Постановление Девятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 18.06.2013 по делу n А35-11757/2009. Постановление суда апелляционной инстанции: Оставить определение суда без изменения, жалобу без удовлетворения

– договору займа, а как к залогодателю в связи с неисполнением денежного обязательства самим основным должником - ООО «Орловские зори» или поручителями, в том числе - ООО «Курскэкспортхлеб» (с иностранными инвестициями).

Как следует из материалов дела, между ОАО «Сбербанк России» и ООО «Орловские зори» заключен договор об открытии невознобновляемой кредитной линии № 625509004 от 27.03.2009 года. В качестве обеспечения исполнения договора обществом с ограниченной ответственностью «Курскэкспортхлеб» (с иностранными инвестициями) с ОАО «Сбербанк России» были заключены следующие договоры:

1) Договор ипотеки № 625509004Ш-8 от 27.03.2009 (залог земельного участка Жигаево, принадлежащего Должнику на праве собственности). Залоговая стоимость составляет 23 984 206, 75 рублей.;

2) Договор ипотеки 620508074\И-1 от 08.09.2008 года в редакции дополнительного соглашения от 27.03.2009 года последующий залог недвижимого имущества на общую сумму 108 083 645 рублей 80 копеек, а именно: Здание с рабочей башней литер в2, в, в1, в2, вЗ, в4 площадью 4600 кв.м. по адресу : г. Курск, Кулакова, 158-160, залоговая стоимость 64 607 618,00 руб., здание нежилое литер Б\6 площадью 650 кв. м, по адресу Курск, Кулакова, 158-160 , залоговая стоимость 4 542 397,00 руб; здание нежилое литер А\5 площадью 473,8 кв. м. по адресу Курск, Кулакова, 158-160, залоговая стоимость 3 631 940,00 руб.; здание нежилое литер В\12 площадью 253,8 кв. м. по адресу Курск, Кулакова 158-160, залоговая стоимость 1 803 5 15,00 руб; Одноэтажное нежилое здание литер Б 1 1 с пристройками литер б, 61, площадью 4795.1 кв. м. по адресу Курск, Кулакова, д. 1 58-1 60, залоговая стоимость 14 231, 30 руб.;

3) Договор ипотеки № 623308283\И-1 от 17.1 1.2008 года в редакции доп. соглашения от 27.03. 2009 года последующий залог. Залоговая стоимость имущества составляет 44 478 387,40 рублей, а именно: - здание нежилое литер Б 12 площадью 3887,8 кв. м по адресу Курск, Кулакова, д. 158-160, залоговая стоимость 16 188 341,40 рублей; здание нежилое литер Б4 площадью 2926,6 кв. м по адресу Курск, Кулакова, 158-160; здание нежилое литер БЗ площадью 3714,6 кв. м. по адресу Курск, Кулакова 158-160, залоговая стоимость 15 417 902,50 руб.; право аренды земельного участка площадью 68022 кв. м. по адресу Курск, пр-т Кулакова, 158-160. Залоговая стоимость 14 231,30 рублей.

Определением суда от 07.06.2010 требования Банка в размере 176 546 239,95 рублей включены в реестр требований кредиторов должника в состав третьей очереди обеспеченных залогом (в т.ч. спорным имуществом, предоставленным в залог в обеспечение кредитных обязательств ООО «Орловские зори» по кредитному договору №625509004 от 27.03.2009 по договору ипотеки № 625509004/И-8 от 27.03.2009).

Кроме того, определением суда от 06.07.2010 требования ОАО «Сбербанк России» в размере 630 544 011,63 рублей включены в реестр требований кредиторов должника в состав третьей очереди на основании договора поручительства, предоставленного должником в обеспечение кредитных обязательств ООО «Орловские зори» по кредитному договору № 625509004 от 27.03.2009. Поручительство залогом обеспечено не было.

Таким образом, залогом имущества, было обеспечено не обязательство (поручительство) должника перед ОАО «Сбербанк России», а обязательство ООО «Орловские зори» перед ОАО «Сбербанк России».

05 декабря 2012 г. были проведены торги по продаже имущества ООО «Курскэкспортхлеб» (с иностранными инвестициями). На продажу был выставлен земельный участок площадью 25 069 000 кв.м., расположенный по адресу: РФ, Курская область, Конышевский район, Жигаевский сельсовет. Начальная продажная цена участка 41 113 000,00 рублей. Земельный участок был реализован на торгах в ходе конкурсного производства по начальной продажной цене - 41 113 000,00 рублей.

06.12.2012 конкурсным управляющим был подписан договор купли-продажи земельного участка с ООО «АПК-Черноземье» (победителем торгов). 24. 12.2012 данный участок был предан покупателю по акту приема-передачи по договору купли-продажи недвижимого имущества от 06.12.2012.

Конкурсным управляющим были перечислены денежные средства в размере 23 984 206, 75 руб. залоговому кредитору ОАО «Сбербанк России», т.е. вся залоговая стоимость земельного участка, исходя из заявления ОАО «Сбербанк России». Расчет произведен платежным поручение №5 от 25.12.2012.

