Постановление Девятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 27.07.2010 по делу n А08-10540/2009. Постановление суда апелляционной инстанции: Отменить определение в части и разрешить вопрос по существу

ДЕВЯТНАДЦАТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ

АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

28 июля 2010 года                                                      дело №А08-10540/2009-11Б

г. Воронеж                                                                                                            

Резолютивная часть постановления объявлена 21.07.2010г.

Постановление в полном объеме изготовлено  28.07.2010г.

Девятнадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи                                     Потихониной Ж.Н.,  

судей                                                                                Барковой В.М.,

                                                                                          Сурненкова А.А.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем  Лемяскиным Н.Ю.,

при участии:

от Акционерного коммерческого Сберегательного банка Российской Федерации (открытое акционерное общество): Бельченко В.В., руководитель отдела, доверенность №0I-I/463 от 25.03.2010 г., Свистунов Ю.А., представитель, доверенность №0I-I/470 от 25.03.2010 г., Бабушкин К.А., заместитель начальника отдела правового обеспечения, доверенность №ДО-3-26/6091 от 24.03.2010 г.,  

от конкурсного управляющего ЗАО «Энергомаш (Белгород)»: Старченко Ю.В., представитель, доверенность №б/н от 21.05.2010 г.,

от ЗАО «ГТ-ТЭЦ Энерго»: Рохина И.С., представитель, доверенность №ГТ-10/148 от 14.05.2010 г.;

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу Акционерного коммерческого Сберегательного банка Российской Федерации (открытое акционерное общество) на определение Арбитражного суда Белгородской области от 05.05.2010 года по делу №А08-10540/2009-11Б (судья Конопатов В.В.)) по заявлению Акционерного коммерческого Сберегательного банка Российской Федерации (открытое акционерное общество) к закрытому акционерному обществу «Энергомаш (Белгород)» о включении требований в реестр требований кредиторов в сумме 14 809 896 001 руб. 83 коп.,

УСТАНОВИЛ:

Определением Арбитражного суда Белгородской области от 19.01.2010 года в отношении закрытого акционерного общества «Энергомаш (Белгород)» (далее - ЗАО «Энергомаш (Белгород)», Поручитель) введена процедура банкротства наблюдение.

Сведения о введении в отношении ЗАО «Энергомаш (Белгород)» процедуры наблюдения опубликованы в газете «Коммерсантъ» 02.02.2010 года.

26.02.2010 года Акционерный коммерческий Сберегательный банк Российской Федерации (открытое акционерное общество) (далее - Сбербанк России ОАО, Кредитор, Банк) обратился в арбитражный суд с заявлением о включении в реестр требований кредиторов ЗАО «Энергомаш (Белгород)» требований в сумме  14 809 896 001 руб. 83 коп.

Определением Арбитражного суда Белгородской области от 05.05.2010   требование Сбербанка России ОАО было признано обоснованным в сумме 14 193 223 279 рублей 82 копейки. Требования ОАО АК Сберегательный банк РФ для целей участия в первом собрании кредиторов в размере 13393223279,82 руб. основного долга, процентов за пользование кредитами, как требования обеспеченные залогом в сумме 37500000 руб., были включены в реестр требований кредиторов ЗАО «Энергомаш (Белгород)» и признаны подлежащими удовлетворению в третью очередь в соответствии со ст.138 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

Также было определено учитывать отдельно в реестре требований кредиторов ЗАО «Энергомаш (Белгород)» и признать подлежащими удовлетворению после погашения основной суммы задолженности требования ОАО АК Сберегательный банк РФ в размере 800000000 руб. неустойки (п. 3 ст.137 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»).

Не согласившись с данным определением, ЗАО «Энергомаш (Белгород)» обратилось в Девятнадцатый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просил определение суда первой инстанции отменить и принять по делу новый судебный акт об отказе в удовлетворения кредитора.

В судебном заседании представитель конкурсного управляющего ЗАО «Энергомаш (Белгород)» поддержал доводы апелляционной жалобы, просил  обжалуемое определение отменить, в удовлетворении заявленного требования отказать.

Представители Сбербанка России ОАО считают обжалуемое определение законным и обоснованным, просили суд оставить его без изменения.

Представитель ЗАО «ГТ-ТЭЦ Энерго» поддержал доводы апелляционной жалобы.  

Заслушав представителей лиц, участвующих в деле, изучив материалы дела и доводы апелляционной жалобы, арбитражный апелляционный суд считает определение суда первой инстанции подлежащим изменению по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела, в соответствии с договором от 06.05.2004 № 9224 об открытии невозобновляемой кредитной линии (с учетом дополнительных соглашений) Сбербанком России ОАО была открыта невозобновляемая кредитная линия ЗАО «ГТ-ТЭЦ Энерго» с лимитом в сумме, эквивалентной 52 000 000,00 долларов США, с выборкой сумм кредита в рублях по курсу Банка России на даты выдачи кредита, на срок по 05.05.2009 г.

