Закон Волгоградской области от 05.01.1995 № 15-ОД

 



                                   ЗАКОН 
                             
                           ВОЛГОГРАДСКОЙ ОБЛАСТИ 

                     
               О ломбарде (без статуса кредитного учреждения)         


   (В редакции Закона Волгоградской области от 13.06.95 г. N 29-ОД)


      Принят областной Думой                   15 декабря 1994 года

                   Статья 1. Общие положения

      Ломбард  -  коммерческая  организация,  которой в соответствии с
настоящим  Законом  и  на  основании  лицензии,  выдаваемой финансовым
управлением  комитета экономики и финансов администрации Волгоградской
области,  предоставлено  право осуществлять хранение предметов личного
пользования  и  домашнего  обихода  граждан,  а также предоставлять им
ссуды под залог этих предметов. (В   редакции   Закона   Волгоградской
области от 13.06.95 г. N 29-ОД)
      Ломбард   имеет    собственное    наименование    с    указанием
организационно-правовой формы и слова "ломбард".
      Деятельность   ломбардов   регулируется   законами    Российской
Федерации и настоящим Законом.
      Ломбарды могут образовывать союзы, ассоциации и иные объединения
для  координации  своей  деятельности,  защиты интересов своих членов,
если их создание не  противоречит  требованиям  законодательных  актов
Российской Федерации и антимонопольного законодательства.
      Ломбарды  могут  учреждать  филиалы  и  представительства   (без
статуса  юридического  лица),  которые  действуют  на основании устава
(положения).
      Филиалы и представительства отвечают по обязательствам ломбарда,
а ломбард - по их обязательствам.
      Об открытии филиала, представительства ломбард обязан  уведомить
лицензирующий   орган  в  10-дневный  срок  с  момента  регистрации  в
администрации   района   (города)   на   чьей    территории    ломбард
зарегистрирован.
      Ломбард не отвечает по обязательствам  государства.  Государство
не отвечает по обязательствам ломбардов.
      Ломбарды действуют на основании  своих  уставов,  принимаемых  в
соответствии  с  законодательством  Российской  Федерации  и настоящим
Законом.
      Уставный  капитал  ломбарда  служит  обеспечением   обязательств
ломбарда  и складывается из средств юридических и (или) физических лиц
участников ломбарда.
      Минимальный размер уставного капитала ломбарда устанавливается в
размере 100 млн.рублей.

                   Статья 2. Операции ломбарда

      Ломбарды могут производить следующие операции:
      -   выдача  ссуд  под  залог  предметов  личного  пользования  и
домашнего  обихода,  изделий  из драгоценных металлов и с драгоценными
камнями, движимого имущества, антиквариата, ценных бумаг; (В  редакции
Закона Волгоградской области от 13.06.95 г. N 29-ОД)
      - платное хранение предметов  личного  пользования  и  домашнего
обихода,   антиквариата   и   изделий  из  драгоценных  металлов  и  с
драгоценными камнями, ценных бумаг;
      - реализация  в  установленном  порядке  невыкупленного  в  срок
имущества.
      Ломбардам запрещается  осуществлять  операции  по  производству,
торговле  материальными ценностями, а также по всем видам страхования,
прием вкладов от физических лиц.
      Реализацию невыкупленного имущества ломбарды осуществляют  через
торговые  организации  или самостоятельно (при наличии соответствующей
лицензии) по цене не ниже залоговой.

