Постановление Пятого арбитражного апелляционного суда от 23.02.2012 по делу n А51-13877/2011. Отменить решение полностью и принять новый с/а

Пятый арбитражный апелляционный суд

ул. Светланская, 115 Владивосток, 690001

тел.: [phone], факс [phone]

http://5aas.arbitr.ru/

Именем Российской Федерации

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

арбитражного суда апелляционной инстанции

г. Владивосток                                              Дело

№ А51-13877/2011

 24 февраля 2012 года

Резолютивная часть постановления оглашена 20 февраля 2012 года .

Постановление в полном объеме изготовлено 24 февраля 2012 года .

Пятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего Т.А. Солохиной

судей Г. М. Грачёва, А. В. Пятковой

при ведении протокола секретарем судебного заседания  А.С. Барановой

при участии

от ОАО СКБ Приморья «Примсоцбанк»:

Никитин С.Е. по доверенности от 17.11.2011 № 1271/2011 сроком действия 1 год, паспорт 05 04 166765;

от Главного управления Банка России по Приморскому краю:

Шевченко Д.А. по доверенности от 08.02.2012 сроком действия до 16.12.2013, паспорт 05 06 354175;

Иматова М.Ю. по доверенности от 25.10.2011 сроком действия по 16.02.2013, паспорт 05 03 139477

рассмотрев в судебном заседании апелляционную жалобу  Главного управления Банка России по Приморскому  краю

апелляционное производство № 05АП-8595/2011

на решение от 07.11.2011

судьи  Д.В. Борисова

по делу № А51-13877/2011 Арбитражного суда Приморского края  

по иску (заявлению) ОАО СКБ Приморья «Примсоцбанк»

к ГУ ЦБ РФ  по  Приморскому краю

об оспаривании постановления и протокола по делу об административном правонарушении  

           УСТАНОВИЛ:

Открытое акционерное общество Социальный коммерческий банк Приморья «Примсоцбанк» (далее по тексту – Заявитель, Общество, Банк), обратилось в арбитражный суд первой инстанции  с заявлением о признании незаконным и об отмене Постановления по делу об административном правонарушении от 18.08.2011г. №05-01-Ю/0018/3130, Представления от 18.08.2011г. №05-11-Ю/0018/3130, протокола по делу об административном правонарушении от 03.08.2011г., вынесенных Главным  управлением Банка России по Приморскому краю в отношении ОАО СКБ «Примсоцбанк».

Решением от  07  ноября 2011 года   указанное выше постановление от 18.08.2011г. №05-01-Ю/0018/3130, о назначении административного наказания, вынесенное в отношении открытого акционерного общества Социальный коммерческий банк Приморья «Примсоцбанк» признано незаконным и отменено

В части признания незаконным протокола об административном правонарушении от 03.08.2011г. производство по делу прекращено.

В удовлетворении заявления о признании незаконным и об отмене Представления от 18.08.2011г. №05-11-Ю/0018/3130 «Об устранении причин и условий, способствовавших совершению административного правонарушения» отказано.

На указанное решение поданы апелляционные жалобы, как  ГУ ЦБ РФ  Приморскому краю (далее по тексту – Банк России, Управление, Административный орган), так и Обществом.

Апелляционная жалоба Банка была возвращена в связи с неудовлетворением ходатайства о восстановлении срока на  подачу апелляционной жалобы. Однако в судебном заседании Банком были заявлены возражения о пересмотре судебного акта  только в той части, в которой его обжалует ГУ ЦБ РФ по ПК. В связи с указанным коллегия на основании части 5 ст. 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации  проверила законность и обоснованность решения в той части, в которой лица, участвующие в деле, заявили свои возражения относительно судебного акта суда первой инстанции.

Согласно апелляционной жалобе Административного органа он не согласен с выводом суда первой инстанции о том, что  из пунктов 3 и 4 ст. 25.5 КоАП РФ  следует, что представители юридического лица допускаются к участию в производстве  по делу об административном нарушении  с момента  составления протокола об административном правонарушении, подписанного  в силу  п. 5 ст. 28.2  КоАП РФ законным представителем юридического лица.  Управление не согласно с выводом суда о том, что  на стадии составления протокола об административном правонарушении  единственным надлежащим законным представителем  юридического лица является его руководитель, поэтому Административным органом  не соблюден порядок составления протокола  об административном правонарушении, требования о разъяснении законному представителю его прав и обязанностей,  получении с него  объяснений.

