Федеральный закон от 24.07.2002 № 111-ФЗ

установлена срочная пенсионная выплата,
с   государственной  управляющей  компанией  средствами  выплатного
резерва  заключаются  на  пять  лет  отдельно  в  отношении каждого
инвестиционного  портфеля  государственной  управляющей  компании и
каждого   инвестиционного   портфеля   государственной  управляющей
компании средствами выплатного резерва. Порядок и условия продления
указанных   договоров   устанавливаются  Правительством  Российской
Федерации.  (В  редакции  федеральных  законов  от  18.07.2009 г. N
182-ФЗ; от 30.11.2011 г. N 359-ФЗ; от 03.12.2012 г. N 242-ФЗ)
     16.   Если  иное  не  предусмотрено  договором  доверительного
управления    средствами   пенсионных   накоплений,   доверительный
управляющий   осуществляет   доверительное   управление  средствами
пенсионных  накоплений  лично.  (В  редакции федеральных законов от
30.11.2011 г. N 359-ФЗ; от 03.12.2012 г. N 242-ФЗ)
     Договором   доверительного   управления  в  случае  размещения
средств  пенсионных  накоплений  для  финансирования  накопительной
части  трудовой  пенсии в ценные бумаги иностранных эмитентов может
быть  предоставлено  право передачи доверительным управляющим своих
правомочий другому лицу с учетом требований, содержащихся в статьях
29 и 30 настоящего Федерального закона. В этом случае доверительный
управляющий  отвечает  за действия избранного им поверенного как за
свои  собственные. (В редакции федеральных законов от 30.11.2011 г.
N 359-ФЗ; от 03.12.2012 г. N 242-ФЗ)
     17.  Договор  доверительного  управления средствами пенсионных
накоплений прекращается вследствие: (В редакции федеральных законов
от 30.11.2011 г. N 359-ФЗ; от 03.12.2012 г. N 242-ФЗ)
     отказа учредителя доверительного управления или доверительного
управляющего  от осуществления  доверительного управления в связи с
невозможностью для доверительного управляющего  лично  осуществлять
доверительное   управление   имуществом,   если  обязанность  лично
осуществлять доверительное управление установлена договором;
     несоответствия доверительного     управляющего    требованиям,
установленным статьей 22 настоящего Федерального закона;
     признания доверительного управляющего банкротом;
     отказа Пенсионного фонда Российской Федерации от  договора  по
требованию   уполномоченного   федерального  органа  исполнительной
власти в случаях, установленных настоящим Федеральным законом.
     18.   При   прекращении   договора  доверительного  управления
средствами пенсионных накоплений между Пенсионным фондом Российской
Федерации и управляющей компанией, отобранной по конкурсу:       (В
редакции Федерального закона от 18.07.2009 г. N 182-ФЗ)
     денежные средства,   входящие   в  состав  средств  пенсионных
накоплений,  находившихся  в  доверительном  управлении,   подлежат
передаче   Пенсионному   фонду  Российской  Федерации  в  срок,  не
превышающий трех рабочих  дней  с  момента  прекращения  указанного
договора;
     иное имущество,   входящее   в   состав   средств   пенсионных
накоплений,   находившееся  в  доверительном  управлении,  подлежит
продаже на возможно более выгодных условиях с последующей передачей
Пенсионному фонду Российской Федерации денежных средств, вырученных
от продажи такого имущества, в порядке, определяемом Правительством
Российской Федерации.
     18-1.   Государственная   управляющая   компания,   с  которой
прекращается   (расторгается)   договор  доверительного  управления
средствами  пенсионных  накоплений,  по  указанию Пенсионного фонда
Российской  Федерации  обеспечивает передачу активов, находящихся у
нее  в  доверительном управлении, вновь назначенной государственной
управляющей   компании   в  порядке,  установленном  Правительством
Российской Федерации. Отчет государственной управляющей компании, с
которой    прекращается   (расторгается)   договор   доверительного
управления  средствами  пенсионных  накоплений,  о передаче активов
согласовывается   со   специализированным   депозитарием   и  вновь
назначенной  государственной управляющей компанией и направляется в
Пенсионный фонд Российской Федерации в порядке, по форме и в сроки,
которые     установлены    уполномоченным    федеральным    органом
исполнительной власти. (Пункт    дополнен   -   Федеральный   закон
от 18.07.2009 г. N 182-ФЗ)
     18-2.    Государственная   управляющая   компания   средствами
выплатного  резерва,  с которой прекращаются (расторгаются) договор
доверительного  управления  средствами выплатного резерва и договор
доверительного    управления   средствами   пенсионных   накоплений
застрахованных лиц, которым установлена срочная пенсионная выплата,
по  указанию  Пенсионного  фонда  Российской Федерации обеспечивает
передачу  активов,  находящихся  у  нее в доверительном управлении,
вновь  назначаемой  государственной управляющей компании средствами
выплатного   резерва   в   порядке,   установленном  Правительством
Российской  Федерации.  Отчет  государственной управляющей компании
средствами    выплатного    резерва,    с    которой   прекращаются
(расторгаются)   договор   доверительного   управления   средствами
выплатного  резерва  и договор доверительного управления средствами
пенсионных   накоплений  застрахованных  лиц,  которым  установлена
срочная  пенсионная  выплата, о передаче активов согласовывается со
специализированным депозитарием и вновь назначенной государственной
управляющей  компанией средствами выплатного резерва и направляется
в  Пенсионный  фонд  Российской  Федерации  в порядке, по форме и в
сроки,   которые  установлены  уполномоченным  федеральным  органом
исполнительной  власти.  (Пункт  дополнен  -  Федеральный  закон от
30.11.2011   г.  N  359-ФЗ)  (В  редакции  Федерального  закона  от
03.12.2012 г. N 242-ФЗ)
     19.   Имущество,  находящееся  в  доверительном  управлении  в
соответствии   с  договором  доверительного  управления  средствами
пенсионных  накоплений,  не  может являться обеспечением каких-либо
обязательств  учредителя  доверительного управления, доверительного
управляющего или иных лиц, за исключением обязательств, связанных с
финансированием  выплат  за  счет  средств  пенсионных  накоплений,
предусмотренных законодательством Российской Федерации. (В редакции
федеральных  законов  от 30.11.2011 г. N 359-ФЗ; от 03.12.2012 г. N
242-ФЗ)

     Статья 19. Конкурсы на заключение договора об оказании услуг
                специализированного депозитария и договоров
                доверительного управления средствами пенсионных
                накоплений

     1. Договор об оказании услуг специализированного депозитария и
договоры доверительного управления средствами пенсионных накоплений
заключаются    Пенсионным    фондом    Российской    Федерации   со
специализированным  депозитарием  и  доверительными управляющими по
результатам  конкурсов,  за исключением государственной управляющей
компании   и   государственной   управляющей   компании  средствами
выплатного  резерва.  (В редакции федеральных законов от 18.07.2009
г. N 182-ФЗ; от 30.11.2011 г. N 359-ФЗ; от 03.12.2012 г. N 242-ФЗ)
     2. Если  иное не установлено настоящим Федеральным законом,  к
порядку проведения конкурсов применяются соответствующие  положения
законодательства  Российской  Федерации  о  размещении  заказов  на
поставки    товаров,   выполнение   работ,   оказание   услуг   для
государственных и муниципальных нужд. (В    редакции   Федерального
закона от 02.02.2006 г. N 19-ФЗ)
     3. Порядок организации и проведения конкурсов  устанавливается
Правительством Российской Федерации.
     4. Перечень требований к участникам конкурсов,  их должностным
лицам   и  сотрудникам  устанавливается  Правительством  Российской
Федерации и должен содержать:
     1) требование  о  наличии  у  участника конкурсов необходимого
профессионального опыта по осуществлению  деятельности  в  качестве
управляющей      компании     (специализированного     депозитария)
инвестиционных   фондов,   паевых   инвестиционных    фондов    или
негосударственных пенсионных фондов;
     2) требования к  минимальному  размеру,  составу  и  структуре
активов,  в  отношении  которых  должен  иметься опыт осуществления
профессиональной деятельности;
     3) требования  к  минимальному  размеру  собственного капитала
специализированного депозитария и управляющей компании;
     4) требования к минимальному количеству клиентов,  в отношении
которых   оказываются   услуги   специализированного    депозитария
инвестиционных фондов и паевых инвестиционных фондов;
     5) требования к профессиональной квалификации  и  минимальному
опыту  работы  должностных  лиц  и  сотрудников специализированного
депозитария и управляющей компании;
     6) иные  требования,  установленные  положением о порядке и об
условиях проведения конкурсов.
     5.   Помимо   документов,   предусмотренных  законодательством
Российской  Федерации  о  размещении  заказов  на поставки товаров,
выполнение    работ,   оказание   услуг   для   государственных   и
муниципальных   нужд,   в  состав  конкурсной  документации  должны
входить: (В редакции Федерального закона от 02.02.2006 г. N 19-ФЗ)
     1) заверенные  аудитором  бухгалтерский  баланс  и   отчет   о
прибылях  и  убытках  за последние три года,  предшествующие подаче
заявки на участие в конкурсе;
     2) заверенный   руководителем   участника   конкурса  перечень
сведений  об  акционерах  (участниках),   включая   их   акционеров
(участников),   и  обо  всех  других  аффилированных  физических  и
юридических лицах (если таковые имеются).
     Перечень сведений об акционерах (участниках) должен включать:
     полное наименование акционера (участника) - юридического лица,
юридический  и  почтовый  адреса,  полное  имя  и  место жительства
акционера (участника) - физического лица;
     дату и  номер  свидетельства регистрации юридического лица,  а
также    свидетельства    о    регистрации    лица    в    качестве
налогоплательщика;
     данные об изменениях в  наименовании,  организационно-правовой
форме организации;
     полное имя и место жительства главы исполнительного органа или
единоличного руководителя организации;
     информацию об   акционерах   (участниках)   всех    акционеров
(участников)    организации,    содержащую   полное   наименование,
идентификационный номер налогоплательщика,  юридический и  почтовый
адреса  (либо  фамилию,  имя  и  отчество)  каждого  из  акционеров
(участников);
     3) иные  документы,  установленные  Правительством  Российской
Федерации.
     6.  Для  принятия  решения  о  победителях  конкурса создается
конкурсная  комиссия.  Персональный состав конкурсной комиссии и ее
председатель  утверждаются  Правительством  Российской Федерации. В
состав  конкурсной  комиссии входят представители Пенсионного фонда
Российской    Федерации,    уполномоченного   федерального   органа
исполнительной  власти, федерального органа исполнительной власти в
области    финансовых    рынков,    других    федеральных   органов
исполнительной власти, Общественного совета. (В            редакции
Федерального закона от 18.07.2009 г. N 182-ФЗ)
     7. Критерии,  методика  их взвешивания и процедура определения
совокупной   взвешенной   оценки   (рейтинга)   специализированного
депозитария  утверждаются Правительством Российской Федерации за 30
дней  до  даты  начала  подачи  заявок  на  участие   в   конкурсе,
публикуются   одновременно  с  условиями  конкурса  и  не  подлежат
пересмотру вплоть до окончания конкурсных процедур.
     8. Для     заключения     договора     об    оказании    услуг
специализированного депозитария по результатам конкурса  отбирается
один специализированный депозитарий.
     В  случае,  если  конкурс  признан  несостоявшимся, договор об
оказании  услуг  специализированного  депозитария  продлевается  со
специализированным  депозитарием,  с  которым  на момент проведения
конкурса  был  заключен  такой  договор,  при  условии соответствия
специализированного    депозитария   требованиям   законодательства
Российской   Федерации   об   инвестировании   средств   пенсионных
накоплений   на   момент  продления  договора.  Продленный  договор
действует   вплоть   до   заключения  договора  об  оказании  услуг
специализированного    депозитария   с   новым   специализированным
депозитарием, отобранным по итогам состоявшегося конкурса.   (Абзац
дополнен - Федеральный закон от 18.07.2009 г. N 182-ФЗ)
     9.  Число  управляющих  компаний,  отбираемых  по  результатам
конкурса   на   заключение   договоров   доверительного  управления
средствами    пенсионных    накоплений,   формируемыми   в   пользу
застрахованных лиц, воспользовавшихся правом выбора инвестиционного
портфеля  (управляющей компании), не ограничивается. В случае, если
количество  управляющих  компаний,  с  которыми  заключены договоры
доверительного   управления   средствами   пенсионных   накоплений,
оказывается  меньше  трех,  а  также  если  в результате проведения
конкурса   общее   количество   управляющих  компаний,  с  которыми
заключены  договоры доверительного управления средствами пенсионных
накоплений  и  управляющих  компаний, которые допущены к заключению
указанных  договоров  по  результатам данного конкурса, оказывается
меньше  трех,  проводится  новый  конкурс. При этом соответствующие
критерии отбора могут быть скорректированы. (В             редакции
Федерального закона от 18.07.2009 г. N 182-ФЗ)
     Требования, установленные    к    участникам   конкурсов,   их
должностным лицам, утверждаются Правительством Российской Федерации
за  30  дней  до  даты  начала подачи заявок на участие в конкурсе,
публикуются  одновременно  с  условиями  конкурса  и  не   подлежат
пересмотру вплоть до окончания конкурсных процедур.
     10. (Утратил        силу       -       Федеральный       закон
от 18.07.2009 г. N 182-ФЗ)

