Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ

                       РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ

                         ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН


   О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных
           преступным путем, и финансированию терроризма
     (наименование      в      редакции     Федерального     закона
от 30.10.2002 г. N 131-ФЗ)

     Принят Государственной Думой                 13 июля 2001 года
     Одобрен Советом Федерации                    20 июля 2001 года


    (В редакции федеральных законов от 25.07.2002 г. N 112-ФЗ;
       от 30.10.2002 г. N 131-ФЗ; от 28.07.2004 г. N 88-ФЗ;
       от 16.11.2005 г. N 145-ФЗ; от 27.07.2006 г. N 147-ФЗ;
       от 27.07.2006 г. N 153-ФЗ; от 12.04.2007 г. N 51-ФЗ;
       от 19.07.2007 г. N 197-ФЗ; от 24.07.2007 г. N 214-ФЗ;
       от 28.11.2007 г. N 275-ФЗ; от 03.06.2009 г. N 121-ФЗ;
       от 17.07.2009 г. N 163-ФЗ; от 05.07.2010 г. N 153-ФЗ;
       от 23.07.2010 г. N 176-ФЗ; от 27.07.2010 г. N 197-ФЗ;
       от 27.06.2011 г. N 162-ФЗ; от 08.11.2011 г. N 308-ФЗ;
       от 20.07.2012 г. N 121-ФЗ; от 03.12.2012 г. N 231-ФЗ;
       от 07.05.2013 г. N 102-ФЗ; от 28.06.2013 г. N 134-ФЗ;
       от 02.11.2013 г. N 302-ФЗ; от 28.12.2013 г. N 403-ФЗ;
       от 05.05.2014 г. N 106-ФЗ; от 05.05.2014 г. N 110-ФЗ;
       от 05.05.2014 г. N 130-ФЗ; от 04.06.2014 г. N 149-ФЗ;
       от 21.07.2014 г. N 213-ФЗ; от 21.07.2014 г. N 218-ФЗ;
       от 29.12.2014 г. N 461-ФЗ; от 29.12.2014 г. N 484-ФЗ;
       от 31.12.2014 г. N 505-ФЗ; от 02.05.2015 г. N 111-ФЗ;
       от 08.06.2015 г. N 140-ФЗ; от 29.06.2015 г. N 154-ФЗ;
       от 29.06.2015 г. N 159-ФЗ; от 29.06.2015 г. N 210-ФЗ;
       от 29.12.2015 г. N 391-ФЗ; от 29.12.2015 г. N 403-ФЗ;
       от 29.12.2015 г. N 407-ФЗ; от 30.12.2015 г. N 423-ФЗ;
       от 30.12.2015 г. N 424-ФЗ; от 23.06.2016 г. N 191-ФЗ;
       от 23.06.2016 г. N 215-ФЗ; от 03.07.2016 г. N 263-ФЗ;
       от 03.07.2016 г. N 288-ФЗ; от 06.07.2016 г. N 374-ФЗ;
       от 28.12.2016 г. N 471-ФЗ; от 28.12.2016 г. N 505-ФЗ)

                     Глава I. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

     Статья 1. Цели настоящего Федерального закона

     Настоящий   Федеральный  закон  направлен  на  защиту  прав  и
законных  интересов  граждан, общества и государства путем создания
правового   механизма   противодействия   легализации   (отмыванию)
доходов,  полученных  преступным путем, и финансированию терроризма
(в редакции Федерального закона от 30.10.2002 г. N 131-ФЗ).

     Статья 2. Сфера применения настоящего Федерального закона

     Настоящий   Федеральный  закон  регулирует  отношения  граждан
Российской   Федерации,  иностранных  граждан  и  без  гражданства,
организаций,  осуществляющих  операции  с  денежными средствами или
иным  имуществом, иностранных структур без образования юридического
лица,   государственных   органов,   осуществляющих   контроль   на
территории Российской Федерации за проведением операций с денежными
средствами или иным имуществом, в целях предупреждения, выявления и
пресечения  деяний,  связанных с легализацией (отмыванием) доходов,
полученных  преступным путем, и финансированием терроризма, а также
отношения  юридических  лиц  и  федеральных  органов исполнительной
власти,   связанные   с   установлением   бенефициарных  владельцев
юридических лиц. (В редакции федеральных законов от 30.10.2002 г. N
131-ФЗ;  от  16.11.2005  г. N 145-ФЗ; от 30.12.2015 г. N 424-ФЗ; от
23.06.2016 г. N 215-ФЗ)
     Действие  настоящего  Федерального  закона распространяется на
филиалы  и  представительства,  а  также  на  дочерние  организации
организаций,  осуществляющих  операции  с  денежными средствами или
иным  имуществом,  расположенные за пределами Российской Федерации,
если  это  не  противоречит  законодательству  государства их места
нахождения. (Часть      дополнена      -      Федеральный     закон
от 23.07.2010 г. N 176-ФЗ)
     В соответствии   с   международными   договорами    Российской
Федерации  действие настоящего Федерального закона распространяется
на физических и юридических лиц,  которые осуществляют  операции  с
денежными  средствами  или  иным имуществом вне пределов Российской
Федерации.

     Статья 3. Основные понятия, используемые в настоящем
                Федеральном законе

     Для целей   настоящего   Федерального   закона    используются
следующие основные понятия:
     доходы, полученные преступным путем,  - денежные средства  или
иное имущество, полученные в результате совершения преступления;
     легализация (отмывание)   доходов,     полученных   преступным
путем, -  придание  правомерного  вида  владению,  пользованию  или
распоряжению денежными средствами или иным имуществом,  полученными
в результате совершения преступления; (В    редакции   Федерального
закона от 28.06.2013 г. N 134-ФЗ)
     финансирование  терроризма  -  предоставление или сбор средств
либо   оказание   финансовых  услуг  с  осознанием  того,  что  они
предназначены   для   финансирования   организации,   подготовки  и
совершения хотя бы одного из преступлений, предусмотренных статьями
205,  205-1,  205-2,  205-3, 205-4, 205-5, 206, 208, 211, 220, 221,
277,  278,  279, 360 и 361 Уголовного кодекса Российской Федерации,
либо  для финансирования или иного материального обеспечения лица в
целях  совершения им хотя бы одного из указанных преступлений, либо
для  обеспечения  организованной  группы,  незаконного вооруженного
формирования  или  преступного сообщества (преступной организации),
созданных   или  создаваемых  для  совершения  хотя  бы  одного  из
указанных   преступлений;   (В   редакции  федеральных  законов  от
27.07.2010 г. N 197-ФЗ; от 02.11.2013 г. N 302-ФЗ; от 06.07.2016 г.
N 374-ФЗ)
     операции с денежными средствами или иным имуществом - действия
физических и  юридических  лиц  с  денежными  средствами  или  иным
имуществом   независимо   от  формы  и  способа  их  осуществления,
направленные на установление, изменение или прекращение связанных с
ними гражданских прав и обязанностей;
     уполномоченный орган  -   федеральный   орган   исполнительной
власти, принимающий меры по противодействию легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в
соответствии с настоящим Федеральным законом;
     обязательный контроль     -      совокупность      принимаемых
уполномоченным  органом  мер  по контролю за операциями с денежными
средствами   или   иным   имуществом   на   основании   информации,
представляемой ему организациями, осуществляющими такие операции, а
также   по   проверке   этой   информации    в    соответствии    с
законодательством Российской Федерации;
     внутренний контроль - деятельность организаций, осуществляющих
операции  с денежными средствами или иным имуществом,  по выявлению
операций,  подлежащих обязательному контролю,  и  иных  операций  с
денежными средствами или иным имуществом,  связанных с легализацией
(отмыванием)    доходов,    полученных    преступным    путем,    и
финансированием терроризма;
     организация  внутреннего  контроля  - совокупность принимаемых
организациями,  осуществляющими операции с денежными средствами или
иным  имуществом,  мер,  включающих  разработку  правил внутреннего
контроля,  назначение специальных должностных лиц, ответственных за
реализацию   правил   внутреннего   контроля;   (Абзац  дополнен  -
Федеральный закон от 23.07.2010 г. N 176-ФЗ;       в       редакции
Федерального закона от 08.11.2011 г. N 308-ФЗ)
     осуществление внутреннего контроля - реализация организациями,
осуществляющими   операции   с   денежными   средствами   или  иным
имуществом,   правил   внутреннего  контроля,  а  также  выполнение
требований   законодательства   по   идентификации   клиентов,   их
представителей,     выгодоприобретателей,     по    документальному
фиксированию   сведений   (информации)   и   их   представлению   в
уполномоченный  орган,  по  хранению  документов  и  информации, по
подготовке  и  обучению кадров; (Абзац дополнен - Федеральный закон
от 23.07.2010 г. N 176-ФЗ;    в    редакции   Федерального   закона
от 08.11.2011 г. N 308-ФЗ)
     клиент -  физическое   или   юридическое   лицо,   иностранная
структура  без  образования  юридического  лица,   находящиеся   на
обслуживании  организации,  осуществляющей  операции  с   денежными
средствами или иным имуществом; (Абзац дополнен - Федеральный закон
от 23.07.2010 г. N 176-ФЗ) (В    редакции    Федерального    закона
от 30.12.2015 г. N 424-ФЗ)
     выгодоприобретатель -  лицо,  к  выгоде   которого   действует
клиент,  в  том  числе на основании агентского договора,  договоров
поручения,  комиссии и доверительного  управления,  при  проведении
операций с денежными средствами и иным имуществом; (Абзац  дополнен
- Федеральный закон от 23.07.2010 г. N 176-ФЗ)
     бенефициарный  владелец  -  в  целях  настоящего  Федерального
закона физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно
(через  третьих  лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25
процентов  в  капитале)  клиентом  -  юридическим  лицом либо имеет
возможность    контролировать   действия   клиента.   Бенефициарным
владельцем  клиента  -  физического  лица  считается  это  лицо, за
исключением   случаев,   если   имеются   основания  полагать,  что
бенефициарным  владельцем  является  иное  физическое  лицо; (Абзац
дополнен - Федеральный закон от 28.06.2013 г. N 134-ФЗ) (В редакции
Федерального закона от 29.06.2015 г. N 210-ФЗ)
     идентификация   -  совокупность  мероприятий  по  установлению
определенных  настоящим Федеральным законом сведений о клиентах, их
представителях,  выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах, по
подтверждению   достоверности   этих   сведений   с  использованием
оригиналов  документов и (или) надлежащим образом заверенных копий;
(Абзац дополнен - Федеральный закон от 23.07.2010 г. N 176-ФЗ)   (В
редакции Федерального закона от 28.06.2013 г. N 134-ФЗ)
     фиксирование сведений  (информации)  - получение и закрепление
сведений (информации) на бумажных и (или) иных носителях информации
в целях реализации настоящего Федерального закона; (Абзац  дополнен
- Федеральный закон от 23.07.2010 г. N 176-ФЗ)
     блокирование  (замораживание) безналичных денежных средств или
бездокументарных    ценных    бумаг   -   адресованный   владельцу,
организациям,  осуществляющим  операции  с денежными средствами или
иным  имуществом,  другим  физическим  и  юридическим  лицам запрет
осуществлять  операции с денежными средствами или ценными бумагами,
принадлежащими  организации  или  физическому  лицу,  включенным  в
перечень  организаций и физических лиц, в отношении которых имеются
сведения  об  их  причастности  к  экстремистской  деятельности или
терроризму,  либо  организации  или  физическому  лицу, в отношении
которых имеются достаточные основания подозревать их причастность к
террористической   деятельности   (в  том  числе  к  финансированию
терроризма)  при  отсутствии  оснований  для  включения в указанный
перечень; (Абзац       дополнен       -      Федеральный      закон
от 28.06.2013 г. N 134-ФЗ)
     блокирование    (замораживание)    имущества -    адресованный
собственнику или владельцу имущества, организациям,  осуществляющим
операции  с  денежными  средствами  или  иным  имуществом,   другим
физическим и  юридическим  лицам  запрет  осуществлять  операции  с
имуществом,  принадлежащим  организации   или   физическому   лицу,
включенным в перечень организаций и  физических  лиц,  в  отношении
которых  имеются  сведения  об  их  причастности  к  экстремистской
деятельности или терроризму, либо организации или физическому лицу,
в отношении которых имеются достаточные  основания  подозревать  их
причастность  к  террористической  деятельности  (в  том  числе   к
финансированию терроризма) при отсутствии оснований для включения в
указанный перечень; (Абзац    дополнен    -    Федеральный    закон
от 28.06.2013 г. N 134-ФЗ)
     упрощенная  идентификация  клиента  -  физического лица (далее
также  -  упрощенная  идентификация)  -  осуществляемая  в случаях,
установленных    настоящим    Федеральным   законом,   совокупность
мероприятий  по установлению в отношении клиента - физического лица
фамилии,  имени,  отчества  (если  иное  не  вытекает из закона или
национального  обычая),  серии  и номера документа, удостоверяющего
личность,  и  подтверждению  достоверности  этих  сведений одним из
следующих   способов:   (Абзац  дополнен  -  Федеральный  закон  от
05.05.2014 г. N 110-ФЗ)
     с использованием  оригиналов  документов  и  (или)  надлежащим
образом заверенных копий документов; (Абзац  дополнен - Федеральный
закон от 05.05.2014 г. N 110-ФЗ)
     с использованием информации из информационных  систем  органов
государственной власти,  Пенсионного  фонда  Российской  Федерации,
Федерального фонда обязательного медицинского страхования  и  (или)
государственной информационной системы, определенной Правительством
Российской Федерации; (Абзац    дополнен    -   Федеральный   закон
от 05.05.2014 г. N 110-ФЗ)
     с использованием единой системы идентификации и аутентификации
при использовании усиленной квалифицированной  электронной  подписи
или простой электронной подписи при условии, что при  выдаче  ключа
простой электронной подписи личность физического  лица  установлена
при личном приеме; (Абзац     дополнен    -    Федеральный    закон
от 05.05.2014 г. N 110-ФЗ)
     иностранная  структура  без  образования  юридического  лица -
организационная форма, созданная в соответствии с законодательством
иностранного  государства (территории) без образования юридического
лица  (в  частности,  фонд,  партнерство, товарищество, траст, иная
форма  осуществления коллективных инвестиций и (или) доверительного
управления),  которая в соответствии со своим личным законом вправе
осуществлять   деятельность,   направленную  на  извлечение  дохода
(прибыли)  в  интересах своих участников (пайщиков, доверителей или
иных   лиц)  либо  иных  выгодоприобретателей.  (Абзац  дополнен  -
Федеральный закон от 30.12.2015 г. N 424-ФЗ)
     (Статья       в       редакции       Федерального       закона
от 27.07.2006 г. N 153-ФЗ)

