Постановление Девятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 27.05.2010 по делу n А48-4130/2009. Постановление суда апелляционной инстанции: Отменить решение суда полностью и принять по делу новый с/а

ДЕВЯТНАДЦАТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ

АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

28 мая 2010 года                                                                  Дело №А48-4130/2009

г. Воронеж                                                                                                                          

Резолютивная часть постановления объявлена 12 мая 2010 года.

Постановление в полном объеме изготовлено   28 мая 2010 года.

Девятнадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи                                           Потихониной Ж.Н.,

судей                                                                                      Безбородова Е.А.,                

                                                                                                Седуновой И.Г.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем Калюжной А.Н.,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу ЗАО МФК «ТРАСТ» на решение Арбитражного суда Орловской области от 17.12.2009 года по делу № А48-4130/2009 (судья Л.П. Турьева) по иску ЗАО «МФК «ТРАСТ» г.Москва к индивидуальному предпринимателю Полетаеву В.П., г. Екатеринбург, ЗАО «Молочные продукты», г.Орел о взыскании 37642977 руб. 15 коп.,

при участии:

от ЗАО «МФК «ТРАСТ»: Городилов К.К., представитель по доверенности №9 от  02.04.2009 г., после перерыва - Архипова О.А., представитель по доверенности №29/2010 от 12.04.2010 г.,

от ЗАО «Молочные продукты»: представитель не явился, извещено надлежаще;

ИП Полетаев В. П. не явился, извещен надлежащим образом; 

УСТАНОВИЛ:

Закрытое акционерное общество «МФК «ТРАСТ», г. Москва обратилось в арбитражный суд Орловской области с иском к (1) Индивидуальному предпринимателю Полетаеву Владимиру Петровичу, г. Екатеринбург и (2) Закрытому акционерному обществу «Молочные продукты», г. Орел о взыскании с них в солидарном порядке 37642977 руб. 15 коп., из которых 27704902 руб. 47 коп. – задолженность по договору поставки № 9 от 11.01.2008 г., право    требования которой уступлено истцу по договору о факторинговом обслуживании № 098/07/СК от 04.07.2006 г., 9938074 руб. 68 коп. - пени.

Решением Арбитражного суда Орловской области от 17.12.2009 года по делу № А48-4130/2009 с Закрытого акционерного общества «Молочные продукты», г. Орел в пользу Закрытого акционерного общества «МФК «ТРАСТ», г. Москва взыскано неосновательное обогащение в сумме 15241000 руб. 00 коп., расходы по оплате госпошлины в сумме 39957 руб. 00 коп., в части требований, заявленных истцом отказано.

Не согласившись с принятым решением, обратилось в Девятнадцатый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит отменить решение Арбитражного суда Орловской области от 17.12.2009 года по делу № А48-4130/2009 и принять по делу новый судебный акт.

В судебном заседании 05.05.2010 г. объявлялся перерыв до 12.05.2010 г.

В судебное заседание представитель ЗАО «Молочные продукты» и индивидуальному предпринимателю Полетаев В.П., г. Екатеринбург, не явились.

На основании статей 123, 156, 266 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации апелляционная жалоба рассматривалась в отсутствие неявившихся представителей лиц, участвующих в деле.

В судебном заседании ЗАО «МФК «ТРАСТ» поддержал доводы апелляционной жалобы, считает обжалуемое решение незаконным и необоснованным, принятым с нарушением норм материального и процессуального права, просил отменить его  полностью, принять по делу новый судебный акт.

Ходатайство ЗАО «Молочные продукты» о замене ответчика судебная коллегия не рассматривает, поскольку в соответствии со статьей 47 АПК РФ возможность замены ненадлежащего ответчика предусмотрена только в суде первой инстанции.

Изучив материалы дела, оценив доводы апелляционной жалобы и возражений на нее, заслушав мнение заявителя жалобы, апелляционный суд считает, что обжалуемое решение подлежит отмене по следующим основаниям.

Как установлено судом первой инстанции и следует  из материалов дела, 11.01.2008 г. между ЗАО «Молочные продукты» (поставщик) и индивидуальным предпринимателем Полетаевым Владимиром Петровичем (покупатель) был заключен договор поставки № 9.

Согласно п. 1.2 данного договора, поставщик обязуется изготовить и поставить, а покупатель принять и оплатить продукцию в количестве, номенклатуре, по ценам, указанным в накладных, которые являются неотъемлемой частью настоящего договора.

В соответствии с п.2.3 договора, поставка продукции осуществляется поставщиком покупателю отдельными партиями. Согласно п.п. 2.4 договора поставки право собственности на каждую партию продукции переходит к покупателю с момента передачи поставщиком партии продукции покупателю.

В соответствии с п. 5.1. договора, стоимость каждой партии продукции указывается в накладных, которые являются неотъемлемой частью настоящего договора.

Согласно п. 5.3 договора поставки (в редакции дополнительного соглашения №1 от 14.01.2008 г. к договору поставки № 9 от 11.01.2008 г.), Покупатель производит оплату поставленной партии продукции путем перечисления денежных средств на расчетный счет поставщика в течение 60 календарных дней с момента получения партии продукции покупателем.