                   Статья 3. Лицензирование ломбардной деятельности

      Ломбардная деятельность осуществляется  на  основании  лицензии,
выдаваемой   финансовым  управлением  комитета  экономики  и  финансов
администрации Волгоградской области.
      Лицензия предоставляет  право  осуществлять  виды  деятельности,
указанные  в статье 1 настоящего Закона с соблюдением законодательства
Российской Федерации, решений местных органов власти.
      Срок  действия  лицензии  устанавливается  не менее трех лет, на
срок  до  трех  лет  лицензия  может  выдаваться  по  заявлению  лица,
обратившегося за ее получением. (В   редакции   Закона   Волгоградской
области от 13.06.95 г. N 29-ОД)
      На  дополнительный  вид  деятельности  юридическое  лицо  должно
получить новую лицензию.
      Лицензия установленной формы  оформляется  в  трех  экземплярах:
первый  вручается  учредителю,  второй  направляется в Государственную
налоговую инспекцию по  Волгоградской  области  и  третий  хранится  в
лицензирующем органе.
      Порядок   лицензирования   утверждается   главой   администрации
области.

                   Статья 4. Документация, необходимая  для  получения
             лицензии

      Для   получения   лицензии   на   ломбардную   деятельность    в
лицензирующий орган представляются следующие документы:
      1)  заявление  о  выдаче  лицензии на ломбардную деятельность, в
котором указывается: (В    редакции   Закона   Волгоградской   области
от 13.06.95 г. N 29-ОД)
      -   наименование   и  организационно-правовая  форма  заявителя,
юридический адрес, номер расчетного счета и отделение банка;        (В
редакции Закона Волгоградской области от 13.06.95 г. N 29-ОД)
      - вид деятельности (с указанием специализации);
      - срок, на который запрашивается лицензия;
      - территория и место действия лицензии;
      (Исключен - Закон Волгоградской области от 13.06.95 г. N 29-ОД)
      2)  копии  учредительных  документов,  и  если  они  не заверены
нотариусом - с предъявлением оригиналов; (В       редакции      Закона
Волгоградской области от 13.06.95 г. N 29-ОД)
      (Исключен - Закон Волгоградской области от 13.06.95 г. N 29-ОД)
      3) документы, подтверждающие полноту оплаты уставного капитала;
      (Исключен - Закон Волгоградской области от 13.06.95 г. N 29-ОД)
      4) акт технического состояния помещения (обязательные хранилища,
несгораемые сейфы);
      (Исключен - Закон Волгоградской области от 13.06.95 г. N 29-ОД)
      5)  документ,  подтверждающий  уплату  рассмотрения  заявления о
выдаче лицензии; (В     редакции    Закона    Волгоградской    области
от 13.06.95 г. N 29-ОД)
      (Исключен - Закон Волгоградской области от 13.06.95 г. N 29-ОД)
      (Исключен - Закон Волгоградской области от 13.06.95 г. N 29-ОД)
      6) баланс предприятия; (В  редакции Закона Волгоградской области
от 13.06.95 г. N 29-ОД)
      7) документ, подтверждающий уплату сбора за выдачу лицензии.
(Дополнен - Закон Волгоградской области от 13.06.95 г. N 29-ОД)

     Статья 5. Требования к материально-технической базе ломбарда   (В
редакции Закона Волгоградской области от 13.06.95 г. N 29-ОД)

      (Исключен - Закон Волгоградской области от 13.06.95 г. N 29-ОД)
      (Исключен - Закон Волгоградской области от 13.06.95 г. N 29-ОД)
      Помещение ломбарда должно иметь минимум  три  комнаты:  зал  для
обслуживания   клиентов,   хранилище  и  комнату  для  работников,  не
работающих с клиентами (руководитель, бухгалтер и т.д.).  Площадь  зла
для  обслуживания  клиентов  должна  быть  не  менее 20 м2, на которой
оборудовано не менее двух рабочих мест (товаровед  и  кассир),  а  при
выполнении  операций, сделок и других финансовых услуг по обслуживанию
населения - не менее трех рабочих мест.
      В операционном зале должен быть барьер, разделяющий работников и
клиентов.  Хранилище  должно  быть  оснащено стеллажами и несгораемыми
сейфами.
      Для работы с клиентами должны быть в наличии весы и разновесы  к
ним   для   взвешивания   изделий  из  драгметаллов,  реактивы,  лупы,
микрокалькуляторы, бланки для оформления операций и  сделок,  а  также
другое  оборудование  и  инвентарь, необходимые для квалифицированного
обслуживания населения.

