Постановление Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 24.03.2013 по делу n А53-29109/2012. Оставить без изменения решение, а апелляционную жалобу - без удовлетворения (п.1 ст.269 АПК)

ПЯТНАДЦАТЫЙ  АРБИТРАЖНЫЙ  АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ  СУД

Газетный пер., 47б лит А, г. Ростов-на-Дону, 344002,

 тел.: [phone], факс: [phone]

E-mail: [email protected], Сайт: http://15aas.arbitr.ru/

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

арбитражного суда апелляционной инстанции

по проверке законности и обоснованности решений (определений)

арбитражных судов, не вступивших в законную силу

город Ростов-на-Дону                                                         дело № А53-29109/2012

25 марта 2013 года                                                                             15АП-1470/2013

Резолютивная часть постановления объявлена 18 марта 2013 года.

Полный текст постановления изготовлен 25 марта 2013 года.

Пятнадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего Галова В.В.,

судей Мисника Н.Н., Попова А.А.,

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Цатуряном Р.С.,

при участии:

от истца: представитель Харченко Дмитрий Владимирович (доверенность от 01.02.2013 №23/2013);

от ответчика: представитель Орехов Сергей Сергеевич (доверенность от 15.01.2013 30);

от третьих лиц: от общества с ограниченной ответственностью «ТагАЗ» – представитель Тополянц Ольга Владимировна (доверенность от 22.01.2013 №6)$

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу открытого акционерного общества «Гранит»

на решение Арбитражного суда Ростовской области (судья Суденко А.А.)

от 29 декабря 2012 года по делу №А53-29109/2012

по иску открытого акционерного общества «Банк Зенит» в лице филиала «Ростовский»

к открытому акционерному обществу «Гранит»,

при участии третьих лиц: общества с ограниченной ответственностью «ТагАЗ», Территориального управления Федерального агентства по управлению государственным имуществом в Ростовской области, общества с ограниченной ответственностью «Связьсервис»,

об обращении взыскания на заложенное имущество,

по встречному иску открытого акционерного общества «Гранит»

к открытому акционерному обществу «Банк «Зенит»,

о признании договоров ипотеки недействительными сделками,

УСТАНОВИЛ:

открытое акционерное общество «Банк Зенит» в лице Ростовского филиала (далее – банк) обратилось в Арбитражный суд Ростовской области с иском к открытому акционерному обществу «Гранит» (далее – акционерное общество) об обращении взыскания на предмет залога по договорам об ипотеке от 14.03.2012 №ТАГ-003-И и от 29.03.2012 №004/41/ТАГ-И, принадлежащий ответчику на праве собственности, а именно: на нежилое помещение общей площадью 31 650,8 кв. м: комнаты в подвале №№ с 1 по 69, с 75 по 83, с 85 по 141, 36а комнаты на первом этаже, №№ 1, 2, 3, 6, 9, 11, с 13 по 28, 28а, 29, 29а, с 30 по 35, 35а, с 36 по 129, 12а, с 130 по 174, 181, 183, 184, 185, 186, с 195 по 199, с 214 по 220, 222, 223, 224, 225, с 227 по 253, с 256 по 305, с 322 по 340, 340а, 340б, 340в, с 341 по 344, 344а, с 345 по 352, 353-354, 354а, 355, 356, 357-358, 359, 360, 361, 361а, с 362 по 374, с 376 по 385, с 391 по 396, 4-5, 51а, 51б, 51в, 7-8, 104а, 104б, 121а, 168а, 172а, 323а, 10-12, 254-255, 398х, 397х; комнаты на антресоли №№ 1, 2, 3; комнаты на 2 этаже №№ с 1 по 15, 16-17, 18-19-20, с 21 по 38, с 43 по 162, 162а, 163, 164, 164а, 165, 166, 167, 168-169, 168а, с 170 по 200, с 203 по 212, с 215 по 219, 223, 226, 234, 235, 45а, 201-202, 213-214, 235-39-40-41-42, 220-221-222-224-225; комнаты на антресоли №№ 1, 2, 3; комнаты на 3 этаже №№ с 1 по 19, с 22 по 50, с 139 по 150, с 153 по 155, с 158 по 178, 43а, 20-21, 151-152, 156-157; комнаты на 4 этаже №№ 1, 2, 3, 4, 15, 16, 20, 17-18-19, 5-6-7-21-22, литер А, кадастровый (или условный) номер 61-61-01/183/2010-055, расположенное по адресу г. Ростов-на-Дону, ул. Белорусская, № 9/7-г, а также на право аренды 93,94/100 доли земельного участка площадью 197 838 кв. м, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование – для эксплуатации производственных и административных помещений, с кадастровым номером 61:44:02 19 08:0006, расположенного по адресу: г. Ростов-на-Дону, ул. Белорусская, 9/7г (далее - предмет ипотеки).