     Глава II. ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЯ) ДОХОДОВ,
     ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИЗМА
     (наименование    главы    в   редакции   Федерального   закона
от 30.10.2002 г. N 131-ФЗ)

     Статья 4. Меры, направленные на противодействие
               легализации (отмыванию) доходов, полученных
               преступным путем,  и финансированию терроризма
     (наименование    статьи   в   редакции   Федерального   закона
от 30.10.2002 г. N 131-ФЗ)

     К   мерам,   направленным   на   противодействие   легализации
(отмыванию)  доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма, относятся (в      редакции      Федерального     закона
от 30.10.2002 г. N 131-ФЗ):
     организация и осуществление внутреннего контроля; (В  редакции
Федерального закона от 23.07.2010 г. N 176-ФЗ)
     обязательный контроль;
     запрет  на  информирование  клиентов  и иных лиц о принимаемых
мерах  противодействия  легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным  путем,  и  финансированию  терроризма,  за  исключением
информирования   клиентов   о   принятых   мерах  по  замораживанию
(блокированию)    денежных   средств   или   иного   имущества,   о
приостановлении  операции,  об  отказе  в  выполнении  распоряжения
клиента  о  совершении  операций,  об отказе от заключения договора
банковского   счета   (вклада),   о   необходимости  предоставления
документов  по  основаниям,  предусмотренным  настоящим Федеральным
законом;  (В          редакции          федеральных         законов
от 30.10.2002 г. N 131-ФЗ;               от 23.07.2010 г. N 176-ФЗ;
от 28.12.2013 г. N 403-ФЗ)
     иные меры, принимаемые в соответствии с федеральными законами.

     Статья 5. Организации, осуществляющие операции с
               денежными средствами или иным имуществом

     В целях  настоящего  Федерального   закона   к   организациям,
осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом,
относятся:
     кредитные организации;
     профессиональные участники рынка ценных бумаг;
     страховые  организации  (за  исключением страховых медицинских
организаций,  осуществляющих  деятельность  исключительно  в  сфере
обязательного   медицинского   страхования),  страховые  брокеры  и
лизинговые  компании;  (В      редакции     федеральных     законов
от 28.07.2004 г. N 88-ФЗ; от 28.06.2013 г. N 134-ФЗ)
     организации    федеральной    почтовой   связи   (в   редакции
Федерального закона от 30.10.2002 г. N 131-ФЗ);
     ломбарды;
     организации,  осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных
металлов  и  драгоценных  камней,  ювелирных  изделий из них и лома
таких  изделий,  за  исключением  религиозных организаций, музеев и
организаций,   использующих   драгоценные  металлы,  их  химические
соединения,       драгоценные       камни       в      медицинских,
научно-исследовательских   целях   либо   в  составе  инструментов,
приборов,   оборудования   и  изделий  производственно-технического
назначения  (абзац  дополнен Федеральным законом от 30.10.2002 г. N
131-ФЗ); (В редакции Федерального закона от 28.06.2013 г. N 134-ФЗ)
     организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а
также  организующие  и  проводящие  лотереи, тотализаторы (взаимное
пари)  и  иные  основанные на риске игры, в том числе в электронной
форме;(абзац  дополнен  Федеральным  законом  от  30.10.2002  г.  N
131-ФЗ; в редакции Федерального закона от 28.07.2004 г. N 88-ФЗ)
     управляющие    компании    инвестиционных    фондов,    паевых
инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов; (абзац
дополнен Федеральным законом от 30.10.2002 г. N 131-ФЗ) (В редакции
Федерального закона от 21.07.2014 г. N 218-ФЗ)
     организации,    оказывающие    посреднические    услуги    при
осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;    (Абзац
дополнен - Федеральный закон от 28.07.2004 г. N 88-ФЗ)
     операторы  по  приему  платежей; (Абзац дополнен - Федеральный
закон  от 27.07.2006 г. N 147-ФЗ; в редакции Федерального закона от
03.06.2009 г. N 121-ФЗ)
     коммерческие  организации, заключающие договоры финансирования
под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов.
(Абзац дополнен - Федеральный закон от 28.11.2007 г. N 275-ФЗ)
     кредитные    потребительские    кооперативы,   в   том   числе
сельскохозяйственные  кредитные потребительские кооперативы; (Абзац
дополнен - Федеральный закон от 17.07.2009 г. N 163-ФЗ) (В редакции
Федерального закона от 28.06.2013 г. N 134-ФЗ)
     микрофинансовые организации;(Абзац   дополнен   -  Федеральный
закон  от 05.07.2010 г. N 153-ФЗ,  вступает  в силу с 4 января 2011
года)
     общества взаимного страхования; (Абзац  дополнен - Федеральный
закон от 28.06.2013 г. N 134-ФЗ)
     негосударственные  пенсионные  фонды,  имеющие   лицензию   на
осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному
страхованию; (Абзац      дополнен      -      Федеральный     закон
от 28.06.2013 г. N 134-ФЗ)
     операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги
подвижной   радиотелефонной   связи,   а   также  операторы  связи,
занимающие  существенное положение в сети связи общего пользования,
которые  имеют  право  самостоятельно  оказывать  услуги  связи  по
передаче  данных. (Абзац дополнен - Федеральный закон от 28.06.2013
г.  N  134-ФЗ)  (В  редакции федеральных законов от 29.12.2014 г. N
461-ФЗ; от 03.07.2016 г. N 288-ФЗ)
     Права и обязанности, возложенные настоящим Федеральным законом
на  организации, осуществляющие операции с денежными средствами или
иным     имуществом,     распространяются     на     индивидуальных
предпринимателей,  являющихся  страховыми брокерами, индивидуальных
предпринимателей,  осуществляющих скупку, куплю-продажу драгоценных
металлов  и  драгоценных  камней,  ювелирных  изделий из них и лома
таких   изделий,  и  индивидуальных  предпринимателей,  оказывающих
посреднические   услуги   при  осуществлении  сделок  купли-продажи
недвижимого имущества. (Часть   дополнена   -   Федеральный   закон
от 28.06.2013 г. N 134-ФЗ)

     Статья 6. Операции с денежными средствами или иным
                имуществом, подлежащие обязательному контролю