Денежные требования по указанному договору поставки ЗАО «Молочные продукты» уступило ЗАО «МФК «ТРАСТ» на основании Генерального договора о факторинговом обслуживании №098/07/СК от 04.07.2006 г. (в редакции дополнительного соглашения №3 к Генеральному договору о факторинговом обслуживании №098/007/СК от 21.05.2008 г.), по условиям которого ЗАО «МФК «ТРАСТ» перечисляло ЗАО «Молочные продукты» денежные средства (финансирование) под уступку его денежных требований к дебиторам, вытекающих из предоставления товаров по договорам поставки/продажи товаров.

Согласно п. 3.5 Генерального договора о факторинговом обслуживании №098/07/СК, безотзывная и безусловная уступка клиентом - ЗАО «Молочные продукты» денежных требований считается совершенной с момента совершения фактором - ЗАО «МФК «ТРАСТ» первого платежа.

Согласно п. 3.7. Генерального договора, оплата финансирования осуществляется в пределах лимитов финансирования двумя платежами.

Представленными в материалы дела доказательствами подтверждается, что   выплата  первых  платежей  в   порядке  финансирования   производилась   в следующем порядке:

-    по реестру № 098/07/СК-105 в размере 2996250,00 руб. - платежным поручением № 41811 от 06.08.2008 г.;

-    по реестру № 098/07/СК-106 в размере 2996250,00 руб. - платежным поручением № 42445 от 08.08.2008 г.;

-    по реестру № 098/07/СК-107 в размере 1997500,00 руб. - платежным поручением № 42446 от 08.08.2008 г.;

-    по реестру № 098/07/СК-113 в размере 2618000,00 руб. - платежным поручением № 45490 от 27.08.2008 г;

-    по реестру № 098/07/СК-114 в размере 2618000,00 руб. - платежным поручением № 45882 от 29.08.2008 г.;

-    по реестру № 098/07/СК-115 в размере 2380000,00 руб. - платежным поручением № 45883 от 29.08.2008 г.

Итого, истцом было произведено финансирование путем перечисления денежных средств в общей сумме 15606000,00 рублей.

Кроме того, как заявляет истец в исковом заявлении, внесение первых платежей по Генеральному договору о факторинговом обслуживании №098/007/СК   от  21.05.2008   г.   производилось  в   порядке рефинансирования на общую сумму 9894000 руб.

Так, первый платеж в порядке рефинансирования был произведен посредством зачисления первых платежей в размере 8755000, 00 руб. по реестрам №№ 098/07/СК-108, 098/07/СК-109, 098/07/СК-110, 098/07/СК-111 от 18.08.2008 г. в счет задолженности клиента по реестрам №№098/07/СК-099 и 098/07/СК-100, что подтверждается отчетом о движении денежных средств от 18/08/08. Рефинансирование осуществлялось в соответствии с письмом ЗАО «Молочные продукты» б/н от 18.08.2008 г., направленным в адрес ЗАО «МФК «ТРАСТ».

Первый платеж осуществлен в порядке рефинансирования посредством зачисления первого платежа в размере 5988250,00 руб. по реестру  № 098/07/СК-112  от  21.08.2008 г. в счет  задолженности  клиента  по реестрам №№098/07/СК-100 и 098/07/СК-101, что подтверждается отчетом о движении денежных средств от 21/08/08. Рефинансирование осуществлялось в соответствии с  письмом ЗАО   «Молочные продукты»  б/н от 20.08.2008 г., направленным в адрес ЗАО «МФК «ТРАСТ».

Также, первый платеж осуществлен в порядке рефинансирования посредством зачисления первого платежа в размере 2975000,00 руб. по реестру № 098/07/СК-119 от 03.10.2008г. в счет задолженности клиента по реестрам №№ 098/07/СК-103, 098/07/СК-104, что подтверждается отчетом о движении денежных средств от 03/10/08. Рефинансирование осуществлялось в соответствии с письмом ЗАО «Молочные продукты» б/н от 03.10.2008 г., направленным в адрес ЗАО «МФК «ТРАСТ».

Первый платеж осуществлен в порядке рефинансирования посредством зачисления первого платежа в размере 2460750,00 руб. по реестру № 098/07/СК-120 от 10.10.2008 г. в счет задолженности клиента по реестру №098/07/СК-104, что подтверждается отчетом о движении денежных средств от 10/10/08. Рефинансирование осуществлялось в соответствии с письмом ЗАО «Молочные продукты» б/н от 10.10.2008 г., направленным в адрес ЗАО «МФК «ТРАСТ».

В рамках Генерального договора, ЗАО «Молочные продукты» уступило ЗАО «МФК «ТРАСТ» денежные требования к ИП Полетаеву В.П. в размере 293 466 871,13 руб. Всего в счет оплаты уступленного ЗАО «Молочные продукты» требования поступило в счет погашения задолженности перед ЗАО «МФК «Траст» 265 561 968 руб. 66 коп.

Наличие задолженности Индивидуального предпринимателя Полетаева В.П. перед истцом явилось основанием для обращения с настоящим иском.

