражного суда Иркутской области указано, что судами не был исследован и не получил правовой оценки довод ОАО «НОМОС-БАНК», изложенный в отзыве на заявление, а также в апелляционной жалобе о том, что оспариваемые действия в силу статьи 61.4 Федерального закона от 26.10.2002  № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» не могут быть оспорены на основании статьи 61.3 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», не учтены разъяснения, содержащиеся в пункте 14 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 № 63 «О некоторых вопросах, связанных с применением главы ТТТ.1 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» и не исследованы, подлежащие доказыванию обстоятельства.

Определением Арбитражного суда Иркутской области от 10.04.2014 объединено в одно производство для совместного рассмотрения заявление конкурсного управляющего Кредитного потребительского кооператива граждан «Рост» Артемьева И.Н. о признании недействительной сделки по списанию ОАО «НОМОС-БАНК-Сибирь» с расчетного счета КПКГ «Рост» № 40703810500000000268 в пользу ОАО «НОМОС-БАНК-Сибирь» с 22.07.2011 по 14.01.2013 денежных средств в сумме 713 975, 22 рублей и применении последствий недействительности сделки и заявление конкурсного управляющего Кредитного потребительского кооператива граждан «Рост» Артемьева И.Н. о признании недействительной сделки по списанию ОАО «НОМОС-БАНК-Сибирь» с расчетного счета КПКГ «Рост» № 40703810500000000268 в пользу ОАО «НОМОС-БАНК-Сибирь» с 21.01.2011 по 22.07.2011 денежных средств в сумме 883 445,12 рублей, а также за период с 22.01.2011 по 22.07.2011 в сумме 134 001,00 рублей и применении последствий недействительности сделки.

Определением  Арбитражного суда Иркутской области от 25 июня 2014 года  объединенное заявление конкурсного управляющего КПКГ «Рост» Артемьева И.Н. о признании сделки по списанию ОАО «НОМОС-БАНК-Сибирь» (после реорганизации - ОАО «НОМОС-БАНК») с расчетного счета КПКГ «Рост» № 40703810500000000268 в безакцептном порядке в пользу ОАО «НОМОС-БАНК-Сибирь» (после реорганизации - ОАО «НОМОС-БАНК») в период с 22.01.2011 по 22.07.2011 денежных средств в сумме 879 250,12 рублей, а также в период с 22.01.2011 по 22.07.2011 в сумме 134 001,00 рублей и применении последствий недействительности сделки и заявление конкурсного управляющего КПКГ «Рост» Артемьева И.Н. о признании сделки по списанию ОАО «НОМОС-БАНК-Сибирь» (после реорганизации - ОАО «НОМОС-БАНК») с расчетного счета КПКГ «Рост» № 40703810500000000268 в безакцептном порядке в пользу ОАО «НОМОС-БАНК-Сибирь» (после реорганизации - ОАО «НОМОС-БАНК») с 22.07.2011 по 14.01.2013 денежных средств в сумме 713 975,22 рублей и применении последствий недействительности сделки удовлетворено.

Признано недействительной сделкой действия по списанию ОАО «НОМОС-БАНК- Сибирь» (после реорганизации - ОАО «НОМОС-БАНК») с расчетного счета КПКГ «Рост» № 40703810500000000268 в безакцептном порядке в пользу ОАО «НОМОС-БАНК-Сибирь» (после реорганизации - ОАО «НОМОС-БАНК») в период с 22.07.2011 по 14.01.2013 денежных средств в сумме 713 975,22 рублей.

Признано недействительной сделкой действия по списанию ОАО «НОМОС-БАНК- Сибирь» (после реорганизации - ОАО «НОМОС-БАНК») с расчетного счета КПКГ «Рост» № 40703810500000000268 в безакцептном порядке в пользу ОАО «НОМОС-БАНК-Сибирь» (после реорганизации - ОАО «НОМОС-БАНК») в период с 22.01.2011 по 22.07.2011 денежных средств в сумме 879 250,12 рублей, а также в период с 22.01.2011 по 22.07.2011 в сумме 134 001,00 рублей.

Применены последствия недействительности сделок, а именно взыскать с ОАО «НОМОС-БАНК-Сибирь» (после реорганизации - ОАО «НОМОС-БАНК») в пользу Кредитного потребительского кооператива граждан «Рост» (г. Иркутск, ул. Декабрьских Событий, д. 100, ИНН 3807004672/ ОРГН 1023801006910) денежные средства в размере 1 013 251,12 рублей.

Применены последствия недействительности сделок, а именно взыскать с ОАО «НОМОС-БАНК-Сибирь» (после реорганизации - ОАО «НОМОС-БАНК») в пользу Кредитного потребительского кооператива граждан «Рост» (г. Иркутск, ул. Декабрьских Событий, д. 100, ИНН 3807004672/ ОРГН 1023801006910) денежные средства в размере 713 975, 22 рублей.

Взыскано с ОАО «НОМОС-БАНК-Сибирь» (после реорганизации - ОАО «НОМОС-БАНК») в пользу Кредитного потребительского кооператива граждан «Рост» (г. Иркутск, ул. Декабрьских Событий, д. 100, ИНН 3807004672/ ОРГН 1023801006910 государственную пошлину в размере 8 000,00 рублей.

