Постановление Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 25.03.2014 по делу n А32-43393/2011. Отменить определение первой инстанции полностью или в части, Разрешить вопрос по существу (ст.272 АПК РФ)

второго статьи 2 Закона о банкротстве под ним понимается уменьшение стоимости или размера имущества должника и (или) увеличение размера имущественных требований к должнику, а также иные последствия совершенных должником сделок или юридически значимых действий, приведшие или могущие привести к полной или частичной утрате возможности кредиторов получить удовлетворение своих требований по обязательствам должника за счет его имущества.

В силу абзаца первого пункта 2 статьи 61.2 Закона о банкротстве предполагается, что другая сторона сделки знала о совершении сделки с целью причинить вред имущественным правам кредиторов, если она признана заинтересованным лицом (статья 19 этого Закона) либо если она знала или должна была знать об ущемлении интересов кредиторов должника либо о признаках неплатежеспособности или недостаточности имущества должника.

При решении вопроса о том, должна ли была другая сторона сделки знать об указанных обстоятельствах, во внимание принимается то, насколько она могла, действуя разумно и проявляя требующуюся от нее по условиям оборота осмотрительность, установить наличие этих обстоятельств.

Как следует из материалов дела, 14.09.2009 СПКК «Кубанский фонд развития сельхозпроизводителей и малого, среднего бизнеса «ГАРАНТ» и ОАО «Россельхозбанк» (далее – Банк) подписали кредитный договор № 090304/0174 об открытии кредитной линии, по условиям которого Банк предоставил СПКК «Кубанский фонд развития сельхозпроизводителей и малого, среднего бизнеса «ГАРАНТ» кредит на сумму 13 500 000 рублей.

В обеспечение исполнения указанного обязательства кооператива ООО «Партнеры-3» предоставил в залог Банку принадлежащее ему недвижимое имущество по договору ипотеки от 14.08.2009 № 090304/0174-7.2 и № 090304/0174-7.10 на сумму 11 350 000 руб.

Кроме того установлено, что между кооперативом и  Мильченко А.В. существовали заёмные правоотношения, основанные на договорах займа № 4/6 и № 4/7.

Ввиду неисполнения обязательств Мильченко А.В. по договорам займа 4/6 и 4/7 кооператив обратился 17.12.2009 года в Белореченский районный суд с иском к  Мильченко А.В. и ООО «Партнеры-3» о взыскании недоимки по кредитным договорам.

Впоследствии кооператив,  Мильченко А.В. и ООО «Партнеры-3» подписали мировое соглашение, утверждённое определением Белореченского районного суда от 19.02.2010, по условиям которого ООО «Партнеры-3» в счёт погашения заёмных обязательств Мильченко А.В. перед кооперативом обязался передать в собственность последнего недвижимое имущество:

- земельный участок площадью 744 кв.м. с кадастровым номером 23:39:1101068:22, расположенный по адресу г. Белореченск, ул. Интернациональная, 169;

- земельный участок площадью 1470 кв.м. с кадастровым номером 23:39:1101085:141, расположенный по адресу г. Белореченск, ул. Им. В.Н. Шалимова, 24/8;

- земельный участок площадью 1200 кв.м. с кадастровым номером 23:39:1101068:0019 вместе с находящимся на нём одноэтажным жилым домом общей площадью 53,6 кв.м. литер А, а, а1, расположенные по адресу г. Белореченск, ул. Интернациональная, 171).

Кроме того, с заключением мирового соглашения Мильченко А.В. и кооператив расторгли договоры займа от № 4/6 и № 4/7.

Согласно представленному передаточному акту от 24.02.2010 ООО «Партнеры-3» передал кооперативу недвижимое имущество во исполнение заключенного мирового соглашения.

Определением от 23.05.2013 по обособленному спору 20-С в рамках настоящего дела о несостоятельности (банкротстве) отказано в удовлетворении заявления конкурсного управляющего о признании недействительными сделками договоров ипотеки от 14.08.2009 № 090304/0174-7.2 и 090304/0174-7.10, заключенных должником с ОАО «Россельхозбанк».