     Статья 20. Договор об оказании услуг специализированного
                депозитария управляющим компаниям

     1. Договор  об  оказании услуг специализированного депозитария
управляющим   компаниям   заключается   между    специализированным
депозитарием,  с  которым  Пенсионным  фондом  Российской Федерации
заключен договор об оказании услуг специализированного депозитария,
и управляющими компаниями.
     2. Если иное не установлено настоящим Федеральным  законом,  к
договору   об   оказании   услуг   специализированного  депозитария
управляющим компаниям применяются общие требования к  договорам  со
специализированными депозитариями,  установленные законодательством
Российской Федерации.
     3.  Типовые договоры  об  оказании  услуг  специализированного
депозитария   управляющим   компаниям  утверждаются  уполномоченным
Правительством    Российской    Федерации    федеральным    органом
исполнительной   власти.   Условия   договора   об  оказании  услуг
специализированного   депозитария   управляющим   компаниям  должны
соответствовать  типовому  договору,  утверждаемому  уполномоченным
Правительством    Российской    Федерации    федеральным    органом
исполнительной власти.  (В     редакции     федеральных     законов
от 23.07.2008 г. N 160-ФЗ; от 18.07.2009 г. N 182-ФЗ)
     4. Договор  об  оказании услуг специализированного депозитария
управляющим  компаниям  должен   предусматривать   порядок   оплаты
управляющей  компанией  услуг  специализированного  депозитария  за
Пенсионный фонд  Российской  Федерации  по  договору,  заключенному
специализированным  депозитарием  и  Пенсионным  фондом  Российской
Федерации в соответствии с настоящим Федеральным законом.
     5. Условия  договора  об  оказании  услуг  специализированного
депозитария управляющим  компаниям  не  должны  содержать  условия,
являющиеся  дискриминационными  по отношению к одной или нескольким
компаниям,  и не могут содержать положения,  нарушающие (умаляющие)
права  застрахованных  лиц,  предусмотренные  настоящим Федеральным
законом и законодательством Российской Федерации о  государственном
пенсионном обеспечении (страховании).

         ГЛАВА 8. ТРЕБОВАНИЯ К СУБЪЕКТАМ И ИНЫМ УЧАСТНИКАМ
                ОТНОШЕНИЙ ПО ИНВЕСТИРОВАНИЮ СРЕДСТВ
                       ПЕНСИОННЫХ НАКОПЛЕНИЙ

     Статья 21. Требования к специализированному депозитарию

     1. К   участию   в   конкурсе  допускается  специализированный
депозитарий,  получивший  в  установленном  порядке   лицензии   на
осуществление депозитарной деятельности и лицензию на осуществление
деятельности специализированного депозитария инвестиционных фондов,
паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов,
если он соответствует на  момент  проведения  конкурса  положениям,
установленным   пунктами   16,   18   и  19  статьи  11  настоящего
Федерального закона,  и к нему не применялись процедуры банкротства
либо  санкции  в  виде  приостановления  или аннулирования действия
лицензии на осуществление депозитарной деятельности или лицензии на
осуществление    деятельности    специализированного    депозитария
инвестиционных   фондов,    паевых    инвестиционных    фондов    и
негосударственных пенсионных фондов в течение последних двух лет.
     2. Для  оказания  услуг  по  хранению,  учету  и  контролю  за
распоряжением  средствами  пенсионных накоплений специализированный
депозитарий  должен  соответствовать   требованиям,   установленным
пунктами 15-20 статьи 11 настоящего Федерального закона.
     3. Дополнительные   требования,   которые   специализированный
депозитарий обязан исполнять в период действия договора об оказании
услуг     специализированного     депозитария,      устанавливаются
Правительством Российской Федерации.

     Статья 22. Требования к управляющим компаниям

     1. К  участию  в  конкурсе  допускается  управляющая компания,
получившая  в  установленном  порядке  лицензию  на   осуществление
деятельности   по   управлению   инвестиционными  фондами,  паевыми
инвестиционными фондами и негосударственными  пенсионными  фондами,
если  она  соответствует  на момент проведения конкурса положениям,
установленным пунктами 13 и 14 статьи  12  настоящего  Федерального
закона, и к ней не применялись процедуры банкротства либо санкции в
виде аннулирования действия лицензии на осуществление  деятельности
по  управлению  инвестиционными  фондами,  паевыми  инвестиционными
фондами  и  негосударственными  пенсионными   фондами   в   течение
последних двух лет.
     2. К управлению средствами пенсионных  накоплений  допускается
управляющая  компания,  если  она удовлетворяет требованиям пунктов
11-15 статьи 12 настоящего Федерального закона.
     3. Дополнительные  требования,  которые  управляющая  компания
обязана  соблюдать  в  период  действия   договора   доверительного
управления  средствами  пенсионных  накоплений  для  финансирования
накопительной части трудовой пенсии, устанавливаются Правительством
Российской Федерации.

     Статья 23. Требования к брокерам, осуществляющим операции со
                средствами пенсионных накоплений

     1.   Операции   со   средствами  пенсионных  накоплений  может
осуществлять  брокер,  осуществляющий  брокерскую  деятельность  не
менее  пяти лет, имеющий собственные средства в размере не менее 25
миллионов  рублей  и  являющийся  участником  биржевых  торгов,  на
которых   совершаются   сделки  с  ценными  бумагами.   (В редакции
федеральных            законов           от 18.07.2009 г. N 182-ФЗ;
от 21.11.2011 г. N 327-ФЗ)
     2. Не может быть допущена к операциям со средствами пенсионных
накоплений в качестве брокера организация,  если к ней  применялись
процедуры  банкротства  либо  санкции в виде аннулирования действия
лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг  в  течение
последних двух лет.
     3.(Утратил силу - Федеральный закон от 18.07.2009 г. N 182-ФЗ)
     4.  Брокер,  осуществляющий  операции со средствами пенсионных
накоплений, обязан:
     1) открыть  в  кредитной организации,  отвечающей требованиям,
установленным статьей 24 настоящего Федерального закона,  отдельный
банковский  счет  (специальный  брокерский  счет)  для учета на нем
денежных средств,  поступивших брокеру в соответствии с заключенным
с управляющей компанией договором;
     2) вести обособленный учет денежных  средств,  поступивших  от
управляющей компании по каждому инвестиционному портфелю;
     3) обеспечивать    уполномоченному     федеральному     органу
исполнительной  власти  доступ  к  первичным  документам  сделок  с
управляющей компанией;
     4) принять   и   соблюдать   кодекс   профессиональной  этики,
соответствующий положениям настоящего Федерального закона.
     (Пункт        в       редакции       Федерального       закона
от 18.07.2009 г. N 182-ФЗ)
     4-1.  Положения  подпункта  1  пункта  4  настоящей  статьи не
распространяются на брокеров, являющихся кредитными организациями.
(Пункт дополнен - Федеральный закон от 18.07.2009 г. N 182-ФЗ)
     5. Не может быть допущена к операциям со средствами пенсионных
накоплений    в    качестве    брокера    организация,   являющаяся
аффилированным  лицом  управляющей компании или специализированного
депозитария. (В         редакции         Федерального        закона
от 18.07.2009 г. N 182-ФЗ)
     6. Брокер не вправе использовать в своих интересах учитываемые
на специальном брокерском счете полученные от управляющей  компании
средства пенсионных накоплений.

     Статья 24. Требования к кредитным организациям, в которых
                 размещают денежные средства управляющие
                 компании и брокеры, осуществляющие операции со
                 средствами пенсионных накоплений

     1. Кредитные   организации,   в   которых  размещают  денежные
средства управляющие компании и брокеры, осуществляющие операции со
средствами   пенсионных  накоплений,  включая  размещение  денежных
средств  в   депозиты,   должны   отвечать   требованиям,   которые
установлены  законодательством  Российской  Федерации  к  кредитным
организациям - участникам системы обязательного страхования вкладов
физических  лиц в банках Российской Федерации.  Данное положение не
применяется  при  открытии   счетов   в   кредитных   организациях,
исполняющих  функции  расчетных  центров  организаторов торговли.
(В редакции Федерального закона от 21.11.2011 г. N 327-ФЗ)
     2.   Правительство   Российской  Федерации  вправе  установить
дополнительные  требования  к  кредитным  организациям,  в  которых
размещаются  средства пенсионных накоплений.  (В           редакции
федеральных            законов           от 30.11.2011 г. N 359-ФЗ;
от 03.12.2012 г. N 242-ФЗ)
     (Статья       в       редакции       Федерального       закона
от 18.07.2009 г. N 182-ФЗ)

     Статья 25. Обязательное страхование ответственности
                специализированного депозитария и управляющих
                компаний

