Постановление Девятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 19.09.2013 по делу n А48-2357/2012. Постановление суда апелляционной инстанции: Оставить определение суда без изменения, жалобу без удовлетворения

ДЕВЯТНАДЦАТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ

АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

20 сентября 2013 года                                             Дело № А48-2357/2012(16/с)

г. Воронеж                                                                                                      

Резолютивная часть постановления объявлена 13 сентября 2013 г.

Постановление в полном объеме изготовлено  20 сентября 2013 г.

Девятнадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи                                           Потаповой Т.Б.,

судей                                                                                      Седуновой И.Г.,

                                                                                                Безбородова Е.А.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем  Гончаровой О.В.,

при участии:

от НП «Орловское региональное объединение строителей»: Ковалева И.Д.,  представитель по доверенности б/н от 01.02.2013, паспорт гражданина РФ,

от конкурсного управляющего ОАО «Орловский социальный банк»: Литвинов В.В., представитель по доверенности № 77 АБ 0471929 от 23.07.2013, паспорт гражданина РФ,

от УФНС России по Воронежской области: Оленик О.В., представитель по доверенности № 36 АВ 0991124 от 13.06.2013, паспорт гражданина РФ,

от иных лиц, участвующих в деле: представители не явились извещены надлежащим образом;

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционные жалобы НП «Орловское региональное объединение строителей» (ОГРН 1095700000307)  и ООО «КрасКапитал» (ОГРН 1095753001134) на определение Арбитражного суда Орловской области от 19.04.2013 по делу №А48-2357/2012(30/с), по заявлению конкурсного управляющего ОАО «Орловский социальный банк» (ИНН 5753009570, ОГРН 1025700000380) в лице государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» к НП «Орловское региональное объединение строителей» (ОГРН 1095700000307), при участии в деле в качестве третьего лица – ООО «КрасКапитал» (ОГРН 1095753001134), об оспаривании сделки должника и применении последствий недействительности сделки,

УСТАНОВИЛ:

Конкурсный управляющий ОАО «Орловский социальный банк» (далее – ОАО «Орелсоцбанк», Банк, должник) в лице Государственной корпорации Агентство по страхованию вкладов обратился в Арбитражный суд Орловской области с заявлением к Некоммерческому партнерству «Орловское региональное объединение строителей» (далее – НП «ОРОС»), ООО «КрасКапитал», в котором просил: 1) признать недействительными сделками:

- договор об уступке прав требования (цессии) от 17.05.12г. между ОАО «Орловский социальный банк» и саморегулируемой организацией некоммерческое партнерство «Орловское региональное объединение строителей» по договору кредитной линии от 01.07.11 г. № 63-11-ЛЗ-0057 с ООО «КрасКапитал»;

- банковскую операцию по списанию денежных средств со счета саморегулируемой организации НП «ОРОС» в счет погашения задолженности по договору уступки права требования от 17.05.12 г. в сумме 43 961 580 руб.15 коп.;

2) применить последствия недействительности сделок:

- взыскать с саморегулируемой организации НП «ОРОС» в пользу ОАО «Орелсоцбанк» 43 961 580 руб.15 коп.;

- восстановить обязательства ОАО «Орелсоцбанк» перед НП «ОРОС» в сумме 43 961 580руб.15 коп. в данных бухгалтерского учета ОАО «Орелсоцбанк»;

- обязать НП «ОРОС» в 7-дневный срок с момента вступления судебного акта по настоящему спору в законную силу возвратить ОАО «Орелсоцбанк» все полученное от заемщика по кредитному договору от 01.07.11 г. № 63-11-ЛЗ-0057 с ООО «КрасКапитал».

Определением суда от 10.01.13 г. заявление принято, возбуждено производство по делу №А48-2357/2012(30/с), ООО «КрасКапитал» привлечено судом к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований на предмет спора.

Определением Арбитражного суда Орловской области от 19.04.2013 признаны недействительными сделками:

- договор от 17.05.12 г., заключенный между ОАО «Орелсоцбанк» и НП «ОРОС», уступки права требования (цессии) по договору кредитной линии от 01.07.11 г. № 63-11-ЛЗ-0057, заключенному между ОАО «Орелсоцбанк» и ООО «КрасКапитал»;

- банковскую операцию по списанию денежных средств с банковского счета НП «ОРОС» №40703810402770000001 в счет погашения задолженности по договору уступки права требования от 17.05.12 г. в сумме 43 961 580 руб. 15 коп.;

Применены последствия недействительности сделок:

- восстановлены обязательства ОАО «Орелсоцбанк» перед НП «ОРОС» в сумме 43 961 580 руб. 15 коп. в данных бухгалтерского учета ОАО «Орелсоцбанк»;

