Постановление Пятого арбитражного апелляционного суда от 23.02.2012 по делу n А51-13877/2011. Отменить решение полностью и принять новый с/а

легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», не указав в ней данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина на пребывание (проживание) в Российской Федерации (при их наличии в ОАО СКБ Приморья «Примсоцбанк»).

- 24 мая 2011 г. ОАО СКБ Приморья «Примсоцбанк», находящееся по адресу г. Владивосток, Партизанский пр-т, д. 44, при фиксировании сведений в анкете клиента ОАО СКБ Приморья «Примсоцбанк» NGUYEN XUAN THUY нарушило порядок идентификации клиента, установленный пунктом 2.3 Положения Банка России от 19.08.2004 № 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», не указав в ней данные о клиенте (при наличии в ОАО СКБ Приморья «Примсоцбанк»).

- 12 мая 2011 г. ОАО СКБ Приморья «Примсоцбанк», находящееся по адресу г. Владивосток, Партизанский пр-т, д. 44, при фиксировании сведений в анкете клиента ОАО СКБ Приморья «Примсоцбанк» XUAN MEIZI нарушило порядок идентификации клиента, установленный пунктом 2.3 Положения Банка России от 19.08.2004 № 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», не указав в ней данные о клиенте (при наличии в ОАО СКБ Приморья «Примсоцбанк»).

-        09 апреля 2011 г. ОАО СКБ Приморья «Примсоцбанк», находящееся по адресу г. Владивосток, Партизанский пр-т, д. 44, при фиксировании сведений в анкете клиента ОАО СКБ Приморья «Примсоцбанк» XU ZONGKUN нарушило порядок идентификации клиента, установленный пунктом 2.3 Положения Банка России от 19.08.2004 № 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», не указав в ней данные о клиенте (при наличии в ОАО СКБ Приморья «Примсоцбанк»).

-        29 апреля 2011 г. ОАО СКБ Приморья «Примсоцбанк», находящееся по адресу г. Владивосток, Партизанский пр-т, д. 44, при фиксировании сведений в анкете клиента ОАО СКБ Приморья «Примсоцбанк» ZHOU XUEWEN нарушило порядок идентификации клиента, установленный пунктом 2.3 Положения Банка России от 19.08.2004 № 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», не указав в ней данные о клиенте (при наличии в ОАО СКБ Приморья «Примсоцбанк»).

- 19 апреля 2011 г. ОАО СКБ Приморья «Примсоцбанк», находящееся по адресу г. Владивосток, Партизанский пр-т, д. 44, при обновлении сведений в анкете клиента ОАО СКБ Приморья «Примсоцбанк» ООО «Юнь-Хон» нарушило порядок оценки уровня риска, установленный пунктом 2.9 Положения Банка России от 19.08.2004 № 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», не изменив в ней «низкий» уровень риска на «высокий», учитывая, что до момента обновления анкеты ОАО СКБ Приморья «Примсоцбанк» представлялись в уполномоченный орган сведения о наличии в деятельности указанного клиента подозрительных операций (запись № 13524 направлена 21.09.2010, запись № 14623 направлена 11.10.2010, запись № 17752 направлена 02.12.2010, запись № 88 направлена 12.01.2011, запись № 3161 направлена 14.02.2011, запись № 8759 направлена 13.04.2011).

- 08 апреля 2011 г. ОАО СКБ Приморья «Примсоцбанк», находящееся по адресу г. Владивосток, Партизанский пр-т, д. 44, при обновлении сведений в анкете клиента ОАО СКБ Приморья «Примсоцбанк» ООО «Ридан» нарушило порядок оценки уровня риска, установленный пунктом 2.9 Положения Банка России от 19.08.2004 № 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», не изменив в ней «низкий» уровень риска на «высокий», учитывая, что до момента обновления анкеты ОАО СКБ Приморья «Примсоцбанк» представлялись в уполномоченный орган сведения о наличии в деятельности указанного клиента подозрительных операций (запись № 5959 направлена 14.03.2011).

- 05 марта 2011 г. ОАО СКБ Приморья «Примсоцбанк», находящееся по адресу г. Владивосток, Партизанский пр-т, д. 44, при обновлении сведений в анкете клиента ОАО СКБ Приморья «Примсоцбанк» Бойцова Алексея Анатольевича нарушило порядок оценки уровня риска, установленный пунктом 2.9 Положения Банка России от 19.08.2004 № 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», не изменив в ней «низкий» уровень риска на «высокий», учитывая, что до момента обновления анкеты ОАО СКБ Приморья «Примсоцбанк» представлялись в уполномоченный орган сведения о наличии в деятельности, указанного клиента подозрительных операций (записи №№ 3875, 3876, 3879, 3880 направлены 17.02.2011).