В обоснование иска банк ссылается на обстоятельство неисполнения обществом с ограниченной ответственностью «ТагАЗ» обеспеченных указанной ипотекой денежных обязательств по договору от 21.12.2011 №ТАГ-003 об условиях открытия аккредитивов с лимитом в сумме 10 000 000 ЕВРО на срок по 29.12.2012 и по договору от 27.02.2012 №004/41/ТАГ-КЛВ об открытии кредитной линии (возобновляемая линия) с лимитом в сумме 13 900 000 долларов США на срок по 22.02.2013.

Поскольку общество с ограниченной ответственностью «ТагАЗ» не выполнило обязательств по предоставлению банку в полном объеме денежных средств для осуществления выплат и не возместило возникшие в связи с этим расходы по исполнению банком обязательств по трем открытым на основании заявлений аппликанта аккредитивам, частичной выплате вознаграждения за использование аккредитива, а также по возврату сумм четырнадцати предоставленных заемщику кредитных траншей и процентов за пользование ими в полном объеме, истец обратился в суд с иском об обращении взыскания на принадлежащий открытому акционерному обществу «Гранит» предмет ипотеки для погашения из стоимости заложенного имущества задолженности общества с ограниченной ответственностью «ТагАЗ» перед банком в лице филиала «Ростовский», по договору от 21.12.2011 №ТАГ-003 об условиях открытия аккредитивов по состоянию на 19.11.2012 в сумме 3 162 770,69 долларов США по аккредитивам 840.1204-2633 и 840.1203-2630, в том числе: по основному долгу в сумме 2 875 327,67 долларов США, неустойки в сумме 284 657,44 доллара США, сумм вознаграждения за использование аккредитивов в размере 2 481,84 доллара США и соответствующей неустойки в сумме 303,74 доллара США и 1 590 324,14 евро по аккредитиву 978.1201-2578, в том числе: по основному долгу в сумме 1 428 790,15 евро, неустойки в сумме 156 089,97 евро, суммы вознаграждения за использование аккредитива в размере 4 942,37 евро и соответствующей неустойки в сумме 501,65 евро, а также по договору от 27.02.2012 №004/41/ТАГ-КЛВ об открытии кредитной линии (возобновляемая линия) по состоянию на 04.06.2012 в сумме 6 721 648,69 доллара США, в том числе: просроченная ссудная задолженность (основной долг) в сумме 6 625 793,56 долларов США, просроченная плата за обслуживание кредита (основные проценты) в сумме 94 733,81 доллара США, повышенные проценты в сумме 368,85 доллара США, неустойка в сумме 752,47 доллара США (с учетом принятых судом уточнений).

Определением Арбитражного суда Ростовской области от 27.11.2012 к производству суда принято встречное исковое заявление открытого акционерного общества «Гранит» к открытому акционерному обществу Банк «Зенит» о признании недействительными договоров об ипотеке от 14.03.2012 №ТАГ-003-И и от 29.03.2012 №004/41/ТАГ–И, заключенных между открытым акционерным обществом «Гранит» и открытым акционерным обществом Банк «Зенит», и применении последствий недействительности этих договоров.

К участию в деле в качестве третьих лиц на стороне первоначального ответчика судом первой инстанции привлечены общество с ограниченной ответственностью «ТагАЗ», общество с ограниченной ответственностью «Связьсервис» и Территориальное управление Федерального агентства по управлению государственным имуществом в Ростовской области.