 ГУ ЦБ РФ полагает, что суд  первой инстанции применил старую редакцию указанной выше нормы права.

Доводы Примсоцбанка сводятся к несогласию с выводами суда первой инстанции о том, что в  его действиях имел место быть состав административного правонарушения.

По  эпизоду 1 Банк пояснил, что привлечение его к ответственности  по указанному эпизоду незаконно  в силу малозначительности общественной опасности деяния.

По эпизодам 2 - 16, по мнению банка,  отсутствует  само  событие административного правонарушения, поскольку Банк привлечен за нарушение «порядка  идентификации клиента», а не за отсутствие сведений, позволяющих его идентифицировать.  При этом, как полагает Банк,  порядок идентификации клиента им не  нарушен, поскольку такой порядок нормативно не установлен.

По эпизодам 17 - 22, как считает Банк, он незаконно привлечен к  ответственности, поскольку порядка оценки уровня риска  законодательно закрепленного не существует.

По эпизодам 23 – 27 (несвоевременное представление сведений  по сделкам купли-продажи недвижимости клиентов).

Согласно апелляционной жалобе, Банк исходит из того, что нормативное  определение понятия «дата совершения сделки» в ГК РФ, Закона о госрегистрации  отсутствует, а Центральный банк «толковал самостоятельно  придуманный гражданско-правовой термин  в зависимости от  настроения и желания  проявить административно-властные полномочия».

По эпизоду № 28 Банк привлечен к ответственности за   технический сбой при отправке сообщения. Процедура  повторного сообщения прописана в Положении 321-П Банка России и Примсоцбанк действовал в соответствии с её положениями.

Административный орган и Общество доводы апелляционных жалоб друг друга отклонили.

Из материалов дела коллегия установила следующее.

Открытое акционерное общество Социальный коммерческий банк Приморья «Примсоцбанк» зарегистрировано в качестве юридического лица 014.03.1994г. Центральным Банком Российской Федерации.

Инспекцией по Приморскому краю Межрегиональной инспекции по Дальневосточному федеральному округу Главной инспекции кредитных организаций Центрального банка Российской Федерации в период с 16.05.2011г. по 01.07.2011г. была проведена тематическая проверка Открытого акционерного общества Социальный коммерческий банк Приморья «Примсоцбанк» по итогам которой, был составлен Акт межрегиональной тематической проверки от 01.07.2011г. №А3-И25-13-2/8ДСП.

В ходе тематической проверки инспекцией было выявлено 28 эпизодов административного правонарушения, связанного с неисполнением законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля, ответственность за которое предусмотрена ч.2 ст. 15.27 КоАП РФ (в частности не соблюдение правил по предотвращению легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма).

В частности, контролирующим органом были выявлены следующие эпизоды:

- 07 мая 2011 г. ОАО СКВ Приморья «Примсоцбанк», находящееся по адресу г. Владивосток, Партизанский пр-т, д. 44, при открытии счета и проведении идентификации клиента нарушило установленное подпунктом 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» требование об идентификации лица, находящегося на обслуживании в ОАО СКВ Приморья «Примсоцбанк», не установив реквизиты документа физического лица - нерезидента KWAK HYEONG PIL, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации.

- 18 мая 2011 г. ОАО СКВ Приморья «Примсоцбанк», находящееся по адресу г. Владивосток, Партизанский пр-т, д. 44, при фиксировании сведений в анкете клиента ОАО СКВ Приморья «Примсоцбанк» ООО «Декларант плюс» нарушило порядок идентификации клиента, установленный пунктом 2.3 Положения Банка России от 19.08.2004 № 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», указав в ней недостоверные сведения о клиенте.

- 21 марта 2011 г. ОАО СКВ Приморья «Примсоцбанк», находящееся по адресу г. Владивосток, Партизанский пр-т, д. 44, при фиксировании сведений в анкете клиента ОАО СКВ Приморья «Примсоцбанк» ООО «Сириус» нарушило порядок идентификации клиента, установленный пунктом 2.3 Положения Банка России от 19.08.2004 № 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», не указав в ней сведения о клиенте (при их наличии в ОАО СКБ Приморья «Примсоцбанк»).