- суд обязал НП «ОРОС» в 7-дневный срок, с даты вступления определения в законную силу, возвратить ОАО «Орелсоцбанк»: 1) денежные средства в сумме 5 161 209 руб. 77 коп., полученные от заемщика - ООО «КрасКапитал», по договору кредитной линии от 01.07.11 г. № 63-11-ЛЗ-0057; 2) оригиналы (при наличии) документов, которыми было удостоверено право ОАО  «Орелсоцбанк» (цедента) к ООО «КрасКапитал» (заемщику), согласно пункту 3.1. договора уступки права требования (цессии) от 17.05.12 г. (в т.ч.: договор кредитной линии от 01.07.11 г. № 63-11-ЛЗ-0057 с дополнительным соглашением от 17.05.12 г. № 1; договор залога недвижимого имущества (ипотека) от 22.07.11 г. № Н2-63-0057-11-ЛЗ; договоры поручительства от 01.07.11 г. № ПФ1-63-0057-11-ЛЗ, № ПФ2-63-0057-11-ЛЗ; иные документы, сопровождающие договор кредитной линии). В удовлетворении остальной части заявленных требований отказано.

Не согласившись с вынесенным определением и ссылаясь на его незаконность и необоснованность, ООО «КрасКапитал» обратилось в Девятнадцатый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит определение Арбитражного суда Орловской области от 19.04.2013 отменить и принять по делу новый судебный акт об отказе в удовлетворении заявленных требований.

НП «ОРОС», также не согласившись с вынесенным определением и ссылаясь на его незаконность и необоснованность, обратилось в Девятнадцатый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит определение Арбитражного суда Орловской области от 19.04.2013 отменить и принять по делу новый судебный акт об отказе в удовлетворении заявленных требований.

В судебном заседании апелляционной инстанции представитель НП «ОРОС» поддержал доводы своей апелляционной жалобы.

Представители конкурсного управляющего ОАО «Орелсоцбанк» и уполномоченного органа с доводами апелляционных жалоб не согласились, полагая обжалуемое определение законным и обоснованным по основаниям, изложенным в отзывах, просили оставить его без изменения, апелляционные жалобы – без удовлетворения.

К материалам дела приобщены поступившая в электронном виде от конкурсного управляющего ОАО «Орелсоцбанк» оборотная ведомость по лицевым счетам за 17.05.2012г.

Представители иных лиц, участвующих в деле, не явились. Учитывая наличие у суда доказательств надлежащего извещения всех лиц, участвующих в деле, о времени и месте судебного разбирательства, апелляционные жалобы рассматривались в отсутствие представителей неявившихся лиц в порядке статей 123, 156, 266 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ).

Изучив материалы дела, обсудив доводы апелляционных жалоб, отзывов на жалобы, заслушав пояснения участников процесса, суд апелляционной инстанции считает, что обжалуемое определение следует оставить без изменения, а апелляционные жалобы – без удовлетворения, по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела и установлено судом первой инстанции,  30.08.11 г. между ОАО «Орелсоцбанк» и НП «ОРОС» был заключен договор банковского счета № 2770000001, предметом которого является открытие клиенту и ведение Банком счета в валюте РФ № 40703810402770000001 и осуществление рассчетно-кассового обслуживания в соответствии с действующим законодательством (т. 2, л.д. 112-113).

01.07.11 г. между ОАО «Орелсоцбанк» (кредитор) и ООО «КрасКапитал» (заемщик) был заключен договор кредитной линии № 63-11-ЛЗ-0057 (т. 1, л.д. 24-29).

В соответствии с п. 1.1. договора Банк (кредитор) предоставляет ООО «КрасКапитал» (заемщику) кредит в форме кредитной линии с лимитом задолженности в сумме 50 000 000 руб., сроком погашения кредита по 29.06.12 г., а заемщик обязуется вернуть сумму кредита и уплатить проценты на условиях и в сроки, установленные настоящим договором.

Открытие лимита кредитной линии и выдача кредита по настоящему Договору осуществляется в течение 3 (трех) дней с момента подписания настоящего договора.

Денежные средства зачисляются в безналичном порядке на расчетный счет заемщика № 40702810100000001015 в ОАО «Орелсоцбанк» по мере необходимости, с правом дальнейшего восстановления суммы погашенного кредита.

Кредит предоставляется на оплату товарно-материальных ценностей, затрат и услуг, связанных с основной деятельностью (целевое использование кредита).

За пользование кредитом заемщик выплачивает кредитору проценты в размере 13% годовых, начисляемые на фактически выданные суммы. Проценты за кредит начисляются со дня, следующего за днем списания денежных средств со ссудного счета заемщика до момента зачисления их на счет кредитора (включая дату зачисления). Период начисления процентов устанавливается с 21 числа текущего месяца по 20 число следующего месяца, и уплачиваются заемщиком не позднее последнего рабочего дня каждого месяца.

В случае несвоевременного возврата кредита заемщик обязан уплатить кредитору повышенные проценты. Начисление повышенных процентов начинается с даты, следующей за наступлением срока погашения кредита до даты фактического возврата кредита (включая эту дату). Повышенная процентная ставка составляет 26 % годовых.