Решением Арбитражного суда Ростовской области от 29.12.2012 обращено взыскание на предмет залога по договорам об ипотеке от 14.03.2012 №ТАГ-003-И и от 29.03.2012 №004/41/ТАГ-И, принадлежащий открытому акционерному обществу «Гранит» (ИНН 6152000817 ОГРН 1026104023285) на праве собственности, а именно: на нежилое помещение общей площадью 31650,8 кв. м: комнаты в подвале №№ с 1 по 69, с 75 по 83, с 85 по 141, 36а комнаты на первом этаже, №№ 1, 2, 3, 6, 9, 11, с 13 по 28, 28а, 29, 29а, с 30 по 35, 35а, с 36 по 129, 12а, с 130 по 174, 181, 183, 184, 185, 186, с 195 по 199, с 214 по 220, 222, 223, 224, 225, с 227 по 253, с 256 по 305, с 322 по 340, 340а, 340б, 340в, с 341 по 344, 344а, с 345 по 352, 353-354, 354а, 355, 356, 357-358, 359, 360, 361, 361а, с 362 по 374, с 376 по 385, с 391 по 396, 4-5, 51а, 51б, 51в, 7-8, 104а, 104б, 121а, 168а, 172а, 323а, 10-12, 254-255, 398х, 397х; комнаты на антресоли №№ 1, 2, 3; комнаты на 2 этаже №№ с 1 по 15, 16-17, 18-19-20, с 21 по 38, с 43 по 162, 162а, 163, 164, 164а, 165, 166, 167, 168-169, 168а, с 170 по 200, с 203 по 212, с 215 по 219, 223, 226, 234, 235, 45а, 201-202, 213-214, 235-39-40-41-42, 220-221-222-224-225; комнаты на антресоли №№ 1, 2, 3; комнаты на 3 этаже №№ с 1 по 19, с 22 по 50, с 139 по 150, с 153 по 155, с 158 по 178, 43а, 20-21, 151-152, 156-157; комнаты на 4 этаже №№ 1, 2, 3, 4, 15, 16, 20, 17-18-19, 5-6-7-21-22, литер А, кадастровый (или условный) номер 61-61-01/183/2010-055, расположенное по адресу г. Ростов-на-Дону, ул. Белорусская, № 9/7-г (объект №1), а также на право аренды 93,94/100 доли земельного участка площадью 197838 кв. м, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование – для эксплуатации производственных и административных помещений, с кадастровым номером 61:44:02 19 08:0006, расположенного по адресу: г. Ростов-на-Дону, ул. Белорусская, 9/7г (объект №2). Начальная продажная стоимость предмета залога установлена в размере 242 786 623 рублей (двести сорок два миллиона семьсот восемьдесят шесть тысяч шестьсот двадцать три рубля) 55 копеек, в том числе: оценочная стоимость объекта №1 составляет 230 874 000 (двести тридцать миллионов восемьсот семьдесят четыре тысячи) рублей, оценочная стоимость объекта №2 составляет 11 909 623 рублей (одиннадцать миллионов девятьсот девять тысяч шестьсот двадцать три рубля) 55 копеек. Способом реализации заложенного имущества избраны публичные торги в форме открытого аукциона.

Суд постановил удовлетворить из стоимости заложенного имущества следующие требования открытого акционерного общества Банк «Зенит»: по договору об открытии кредитной линии (возобновляемая линия) №004/41/ТАГ-КЛВ от 27.02.12 в сумме 6 721 648,69 (шесть миллионов семьсот двадцать одна тысяча шестьсот сорок восемь и 69/100) доллара США, в том числе: 6 625 793,56 доллара США по основному долгу, 95 102,66 доллара США по процентам за пользование кредитом и 752,47 доллара США неустойки по процентам по основному долгу – по валютному курсу Центрального Банка России в рублях Российской Федерации на дату исполнения судебного акта; по договору №ТАГ-003 от 21.12.2011 об условиях открытия аккредитивов в сумме 3 162 770,69 доллара США и 1 590 324,14 евро – по валютному курсу Центрального Банка России в рублях Российской Федерации на дату исполнения судебного акта.