     1. Специализированный депозитарий обязан страховать риск своей
ответственности  перед  Пенсионным  фондом  Российской  Федерации и
управляющими компаниями за нарушения договоров  об  оказании  услуг
специализированного депозитария,  вызванные ошибками,  небрежностью
или   умышленными   противоправными    действиями    (бездействием)
работников   специализированного   депозитария   либо   умышленными
противоправными действиями иных лиц.
     К указанным  противоправным  действиям (бездействию) относятся
преступления  в  сфере   компьютерной   информации,   преступления,
направленные   против   интересов  службы  в  коммерческих  и  иных
организациях,   преступления   в   сфере   экономики    и    другие
правонарушения.
     2.   Управляющие   компании   обязаны  страховать  риск  своей
ответственности  перед  Пенсионным  фондом  Российской Федерации за
нарушения договоров доверительного управления средствами пенсионных
накоплений,   вызванные   ошибками,  небрежностью  или  умышленными
противоправными  действиями  работников  управляющей  компании либо
умышленными  противоправными действиями (бездействием) иных лиц. (В
редакции   федеральных  законов  от  30.11.2011  г.  N  359-ФЗ;  от
03.12.2012 г. N 242-ФЗ)
     К указанным противоправным действиям  (бездействию)  относятся
преступления   в   сфере   компьютерной  информации,  преступления,
направленные  против  интересов  службы  в  коммерческих   и   иных
организациях,    преступления    в   сфере   экономики   и   другие
правонарушения.
     3. Страховая  сумма,  в  пределах которой страховщик обязуется
произвести выплату страхового возмещения  при  наступлении  каждого
страхового  случая  в течение срока действия договора обязательного
страхования ответственности специализированного депозитария  (пункт
1 настоящей статьи), не может быть менее 300 миллионов рублей.
     Страховая сумма,  в  пределах  которой  страховщик   обязуется
произвести  выплату  страхового  возмещения при наступлении каждого
страхового случая в течение срока действия  договора  обязательного
страхования ответственности управляющей компании (пункт 2 настоящей
статьи), не может быть менее:
     5  процентов суммы средств пенсионных накоплений, переданных в
управление   этой   управляющей   компании,  если  указанная  сумма
составляет  не  более  6 миллиардов рублей; (В редакции федеральных
законов от 30.11.2011 г. N 359-ФЗ; от 03.12.2012 г. N 242-ФЗ)
     300   миллионов   рублей,   если   сумма   средств  пенсионных
накоплений,  переданных  в  управление  этой  управляющей компании,
превышает  6  миллиардов рублей. (В редакции федеральных законов от
30.11.2011 г. N 359-ФЗ; от 03.12.2012 г. N 242-ФЗ)
     4. Если   по   условиям   договора  обязательного  страхования
ответственности   специализированного   депозитария   и    договора
обязательного   страхования  ответственности  управляющей  компании
предусмотрено  частичное  освобождение   страховщика   от   выплаты
страхового   возмещения   (франшиза),  размер  такого  освобождения
(франшизы)  не   может   превышать   размер   собственных   средств
страхователя на момент наступления страхового случая.
     5. Специализированный  депозитарий  и   управляющие   компании
осуществляют  страхование  своей  ответственности  путем заключения
соответствующих    договоров    обязательного    страхования     со
страховщиками, отвечающими требованиям пункта 7 настоящей статьи, а
также иным положениям законодательства Российской Федерации.
     6.  Специализированный  депозитарий и управляющие компании, не
заключившие     договоры     обязательного     страхования    своей
ответственности  в соответствии с требованиями настоящей статьи, не
вправе  производить  операции,  связанные с инвестированием средств
пенсионных  накоплений. О заключении, продлении и прекращении срока
действия   договора   обязательного   страхования   ответственности
специализированного  депозитария и управляющих компаний страховщики
информируют  уполномоченный федеральный орган исполнительной власти
в  установленном  им  порядке.  (В  редакции федеральных законов от
30.11.2011 г. N 359-ФЗ; от 03.12.2012 г. N 242-ФЗ)
     7. Обязательное          страхование           ответственности
специализированного  депозитария и управляющих компаний (пункты 1 и
2 настоящей статьи) вправе  осуществлять  в  качестве  страховщиков
страховые организации, отвечающие следующим требованиям:
     1) имеющие лицензию на осуществление обязательного страхования
ответственности   субъектов  отношений  по  инвестированию  средств
пенсионных накоплений,  выданную федеральным органом исполнительной
власти  по  надзору  за  страховой  деятельностью  в соответствии с
законодательством Российской Федерации;
     2) имеющие   собственные   средства   в  размере  не  менее  3
миллиардов  рублей  либо  осуществляющие   указанное   обязательное
страхование   в   порядке   сострахования   с   другими  страховыми
организациями,  имеющими  в  совокупности  собственные  средства  в
размере не менее 3 миллиардов рублей;
     3) имеющие опыт страхования рисков,  соответствующих указанным
в пунктах 1 и 2 настоящей статьи, не менее трех лет.
     8. Договор обязательного страхования ответственности субъектов
отношений  по инвестированию средств пенсионных накоплений не может
быть заключен со страховой организацией, если:
     1) к ней применялись процедуры банкротства либо санкции в виде
приостановления   или   аннулирования    действия    лицензии    на
осуществление страховой деятельности в течение последних двух лет;
     2) она  является  аффилированным   лицом   специализированного
депозитария  или  управляющей  компании,  с  которыми у Пенсионного
фонда Российской Федерации заключены  договоры  в  соответствии  со
статьей  17  или  статьей  18 настоящего Федерального закона,  либо
аффилированным лицом их аффилированных лиц.
     9. Страховые   организации,   осуществляющие   перестрахование
рисков,   принятых   страховщиками   по   договорам   обязательного
страхования  ответственности  субъектов отношений по инвестированию
средств пенсионных накоплений,  должны соответствовать  требованиям
подпункта 2 пункта 7 настоящей статьи.
     10. Государственное    регулирование     страховых     тарифов
осуществляется  посредством установления в соответствии с настоящим
Федеральным законом экономически обоснованных страховых тарифов или
их  предельных  уровней,  а  также  структуры  страховых  тарифов и
порядка  их  применения  страховщиками  при   определении   размера
страховой    премии    по    договору   обязательного   страхования
ответственности.
     11. Страховые     тарифы    по    обязательному    страхованию
ответственности (их предельные уровни), структура страховых тарифов
и  порядок  их  применения  страховщиками  при  определении размера
страховой   премии   по    договору    обязательного    страхования
ответственности устанавливаются Правительством Российской Федерации
в соответствии с настоящим Федеральным законом.
     12. Страховщики  уведомляют  федеральный  орган исполнительной
власти по надзору за страховой деятельностью о конкретных страховых
организациях,  с  которыми  они  заключили соответствующие договоры
перестрахования, в установленном указанным органом порядке.

       ГЛАВА 9. ИНВЕСТИРОВАНИЕ СРЕДСТВ ПЕНСИОННЫХ НАКОПЛЕНИЙ

     Статья 26. Разрешенные активы (объекты инвестирования)

     1. Пенсионные накопления могут быть размещены в:
     1) государственные ценные бумаги Российской Федерации;
     2) государственные   ценные   бумаги   субъектов    Российской
Федерации;
     3) облигации  российских   эмитентов,   помимо   указанных   в
подпунктах 1 и 2 настоящего пункта;
     4) акции  российских  эмитентов,  созданных  в  форме открытых
акционерных обществ;
     5) паи   (акции,   доли)   индексных   инвестиционных  фондов,
размещающих средства в государственные  ценные  бумаги  иностранных
государств, облигации и акции иных иностранных эмитентов;
     6) ипотечные  ценные  бумаги,  выпущенные  в  соответствии   с
законодательством Российской Федерации об ипотечных ценных бумагах;
     7) денежные  средства  в  рублях   на   счетах   в   кредитных
организациях;
     8)  депозиты  в  валюте  Российской  Федерации и в иностранной
валюте в кредитных организациях; (В  редакции  Федерального  закона
от 18.07.2009 г. N 182-ФЗ)
     9) иностранную валюту на счетах в кредитных организациях;
     10)   ценные   бумаги  международных  финансовых  организаций,
допущенных  к  размещению и (или) публичному обращению в Российской
Федерации в соответствии с законодательством Российской Федерации о
рынке ценных бумаг. (Подпункт    дополнен   -   Федеральный   закон
от 18.07.2009 г. N 182-ФЗ)
     2.  Не  допускается размещение средств пенсионных накоплений в
иные  объекты  инвестирования,  прямо  не предусмотренные настоящим
Федеральным  законом. (В редакции федеральных законов от 30.11.2011
г. N 359-ФЗ; от 03.12.2012 г. N 242-ФЗ)
     3.  Средства  пенсионных накоплений не могут быть использованы
для:  (В редакции федеральных законов от 30.11.2011 г. N 359-ФЗ; от
03.12.2012 г. N 242-ФЗ)
     1) приобретения  ценных  бумаг,  эмитентами  которых  являются
управляющие компании,  брокеры,  кредитные и страховые организации,
специализированный  депозитарий  и  аудиторы,  с которыми заключены
договоры об обслуживании;
     2) приобретения  ценных  бумаг эмитентов,  в отношении которых
осуществляются меры досудебной  санации  или  возбуждена  процедура
банкротства    (наблюдения,   временного   (внешнего)   управления,
конкурсного  производства)  в  соответствии   с   законодательством
Российской  Федерации  о банкротстве либо в отношении которых такие
процедуры применялись в течение двух предшествующих лет.
     4. Размещение средств пенсионных накоплений в активы:
     1) указанные  в  подпункте  1  пункта  1  настоящей    статьи,
разрешается, только если они обращаются  на  организованных  торгах
или специально выпущены  Правительством  Российской  Федерации  для
размещения средств институциональных инвесторов,  а  также  при  их
первичном  размещении,  если   условиями   выпуска   ценных   бумаг
предусмотрено обращение на организованных торгах или они специально
выпущены для размещения средств институциональных инвесторов;    (В
редакции Федерального закона от 03.12.2012 г. N 242-ФЗ)
     2)  указанные  в подпунктах 2-4 и 6 пункта 1 настоящей статьи,
разрешается,  только если они обращаются на организованных торгах и
удовлетворяют  требованиям, установленным Правительством Российской
Федерации,   а   также   при  их  первичном  размещении,  если  они
удовлетворяют  требованиям, установленным Правительством Российской
Федерации;  (В  редакции  Федерального  закона  от  03.12.2012 г. N
242-ФЗ)
     3) указанные  в  подпунктах  7-9  пункта  1  настоящей статьи,
разрешается только в тех кредитных организациях,  которые  отвечают
требованиям,   установленным  статьей  24  настоящего  Федерального
закона.
     5. В целях  уменьшения риска  снижения  стоимости  активов,  в
которые  инвестированы  средства  пенсионных  накоплений,  за  счет
средств   пенсионных   накоплений   могут   заключаться   договоры,
являющиеся  производными  финансовыми  инструментами,  при  условии
соблюдения установленных нормативными правовыми актами федерального
органа исполнительной власти  по  рынку  ценных  бумаг  требований,
направленных на ограничение рисков. (В редакции Федерального закона
от 03.12.2012 г. N 242-ФЗ)
     6. Правительством Российской Федерации  могут  устанавливаться
дополнительные  ограничения  на  инвестирование  средств пенсионных
накоплений  в  отдельные  классы  активов,  разрешенные   настоящим
Федеральным законом.
     7. (Утратил        силу        -       Федеральный       закон
от 18.07.2009 г. N 182-ФЗ)