Таким образом, залогом имущества, реализованного 05 декабря 2012 г. конкурсным управляющим с торгов, обеспечено не обязательство (поручительство) должника перед ОАО «Сбербанк России», а обязательство ООО «Орловские зори» перед ОАО «Сбербанк России».

ОАО «Сбербанк России» фактически заявил конкурсному управляющему требование о перечислении ОАО «Сбербанк России» денежных средств как залоговому кредитору до 95% от суммы реализованного участка (т.е. 39 057 350 руб.).

Другие кредиторы, уполномоченный орган, настаивают на распределение денежных средств в общую конкурсную массу.

С одной стороны, требования ОАО «Сбербанк России» к должнику были предъявлены в деле о банкротстве, как к поручителю по обязательствам ООО «Орловские зори» перед ОАО «Сбербанк России». С другой стороны требования ОАО «Сбербанк России» к должнику предъявлены как к залогодателю, не являющемуся должником по основному обязательству ООО «Орловские зори» перед ОАО «Сбербанк России».

Порядок удовлетворения требований залогодержателя в деле о банкротстве залогодателя, не являющегося должником по основному обязательству, урегулирован п. 5 ст. 138 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» и разъяснен в п. 15, 16, 20 Постановление Пленума Высшего Арбитражного суда Российской Федерации от 23.07.2009 № 58 «О некоторых вопросах, связанных с удовлетворением требований залогодержателя при банкротстве залогодателя».

В соответствии с пунктом 5 статьи 138 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» требования залогодержателей по договорам залога, заключенным с должником в обеспечение исполнения обязательств иных лиц, также удовлетворяются в порядке, предусмотренном настоящей статьей. Указанные залогодержатели обладают правами конкурсных кредиторов, требования которых обеспечены залогом имущества должника, во всех процедурах, применяемых в деле о банкротстве.

Как разъяснил Пленум Высшего Арбитражного суда Российской Федерации при расчетах с кредиторами необходимо иметь в виду, что требования залогового кредитора не могут погашаться из выручки от продажи имущества, не находящегося в залоге. Если выручка от продажи заложенного имущества превышает размер требований залогодержателя согласно реестру требований кредиторов, определенный на основании изложенных разъяснений, погашение требований залогового кредитора осуществляется за счет указанной выручки в пределах размера требования, обеспеченного залогом. Если выручка от продажи заложенного имущества ниже размера требований залогодержателя согласно реестру требований кредиторов, определенного на основании изложенных разъяснений, погашение требований залогового кредитора осуществляется в пределах указанной выручки. После передачи выручки залоговому кредитору его требования к залогодателю считаются погашенными в полном объеме.

Следует исходить из того, что требования упомянутого залогового кредитора приравнены к требованиям залогодержателей, являющихся кредиторами должника по денежным обязательствам, в целях установления равенства залоговых кредиторов при получении удовлетворения за счет выручки от продажи заложенного имущества в ходе дела о банкротстве. В этой связи обращение залогодержателя с заявлением о признании банкротом должника, предоставившего обеспечение за иное лицо, недопустимо.

Согласно п. 21 Постановления Пленума Высшего Арбитражного суда Российской Федерации от 23.07.2009 № 58 «О некоторых вопросах, связанных с удовлетворением требований залогодержателя при банкротстве залогодателя», если залог предоставлен в обеспечение обязательства не залогодателя, а иного лица (должника по основному обязательству), завершение конкурсного производства в отношении должника по основному обязательству и его исключение из единого государственного реестра юридических лиц не влекут прекращения залога в том случае, когда к этому моменту предъявлено требование об обращении взыскания на заложенное имущество в исковом порядке или подано заявление об установлении требований залогодержателя в деле о банкротстве залогодателя.

В пункте 15 Постановления Пленума Высшего Арбитражного суда Российской Федерации от 23.07.2009 № 58 «О некоторых вопросах, связанных с удовлетворением требований залогодержателя при банкротстве залогодателя» разъяснен порядок распределения средств, вырученных от реализации предмета залога.

Согласно пункту 16 Постановления Пленума Высшего Арбитражного суда Российской Федерации от 23.07.2009 № 58 «О некоторых вопросах, связанных с удовлетворением требований залогодержателя при банкротстве залогодателя», если залогом имущества должника обеспечиваются требования конкурсного кредитора по кредитному договору, положения, изложенные в пункте 16 указанного Постановления, применяются с учетом иной пропорции распределения выручки от продажи заложенного имущества - в соответствии с пунктом 2 статьи 138 Закона о банкротстве.