В случае несвоевременного погашения задолженности по процентам, Кредитор начисляет пеню от суммы неуплаченных в срок процентов в размере 0,3% за каждый день просрочки платежа.

В случае неисполнения заемщиком условий, предусмотренных абз.1-9 п.4.2. договора, кредитор вправе в одностороннем порядке установить размер процентной ставки за пользование кредитом в размере 20 % годовых или взыскать всю сумму задолженности по настоящему договору досрочно.

Кредитор предоставляет заемщику кредит путем безналичного перечисления денежных средств со ссудного на расчетный счет по заявке заемщика.

Кредит предоставляется частями (траншами), согласно заявкам заемщика, поданным  кредитору в день выдачи очередного транша. Максимальная сумма выдаваемого транша не может превышать      установленного настоящим договором лимита задолженности.

Днем выдачи кредита (транша) считается день зачисления денежных средств на расчетный счет заемщика. Выдача последнего транша может быть осуществлена не позднее 01.06.12 г., погашение – не позднее 29.06.12 г.

В обеспечение исполнения обязательств ООО «КрасКапитал» по договору 01.07.11 г. кредитной линии № 63-11-ЛЗ-0057 заключены: 1) между ОАО «Орелсоцбанк» и ООО «КрасКапитал» договор залога недвижимого имущества (ипотека) от 22.07.11 г. № Н2-63-0057-11-ЛЗ, зарегистрированный Управлением Росреестра по Орловской области от 22.09.11 г. № 57-57-06/029/2011-098, залоговой стоимостью 4 680 000 руб.; 2) договор поручительства между ОАО «Орелсоцбанк», ООО «КрасКапитал» и Гусейхановым Андреем Бейдуллаховичем (поручитель) от 01.07.11 г. №ПФ1-63-0057-11-ЛЗ; 3) договор поручительства между ОАО «Орелсоцбанк», ООО «КрасКапитал» и Федотовым Сергеем Анатольевичем (поручитель) от 01.07.11 г. № ПФ2-63-0057-11-ЛЗ (т. 2, л.д. 91-103).

Между НП «ОРОС» и ОАО «Орелсоцбанк» 17.05.12 г. был заключен договор уступки права требования (цессии) по договору кредитной линии от 01.07.11 г. № 63-11-ЛЗ-0057, заключенному ОАО «Орелсоцбанк» с ООО «КрасКапитал», в соответствии с которым ОАО «Орелсоцбанк» передало СРО НП «ОРОС» права требования задолженности по вышеуказанному        договору о предоставлении кредитной линии в сумме 50 000 000 руб., а также право требования процентов в размере 13 % годовых и 26 % годовых по просроченной задолженности (т. 1, л.д. 22-23).

Согласно условиям договора, к цессионарию переходят права, обеспечивающие исполнение обязательства, и вытекающие из договора залога недвижимого имущества (ипотека) от 22.07.11 г. № Н2-63-0057-11-ЛЗ, зарегистрированного Управлением Росреестра по Орловской области 22.09.11 г. за №57-57-06/029/2011-098, из договоров поручительства от 01.07.11 г. № ПФ1-63-0057-11-ЛЗ, № ПФ2-63-0057-11-ЛЗ, а также другие, связанные с требованием, права.

В соответствии с п. 1.2. данного договора НП «ОРОС» обязалось уплатить Банку за уступку прав требований денежную сумму в размере 50 000 000 руб., при этом, с момента заключения настоящего договора, цедент утрачивает, а цессионарий приобретает все права, предусмотренные законодательством России для взыскания суммы долга по договору кредитной линии.

Оплата производится в следующем порядке (п. 2.2 договора): 43 961 580 руб. 15 коп. - в день заключения договора уступки; 6 038 419 руб. - не позднее 28.12.13 г.

На основании платежного поручения от 17.05.12 г. № 13300 в счет оплаты по договору уступки прав требования - 17.05.12 г. с расчетного счета НП «ОРОС», открытого в ОАО «Орелсоцбанк», были списаны денежные средства в сумме 43 961 580 руб. 15 коп., что следует из выписки по расчетному счету НП «ОРОС» № 40703810402770000001 (т. 1, л.д. 30-31, 120).

Приказом Банка России от 23.05.12 г. № ОД-376 у ОАО «Орловский социальный банк» с 23.05.12 г. была отозвана лицензия на совершение банковских операций, в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, нормативных актов Банка России, установлением фактов существенной недостоверности отчетных данных, неоднократным применением в течение года мер, предусмотренных Федеральным законом от 10.07.02 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», не исполнением требований кредиторов по денежным обязательствам в течении более 14-ти дней после даты их наступления.

Центральный Банк Российской Федерации (Банк России) в лице Главного управления Центрального Банка Российской Федерации по Орловской области 07.06.12 г., на основании ст. 50.4. Федерального закона от 25.02.99 г. №40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» (далее - Закон о банкротстве кредитных организаций (банков)), ст. 181 Закона о банкротстве обратился в Арбитражный суд Орловской области с заявлением о признании кредитной организации - ОАО «Орелсоцбанк»