     Статья 27. Инвестиционная декларация

     1.   Требования  к  целям  инвестирования  средств  пенсионных
накоплений,    составу   и   структуре   инвестиционного   портфеля
определяются  в  инвестиционной  декларации управляющей компании. В
случае   управления   более   чем  одним  инвестиционным  портфелем
управляющая  компания составляет инвестиционную декларацию отдельно
по   каждому  инвестиционному  портфелю.  (В  редакции  федеральных
законов  от  18.07.2009  г. N 182-ФЗ; от 30.11.2011 г. N 359-ФЗ; от
03.12.2012 г. N 242-ФЗ)
     2. Инвестиционная   декларация   управляющей  компании  должна
содержать:
     1)   цель   инвестирования  средств  пенсионных  накоплений  и
описание  инвестиционной  политики управляющей компании в отношении
соответствующего  инвестиционного  портфеля.  Целью  инвестирования
средств  пенсионных накоплений, переданных в управление управляющей
компании   Пенсионным  фондом  Российской  Федерации,  является  их
прирост; (В редакции федеральных законов от 18.07.2009 г. N 182-ФЗ;
от 30.11.2011 г. N 359-ФЗ; от 03.12.2012 г. N 242-ФЗ)
     2)   перечень  объектов  инвестирования,  которые  управляющая
компания  вправе приобретать за счет средств пенсионных накоплений,
переданных  в управление Пенсионным фондом Российской Федерации; (В
редакции   федеральных  законов  от  30.11.2011  г.  N  359-ФЗ;  от
03.12.2012 г. N 242-ФЗ)
     3) требования к структуре инвестиционного портфеля.
     3. Инвестиционная  декларация   управляющей   компании   может
устанавливать    более    детальные    требования    к    структуре
инвестиционного   портфеля,   чем    требования,    предусмотренные
законодательством Российской Федерации.
     4.   Инвестиционные   декларации  государственной  управляющей
компании   и   государственной   управляющей   компании  средствами
выплатного    резерва    утверждаются   Правительством   Российской
Федерации.  (В  редакции  федеральных  законов  от  30.11.2011 г. N
359-ФЗ; от 03.12.2012 г. N 242-ФЗ)
     Разрешенными   активами   для   расширенного   инвестиционного
портфеля  государственной  управляющей  компании  и  инвестиционных
портфелей   государственной   управляющей    компании    средствами
выплатного резерва являются  объекты  инвестирования,  указанные  в
подпунктах 1-3 и 6-10 пункта 1  статьи 26  настоящего  Федерального
закона. (В редакции Федерального закона от 03.12.2012 г. N 242-ФЗ)
     Разрешенными активами     для     инвестиционного     портфеля
государственных ценных бумаг государственной  управляющей  компании
являются  объекты инвестирования,  указанные в подпунктах 1,  7 и 9
пункта 1 статьи 26 настоящего Федерального закона,  а также объекты
инвестирования,   указанные  в  подпункте  3  пункта  1  статьи  26
настоящего Федерального закона,  в случае,  если они  гарантированы
Российской Федерацией.
     (Пункт        в       редакции       Федерального       закона
от 18.07.2009 г. N 182-ФЗ)

     Статья 28. Требования к структуре инвестиционного портфеля

     1.  Структура  инвестиционного  портфеля  управляющей компании
должна удовлетворять следующим основным требованиям:
     1)  максимальная  доля  в инвестиционном портфеле ценных бумаг
одного  эмитента или группы связанных эмитентов не должна превышать
10    процентов    инвестиционного    портфеля,    за   исключением
государственных  ценных  бумаг  Российской Федерации, ценных бумаг,
обязательства   по  которым  гарантированы  Российской  Федерацией,
ипотечных    ценных    бумаг,    выпущенных    в   соответствии   с
законодательством  Российской Федерации об ипотечных ценных бумагах
и   удовлетворяющих   требованиям,   установленным   Правительством
Российской  Федерации,  а  также  ценных  бумаг,  эмитенту  которых
присвоен  рейтинг долгосрочной кредитоспособности по обязательствам
в  валюте  Российской  Федерации  или в иностранной валюте одним из
международных  рейтинговых  агентств,  аккредитованных  в  порядке,
установленном  федеральным  органом исполнительной власти в области
финансовых   рынков,   на   уровне  не  ниже  суверенного  рейтинга
Российской   Федерации   по   обязательствам  в  валюте  Российской
Федерации  или в иностранной валюте (соответствующий рейтинг должен
быть  присвоен хотя бы одним из указанных рейтинговых агентств); (В
редакции Федерального закона от 03.12.2012 г. N 242-ФЗ)
     2) депозиты   в   кредитной   организации   и  ценные  бумаги,
эмитированные  этой  кредитной  организацией,  в  сумме  не  должны
превышать 25 процентов инвестиционного портфеля;
     3) максимальная доля в инвестиционном портфеле  ценных  бумаг,
эмитированных   аффилированными   лицами   управляющей  компании  и
специализированного депозитария,  не должна превышать 10  процентов
инвестиционного портфеля;
     4) максимальная  доля  в  инвестиционном  портфеле  депозитов,
размещенных  в  кредитных организациях,  являющихся аффилированными
лицами управляющей  компании,  не  должна  превышать  20  процентов
инвестиционного портфеля;
     5) максимальная доля в инвестиционном  портфеле  акций  одного
эмитента не должна превышать 10 процентов его капитализации;
     6)  максимальная  доля  в  инвестиционном  портфеле  облигаций
одного эмитента не должна превышать 40 процентов совокупного объема
находящихся  в обращении облигаций данного эмитента, за исключением
государственных  ценных  бумаг  Российской Федерации, ценных бумаг,
обязательства   по  которым  гарантированы  Российской  Федерацией,
ипотечных    ценных    бумаг,    выпущенных    в   соответствии   с
законодательством  Российской Федерации об ипотечных ценных бумагах
и   удовлетворяющих   требованиям,   установленным   Правительством
Российской  Федерации,  а  также  ценных  бумаг,  эмитенту  которых
присвоен  рейтинг долгосрочной кредитоспособности по обязательствам
в  валюте  Российской  Федерации  или в иностранной валюте одним из
международных  рейтинговых  агентств,  аккредитованных  в  порядке,
установленном  федеральным  органом исполнительной власти в области
финансовых   рынков,   на   уровне  не  ниже  суверенного  рейтинга
Российской   Федерации   по   обязательствам  в  валюте  Российской
Федерации  или в иностранной валюте (соответствующий рейтинг должен
быть  присвоен хотя бы одним из указанных рейтинговых агентств); (В
редакции Федерального закона от 03.12.2012 г. N 242-ФЗ)
     7)  максимальная  доля  в  совокупном  инвестиционном портфеле
ценных  бумаг  одного  эмитента  не  должна  превышать 50 процентов
совокупного  объема  находящихся  в  обращении ценных бумаг данного
эмитента,  за  исключением  государственных ценных бумаг Российской
Федерации,  ценных  бумаг,  обязательства  по которым гарантированы
Российской   Федерацией,   ипотечных  ценных  бумаг,  выпущенных  в
соответствии  с законодательством Российской Федерации об ипотечных
ценных   бумагах   и   удовлетворяющих  требованиям,  установленным
Правительством Российской Федерации, а также ценных бумаг, эмитенту
которых   присвоен   рейтинг   долгосрочной  кредитоспособности  по
обязательствам  в  валюте  Российской  Федерации  или в иностранной
валюте одним из международных рейтинговых агентств, аккредитованных
в  порядке, установленном федеральным органом исполнительной власти
в области финансовых рынков, на уровне не ниже суверенного рейтинга
Российской   Федерации   по   обязательствам  в  валюте  Российской
Федерации  или в иностранной валюте (соответствующий рейтинг должен
быть  присвоен хотя бы одним из указанных рейтинговых агентств). (В
редакции Федерального закона от 03.12.2012 г. N 242-ФЗ)
     (Пункт        в       редакции       Федерального       закона
от 18.07.2009 г. N 182-ФЗ)
     2.  Максимальная  доля  в  инвестиционном  портфеле  отдельных
классов активов, указанных в подпунктах 2-6 и 10 пункта 1 статьи 26
настоящего   Федерального   закона,   определяется   Правительством
Российской Федерации. (В      редакции      Федерального     закона
от 18.07.2009 г. N 182-ФЗ)
     3. Максимальная  доля  в  инвестиционном   портфеле   активов,
указанных  в  подпунктах  7-9  пункта  1   статьи   26   настоящего
Федерального   закона,   определяется   Правительством   Российской
Федерации. (В          редакции         Федерального         закона
от 03.12.2012 г. N 242-ФЗ)
     4. Максимальная  доля  в  инвестиционном   портфеле   средств,
размещенных  в  ценные  бумаги  иностранных  эмитентов,  не  должна
превышать 20 процентов.
     5. Структура инвестиционного портфеля или его части может быть
определена  в  форме  инвестиционного  индекса. Порядок определения
инвестиционного   индекса  (индексов)  для  инвестирования  средств
пенсионных    накоплений    в    соответствующий    класс   активов
устанавливается  уполномоченным  федеральным органом исполнительной
власти.  Особенности управления инвестиционным портфелем, структура
которого    определена    в    форме    инвестиционного    индекса,
устанавливаются  в  договоре  доверительного  управления средствами
пенсионных    накоплений,    договоре   доверительного   управления
средствами  выплатного  резерва, договоре доверительного управления
средствами   пенсионных   накоплений  застрахованных  лиц,  которым
установлена  срочная  пенсионная  выплата.  (В редакции федеральных
законов от 30.11.2011 г. N 359-ФЗ; от 03.12.2012 г. N 242-ФЗ)
     6. В  случае  нарушения   требований   к   максимальной   доле
определенного  класса  активов в структуре инвестиционного портфеля
из-за изменения рыночной или оценочной стоимости  активов  и  (или)
изменения  в  структуре собственности эмитента управляющая компания
обязана  скорректировать  структуру  активов   в   соответствии   с
требованиями  к  структуре инвестиционного портфеля в течение шести
месяцев с даты обнаружения указанного нарушения.
     7. В  случае  нарушения   требований   к   максимальной   доле
определенного класса активов в структуре инвестиционного портфеля в
результате умышленных действий  управляющей  компании  она  обязана
устранить нарушение в течение 30 дней с даты обнаружения указанного
нарушения.  Кроме того,  она обязана возместить  Пенсионному  фонду
Российской  Федерации  ущерб,  являющийся  следствием отклонения от
установленной   структуры   активов   и   от   совершения   сделок,
произведенных для корректировки структуры активов.
     8.    Инвестиционный   портфель   (совокупный   инвестиционный
портфель) оценивается по рыночной стоимости. (В            редакции
Федерального закона от 18.07.2009 г. N 182-ФЗ)
     9. Порядок  корректировки инвестиционных портфелей управляющих
компаний  в  случае  нарушения  требований  подпункта  6  пункта  1
настоящей    статьи   устанавливается   Правительством   Российской
Федерации.

