Постановление Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 24.03.2013 по делу n А53-29109/2012. Оставить без изменения решение, а апелляционную жалобу - без удовлетворения (п.1 ст.269 АПК)

общество «ГРАНИТ». В период с 20 апреля 2012 года по 10 мая 2012 года ОАО Банк «ЗЕНИТ» произвело платёж по аккредитивам на общую сумму 3 014 844,92 евро и 3 027 840,00 долларов США, в силу чего размер задолженности общества с ограниченной ответственностью «ТагАЗ» увеличился на 206 994 705,7 рубля (по курсу валют за апрель - май 2012 года). То обстоятельство, что указанные аккредитивы были открыты 13.01.2012, 02.04.2012, 03.04.2012 и являлись безотзывными непокрытыми документарными не означает, что банк-эмитент, не обязан был действовать с должной мерой заботы и осмотрительности и не мог, во избежание возникновения проблемной задолженности, принять соответствующих мер по изменению или отмене данных аккредитивов. Поскольку совокупность указанных обстоятельств свидетельствуют о недобросовестном поведении (злоупотреблении правом) банка при заключении договоров об ипотеке данные сделки являются недействительными на основании пункта 2 статьи 10 и статьи 168 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Апеллянт также указал, что суд, принимая решение делу, не установил рыночную стоимость имущества и не дал возможности открытому акционерному обществу «Гранит» оспорить начальную продажную стоимость; заложенное имущество не подлежит продаже с публичных торгов, так как открытое акционерное общество «Гранит» осуществляет исключительный вид деятельности (государственный оборонный заказ), к тому же подлежащий лицензированию, поэтому продажа главного корпуса не допустима на общих основаниях, а возможна только лицам, которые осуществляют данный исключительный вид деятельности и, более того, имеют допуск к сведениям, содержащим государственную тайну.

В отзыве на апелляционную жалобу истец указал, что апеллянтом не представлено доказательств в обоснование доводов жалобы, просил решение суда первой инстанции оставить без изменения.

В судебном заседании суда апелляционной инстанции представитель ответчика поддержал доводы апелляционной жалобы, представитель общества с ограниченной ответственностью «ТагАЗ» поддержал доводы апеллянта. Представитель истца против доводов апелляционной жалобы возражал.

Иные участвующие в деле лица, надлежащим образом извещенные о времени и месте судебного разбирательства, представителей в судебное заседание суда апелляционной инстанции не направили, в связи с чем, в отношении указанных лиц дело рассмотрено в порядке статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Изучив материалы дела, оценив доводы апелляционной жалобы, выслушав представителей участвующих в деле лиц, арбитражный суд апелляционной инстанции пришел к выводу о том, что апелляционная жалоба не подлежит удовлетворению по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела и установлено судом первой инстанции, между открытым акционерным обществом Банк «Зенит» (кредитор) и обществом с ограниченной ответственностью «ТагАЗ» (аппликант, заемщик) были заключены договоры от 21.12.2011 №ТАГ-003 об условиях открытия аккредитивов (далее - договор об аккредитивах) с лимитом в сумме 10 000 000 евро на срок по 29.12.2012 и договор от 27.02.2012 №004/41/ТАГ-КЛВ об открытии кредитной линии (возобновляемая линия) (далее - кредитный договор) с лимитом в сумме 13 900 000 долларов США на срок по 22.02.2013.

В обеспечение своевременного и полного исполнения всех обязательств аппликанта по договору об аккредитивах, в том числе обязательств по предоставлению банку денежных средств для осуществления выплат по аккредитивам, возмещения банку расходов, связанных с исполнением обязательств по открытым на основании заявлений аппликанта аккредитивам и иных платежей (в т.ч. сумм вознаграждения за использование аккредитива), предусмотренных условиями договора об аккредитивах, аппликантом предоставлено (обеспечено предоставление) в том числе: залога недвижимого имущества юридического лица открытого акционерного общества «Гранит» (договор об ипотеке от 14.03.2012 №ТАГ-003-И).

В обеспечение своевременного и полного исполнения обязательств заёмщика по кредитному договору, в том числе возврата кредита, уплаты процентов и иных платежей, предусмотренных условиями кредитного договора, заемщиком предоставлено (обеспечено предоставление) в том числе: залога недвижимого имущества юридического лица ОАО «Гранит» (договор об ипотеке от 29.03.2012 №004/41/ТАГ-И).

Свои обязательства по договору об аккредитивах истец исполнил надлежащим образом, в частности 16.01.2012, 02.04.2012 и 04.04.2012 по поручению ООО «ТагАЗ» были открыты безотзывные непокрытые документарные аккредитивы (далее - аккредитивы) в пользу Сhery Automobile CO. LTD и Hanwha Corporation, исполняемые ОАО Банк «ЗЕНИТ» путем отсроченного (на срок, указанный в условиях аккредитива, но не более 90 дней от даты транспортного документа) платежа против предъявления документов, соответствующих условиям аккредитивов, и осуществлены операции по обслуживанию аккредитивов. Каждый аккредитив открывался в рамках договора об аккредитивах на основании представленного обществом с ограниченной ответственностью «ТагАЗ» заявления на аккредитив и подчинялся Унифицированным правилам и обычаям для документарных аккредитивов (в редакции, действующей на дату открытия аккредитива).