В соответствии с договором от 06.05.2004 № 9225 об открытии невозобновляемой кредитной линии (с учетом дополнительных соглашений) Сбербанком России ОАО была открыта невозобновляемая кредитная линия ЗАО «ГТ-ТЭЦ Энерго» с лимитом в сумме, эквивалентной 131 500 000,00 долларов США, с выборкой сумм кредита в рублях по курсу Банка России на даты выдачи кредита, на срок по 05.05.2009.

В соответствии с договором от 30.03.2005 № 9300 об открытии невозобновляемой кредитной линии (с учетом дополнительных соглашений) Сбербанком России ОАО была открыта невозобновляемая кредитная линия ЗАО «ГТ-ТЭЦ Энерго» с максимальным лимитом в сумме 1 100 000 000,00 рублей, на срок по 29.03.2010.

В соответствии с договором от 15.07.2005 № 9317 об открытии невозобновляемой кредитной линии (с учетом дополнительных) Сбербанком России ОАО была открыта невозобновляемая кредитная линия ЗАО «ГТ-ТЭЦ Энерго» с максимальным лимитом в сумме 6 136 000 000,00 рублей, на срок по 14.07.2010.

В соответствии с договором от 15.11.2006 № 9383 об открытии невозобновляемой кредитной линии (с учетом дополнительных соглашений) Сбербанком России ОАО была открыта невозобновляемая кредитная линия ЗАО «ГТ-ТЭЦ Энерго» с максимальным лимитом в сумме 5000000000,00   рублей, на срок по 14.11.2013.

Заемщик обязался возвратить банку полученные кредиты и уплатить проценты за пользование ими в размере, в сроки и на условиях заключенных кредитных договоров.

Погашение выданных кредитов заемщик должен был производить в соответствии с графиками, установленными п.2.13. кредитных договоров.

Уплату процентов заемщик должен был производить в порядке и сроки, определенные п.п.2.5., 2.6. кредитных договоров.

Ответственность заемщика за нарушение условий кредитных договоров установлена п.3.2. кредитных договоров в виде уплаты Банку (Кредитору) неустойки в размере двойной учетной ставки (ставки рефинансирования) Банка России, начисляемой на сумму просроченного платежа за каждый день просрочки, включая дату погашения просроченной задолженности.

В пункте 5.1.6 кредитных договоров стороны установили право Кредитора прекратить выдачу кредита и/или потребовать от Заемщика досрочного возврата всей суммы кредита и уплаты причитающихся процентов за пользование кредитом, платы за открытие кредитной линии, платы за пользование открытым лимитом кредитной линии, платы за резервирование ресурсов, неустоек и других платежей, предусмотренных кредитными договорами, предъявить аналогичные требования к Поручителю, а также обратить взыскание на заложенное имущество в случаях:

а) неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком его обязательств по Договору по погашению кредита, и/или уплате процентов, и/или платы за открытие кредитной линии, и/или платы за пользование открытым лимитом кредитной линии, и/или платы за резервирование ресурсов, если такое неисполнение или ненадлежащее исполнение продолжается в течение периода, превышающего 3 (три) календарных дня;

б) неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком его обязательств по другим кредитным договорам (договорам об открытии невозобновляемой кредитной линии), которые заключены (могут быть заключены) между Заемщиком и Кредитором в течение срока действия кредитных договоров, и повлекшее за собой предъявление к Заемщику требования о досрочном возврате сумм кредита и иных платежей по указанным договорам;

а также в иных случаях, предусмотренных пунктом 5.1.6 кредитных договоров.

В обеспечение исполнения обязательств ЗАО «ГТ-ТЭЦ Энерго» по вышеуказанным кредитным договорам между Сбербанком России и ЗАО «Энергомаш (Белгород)» были заключены соответствующие договоры поручительства:

- №П-9224/5 от 02.02.2009 - обеспечение по Кредитному договору 9224;

- №П-9225/5 от 02.02.2009 - обеспечение по Кредитному договору 9225;

- №П-9300/4 от 02.02.2009 - обеспечение по Кредитному договору 9300;

- №П-9317/9 от 02.02.2009 - обеспечение по Кредитному договору 9317;

- №П-9383/4 от 02.02.2009 - обеспечение по Кредитному договору 9383.

Согласно п.2.1 договоров поручительства должник (Поручитель) принял на себя обязательство солидарно отвечать перед Банком за выполнение заемщиком условий кредитных договоров, включая погашение основного долга, процентов за пользование кредитом, платы за открытие кредитной линии, платы за пользование лимитом кредитной линии, неустойки, возмещение судебных расходов по взысканию долга и других убытков Банка, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением заемщиком своих обязательств по кредитным договорам.

В соответствии с п.2.1.4. договоров поручительства Банку было предоставлено право потребовать как от заемщика, так и от поручителя досрочного возврата всей суммы кредитов, процентов за пользование кредитами, неустоек и других платежей, начисленных на дату погашения, по кредитным договорам в случаях, предусмотренных кредитными договорами.