- 08 апреля 2011 г. ОАО СКБ Приморья «Примсоцбанк», находящееся по адресу г. Владивосток, Партизанский пр-т, д. 44, при обновлении сведений в анкете клиента ОАО СКБ Приморья «Примсоцбанк» Васильева Павла Леонидовича нарушило порядок оценки уровня риска, установленный пунктом 2.9 Положения Банка России от 19.08.2004 № 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», не изменив в ней «низкий» уровень риска на «высокий», учитывая, что до момента обновления анкеты ОАО СКБ Приморья «Примсоцбанк» представлялись в уполномоченный орган сведения о наличии в деятельности указанного клиента подозрительных операций (запись № 144 направлена 13.01.2011, записи №№ 1422 и 1423 направлены 31.01.2011, запись № 3175 направлена 14.02.2011, запись № 3998 направлена 18.02.2011).

- 28 апреля 2011 г. ОАО СКБ Приморья «Примсоцбанк», находящееся по адресу г. Владивосток, Партизанский пр-т, д. 44, при обновлении сведений в анкете клиента ОАО СКБ Приморья «Примсоцбанк» OHANYAN GARRI нарушило порядок оценки уровня риска, установленный пунктом 2.9 Положения Банка России от 19.08.2004 № 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», не изменив в ней «низкий» уровень риска на «высокий», учитывая, что до момента обновления анкеты ОАО СКБ Приморья «Примсоцбанк» представлялись в уполномоченный орган сведения о наличии в деятельности указанного клиента подозрительных операций (запись № 13636 направлена 23.09.2010, записи №№ 8773 и 8775 направлены 13.04.2011).

- 21 марта 2011 г. ОАО СКБ Приморья «Примсоцбанк», находящееся по адресу г. Владивосток, Партизанский пр-т, д. 44, нарушило порядок обновления сведений и пересмотра уровня риска, установленный пунктом 2.11 Положения Банка России от 19.08.2004 № 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в части срока обновления анкеты клиента ОАО СКБ Приморья «Примсоцбанк» ZHANG MIN (дата рождения - 09.12.1963), операциям которого присвоен «высокий» уровень риска. Последняя дата обновления анкеты - 15.04.2011; предыдущая - 19.03.2010; срок обновления в соответствии с законодательством - 18.03.2011.

- 25 января 2011 года ОАО СКБ Приморья «Примсоцбанк», находящееся по адресу г. Владивосток, Партизанский пр-т, д. 44, нарушило установленный пунктами 2.5 и 2.8 Положения Банка России от 29.08.2008 № 321-П «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» порядок формирования сообщения по операции, подлежащей обязательному контролю.

- 07 февраля 2011 года ОАО СКБ Приморья «Примсоцбанк», находящееся по адресу г. Владивосток, Партизанский пр-т, д. 44, нарушило установленный пунктами 2.5 и 2.8 Положения Банка России от 29.08.2008 № 321-П «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» порядок формирования сообщения по операции, подлежащей обязательному контролю.

- 01 марта 2011 года ОАО СКБ Приморья «Примсоцбанк», находящееся по адресу г. Владивосток, Партизанский пр-т, д. 44, нарушило установленный пунктами 2.5 и 2.8 Положения Банка России от 29.08..2008г. №321-П «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» порядок формирования сообщения по операции, подлежащей обязательному контролю.

-        04 марта 2011 года ОАО СКБ Приморья «Примсоцбанк», находящееся адресу г. Владивосток, Партизанский пр-т, д. 44, нарушило установленный пунктами 2.5 и 2.8 Положения Банка России от 29.08.2008 №321-П «О порядке представления кредитными организациями в  уполномоченный  орган  сведений,  предусмотренных Федеральным   законом   «О   противодействии   легализации   (отмыванию)   доходов,  полученных преступным путем, и финансированию терроризма» порядок формирования сообщения по операции, подлежащей обязательному контролю.