Частично удовлетворяя исковые требования на основании ст.ст. 1102, 1103 Гражданского кодекса РФ, суд первой инстанции пришел к выводу о ничтожности договоров о факторинговом обслуживании №098/07/СК от 21.05.2008 г., договора поставки между ЗАО «Молочные продукты» и ИП Полетаевым В.П. №9 от 11.01.2008 г.  

Данные выводы суда первой инстанции суд апелляционной инстанции считает ошибочными, основанными на неправильном применении норм материального права по следующим основаниям. 

Согласно п. 1 ст. 824 Гражданского кодекса РФ по договору финансирования под уступку денежного требования одна сторона (финансовый агент) передает или обязуется передать другой стороне (клиенту) денежные средства в счет денежного требования клиента (кредитора) к третьему лицу (должнику), вытекающего из предоставления клиентом товаров, выполнения им работ или оказания услуг третьему лицу, а клиент уступает или обязуется уступить финансовому агенту это денежное требование.

В соответствии со ст. 825 Гражданского кодекса Российской Федерации в качестве финансового агента договоры финансирования под уступку денежного требования могут заключать банки и иные кредитные организации, а также другие коммерческие организации, имеющие разрешение (лицензию) на осуществление деятельности такого вида.

Однако согласно ст. 10 Федерального закона от 26.01.1996 года № 15-ФЗ «О введении в действие части второй Гражданского кодекса Российской Федерации» до установления условий лицензирования деятельности финансовых агентов (ст. 825 Гражданского кодекса Российской Федерации) сохраняется существующий порядок осуществления их деятельности.

Федеральным законом от 08.08.2001 № 128-ФЗ «О лицензировании отдельных видов деятельности» не было предусмотрено лицензирование деятельности по оказанию услуг финансовыми агентами.

На дату заключения договора о факторинговом обслуживании наличие лицензии на указанный вид услуг не предусматривалось.

Таким образом, отсутствие у ЗАО «Межрегиональная Факторинговая Компания «Траст» лицензии на осуществление факторинговой деятельности не влияет на действительность договора о факторинговом обслуживании №098/07/СК от 04.07.2006 г. (в редакции дополнительного соглашения № 3 от 21.05.2008 г.), заключенного между ЗАО «МФК «ТРАСТ» и ЗАО «Молочные продукты».

 В соответствии с п.п. 2 п. 1 ст. 826 Гражданского кодекса РФ денежное требование, являющееся предметом уступки, должно быть определено в договоре клиента с финансовым агентом таким образом, который позволяет идентифицировать существующее требование в момент заключения договора, а будущее требование - не позднее чем в момент его возникновения.

В силу п. 2 ст. 827 Гражданского кодекса РФ денежное требование, являющееся предметом уступки, признается действительным, если клиент обладает правом на передачу денежного требования и в момент уступки этого требования ему не известны обстоятельства, вследствие которых должник вправе его не исполнять.

Из содержания приведенных норма права, следует, что уступить можно только действительное и существующее требование.

В материалы дела представлены товарные накладные, по которым произведена уступка права требования задолженности и реестры денежных требований ЗАО «Молочные продукты», уступленных ЗАО «МФК «ТРАСТ». Так, уступка права требования задолженности по накладным № 1169 от 28.07.2008г., № 1170 от 28.07.2008г. подтверждается реестром № 098/07/СК-105;

-  по накладным № 1171 от 28.07.2008г., № 1172 от 28.07.2008г., № 1173 от 28.07.2008г. подтверждается реестром № 098/07/СК-106;

-   по накладным № 1174 от 28.07.2008г., № 1175 от 28.07.2008г. подтверждается реестром № 098/07/СК-107;

-   по накладным № 1220 от 11.08.2008г., № 1221 от 11.08.2008г., № 1222 от 11.08.2008г. подтверждается реестром № 098/07/СК-108;

-   по накладным № 1276 от 18.08.2008г., № 1277 от 18.08.2008г., № 1278 от 18.08.2008г. подтверждается реестром № 098/07/СК-112;

-       по накладным № 1290 от 19.08.2008г., № 1291 от 19.08.2008г. подтверждается реестром № 098/07/СК-113;

-       по накладным № 1293 от 20.08.2008г., № 1294 от 20.08.2008г. подтверждается реестром № 098/07/СК-114;

-       по накладным № 1292 от 19.08.2008г., № 1295 от 20.08.2008г. подтверждается реестром № 098/07/СК-115;

-    по накладным № 0001457 от 01.10.2008г., № 0001458 от 01.10.2008г., № 0001459 от 01.10.2008г., № 0001460 от 01.10.2008г. подтверждается реестром № 098/07/СК-119;

-    по накладным № 0001547 от 09.10.2008г., № 0001548 от 09.10.2008г., № 0001549 от 09.10.2008г. подтверждается реестром № 098/07/СК-120.

В материалы дела представлены доказательства, подтверждающие уведомление ИП Полетаева В.П. о состоявшейся уступке денежных требований к нему в пользу ЗАО «МФК «ТРАСТ» (письма