В рамках Договора от 21.12.2011 №ТАГ-003 об условиях открытия аккредитивов были открыты для общества с ограниченной ответственностью «ТагАЗ» следующие аккредитивы, с осуществлением выплат по ним:

1) на основании заявления ООО «ТагАЗ» от 13.01.2012 №14 ОАО Банк «ЗЕНИТ» 16.01.2012 открыл аккредитив №978.1201-2578 на сумму 2 983 388,37 евро, для осуществления расчетов по контракту, заключенному между ООО «ТагАЗ» и Hanwha Corporation (Корея) на поставку автозапчастей.

На основании письма ООО «ТагАЗ» на изменение аккредитива №122/05.1 от 02.02.2012 ОАО Банк «ЗЕНИТ» 03.02.2012 увеличил сумму аккредитива до новой суммы 3 014 844,92 евро.

По предоставлении в ОАО Банк «ЗЕНИТ» документов, предусмотренных условиями аккредитива, 20.04.2012 банк произвел платежи по аккредитиву на общую сумму 3 014 844,92 евро, что подтверждается сообщениями платежной системы SWIFT:

№1350 120420ZENIRUMMAXXX9079638202 от 20.04.2012 на сумму 223 919,84 евро;

№1350 120420ZENIRUMMAXXX9079638201 от 20.04.2012 на сумму 1 621 457,36 евро;

№1349 120420ZENIRUMMAXXX9079638200 от 20.04.2012г. на сумму 1 169 467,72 евро.

Как следует из материалов дела и расчета истца, не оспоренного другими участвующими в деле лицами, ООО «ТагАЗ» исполнило свои обязательства, предусмотренные п.п. 2.1.4 и 4.6 договора, в части, а именно, предоставило денежные средства для осуществления выплаты по аккредитиву и возместило банку расходы по осуществлению платежа в общей сумме 1 586 054,77 евро. Оставшаяся сумма была перечислена банком за счет собственных средств в соответствии с условиями аккредитива, статьей 2 Унифицированных правил и пунктом 2.1 договора об аккредитивах.

Таким образом, сумма неисполненного обществом с ограниченной ответственностью «ТагАЗ» денежного обязательства по предоставлению банку денежных средств для осуществления выплат по аккредитиву / возмещению банку расходов по осуществлению платежа по аккредитиву составила 1 428 790,15 евро (3 014 844,19 – 1 586 054,77).

На основании заявления общества с ограниченной ответственностью «ТагАЗ» от 02.04.2012 №15 ОАО Банк «ЗЕНИТ» 02.04.2012 открыл аккредитив №840.1203-2630 на сумму 1 513 920 долларов США, для осуществления расчетов по контракту, заключенному между ООО «ТагАЗ» и Chery Automobile CO. LTD (Китай) на поставку автозапчастей.

По предоставлении в ОАО Банк «ЗЕНИТ» документов, предусмотренных условиям аккредитива, 10.05.2012 банк произвел платеж по аккредитиву на сумму 1 513 920 долларов США, что подтверждается сообщением платежной системы SWIFT №1636 120510ZENIRUMMAXXX9121640547 от 10.05.2012 на сумму 1 513 920 долларов США.

Как следует из материалов дела и расчета истца, не оспоренного другими участвующими в деле лицами, ООО «ТагАЗ» исполнило свои обязательства, предусмотренные пунктами 2.1.4 и 4.6 договора, в части, а именно, предоставило денежные средства для осуществления платежа по аккредитиву в общей сумме 152 512,33 долларов США. Оставшаяся сумма была перечислена банком за счет собственных средств в соответствии с условиями аккредитива, статьи 2 Унифицированных правил и пунктом 2.1 договора об аккредитивах.

Таким образом, сумма неисполненного обществом с ограниченной ответственностью «ТагАЗ» денежного обязательства по предоставлению банку денежных средств для осуществления выплат по аккредитиву / возмещению банку расходов по осуществлению платежа по аккредитиву составила 1 361 407,67 долларов США (1 513 920 – 152 512,33).

На основании заявления общества с ограниченной ответственностью «ТагАЗ» от 03.04.2012 № 16 ОАО Банк «ЗЕНИТ» 04.04.2012 открыл аккредитив №840.1204-2633 на сумму 1 513 920 долларов США, для осуществления расчетов по контракту, заключенному между обществом с ограниченной ответственностью «ТагАЗ» и Chery Automobile CO. LTD (Китай) на поставку автозачастей.

По предоставлении в ОАО Банк «ЗЕНИТ» документов, предусмотренных условиями аккредитива, 10.05.2012 банк произвел платеж по аккредитиву на сумму 1 513 920 долларов США, что подтверждается сообщением платежной системы SWIFT: №1636 120510ZENIRUMMAXXX9121640546 от 10.05.2012 на сумму 1 513 920 долларов США.