В соответствии с ч. 6 п. 20 Постановления Пленума Высшего Арбитражного суда Российской Федерации от от 23.07.2009 № 58 «О некоторых вопросах, связанных с удовлетворением требований залогодержателя при банкротстве залогодателя» при решении вопроса об установлении требований залогодержателя в деле о банкротстве следует исходить из того, что размер этих требований определяется как сумма денежного удовлетворения, на которое может претендовать залогодержатель за счет заложенного имущества, но не свыше оценочной стоимости данного имущества. Стоимость заложенного имущества определяется арбитражным судом на основе оценки заложенного имущества, предусмотренной в договоре о залоге, или начальной продажной цены, установленной решением суда об обращении взыскания на заложенное имущество, с учетом доводов заинтересованных лиц об изменении указанной стоимости в большую или меньшую сторону.

При расчетах с кредиторами необходимо иметь в виду, что требования залогового кредитора не могут погашаться из выручки от продажи имущества, не находящегося в залоге.

Если выручка от продажи заложенного имущества превышает размер требований залогодержателя согласно реестру требований кредиторов, определенный на основании изложенных разъяснений, погашение требований залогового кредитора осуществляется за счет указанной выручки в пределах размера требования, обеспеченного залогом.

Если выручка от продажи заложенного имущества ниже размера требований залогодержателя согласно реестру требований кредиторов, определенного на основании изложенных разъяснений, погашение требований залогового кредитора осуществляется в пределах указанной выручки. После передачи выручки залоговому кредитору его требования к залогодателю считаются погашенными в полном объеме.

На основании вышеизложенного, суд апелляционной инстанции соглашается с выводом суд первой инстанции о применении норм Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» о распределении денежных средств от продажи имущества, переданного должником в залог в обеспечение исполнения не собственного обязательства, а обязательства ООО «Орловские зори» перед ОАО «Сбербанк России».

При этом, по смыслу пункта 1 статьи 365 Гражданского кодекса Российской Федерации к поручителю переходят принадлежащие кредитору права залогодержателя как при залоге, установленном третьим лицом в обеспечение исполнения обязательств должника, так и при залоге, установленном должником по собственным обязательствам.

Следует иметь в виду, что иные последствия исполнения поручителем обязательств перед кредитором могут быть предусмотрены соглашением  кредитора и поручителя (в частности, переход требования без одновременного перехода прав по обеспечительным сделкам).

При рассмотрении споров между поручителем, исполнившим обязательство, и залогодателем, не являющимся должником в обеспеченном обязательстве, подлежат применению также правовые позиции, содержащиеся в пунктах 27 и 28 Постановление Пленума Высшего Арбитражного суда Российской Федерации от 12.07.2012 № 42 «О некоторых вопросах разрешения споров, связанных с поручительством».

Если обязательство перед кредитором будет исполнено одним из лиц, совместно давших поручительство, к нему переходит требование к должнику. Сопоручитель, исполнивший обязательство по договору поручительства, может предъявить к должнику требование об исполнении обязательства, права по которому перешли к сопоручителю в соответствии с абзацем четвертым статьи 387 Гражданского кодекса Российской Федерации. До исполнения должником обязательства сопоручитель, исполнивший договор поручительства, вправе предъявить регрессные требования к каждому из других сопоручителей в сумме, соответствующей их доле в обеспечении обязательства. Названные доли предполагаются равными (подпункт 1 пункта 2 статьи 325 Гражданского кодекса Российской Федерации), иное может быть предусмотрено договором о выдаче поручительства или соглашением сопоручителей.

При этом доля поручителя, признанного банкротом, распределяется на остальных сопоручителей (статья 325 Гражданского кодекса Российской Федерации). К сопоручителям, уплатившим свои доли полностью или в части, переходит требование к должнику в соответствующей части.

Уплата должником всей суммы долга сопоручителю, полностью исполнившему договор поручительства, по смыслу статьи 329 Гражданского кодекса Российской Федерации прекращает его регрессные требования к другим сопоручителям.

Поручительство «Курскэкспортхлеб» (с иностранными инвестициями) залогом реализованного имущества не было обеспечено.

Должник, – ООО «Курскэкспортхлеб» (с иностранными инвестициями), - передал в залог недвижимое имущество в обеспечение обязательств третьего лица – ООО «Орловские зори» перед ОАО «Сбербанк России». Сумма обязательств должника перед ОАО «Сбербанк России» определена судом при включении требований в реестр требований кредиторов исходя из разъяснений п. 20 Постановления Пленума Высшего Арбитражного суда Российской Федерации от 23.07.2009 N 58 "О некоторых вопросах, связанных с удовлетворением требований залогодержателя при банкротстве залогодателя".

ОАО «Сбербанк России» вправе претендовать на сумму денежного удовлетворения (на которое оно может претендовать, как залогодержатель) за счет продажи заложенного имущества, но не свыше оценочной стоимости данного имущества, определенной при вынесении определения от 07.06.2010 исходя из условий договора залога при установлении требований ОАО «Сбербанк России» к должнику, указанной в определении от 07.06.2010 об установлении требований и определенной судом в разъясненном в п. 20 Постановления Пленума Высшего Арбитражного суда Российской Федерации