Определением от 09.07.2013 по обособленному спору 36-С в рамках настоящего дела о несостоятельности (банкротстве) отказано в удовлетворении заявления управляющего о признании недействительной сделки должника в виде мирового соглашения, заключенного ООО «Партнёры-3», СПКК «Кубанский фонд развития сельхозпроизводителей и малого, среднего бизнеса «Гарант» и Мильченко А.В.

Из материалов дела следует, что на основании рассматриваемого заявления конкурсным управляющим оспаривается сделка по исполнению определения Белореченского районного суда Краснодарского края от 19.02.2010г.  об утверждении мирового соглашения путем передачи СПКК "Кубанский фонд развития сельхозпроизводителей и малого, среднего бизнеса "ГАРАНТ" недвижимого имущества должника по передаточному акту от 24.02.2010г.

По существу требования, согласно пояснениям конкурсного управляющего судом апелляционной инстанции  установлено, что осуществление строительной деятельности по возведению многоквартирных домов в 2009 г. должником стало невозможным из-за нехватки финансовых средств.

Денежные средства, полученные ООО «Партнеры-3» ранее от дольщиков израсходованы на строительство дома по ул. Чапаева 47. Параллельно строился 12-квартирный жилой с цокольным этажом по ул. Ленина 127 а, строительство которого тоже финансировалось за счет взносов на основании предварительных договоров купли-продажи, земельный участок на котором велось строительство  по улице Ленина в г. Белореченск должнику не принадлежал, а являлся собственностью администрации и арендовался у гражданки Науменко О.А. ООО «Партнеры-3» и Науменко О.А. действовали на основании договора о совместной деятельности от 19.06.2008 года). Поскольку финансирование отсутствовало Науменко О.А. расторгла договор о совместной деятельности с ООО «Партнеры-3» и достроить до конца 12-кв. жилой дом по ул. Чапаева 47 в г.Белореченск должник не смог, что подтверждается протоколом собрания жильцов 12-кв. жилого дома расположенного по ул.Чапаева 47.

Права собственности на объект незавершенного строительства по ул. Ленина 127а у ООО «Партнеры-3» не было, поскольку финансирование производилось за счет средств граждан.

В целях получения кредитования осуществляемой деятельности ООО «Партнеры-3» обратилось в ОАО «Россельхозбанк» с просьбой о выдаче кредита под залог оставшегося свободным от притязаний имущества:

- земельного участка с кадастровым номером: 23:39:1101085:141, расположенного в г. Белореченск ул. Шалимова 24/8, состоящего первоначально из двух участков: Шалимова 24/8 и Шалимова 24/9, а  впоследствии объединенные в один участок стоимостью 1 980 000 рублей.

- земельного участка с кадастровым номером: 23:39:1101068:22, расположенного по адресу: г. Белореченск Интернациональная, 169, стоимостью 3 484 800 рублей (предварительный договор купли-продажи от 2008 года с Ковалевой Т.Н. - конкурсный кредитор);

- земельного участка с кадастровым номером: 23:39:1101068:0019, расположенного по адресу: г. Белореченск  Интернациональная, 171;

- жилого    дома,    расположенного    по    адресу:    г. Белореченск Интернациональная, 171 (продавец Несмачный Виктор Анатольевич) стоимостью 3 410 000 рублей.

ОАО «Партнеры-3» обратились с заявкой в Белореченский филиал ОАО «Россельхозбанк» о кредитовании, предоставив сведения о кредиторской задолженности и имеющихся обязательствах на рассмотрение кредитного комитета тем самым лишив себя возможности на получение кредита, так как размер кредиторской задолженности существенно превышал активы предприятия.

Однако в качестве кредитной организации ООО «Партнеры-3» был предложен кредитный кооператив «Гарант».

ОАО «Россельхозбанк» согласно протоколу внеочередного собрания членов Сельскохозяйственного потребительского кредитного кооператива «Кубанский фонд развития сельхозпроизводителей малого и среднего бизнеса «Гарант» от 06.08.2007 года является ассоциированным членом СПКК «Гарант».

