от незаконной банковской деятельности, как крупный ущерб гражданам, организациям или государству; б) извлечение дохода в крупном размере от незаконной банковской деятельности. Как правило, ущерб причиняется кредиторам, вкладчикам и другим клиентам банка или иной организации, занимающейся банковской деятельностью, которым физические или юридические лица доверили свои средства или поручили проведение иной банковской операции. Вопрос о признании ущерба крупным решается в каждом конкретном случае, в том числе и с учетом материального положения потерпевшего.
15. Крупный размер дохода определен в примеч. к ст. 169 УК как превышающий 250 тысяч рублей. При исчислении дохода следует учитывать все полученное кредитной организацией в результате незаконной банковской деятельности.
16. Субъективная сторона преступления - косвенный или прямой умысел, при котором лицо осознает общественную опасность своих действий и желает наступления результатов своих действий либо не желает, но сознательно допускает возможность причинения кому-либо крупного ущерба, или прямой умысел, при котором лицо, осознавая общественную опасность своих действий, желает извлечь доходы в крупном размере либо причинить крупный ущерб. Цели и мотивы деятельности могут выступать в качестве обстоятельств, учитываемых при назначении наказания.
17. Субъектом преступления являются руководители банков и других кредитных организаций, занимающихся незаконной банковской деятельностью. Преступление совершается умышленно, при осознании, что банковская деятельность осуществляется без регистрации или при отсутствии специального разрешения на выполнение определенных банковских операций и что это причинит (может причинить) крупный ущерб или принесет доход в крупном (особо крупном) размере, чего виновный желает или сознательно допускает.
18. Квалифицирующие признаки преступления: а) совершение его организованной группой; б) извлечение дохода в особо крупном размере, равном одному миллиону рублей - примечание к ст. 169 УК РФ. Эти признаки совпадают с составом преступления, предусмотренного ст. 171 УК (см. коммент. к ней).
19. Ст. 172 УК РФ находится в некоторой конкуренции со ст. 173 УК РФ "Лжепредпринимательство", особенно в осуществлении банковской деятельности, с целью получения кредитов, освобождения от налогов и т.д.
20. Незаконная банковская деятельность обычно не расследуется как индивидуальное преступление, ибо инкриминируется виновным по совокупности других преступлений:
ст. 174 УК РФ - легализация (отмывание) денежных средств;
ст. 178 УК - ограничение конкуренции;
ст. 193 УК - невозвращение валютных средств из-за границы.
21. По анализируемой статье за последние годы (2002 - 2003) количество преступлений несколько уменьшилось.

Следующая статья »

К тексту закона »