     Статья 29. Инвестирование средств пенсионных накоплений в
                ценные бумаги зарубежных эмитентов

     1. Инвестирование  в активы,  указанные в подпункте 5 пункта 1
статьи 26  настоящего  Федерального  закона,  осуществляется  путем
приобретения паев (акций, долей) в индексных инвестиционных фондах.
     В целях   настоящего   Федерального   закона   под   индексным
инвестиционным   фондом  понимается  инвестиционный  фонд,  имеющий
структуру    инвестиций,     соответствующую     заявленному     им
инвестиционному индексу.
     2. Перечень  индексов,  в  которые  могут  быть  инвестированы
средства   пенсионных  накоплений,  устанавливается  уполномоченным
федеральным органом исполнительной власти. (В редакции Федерального
закона от 30.11.2011 г. N 362-ФЗ)
     3.  Средства  пенсионных накоплений не могут инвестироваться в
индексы, в состав которых входят облигации зарубежных эмитентов, не
имеющих  кредитных  рейтингов  признанных международных рейтинговых
агентств  на уровне инвестиционного класса. (В редакции федеральных
законов от 30.11.2011 г. N 359-ФЗ; от 03.12.2012 г. N 242-ФЗ)
     4.    Перечень    рейтинговых   агентств,   рейтинги   которых
используются    для    целей    настоящего   Федерального   закона,
устанавливается  уполномоченным  федеральным органом исполнительной
власти. (В редакции Федерального закона от 30.11.2011 г. N 362-ФЗ)
     5.  Управляющая компания для инвестирования средств пенсионных
накоплений  в  активы,  указанные  в подпункте 5 пункта 1 статьи 26
настоящего  Федерального  закона,  должна заключить договор в целях
размещения средств пенсионных накоплений в ценные бумаги зарубежных
эмитентов с управляющим активами индексного инвестиционного фонда в
соответствии  с пунктом 1 настоящей статьи. (В редакции федеральных
законов от 30.11.2011 г. N 359-ФЗ; от 03.12.2012 г. N 242-ФЗ)
     6.  Управляющий  активами  индексного  инвестиционного  фонда,
заключивший   договор   в   целях   размещения  средств  пенсионных
накоплений   в   ценные   бумаги   зарубежных   эмитентов,   обязан
предоставлять  информацию  о составе, структуре, рыночной стоимости
активов,  в  которые инвестированы средства пенсионных накоплений в
соответствии  с  договором.  (В  редакции  федеральных  законов  от
30.11.2011 г. N 359-ФЗ; от 03.12.2012 г. N 242-ФЗ)
     7.  Существенные  условия  договоров  с  управляющим  активами
индексного   инвестиционного   фонда  в  целях  размещения  средств
пенсионных   накоплений   в   ценные  бумаги  зарубежных  эмитентов
устанавливаются  Правительством  Российской  Федерации. (В редакции
федеральных  законов  от 30.11.2011 г. N 359-ФЗ; от 03.12.2012 г. N
242-ФЗ)

     Статья 30. Требования к управляющему активами индексного
                инвестиционного фонда при инвестировании средств
                пенсионных накоплений в ценные бумаги зарубежных
                эмитентов

     1.  Для  заключения  договора  в  целях инвестирования средств
пенсионных   накоплений   в   ценные  бумаги  зарубежных  эмитентов
управляющий  активами  должен  отвечать  следующим  требованиям: (В
редакции   федеральных  законов  от  30.11.2011  г.  N  359-ФЗ;  от
03.12.2012 г. N 242-ФЗ)
     1) иметь  разрешение  (лицензию) на деятельность по управлению
активами инвестиционных фондов в соответствии  с  законодательством
государства, в котором они зарегистрированы;
     2) иметь опыт индексного инвестирования как минимум в один  из
фондовых   индексов,   разрешенных   для   инвестирования   средств
пенсионных  накоплений  в  соответствии  с  пунктом  2  статьи   29
настоящего Федерального закона, в течение не менее пяти лет;
     3) иметь опыт  предоставления  услуг  по  управлению  активами
институциональным  инвесторам,  в  том  числе пенсионным фондам,  в
течение не менее десяти лет;
     4) соответствовать   требованиям   к  достаточности  капитала,
установленным  для  управляющих  активами  в  странах  Европейского
союза;
     5) удовлетворять  требованиям к минимальной  сумме  активов  в
управлении,   установленным   уполномоченным   федеральным  органом
исполнительной власти. (В      редакции     Федерального     закона
от 30.11.2011 г. N 362-ФЗ)
     2.  Уполномоченный  федеральный  орган  исполнительной  власти
может в соответствии с установленными критериями утвердить перечень
управляющих     активами     индексных    инвестиционных    фондов,
удовлетворяющих  требованиям,  установленным  пунктом  1  настоящей
статьи,   с   которыми   может   быть   заключен  договор  в  целях
инвестирования   средств  пенсионных  накоплений  в  ценные  бумаги
зарубежных эмитентов. (В редакции федеральных законов от 18.07.2009
г. N 182-ФЗ; от 30.11.2011 г. N 362-ФЗ)
     3. Договор не может быть заключен,  если управляющий  активами
или   инвестиционный  фонд  зарегистрирован  в  государствах  и  на
территориях,  предоставляющих льготный налоговый режим и  (или)  не
предусматривающих   раскрытие   и   предоставление  информации  при
проведении финансовых операций (оффшорных зонах).

       ГЛАВА 10. ПРАВА ЗАСТРАХОВАННЫХ ЛИЦ ПРИ ФОРМИРОВАНИИ И
           ИНВЕСТИРОВАНИИ СРЕДСТВ ПЕНСИОННЫХ НАКОПЛЕНИЙ

     Статья 31. Права застрахованных лиц при формировании и
                инвестировании средств пенсионных накоплений

     1.   При  формировании  накопительной  части  трудовой  пенсии
застрахованные  лица  до  обращения  за установлением накопительной
части трудовой пенсии имеют право:
     1) в порядке,  установленном  настоящим  Федеральным  законом,
выбирать  инвестиционный портфель управляющей компании,  отобранной
по   конкурсу,    либо    расширенный    инвестиционный    портфель
государственной  управляющей  компании  или инвестиционный портфель
государственных ценных бумаг государственной управляющей компании;
     2) отказаться  от  формирования  накопительной  части трудовой
пенсии  через  Пенсионный  фонд  Российской  Федерации  и   выбрать
негосударственный     пенсионный     фонд    в    соответствии    с
законодательством Российской Федерации об  обязательном  пенсионном
страховании;
     3) в порядке, установленном федеральным законом, отказаться от
формирования    накопительной    части    трудовой   пенсии   через
негосударственные  пенсионные  фонды  и  осуществлять  формирование
накопительной   части   трудовой   пенсии   через  Пенсионный  фонд
Российской Федерации,  выбрав инвестиционный  портфель  управляющей
компании,  отобранной по конкурсу,  либо расширенный инвестиционный
портфель государственной управляющей  компании  или  инвестиционный
портфель  государственных  ценных бумаг государственной управляющей
компании.
     (Пункт        в       редакции       Федерального       закона
от 18.07.2009 г. N 182-ФЗ)
     1-1.  Застрахованные лица 1967 года рождения и моложе, которые
по  состоянию  на  31  декабря  2013  года в порядке, установленном
Федеральным законом от 7 мая 1998 года N 75-ФЗ "О негосударственных
пенсионных  фондах"  и  настоящим  Федеральным  законом,  заключили
договор  об  обязательном  пенсионном  страховании  и  обратились с
заявлением  о  переходе  в  негосударственный  пенсионный фонд либо
обратились   с   заявлением   о   выборе  инвестиционного  портфеля
управляющей   компании,   расширенного   инвестиционного   портфеля
государственной  управляющей  компании или инвестиционного портфеля
государственных  ценных бумаг государственной управляющей компании,
при  выборе  начиная  с  1  января 2014 года и позднее формирования
накопительной   части   трудовой   пенсии   через  Пенсионный  фонд
Российской   Федерации,  предусмотренного  подпунктом  3  пункта  1
настоящей  статьи,  в  случае  выбора  расширенного инвестиционного
портфеля  государственной  управляющей компании или инвестиционного
портфеля  государственных  ценных бумаг государственной управляющей
компании  дополнительно  вправе  одновременно  осуществить  и выбор
варианта  своего  пенсионного  обеспечения,  а именно направлять на
финансирование  накопительной  части  трудовой  пенсии 6,0 процента
либо  2,0  процента  индивидуальной части тарифа страхового взноса.
(Пункт дополнен - Федеральный закон от 03.12.2012 г. N 243-ФЗ)
     2. (Утратил силу - Федеральный закон от 30.04.2008 г. N 55-ФЗ)
     3. Застрахованные лица имеют право на получение  информации  о
формировании  и об инвестировании средств пенсионных накоплений,  о
состоянии специальной части  их  индивидуальных  лицевых  счетов  в
системе  персонифицированного учета,  об инвестиционных декларациях
управляющих   компаний.   Стандарты   раскрытия    информации    об
инвестировании    средств    пенсионных   накоплений   утверждаются
уполномоченным федеральным органом исполнительной власти.
     4.   Порядок   рассмотрения   обращений   граждан  по  поводу
соответствия   записей  в  специальной  части  их  индивидуального
лицевого  счета  устанавливается  настоящим  Федеральным  законом,
Федеральным  законом  "Об  обязательном  пенсионном  страховании в
Российской  Федерации",  Федеральным  законом  "Об  индивидуальном
(персонифицированном)  учете  в  системе обязательного пенсионного
страхования"   с   учетом   обеспечения   возможности  направления
указанных    обращений    в   форме   электронных   документов   с
использованием  информационно-телекоммуникационных сетей, доступ к
которым  не  ограничен  определенным  кругом  лиц,  включая единый
портал   государственных   и   муниципальных  услуг.   (В редакции
федеральных           законов           от 31.12.2002 г. N 198-ФЗ;
от 27.07.2010 г. N 227-ФЗ; от 11.07.2011 г. N 200-ФЗ)

         ГЛАВА 11. ПОРЯДОК РЕАЛИЗАЦИИ ПРАВА ЗАСТРАХОВАННЫХ
               ЛИЦ НА ВЫБОР ИНВЕСТИЦИОННОГО ПОРТФЕЛЯ
                      (УПРАВЛЯЮЩЕЙ КОМПАНИИ)

     Статья 32. Порядок подачи застрахованным лицом заявлений о
                выборе инвестиционного портфеля (управляющей
                компании)