     1. Операция  с  денежными  средствами  или   иным   имуществом
подлежит   обязательному  контролю,  если  сумма,  на  которую  она
совершается,  равна или превышает 600 000 рублей либо равна сумме в
иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей, или превышает ее,
а по  своему  характеру  данная  операция  относится  к  одному  из
следующих видов операций:
     1) операции с денежными средствами в наличной форме:
     снятие со  счета  или  зачисление  на  счет  юридического лица
денежных  средств  в  наличной  форме  в  случаях,  если   это   не
обусловлено характером его хозяйственной деятельности;
     покупка или  продажа  наличной  иностранной валюты физическим
лицом; (В редакции Федерального закона от 28.07.2004 г. N 88-ФЗ)
     приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет;
     получение физическим  лицом  денежных  средств  по   чеку   на
предъявителя, выданному нерезидентом;
     обмен банкнот   одного   достоинства   на   банкноты   другого
достоинства;
     внесение физическим  лицом  в  уставный  (складочный)  капитал
организации денежных средств в наличной форме;
     2)   зачисление   или   перевод   на  счет  денежных  средств,
предоставление  или  получение  кредита (займа), операции с ценными
бумагами в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое
или  юридическое  лицо,  имеющее  соответственно регистрацию, место
жительства  или  место  нахождения  в  государстве (на территории),
которое  (которая)  не  выполняет  рекомендации  Группы  разработки
финансовых   мер  борьбы  с  отмыванием  денег  (ФАТФ),  либо  если
указанные  операции  проводятся  с  использованием  счета  в банке,
зарегистрированном    в   указанном   государстве   (на   указанной
территории).  Перечень таких государств (территорий) определяется в
порядке,  устанавливаемом  Правительством  Российской  Федерации  с
учетом  документов,  издаваемых  Группой  разработки финансовых мер
борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), и подлежит опубликованию;      (В
редакции Федерального закона от 23.07.2010 г. N 176-ФЗ)
     3) операции по банковским счетам (вкладам):
     размещение денежных   средств   во   вклад   (на   депозит)  с
оформлением   документов,   удостоверяющих   вклад   (депозит)   на
предъявителя;
     открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с  размещением
в него денежных средств в наличной форме;
     перевод денежных средств за границу на счет (вклад),  открытый
на  анонимного  владельца,  и  поступление  денежных  средств из-за
границы со счета (вклада), открытого на анонимного владельца;
     зачисление денежных  средств  на  счет  (вклад)  или  списание
денежных  средств  со  счета  (вклада)  юридического  лица,  период
деятельности   которого  не  превышает  трех  месяцев  со  дня  его
регистрации,  либо зачисление денежных средств на счет (вклад)  или
списание  денежных  средств  со  счета (вклада) юридического лица в
случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились
с момента его открытия;
     4) иные сделки с движимым имуществом:
     помещение  драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных
изделий из них и лома таких изделий или иных ценностей в ломбард;
(В редакции Федерального закона от 19.07.2007 г. N 197-ФЗ)
     выплата физическому лицу страхового возмещения  или  получение
от  него  страховой  премии  по  страхованию  жизни  или иным видам
накопительного страхования и пенсионного обеспечения;
     получение или  предоставление имущества по договору финансовой
аренды (лизинга);
     переводы денежных    средств,    осуществляемые   некредитными
организациями по поручению клиента;
     скупка, купля-продажа   драгоценных   металлов  и  драгоценных
камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий;
     получение  денежных средств в виде платы за участие в лотерее,
тотализаторе  (взаимном  пари)  и иных основанных на риске играх, в
том  числе  в  электронной форме, и выплата денежных средств в виде
выигрыша, полученного от участия в указанных играх; (В     редакции
Федерального закона от 28.07.2004 г. N 88-ФЗ)
     предоставление  юридическими лицами, не являющимися кредитными
организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим
юридическим лицам, а также получение такого займа. (Абзац  дополнен
- Федеральный закон от 28.07.2004 г. N 88-ФЗ)
     1-1.  Сделка  с  недвижимым имуществом, результатом совершения
которой  является  переход  права собственности на такое недвижимое
имущество,  подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую
она  совершается,  равна или превышает 3 миллиона рублей либо равна
сумме  в  иностранной валюте, эквивалентной 3 миллионам рублей, или
превышает  ее. (Пункт дополнен - Федеральный закон от 28.07.2004 г.
N 88-ФЗ; в редакции Федерального закона от 08.11.2011 г. N 308-ФЗ)
     1-2.   Операция   по   получению  некоммерческой  организацией
денежных средств и (или) иного имущества от иностранных государств,
международных  и иностранных организаций, иностранных граждан и лиц
без  гражданства,  а равно по расходованию денежных средств и (или)
иного   имущества  указанной  организацией  подлежит  обязательному
контролю, если сумма, на которую совершается данная операция, равна
или превышает 100 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте,
эквивалентной  100  000 рублей, или превышает ее. (Пункт дополнен -
Федеральный   закон   от   20.07.2012  г.  N  121-ФЗ)  (В  редакции
Федерального закона от 05.05.2014 г. N 110-ФЗ)
     1-3.  Операция по зачислению денежных средств на счет (вклад),
покрытый  (депонированный) аккредитив или списанию денежных средств
со   счета   (вклада),   покрытого   (депонированного)  аккредитива
хозяйственных   обществ,   имеющих   стратегическое   значение  для
оборонно-промышленного    комплекса   и   безопасности   Российской
Федерации, а также обществ, находящихся под их прямым или косвенным
контролем,  указанных  в  статье 1 Федерального закона "Об открытии
банковских   счетов   и   аккредитивов,   о   заключении  договоров
банковского  вклада,  договора на ведение реестра владельцев ценных
бумаг  хозяйственными  обществами, имеющими стратегическое значение
для  оборонно-промышленного  комплекса  и  безопасности  Российской
Федерации,  и  внесении  изменений в отдельные законодательные акты
Российской Федерации", подлежит обязательному контролю, если сумма,
на  которую  совершается  такая  операция,  равна  или превышает 50
миллионов   рублей   либо   равна   сумме   в  иностранной  валюте,
эквивалентной  50  миллионам  рублей, или превышает ее. (В редакции
Федерального закона от 29.12.2015 г. N 391-ФЗ)
     Кредитные организации и  некредитные  финансовые  организации,
указанные в статье 5  настоящего  Федерального  закона,  уведомляют
уполномоченный  орган  о  каждом  открытии,   закрытии,   изменении
реквизитов   счетов,   покрытых   (депонированных)    аккредитивов,
заключении,  расторжении  договоров  банковского  счета,  договоров
банковского  вклада  (депозита)  и  внесении  в  них  изменений,  о
приобретении и об отчуждении ценных бумаг обществами, указанными  в
абзаце первом настоящего пункта, в  порядке,  установленном  Банком
России по согласованию с уполномоченным органом. (В        редакции
Федерального закона от 29.12.2014 г. N 484-ФЗ)
     Уполномоченный  орган вправе запрашивать и получать в порядке,
установленном  Правительством  Российской  Федерации,  от  обществ,
указанных   в   абзаце   первом  настоящего  пункта,  информацию  о
совершаемых  данными  обществами  операциях  (сделках)  с денежными
средствами  или  иным  имуществом,  об их характере и целях. (Абзац
дополнен - Федеральный закон от 29.12.2014 г. N 484-ФЗ)
     (Пункт дополнен - Федеральный закон от 21.07.2014 г. N 213-ФЗ)
     1-4.  Операции  по  зачислению  денежных  средств на отдельные
счета,   открытые  в  уполномоченном  банке  головному  исполнителю
поставок   продукции   по   государственному   оборонному   заказу,
исполнителю, участвующему в поставках продукции по государственному
оборонному  заказу,  для осуществления расчетов по государственному
оборонному  заказу  в  соответствии  с  Федеральным  законом  от 29
декабря  2012 года N 275-ФЗ "О государственном оборонном заказе", с
любых   иных  счетов,  операции  по  списанию  денежных  средств  с
указанных отдельных счетов на любые иные счета, операции по первому
зачислению  денежных  средств  на  указанные отдельные счета с иных
отдельных  счетов  подлежат  обязательному контролю, если сумма, на
которую  совершается  соответствующая операция, равна или превышает
600 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной
600 000 рублей, или превышает ее.
     Операции по второму и последующим зачислениям денежных средств
на отдельные счета, указанные в абзаце первом настоящего пункта,  с
иных отдельных счетов или  по  списанию  денежных  средств  с  этих
отдельных счетов на иные  отдельные  счета  подлежат  обязательному
контролю,  если  сумма,  на  которую  совершается   соответствующая
операция, равна или превышает 50 миллионов рублей либо равна  сумме
в  иностранной  валюте,  эквивалентной  50  миллионам  рублей,  или
превышает ее.
     Кредитные  организации,  уполномоченные   в   соответствии   с
Федеральным    законом    от    29 декабря    2012 года    N 275-ФЗ
"О государственном оборонном заказе" на  осуществление  банковского
сопровождения  государственных   контрактов   по   государственному
оборонному  заказу  и  всех  заключенных  в  целях  его  исполнения
контрактов, уведомляют  уполномоченный  орган  о  каждом  открытии,
закрытии отдельных счетов, указанных  в  абзаце  первом  настоящего
пункта, и изменении их реквизитов в порядке,  установленном  Банком
России по согласованию с уполномоченным органом.
     (Пункт дополнен - Федеральный закон от 29.06.2015 г. N 159-ФЗ)
     2.   Операция  с  денежными  средствами  или  иным  имуществом
подлежит  обязательному  контролю  в  случае, если хотя бы одной из
сторон  является  организация  или  физическое  лицо,  в  отношении
которых   имеются  полученные  в  установленном  в  соответствии  с
настоящим Федеральным законом порядке сведения об их причастности к
экстремистской  деятельности или терроризму, либо юридическое лицо,
прямо  или  косвенно  находящееся в собственности или под контролем
таких  организации  или лица, либо физическое или юридическое лицо,
действующее от имени или по указанию таких организации или лица.
     Порядок  определения  и  доведения  до  сведения  организаций,
осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом,
перечня  таких  организаций  и  лиц  устанавливается Правительством
Российской  Федерации.  При  этом сведения об организациях и лицах,
включенных   в  указанный  перечень,  подлежат  размещению  в  сети
Интернет    на   официальном   сайте   уполномоченного   органа   и
опубликованию  в  официальных  периодических изданиях, определенных
Правительством Российской Федерации. (В    редакции    Федерального
закона от 28.06.2013 г. N 134-ФЗ)
     (Пункт        в       редакции       Федерального       закона
от 27.07.2010 г. N 197-ФЗ)
     2-1.  Основаниями  для  включения  организации или физического
лица  в  перечень организаций и физических лиц, в отношении которых
имеются  сведения  об их причастности к экстремистской деятельности
или терроризму, являются:
     1) вступившее  в  законную  силу   решение   суда   Российской
Федерации о ликвидации или запрете деятельности организации в связи
с ее причастностью к экстремистской деятельности или терроризму;
     2)   вступивший  в  законную  силу  приговор  суда  Российской
Федерации  о признании лица виновным в совершении хотя бы одного из
преступлений,  предусмотренных  статьями  205, 205-1, 205-2, 205-3,
205-4,  205-5,  206, 208, 211, 220, 221, 277, 278, 279, 280, 280-1,
282,  282-1,  282-2, 282-3, 360 и 361 Уголовного кодекса Российской
Федерации;  (В  редакции  федеральных  законов  от  02.11.2013 г. N
302-ФЗ; от 31.12.2014 г. N 505-ФЗ; от 06.07.2016 г. N 374-ФЗ)
     2-1)  вступившее  в  законную  силу постановление о назначении
административного   наказания   за   совершение   административного
правонарушения, предусмотренного статьей 15.27-1 Кодекса Российской
Федерации об административных правонарушениях; (Подпункт дополнен -
Федеральный закон от 05.05.2014 г. N 130-ФЗ)
     3) решение  Генерального   прокурора   Российской   Федерации,
подчиненного  ему  прокурора или федерального органа исполнительной
власти в области государственной регистрации (его  соответствующего
территориального органа) о приостановлении деятельности организации
в  связи  с  их  обращением  в  суд  с  заявлением  о   привлечении
организации к ответственности за экстремистскую деятельность;
     4)  процессуальное  решение  о  признании лица подозреваемым в
совершении хотя бы одного из преступлений, предусмотренных статьями
205,  205-1,  205-2,  205-3, 205-4, 205-5, 206, 208, 211, 220, 221,
277,  278,  279,  280,  280-1,  282, 282-1, 282-2, 282-3, 360 и 361
Уголовного  кодекса  Российской  Федерации; (В редакции федеральных
законов  от  02.11.2013  г. N 302-ФЗ; от 31.12.2014 г. N 505-ФЗ; от
06.07.2016 г. N 374-ФЗ)
     5)  постановление  следователя  о  привлечении лица в качестве
обвиняемого   в   совершении   хотя   бы  одного  из  преступлений,
предусмотренных  статьями  205,  205-1, 205-2, 205-3, 205-4, 205-5,
206,  208,  211,  220,  221, 277, 278, 279, 280, 280-1, 282, 282-1,
282-2, 282-3, 360 и 361 Уголовного кодекса Российской Федерации; (В
редакции   федеральных  законов  от  02.11.2013  г.  N  302-ФЗ;  от
31.12.2014 г. N 505-ФЗ; от 06.07.2016 г. N 374-ФЗ)
     6) составляемые международными организациями,  осуществляющими
борьбу с терроризмом, или уполномоченными ими органами и признанные
Российской   Федерацией   перечни  организаций  и  физических  лиц,
связанных с террористическими организациями или террористами;
     7) признаваемые   в  Российской  Федерации  в  соответствии  с
международными  договорами  Российской  Федерации  и   федеральными
законами  приговоры  или  решения судов и решения иных компетентных
органов  иностранных  государств  в   отношении   организаций   или
физических лиц, осуществляющих террористическую деятельность.
     (Пункт дополнен - Федеральный закон от 27.07.2010 г. N 197-ФЗ)
     2-2.  Основаниями  для  исключения организации или физического
лица  из  перечня организаций и физических лиц, в отношении которых
имеются  сведения  об их причастности к экстремистской деятельности
или терроризму, являются:
     1) отмена  вступившего в законную силу решения суда Российской
Федерации о ликвидации или запрете деятельности организации в связи
с  ее  причастностью к экстремистской деятельности или терроризму и
прекращение производства по делу;
     2)   отмена   вступившего   в  законную  силу  приговора  суда
Российской Федерации о признании лица виновным в совершении хотя бы
одного из преступлений, предусмотренных статьями 205, 205-1, 205-2,
205-3,  205-4,  205-5, 206, 208, 211, 220, 221, 277, 278, 279, 280,
280-1,  282,  282-1,  282-2,  282-3,  360  и 361 Уголовного кодекса
Российской Федерации, и прекращение производства по уголовному делу
в   отношении   данного   лица   по  основаниям,  дающим  право  на
реабилитацию;  (В  редакции  федеральных законов от 02.11.2013 г. N
302-ФЗ; от 31.12.2014 г. N 505-ФЗ; от 06.07.2016 г. N 374-ФЗ)
     2-1)  отмена  вступившего  в  законную  силу  постановления  о
назначении     административного     наказания     за    совершение
административного  правонарушения, предусмотренного статьей 15.27-1
Кодекса  Российской  Федерации об административных правонарушениях,
либо    изменение   указанного   постановления,   предусматривающее
исключение     административной     ответственности    за    данное
административное  правонарушение;  (Подпункт дополнен - Федеральный
закон от 05.05.2014 г. N 130-ФЗ)
     3) отмена решения Генерального прокурора Российской Федерации,
подчиненного  ему  прокурора или федерального органа исполнительной
власти в области государственной регистрации (его  соответствующего
территориального органа) о приостановлении деятельности организации
в  связи  с  привлечением  к  ответственности   за   экстремистскую
деятельность;
     4)  прекращение уголовного дела или уголовного преследования в
отношении лица, подозреваемого или обвиняемого в совершении хотя бы
одного из преступлений, предусмотренных статьями 205, 205-1, 205-2,
205-3,  205-4,  205-5, 206, 208, 211, 220, 221, 277, 278, 279, 280,
280-1,  282,  282-1,  282-2,  282-3,  360  и 361 Уголовного кодекса
Российской Федерации; (В редакции федеральных законов от 02.11.2013
г. N 302-ФЗ; от 31.12.2014 г. N 505-ФЗ; от 06.07.2016 г. N 374-ФЗ)
     5) исключение организации или физического лица из составляемых
международными организациями, осуществляющими борьбу с терроризмом,
или уполномоченными ими органами и признанных Российской Федерацией
перечней   организаций    и    физических    лиц,    связанных    с
террористическими организациями или террористами;
     6) отмена признаваемых в Российской Федерации в соответствии с
международными   договорами  Российской  Федерации  и  федеральными
законами приговоров или решений судов и решений  иных  компетентных
органов   иностранных   государств   в  отношении  организаций  или
физических лиц, осуществляющих террористическую деятельность;
     7) наличие  документально подтвержденных данных о смерти лица,
включенного в перечень организаций и физических  лиц,  в  отношении
которых  имеются  сведения  об  их  причастности  к  экстремистской
деятельности или терроризму;
     8) наличие документально подтвержденных данных о погашении или
снятии  судимости  с лица, осужденного за совершение хотя бы одного
из преступлений, предусмотренных статьями 205, 205-1, 205-2, 205-3,
205-4,  205-5,  206, 208, 211, 220, 221, 277, 278, 279, 280, 280-1,
282,  282-1,  282-2, 282-3, 360 и 361 Уголовного кодекса Российской
Федерации;  (В  редакции  федеральных  законов  от  02.11.2013 г. N
302-ФЗ; от 31.12.2014 г. N 505-ФЗ; от 06.07.2016 г. N 374-ФЗ)
     9)  наличие  документально  подтвержденных данных об истечении
срока,    в    течение   которого   лицо   считается   подвергнутым
административному   наказанию   за   совершение   административного
правонарушения, предусмотренного статьей 15.27-1 Кодекса Российской
Федерации об административных правонарушениях. (Подпункт дополнен -
Федеральный закон от 05.05.2014 г. N 130-ФЗ)
     (Пункт дополнен - Федеральный закон от 27.07.2010 г. N 197-ФЗ)
     2-3.  Организации  и  физические  лица,  ошибочно включенные в
перечень  организаций и физических лиц, в отношении которых имеются
сведения  об  их  причастности  к  экстремистской  деятельности или
терроризму,  либо  подлежащие  исключению  из  указанного перечня в
соответствии  с  пунктом 2-2 настоящей статьи, но не исключенные из
указанного  перечня, обращаются в уполномоченный орган с письменным
мотивированным  заявлением  об их исключении из указанного перечня.
Уполномоченный  орган  в  течение десяти рабочих дней, следующих за
днем  получения  заявления,  рассматривает  его и принимает одно из
следующих мотивированных решений:
     об исключении организации или физического лица  из  указанного
перечня;
     об отказе в удовлетворении заявления.
     Уполномоченный орган информирует заявителя о принятом решении.
Решение уполномоченного органа может быть обжаловано  заявителем  в
судебном порядке.
     (Пункт дополнен - Федеральный закон от 28.06.2013 г. N 134-ФЗ)
     2-4.  Физическое  лицо,  включенное  в  перечень организаций и
физических   лиц,  в  отношении  которых  имеются  сведения  об  их
причастности  к  экстремистской  деятельности  или  терроризму,  по
основаниям,  предусмотренным  подпунктами  2,  4  и  5  пункта  2-1
настоящей  статьи,  в  целях обеспечения своей жизнедеятельности, а
также  жизнедеятельности  совместно  проживающих  с  ним членов его
семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода, вправе:
     1) осуществлять  операции  с  денежными  средствами  или  иным
имуществом, направленные на  получение  и  расходование  заработной
платы в размере, не превышающем 10 000 рублей в  календарный  месяц
из расчета на каждого указанного члена семьи;
     2) осуществлять  операции  с  денежными  средствами  или  иным
имуществом,  направленные  на  получение  и  расходование   пенсии,
стипендии,  пособия,  иной  социальной  выплаты  в  соответствии  с
законодательством Российской Федерации, а также на уплату  налогов,
штрафов, иных обязательных платежей по  обязательствам  физического
лица, указанного в абзаце первом настоящего пункта;
     3) осуществлять в порядке, установленном пунктом 10  статьи  7
настоящего Федерального закона, операции с денежными средствами или
иным  имуществом,  направленные   на   получение   и   расходование
заработной  платы  в  размере,  превышающем  сумму,   указанную   в
подпункте 1 настоящего пункта, а также на осуществление выплаты  по
обязательствам, возникшим у  него  до  включения  его  в  указанный
перечень.
     (Пункт дополнен - Федеральный закон от 28.12.2013 г. N 403-ФЗ)
     3. В  случае,  если  операция  с денежными средствами или иным
имуществом  осуществляется  в  иностранной  валюте,  ее  размер   в
российских  рублях  определяется по официальному курсу Центрального
банка Российской Федерации,  действующему на дату совершения  такой
операции.
     4. Сведения об  операциях  с  денежными  средствами  или  иным
имуществом,   подлежащих   обязательному  контролю,  представляются
непосредственно    в    уполномоченный     орган     организациями,
осуществляющими   операции   с   денежными   средствами   или  иным
имуществом.
     (Статья  в  редакции  Федерального  закона  от 30.10.2002 г. N
131-ФЗ)

     Статья 6-1.  Обязанности юридического лица по раскрытию
                  информации о своих бенефициарных владельцах

     1. Юридическое лицо обязано располагать  информацией  о  своих
бенефициарных владельцах и принимать  обоснованные  и  доступные  в
сложившихся обстоятельствах меры по установлению в отношении  своих
бенефициарных владельцев сведений, предусмотренных  абзацем  вторым
подпункта 1 пункта 1 статьи 7 настоящего Федерального закона.
     2. Предусмотренная пунктом 1 настоящей статьи  обязанность  не
распространяется  на  лиц,  указанных  в  абзацах  втором -   пятом
подпункта 2 пункта 1 статьи 7 настоящего Федерального закона.
     3. Юридическое лицо обязано:
     1) регулярно,  но  не  реже  одного   раза   в год   обновлять
информацию  о  своих  бенефициарных  владельцах   и   документально
фиксировать полученную информацию;
     2) хранить информацию о своих  бенефициарных  владельцах  и  о
принятых мерах по  установлению  в  отношении  своих  бенефициарных
владельцев сведений, предусмотренных  абзацем  вторым  подпункта  1
пункта 1 статьи 7 настоящего Федерального закона, не менее пяти лет
со дня получения такой информации.
     4. Юридическое  лицо  вправе  запрашивать   у   физических   и
юридических лиц, являющихся учредителями  или  участниками  данного
юридического лица или иным образом контролирующих его,  информацию,
необходимую для установления своих бенефициарных владельцев.
     5. Физические и юридические лица, являющиеся учредителями  или
участниками юридического лица или иным образом контролирующие  его,
обязаны представлять данному  юридическому  лицу  имеющуюся  у  них
информацию,  необходимую   для   установления   его   бенефициарных
владельцев. Передача такой информации в соответствии с  положениями
настоящей статьи не является нарушением законодательства Российской
Федерации о персональных данных.
     6.    Юридическое    лицо   обязано   представлять   имеющуюся
документально   подтвержденную  информацию  о  своих  бенефициарных
владельцах  либо о принятых мерах по установлению в отношении своих
бенефициарных  владельцев  сведений, предусмотренных абзацем вторым
подпункта  1  пункта  1 статьи 7 настоящего Федерального закона, по
запросу  уполномоченного  органа  или  налоговых органов. Порядок и
сроки   представления   информации   о   бенефициарных   владельцах
юридического  лица  и  о принятых мерах по установлению в отношении
таких  бенефициарных  владельцев  сведений, предусмотренных абзацем
вторым  подпункта  1  пункта  1  статьи  7  настоящего Федерального
закона,   определяются   Правительством  Российской  Федерации.  (В
редакции Федерального закона от 28.12.2016 г. N 471-ФЗ)
     7. Информация о  бенефициарных  владельцах  юридического  лица
раскрывается  в  его  отчетности  в  случаях  и  порядке,   которые
предусмотрены законодательством Российской Федерации.
     8. Для целей настоящей  статьи  под  бенефициарным  владельцем
понимается физическое лицо, которое  в  конечном  счете  прямо  или
косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет  преобладающее  участие
более  25  процентов  в  капитале)  юридическим  лицом  либо  имеет
возможность контролировать его действия.
     (Статья        дополнена       -       Федеральный       закон
от 23.06.2016 г. N 215-ФЗ)

     Статья 7. Права и обязанности организаций, осуществляющих
               операции с денежными средствами или иным
               имуществом
     (наименование    статьи   в   редакции   Федерального   закона
от 30.10.2002 г. N 131-ФЗ)

     1. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами
или иным имуществом, обязаны:
     1)   до   приема  на  обслуживание  идентифицировать  клиента,
представителя  клиента  и (или) выгодоприобретателя, за исключением
случаев,  установленных  пунктами  1-1,  1-2,  1-4,  1-4-1  и 1-4-2
настоящей   статьи,   установив  следующие  сведения:  (В  редакции
федеральных  законов  от 28.06.2013 г. N 134-ФЗ; от 29.06.2015 г. N
210-ФЗ; от 30.12.2015 г. N 423-ФЗ)
     в  отношении  физических  лиц - фамилию, имя, а также отчество
(если  иное  не  вытекает  из  закона  или  национального  обычая),
гражданство,  дату  рождения,  реквизиты документа, удостоверяющего
личность,  данные  миграционной  карты,  документа, подтверждающего
право   иностранного   гражданина   или  лица  без  гражданства  на
пребывание   (проживание)   в  Российской  Федерации,  адрес  места
жительства  (регистрации)  или  места пребывания, идентификационный
номер   налогоплательщика   (при   его   наличии),   а  в  случаях,
предусмотренных  пунктами  1-11  и  1-12 настоящей статьи, фамилию,
имя,  а  также  отчество  (если  иное  не  вытекает  из  закона или
национального  обычая),  серию  и  номер документа, удостоверяющего
личность,   а   также   иную  информацию,  позволяющую  подтвердить
указанные  сведения;  (В редакции федеральных законов от 23.07.2010
г. N 176-ФЗ; от 05.05.2014 г. N 110-ФЗ)
     в     отношении     юридических      лиц    -    наименование,
организационно-правовую     форму,     идентификационный      номер
налогоплательщика или код иностранной организации, для  юридических
лиц,  зарегистрированных   в   соответствии   с   законодательством
Российской    Федерации,     также     основной     государственный
регистрационный номер и адрес юридического  лица,  для  юридических
лиц,  зарегистрированных   в   соответствии   с   законодательством
иностранного  государства,  также  регистрационный   номер,   место
регистрации и адрес юридического лица на территории государства,  в
котором оно зарегистрировано; (В   редакции   Федерального   закона
от 23.06.2016 г. N 191-ФЗ)
     в отношении иностранной структуры без образования юридического
лица  - наименование, регистрационный номер (номера) (при наличии),
присвоенный иностранной структуре без образования юридического лица
в  государстве  (на  территории)  ее регистрации (инкорпорации) при
регистрации  (инкорпорации),  код  (коды) (при наличии) иностранной
структуры  без  образования  юридического  лица  в  государстве (на
территории)    ее    регистрации    (инкорпорации)    в    качестве
налогоплательщика   (или   их   аналоги),  место  ведения  основной
деятельности, а в отношении трастов и иных иностранных структур без
образования юридического лица с аналогичной структурой или функцией
также  состав имущества, находящегося в управлении (собственности),
фамилию,  имя,  отчество (при наличии) (наименование) и адрес места
жительства   (места   нахождения)   учредителей   и  доверительного
собственника (управляющего); (Абзац дополнен - Федеральный закон от
30.12.2015 г. N 424-ФЗ)
     1-1) при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов, в том
числе  иностранных  структур  без  образования  юридического  лица,
получать информацию о целях установления и предполагаемом характере
их деловых отношений с данной организацией, осуществляющей операции
с  денежными  средствами  и  иным  имуществом, на регулярной основе
принимать  обоснованные  и  доступные в сложившихся обстоятельствах
меры  по  определению  целей  финансово-хозяйственной деятельности,
финансового  положения и деловой репутации клиентов, а также вправе
принимать  обоснованные  и  доступные в сложившихся обстоятельствах
меры  по  определению  источников  происхождения денежных средств и
(или)  иного  имущества  клиентов.  Характер  и объем указанных мер
определяются  с  учетом степени (уровня) риска совершения клиентами
операций   в  целях  легализации  (отмывания)  доходов,  полученных
преступным путем, или финансирования терроризма; (Подпункт дополнен
-  Федеральный  закон  от  28.06.2013  г.  N  134-ФЗ)  (В  редакции
федеральных  законов  от 08.06.2015 г. N 140-ФЗ; от 30.12.2015 г. N
424-ФЗ; от 23.06.2016 г. N 191-ФЗ)
     2)   принимать   обоснованные   и   доступные   в  сложившихся
обстоятельствах  меры  по  идентификации  бенефициарных  владельцев
клиентов,  в  том  числе  по  установлению в отношении их сведений,
предусмотренных   подпунктом  1  настоящего  пункта.  Идентификация
бенефициарных  владельцев  клиентов  не  проводится (за исключением
случаев направления уполномоченным органом запроса в соответствии с
подпунктом  5  настоящего пункта) в случае принятия на обслуживание
клиентов, являющихся:
     органами  государственной   власти,   иными   государственными
органами,   органами   местного    самоуправления,    учреждениями,
находящимися в их ведении, государственными внебюджетными  фондами,
государственными  корпорациями   или   организациями,   в   которых
Российская   Федерация,   субъекты   Российской   Федерации    либо
муниципальные образования имеют более 50 процентов акций (долей)  в
капитале;
     международными организациями, иностранными  государствами  или
административно-территориальными единицами иностранных  государств,
обладающими самостоятельной правоспособностью;
     эмитентами ценных бумаг, допущенных к  организованным  торгам,
которые раскрывают информацию в  соответствии  с  законодательством
Российской Федерации о ценных бумагах;
     иностранными  организациями,  ценные  бумаги  которых   прошли
процедуру листинга  на  иностранной  бирже,  входящей  в  перечень,
утвержденный Банком России;
     иностранными структурами без  образования  юридического  лица,
организационная   форма   которых   не   предусматривает    наличия
бенефициарного  владельца,  а  также  единоличного  исполнительного
органа.
     В случае, если в результате принятия предусмотренных настоящим
Федеральным законом мер по идентификации  бенефициарных  владельцев
бенефициарный владелец не выявлен, бенефициарным  владельцем  может
быть признан единоличный исполнительный орган клиента;
     (Подпункт       в       редакции      Федерального      закона
от 30.12.2015 г. N 424-ФЗ)
     3)  обновлять  информацию о клиентах, представителях клиентов,
выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах не реже одного раза
в год, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности
ранее   полученной  информации  -  в  течение  семи  рабочих  дней,
следующих за днем возникновения таких сомнений.  (В        редакции
федеральных            законов           от 28.06.2013 г. N 134-ФЗ;
от 29.12.2014 г. N 484-ФЗ)
     Негосударственный   пенсионный  фонд  обновляет  информацию  о
клиентах,    представителях    клиентов,   выгодоприобретателях   и
бенефициарных владельцах не реже одного раза в три года, а в случае
возникновения  сомнений в достоверности и точности ранее полученной
информации  -  в  течение  семи  рабочих  дней,  следующих  за днем
возникновения  таких  сомнений; (Абзац дополнен - Федеральный закон
от 29.12.2014 г. N 484-ФЗ)
     4)  документально  фиксировать и представлять в уполномоченный
орган  не  позднее  трех рабочих дней, следующих за днем совершения
операции,  следующие  сведения по подлежащим обязательному контролю
операциям  с  денежными средствами или иным имуществом, совершаемым
их клиентами: (В         редакции        Федерального        закона
от 28.06.2013 г. N 134-ФЗ)
     вид операции и основания ее совершения;
     дату совершения  операции  с  денежными  средствами  или  иным
имуществом, а также сумму, на которую она совершена;
     сведения, необходимые   для  идентификации  физического  лица,
совершающего операцию с денежными средствами  или  иным  имуществом
(данные паспорта или другого документа,  удостоверяющего личность),
данные  миграционной  карты,   документа,   подтверждающего   право
иностранного  гражданина  или  лица  без  гражданства на пребывание
(проживание)  в  Российской  Федерации,   идентификационный   номер
налогоплательщика (при его наличии), адрес его места жительства или
места пребывания;
     наименование, идентификационный    номер    налогоплательщика,
государственный  регистрационный   номер,   место   государственной
регистрации и адрес местонахождения юридического лица, совершающего
операцию с денежными средствами или иным имуществом;
     сведения, необходимые   для   идентификации   физического  или
юридического лица,  по поручению и от  имени  которого  совершается
операция   с  денежными  средствами  или  иным  имуществом,  данные
миграционной карты,  документа,  подтверждающего право иностранного
гражданина  или  лица  без гражданства на пребывание (проживание) в
Российской  Федерации,  идентификационный  номер  налогоплательщика
(при  его  наличии),  адрес  места  жительства  или местонахождения
соответственно физического или юридического лица;
     сведения, необходимые    для    идентификации    представителя
физического   или   юридического   лица,    поверенного,    агента,
комиссионера,  доверительного управляющего, совершающего операцию с
денежными средствами или иным имуществом от имени, или в интересах,
или  за  счет  другого  лица  в  силу  полномочия,  основанного  на
доверенности,  договоре,  законе либо акте  уполномоченного  на  то
государственного органа или органа местного самоуправления,  данные
миграционной карты,  документа,  подтверждающего право иностранного
гражданина  или  лица  без гражданства на пребывание (проживание) в
Российской  Федерации,  идентификационный  номер  налогоплательщика
(при  его  наличии),  адрес  места  жительства  или местонахождения
соответственно представителя физического или юридического лица;
     сведения, необходимые для идентификации получателя по операции
с  денежными  средствами  или   иным   имуществом   и   (или)   его
представителя,  в  том числе данные миграционной карты и документа,
подтверждающего  право  иностранного  гражданина   или   лица   без
гражданства  на  пребывание  (проживание)  в  Российской Федерации,
идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии),  адрес
места   жительства  или  местонахождения  получателя  и  (или)  его
представителя,  если   это   предусмотрено   правилами   совершения
соответствующей операции;
     5)   предоставлять  в  уполномоченный  орган  по  его  запросу
имеющуюся   у  организации,  осуществляющей  операции  с  денежными
средствами  или иным имуществом, информацию об операциях клиентов и
о  бенефициарных  владельцах  клиентов,  объем,  характер и порядок
предоставления   которой   определяются  в  порядке,  установленном
Правительством  Российской Федерации, а кредитные организации также
предоставлять  информацию  о  движении  средств по счетам (вкладам)
своих   клиентов   в   порядке,  установленном  Центральным  банком
Российской  Федерации  по  согласованию  с  уполномоченным органом.
Порядок  направления  уполномоченным  органом запросов определяется
Правительством Российской Федерации. (В    редакции    Федерального
закона от 28.06.2013 г. N 134-ФЗ)
     Уполномоченный орган   не   вправе   запрашивать  документы  и
информацию  по  операциям,  совершенным  до   вступления   в   силу
настоящего   Федерального   закона,  за  исключением  документов  и
информации,  которые представляются на  основании  соответствующего
международного договора Российской Федерации. (Подпункт  в редакции
Федерального закона от 08.11.2011 г. N 308-ФЗ)
     6)  применять  меры  по  замораживанию (блокированию) денежных
средств  или иного имущества, за исключением случаев, установленных
пунктом    2-4    статьи    6   настоящего   Федерального   закона,
незамедлительно,   но   не  позднее  одного  рабочего  дня  со  дня
размещения  в  сети  Интернет  на официальном сайте уполномоченного
органа  информации  о  включении организации или физического лица в
перечень  организаций и физических лиц, в отношении которых имеются
сведения  об  их  причастности  к  экстремистской  деятельности или
терроризму,  либо  со дня размещения в сети Интернет на официальном
сайте   уполномоченного   органа   решения   о  применении  мер  по
замораживанию  (блокированию) денежных средств или иного имущества,
принадлежащих организации или физическому лицу, в отношении которых
имеются   достаточные   основания  подозревать  их  причастность  к
террористической   деятельности   (в  том  числе  к  финансированию
терроризма)  при  отсутствии  оснований  для  включения в указанный
перечень,   незамедлительно   проинформировав   о   принятых  мерах
уполномоченный   орган   в  порядке,  установленном  Правительством
Российской Федерации, а для кредитных организаций, профессиональных
участников   рынка   ценных   бумаг,   страховых   организаций  (за
исключением   страховых   медицинских  организаций,  осуществляющих
деятельность   исключительно  в  сфере  обязательного  медицинского
страхования),     страховых    брокеров,    управляющих    компаний
инвестиционных    фондов,    паевых    инвестиционных    фондов   и
негосударственных   пенсионных  фондов,  кредитных  потребительских
кооперативов,    в   том   числе   сельскохозяйственных   кредитных
потребительских  кооперативов, микрофинансовых организаций, обществ
взаимного   страхования,   негосударственных   пенсионных   фондов,
ломбардов  в  порядке,  установленном Центральным банком Российской
Федерации  по  согласованию  с  уполномоченным  органом;  (Подпункт
дополнен - Федеральный закон от 28.06.2013 г. N 134-ФЗ) (В редакции
федеральных  законов  от 28.12.2013 г. N 403-ФЗ; от 21.07.2014 г. N
218-ФЗ)
     7)  не  реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди
своих  клиентов  организаций  и физических лиц, в отношении которых
применены   либо   должны   применяться   меры   по   замораживанию
(блокированию)    денежных   средств   или   иного   имущества,   и
информировать  о  результатах такой проверки уполномоченный орган в
порядке,  установленном  Правительством Российской Федерации, а для
кредитных  организаций,  профессиональных  участников  рынка ценных
бумаг,  страховых организаций (за исключением страховых медицинских
организаций,  осуществляющих  деятельность  исключительно  в  сфере
обязательного   медицинского   страхования),   страховых  брокеров,
управляющих  компаний  инвестиционных фондов, паевых инвестиционных
фондов    и    негосударственных   пенсионных   фондов,   кредитных
потребительских  кооперативов,  в  том  числе  сельскохозяйственных
кредитных     потребительских     кооперативов,     микрофинансовых
организаций,   обществ   взаимного  страхования,  негосударственных
пенсионных  фондов,  ломбардов в порядке, установленном Центральным
банком   Российской  Федерации  по  согласованию  с  уполномоченным
органом.  (Подпункт дополнен - Федеральный закон от 28.06.2013 г. N
134-ФЗ) (В редакции Федерального закона от 21.07.2014 г. N 218-ФЗ)
     (Пункт        в       редакции       Федерального       закона
от 28.07.2004 г. N 88-ФЗ)
     1-1.  Идентификация  клиента - физического лица, представителя
клиента,   выгодоприобретателя   и   бенефициарного   владельца  не
проводятся   при   осуществлении   организациями,   осуществляющими
операции  с  денежными  средствами или иным имуществом, операций по
приему  от  клиентов  -  физических лиц платежей, страховых премий,
если  их  сумма не превышает 15 000 рублей либо сумму в иностранной
валюте, эквивалентную 15 000 рублей (за исключением случая, когда у
работников   организации,   осуществляющей   операции  с  денежными
средствами  или  иным  имуществом, возникают подозрения, что данная
операция  осуществляется  в  целях легализации (отмывания) доходов,
полученных преступным путем, или финансирования терроризма). (Пункт
дополнен - Федеральный закон от 27.07.2006 г. N 147-ФЗ) (В редакции
федеральных  законов  от 03.06.2009 г. N 121-ФЗ; от 27.06.2011 г. N
162-ФЗ; от 28.06.2013 г. N 134-ФЗ; от 04.06.2014 г. N 149-ФЗ)
     1-2.  При  осуществлении  физическим лицом операции по покупке
или продаже наличной иностранной валюты на сумму, не превышающую 40
000   рублей  либо  не  превышающую  сумму  в  иностранной  валюте,
эквивалентную  40  000  рублей, идентификация клиента - физического
лица,  представителя  клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного
владельца  не проводятся, за исключением случая, когда у работников
организации,  осуществляющей  операции  с  денежными средствами или
иным   имуществом,   возникают   подозрения,  что  данная  операция
осуществляется  в целях легализации (отмывания) доходов, полученных
преступным  путем, или финансирования терроризма. (Пункт дополнен -
Федеральный   закон   от   27.07.2006  г.  N  147-ФЗ)   (В редакции
федеральных            законов           от 27.06.2011 г. N 162-ФЗ;
от 28.06.2013 г. N 134-ФЗ; от 03.07.2016 г. N 263-ФЗ)
     1-3. (Утратил       силу       -       Федеральный       закон
от 03.06.2009 г. N 121-ФЗ)
     1-4.  Идентификация  клиента - физического лица, представителя
клиента,  выгодоприобретателя  и  бенефициарного владельца, а также
упрощенная  идентификация  клиента - физического лица не проводится
при   осуществлении   кредитными   организациями,  в  том  числе  с
привлечением   банковских   платежных  агентов,  перевода  денежных
средств  без  открытия  банковского  счета, в том числе электронных
денежных   средств,  в  пользу  юридических  лиц  и  индивидуальных
предпринимателей  в  целях  оплаты реализуемых товаров, выполняемых
работ,     оказываемых     услуг,     использования     результатов
интеллектуальной   деятельности  или  средств  индивидуализации,  в
пользу   органов   государственной   власти   и   органов  местного
самоуправления,  учреждений,  находящихся  в их ведении, получающих
денежные  средства  плательщика  в  рамках  выполнения ими функций,
установленных  законодательством  Российской Федерации, а также при
предоставлении  клиентом  -  физическим лицом кредитной организации
денежных  средств  в  целях увеличения остатка электронных денежных
средств,  если  сумма  денежных  средств не превышает 15 000 рублей
либо  сумму  в  иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей, за
исключением  случаев, если получателем переводимых денежных средств
является   физическое   лицо,   некоммерческая  организация  (кроме
религиозных  и  благотворительных организаций, зарегистрированных в
установленном   порядке,   товариществ  собственников  недвижимости
(жилья),   жилищных,  жилищно-строительных  кооперативов  или  иных
специализированных   потребительских   кооперативов,   региональных
операторов,  созданных  в  организационно-правовой  форме  фонда  в
соответствии   с   Жилищным  кодексом  Российской  Федерации)  либо
организация,   созданная   за   пределами   территории   Российской
Федерации,   а  также  если  у  работников  кредитной  организации,
банковских  платежных  агентов  возникают подозрения, что указанная
операция  осуществляется  в  целях легализации (отмывания) доходов,
полученных  преступным  путем,  или  финансирования терроризма. При
осуществлении  кредитными организациями, в том числе с привлечением
банковских   платежных   агентов,  перевода  денежных  средств  без
открытия  банковского  счета,  в  том  числе  электронных  денежных
средств,  в  целях  оплаты  товаров  (работ,  услуг),  включенных в
перечень   товаров   (работ,  услуг),  определенный  Правительством
Российской  Федерации,  в  оплату которых платежный агент не вправе
принимать   платежи   физических   лиц,   идентификация  клиента  -
физического  лица  проводится  независимо от суммы перевода. (Пункт
дополнен - Федеральный закон от 27.06.2011 г. N 162-ФЗ) (В редакции
федеральных  законов  от 05.05.2014 г. N 110-ФЗ; от 21.07.2014 г. N
218-ФЗ)
     1-4-1.  Идентификация выгодоприобретателей не проводится, если
клиентом   является   орган   государственной   власти   Российской
Федерации,   орган   государственной   власти  субъекта  Российской
Федерации,  орган местного самоуправления или орган государственной
власти  иностранного  государства.  (Пункт  дополнен  - Федеральный
закон от 29.06.2015 г. N 210-ФЗ)
     1-4-2.  При  покупке  физическим  лицом  ювелирных  изделий из
драгоценных  металлов и драгоценных камней на сумму, не превышающую
40  000  рублей,  либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 40
000   рублей,   а   также  при  использовании  персонифицированного
электронного  средства  платежа  для  совершения покупки физическим
лицом  ювелирных  изделий  из  драгоценных  металлов  и драгоценных
камней  в  розницу  на  сумму,  не превышающую 100 000 рублей, либо
сумму   в   иностранной   валюте,  эквивалентную  100  000  рублей,
идентификация  клиента  -  физического лица, представителя клиента,
выгодоприобретателя  и  бенефициарного  владельца не проводится (за
исключением  случая,  если у работников организации, осуществляющей
операции  с  денежными  средствами  или  иным имуществом, возникают
подозрения,  что данная операция осуществляется в целях легализации
(отмывания)    доходов,    полученных    преступным    путем,   или
финансирования  терроризма). (Пункт дополнен - Федеральный закон от
30.12.2015 г. N 423-ФЗ)
     1-5.   Кредитная  организация  вправе  поручать  на  основании
договора,  в  том  числе многостороннего (включая правила платежной
системы),  другой  кредитной  организации,  организации федеральной
почтовой  связи,  банковскому  платежному  агенту, оператору связи,
имеющему    право   самостоятельно   оказывать   услуги   подвижной
радиотелефонной  связи,  удостоверяющему центру, аккредитованному в
порядке,  установленном Федеральным законом от 6 апреля 2011 года N
63-ФЗ   "Об  электронной  подписи",  проведение  идентификации  или
упрощенной   идентификации  клиента  -  физического  лица  в  целях
осуществления  перевода  денежных  средств без открытия банковского
счета,   в   том   числе  электронных  денежных  средств,  а  также
предоставления  указанному  клиенту - физическому лицу электронного
средства платежа. (Пункт дополнен - Федеральный закон от 27.06.2011
г.  N  162-ФЗ)  (В  редакции Федерального закона от 05.05.2014 г. N
110-ФЗ)
     1-5-1.   Профессиональные   участники   рынка   ценных  бумаг,
управляющие  компании  инвестиционных фондов, паевых инвестиционных
фондов  и  негосударственных  пенсионных фондов вправе на основании
договора  поручать  кредитной  организации проведение идентификации
или  упрощенной  идентификации  клиента - физического лица, а также
идентификации    представителя   клиента,   выгодоприобретателя   и
бенефициарного  владельца.  (Пункт  дополнен - Федеральный закон от
21.07.2014   г.  N  218-ФЗ)  (В  редакции  Федерального  закона  от
29.12.2014 г. N 484-ФЗ)
     1-5-2.  Кредитная организация, микрофинансовая компания вправе
поручать  на  основании  договора  кредитной организации проведение
идентификации  или  упрощенной  идентификации клиента - физического
лица,     а     также    идентификации    представителя    клиента,
выгодоприобретателя и бенефициарного владельца в целях заключения с
указанным   клиентом  договора  потребительского  кредита  (займа),
предоставляемого  клиенту  -  физическому лицу посредством перевода
денежных  средств в соответствии с законодательством о национальной
платежной   системе.   (Пункт   дополнен  -  Федеральный  закон  от
29.12.2015 г. N 407-ФЗ)
     1-5-3. Требования к кредитным организациям, которым может быть
поручено проведение идентификации или  упрощенной  идентификации  в
соответствии  с  пунктом 1-5-2  настоящей  статьи,  устанавливаются
Банком России по согласованию с уполномоченным органом. Банк России
по согласованию с уполномоченным органом устанавливает требования к
микрофинансовым компаниям, которые в соответствии  с  пунктом 1-5-2
настоящей статьи могут поручать кредитным  организациям  проведение
идентификации или упрощенной идентификации. (Пункт    дополнен    -
Федеральный закон от 29.12.2015 г. N 407-ФЗ)
     1-6.  В  случае,  указанном  в  пунктах  1-5 - 1-5-2 настоящей
статьи,   организация,   поручившая  проведение  идентификации  или
упрощенной   идентификации,  несет  ответственность  за  соблюдение
требований   по   идентификации   или   упрощенной   идентификации,
установленных   настоящим   Федеральным   законом   и  принятыми  в
соответствии с ним нормативными правовыми актами. (Пункт дополнен -
Федеральный   закон   от   27.06.2011  г.  N  162-ФЗ)  (В  редакции
федеральных  законов  от 05.05.2014 г. N 110-ФЗ; от 21.07.2014 г. N