Необходимым условием получения кредита явилось условие залог всего имущества должника  по обязательствам СПКК «Гарант» перед ОАО «Россельхозбанком» на 13 500 000 рублей.

Факт наличия заявки и всей бухгалтерской документации подтвержден определением Арбитражного суда Краснодарского края об истребовании доказательств у ОАО «Россельхозбанк» от 28.03.2013 года.

ОАО «Россельхозбанк» и ООО «Партнеры-3» 14.08.2009 заключили два договора ипотеки, согласно которым ООО «Партнеры-3» взяло на себя обязательства отвечать всем своим свободным от залогов имуществом по обязательствам СПКК «Гарант» перед ОАО «Россельхозбанк» в размере 13 500 000 рублей.

ООО «Партнеры-3» обратились с заявкой в СПКК «Гарант» о предоставлении кредита, однако в заявке должнику отказано, а залог, предоставленный Банку по обязательствам СПКК «Гарант», так и остался у залогодержателя.

При этом судом апелляционной инстанции установлено, что никакой финансовой выгоды от предоставления залога ООО «Партнеры-3» не получило, ни в виде кредитных средств, ни в виде иного предоставления.

Указанное обстоятельство подтверждено также материалами уголовного дела № 967450, где бывший директор должника - Шепелев С.В. пояснил СО при ОВД по Белореченскому району, что получить кредит в ОАО «Россельхозбанке» не получилось и поэтому ООО «Партнеры-3» не выполнили своих обязательств перед дольщиком Олейниковой И.В. по строительству квартиры по ул. Шалимова, 24/8.

Поскольку поступление денежных средства на осуществление строительной деятельности предприятия прекратилось, строительство многоквартирных домов на указанных земельных участках приостановлено.

Из материалов дела установлено, что в преддверии совершения действий ООО "Партнеры-3" по исполнению определения Белореченского районного суда Краснодарского края от 19.02.2010г.  об утверждении мирового соглашения путем передачи СПКК "Кубанский фонд развития сельхозпроизводителей и малого, среднего бизнеса "ГАРАНТ" недвижимого имущества по передаточному акту от 24.02.2010г. имелись неисполненные должником обязательства по следующим исполнительным производствам: недоимка по налогам в размере  931 944 руб.; в бюджет Пенсионного фонда РФ - 179 367,77 руб. задолженность по страховым взносам на обязательное пенсионное страхование.

Кроме того, существовали обязательства по следующим исполнительным производствам.

По исполнительному листу Криволапов А. исполнительное производство 3/27/6487/16/2010 на 2177189 руб. 17 коп. от 18.01.2010.

По      исполнительному листу № 2-1276/09 от 18.01.2010 в пользу Гейнце М.Ю. участника строительства многоквартирного жилого дома, расположенного по адресу: г. Белореченск ул. Ленина 127а в размере 2 558 408 руб.

По      исполнительному листу № 2-30/10 от 25.01.2010 в пользу Безух А.И. заявителя по делу о банкротстве на 683 619, 44 руб.

По исполнительному листу в пользу Кулапиной Е.А. исполнительное производство 3/27/6487/16/2010 на 323 200 руб. от 28.10.2009.

По исполнительному листу от 25.11.2009 года в пользу Долгова Н.Б. задолженность по заработной плате в размере 40 463 руб.

По      исполнительному листу от 25.11.2009  №2-1282/09 в пользу Некрылова Л.Д. задолженность по заработной плате в размере 40 463 руб.

По      исполнительному листу №2-1282/09 от 25.11.2009 года в пользу Альменова О.К. в размере 40 463 руб.

По исполнительному листу №2-1282/09 от 25.11.2009 в пользу Гительман М.О. в размере 40 463 руб.

В пользу МИФНС №9 по Краснодарскому краю в размере 7 518 руб. по исполнительному листу 2-30/10 от 25.01.2010.