С открытого акционерного общества «Гранит» (ИНН 6152000817, ОГРН 1026104023285) в пользу открытого акционерного общества Банк «Зенит» (ИНН 7729405872, ОГРН 1027739056927) взыскано 4000 рублей госпошлины.

В удовлетворении встречного иска открытого акционерного общества «Гранит» к открытому акционерному обществу Банк «Зенит» о признании недействительными договоров об ипотеке от 14.03.2012 №ТАГ-003-И и от 29.03.2012 №004/41/ТАГ-И, заключенных между открытым акционерным обществом «Гранит» и открытым акционерным обществом Банк «Зенит», и применении последствий недействительности этих договоров отказано.

Суд пришел к выводу о существенном нарушении обществом с ограниченной ответственностью «ТагАЗ» обязательств по обоим обеспечиваемым договорам. Начальной продажной ценой предмета ипотеки при его реализации суд определил сумму 242 786 623,55 рубля, которую банк и акционерное общество согласовали в пунктах 3.1 договоров об ипотеке.

В удовлетворении встречного иска суд отказал, указав, что открытое акционерное общество «Гранит» не представило достоверных, бесспорных и достаточных доказательств злоупотребления и обмана со стороны банка и общества с ограниченной ответственностью «ТагАЗ». Все предоставленное банком финансирование направлялось исключительно на нужды производства, то есть стороны не имели целью злоупотребление правами. Открытое акционерное общество «Гранит» не могло не знать о состоянии дел в ООО «ТагАЗ», не составить представление о степени принимаемого на себя риска, сумме неисполненных обязательств ООО «ТагАЗ», в том числе из открытых источников информации.

Злоупотреблений со стороны банка и общества с ограниченной ответственностью «ТагАЗ» при заключении спорных договоров ипотеки суд из имеющихся материалов не усмотрел.

Не согласившись с принятым судебным актом, ответчик обжаловал его в порядке, предусмотренном главой 34 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, просил решение отменить и принять по делу новый судебный акт, назначить проведение экспертизы по определению рыночной стоимости заложенного имущества по договорам об ипотеке.

Апеллянт не согласился с выводом суда первой инстанции о том, что банк не злоупотреблял предоставленными ему правами, указав, что на момент заключения договоров об ипотеке общество с ограниченной ответственностью «ТагA3» не исполнило обязательства взятые на себя по договору №ТАГ-003 от 21 декабря 2011 года в части выплаты банку вознаграждений и отвечало признакам неплатёжеспособности. Банк при заключении договоров ипотеки сокрыл данный факт и более того, утверждал, что состояние общества с ограниченной ответственностью «ТагАЗ» как заёмщика оценивается как хорошее, о чём свидетельствует стабильность производства, платёжеспособность, отсутствие задолженности по уплате налогов и сборов. Из заявления общества с ограниченной ответственностью «ТагАЗ» о признании общества несостоятельным (банкротом), за 2011 год по сравнению с 2010 год у общества с ограниченной ответственностью «ТагАЗ» снизились доходы на 552 765 тыс. рублей. Кроме того, у предприятия отсутствовали собственные оборотные активы, которые по состоянию на 01.01.2012 имели отрицательное значение и составляли -13 998 707 тыс. рублей, чистые активы предприятия по состоянию на 01.01.2012 также имели отрицательное значение -5 313 385 тыс. рублей. Банк, действуя исключительно в своих интересах, намеренно причинил вред ответчику, умышленно сокрыв факты и обстоятельства заведомо ему известные и свидетельствующие об угрожающих негативных явлениях, результатом которых явилась устойчивая неплатёжеспособность и несостоятельность общества с ограниченной ответственностью «ТагАЗ», убедив залогодателя в обратном. На момент подачи обществом с ограниченной ответственностью «ТагАЗ» заявления о признании его несостоятельным размер его задолженности перед банком был меньше, чем стоимость заложенного имущества открытое акционерное