                   Статья  6.  Срок   для   рассмотрения   ходатайства
             ломбардов о выдаче лицензии

      Лицензирующим органом рассматриваются  ходатайства  ломбардов  о
выдаче  им лицензии на ломбардную деятельность в 15-дневный срок после
представления документов, указанных в статье 4 настоящего Закона.   (В
редакции Закона Волгоградской области от 13.06.95 г. N 29-ОД)

                   Статья 7. Основания отказа в выдаче лицензии

      В получении лицензии может быть отказано:
      - при наличии в представленном балансе невозмещенных  убытков  и
просроченной задолженности по кредитам банка и платежам в бюджет;
      - в случае нарушения действующих законодательных актов.

                   Статья 8. Основания для отзыва лицензии

      Лицензия может быть отозвана в следующих случаях:
      - осуществления операций, сделок  и  услуг,  не  предусмотренных
лицензией;
      -    установления    лицензирующим    органом    недостоверности
представленных сведений, на основании которых была выдана лицензия;
      - нарушения действующих законодательных актов;
      - отсутствия лицензии Палаты пробирного надзора.
      Отзыв   лицензии   на   ломбардную   деятельность   производится
лицензирующим  органом  и  доводится до сведения ломбарда в письменном
виде.
      Информация  об  отзыве  лицензии  в  трехдневный срок сообщается
Государственный   налоговой   инспекции  по  Волгоградской  области  и
публикуется  в  средствах  массовой  информации. Деятельность ломбарда
может  быть  прекращена  решением суда по требованию органа, выдавшего
лицензию на ломбардную деятельность. (В  редакции Закона Волгоградской
области от 13.06.95 г. N 29-ОД)

                   Статья 9. Прекращение деятельности ломбарда

      Прекращение деятельности ломбарда производится в соответствии  с
законодательством   Российской   Федерации,  регулирующим  прекращение
деятельности юридических лиц.

                   Статья  10.   Обеспечение   финансовой   надежности
             ломбардов

      Ломбарды обязаны иметь свой резервный фонд не менее 10 процентов
уставного  капитала,  порядок  формирования и использования резервного
фонда устанавливается уставом ломбарда.
      Ломбарды  обязаны  страховать в пользу залогодателя за свой счет
принятые  в  залог  вещи  в  полной сумме их оценки, устанавливаемой в
соответствии   с  ценами  на  вещи  такого  рода  и  качества,  обычно
устанавливаемыми в торговле в момент их принятия в залог. (В  редакции
Закона Волгоградской области от 13.06.95 г. N 29-ОД)

                   Статья 11. Тайна ломбарда

      Ломбард гарантирует сохранение  тайны  по  операциям  и  сделкам
клиентов.
      Справки по операциям  и  сделкам  выдаются  самим  клиентам,  их
законным  представителям;  органам  государственной  налоговой службы;
судам, следственным органам по делам, находящимся в из производстве, в
порядке   и  случаях,  предусмотренных  действующим  законодательством
Российской Федерации.
      Справки по операциям и сделкам клиентов,  в  случае  их  смерти,
выдаются  лицам, указанным клиентом в сделанном ломбарду завещательном
распоряжении, государственным нотариальным конторам по  находящимся  в
их производстве наследственным делам.
      Контролирующие  органы  несут  ответственность  за   разглашение
коммерческой  тайны  ломбардов  в  порядке,  установленном действующим
законодательством Российской Федерации.

                   Статья 12. Наложение ареста на заложенное в ломбард
             имущество

      Имущество, сданное на хранение или в залог, может быть изъято из
ломбардов  помимо  воли  их  владельца  по решению или приговору суда,
вступившему в законную силу. При этом владелец имущества обязан внести
ломбарду  плату  за  его хранение, сумму выданной ссуды с начисленными
процентами за  пользование  ею  и  плату  за  страхование  заложенного
имущества.

                   Статья 13. Уплата лицензионного сбора.

       За рассмотрение заявления о выдаче лицензии  взимается  сбор  в
размере  пятикратного  уровня  минимальной  заработной  платы  на дату
заявления с зачислением в областной бюджет.
       За    выдачу    лицензии    взимается    сбор     в     размере
двадцатипятикратного  уровня  минимальной  заработной  платы  на  дату
подачи заявления о выдаче лицензии с зачислением в  областной  бюджет.
Сбор  за  выдачу  лицензии  уплачивается  после принятия лицензирующим
органом  решения  о   выдаче   лицензии,   лицензия   выдается   после
представления заявителем документа об уплате сбора.
      (В редакции Закона Волгоградской области от 13.06.95 г. N 29-ОД)

                   Статья 14. Правила учета в ломбардах

      Ломбард, независимо от его организационно-правовой формы,  ведет
бухгалтерскую  и  статистическую  отчетность  в порядке, установленном
законодательством Российской Федерации.
      Порядок налогообложения ломбардов осуществляется в  соответствии
с действующим законодательством Российской Федерации.
      Ломбард   представляет   государственным   органам   информацию,
необходимую  для налогообложения и ведения общегосударственной системы
сбора и обработки экономической информации.

                   Статья 15. Ограничение сферы деятельности ломбарда

      Ломбард не вправе принимать на хранение и в залог:

      -  любые  виды  оружия,  боевые  припасы,  взрывчатые  вещества,
пиротехнические изделия;
      - наркотические, сильнодействующие и ядовитые вещества;
      - руды  драгоценных  металлов,  радиоактивные  и  редкоземельные
элементы;
      - недвижимое имущество. (Дополнен  - Закон Волгоградской области
от 13.06.95 г. N 29-ОД)

                   Статья 16. Стоимость услуг

      Стоимость услуг, оказываемых  ломбардом,  определяется  согласно
действующим   законодательным  и  иным  нормативным  актам  Российской
Федерации.

                   Статья 17. Контроль за деятельностью ломбарда

      Контроль   за   деятельность  ломбарда  осуществляют  налоговые,
финансовые,   антимонопольные   и  другие  государственные  органы  по
вопросам,  относящимся к их ведению. По результатам проверки, в случае
выявления  нарушений,  контролирующий  орган  направляет  информацию в
финансовое  управление  комитета  экономики  и  финансов администрации
области. (В       редакции      Закона      Волгоградской      области
от 13.06.95 г. N 29-ОД)
      Деятельность   ломбардов    подлежит    проверке    аудиторскими
организациями,    уполномоченными   в   соответствии   с   действующим
законодательством  Российской   Федерации   на   осуществление   таких
проверок.
      Ломбард  публикует свои годовые балансы, заверенные аудитором, в
средствах  массовой информации в порядке, предусмотренном федеральными
законами о хозяйственных обществах. (В  редакции  Закона Волгоградской
области от 13.06.95 г. N 29-ОД)

                   Статья 18. (Исключена - Закон Волгоградской области
от 13.06.95 г. N 29-ОД)

                   Статья  19.   (Исключена   -   Закон  Волгоградской
области от 13.06.95 г. N 29-ОД)

                   Статья 20. (Исключена - Закон Волгоградской области
от 13.06.95 г. N 29-ОД)

                   Статья    21.    (Исключена  -  Закон Волгоградской
области от 13.06.95 г. N 29-ОД)

                   Статья 22. (Исключена - Закон Волгоградской области
от 13.06.95 г. N 29-ОД)


      5 января 1995 г.                                 И.П. Шабунин
      N 15-ОД                                          глава администрации
                                                       Волгоградской области


      Повторно принят областной Думой
      15 декабря 1994 г.