     1.   Застрахованное   лицо   до   обращения  за  установлением
накопительной  части  трудовой  пенсии может воспользоваться правом
выбора  инвестиционного  портфеля  (управляющей  компании)  не чаще
одного  раза  в год путем подачи заявления о выборе инвестиционного
портфеля   (управляющей  компании)  в  Пенсионный  фонд  Российской
Федерации в порядке, установленном настоящей статьей. (В   редакции
Федерального закона от 18.07.2009 г. N 182-ФЗ)
     Если   застрахованное   лицо   воспользовалось  правом  выбора
инвестиционного   портфеля   (управляющей   компании)   и  средства
пенсионных  накоплений, формируемые в его пользу, были переведены в
соответствующую  управляющую  компанию, вновь поступающие страховые
взносы  на  финансирование  накопительной  части трудовой пенсии, а
также   дополнительные  страховые  взносы  на  накопительную  часть
трудовой   пенсии,   взносы   работодателя,   уплаченные  в  пользу
застрахованного  лица,  и  взносы  на софинансирование формирования
пенсионных  накоплений,  поступающие  в  соответствии с Федеральным
законом  "О дополнительных страховых взносах на накопительную часть
трудовой пенсии и государственной поддержке формирования пенсионных
накоплений",   а   также   поступившие   средства  (часть  средств)
материнского  (семейного)  капитала,  направленные  на формирование
накопительной части трудовой пенсии, направляются Пенсионным фондом
Российской  Федерации  в  ту  же  управляющую  компанию  до момента
удовлетворения   Пенсионным   фондом  Российской  Федерации  нового
заявления о выборе инвестиционного портфеля (управляющей компании),
за   исключением   случаев   прекращения   договора  доверительного
управления  средствами  пенсионных  накоплений с данной управляющей
компанией.   Пенсионный   фонд  Российской  Федерации  обеспечивает
перевод  страховых  взносов  на  финансирование накопительной части
трудовой  пенсии в течение шести месяцев со дня окончания отчетного
периода, установленного Федеральным законом от 1 апреля 1996 года N
27-ФЗ  "Об  индивидуальном  (персонифицированном)  учете  в системе
обязательного  пенсионного  страхования".   (В редакции федеральных
законов     от 30.04.2008 г. N 55-ФЗ;    от 18.07.2009 г. N 182-ФЗ;
от 27.12.2009 г. N 378-ФЗ)
     2.   Форма   заявления   о  выборе  инвестиционного  портфеля
(управляющей компании) и инструкция по его заполнению утверждаются
в  порядке,  определяемом уполномоченным Правительством Российской
Федерации  федеральным  органом  исполнительной власти. Пенсионный
фонд  Российской Федерации обеспечивает размещение формы заявления
и инструкции по ее заполнению в информационно-телекоммуникационных
сетях,  доступ  к  которым  не  ограничен определенным кругом лиц,
включая  единый  портал  государственных и муниципальных услуг. 
(В    редакции   федеральных   законов   от 09.05.2005 г. N 48-ФЗ;
от 23.07.2008 г. N 160-ФЗ;              от 27.07.2010 г. N 227-ФЗ;
от 11.07.2011 г. N 200-ФЗ)
     3.  Информация  о  состоянии специальной части индивидуального
лицевого  счета  застрахованного  лица с указанием сумм поступивших
страховых  взносов  на  финансирование накопительной части трудовой
пенсии,   а   также   сумм   дополнительных  страховых  взносов  на
накопительную  часть  трудовой  пенсии,  сумм взносов работодателя,
уплаченных  в  пользу  застрахованного  лица,  и  сумм  взносов  на
софинансирование  формирования пенсионных накоплений, поступивших в
соответствии  с  Федеральным  законом  "О  дополнительных страховых
взносах  на  накопительную  часть трудовой пенсии и государственной
поддержке  формирования пенсионных накоплений", сумм средств (части
средств)   материнского   (семейного)   капитала,  направленных  на
формирование  накопительной  части трудовой пенсии, и о результатах
инвестирования  средств пенсионных накоплений в истекшем году может
быть  получена  застрахованным  лицом  способом,  указанным  им при
обращении  в  территориальный  орган  Пенсионного  фонда Российской
Федерации,  в  том  числе  путем  направления  застрахованному лицу
информации      в     электронном     виде     с     использованием
информационно-телекоммуникационных   сетей,  доступ  к  которым  не
ограничен   определенным   кругом   лиц,   включая   единый  портал
государственных и муниципальных услуг, а также иным способом, в том
числе  почтовым  отправлением.  (В  редакции федеральных законов от
30.04.2008  г. N 55-ФЗ; от 27.12.2009 г. N 378-ФЗ; от 03.12.2012 г.
N 242-ФЗ)
     Форма    заявления    о   выборе   инвестиционного   портфеля
(управляющей  компании) и инструкция по ее заполнению доводятся до
сведения застрахованных лиц.    Порядок   доведения   до  сведения
застрахованных   лиц  формы  заявления  о  выборе  инвестиционного
портфеля  (управляющей  компании)  и  инструкции  по ее заполнению
определяется  уполномоченным федеральным органом по согласованию с
Пенсионным  фондом  Российской  Федерации.  Указанная  в настоящем
пункте информация может быть получена застрахованным лицом в форме
электронного  документа  на  основании  обращения  застрахованного
лица,  поданного  в  форме электронного документа с использованием
информационно-телекоммуникационных  сетей,  доступ  к  которым  не
ограничен   определенным   кругом   лиц,   включая  единый  портал
государственных  и  муниципальных  услуг.   (В редакции федеральных
законов    от 27.07.2010 г. N 227-ФЗ;    от 11.07.2011 г. N 200-ФЗ;
от 03.12.2012 г. N 242-ФЗ)
     (Пункт  в  редакции  Федерального  закона  от  09.05.2005 г. N
48-ФЗ)
     4.  Заявление  о выборе инвестиционного портфеля (управляющей
компании)  направляется  в Пенсионный фонд Российской Федерации не
позднее 31 декабря текущего года. Застрахованное лицо может подать
заявление о выборе инвестиционного портфеля (управляющей компании)
в  территориальный  орган  Пенсионного  фонда Российской Федерации
лично  или  иным  способом  (в  том  числе  в  форме  электронного
документа, порядок оформления которого определяется Правительством
Российской   Федерации   и   который   подается  с  использованием
информационно-телекоммуникационных  сетей,  доступ  к  которым  не
ограничен   определенным   кругом   лиц,   включая  единый  портал
государственных   и   муниципальных  услуг).  В  последнем  случае
установление    личности    и    проверка    подлинности   подписи
застрахованного   лица  осуществляются:   (В  редакции федеральных
законов    от 09.05.2005 г. N 48-ФЗ;    от 27.07.2010 г. N 227-ФЗ;
от 11.07.2011 г. N 200-ФЗ)
     1) нотариусом  или  в порядке,  установленном пунктом 3 статьи
185 Гражданского кодекса Российской Федерации;
     2) должностными   лицами   консульских  учреждений  Российской
Федерации  в  случаях,  если  застрахованное  лицо   находится   за
пределами Российской Федерации;
     3)  органом  (организацией),  с  которым  у  Пенсионного фонда
Российской  Федерации заключено соглашение о взаимном удостоверении
подписей.  Прием  заявлений  застрахованных  лиц  и  передача  их в
электронной   форме   в   Пенсионный   фонд   Российской  Федерации
осуществляются   в   соответствии  с  законодательством  Российской
Федерации.   Типовая   форма   указанного  соглашения  утверждается
уполномоченным   Правительством  Российской  Федерации  федеральным
органом  исполнительной  власти; (В  редакции  федеральных  законов
от 09.05.2005 г. N 48-ФЗ; от 23.07.2008 г. N 160-ФЗ)
     4)   в   порядке,   установленном   Правительством  Российской
Федерации. (Подпункт      дополнен      -     Федеральный     закон
от 27.07.2010 г. N 227-ФЗ)
   5. В случае подачи застрахованным  лицом  заявления  о  выборе
инвестиционного   портфеля   (управляющей  компании)  с  нарушением
сроков,  установленных  пунктом  4  настоящей   статьи,   указанное
заявление  оставляется  Пенсионным  фондом Российской Федерации без
рассмотрения.
     6. (Утратил силу - Федеральный закон от 09.05.2005 г. N 48-ФЗ)

     Статья 33. Порядок рассмотрения Пенсионным фондом
                Российской Федерации заявления застрахованного
                лица о выборе инвестиционного портфеля
                (управляющей компании)

     1.  Заявление  застрахованного  лица  о выборе инвестиционного
портфеля  (управляющей  компании)  подлежит рассмотрению Пенсионным
фондом  Российской  Федерации  в  срок  1 марта года, следующего за
годом    подачи    застрахованным    лицом   заявления   о   выборе
инвестиционного   портфеля   (управляющей  компании).  (В  редакции
Федерального закона от 09.05.2005 г. N 48-ФЗ)
     2.  Пенсионный  фонд  Российской  Федерации  обязан  письменно
уведомить  заявителя  об удовлетворении или отказе в удовлетворении
его  заявления  либо оставлении этого заявления без рассмотрения не
позднее  31  марта  года, следующего за годом подачи застрахованным
лицом  заявления  о  выборе  инвестиционного  портфеля (управляющей
компании),  а  также  ответить  на  запрос  застрахованного  лица о
результатах  рассмотрения  его заявления в трехмесячный срок со дня
получения запроса. (В редакции Федерального закона от 09.05.2005 г.
N 48-ФЗ)
     Если  заявление  было  подано  в форме электронного документа,
соответствующее    уведомление   направляется   Пенсионным   фондом
Российской Федерации в форме электронного документа.         (Абзац
дополнен - Федеральный закон от 27.07.2010 г. N 227-ФЗ)
     3. В   удовлетворении   заявления   о  выборе  инвестиционного
портфеля (управляющей компании)  может  быть  отказано  в  случаях,
если:
     в заявлении,  поданном надлежащим лицом,  указана  управляющая
компания,   заявившая   к   моменту   подачи   этого   заявления  о
приостановлении (прекращении)  приема  в  доверительное  управление
средств   пенсионных  накоплений,  формируемых  в  отношении  новых
заявителей (застрахованных лиц);
     в заявлении,  поданном  надлежащим лицом,  указана управляющая
компания,  договор доверительного управления средствами  пенсионных
накоплений  с которой прекращен (расторгнут) к моменту рассмотрения
такого заявления Пенсионным фондом Российской Федерации;
     заявление о   выборе   инвестиционного  портфеля  (управляющей
компании),  поданное  надлежащим  лицом,  оформлено  с  нарушениями
установленной формы;
     заявление    подано   застрахованным   лицом,   осуществляющим
формирование    накопительной    части    трудовой   пенсии   через
негосударственный     пенсионный     фонд    в    соответствии    с
законодательством  Российской  Федерации об обязательном пенсионном
страховании;(Абзац      дополнен      -      Федеральный      закон
от 09.05.2005 г. N 48-ФЗ)
     заявление подано с нарушением порядка,  установленного пунктом
4 статьи 32 настоящего Федерального закона;(Абзац     дополнен    -
Федеральный закон от 09.05.2005 г. N 48-ФЗ)
     в  Пенсионный  фонд Российской Федерации в один день поступило
несколько  заявлений о выборе инвестиционного портфеля (управляющей
компании)   или   в   один   день   поступили  заявление  о  выборе
инвестиционного  портфеля  (управляющей  компании)  и  заявление  о
переходе  в  негосударственный  пенсионный  фонд; (Абзац дополнен -
Федеральный закон от 09.05.2005 г. N 48-ФЗ)
     заявление  подано  застрахованным  лицом  после  обращения  за
установлением накопительной части трудовой пенсии. (Абзац  дополнен
- Федеральный закон от 18.07.2009 г. N 182-ФЗ)
     4.  Пенсионный  фонд Российской Федерации принимает решение по
заявлению  с  самой  поздней  датой  поступления  в Пенсионный фонд
Российской Федерации в случае подачи застрахованным лицом в течение
установленного срока:
     более одного  заявления  о  выборе  инвестиционного   портфеля
(управляющей компании);
     заявления   о  выборе  инвестиционного  портфеля  (управляющей
компании)  и  заявления  о  переходе в негосударственный пенсионный
фонд.
     (Пункт  в  редакции  Федерального  закона  от  09.05.2005 г. N
48-ФЗ)
     5. Решение об  отказе  в  удовлетворении  заявления  о  выборе
инвестиционного  портфеля  (управляющей компании) или об оставлении
указанного заявления без рассмотрения должно быть мотивированным.
     6. Уведомление   заявителей   производится  Пенсионным  фондом
Российской   Федерации   в   форме,   обеспечивающей    возможность
подтверждения   факта  уведомления.  Оплата  расходов  производится
отправителем указанного уведомления.
     7. (Утратил силу - Федеральный закон от 09.05.2005 г. N 48-ФЗ)

     Статья 34.  Порядок передачи Пенсионным фондом
                 Российской Федерации и управляющими
                 компаниями средств пенсионных накоплений
                 застрахованных лиц
     (Наименование      в      редакции     Федерального     закона
от 30.11.2011 г. N 358-ФЗ)