-        31 марта 2011 г. ОАО СКБ Приморья «Примсоцбанк», находящееся по адресу г. Владивосток, Партизанский пр-т, д. 44, при фиксировании сведений в анкете клиента ОАО СКБ Приморья «Примсоцбанк» ООО «Чайна Юнитек» нарушило порядок идентификации клиента, установленный пунктом 2.3 Положения Банка России от19.08.2004 № 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», не указав в ней сведения о клиенте (при их наличии в ОАО СКБ Приморья «Примсоцбанк»).

-        28 февраля 2011 г. ОАО СКБ Приморья «Примсоцбанк», находящееся по адресу г. Владивосток, Партизанский пр-т, д. 44, при фиксировании сведений в анкете клиента ОАО СКБ Приморья «Примсоцбанк» ООО «Сахремком-ДВ» нарушило порядок идентификации клиента, установленный пунктом 2.3 Положения Банка России от 19.08.2004 № 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», не указав в ней сведения о клиенте (при их наличии в ОАО СКБ Приморья «Примсоцбанк»).

-        14 февраля 2011 г. ОАО СКБ Приморья «Примсоцбанк», находящееся по адресу г. Владивосток, Партизанский пр-т, д. 44, при фиксировании сведений в анкете клиента ОАО СКБ Приморья «Примсоцбанк» ООО «Приоритет ДВ» нарушило порядок идентификации клиента, установленный пунктом 2.3 Положения Банка России от 19.08.2004 № 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», не указав в ней сведения о клиенте (при их наличии в ОАО СКБ Приморья «Примсоцбанк»).

- 15 февраля 2011 г. ОАО СКБ Приморья «Примсоцбанк», находящееся по адресу г. Владивосток, Партизанский пр-т, д. 44, при фиксировании сведений в анкете клиента ОАО СКБ Приморья «Примсоцбанк» ООО «Мега Трейд» нарушило порядок идентификации клиента, установленный пунктом 2.3 Положения Банка России от19.08.2004 № 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», не указав в ней сведения о клиенте (при их наличии в ОАО СКБ Приморья «Примсоцбанк»).

-        17 февраля 2011 г. ОАО СКБ Приморья «Примсоцбанк», находящееся по адресу г. Владивосток, Партизанский пр-т, д. 44, при фиксировании сведений в анкете клиента ОАО СКБ Приморья «Примсоцбанк» ООО «Велес-ДВ» нарушило порядок идентификации клиента, установленный пунктом 2.3 Положения Банка России от 19.08.2004 № 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», указав в ней недостоверные сведения.

-        26 января 2011 г. ОАО СКБ Приморья «Примсоцбанк», находящееся по адресу г. Владивосток, Партизанский пр-т, д. 44, при фиксировании сведений в анкете клиента ОАО СКБ Приморья «Примсоцбанк» ООО «Техстройсервис» нарушило порядок идентификации клиента, установленный пунктом 2.3 Положения Банка России от 19.08.2004 № 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», указав в ней недостоверные сведения.

-        25 февраля 2011 г. ОАО СКБ Приморья «Примсоцбанк», находящееся по адресу г. Владивосток, Партизанский пр-т, д. 44, при фиксировании сведений в анкете клиента ОАО СКБ Приморья «Примсоцбанк» NGUYEN VAN TUYEN нарушило порядок идентификации клиента, установленный пунктом 2.3 Положения Банка России от 19.08.2004 № 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», не указав в ней данные о клиенте (при наличии в ОАО СКБ Приморья «Примсоцбанк»).

-        25 апреля 2011 г. ОАО СКБ Приморья «Примсоцбанк», находящееся по адресу г. Владивосток, Партизанский пр-т, д. 44, при фиксировании сведений в анкете клиента ОАО СКБ Приморья «Примсоцбанк» MAC THANH HUYEN нарушило порядок идентификации клиента, установленный пунктом 2.3 Положения Банка России от 19.08.2004 № 262-П  «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», не указав в ней данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина на пребывание (проживание) в Российской Федерации (при их наличии в ОАО СКБ Приморья «Примсоцбанк»).

- 07 мая 2011 г. ОАО СКБ Приморья «Примсоцбанк», находящееся по адресу г. Владивосток, Партизанский пр-т, д. 44, при фиксировании сведений в анкете клиента ОАО СКБ Приморья «Примсоцбанк» СНО MI HYANG нарушило порядок идентификации клиента, установленный пунктом 2.3 Положения Банка России от 19.08.2004 № 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия