Закон Волгоградской области от 05.01.1995 № 15-ОД

 



                                   ЗАКОН 
                             
                           ВОЛГОГРАДСКОЙ ОБЛАСТИ 

                     
               О ломбарде (без статуса кредитного учреждения)         


      Принят областной Думой                   15 декабря 1994 года

                   Статья 1. Общие положения

      Ломбард - предприятие, являющееся юридическим лицом, которому  в
соответствии  с  настоящим Законом и на основании лицензии, выдаваемой
финансовым управлением комитета  экономики  и  финансов  администрации
Волгоградской   области,  предоставлено  право  осуществлять  хранение
предметов личного пользования и домашнего  обихода  граждан,  а  также
предоставлять им ссуды под залог этих предметов.
      Ломбард   имеет    собственное    наименование    с    указанием
организационно-правовой формы и слова "ломбард".
      Деятельность   ломбардов   регулируется   законами    Российской
Федерации и настоящим Законом.
      Ломбарды могут образовывать союзы, ассоциации и иные объединения
для  координации  своей  деятельности,  защиты интересов своих членов,
если их создание не  противоречит  требованиям  законодательных  актов
Российской Федерации и антимонопольного законодательства.
      Ломбарды  могут  учреждать  филиалы  и  представительства   (без
статуса  юридического  лица),  которые  действуют  на основании устава
(положения).
      Филиалы и представительства отвечают по обязательствам ломбарда,
а ломбард - по их обязательствам.
      Об открытии филиала, представительства ломбард обязан  уведомить
лицензирующий   орган  в  10-дневный  срок  с  момента  регистрации  в
администрации   района   (города)   на   чьей    территории    ломбард
зарегистрирован.
      Ломбард не отвечает по обязательствам  государства.  Государство
не отвечает по обязательствам ломбардов.
      Ломбарды действуют на основании  своих  уставов,  принимаемых  в
соответствии  с  законодательством  Российской  Федерации  и настоящим
Законом.
      Уставный  капитал  ломбарда  служит  обеспечением   обязательств
ломбарда  и складывается из средств юридических и (или) физических лиц
участников ломбарда.
      Минимальный размер уставного капитала ломбарда устанавливается в
размере 100 млн.рублей.

                   Статья 2. Операции ломбарда

      Ломбарды могут производить следующие операции:
      -  выдача  ссуд  под  залог  предметов  личного  пользования   и
домашнего  обихода,  изделий  из драгоценных металлов и с драгоценными
камнями,  движимого  и  недвижимого  имущества,  антиквариата,  ценных
бумаг;
      - платное хранение предметов  личного  пользования  и  домашнего
обихода,   антиквариата   и   изделий  из  драгоценных  металлов  и  с
драгоценными камнями, ценных бумаг;
      - реализация  в  установленном  порядке  невыкупленного  в  срок
имущества.
      Ломбардам запрещается  осуществлять  операции  по  производству,
торговле  материальными ценностями, а также по всем видам страхования,
прием вкладов от физических лиц.
      Реализацию невыкупленного имущества ломбарды осуществляют  через
торговые  организации  или самостоятельно (при наличии соответствующей
лицензии) по цене не ниже залоговой.

                   Статья 3. Лицензирование ломбардной деятельности

      Ломбардная деятельность осуществляется  на  основании  лицензии,
выдаваемой   финансовым  управлением  комитета  экономики  и  финансов
администрации Волгоградской области.
      Лицензия предоставляет  право  осуществлять  виды  деятельности,
указанные  в статье 1 настоящего Закона с соблюдением законодательства
Российской Федерации, решений местных органов власти.
      Срок действия лицензии устанавливается от одного  года  до  двух
лет.
      На  дополнительный  вид  деятельности  юридическое  лицо  должно
получить новую лицензию.
      Лицензия установленной формы  оформляется  в  трех  экземплярах:
первый  вручается  учредителю,  второй  направляется в Государственную
налоговую инспекцию по  Волгоградской  области  и  третий  хранится  в
лицензирующем органе.
      Порядок   лицензирования   утверждается   главой   администрации
области.

                   Статья 4. Документация, необходимая  для  получения
             лицензии

      Для   получения   лицензии   на   ломбардную   деятельность    в
лицензирующий орган представляются следующие документы:
      1) заявка на деятельность ломбарда, в которой указывается:
      - наименование и форма  собственности  предприятия,  юридический
адрес, номер расчетного счета и отделение банка;
      - вид деятельности (с указанием специализации);
      - срок, на который запрашивается лицензия;
      - территория и место действия лицензии;
      - дата подачи заявки, печать и подпись соискателя;
      2) платежное поручение об уплате лицензионного сбора;
      3) экономическое обоснование с указанием характера  и  масштабов
планируемых (выполняемых) операций и сделок;
      4) документы, подтверждающие полноту оплаты уставного капитала;
      5) регистрационное удостоверение пробирного надзора на работу  с
драгоценными металлами и драгоценными камнями;
      6) акт технического состояния помещения (обязательные хранилища,
несгораемые сейфы);
      7) свидетельство о проверке весов и разновесов;
      8) платежное поручение об уплате лицензионного сбора;
      9) договор об охране помещения;
      10) выписка из штатного  расписания  (наличие  квалифицированных
специалистов по работе с драгметаллами и драгкамнями);
      11) справка налоговой инспекции по месту  нахождения  учредителя
об отсутствии задолженности в бюджет.

                   Статья     5.     Требования     к     кадрам     и
             материально-технической базе ломбарда

      Специалисты, выполняющие операции  с  изделиями  из  драгоценных
металлов  и  с  драгоценными  камнями,  должны  иметь  стаж  работы  с
драгметаллами не менее трех  лет  и  обслуживающие  население  -  стаж
работы,  связанный  с финансово-кредитной деятельностью, не менее трех
лет.
      Квалификация    специалистов     подтверждается     документами,
свидетельствующими   о   наличии   необходимого   стажа   и  получении
соответствующего специального образования.
      Помещение ломбарда должно иметь минимум  три  комнаты:  зал  для
обслуживания   клиентов,   хранилище  и  комнату  для  работников,  не
работающих с клиентами (руководитель, бухгалтер и т.д.).  Площадь  зла
для  обслуживания  клиентов  должна  быть  не  менее 20 м2, на которой
оборудовано не менее двух рабочих мест (товаровед  и  кассир),  а  при
выполнении  операций, сделок и других финансовых услуг по обслуживанию
населения - не менее трех рабочих мест.
      В операционном зале должен быть барьер, разделяющий работников и
клиентов.  Хранилище  должно  быть  оснащено стеллажами и несгораемыми
сейфами.
      Для работы с клиентами должны быть в наличии весы и разновесы  к
ним   для   взвешивания   изделий  из  драгметаллов,  реактивы,  лупы,
микрокалькуляторы, бланки для оформления операций и  сделок,  а  также
другое  оборудование  и  инвентарь, необходимые для квалифицированного
обслуживания населения.

                   Статья  6.  Срок   для   рассмотрения   ходатайства
             ломбардов о выдаче лицензии

      Лицензирующим органом рассматриваются  ходатайства  ломбардов  о
выдаче  им лицензии на ломбардную деятельность в 15-дневный срок после
представления документов, указанных в статье 3. настоящего Закона.

                   Статья 7. Основания отказа в выдаче лицензии

      В получении лицензии может быть отказано:
      - при наличии в представленном балансе невозмещенных  убытков  и
просроченной задолженности по кредитам банка и платежам в бюджет;
      - в случае нарушения действующих законодательных актов.

                   Статья 8. Основания для отзыва лицензии

      Лицензия может быть отозвана в следующих случаях:
      - осуществления операций, сделок  и  услуг,  не  предусмотренных
лицензией;
      -    установления    лицензирующим    органом    недостоверности
представленных сведений, на основании которых была выдана лицензия;
      - нарушения действующих законодательных актов;
      - отсутствия лицензии Палаты пробирного надзора.
      Отзыв   лицензии   на   ломбардную   деятельность   производится
лицензирующим  органом  и  доводится до сведения ломбарда в письменном
виде.
      Информация об отзыве  лицензии  в  трехдневный  срок  сообщается
Государственный   налоговой   инспекции  по  Волгоградской  области  и
публикуется в средствах массовой информации.

                   Статья 9. Прекращение деятельности ломбарда

      Прекращение деятельности ломбарда производится в соответствии  с
законодательством   Российской   Федерации,  регулирующим  прекращение
деятельности юридических лиц.

                   Статья  10.   Обеспечение   финансовой   надежности
             ломбардов

      Ломбарды обязаны иметь свой резервный фонд не менее 10 процентов
уставного  капитала,  порядок  формирования и использования резервного
фонда устанавливается уставом ломбарда.
      Ломбарды обязаны застраховать принятые  в  залог  вещи  за  счет
залогодателя  в  полной сумме стоимости вещей по оценке, произведенной
при принятии их в залог по соглашению сторон, а изделия из драгоценных
металлов - по расценкам пробирного надзора.

                   Статья 11. Тайна ломбарда

      Ломбард гарантирует сохранение  тайны  по  операциям  и  сделкам
клиентов.
      Справки по операциям  и  сделкам  выдаются  самим  клиентам,  их
законным  представителям;  органам  государственной  налоговой службы;
судам, следственным органам по делам, находящимся в из производстве, в
порядке   и  случаях,  предусмотренных  действующим  законодательством
Российской Федерации.
      Справки по операциям и сделкам клиентов,  в  случае  их  смерти,
выдаются  лицам, указанным клиентом в сделанном ломбарду завещательном
распоряжении, государственным нотариальным конторам по  находящимся  в
их производстве наследственным делам.
      Контролирующие  органы  несут  ответственность  за   разглашение
коммерческой  тайны  ломбардов  в  порядке,  установленном действующим
законодательством Российской Федерации.

                   Статья 12. Наложение ареста на заложенное в ломбард
             имущество

      Имущество, сданное на хранение или в залог, может быть изъято из
ломбардов  помимо  воли  их  владельца  по решению или приговору суда,
вступившему в законную силу. При этом владелец имущества обязан внести
ломбарду  плату  за  его хранение, сумму выданной ссуды с начисленными
процентами за  пользование  ею  и  плату  за  страхование  заложенного
имущества.

                   Статья 13. Уплата лицензионного сбора

      За лицензирование ломбарда взимается лицензионный сбор в размере
тридцатикратного  уровня  минимальной  заработной платы на дату подачи
заявки на получение лицензии с зачислением в областной бюджет.
      Уплата лицензионного сбора производится платежным поручением или
наличными деньгами через отделение Сбербанка.

                   Статья 14. Правила учета в ломбардах

      Ломбард, независимо от его организационно-правовой формы,  ведет
бухгалтерскую  и  статистическую  отчетность  в порядке, установленном
законодательством Российской Федерации.
      Порядок налогообложения ломбардов осуществляется в  соответствии
с действующим законодательством Российской Федерации.
      Ломбард   представляет   государственным   органам   информацию,
необходимую  для налогообложения и ведения общегосударственной системы
сбора и обработки экономической информации.

                   Статья 15. Ограничение сферы деятельности ломбарда

      Ломбард не вправе принимать на хранение и в залог:

      -  любые  виды  оружия,  боевые  припасы,  взрывчатые  вещества,
пиротехнические изделия;
      - наркотические, сильнодействующие и ядовитые вещества;
      - руды  драгоценных  металлов,  радиоактивные  и  редкоземельные
элементы.

                   Статья 16. Стоимость услуг

      Стоимость услуг, оказываемых  ломбардом,  определяется  согласно
действующим   законодательным  и  иным  нормативным  актам  Российской
Федерации.

                   Статья 17. Контроль за деятельностью ломбарда

      Контроль  за  деятельность  ломбарда   осуществляют   налоговые,
правовые,  финансовые, антимонопольные и другие государственные органы
по вопросам, относящимся к их  ведению.  По  результатам  проверки,  в
случае    выявления   нарушений,   контролирующий   орган   направляет
представление в финансовое управление комитета  экономики  и  финансов
администрации области.
      Деятельность   ломбардов    подлежит    проверке    аудиторскими
организациями,    уполномоченными   в   соответствии   с   действующим
законодательством  Российской   Федерации   на   осуществление   таких
проверок.
      Ломбард публикует свои годовые балансы, заверенные аудитором,  в
средствах массовой информации.

                   Статья 18. Ответственность ломбарда

      За  несоблюдение  законодательства,   регулирующего   ломбардную
деятельность,  ломбард несет ответственность в пределах, установленных
настоящим Законом.
      В случае утраты или повреждения сданного на  хранение  имущества
ломбард    несет    ответственность,    предусмотренную    действующим
законодательством Российской Федерации.

                   Статья  19.   Неуведомление   или   несвоевременное
             уведомление  об  открытии  филиала  или представительства
             ломбарда

      Нарушение порядка открытия филиала,  представительства  ломбарда
влечет  наложение  штрафа на ломбард в размере ста минимальных уровней
заработной платы.

                   Статья 20. Неопубликование годовых балансов

      Неопубликование в средствах массовой информации годовых балансов
по  форме и в сроки, установленные настоящим Законом, влечет наложение
штрафа на ломбард в размере ста минимальных уровней заработной платы.

                   Статья    21.    Осуществление     операций,     не
             предусмотренных уставом

      Осуществление операций по производству и торговле  материальными
ценностями,  страхованию  всех  видов,  по  приему денежных вкладов от
физических лиц влечет наложение штрафа в двухкратном размере  прибыли,
полученной от осуществления указанных операций.

                   Статья 22. Порядок наложения штрафов

      Решение о наложение штрафа  принимается  финансовым  управлением
комитета  экономики  и  финансов  администрации  Волгоградской области
непосредственно либо по представлению контролирующих органов.


      5 января 1995 г.                                 И.П. Шабунин
      N 15-ОД                                          глава администрации
                                                       Волгоградской области


      Повторно принят областной Думой
      15 декабря 1994 г.