Кроме того, в обеспечение исполнения обязательств по вышеуказанным Кредитным договорам между Сбербанком России ОАО и ЗАО «Энергомаш (Белгород)» также был заключен договор залога ценных бумаг №3-9224/17 от 22.10.2009, согласно которому Должник (Залогодатель) предоставил в залог банку обыкновенные именные бездокументарные акции ЗАО «ГТ-ТЭЦ Энерго» (Заемщик) в количестве 750 000 000 штук, код государственной регистрации 1-01-500012-А-007Б, номинальной стоимостью 1 (один) рубль, принадлежащих залогодателю на праве собственности.

В соответствии с п. 1.5, 1.6. Договора залога общая залоговая стоимость предмета залога была определена сторонами в 37 500 000 рублей.

Факт регистрации залога ценных бумаг подтверждается справкой о зарегистрированном залоге № 04-01/22909 от 18.11.2009, предоставленной ЗАО «Регистраторское общество «СТАТУС», что соответствует положениям п.2.1., 2.2. Договора залога ценных бумаг.

В соответствии п.2.4. кредитных договоров выдачу кредитов банк осуществил путем перечисления сумм кредитов на расчетный счет заемщика   в ОПЕРУ Сбербанка России, что подтверждается соответствующими платежными документами и выписками с расчетного и ссудных счетов заемщика и не оспаривается заемщиком и поручителем.

Принятые на себя обязательства по кредитным договорам заемщик не исполнил. По состоянию на 16.11.2009 заемщик имел неисполненные в срок (просроченные) обязательства по всем кредитным договорам

В соответствии с положениями п.5.1.6. кредитных договоров Банк направил в адрес заемщика требование о досрочном возврате кредитов по кредитным договорам № 9300, № 9317, № 9383 (от 18.11.2009г. исх. № № 68/252, 68/253, 68/254) и погашении задолженности по всем кредитным договорам, образовавшейся по состоянию на 16.11.2009.

В соответствии с п.2.1.2. договоров поручительства Банк направил в адрес должника (Поручителя) требования об исполнении обязательств по договорам поручительства (от 18.11.2009 г. № № 68/255, 68/256, 68/257, 68/258, 68/259), согласно которым не позднее 1 (одного) рабочего дня с даты получения указанных требований Должнику (Поручителю) было предложено оплатить Банку задолженность заемщика по кредитным договорам в общей сумме 14 336 716 290 (Четырнадцать миллиардов триста тридцать шесть миллионов семьсот шестнадцать тысяч двести девяносто) рублей 18 коп.

Требования Банка были оставлены без удовлетворения.

Определением Арбитражного суда Белгородской области от 19.01.2010 года в отношении ЗАО «Энергомаш (Белгород)» введена процедура банкротства наблюдение.

В соответствии со ст. 71 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» предъявленные для целей участия в первом собрании кредиторов требования к должнику рассматриваются арбитражным судом для проверки их обоснованности и наличия оснований для включения в реестр требований кредиторов.

В ходе процедуры наблюдения Сберегательный банк РФ предъявил к должнику требования о включении в реестр требований должника, основанные на договорах поручительства от 02.02.2009 г.:

-№П-9224/5, заключенного в обеспечение   кредитного договора № 9224 от 06.05.2004 г.;

- №П-9225/5, заключенного в обеспечение   кредитного договора № 9225 от 06.05.2004 г.;

- №П-9300/4, заключенного в обеспечение   кредитного договора № 9300 от 30.03.2005 г.;

- №П-9317/9, заключенного в обеспечение   кредитного договора № 9300 от 15.07.2005 г.;

- №П-9383/4, заключенного в обеспечение   кредитного договора № 9300 от 15.11.2006 г.;

-  договора залога ценных бумаг от 22.10.2009г. №З-9224/17.  

Согласно п.1 ст.4 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» состав и размер денежных обязательств и обязательных платежей, возникших до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом и заявленных после принятия арбитражным судом такого заявления и до принятия решения о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства, определяются на дату введения каждой процедуры банкротства, следующей после наступления срока исполнения соответствующего обязательства.

В этой связи состав и размер заявленных требований определяется на дату введения наблюдения в отношении должника (19.01.2010 г.).

Задолженность по кредитному договору №9224 от 06.05.2004 составила 575 512 613 рублей 42 копейки, в том числе:

- 469 093 550 рублей 23 копеек - размер просроченной суммы задолженности (452 876 130 руб. 36 коп - основной долг, 16 217 419 руб. 87 коп. - проценты по кредиту);

-  104 105 725 руб. 13 коп. - за несвоевременное погашение заемщиком кредита и процентов.

  Задолженность по кредитному договору №9225 от 06.05.2004 составила 1 430 814 437 рублей 74 копеек,