Как следует из материалов дела и расчета истца, не оспоренного другими участвующими в деле лицами, ООО «ТагАЗ» не исполнило свои обязательства, предусмотренные пунктами 2.1.4 и 4.6 договора, а именно не предоставило денежные средства для осуществления платежа по аккредитиву и не возместило банку расходы по осуществлению платежа. Вся сумма была перечислена банком за счет собственных средств.

Таким образом, сумма неисполненного обществом с ограниченной ответственностью «ТагАЗ» денежного обязательства по предоставлению банку денежных средств для осуществления выплаты по аккредитиву / возмещению банку расходов по осуществлению платежа по аккредитиву составила 1 513 920 долларов США.

В соответствии с пунктом 2.1.4 договора от 21.12.2011 №ТАГ-003 об условиях открытия аккредитивов ООО «ТагA3» обязуется за 1 рабочий день до наступления срока выплаты по аккредитиву перечислить банку, денежные средства, в сумме, достаточной для осуществления выплаты по аккредитиву.

Согласно пункту 4.6 договора об аккредитивах клиент обязуется возместить банку-эмитенту все расходы банка-эмитента, связанные с исполнением аккредитива.

В соответствии с пунктом 1 статьи 862 Гражданского кодекса Российской Федерации  при осуществлении безналичных расчетов допускаются расчеты платежными поручениями, по аккредитиву, чеками, расчеты по инкассо, а также расчеты в иных формах, предусмотренных законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и применяемыми в банковской практике обычаями делового оборота.

Согласно пункту 1 статьи 867 Гражданского кодекса Российской Федерации при расчетах по аккредитиву банк, действующий по поручению плательщика об открытии аккредитива и в соответствии с его указанием (банк-эмитент), обязуется произвести платежи получателю средств или оплатить, акцептовать или учесть переводной вексель либо дать полномочие другому банку (исполняющему банку) произвести платежи получателю средств или оплатить, акцептовать или учесть переводной вексель.

Согласно статье 2 Унифицированных правил и обычаев для документарных аккредитивов (UCP-600) аккредитив составляет твердое обязательство банка-эмитента осуществить выполнение платежных обязательств.

Согласно пункту 2 статьи 870 Гражданского кодекса Российской Федерации если исполняющий банк произвел платеж или осуществил иную операцию в соответствии с условиями аккредитива, банк-эмитент обязан возместить ему понесенные расходы. Указанные расходы, а также все иные расходы банка-эмитента, связанные с исполнением аккредитива, возмещаются плательщиком.

В соответствии со статьей 309 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Согласно статье 310 Гражданского кодекса Российской Федерации односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом. Односторонний отказ от исполнения обязательства, связанного с осуществлением его сторонами предпринимательской деятельности, и одностороннее изменение условий такого обязательства допускаются также в случаях, предусмотренных договором, если иное не вытекает из закона или существа обязательства.

Таким образом, суд первой инстанции пришел к обоснованному выводу о том, что в нарушение статей 309, 310, пункта 2 статьи 870 Гражданского кодекса Российской Федерации, Унифицированных правил и обычаев для документарных аккредитивов (UCP-600), пункта 2.1.4, пункта 4.6 договора об аккредитивах ООО «ТагАЗ» без законных оснований не предоставило банку в полном объеме денежные средства для осуществления выплат по аккредитивам и не возместило возникшие в связи с этим расходы по исполнению банком обязательств по аккредитивам.

Кроме того, в нарушение положений пункта 3.1. договора об аккредитивах ООО «ТагАЗ» не в полном объеме оплатило банку вознаграждение за использование аккредитивов.

Согласно пункту 3.4 договора об аккредитивах в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения клиентом обязанностей, предусмотренных пунктами 2.1.4, 2.2, 2.3, 3.1 и 3.3 договора, клиент обязуется уплатить банку-эмитенту неустойку из расчета 0,05% от суммы неисполненного обязательства за каждый день просрочки.

Таким образом, на 19.11.2012 задолженность ООО «ТагАЗ» по договору об аккредитивах составляет 3 162 770,69 долларов США по аккредитивам 840.1204-2633 и 840.1203-2630, в том числе: по основному долгу в сумме 2 875 327,67 долларов США, неустойки в сумме 284 657,44 долларов США (период 06.05.2012-19.11.2012), суммы вознаграждения за использование аккредитивов в размере 2 481,84 доллар США (период 01.05.2012-10.05.2012) и соответствующей неустойки в сумме 303,74 доллара США (период 01.06.2012-19.11.2012), а также 1 590 324,14 евро по аккредитиву 978.1201-2578, в том числе: по основному долгу в сумме 1 428 790,15 евро, неустойки в сумме 156 089,97 евро (период 20.04.2012-19.11.2012), суммы вознаграждения за использование аккредитива в размере 4 942,37 евро (период 01.04.2012-20.04.2012) и соответствующей неустойки в сумме 501.65 евро (период 01.05.2012-19.11.2012).

Определением Арбитражного суда Ростовской области от 09.06.2012 по делу А53-14973/2012 в отношении общества с ограниченной ответственностью «ТагАЗ» по заявлению самого этого общества введено наблюдение.

Определением Арбитражного суда РО от 07.11.2012 по делу А53-14973/2012