218-ФЗ; от 29.12.2015 г. N 407-ФЗ)
     1-7.  Кредитные  организации, организации федеральной почтовой
связи,  операторы  связи,  имеющие  право  самостоятельно оказывать
услуги   подвижной  радиотелефонной  связи,  удостоверяющий  центр,
аккредитованный  в  порядке, установленном Федеральным законом от 6
апреля 2011 года N 63-ФЗ "Об электронной подписи", которым поручено
проведение   идентификации   или  упрощенной  идентификации,  несут
ответственность   за   несоблюдение   установленных  требований  по
идентификации   или   упрощенной  идентификации  в  соответствии  с
настоящим   Федеральным  законом  и  иными  федеральными  законами.
Банковские  платежные  агенты несут ответственность за несоблюдение
установленных    требований   по   идентификации   или   упрощенной
идентификации  в  соответствии с договором, заключенным с кредитной
организацией.  (Пункт дополнен - Федеральный закон от 27.06.2011 г.
N  162-ФЗ)  (В  редакции  Федерального  закона  от  05.05.2014 г. N
110-ФЗ)
     1-8.   В   случае  несоблюдения  установленных  требований  по
идентификации   или   упрощенной  идентификации  лицо,  которому  в
соответствии  с пунктами 1-5 - 1-5-2 настоящей статьи было поручено
проведение   идентификации   или  упрощенной  идентификации,  несет
ответственность в соответствии с договором, заключенным с кредитной
организацией,     микрофинансовой    компанией,    профессиональным
участником    рынка    ценных    бумаг,    управляющей    компанией
инвестиционного    фонда,    паевого    инвестиционного   фонда   и
негосударственного  пенсионного  фонда, включая взыскание неустойки
(штрафа,   пеней).   Несоблюдение   установленных   требований   по
идентификации  или  упрощенной  идентификации  также может являться
основанием   для   одностороннего  отказа  от  исполнения  договора
кредитной организацией, микрофинансовой компанией, профессиональным
участником    рынка    ценных    бумаг,    управляющей    компанией
инвестиционного    фонда,    паевого    инвестиционного   фонда   и
негосударственного  пенсионного  фонда  с  лицом, которому поручено
проведение   идентификации  или  упрощенной  идентификации.  (Пункт
дополнен - Федеральный закон от 27.06.2011 г. N 162-ФЗ) (В редакции
федеральных  законов  от 21.07.2014 г. N 218-ФЗ; от 29.12.2015 г. N
407-ФЗ)
     1-9.  Лица,  которым  поручено  проведение  идентификации  или
упрощенной  идентификации  в  соответствии  с  пунктами 1-5 - 1-5-2
настоящей   статьи,   должны   передавать   кредитной  организации,
микрофинансовой  компании, профессиональному участнику рынка ценных
бумаг,   управляющей   компании   инвестиционного   фонда,  паевого
инвестиционного  фонда  и  негосударственного  пенсионного  фонда в
полном объеме сведения, полученные при проведении идентификации или
упрощенной  идентификации,  в  порядке,  предусмотренном договором,
незамедлительно,  но  не позднее трех рабочих дней со дня получения
лицом,  которое  проводило  идентификацию,  таких  сведений. (Пункт
дополнен - Федеральный закон от 27.06.2011 г. N 162-ФЗ) (В редакции
федеральных  законов  от 21.07.2014 г. N 218-ФЗ; от 29.12.2015 г. N
407-ФЗ)
     1-10.   Кредитная   организация,   микрофинансовая   компания,
профессиональный  участник рынка ценных бумаг, управляющая компания
инвестиционного    фонда,    паевого    инвестиционного   фонда   и
негосударственного  пенсионного фонда обязаны сообщать Банку России
в  установленном  им  порядке  информацию о лицах, которым поручено
проведение   идентификации  или  упрощенной  идентификации.  (Пункт
дополнен - Федеральный закон от 27.06.2011 г. N 162-ФЗ) (В редакции
федеральных  законов  от 21.07.2014 г. N 218-ФЗ; от 29.12.2015 г. N
407-ФЗ)
     1-11.  Упрощенная  идентификация  клиента  -  физического лица
может быть проведена при осуществлении перевода денежных средств по
поручению  клиента  -  физического  лица  без  открытия банковского
счета,  в  том  числе  электронных  денежных  средств,  а также при
предоставлении  клиенту  -  физическому  лицу электронного средства
платежа, при осуществлении операции по покупке или продаже наличной
иностранной  валюты на сумму, не превышающую 100 000 рублей либо не
превышающую  сумму  в  иностранной  валюте,  эквивалентную  100 000
рублей,  при заключении договора потребительского кредита (займа) с
учетом особенностей, установленных пунктом 1-12-1 настоящей статьи,
при  заключении договоров с негосударственными пенсионными фондами,
при   заключении   договора  о  брокерском  обслуживании,  договора
доверительного  управления ценными бумагами, депозитарного договора
и при приобретении инвестиционных паев паевых инвестиционных фондов
при   условии,  что  все  расчеты  осуществляются  исключительно  в
безналичной  форме  по  счетам,  открытым  в  российской  кредитной
организации.  (В  редакции  федеральных  законов от 29.12.2014 г. N
484-ФЗ; от 29.12.2015 г. N 407-ФЗ; от 03.07.2016 г. N 263-ФЗ)
     Упрощенная идентификация клиента - физического лица проводится
только при одновременном наличии следующих условий:
     операция не подлежит обязательному контролю в соответствии  со
статьей 6 настоящего Федерального закона и  в  отношении  клиента -
физического  лица  отсутствуют   полученные   в   установленном   в
соответствии с настоящим Федеральным законом порядке сведения о его
причастности к экстремистской деятельности или терроризму;
     у работников организации, осуществляющей операции с  денежными
средствами или иным имуществом, отсутствуют подозрения в  том,  что
целью клиента - физического лица  является  совершение  операций  в
целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем,
или финансирования терроризма;
     операция  не  имеет  запутанного  или  необычного   характера,
свидетельствующего об отсутствии очевидного  экономического  смысла
или очевидной законной цели, и  совершение  указанной  операции  не
дает  оснований  полагать,  что  целью  ее  осуществления  является
уклонение  от  процедур  обязательного  контроля,   предусмотренных
настоящим Федеральным законом.
     В случае  возникновения  сомнений  в  достоверности  сведений,
представленных клиентом -  физическим  лицом  в  рамках  проведения
упрощенной идентификации, а равно в случае возникновения подозрений
в том, что операция осуществляется в целях легализации  (отмывания)
доходов,   полученных   преступным   путем,   или    финансирования
терроризма,  организация,  осуществляющая  операции   с   денежными
средствами или  иным  имуществом,  обязана  провести  идентификацию
указанного клиента в  порядке,  определенном  пунктом  1  настоящей
статьи.
     (Пункт дополнен - Федеральный закон от 05.05.2014 г. N 110-ФЗ)
     1-12. Упрощенная  идентификация  клиента -  физического   лица
проводится одним из следующих способов: (В   редакции  Федерального
закона от 29.12.2014 г. N 484-ФЗ)
     1) посредством  личного  представления  клиентом -  физическим
лицом оригиналов документов и (или) надлежащим  образом  заверенных
копий документов;
     2) посредством  направления   клиентом -   физическим   лицом
кредитной  организации,   негосударственному   пенсионному   фонду,
профессиональному  участнику  рынка   ценных   бумаг,   управляющей
компании инвестиционного фонда, паевого инвестиционного  фонда  или
негосударственного пенсионного фонда, в  том  числе  в  электронном
виде, следующих сведений о себе:  фамилии,  имени,  отчества  (если
иное не вытекает из  закона  или  национального  обычая),  серии  и
номера  документа,  удостоверяющего  личность,  страхового   номера
индивидуального  лицевого  счета  застрахованного  лица  в  системе
персонифицированного учета Пенсионного фонда Российской  Федерации,
и (или) идентификационного номера налогоплательщика, и (или) номера
полиса обязательного медицинского страхования застрахованного лица,
а   также   абонентского   номера   клиента -   физического   лица,
пользующегося услугами подвижной радиотелефонной связи; (В редакции
Федерального закона от 29.12.2014 г. N 484-ФЗ)
     3) посредством   прохождения   клиентом -   физическим   лицом
авторизации в единой системе  идентификации  и  аутентификации  при
использовании усиленной квалифицированной электронной  подписи  или
простой электронной подписи  при  условии,  что  при  выдаче  ключа
простой электронной подписи личность физического  лица  установлена
при личном приеме, с указанием следующих сведений о себе:  фамилии,
имени, отчества (если иное не вытекает из закона или  национального
обычая),   страхового   номера   индивидуального   лицевого   счета
застрахованного   лица   в   системе   персонифицированного   учета
Пенсионного фонда Российской Федерации.
     (Пункт дополнен - Федеральный закон от 05.05.2014 г. N 110-ФЗ)
     1-12-1.   Положения  пунктов  1-11  и  1-12  настоящей  статьи
применяются  в отношении договора потребительского кредита (займа),
сумма  которого не превышает 15 000 рублей либо сумму в иностранной
валюте,  эквивалентную  15  000  рублей, предоставляемого клиенту -
физическому   лицу   посредством   перевода   денежных   средств  в
соответствии с законодательством о национальной платежной системе в
пользу  клиента  -  физического лица. (Пункт дополнен - Федеральный
закон от 29.12.2015 г. N 407-ФЗ)
     1-13.  В случае получения, в том числе с использованием единой
системы    межведомственного    электронного   взаимодействия,   из
информационных  систем  органов государственной власти, Пенсионного
фонда   Российской   Федерации,  Федерального  фонда  обязательного
медицинского  страхования  и  (или)  государственной информационной
системы,    определенной   Правительством   Российской   Федерации,
подтверждения  совпадения  сведений, указанных в подпункте 2 пункта
1-12  настоящей  статьи,  со  сведениями в указанных информационных
системах,  а  также  при  подтверждении клиентом - физическим лицом
получения    на    указанный   им   абонентский   номер   подвижной
радиотелефонной   связи   информации,   обеспечивающей  прохождение
упрощенной   идентификации   (включая   возможность   использования
электронного  средства платежа), клиент - физическое лицо считается
прошедшим  процедуру упрощенной идентификации в целях осуществления
перевода  денежных  средств  без  открытия банковского счета, в том
числе   электронных   денежных   средств,  а  также  предоставления
указанному   клиенту   -  физическому  лицу  электронного  средства
платежа,  предоставления клиенту потребительского кредита (займа) с
учетом особенностей, установленных пунктом 1-12-1 настоящей статьи,
заключения   договора   с   негосударственным   пенсионным  фондом,
заключения  договора  доверительного  управления  ценными бумагами,
депозитарного договора, договора о брокерском обслуживании, а также
для  приобретения инвестиционных паев паевых инвестиционных фондов.
(Пункт  дополнен  - Федеральный закон от 05.05.2014 г. N 110-ФЗ) (В
редакции   федеральных  законов  от  29.12.2014  г.  N  484-ФЗ;  от
29.12.2015 г. N 407-ФЗ)
     1-14.  Кредитные организации, профессиональные участники рынка
ценных  бумаг,  управляющие  компании инвестиционных фондов, паевых
инвестиционных  фондов и негосударственных пенсионных фондов вправе
не   проводить   идентификацию   выгодоприобретателя,  если  клиент
является:
     кредитной организацией;
     профессиональным участником рынка ценных бумаг;
     управляющей    компанией     инвестиционного     фонда     или
негосударственного пенсионного фонда.
     Настоящий пункт не применяется  в  случае,  если  у  кредитной
организации или профессионального участника рынка ценных бумаг либо
у   управляющей    компании    инвестиционного    фонда,    паевого
инвестиционного фонда  и  негосударственного  пенсионного  фонда  в
отношении клиента, указанного в настоящем пункте, или  в  отношении
операции с денежными средствами или иным имуществом  этого  клиента
возникают  подозрения  в  том,  что  они  связаны  с   легализацией
(отмыванием)   доходов,   полученных    преступным    путем,    или
финансированием терроризма.
     (Пункт дополнен - Федеральный закон от 21.07.2014 г. N 218-ФЗ)
     2. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами
или  иным  имуществом,  обязаны  в целях предотвращения легализации
(отмывания)  доходов, полученных преступным путем, и финансирования