-        05 мая 2011 года ОАО СКБ Приморья «Примсоцбанк», находящееся го г. Владивосток, Партизанский пр-т, д. 44, нарушило установленный пунктами 2.5 и 2.8 Положения Банка России от 29.08.2008 №321-П «О порядке представления кредитными организациями в  уполномоченный  орган  сведений,  предусмотренных Федеральным   законом   «О   противодействии   легализации   (отмыванию)   доходов,  полученных преступным путем, и финансированию терроризма» порядок формирования сообщения по операции, подлежащей обязательному контролю.

-        10 июня 2011 года ОАО СКБ Приморья «Примсоцбанк», находяще» г. Владивосток, Партизанский пр-т, д.  44,  при  формировании и направлении в уполномоченный орган предусмотренных Федеральным законом от 07.08.2001г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма» сведений, нарушило порядок формирования сообщения по операции, подлежащей обязательному контролю, установленный пунктами 2.5 и 2.8 Положения Банка России от 29.08.2008 № 321-П «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

03.08.2011г. по данным фактам главным экономистом Отдела контроля валютных операций и вопросов легализации доходов Управления финансового мониторинга и валютного контроля Главного управления Центрального банка Российской федерации по Приморскому краю в отношении банка был составлен протокол по делу об административном правонарушении №05-11-Ю/0018/1020.

18.08.2011г. заместителем начальника Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Приморскому краю Никатиной Надеждой Семеновной было вынесено Представление №05-11-Ю/0018/3130 «Об устранении причин и условий, способствовавших совершению административного правонарушения» и Постановление №05-11-Ю/0018/3110 о привлечении Открытого акционерного общества Социальный коммерческий банк Приморья «Примсоцбанк» к административной ответственности по ч.2 ст. 15.27 КоАП РФ в виде штрафа в сумме 50 000 руб.

Заявитель, полагая, что Постановление от 18.08.2011г. №05-11-Ю/0018/3110, Представление от 18.08.2011г. №05-11-Ю/0018/3130 и протокол от 03.08.2011г. не соответствуют закону и нарушают права заявителя, обратился в арбитражный суд первой инстанции, который  требования удовлетворил частично.

Исследовав материалы дела, проверив обоснованность доводов апелляционных жалоб Административного  органа и Общества,  проверив в порядке, предусмотренном статьями 266, 268, 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации правильность применения судом норм материального и процессуального права, коллегия апелляционной инстанции находит решение суда подлежащим отмене в  части выводов суда  о наличии процессуальных нарушений со стороны Административного органа и признанию незаконным и отмене по этим основаниям оспариваемого постановления административного органа.

На основании ч. 1 ст. 25.5 КоАП РФ для оказания юридической помощи лицу, в отношении которого ведется дело об административном правонарушении, в производстве по делу об административном правонарушении может участвовать защитник.

Согласно ч. 4 ст. 25.5 КоАП РФ защитник или представитель допускаются к участию в производстве по делу об административном правонарушении с момента возбуждения дела об административном правонарушении, (в ред. Федерального закона от 27.11.2007 N 273-ФЗ).

В качестве защитника или представителя к участию в производстве по делу допускаются адвокат или иное лицо (ч. 2 ст. 25.5 КоАП РФ).

При этом согласно ч. 5 ст. 25.5 КоАП РФ защитник и представитель, допущенные к участию в производстве по делу об административном правонарушении, вправе знакомиться со всеми материалами дела, представлять доказательства, заявлять ходатайства и отводы, участвовать в рассмотрении дела, обжаловать применение мер обеспечения производства по делу, постановление по делу, пользоваться иными процессуальными правами в соответствии с КоАП  РФ.

Согласно части 4.1 ст. 28.2 КоАП РФ в случае неявки физического лица, или законного представителя физического лица, или законного представителя юридического лица, в отношении которых ведется производство по делу об административном правонарушении, если они извещены в установленном порядке, протокол об административном правонарушении составляется в их отсутствие. Копия протокола об административном правонарушении направляется лицу, в отношении которого он составлен, в течение трех дней со дня составления указанного протокола (в ред. Федерального закона от 24.07.2007 N 210-ФЗ)

Как установлено судом апелляционной инстанции, протокол об административном правонарушении от  03 августа 2011 года  № 05-11-ю/0018/1020  (том 1 л.д. 105) составлен в присутствии представителя  ОАО СКБ «Примсоцбанк»  Фещенко Д.О.  Из текста указанного выше протокола усматривается,  что представителю Общества были разъяснены установленные законом права и обязанности, им даны письменные объяснения по конкретному