     1.  Пенсионный  фонд Российской Федерации обеспечивает перевод
средств  пенсионных  накоплений,  отраженных  в  специальной  части
индивидуального  лицевого  счета  застрахованного лица, в выбранную
застрахованным лицом управляющую компанию:
     если застрахованное лицо  реализовало  право,  предусмотренное
подпунктом 1 пункта 1 статьи 31 настоящего Федерального закона, - в
сроки  и  порядке,  которые  установлены  договором  доверительного
управления средствами пенсионных накоплений, но не позднее 31 марта
года,  следующего за годом подачи застрахованным лицом заявления  о
выборе инвестиционного портфеля (управляющей компании);
     если застрахованное лицо  реализовало  право,  предусмотренное
подпунктом  3 пункта 1 статьи 31 настоящего Федерального закона,  -
не  позднее  одного  месяца  со  дня  получения  Пенсионным  фондом
Российской    Федерации    средств    пенсионных    накоплений   от
негосударственного пенсионного фонда.
     Пенсионный фонд   Российской  Федерации  обеспечивает  перевод
средств  пенсионных  накоплений,  отраженных  в  специальной  части
индивидуального лицевого счета застрахованного лица,  в расширенный
инвестиционный  портфель  государственной  управляющей  компании  в
случае,   если   застрахованное  лицо  не  воспользовалось  правом,
предусмотренным подпунктами 1 и 2 пункта  1  статьи  31  настоящего
Федерального закона,  в срок до 31 марта года, следующего за годом,
в  котором  застрахованное  лицо   не   воспользовалось   указанным
правом.
     Пенсионный  фонд  Российской  Федерации  обеспечивает  перевод
средств   (части   средств)   материнского   (семейного)  капитала,
направленных на формирование накопительной части трудовой пенсии, в
течение  одного  месяца  со  дня  получения  указанных  средств  из
федерального бюджета. (Абзац    дополнен    -   Федеральный   закон
от 27.12.2009 г. N 378-ФЗ)
     (Пункт        в       редакции       Федерального       закона
от 18.07.2009 г. N 182-ФЗ)
     2. Порядок передачи средств  пенсионных  накоплений  от  одной
управляющей  компании  другой  управляющей компании по заявлениям о
выборе инвестиционного портфеля (управляющей компании) в Пенсионный
фонд  Российской Федерации устанавливается договором доверительного
управления  средствами  пенсионных  накоплений  в  соответствии   с
требованиями типового договора.
     Сумма     передаваемых     средств    пенсионных    накоплений
рассчитывается    исходя    из    остатка   в   специальной   части
индивидуального  лицевого  счета  застрахованного  лица на 1 января
года,  следующего  за  годом подачи заявления застрахованного лица,
скорректированного    на   величину   дохода   от   инвестирования,
полученного  за  период, устанавливаемый уполномоченным федеральным
органом  исполнительной  власти. (В редакции Федерального закона от
09.05.2005 г. N 48-ФЗ)
     3. Управляющая  компания  вправе  заявить  отказ  от  принятия
средств пенсионных накоплений,  формируемых в пользу застрахованных
лиц  в  порядке  выбора  ими  инвестиционного портфеля (управляющей
компании) на очередной срок.
     В этом случае она обязана уведомить Пенсионный фонд Российской
Федерации  и уполномоченный федеральный орган исполнительной власти
в  срок до 31 декабря года, предшествующего году отказа от принятия
средств  пенсионных  накоплений.  Срок  отказа  от принятия средств
пенсионных  накоплений  на очередной срок не может составлять менее
одного  года  и  начинается  с  1  января года, следующего за годом
принятия  соответствующего решения. (В редакции Федерального закона
от 09.05.2005 г. N 48-ФЗ)
     4.  В  случае  прекращения  договора доверительного управления
средствами пенсионных накоплений между Пенсионным фондом Российской
Федерации  и  какой-либо  управляющей  компанией из числа выбранных
застрахованными  лицами  эта  компания  обязана перевести средства,
переданные   ей  в  доверительное  управление,  в  Пенсионный  фонд
Российской  Федерации в порядке, установленном пунктом 18 статьи 18
настоящего Федерального закона. Полученные средства в месячный срок
передаются  Пенсионным  фондом  Российской  Федерации в расширенный
инвестиционный  портфель  государственной  управляющей компании. (В
редакции Федерального закона от 30.11.2011 г. N 358-ФЗ)
     Пенсионный фонд  Российской Федерации обязан уведомить,  в том
числе через средства массовой информации,  застрахованных лиц,  чьи
средства  пенсионных  накоплений  находились  в  управлении  данной
управляющей компании,  о прекращении указанного договора в  течение
одного месяца с момента фактической передачи средств.
     5. За перевод средств пенсионных накоплений в  порядке  выбора
застрахованным    лицом   инвестиционного   портфеля   (управляющей
компании) взимается плата в порядке,  установленном  Правительством
Российской   Федерации,   за   исключением  случая  первоначального
перевода средств из государственной управляющей компании.
     6.    Средства    пенсионных    накоплений,    полученные   от
негосударственных   пенсионных   фондов,   у  которых  аннулирована
лицензия на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и
пенсионному  страхованию  или в отношении которых арбитражным судом
принято  решение  о  признании  банкротом и об открытии конкурсного
производства,  передаются  Пенсионным фондом Российской Федерации в
расширенный  инвестиционный  портфель  государственной  управляющей
компании  не  позднее  одного  месяца  со  дня получения Пенсионным
фондом  Российской  Федерации  всех средств пенсионных накоплений и
информации  о  суммах  переданных  средств  пенсионных накоплений в
отношении   каждого   застрахованного   лица.   (Пункт  дополнен  -
Федеральный закон от 30.11.2011 г. N 358-ФЗ)

   ГЛАВА 12. КОНФЛИКТ ИНТЕРЕСОВ. КОДЕКС ПРОФЕССИОНАЛЬНОЙ ЭТИКИ.
                         ЗАЩИТА ИНФОРМАЦИИ

     Статья 35. Конфликт интересов

     1.  В  целях  настоящего  Федерального  закона  под конфликтом
интересов  понимается  наличие  в распоряжении должностных лиц и их
близких  родственников  прав, предоставляющих возможность получения
указанными  лицами  лично  или через юридического либо фактического
представителя   материальной   и   личной   выгоды   в   результате
использования  ими  служебных  полномочий  в  части  инвестирования
средств  пенсионных  накоплений  или  информации  об инвестировании
средств  пенсионных накоплений ставшей им известной или имеющейся в
их  распоряжении  в  связи  с  осуществлением  должностными  лицами
профессиональной   деятельности,   связанной   с   формированием  и
инвестированием   средств   пенсионных   накоплений.   (В  редакции
федеральных  законов  от 30.11.2011 г. N 359-ФЗ; от 03.12.2012 г. N
242-ФЗ)
     2. Меры  по  недопущению  возникновения  конфликта интересов в
отношении  должностных  лиц  федеральных   органов   исполнительной
власти,  вовлеченных в процесс регулирования,  контроля и надзора в
сфере  обязательного  пенсионного  страхования,   должностных   лиц
Пенсионного    фонда   Российской   Федерации,   а   также   членов
Общественного  совета  устанавливаются  Правительством   Российской
Федерации.
     3.  Меры  по  недопущению  возникновения конфликта интересов в
отношении  должностных лиц субъектов и иных участников отношений по
инвестированию  средств  пенсионных  накоплений  в  соответствии  с
настоящим    Федеральным   законом   устанавливаются   в   кодексах
профессиональной  этики  соответствующих  организаций.  (В редакции
федеральных  законов  от 30.11.2011 г. N 359-ФЗ; от 03.12.2012 г. N
242-ФЗ)

     Статья 36. Кодекс профессиональной этики

     1.    Кодекс   профессиональной   этики   представляет   собой
нормативный  акт,  направленный на защиту законных прав и интересов
собственника  средств  пенсионных накоплений и застрахованных лиц и
подлежащий    исполнению   должностными   лицами   и   сотрудниками
организаций, принимающими участие в работе со средствами пенсионных
накоплений  в  соответствии  с  настоящим  Федеральным  законом. (В
редакции   федеральных  законов  от  30.11.2011  г.  N  359-ФЗ;  от
03.12.2012 г. N 242-ФЗ)
     2. Кодексы  профессиональной  этики  принимаются  управляющими
компаниями,  брокерами,  специализированным  депозитарием на основе
типового кодекса профессиональной этики,  утверждаемого  для  целей
настоящего Федерального закона Правительством Российской Федерации.
     3. Кодекс профессиональной этики должен включать в  себя  свод
правил  и  процедур,  обязательных  к соблюдению всеми должностными
лицами и сотрудниками соответствующих организаций, а также санкций,
применяемых к нарушителям за их неисполнение.
     4. Требования  кодекса  профессиональной  этики  должны   быть
направлены на:
     1)    выявление    и    предотвращение   конфликта   интересов
специализированного  депозитария,  управляющих компаний, брокеров в
процессе  инвестирования средств пенсионных накоплений;          (В
редакции     федеральных     законов     от 30.11.2011 г. N 359-ФЗ;
от 03.12.2012 г. N 242-ФЗ)
     2)  выявление  и  предотвращение конфликта интересов отдельных
сотрудников  управляющих компаний, специализированного депозитария,
брокеров  в  части  управления  инвестированием  средств пенсионных
накоплений;  (В         редакции         федеральных        законов
от 30.11.2011 г. N 359-ФЗ; от 03.12.2012 г. N 242-ФЗ)
     3)   предотвращение   использования   должностными   лицами  и
сотрудниками   находящейся   в   распоряжении   специализированного
депозитария,     управляющей    компании,    брокера    информации,
распространение  которой может повлиять на рыночную цену активов, в
которые   размещаются   средства  пенсионных  накоплений,  а  также
информации,  которая  не подлежит опубликованию, в целях извлечения
материальной  и личной выгоды в результате покупки (продажи) ценных
бумаг;  (В  редакции федеральных законов от 30.11.2011 г. N 359-ФЗ;
от 03.12.2012 г. N 242-ФЗ)
     4)    обеспечение    защиты   коммерческой   тайны   в   части
инвестирования   средств   пенсионных   накоплений,   переданных  в
управление;  (В  редакции  федеральных  законов  от 30.11.2011 г. N
359-ФЗ; от 03.12.2012 г. N 242-ФЗ)
     5) соблюдение   иных   требований   профессиональной    этики,
определяемых Правительством Российской Федерации.
     5. Специализированный   депозитарий,   управляющие   компании,
брокеры  обязаны  в  порядке  и  на условиях,  которые определяются
Правительством  Российской  Федерации,  согласовать   свой   кодекс
профессиональной   этики   с   уполномоченным  федеральным  органом
исполнительной власти.
     6. Специализированный   депозитарий,   управляющие   компании,
брокеры обязаны предоставлять уполномоченному  федеральному  органу
исполнительной власти периодическую отчетность о соблюдении в своей
деятельности требований кодекса профессиональной этики.