терроризма  разрабатывать  правила  внутреннего контроля, назначать
специальных  должностных  лиц,  ответственных  за реализацию правил
внутреннего   контроля,   а   также   принимать   иные   внутренние
организационные меры в указанных целях. (В   редакции  Федерального
закона от 08.11.2011 г. N 308-ФЗ)
     (Абзац    второй    утратил    силу    -   Федеральный   закон
от 08.11.2011 г. N 308-ФЗ)
     Организации,  осуществляющие  операции  с денежными средствами
или   иным   имуществом  в  соответствии  с  правилами  внутреннего
контроля,  обязаны документально фиксировать информацию, полученную
в   результате   реализации   указанных   правил,  и  сохранять  ее
конфиденциальный характер. (В    редакции    Федерального    закона
от 08.11.2011 г. N 308-ФЗ)
     Основаниями документального фиксирования информации являются:
     запутанный или   необычный   характер   сделки,   не   имеющей
очевидного экономического смысла или очевидной законной цели;
     несоответствие сделки    целям    деятельности    организации,
установленным учредительными документами этой организации;
     выявление неоднократного  совершения  операций   или   сделок,
характер   которых   дает   основание   полагать,   что   целью  их
осуществления  является   уклонение   от   процедур   обязательного
контроля, предусмотренных настоящим Федеральным законом;
     совершение  операции,  сделки  клиентом,  в отношении которого
уполномоченным   органом   в   организацию   направлен  либо  ранее
направлялся запрос, предусмотренный подпунктом 5 пункта 1 настоящей
статьи; (Абзац       дополнен       -       Федеральный       закон
от 28.06.2013 г. N 134-ФЗ)
     отказ клиента от  совершения  разовой  операции,  в  отношении
которой  у  работников  организации   возникают   подозрения,   что
указанная операция осуществляется в целях  легализации  (отмывания)
доходов,   полученных   преступным   путем,   или    финансирования
терроризма; (Абзац      дополнен      -      Федеральный      закон
от 28.06.2013 г. N 134-ФЗ)
     иные обстоятельства,  дающие основания  полагать,  что  сделки
осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов,  полученных
преступным путем, или финансирования терроризма (в         редакции
Федерального закона от 30.10.2002 г. N 131-ФЗ).
     Правила   внутреннего   контроля   разрабатываются   с  учетом
требований, утверждаемых Правительством Российской Федерации, а для
кредитных  организаций,  профессиональных  участников  рынка ценных
бумаг,  страховых организаций (за исключением страховых медицинских
организаций,  осуществляющих  деятельность  исключительно  в  сфере
обязательного   медицинского   страхования),   страховых  брокеров,
управляющих  компаний  инвестиционных фондов, паевых инвестиционных
фондов    и    негосударственных   пенсионных   фондов,   кредитных
потребительских  кооперативов,  в  том  числе  сельскохозяйственных
кредитных     потребительских     кооперативов,     микрофинансовых
организаций,   обществ   взаимного  страхования,  негосударственных
пенсионных   фондов,  ломбардов  -  Центральным  банком  Российской
Федерации  по согласованию с уполномоченным органом, и утверждаются
руководителем  организации.  (В  редакции  федеральных  законов  от
30.10.2002  г. N 131-ФЗ; от 12.04.2007 г. N 51-ФЗ; от 27.06.2011 г.
N 162-ФЗ; от 08.11.2011 г. N 308-ФЗ; от 21.07.2014 г. N 218-ФЗ)
     Квалификационные  требования  к специальным должностным лицам,
ответственным  за  реализацию  правил внутреннего контроля, а также
требования  к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов,
представителей  клиента  (в  том  числе  идентификации единоличного
исполнительного      органа     как     представителя     клиента),
выгодоприобретателей  и  бенефициарных  владельцев  определяются  в
соответствии  с порядком, устанавливаемым Правительством Российской
Федерации,  для  кредитных организаций, профессиональных участников
рынка ценных бумаг, страховых организаций (за исключением страховых
медицинских  организаций, осуществляющих деятельность исключительно
в   сфере   обязательного   медицинского   страхования),  страховых
брокеров,   управляющих   компаний  инвестиционных  фондов,  паевых
инвестиционных   фондов   и  негосударственных  пенсионных  фондов,
кредитных     потребительских    кооперативов,    в    том    числе
сельскохозяйственных    кредитных   потребительских   кооперативов,
микрофинансовых   организаций,   обществ   взаимного   страхования,
негосударственных  пенсионных  фондов, ломбардов Центральным банком
Российской  Федерации  по  согласованию  с  уполномоченным органом.
Квалификационные  требования  к  специальным  должностным  лицам не
могут содержать ограничения по замещению данных должностей для лиц,
привлекавшихся  к  административной ответственности за неисполнение
требований    законодательства    о   противодействии   легализации
(отмыванию)  доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма,   не   предусматривающей   дисквалификации  таких  лиц.
Требования  к  идентификации  могут  различаться  в  зависимости от
степени   (уровня)  риска  совершения  клиентом  операций  в  целях
легализации  (отмывания)  доходов, полученных преступным путем, или
финансирования  терроризма.  (Абзац дополнен - Федеральный закон от
28.07.2004   г.   N  88-ФЗ)  (В  редакции  федеральных  законов  от
08.11.2011 г. N 308-ФЗ; от 21.07.2014 г. N 218-ФЗ)
     Специальным  должностным  лицом,  ответственным  за реализацию
правил  внутреннего  контроля, не может быть лицо, имеющее неснятую
или  непогашенную  судимость  за преступления в сфере экономики или
преступления  против  государственной  власти.  (Абзац  дополнен  -
Федеральный закон от 21.07.2014 г. N 218-ФЗ)
     3.  В  случае,  если  у работников организации, осуществляющей
операции  с  денежными средствами или иным имуществом, на основании
реализации указанных в пункте 2 настоящей статьи правил внутреннего
контроля    возникают    подозрения,    что   какие-либо   операции
осуществляются  в целях легализации (отмывания) доходов, полученных
преступным путем, или финансирования терроризма, эта организация не
позднее  трех  рабочих  дней,  следующих  за  днем  выявления таких
операций,  обязана  направлять  в  уполномоченный  орган сведения о
таких  операциях независимо от того, относятся или не относятся они
к  операциям,  предусмотренным  статьей  6  настоящего Федерального
закона. (В редакции Федерального закона от 08.11.2011 г. N 308-ФЗ)
     3-1. (Утратил       силу       -       Федеральный       закон
от 03.06.2009 г. N 121-ФЗ)
     4.  Документы,  содержащие  сведения,  указанные  в  настоящей
статье,   и   сведения,  необходимые  для  идентификации  личности,
подлежат  хранению не менее пяти лет. Указанный срок исчисляется со
дня прекращения отношений с клиентом. (В    редакции   Федерального
закона от 27.07.2006 г. N 147-ФЗ)
     5. Кредитным организациям запрещается:
     открывать и вести счета (вклады) на анонимных  владельцев,  то
есть без предоставления открывающими счет  (вклад)  физическим  или
юридическим   лицом,   иностранной   структурой   без   образования
юридического  лица  документов  и  сведений,  необходимых  для  его
идентификации,  а  также  открывать  и  вести  счета  (вклады)   на
владельцев, использующих вымышленные имена (псевдонимы);
     открывать счета  (вклады)  клиентам  без  личного  присутствия
физического лица, открывающего  счет  (вклад),  либо  представителя
клиента,  за   исключением   случаев,   предусмотренных   настоящим
Федеральным законом;
     устанавливать      и      поддерживать       отношения       с
банками-нерезидентами, не имеющими  на  территориях  государств,  в
которых  они  зарегистрированы,   постоянно   действующих   органов
управления;
     заключать договор банковского  счета  (вклада)  с  клиентом  в
случае непредставления клиентом, представителем клиента  документов
и сведений, необходимых для  идентификации  клиента,  представителя
клиента в случаях, установленных настоящим Федеральным законом.
     При этом предусмотренный настоящим пунктом запрет на  открытие
кредитной  организацией  счета   (вклада)   клиента   без   личного
присутствия  открывающего  счет  (вклад)   физического   лица   или
представителя клиента не применяется в случае, если  данный  клиент
ранее был идентифицирован этой же кредитной организацией при личном
присутствии  физического   лица   либо   при   личном   присутствии
представителя клиента, а также в  случае,  предусмотренном  абзацем
седьмым настоящего пункта, и находится на обслуживании в  кредитной
организации,  в  которой  открывается  счет  (вклад),  а  также   в
отношении его с учетом периодичности,  установленной  подпунктом  3
пункта 1 настоящей статьи, обновляется информация,  за  исключением
случаев возникновения у кредитной организации в  отношении  данного
клиента или его представителя либо в отношении операции с денежными
средствами данного клиента подозрений в  том,  что  они  связаны  с
легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или
финансированием терроризма.
     Кредитная организация вправе открыть банковский счет клиенту -
юридическому лицу, созданному в  соответствии  с  законодательством
Российской Федерации, без личного присутствия его  представителя  в
случае, если такой представитель, имеющий  право  без  доверенности
действовать от имени  юридического  лица  и  являющийся  физическим
лицом, был ранее идентифицирован при личном  присутствии  кредитной
организацией,  в  которой  открывается   счет,   и   находится   на
обслуживании в данной кредитной организации, а  также  в  отношении
его с учетом периодичности, установленной  подпунктом  3  пункта  1
настоящей статьи, обновляется информация.
     В случае, предусмотренном абзацем седьмым  настоящего  пункта,
для  идентификации  представителя   юридического   лица   кредитная
организация вправе использовать документы  и  сведения,  полученные
при идентификации соответствующего  клиента -  физического  лица  и
обновлении информации о нем.
     Кредитной организации запрещается  открывать  банковский  счет
юридическому лицу  без  личного  присутствия  его  представителя  в
случае наличия  у  кредитной  организации  подозрений  в  том,  что
открытие  такого   банковского   счета   осуществляется   в   целях
легализации (отмывания) доходов, полученных преступным  путем,  или
финансирования терроризма, либо в случае, если  данное  юридическое
лицо и (или) лицо,  имеющее  право  действовать  от  имени  данного
юридического лица, и (или) его бенефициарный владелец (один из  его
бенефициарных владельцев),  и  (или)  его  участник  (один  из  его
участников), за исключением акционера, являющийся юридическим лицом
и владеющий более  25  процентами  в  капитале  юридического  лица,
которому открывается банковский счет, являются:
     лицом, включенным в перечень организаций и физических  лиц,  в
отношении  которых  имеются   сведения   об   их   причастности   к
экстремистской деятельности или терроризму, либо  организацией  или
физическим   лицом,   в    отношении    которых    межведомственным
координационным органом, осуществляющим функции по  противодействию
финансированию  терроризма,   принято   решение   о   замораживании
(блокировании) денежных средств или иного имущества;
     лицом, в отношении которого у  кредитной  организации  имеется
информация о применении к нему мер, предусмотренных пунктами 5-2  и
(или) 11 настоящей статьи;
     лицом, в отношении которого в  единый  государственный  реестр
юридических  лиц  внесена  запись  о  недостоверности  сведений   о
юридическом лице.
     (Пункт        в       редакции       Федерального       закона
от 23.06.2016 г. N 191-ФЗ)
     5-1.   Кредитные   организации   обязаны  предпринимать  меры,
направленные    на    предотвращение   установления   отношений   с
банками-нерезидентами,  в отношении которых имеется информация, что
их   счета   используются   банками,  не  имеющими  на  территориях
государств,  в  которых они зарегистрированы, постоянно действующих
органов управления. (Пункт    дополнен    -    Федеральный    закон
от 28.07.2004 г. N 88-ФЗ)
     5-2. Кредитные организации вправе:
     отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) с
физическим   или  юридическим  лицом