Исполнительное производство 3/27/5378/16/2009 в пользу Федоренко Ю.И. задолженность по заработной плате в размере 49 300 руб.

По      исполнительному  листу  №2-1282/09  от  25.11.2009   в   пользу   Пасечникова А.С.  в размере 40 463 руб.

По судебному приказу №2-551/09 от 16.12.2009 года в пользу Перепелица Сергея Владимировича в размере 31 300 руб.

По исполнительному листу №2-1282/09 от 25.11.2009 в пользу Краснова С.Б.  в размере 40 463 руб.

По исполнительному листу №2-1282/09 от 25.11.2009 в пользу Бондарец А.А. в размере 40 463 руб.

По исполнительному листу №2-1282/09 от 25.11.2009 в пользу Гительман О.О. в мере 40 463 руб.

По      исполнительному листу №2-1241/09 от 28.10.2009 в пользу МИФНС №9 по Краснодарскому краю - 4 832 руб.

По      судебному приказу №2-552/09 от 16.12.2009 года задолженности по заработной плате перед Калининым С.И. в размере 50 307 руб.

По      исполнительному листу №2-885/09 от 03.08.2009 перед Агаджановым А.В. в размере 1 309 981 руб.85 коп.

По исполнительному листу №2-35/10 от 04.02.2010 перед Шеверевой Е.А. в размере 307 руб.

По      исполнительному листу № 2-30/10 от 25.01.2010 в пользу МИФНС №9 по Краснодарскому краю в размере 7518 руб.

По исполнительному листу № А32-9/2009-66/1027 в пользу ООО «КСМ №7 Белореченский» 409 298,74 руб. основного долга; 22 754,32 руб. неустойки, 12 158.33 руб. расходов по уплате государственной пошлины.

По исполнительному листу №№ А32-560402009-21/840 от 03.03.2010 в пользу ЗАО «Промэкскавация» - 85424 руб. задолженности.

В доход Федерального бюджета РФ 4651 руб. 68 коп. госпошлины по делу № А32-56040/2009-21/840/.

Всего возбуждено 24 исполнительных производства за 3 месяца на сумму 9 479 576 руб. 30 копеек.

Все производства возвращены с актами о невозможности взыскания, в качестве причин указано отсутствие имущества, на которое, в соответствии с ФЗ «Об исполнительным  производстве в РФ» возможно обращение взыскания.

Таким образом, неплатежеспособность должника была явной и очевидной на момент осуществления спорной сделки.

При этом, должник не получил какого-либо встречного предоставления по указанной сделке, то есть сделка совершена безвозмездно.

В качестве подтверждения факта осведомленности кооператива о тяжелом имущественном положении управляющий указал на наличие публикаций в СМИ (в связи с наличием большого количества уголовных дел обманутых дольщиков (в г. Белореченске широко освещались указанные события), а также решений судов о взыскании задолженностей.

В частности, в материалы дела представлены публикации газеты «Огни Кавказа», являющейся на основании постановления Законодательного собрания Краснодарского края о краевом реестре средств массовой информации, официальным источником публикуемой информации. В публикации от 27.02.2010 указано, что ранее, поскольку публикация является не первой, пресс-службой ОВД размещалась информация о преступной деятельности ООО «Партнеры-3». Первая публикация размещена в номере 137 от 12.12.2009 года.

Кроме того, исполнительному директору  СПКК «Гарант» Картавцевой Е.В. было известно о неплатежеспособности должника и неисполнение последним обязательств по предварительным договорам перед дольщиками из уголовного дела № 9674450, в рамках расследования которого она опрашивалась  о/у ОБЭП ОВД по Белореченскому району 23.12.2009, о чем составлен протокол опроса /т. 4 л.д. 2/.

Кроме того, размер неисполненных обязательств  Мильченко А.В. перед СПК «Гарант» на дату передачи имущества ООО «Партнеры-3», во исполнение указанных обязательств, составлял 6 149 000 рублей, при этом стоимость имущества, переданного по недействительной