     Статья 37. Защита информации

     Руководители,  должностные  лица  и сотрудники уполномоченного
федерального   органа   исполнительной  власти,  Пенсионного  фонда
Российской Федерации, специализированного депозитария и управляющих
компаний,  аффилированные  лица  специализированного  депозитария и
управляющих   компаний,   а   также   члены  Общественного  совета,
участвующие в соответствии с настоящим Федеральным законом в сборе,
хранении,  передаче и использовании информации, в отношении которой
установлено  требование  об  обеспечении  ее  конфиденциальности  и
которая  связана  с процессом формирования и инвестирования средств
пенсионных накоплений, а также сведений, содержащихся в специальной
части индивидуальных лицевых счетов застрахованных лиц в Пенсионном
фонде   Российской   Федерации,   обязаны   обеспечить   исполнение
законодательства  Российской  Федерации по защите информации (в том
числе  персональных  данных).  Виновные  в  нарушении режима защиты
информации   несут   гражданскую,   административную   и  уголовную
ответственность   в  соответствии  с  законодательством  Российской
Федерации.  (В  редакции  федеральных  законов  от  11.07.2011 г. N
200-ФЗ; от 30.11.2011 г. N 359-ФЗ; от 03.12.2012 г. N 242-ФЗ)

      ГЛАВА 13. ВЫПЛАТЫ ЗА СЧЕТ СРЕДСТВ ПЕНСИОННЫХ НАКОПЛЕНИЙ

     Статья 38. Виды выплат за счет средств пенсионных накоплений

     1. За   счет  средств  пенсионных  накоплений   осуществляются
выплаты накопительной части трудовой пенсии  по  старости,  срочные
пенсионные   выплаты,   единовременные   выплаты,   предусмотренные
законодательством Российской Федерации,  а также выплаты  в  случае
смерти застрахованного лица лицам,  указанным в пункте 12 статьи 16
Федерального закона от 17 декабря 2001 года N  173-ФЗ  "О  трудовых
пенсиях  в  Российской  Федерации" (далее - выплаты правопреемникам
умерших застрахованных лиц),  в случаях,  установленных Федеральным
законом  от  17  декабря  2001  года N 173-ФЗ "О трудовых пенсиях в
Российской Федерации".
     Не учтенные на индивидуальных лицевых счетах  суммы  страховых
взносов на финансирование накопительной части  трудовой  пенсии  по
старости   по   истечении    шести    месяцев    после    окончания
финансового года, в течение которого страховые взносы  поступили  в
Пенсионный  фонд  Российской   Федерации,   и   чистый   финансовый
результат, полученный  от  временного  размещения  не  учтенных  на
индивидуальных   лицевых   счетах   сумм   страховых   взносов   на
финансирование накопительной части  трудовой  пенсии  по  старости,
включаются в состав средств резерва  Пенсионного  фонда  Российской
Федерации по обязательному пенсионному страхованию. (В     редакции
Федерального закона от 03.12.2012 г. N 242-ФЗ)
     Средства  резерва  Пенсионного  фонда  Российской Федерации по
обязательному  пенсионному страхованию подлежат обособленному учету
Пенсионным   фондом   Российской   Федерации.   (Абзац  дополнен  -
Федеральный закон от 03.12.2012 г. N 242-ФЗ)
     Оплата услуг  по  доставке  застрахованным лицам накопительной
части трудовой пенсии по старости,  срочной  пенсионной  выплаты  и
единовременной  выплаты  средств пенсионных накоплений производится
организациям   федеральной   почтовой   связи    и    организациям,
занимающимся доставкой трудовых пенсий, заключившим соответствующие
договоры с органом,  осуществляющим пенсионное обеспечение, за счет
средств   резерва   Пенсионного   фонда   Российской  Федерации  по
обязательному пенсионному страхованию.
     (Пункт        в       редакции       Федерального       закона
от 30.11.2011 г. N 359-ФЗ)
     2.  Порядок финансирования выплат накопительной части трудовой
пенсии  по  старости,  срочной  пенсионной выплаты и единовременной
выплаты  за  счет  средств  пенсионных  накоплений осуществляется в
соответствии с Федеральным законом "О порядке финансирования выплат
за  счет  средств  пенсионных накоплений". (В редакции Федерального
закона от 30.11.2011 г. N 359-ФЗ)
     3.   Выплата  правопреемникам  умершего  застрахованного  лица
осуществляется  при  условии  обращения  за  указанной  выплатой  в
Пенсионный фонд Российской Федерации в течение шести месяцев со дня
смерти застрахованного лица.
     Срок обращения   за    выплатой    правопреемникам    умершего
застрахованного  лица может быть восстановлен в судебном порядке по
заявлению    правопреемника    умершего    застрахованного    лица,
пропустившего срок, установленный абзацем первым настоящего пункта.
     Порядок обращения правопреемников умерших  застрахованных  лиц
за выплатами,  а также порядок, сроки и периодичность осуществления
указанных   выплат   устанавливаются   Правительством    Российской
Федерации.
     Порядок расчета   сумм    выплат    правопреемникам    умерших
застрахованных   лиц   устанавливается   Правительством  Российской
Федерации.
     (Пункт дополнен - Федеральный закон от 09.05.2005 г. N 48-ФЗ)

     Статья 39. Порядок финансирования выплат правопреемникам
                умерших застрахованных лиц

     1. Ожидаемая    потребность    в    средствах    для    выплат
правопреемникам  умерших застрахованных лиц определяется Пенсионным
фондом Российской   Федерации  в соответствии с Федеральным законом
"О  трудовых  пенсиях  в  Российской  Федерации" по  согласованию с
уполномоченным  федеральным  органом  исполнительной   власти   при
подготовке   бюджета  Пенсионного  фонда  Российской  Федерации  на
соответствующий финансовый год.
     2. Расходы  на  выплаты правопреемникам умерших застрахованных
лиц  и  средства,  передаваемые  на  осуществление   этих   выплат,
отражаются  отдельными  строками  в  расходной  и  доходной  частях
бюджета Пенсионного фонда  Российской  Федерации  соответственно  с
учетом переходящего остатка.
     3. Не  позднее  1  декабря  года,   предшествующего   выплатам
правопреемникам   умерших   застрахованных   лиц,  Пенсионный  фонд
Российской Федерации в соответствии с федеральным законом о бюджете
Пенсионного   фонда   Российской   Федерации   на   соответствующий
финансовый год определяет для каждой управляющей компании и доводит
до   ее   сведения  годовой  план  перечисления  денежных  средств,
необходимых  для  выплат  из  средств  пенсионных   накоплений,   с
разбивкой по кварталам и месяцам.
     4. Пенсионный фонд Российской Федерации вправе  корректировать
годовой  план  перечисления денежных средств управляющей компании с
учетом  фактически  складывающихся  расходов  в  течение  года   по
выплатам  правопреемникам  умерших  застрахованных  лиц,  выбравших
именно эту управляющую компанию.
     5. Финансирование      выплат      правопреемникам     умерших
застрахованных лиц обеспечивается путем  ежемесячного  перечисления
денежных  средств  в установленном размере управляющей компанией на
счета  Пенсионного  фонда  Российской  Федерации,   открываемые   в
учреждениях   Центрального   банка   Российской   Федерации  или  в
территориальных органах Федерального казначейства в соответствии  с
Бюджетным   кодексом   Российской   Федерации,   а  при  отсутствии
учреждений Центрального банка  Российской  Федерации  -  на  счета,
открываемые   в   кредитных  организациях,  отобранных  в  порядке,
определенном Правительством Российской Федерации, и предназначенные
исключительно  для  осуществления  выплат  правопреемникам  умерших
застрахованных лиц. (В       редакции      Федерального      закона
от 28.12.2004 г. N 183-ФЗ)
     6. В  случае отсутствия правопреемников умерших застрахованных
лиц денежные средства,  указанные  в  пункте  5  настоящей  статьи,
подлежат   перечислению   в  резерв  Пенсионного  фонда  Российской
Федерации по обязательному пенсионному страхованию.

          ГЛАВА 14. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ И ПЕРЕХОДНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

     Статья 40. Особенности правового положения негосударственных
                пенсионных фондов, осуществляющих деятельность по
                обязательному пенсионному страхованию

     1. Особенности     правового    положения    негосударственных
пенсионных фондов,  осуществляющих  деятельность  по  обязательному
пенсионному    страхованию,    а    также   порядок   осуществления
негосударственными    пенсионными    фондами    деятельности     по
обязательному  пенсионному  страхованию устанавливаются федеральным
законом.
     2. Федеральным законом устанавливаются:
     1) требования   к   негосударственным    пенсионным    фондам,
осуществляющим    деятельность    по    обязательному   пенсионному
страхованию;
     2) требования    к    договорам    обязательного   пенсионного
страхования,  заключаемым негосударственными пенсионными фондами  и
их участниками;
     3) требования к  договорам  управления  средствами  пенсионных
накоплений  по обязательному пенсионному страхованию,  формируемыми
негосударственными пенсионными фондами;
     4) требования к порядку учета средств пенсионных накоплений по
обязательному пенсионному страхованию;
     5) требования   к   отчетности   негосударственных  пенсионных
фондов;
     6) иные   положения,  определяющие  особенности  осуществления
негосударственными    пенсионными    фондами    деятельности     по
обязательному пенсионному страхованию.
     3. (Утратил        силу        -       Федеральный       закон
от 30.11.2011 г. N 359-ФЗ)

     Статья 41. Переходные положения

     1. В период с 1 января 2003 года по 31 марта 2004 года порядок
и   срок  информирования  Пенсионным  фондом  Российской  Федерации
застрахованных лиц о состоянии специальной части их индивидуального
лицевого  счета,  порядок  и  срок  подачи  застрахованными  лицами
заявлений о выборе инвестиционного портфеля (управляющей компании),
которые  предусмотрены  статьей  32 настоящего Федерального закона,
сроки рассмотрения Пенсионным фондом Российской Федерации заявления
застрахованного  лица  и  уведомления  об  отказе  в удовлетворении
заявления  или  в  оставлении его без рассмотрения, предусмотренные
статьей 33 настоящего Федерального закона, срок перевода Пенсионным
фондом   Российской   Федерации  средств  пенсионных  накоплений  в
выбранную   застрахованным   лицом   управляющую   компанию  или  в
государственную  управляющую  компанию,  предусмотренный статьей 34
настоящего  Федерального закона, срок определения Пенсионным фондом
Российской Федерации для каждой управляющей компании и доведения до
ее   сведения   годового   плана   перечисления  денежных  средств,
необходимых   для   выплат   из   средств   пенсионных   накоплений
правопреемникам   умерших   застрахованных   лиц,  с  разбивкой  по
кварталам   и   месяцам,   предусмотренный  статьей  39  настоящего
Федерального   закона,  устанавливаются  Правительством  Российской
Федерации.  (В  редакции  Федерального  закона  от  10.11.2003 г. N
135-ФЗ)
     2. На  период    2003-2009   годов   устанавливаются следующие
максимальные ограничения доли средств  в  инвестиционном  портфеле,
размещаемых в ценные бумаги иностранных эмитентов:
     в 2003 году - 0 процентов;
     в 2004-2005 годах - 5 процентов;
     в 2006-2007 годах - 10 процентов;
     в 2008-2009 годах - 15 процентов.

     Статья 42. Приведение нормативных правовых актов в
                соответствие с настоящим Федеральным законом

     Предложить Президенту   Российской   Федерации   и    поручить
Правительству   Российской   Федерации  привести  свои  нормативные
правовые акты в соответствие с настоящим Федеральным законом.

     Статья 43. Вступление в силу настоящего Федерального закона

     Настоящий Федеральный  закон  вступает  в  силу  со  дня   его
официального опубликования.
     Пункт 4 статьи 28 настоящего Федерального  закона  вводится  в
действие с 1 января 2010 года.
     Пункты 3 и 4 статьи 32 настоящего Федерального закона вводятся
в действие с 1 января 2004 года.


     Президент Российской Федерации                         В.Путин

     Москва, Кремль
     24 июля 2002 года
     N 111-ФЗ