Банком заявлено об уточнении наименования ответчика в связи с переименованием ОАО «НОМОС-БАНК» в ОАО Банк "Финансовая Корпорация Открытие", в обоснование переименования представлены копия генеральной лицензии на осуществление банковских операций № 2209 от 19 июня 2014 года, копия лицензии на осуществление банковских операций № 22 09 от 19 июня 2014 года, копии листов записи Единого государственного реестра юридических лиц на ОАО Банк "Финансовая Корпорация Открытие", копия сведений из ЕГРЮЛ на ОАО Банк "Финансовая Корпорация Открытие" на 04.07.2014 года.

Суд апелляционной инстанции протокольным определением представленные документы приобщил к материалам дела, уточнил наименование истца с Открытого акционерного общества «НОМОС-БАНК» на Открытое акционерное общество Банк "Финансовая Корпорация Открытие".

Не согласившись с определением суда первой инстанции, ОАО банк «Финансовая Корпорация Открытие» (правопреемник ОАО «НОМОС-БАНК») обжаловал его в апелляционном порядке.  Заявитель в своей  апелляционной жалобе ставит вопрос об отмене определения суда первой инстанции, ссылаясь на то, что  судом первой инстанции сделаны выводы, которые основаны на невозможности квалификации осуществленных платежей как сделок совершенных в процессе обычной хозяйственной деятельности в виду того, что платежи по Агентскому соглашению от 24.05.2005г. КПКГ «Рост» производил со значительной просрочкой. По мнению банка, в данном случае законодатель определял термин платеж со значительной просрочкой, имея в виду отсутствие перечислений денежных средств на протяжении определенного периода времени, а не наличия задолженности сторон по договору, тогда как списание задолженности по расчетному счету КПКГ Рост производилось Банком без временных интервалов. Поскольку представленные в материалы дела доказательства подтверждают то обстоятельство, что платежи должника носили не разовый характер, а осуществлялись периодически в течение длительного времени, данное обстоятельство исключает наличие признаков платежей со значительной просрочкой, а свидетельствует о совершении платежей в ходе обычной хозяйственной деятельности, осуществляемой должником, что в силу п. 2 статьи 61.4 Закона о банкротстве, исключает признание их недействительными. Банк обращает внимание на денежные средства перечисленные Банку в счет исполнения обязательств по Договору поручения №1. Судом не учтены доводы Банка о том, что перечисление денежных средств по данному основанию являются сделкой, которая неоднократно совершалась до этого должником в течение продолжительного времени и платежи по данному основанию так же не осуществлялись со значительной просрочкой платежа. Платежные поручения, подтверждающие, что КПКГ Рост неоднократно перечислялись указанные платежи Банку, суду были предоставлены (П/п№№ 693 от 03.09.2010; 917 от 13.12.2010г.; 918 от 16.12.2010г.; 929 от 20.12.2010; 937 от 21.12.2010; 955 от 24.12.2010; 968 от 27.12.2010; 977 от 29.12.2010, 991 от 30.12.2010). Банк выражает несогласие с выводами суда о том, что договоры, заключенные между Банком, а именно: Агентское соглашение о кредитовании физических лиц на потребительские цели от 24.05.2005г., договор поручительства №1 от 24.05.2005г., договор поручения №1 от 27.02.2009г., договор банковского счета от 19.05.2004г. не зависимо от наименования являются договорами поручительства. Банк полагает, что указанные договоры имеют свой предмет, с указанием прав и обязанностей для сторон, что может характеризовать, например, договор банковского счета от 19.05.2004г., по условиям которого Банком был открыт расчетный счет № 40703810500000000268 КПКГ Рост и осуществлялось расчетно-кассовое обслуживание, как договор поручительства, в соответствии с условиями которого КПКГ Рост отвечает как солидарный должник по кредитным обязательствам. Таким образом, правовая оценка, заключенных КПКГ Рост и Банком договоров в соответствии с указаниями изложенными в Постановлении кассационной инстанции от 29.10.2013 г. судом первой инстанции не проведена. Банк считает несостоятельным вывод суда в качестве основания для отклонения применения к спорным правоотношениям ст. 61.4 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», п. п. 14 Постановления пленума ВАС РФ от 23.12.2010г. №63 указан так же установленный судом факт повторного взыскания платежей Банком с КПКГ Рост.

При установлении данного обстоятельства судом не в полном объеме исследован представленный Банком расчет. В представленном расчете указывались ФИО Заемщиков Банка - физических лиц, в счет задолженности которых были списаны денежные средства с расчетного счета КПКГ Рост в оспариваемой сумме, т.е. 1 727 226,34 рублей. В расчете указывалась общая сумма задолженности по кредитному договору физического лица, сумма включенная Банком в реестр кредиторов КПКГ «Рост» по Договору №1 от 23.04.2010г., сумма включенная в реестр кредиторов КПКГ «Рост» по договору поручительства от 24.05.2005г. и сумма списанная Банком за оспариваемый период направленная на гашение задолженности по каждому физ.лицу-Заемщику.

Таким образом, судом не обоснованно сделан вывод о двойном списании денежных средств с расчетного